Обменный пункт Crypto-Store

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, User№1767373355032,
Перевод попал в обработку и на момент закрытия заявки не имел финального статуса. В данный момент заявка профинансирована в полном объеме , приносим извинения за доставленные неудобства.

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Остаток получил, подтверждаю.

Здравствуйте, пользователь,

К сожалению, обменный пункт не влияют на функционирование банковской системы и антифрод службы безопасности банков при проведении переводов.

Хорошо, что подключилась быстро администрация мониторинга. сейчас курс ещё меньше, а у обменника стоит на месте, курс падает, а у них растет. Надо вообще эти бестпарсеры запретить.

Обменник указывает, что курс берется с МЕХС и рапиры, на рипре нет данной пары, остается мех: https://ibb.co.com/67XQrTCj

Вот проверьте прям сейчас, чтоб слова мои верны, а то также необоснованно ещё поставите метку, что не соответствует действительности — хотя всё соответствует!

Здравствуйте, Борис,
Мы очень рады, что вы следите за нашим сервисом и за нашими направлениями обмена. Уведомляем вас, что все заявки выплачиваются в соответствии с транслируемыми курсами. Просьба вам заниматься выплатами по направлению в своем обменном пункте.

Тогда не пищите потом после тестой заявки, что курс упал и стал биржевой. Как все тут пищят. До 3 месяцев отключения из листинга. Парсер ТОП1 ни кого ещё не доводил до добра.

Пользователям советую, если сделали заявку по завышенному курсу, то через претензию подключается администрация и Вы получите доплату, пусть и не сразу, но ту доплату, на которую была на завышение курса, а обменник понесет наказание. Не позволяйте себя обманывать всяким художникам!

Борис,

К вашему несчастью, таких отзывов у нас нет. Всего доброго!

Это не ваша заслуга, а моя недароботка, вы уже в очереди на тестовую заявку. Будет интерсно, как вы запоете.

Hello,

Spasibo!

Здравствуйте, Александр,

Никаких проблем в работе и функционирования сайта нет. Заявки в данном направлении создаются и оплачиваются без проблем. Сбоев со стороны биржи приема(мерчанта) в выдаче кошельков на оплату не наблюдается и они выдаются стабильно без исключений.
Отзыв носит дискредитирующей характер.

Здравствуйте, John,

Заявка исполнена в полном объеме, приносим извинения за задержку - биржа в автоматическом режиме не отобразила депозит.

Здравствуйте, Рузмат,
При создании заявки вы установили галочку о согласии с нашей AML политикой, в соответствии с нашей AML политикой транзакция была приостановлена на прохождение KYC и предоставление дополнительной информации касательно вашей обменной активности в нашем сервисе. Поддержка дала вам исчерпывающую информацию о процессе верификации по имеющимся каналам связи. Просьба не возобновлять претензию до предоставления запрашиваемой информации, т.к она не имеет оснований.

В вашей AML-политике, с которой я ознакомился по ссылке на вашем сайте, нет ни одного пункта, регламентирующего формат предоставления KYC-информации, а тем более обязательство отправлять видео неизвестным лицам без указания юридического лица, ответственного за обработку персональных данных.

В политике говорится лишь о праве запроса дополнительной информации, но не описан ни порядок, ни методы, ни требования к форме верификации. Поэтому ваши требования о видеоролике не соответствуют собственным правилам, с которыми вы сами меня сейчас пытаетесь связать.

Я уже писал, что не против пройти нормальную KYC-процедуру, если она проводится прозрачным, стандартным и юридически корректным способом.

Однако вы удерживаете мои средства уже несколько дней и предлагаете «решить вопрос» за дополнительную комиссию — это никак не соответствует ни отраслевой практике, ни вашей же политике AML.

До тех пор, пока финансовая претензия не будет снята и ситуация не будет решена корректным образом, я буду продолжать её возобновлять, поскольку для этого есть фактические основания.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день.

Я внимательно ознакомился с материалами о процедуре AML/КУС и заморозке транзакций.

Хочу подчеркнуть несколько моментов:

1. Про высокий риск и основания блокировки

Вы пишете, что «согласно проведённому AML-анализу» отправленная мной криптовалюта имеет высокий риск или связана с нелегитимными источниками.
Я проверял адрес/транзакцию через AML-анализатор, и отчёт показывает повышенный суммарный риск, что действительно возможно после операций через DEX-сервисы вроде 1inch. При этом в отчёте нет указаний на наиболее тяжёлые категории (типа даркнет-рынки, терроризм и т.п.), а структура риска выглядит типично для кошельков, которые активно использовались.

2. Про KYC и форму верификации

Я неоднократно указывал, что не отказываюсь от прохождения KYC.

Проблема не в самом факте KYC, а в том, как его пытается провести обменник:

требуют прислать видео «вручную» через неформальный канал;
не обозначают, какое юридическое лицо отвечает за обработку моих персональных данных и где они будут храниться;
такая форма верификации не прописана в их собственной AML-политике, с которой я знакомился на их сайте.

В ваших материалах AML-процедуры описываются как инструмент соблюдения законодательства и защиты честных пользователей, а не как способ вынудить человека отправлять видео неизвестно куда и кому. В них объясняется, что запрос документов и дополнительной информации допустим, но нигде не говорится, что пользователь обязан отправлять видео неформальным способом без прозрачного описания обработки персональных данных.

3. Про удержание средств и «решение вопроса» за комиссию

Фактически сейчас происходит следующее:

транзакция заблокирована уже несколько дней;
обмен не завершён;
деньги не возвращены отправителю;
вместо нормального, прозрачного KYC-процесса мне предлагают «решить вопрос» за дополнительную комиссию 1,5%.

Такая «альтернатива» — заплатить процент, чтобы разблокировать собственные средства — выглядит как давление на клиента и совершенно не соответствует логике AML/KYC, которую вы описываете в своих разделах. Суть процедур AML и KYC — либо подтвердить законность операции и разблокировать средства, либо, если обмен невозможен, принять другое понятное решение (например, возврат средств отправителю). Платное «обходное решение» в виде отдельной комиссии никак не вписывается в нормальную практику.

4. О статусе претензии

Вы перевели финансовую претензию в нейтральный статус с возможностью комментирования. Однако я не согласен с этим решением, поскольку финансовый вопрос остаётся полностью открытым.

При этом пока:
обменный пункт удерживает мои средства,
не предоставляет прозрачной официальной процедуры KYC,
не даёт чётких оснований по конкретным меткам риска,
и вместо этого предлагает «решить вопрос» за отдельную плату,

Итоговая позиция
Я не против KYC, я против неформальных и непрозрачных способов его проведения.
Я прошу:
1. предложить нормальную, защищённую и официальную KYC-процедуру,
2. либо выполнить возврат средств, если обмен не может быть завершён на заявленных условиях.

С уважением ожидаю дальнейшей реакции и вмешательства мониторинга, поскольку проблема остаётся нерешённой.

Рузмат,
1) отчет о транзакции из разных анализаторов Вам предоставлен

2) перед созданием заявки вы согласились с правилами обмена и нашей политикой об AML/KYC , просьба ее соблюдать

3) функция обработки за дополнительный процент в данный момент для вас недоступна по указанию внутренней службы безопасности , единственный способ разблокировки активов - предоставление запрашиваемых данных.

4) просьба перейти к конструктивному сотрудничеству по каналам связи с поддержкой и предоставить запрашиваемую информацию , если вы заинтересованы в возврате активов.

Я готов предоставить все данные, необходимые для нормального KYC, но только в рамках общей международной практики и с соблюдением гарантий безопасности.

Ваша сторона пока не предложила ни одной корректной процедуры верификации.
До момента предоставления прозрачного и безопасного процесса KYC ответственность за задержку возврата средств лежит не на клиенте, а на обменном пункте, который требует нарушать базовые стандарты AML/KYC

Предложенный вами способ — «записать видео и отправить куда-то» — не является KYC, не соответствует вашей же политике и противоречит требованиям обработки персональных данных.

Рузмат,
Вся информация предоставлена вам в исчерпывающем объеме неоднократно. Когда будете готовы предоставить запрашиваемую информацию - свяжитесь с нами по каналам связи с поддержкой, иные сообщения, которые не направлены на решение проблемы и конструктивное сотрудничество будем вынуждены оставить без комментариев. На данном сайте техническая поддержка не осуществляется. Всего доброго.

Прошу не обострять ситуацию. Я как раз действую конструктивно.

Сообщаю, что в переписке со службой поддержки мной уже была пройдена верификация в том формате, который вы наконец предоставили. Я выполнил все требования, которые можно выполнить в рамках корректного KYC.

На данном этапе я ожидаю разблокировки и возврата средств, поскольку со своей стороны выполнил всё, что от меня зависело.

Если требуются какие-то дополнительные сведения в рамках официальной процедуры, готов предоставить их в рамках нормального KYC, а не неформальных методов.

Теперь жду вашей стороны выполнения обязательств.

Рузмат,
Личность вы подтвердили через доверенный сервис партнер - SumSub , в данный момент просьба предоставить важную информацию по отдельным транзакциям и кошелькам, список которых служба безопасности отправила на вашу почту отдельным письмом.
Процедура KYC - подразумевает установление личности клиента, процедура AML - происхождение активов.
Просьба добросовестно предоставить запрашиваемую информацию, если у вас остались какие то вопросы, то наши каналы поддержки с вами на связи. Спасибо.

Ах да кстати было взято не заявленных 5% а больше 10%

Ввели в заблуждение во всем!

НА Е БА ЛИ во всем.

Здравствуйте, Gonzalo,

Заявка обработана по выбранному вами методу, условия обмена и пересчета были с вами согласованы. Также вы позволяли себе неадекватное общение , мы закрыли вам доступ в чат и ограничили возможность создания будущих обменов в нашем сервисе. Финансовых обязательств не имеем, не возобновляйте претензию.

Претензия не снята, как общаться с банальными обманщиками, сказали 5% снимут а пришло вместо 530 долларов, 475! где тут 5%? есть скрины где мне сказали удержат 5% видимо наебщикам не нравится когда их матерят? развод на бабки да я даже не буду вашим обменником говняным пользоваться.

Возобновляю претензию.

Gonzalo,

Заявка была пересчитана по актуальному курсу на момент вашего согласия с обновленными условиями его проведения и выплачена за вычетом издержек за оперирование подобными активами. В рамках клиентоориентированности доплатили вам от первоначального курса, хоть и проведение обмена было намеренно затянуто именно вами. Повторимся, что возможность создания обменов у нас была ограничена. Читайте с чем вы соглашаетесь и не вводите пользователей в заблуждение.

Здравствуйте, Ivan,

Просьба вам подвести свой сервис под стандарты мониторинга и не заниматься запугиванием, давлением на участников направления. Если будете продолжать заниматься подобным у нас, то администрации обменного пункта придется написать прямую жалобу на ваш сервис в совместном заявлении с другими коллегами.

Речь идет о Вашем сервисе. На данный момент он не соответствует стандартам мониторинга!

Уважаемая администрация, можете сейчас выйти и проверить, если сервис не отреагирует быстрее, по информации курсы берутся в направлении XMR-USDT TRC20 с биржи MEXC или Rapira, на рапире нет пары сейчас, а на MEXC подавно таких курсов нет.

Вот, что по факту и что выдает художник-обменник https://ibb.co/FqwdQ508
Курс летит вниз, а они стоят на месте!

Здравствуйте, Илья,
Заявка исполнена, финансовых обязательств не имеем.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Denis,
Со своей стороны технических ограничений отправки на универсальные адреса не устанавливаем, но несколько провайдеров ликвидности отклонило вывод на ваш адрес и указало адрес как указанный некорректно. В данный момент вам произведен возврат средств в полном объеме, финансовых обязательств не имеем.

Вы вынудили меня и поставили перед фактом отправку BTC, вами был получен мой адрес пополнения Binance но вы и тут нашли причину не отправлять монеты. Прошу Bestchange обратить внимание на вашу деятельность и приложил все доказательства и скриншоты Bestchange.

Denis, Возврат средств выполнен в полном объеме, финансовых обязательств не имеем.