Обменный пункт 1WM

Самостоятельно заказал AML проверку — никаких проблем с адресом не обнаружено.

Здравствуйте, Давид,
Мы понимаем Ваше беспокойство относительно временного удержания средств и необходимости прохождения верификации.

Сообщаем, что процедуры AML/KYC (Anti-Money Laundering) являются обязательными требованиями для всех финансовых операторов и обменных сервисов, работающих в рамках правового поля и сотрудничающих с крупными мониторинговыми площадками. Наш сервис неукоснительно соблюдает данные международные регламенты с целью обеспечения безопасности всех проводимых операций и поддержания финансовой прозрачности.

Основание для проверки: Напоминаем, что при создании заявки Вы выразили свое согласие с Условиями использования Сервиса, включая возможность проведения дополнительной AML/KYC-проверки в случае выявления такой необходимости системой финансового мониторинга. Данное положение четко закреплено в Пользовательском соглашении и подтверждается Вами при оформлении каждой заявки.

Относительно проверки и требований: Решение о необходимости верификации принято на основании анализа рисков, осуществляемого Биржей, которая участвует в обработке данной транзакции. Запрос на предоставление документов, включая фото паспорта, является стандартной и единственно возможной процедурой в данной ситуации, направленной на подтверждение личности владельца средств и законности их происхождения.

Условия возврата: Мы подтверждаем, что возврат средств невозможен до момента предоставления запрашиваемых данных и успешного завершения проверки со стороны упомянутой биржи. Это является обязательным условием для разблокировки удержанных активов согласно их регламенту.

Мы приняли к сведению Ваше самостоятельное проведение AML-проверки. Однако, для снятия ограничений по транзакции мы обязаны предоставить данные, запрошенные биржой.

Просим Вас предоставить запрошенные документы для оперативного решения вопроса и завершения процедуры.

1. При выборе сервиса на bestchange перед 1WM отсутствовала иконка о том, что обменник может запросить AML
2. Галочка про AML на вашем сайте — такая есть абсолютно у каждого сервиса и никогда подобных проблем с другими обменниками не было
3. Исходя из вашего ответа можно сделать вывод, что вы не контролируете средства ваших клиентов или прикрываетесь этим попросту присваивая их себе. Потому что нормальна практика, если вы не хотите работать со средствами — вернуть их обратно.
4. Средства, отправленные вам были получены с одной из крупнейших глобальных централизованных бирж. Именно поэтому никаких мыслей о том, что они могут быть заморожены не было.

То, что вы не контролируете средства клиентов не проблема клиента.

Прошу администрацию bestchange помочь в урегулировании вопроса, так как данный кейс настораживает и подрывает доверие к обменникам, которые доступны на сервисе.

По поводу «иконки AML» на BestChange: Позвольте внести ясность: все обменные сервисы, представленные на мониторинге BestChange, работают в рамках международного законодательства и обязаны проводить AML-проверку транзакций. Это не является особенностью нашего сервиса, а выступает неотъемлемым условием работы в правовом поле.

Для лучшего понимания ситуации, просим Вас уточнить, о какой именно иконке AML Вы говорите, которая, по Вашему мнению, должна была присутствовать на BestChange? Насколько нам известно, мониторинг не использует такую иконку, поскольку возможность проверки имплицитно включена в условия работы всех добросовестных обменников. Общая «галочка» о согласии с условиями на нашем сайте как раз и подразумевает, что клиент принимает возможность такой верификации, если она будет запрошена системой.

По вопросу контроля над средствами и возврата: Ваши утверждения о том, что мы не контролируем средства или присваиваем их, являются необоснованными. Ваши средства не были присвоены нашим сервисом. Они временно заблокированы системой финансового мониторинга (Биржей), которая обрабатывает транзакцию и выявила необходимость дополнительной проверки.

В отличие от обычной коммерческой практики, в случае, когда транзакция попадает под риск-контроль и требуется KYC/AML, законодательство и регламенты внешнего оператора строго запрещают нам осуществлять возврат или завершать обмен до тех пор, пока проверка не будет успешно пройдена. Мы не имеем права самостоятельно разблокировать активы до получения одобрения от контролирующего органа. Ваш отказ от предоставления документов — это отказ от прохождения обязательной проверки, что, к сожалению, делает невозможным снятие ограничений.

Относительно источника средств: Мы приняли к сведению, что средства получены с крупной централизованной биржи. Однако факт получения средств от надежного источника не гарантирует полного отсутствия рисков, так как потенциальный риск-флаг может быть присвоен не самому источнику, а последующим адресам или иным особенностям маршрута транзакции, которые были идентифицированы алгоритмами мониторинга.

Единственным способом оперативно разрешить сложившуюся ситуацию и снять ограничения является предоставление Вами запрошенной документации для завершения процедуры KYC. Мы готовы оказать Вам полное содействие в этом процессе.

Повторю еще раз — несколько AML сервисов показывают, что кошелек чистый. Никаких других маршрутов транзакций не было.

Стандартная практика — вернуть средства, но вы отказываетесь это делать.

Вы можете прикрываться каким-то другим партнером, что только подтверждает, что вы не контролируете средства клиентов. Либо, попросту, присвоили их.

Требую вернуть деньги.

Мы повторно обращаем Ваше внимание на то, что ситуация требует исключительно профессионального и регуляторного подхода. Ваши требования о немедленном возврате средств не могут быть удовлетворены, и вот почему:

Процедура AML/KYC и чистота кошелька: Факт, что независимые AML-сервисы считают Ваш кошелек чистым, не имеет решающего значения для текущей ситуации. Проверка (KYC/AML) была инициирована Биржей, которая обрабатывает данную транзакцию. Только одобрение этой Биржи является основанием для снятия блокировки, поскольку ее критерии и алгоритмы мониторинга являются обязательными для нас и не зависят от сторонних публичных сервисов.

Контроль над средствами и возврат: Заявляем, что Ваши средства не присвоены нашим сервисом. Они временно заблокированы системой мониторинга Биржи. Ваше требование о «стандартной практике возврата» в данном случае неприменимо. В ситуациях, когда транзакция подлежит принудительной проверке:

Законодательство и регламент Биржи строго запрещают нам осуществлять возврат, обмен или любое другое действие со средствами до тех пор, пока проверка не будет полностью завершена и одобрена.

Невозможность нами разблокировать средства до получения одобрения Биржи не подтверждает присвоение, а лишь подтверждает строгое следование регуляторным нормам, которые касаются всех участников финансового рынка.

Единственный путь решения: Мы не можем обсуждать требования, которые нарушают обязательные для нас регуляторные нормы. Единственным законным и обязательным способом разблокировки Ваших средств является предоставление запрашиваемых документов для прохождения процедуры KYC/верификации, требуемой Биржей.

Пожалуйста, прекратите закрыть претензию.

Прошу администратора bestchange подключиться.

Я изучил как решались претензии с другими биржами и настаиваю, что AML сервисы не видят проблем с моим кошельком. Готов, чтобы администрация bestchange проверили это тоже.

Вы не предоставляете информацию о причине заморозки и отказываетесь делать возврат прикрываясь каким-то партнером. Я сделал перевод вам и вы за него отвечаете. Не перекладывайте на клиента условия ваших партнеров.

Речь идет о сумме более 10,000 и нельзя просто взять и забрать средства без объяснения причин.

Политика нашего сервиса разработана на основании международно-правовых норм и действует в строгом соответствии с положениями FATF по борьбе с отмыванием денег и предотвращению финансирования терроризма.

Согласно этим положениям, Биржа, как поставщик услуг виртуальных активов, обязана проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных активов. В ходе такой проверки, помимо прочего, необходимо:

Провести идентификацию пользователя (KYC).

Установить происхождение виртуального актива (AML).

На период проведения проверки транзакции виртуальный актив обязан быть удержан на балансе.

Ваши требования о возврате не могут быть выполнены, поскольку мы обязаны следовать регламенту Биржи и положениям FATF до тех пор, пока проверка не будет завершена. Мы не «присваиваем» средства и не «прикрываемся» партнерами, а строго следуем процедуре финансового мониторинга, которую Вы приняли, согласившись с Пользовательским соглашением.

Относительно предоставления деталей блокировки:

По ряду критических причин мы не можем предоставить Вам данную информацию, включая причину блокировки или точный скор/риск средств.

Безопасность системы: Разглашение деталей о причинах блокировки может создать дополнительные риски злоупотребления информацией со стороны недобросовестных лиц. Это поставит под угрозу защиту других пользователей и ослабит общую надежность нашей системы и системы Биржи.

Соблюдение правовых норм: Наша компания обязана соблюдать определенные правовые нормы и внутренние политики, которые строго ограничивают возможность предоставления конкретных деталей о проверке, чтобы не нарушать конфиденциальность работы систем финансового мониторинга.

Мы понимаем, что удержание значительной суммы вызывает неудобства, однако наша основная цель — обеспечение безопасности и комфорта всех наших клиентов в соответствии с международным законодательством.

Единственным способом разблокировать средства является предоставление Вами запрошенных документов для прохождения KYC-процедуры. Просим Вас действовать в рамках установленного регламента.

Я уже повторял — средства были отправлены вам. При отмене сделки вы должны их вернуть. При чем здесь биржа? То, что вы закрываете сделку где-то еще — ваше личное дело.

Мы повторно обращаем Ваше внимание на то, что Вы, к сожалению, продолжаете игнорировать юридические и регуляторные факты, которые мы Вам предоставляем.

Напоминаем, что при создании заявки на нашем сайте Вы дали свое согласие с Правилами и Условиями Сервиса.

В эти условия, с которыми Вы согласились, включены следующие положения:

Возможность проведения AML/KYC-проверки при необходимости, которая инициируется нашей системой или системой Биржи, обрабатывающей транзакцию.

Обязательство клиента предоставить запрошенные документы для прохождения верификации в случае AML проверки.

Временное удержание средств на период проведения проверки.

Ваше утверждение о том, что «Вы сделали перевод нам и мы за него отвечаем» — верно, но не полностью. Мы отвечаем за соблюдение регламентов и законодательства, в том числе за обеспечение соответствия транзакции нормам FATF и Биржи.

Вы не можете требовать от нас игнорировать условия работы Биржи, поскольку ее регламенты являются обязательными для нас, как для партнера, и служат инструментом для выполнения наших обязанностей по финансовому мониторингу, прописанных в Пользовательском соглашении.

Ваша транзакция была помечена как подозрительная Биржей, которая, согласно международным нормам, обязана блокировать средства до завершения проверки.

Мы не имеем права осуществлять возврат, пока Биржа не снимет блокировку после успешного прохождения Вами верификации.

Ваши средства не могут быть возвращены, поскольку Вы не выполнили условие, предусмотренное правилами Сервиса, с которыми Вы согласились, — не предоставили документы для обязательной верификации, запрошенной контролирующим органом.

Для разблокировки средств Вам необходимо предоставить требуемые документы. Это единственное решение в рамках правового поля.

Я повторно настаиваю на том, что средства были отправлены вам, а не какой-то третьей бирже. Вы не предупреждали о риске того, что ваш сервис является прослойкой между другими сервисами и вы не контролируете средства клиентов.

Фактически, если верить вам — ваш партнер. изъял средства вашего клиента и вы перекладываете ответственность за это на клиента.

Повторю, что сделанные AML проверки показывают non risk score. Логика, смотря на историю транзакций, говорит о том же. Так что если вы не можете исполнить сделку по каким-то вашим внутренним причинам и закрываете ее — верните средства обратно.

Вынуждены ещё раз категорически опровергнуть Ваши выводы и акцентировать внимание на регуляторных обязательствах, которым мы строго следуем.

Мы несем ответственность за транзакцию в рамках правил, с которыми Вы согласились при создании заявки. Это Пользовательское соглашение включает положение о проведении верификации (KYC/AML), которое может быть инициировано нашим Сервисом или нашими финансовыми операторами (Биржей), через которых мы исполняем обязательства по сделке. Невозможность немедленно вернуть средства в момент принудительной проверки не означает, что мы не контролируем процесс; это означает, что мы обязаны подчиняться международным антиотмывочным регламентам (FATF).

Ваше утверждение о том, что «партнёр изъял средства» и мы перекладываем ответственность, является ложным и неприемлемым. Средства не изъяты, а временно удержаны Биржей в соответствии с процедурой финансового мониторинга. Мы не «перекладываем ответственность», а требуем от Вас выполнения обязательного условия, прописанного в Правилах Сервиса, — предоставления идентификационных данных, чтобы Биржа могла завершить проверку и снять блокировку.

Тот факт, что сторонние AML-сервисы показывают Non-Risk Score (низкий риск), не отменяет решения нашей Биржи о необходимости верификации. Биржа, как субъект финансового мониторинга, использует собственные, закрытые алгоритмы, которые являются обязательными для нас.

Повторяем, что Ваше требование о возврате средств, пока Вы отказываетесь пройти обязательную проверку, является юридически и регуляторно невыполнимым. Отсутствие документов = невозможность завершить проверку = невозможность разблокировать средства.

Я уже говорил — причем здесь партнер, когда средства отправлены были вам? Это не мое дело.

Я уже молчу о том, что вы не предоставили никакой информации кто этот партнер и не показали никаких подтверждений. Есть только ваши слова.

Понимаем Ваши переживания и ещё раз хотим максимально ясно объяснить ситуацию.

Средства действительно были отправлены через наш Сервис, и именно поэтому мы полностью сопровождаем процесс и остаёмся ответственными перед Вами в рамках наших обязательств. В то же время техническое выполнение транзакций осуществляется через нашего финансового оператора (Биржу), который обязан следовать международным правилам KYC/AML. Эти требования обязательны для всех участников рынка, и мы не можем их обойти.

О раскрытии информации о партнёре

Мы предоставляем всю информацию, которую имеем право раскрывать в рамках наших договоров и регуляторных ограничений. Внутренние данные финансового оператора, включая методы проверки и служебную информацию, относятся к конфиденциальным и не подлежат передаче третьим лицам. Это стандартная практика, а не попытка что-то скрыть.

Отмечаем, что средства не списаны и не утрачены; они временно находятся на удержании у оператора в рамках регуляторной процедуры проверки.

Почему требуется Ваше участие

Проверка была инициирована не нами, а финансовым оператором, и для её прохождения действительно требуется подтверждение личности. Без этого оператор не имеет возможности завершить проверку и снять техническую блокировку средств.

Мы понимаем, что это создаёт неудобства, но, к сожалению, без выполнения этого регуляторного требования мы не можем ни продолжить операцию, ни оформить возврат.

Вы не предоставили никаких данных кроме ваших слов. Вы не можете вернуть деньги, не можете говорить кто ваш партнер, не можете подтвердить что партнер заблокировал деньги. Только слова. Чистое воровство.

Надеюсь администратор bestchange разберется с этим.

Мы действуем в условиях строжайшей конфиденциальности и регуляторных ограничений, которые не позволяют нам публично разглашать данные о наших финансовых операторах (Бирже) и детальные внутренние критерии системы финансового мониторинга.

Мы не можем назвать Вам имя Биржи или показать внутренний скор-риск, поскольку это запрещено политикой безопасности и может быть использовано для обхода систем финансового контроля.

Администрации BestChange были предоставлены все необходимые доказательства и подтверждение факта блокировки транзакции, по которым мы обязаны удерживать средства до завершения верификации.

Ваше утверждение о «воровстве» является категорически ложным и необоснованным. Средства не присвоены, они удерживаются Биржей в соответствии с международными положениями FATF до завершения KYC-проверки.

Повторяем: мы не можем обсуждать требования, нарушающие обязательные для нас нормы. Единственный законный способ разблокировать Вашу транзакцию — предоставить документы, запрошенные для верификации.

Будем ждать администрацию BestChange.