Обменный пункт Keine-Exchange

Здравствуйте, Фёдор, на основании проведения AML проверки Ваши средства были заморожены. К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk и связана с нелегитимными источниками. В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction , так же в соответствии регламенту обменного сервиса https://keine-exchange.com/aml-reglament/, для рассмотрения возврата средств, Вам необходима дополнительная верификация.

Какая верификация? вы ***? я полностью все проверки прошел который назначил ваш
"амл офицер"

Фёдор, ждем EDD (усиленная проверка благонадежности) — это углубленный, расширенный анализ контрагента, клиента или объекта инвестиций, применяемый при высоком уровне риска. В отличие от стандартной проверки, EDD детально изучает источники средств, бенефициаров, репутацию и операционные риски для предотвращения отмывания денег (AML) и коррупции.

Я прошел едд проверку. уже как полтора месяца назад.

Фёдор, если блокировка связана с верификацией или соблюдением регуляторных требований, важно убедиться, что предоставлены все необходимые документы в надлежащем качестве. Важно отметить, что понимание и соблюдение требований криптовалютных сервисов поможет минимизировать риски блокировки транзакций.

Я представил все данные уже 2 месяца назад, кус амл и едд.

Фёдор, у вас уже был отзыв на данном мониторинге, вы его сейчас дублируете

Фёдор, напомню что мониторинг запросил номер вашей транзакции и вам был дан ответ от представителей мониторинга, что ваши средства не соответствуют общепринятой AML политике. Давайте еще раз убедимся в этом, раз вы решили ходить по кругу, вашу грязь не надо было засылать к нам на отмыв.

*** нет такого номера заявки

Вы мне отвечали до этого по этой заявке, что за скам я общаюсь с вашим комплаинс отделом уже 3 месяца. №***Заявка.

У меня все переписки, все переводы, всё сохранено.

Вы не имеете права удерживать мои средства у себя, мало того уже воспользовались ими в своих целях, а не сохранили их на кошельке во время выяснения.

Https://tronscan.org/#/transaction/f8400e43a58b263b151853301ffad807833051c1599caa6b4b509293d9b4c066.

Вы выше отвечаете мне про амл проверку, а позже пишите что нет такой заявки, вы вообще в себе?

Когда мне вернут мои средства? вы уже 3 месяца незаконно их удерживаете.

Фёдор, по результатам AML проверки у Вас имеются метки Risk Score. Метки означают наличие прямых или косвенных связей с различными источниками, использования криптоактивов в незаконных целях, таких как отмывание денег, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. По вашему кейсу был запущен расширенный процесс проверки, у Вас был запрошен пакет Enhanced Due Diligence (EDD). Блокировка обусловлена процессом верификации, так же необходимостью соблюдения регуляторных требований. Крайне важно, чтобы все требуемые документы были предоставлены в надлежащем качестве. При работе с крипто сервисами важно соблюдение прозрачности происхождения криптоактивов.

Все запрашиваемые документы я предоставил в полном объеме 2 месяца назад, тем не менее вы воспользовались моими "грязными" средствами, куда вы их дели? 1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$. Кому вы отдали мои "грязные деньги" наверное обменяли другим пользователям да? ведь я переводил вам средства на пустой кошелек, следовательно средства должны были оставаться там до конца проверки, но деньги исчезли, где они? объясните эти транзакции.

Уже месяс "амл проверяющий" не отвечает и не отвечает сам обменник.

Фёдор, добрый день. Транзакция не может быть обработана в соответствии с нашей внутренней политикой противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Для скорейшего возврата средств вам необходимо пройти процедуру SOF (Source of Funds) — это подтверждение законного происхождения конкретных денежных средств. Отправляем вам отчет о возвратных транзакциях. Отправляем вам отчет о возвратных транзакциях. d33262a42fafc6b86f03e0a66c959dfd4980c1b3ab2c1f6f3023f8cfe60a14e9 57 usdt

Фёдор, добрый день, отправляем вам отчет о возвратных транзакциях. 6239a541294e9d5096ff6a78983a799fc8f207d33ab3ff5d30bada3ab305a306 100 usdt
Напоминаем вам, что договор на экспертизу, даты подписи вы все еще может передать нам в Москве. Чтобы мы изучили и вы имели шанс на ускорение выплат.

Далеко не уважаемый Администратор *** эксчендж, в данный момент, я жду от вас объяснения этих транзакций:

1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$. Кому вы отдали мои "грязные деньги" наверное обменяли другим пользователям да? ведь я переводил вам средства на пустой кошелек, следовательно средства должны были оставаться там до конца проверки, но деньги исчезли, где они? объясните эти транзакции.

Как вы уже знаете я написал на вас заявление в Отдел по борьбе с экономическими преступлениями. Как вы знаете, я там предоставил все нужные документы. Как вы знаете, я не подтверждаю получение транзакций, так как ожидаю завершение транзакции в связи с тем что МОЯ криптовалюта была попросту использована в ваших личных целях, в связи с чем ожидаю завершения обмена.

Евгений Сапожников, ожидаю вас в Рф для решения спора по закону, а не по решению вашего "АМЛ ОФИЦЕРА" ***

Уважаемый Фёдор, SOF-проверка не решает спор — она проверяет происхождение денег, нам необходимо узнать есть ли подтверждающие документы. Покажите, пожалуйста откуда пришёл именно этот депозит. Это условия AML политики нашего сервиса, размещенного на нашем сайте, в рамках защиты от отмывания денег. Каждый крупный депозит должен иметь свою документальную цепочку заранее, во избежание неприятных моментов, связанных с процедурами проверки. Спасибо за понимание.

Далеко не уважаемый Администратор *** эксчендж, в данный момент, я жду от вас объяснения этих транзакций:

1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$.

Это мои деньги, где они? почему мои деньги не хранятся на кошельке? куда вы их отправили? почему вы ими воспользовались?

Уважаемый Фёдор, обмен был приостановлен из-за нарушения вами AML политики нашего сервиса. Мы понимаем что это очень неприятно и доставляет неудобство. Нам важно понимать откуда пришли деньги и есть ли подтверждающие документы. Давайте уйдем от обвинений или пыток “продавить” свою версию событий в рамках разбирательства. Мы должны убедиться, что эти деньги чистые, прежде чем они уйдут из системы.

Тут ничего не нужно подавливать, я перевел деньги вам на кошелек, вы должны были отдать мне рубли, но сказали проходить проверки амл кус и едд АХАХАХХА, это все тянулось 2 месяца, вы игнорировали меня 2 месяца, но после заявления в полицию, вы стали мне отвечать) а до этого фулл игнор
тем не менее деньги до разбирательств должны были оставаться на кошельке (они ведь грязные) но они куда-то делись... Куда? ожидаю объяснения. это мои деньги, куда они делись?
1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$.

Уважаемый Фёдор, вы попали в долгосрочную проверку из-за неготовности подтвердить происхождение средств документально. Мы пониманием, что это неприятно и приносит дискомфорт. Нам важно увидеть всю цепочку источник дохода -> поступление денег -> перевод на биржу -> операции -> вывод. Вы не предоставили документы, это означает невозможность выполнить требования AML политики указанной на нашем сайте, поэтому мы вынуждены ограничить операции до получения достаточных подтверждений.

Источник средств Подтвердил в оБЭП г. Краснодара, где должна была осуществится сделка. Почему после подтверждения средств вы не свяжитесь с представителями правоохранительных органов? Так ожидаю информацию по поводу своих средств, куда они ушли?

1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$.

Ожидаю вас в г. Краснодаре для решения этого вопроса в законном поле. либо возвращения 5.000.000р через ваших "посредников"

Уважаемы Фёдор, сам факт подачи заявления может подтверждать, что между сторонами существует спор или проводится проверка. Но это не является подтверждением Source of Funds. Подразделение по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП) расследует сообщения о возможных правонарушениях и собирает доказательства в рамках своей компетенции. Оно не выдаёт справки, подтверждающие законность происхождения денежных средств для банков, брокеров или криптобирж, крипто сервисов. Даже если проводится проверка или расследование, это не заменяет документы, которые ожидает увидеть наш комплаенс (банковские выписки, налоговые декларации, договоры, отчёты брокера, документы о продаже имущества и т.д.).

Почему вы игнорируете вопрос относительно Течения моих денег?

1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$.

Вы не можете объяснить куда дели мою "грязную" криптовалюту?

Генерация ответов через нейросеть не говорит о её компетентности, почему вы не хотите решать вопрос в законном правовом поле?

Уважаемый Фёдор, мы ждем от вас документы. Покажите, пожалуйста откуда пришёл именно этот депозит. Это условия AML политики нашего сервиса.

Я всю информацию вам отправил в полном объеме
Так же всю информацию передал в Отдел по Экономическим преступлениям
Ожидаю свои деньги в полном объеме в Краснодаре наличкой. Т.к. мои деньги вы отправили на свои личные цели.

Уважаемый Фёдор давайте уже сдвинемся с мертвой точки, мы видим что возникло недопонимание. Давайте сосредоточимся на сути вопроса, без споров и взаимных упреков. Предоставьте пожалуйста пакет документов, необходимый для нашего комплаенс отдела. Депозит должен иметь свою документальную цепочку. Так же хотелось бы взглянуть на "справку", которую вам якобы выдал Отдел по Экономическим преступлениям и о которой вы упоминаете выше.

У вас нет Комплаенс отдела, ТВОЯ ЖЕНА И есть комплаинс отдел, я же слышал её на совзоне когда проходил все эти проверки, зачем мне повторно проходить то что я и так прошёл?
+ мне твоя жена не отвечала уже 4 месяца как
хотя должна была ответить моментально, разумеется скриншоты с доказательствами у меня есть:)
А если мне комплаинс(жена) отдел не может ответить за полгода, следовательно ты тут как всегда врешь в этих комментариях:) это же твоя база зайка.

Если ты думаешь что у меня не достаточно времени чтобы нажимать назад на претезнию продолжай снимать её и комментировать
Деньги ты мне вернешь рано или поздно но уже с хорошими процентами.

Я рад, что постоянные новостные сводки свидетельствуют о том что скамеров наказывают в любых обстоятельствах, где бы они не находились.

Уважаемый Фёдор, борьба с мошенничеством — это постоянный процесс: часть преступников действительно задерживают и привлекают к ответственности, в том числе благодаря международному сотрудничеству нашего комплаенс с правоохранительными органами. Предоставьте пожалуйста пакет документов, необходимый для нашего комплаенс отдела. Напоминаем нам важно увидеть цепочку источник дохода -> поступление денег -> перевод на биржу -> операции -> вывод.

Фёдор, благодарим вас за предоставленные материалы. Так же обращаем ваше внимание, что описанный в вашем кейсе порядок действий (временное удержание средств на период проведения проверки) применялся до февраля 2026 года.

С февраля 2026 года процедура была изменена. В случае срабатывания AML-триггера обменная операция не проводится, а средства клиента не удерживаются сервисом и остаются на кошельке отправителя. Сделка в таком случае считается несостоявшейся.

Данное изменение было внедрено с целью повышения прозрачности и обеспечения единообразного подхода к рассмотрению операций. Указанная процедура применяется ко всем обращениям, созданным после вступления изменений в силу.

Подтверждаем, что внутренний AML-скрининг по указанным транзакциям завершён. Кроме того, в рамках рассмотрения данного кейса нами было направлено обращение в компетентные органы для проведения дополнительной проверки.

Рассмотрение обращения по вашему AML-кейсу ещё не завершено, и мы ожидаем официальный ответ. После получения результатов проверки мы незамедлительно проинформируем вас о дальнейшем ходе вашего кейса.

Все представленные вами сведения были приняты во внимание и сопоставлены с результатами внутреннего AML-анализа, а также с информацией, полученной в рамках проводимых проверок. Ниже приводим текущую позицию нашей компании по данному обращению.

Независимо от официального ответа органов, наш внутренний AML-скрининг присвоил указанным средствам метку повышенного риска, связанную с их происхождением от площадок, классифицируемых как Gambling (азартные игры). Это два различных критерия оценки: обращение в компетентные органы касается возможного наличия либо отсутствия признаков правонарушения, тогда как AML-оценка направлена на определение происхождения средств и их соответствия внутренней политике компании по приёму цифровых активов.

Наша компания, как субъект, осуществляющий AML-контроль, не принимает и не возвращает в оборот средства, происхождение которых подтвержденно связано с платформами, относящимися к категории Gambling, независимо от результатов проверки в рамках уголовного или административного производства.

В связи с этим на текущий момент у нас отсутствуют основания для возврата средств в рамках стандартной процедуры.

Мы понимаем, что с вашей точки зрения это может восприниматься как отказ в возврате средств. Однако причина заключается не в самом факте обращения в компетентные органы, а в результатах проведённого AML-анализа и применении внутренних правил комплаенс-контроля.

Вместе с тем возможность повторного рассмотрения сохраняется. Если вы сможете предоставить документы или сведения, подтверждающие, что фактическим источником средств является иная законная деятельность, не связанная с азартными играми (например, полную историю движения средств до их взаимодействия с адресами, классифицированными как Gambling, а также пояснения, подтверждающие экономический смысл таких транзакций), мы готовы провести повторную проверку с учётом новых материалов.

Давайте обратимся к старой доброй логике, без использования нейросети для ответа:)
1. Ваш оператор сказал что совершит обмен денег после проверки кошелька, если ему что-то не понравилось, он мог не отправлять мне свой кошелек, но его всё устроило после проверки АМЛ, деньги вы получили.
2. "Aml аналазиз" проводила ваша жена евгений, которая вам передала все данные для написания заявления на меня в РБ (а это незаконно). вашу жену нашел в интернете, в общем доступе нашел видео и голосовые, это она обащалась со мной когда проверяла амл:)
3. Почему через 2 месяца деньги из кошелька исчезли? куда они пропали? они же должны оставаться там, до завершения проверки, ну вы же не будете пользоваться "грязной криптой", куда она тогда делась?
1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$.
Подвожу итоги:
Нет ни 1 объяснения движения моих "грязных'' средств, полное игнорирование вопросов
И составление ответов через нейросеть
Мало того, Евгений Сапожников решил написать на меня заявление в прокуратуру представившись работником "кал эксчендж"
Но естественно его отклонили после предоставления всех данных
Евгений, уже 2 силовые структуры подвтердили происхождение средств, а вы всё не можете имея те же данные
И того, для каждого читателя этого поста вы скамер евгений, думаю вы любыми ответами из нейросети даже самого тупого пользователя не переубедите
отвечать вам буду либо после объяснения движения моих средств либо в зале суда, удачи Скамер Евгений.

Статья 137 УК РФ + Статья 13.11 КоАП РФ, эту статью важно знать и прочитать вашей Жене которая была "амл проверяющим", т.к. не она подавала заявление в прокуратуру Рб, а вы Евгений, откуда у вас мои личные данные? а в этом будем разбираться тоже, составим ещё 1 заявление с адвокатом.

Фёдор, добрый день, отвечаем на ваш вопрос. Для использования нашего сервиса необходимо пройти процедуру KYC (Know Your Customer), выполнить требования AML политики указанной на нашем сайте. AML политика применяется криптоплатформами, платежными организациями и другими финансовыми организациями для соблюдения требований по противодействию отмыванию доходов (AML) и финансированию терроризма (CFT). Процедур KYC «Знай своего клиента» и указанные нормы в статьях 137 УК РФ и 13.11 КоАП РФ не противоречат друг другу. Они регулируют разные вопросы. Наша организация вправе проводить KYC.

Gambling — категория риска, связанная с происхождением средств от азартных игр или игорных платформ. Игорные платформы работают без лицензии или в юрисдикциях с повышенным риском. Источники ваших средств попали в категорию риска, требующую дополнительной проверки. Если вы сможете предоставить документы, а так же предоставить пояснения, подтверждающие экономический смысл ваших транзакций, мы готовы провести повторную проверку с учётом новых материалов.

Уважаемый Фёдор!

Обновляем информацию по вашему обращению.

Наш внутренний AML-скрининг по указанным транзакциям завершён. Дополнительно в рамках данного кейса мы обратились в профильные органы для проведения проверки. На данный момент рассмотрение обращения продолжается, итоговый ответ нами ещё не получен.

Также направляем вам информацию по возвратной транзакции:

TXID: 97a5fca0ce9b265b2a432a07fd745e83ee9cde84b5a7250ac168a699df512b89
Сумма: 100 USDT

Со своей стороны мы готовы продолжать процедуру возврата. Если вы готовы пройти необходимую верификацию и выполнить предусмотренные процедурой требования, это позволит нам ускорить дальнейшее оформление возврата.

Возврат криптовалюты предполагается в полном объёме, при этом в целях минимизации рисков и соблюдения внутренних процедур он будет осуществляться частями.

Просим немного подождать. Как только появится возможность продолжить следующий этап возврата, мы сразу предоставим вам информацию и дальнейшие инструкции.

Благодарим за понимание и ожидание. С уважением,
Keine Exchange

Средства не получил.

Здравствуйте, Владислав, вам каждый день, кроме выходных осуществляются возвраты средств в рамках установленного максимального лимита до прохождения дополнительных процедур верификации и проверки KYC в рамках снижения наших рисков по 115 ФЗ. Если вы хотите ускорить процедуру возврата, вам необходимо пройти процедуру SOF, от которой вы отказались ранее:

Если вы не понимаете законов, обратитесь к вашим юристам, если у вас нет денег им платить, задайте хотя бы в чат GPT5.1 вопрос:
привет, мы, криптообменник работающий в России, скажи, можем ли мы требовать проходить от клиентов помимо базового KYC процедуру SOF на сумму проведенных через сервис обменов?

Коротко — да, вы можете требовать от клиентов предоставления SOF (подтверждения источника средств) сверх базового KYC, и часто это необходимо. Несколько ключевых моментов:

Федеральный закон №115-ФЗ (и связанные нормативы ЦБ/надзорных органов) требует от «обязанных лиц» проводить повышенную проверку (EDD) в отношении операций с повышенным риском. Запрос SOF — стандартная мера EDD.
Триггеры для запроса SOF: большие суммы, нестандартные схемы переводов, сомнительные происхождение средств, подозрительные юрисдикции, сделки, попадающие под внутренние правила оценки риска. Конкретные пороги и критерии вы определяете в собственной политике KYC/AML на основе оценки риска, но политика должна соответствовать требованиям 115-ФЗ и указаниям регулятора

Для физических лиц
Выписки из банковского счёта (заём/поступления) с указанием отправителей и сумм (обычно 6–12 мес.).
Платёжные поручения / выписки по картам (банк-стемп/электронный экспорт).
Справка о доходах по форме работодателя (2-НДФЛ или её эквивалент, справка с места работы).
Договор найма/трудовой договор + подтверждение выплат (приходные ордера, ведомости).
Налоговые декларации (3-НДФЛ, декларации о доходах) и решения/уведомления налоговой.
Договор купли-продажи недвижимости/авто + акт приёма-передачи и подтверждение получения средств (выписка).
Документы о дарении (договор дарения) и подтверждение перечислений.
Наследственные документы (свидетельство о праве на наследство, распоряжения, выписка по счету наследника).
Дивидендные/инвестиционные отчёты (брокерские выписки, справки по ИИС).
Кредитные/займовые договоры + графики погашения и выписки по счёту.
Пенсионные/социальные выплаты (справки ПФР, выписки).
Для доходов от майнинга/крипто: транзакционные журналы/экспорт с кошелька, выписки с криптобирж, подтверждение мощности майнинга и расходы на электроэнергию (если применимо).
Для продажи криптоактивов: выписки с бирж/обменников, договора купли-продажи, блокчейн-хэши транзакций с сопоставимыми входами/выходами.

31 января вы официально уведомили меня о том, что проверка завершена, обслуживание прекращено, и принято решение о возврате всех средств на исходный адрес, при этом указали, что первый платёж будет отправлен в тот же день.

После этого вы произвели частичный возврат средств, что подтверждает факт принятия решения о возврате и отсутствие оснований для удержания средств.

В то же время в последующих сообщениях вы начали ссылаться на необходимость прохождения процедуры SOF и на лимиты, о которых не было заявлено в уведомлении о завершении проверки. Таким образом, фактически условия возврата были изменены задним числом.

Обращаю ваше внимание, что на данный момент я не запрашиваю предоставление услуг, не совершаю операций через сервис и не инициирую новые транзакции. Мое требование касается исключительно возврата принадлежащих мне средств, по которым вами уже было принято решение.

В этой связи прошу:

Подтвердить полный объём средств, подлежащих возврату.

Предоставить чёткий и окончательный график возврата остатка средств без дополнительных условий.

В случае отсутствия ясного ответа и продолжения удержания средств оставляю за собой право расценивать ситуацию как необоснованное удержание имущества и действовать в рамках доступных правовых механизмов.

Владислав, действия обменного сервиса по приостановке транзакции и запросу процедур KYC / SoF / SoW соответствуют общепринятым международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию противоправной деятельности. При выявлении OSINT-триггеров. В рамках данных стандартов финансовый и криптовалютный посредник не только
вправе, но и обязан:
? приостанавливать операции;
? запрашивать подтверждение Source of Funds (SoF) и Source of Wealth (SoW);

Судя по уровню вашей аргументации, денег у вас нет не то что на юристов, а даже на платный ВПН для доступа к нормальной версии ЧатГПТ. Вы зачем-то смешали в одну кучу российский 115-ФЗ и западные стандарты комплаенса типа SOF и EDD, которых в нашем законодательстве просто не существует. В России есть процедуры внутреннего контроля и платформа ЗСК, к которой ваша шарашкина контора не имеет никакого отношения, так как вы не кредитная организация. Ваша Keine Exchange Limited — это просто сайт с адресом на банановых островах за 50 баксов в год, и вы не являетесь субъектом 115-ФЗ. Более того, для работы в РФ иностранному юрлицу нужно открывать представительство, чего вы не сделали, а значит, работаете вчерную. Вы требуете документы, но при этом грубо нарушаете 152-ФЗ о персональных данных, так как не состоите в реестре Роскомнадзора и не обеспечили локализацию баз данных в России, а трансграничная передача данных вам запрещена. И самое главное, что ни в одной юрисдикции мира борьба с отмыванием не дает вам права фактически присваивать деньги. Мы прекрасно видим, на какую биржу и когда вы отправили эти средства дальше, и там транзакция прошла успешно. Если бы деньги были грязными, их бы заморозил конечный получатель, а раз этого не случилось, то вы просто украли их под выдуманным предлогом, а теперь генерируете лишнее словоблудие, прикрываясь законами, которые к вам не относятся.

Когда будет сделан возврат моих денежных средств?...

Все данные по KYC и SOF я вам отправил, теперь вопрос по срокам?

Владислав, действия обменного сервиса по приостановке операции, запросу KYC, Source of Funds (SoF) и Source of Wealth (SoW) имеют правовое основание в рамках действующего законодательства Российской Федерации и не противоречат установленным правовым
нормам. При наличии условий и сомнений в законности
происхождения имущества обменный сервис вправе приостановить исполнение сделки. Вам необходимо связаться с нашим complaince отделом запросить разъяснения по процедурам и срокам.

Так они каждый день мне пишут, мы не можем назвать сроки.

Владислав, действия обменного сервиса имеют международную, национальную и договорную правовую основу; запрос KYC / SoF / SoW и приостановка транзакции являются прямо предусмотренными правилами сервиса; клиент, подтверждая согласие с правилами при создании ордера, добровольно принял данные условия; отказ клиента выполнять данные требования не может рассматриваться как нарушение его прав со стороны обменного сервиса. Наш complaince отдел даст вам полное разъяснение по процедурам и срокам, после вашего запроса. Отказываясь от взаимодействия Вы затягивайте процедуру.

Так я не отказываются, вы мне не отвечаете.

Владислав, если клиент не предоставил убедительных и проверяемых подтверждений источника средств и источника доходов.
Своим поведение клиента в ходе AML-коммуникации усиливает риск-профиль сделки. Тем самым затягивает процедуру. Продолжение операции без проведения KYC / SoF / SoW:
1.Создает риск вовлечения в операции по легализации доходов;
2. Влечет регуляторные и правовые риски;
3. Ведет к существенным репутационным потерям для обменного
сервиса.
Решение обменного сервиса о приостановке операции и запросе дополнительных проверок является обоснованным, правомерным и соответствующим лучшим AML/CFT-практикам.
Меры принятые Keine Exchange являются целесообразными. Наш complaince отдел даст вам полное разъяснение по процедурам и срокам, после вашего запроса. Свяжитесь пожалуйста, не затягивайте процесс возвращения вам транзакции.

Я предоставил все запрашиваемые вами данные, вы не имеете право удерживать мои средства.

Владислав, Результаты всестороннего анализа представленных материалов, включают в себя компоненты:
1 историю транзакционной активности клиента;
2 результаты OSINT-анализа;
3 отчёты независимых AML-провайдеров;
4 поведенческие реакции клиента;
5 правовую и договорную базу Поведение клиента в ходе AML- коммуникации может усилить риск-профиль сделки. Совокупность всех этих факторов влияет на сроки и скорость проведения процедур. Мы понимаем, что ожидание может вызывать негативные эмоции. Однако отсутствие ознакомления с условиями, не означает некорректную работу сервиса. Наш complaince отдел даст вам полное разъяснение.

Когда?

Владислав, как было сказано ранее, наш compliance отдел даст Вам полное разъяснение по вашему кейсу.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Мне без разницы что ответит ваш compliance, когда вернуть деньги?

Когда вернете деньги?

Владислав, новые документы, которые вы предоставили находятся на рассмотрении, мы дадим вам ответ в течение 5 рабочих дней. Вопрос не корректный, потому что возвраты вам идут ежедневно в рамках установленного лимита от 1 февраля. Предлагаю общаться без добавления претензии, иначе, к сожалению до окончания проверки предоставленных вами новых документов мы вынуждены будем приостановить ежедневные возвраты средств.

Так вы перестали делать выплаты. Я хочу возврат своих денег.

Прошу вернуть, вы тяните время.

Владислав, документы, которые вы предоставили находятся на рассмотрении, мы дадим вам ответ в течение 5 рабочих дней. Меры являются целесообразными, оправданными и необходимыми в рамках управления комплаенс-рисками. При одновременном оказании давления и угрозах в адрес контрагента, может
рассматриваться как недобросовестное поведение, что даёт обменному сервису правовые основания для приостановки сделки.

Вы писали в телеграмм что 2 дня, когда вернете деньги?

Владислав, как и писали выше, на рассмотрение 5 рабочих дней. Спасибо, новые документы от вас получили, изучаем.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

В тг написали 2 дня. Вчера написали тут 5 дней, сегодня снова 5 дней. А есть сроки на убывание?

Владислав, документы,предоставленные вами находятся на рассмотрении, мы дадим вам ответ в течение 5 рабочих дней.

С уважением, администрация, Keine-Exchange.

Где возврат? Где от вас ответы? Хватит удерживать чужие деньги!

Жду ответ и воврат.

Сегодня 6 день после отправки! Когда вернете вернете мои деньги?

Прошло 7 дней, вы говорили про 5 дней, не ответа не денег!

Владислав, вам регулярно раз в несколько дней делаются возвраты частями, как и делались ранее, не нужно лгать в публичном поле и создавать иллюзию, что мы не отвечаем и не делаем возвраты частями, ид транзакций: 712e45c729831f51da78450b2ac05848577553adaf07820c35f961f574aa8814
94f8852804ba293be78059027e152d102e0278f3f4f04989fecb62b208770ac6
d152dafb9698075bba21afe6a95944faa76133d1292159007f67a6723ba355ec
8da7d775337b134a765826ee85b148f22cf3b121846ecd2ca73c147b53111dca

Подтвердите их получение, после этого мы дадим вам комментарий по предоставленному вами как мы предполагаем, по нарисованному договору с вашим дропом, который ходил в офис, сделанным задним числом, то есть подписи ставились в дату позже, оригинал через вашего представителя готовы в деловой центр Москва сити передать? Чтобы мы отдали его на экспертизу, когда там были составлены подписи, данную бумажку мы не можем зачесть как документ, обосновывающий происхождение денег, и вы сами это понимаете. Ждем ответа по оригиналу предоставленного договора займа, сможете ли вы его нам передать, для более глубокого изучения?
Владислав, пока вы не предоставите реально происхождение богатства и не расскажите как все есть, мы вынуждены будем в целях обеспечения безопасности делать возвраты частями. Исходя из лимита, жду подтверждения получения транзакций выше и ответа на вопрос по представлению оригинала документа займа, на который вы ссылаетесь как на источник богатства.

Также мы ждем с удовольствием от вас судебных исков, если вы считаете, что ваши средства удерживаются незаконно. В случае спора/разбирательства в официальных государственных органах, в целях защиты своей позиции будем вынуждены просить суд или правоохранительные органы привлечь росфинмониторинг, налоговую и другие органы.

Добрый день, эта бумажка не объясняет происхождение средств, я вам предоставил выписки с биржи, так же я вам показывал это на видео, которое я вам дополнительно отсылал, эта бумажка, это передача моих средств ему, все документы я вам отправил 9 февраля. При чем здесь дкп, я не утверждал, что это происхождение. У вас выписка с биржи, с подтверждением денег, за весь перевод обмена у вас.

Владислав, добрый день. Переведенная вами криптовалюта будет возвращена в полном объеме, но частями в целях минимизации рисков. Ожидайте, пожалуйста.
Напоминаем вам, если вы пересмотрите свое решение и пройдете верификацию, процедура возврата будет ускорена. Транзакция не может быть обработана в соответствии с нашей внутренней политикой противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Для скорейшего возврата средств вам необходимо пройти процедуру SOF (Source of Funds) — это подтверждение законного происхождения конкретных денежных средств. Отправляем вам отчет о возвратных транзакциях. 7e8f331f8ffbe77d1eb0f031b45c9782dfc602402478e1b4c1429e319641d0fa 50 USDT

Владислав, добрый день, отправляем вам отчет о возвратных транзакциях. 6ad1c81cb655a551da1d3eb90ab0293ab76f06c541aaa2cd145e5c9ce972250b 104 USDT
Напоминаем вам, что договор на экспертизу, даты подписи вы все еще может передать нам в Москве. Чтобы мы изучили и вы имели шанс на ускорение выплат. Переведенная вами криптовалюта будет возвращена в полном объеме, но частями в целях минимизации рисков.

Владислав, хотим сообщить что описанный в данном кейсе порядок (временное удержание средств на период проверки) применялся до февраля 2026 года.

С февраля 2026 года процедура изменена: при срабатывании AML-триггера обмен не проводится, средства не удерживаются и остаются на кошельке клиента. Данный порядок применяется ко всем обращениям, созданным после вступления изменений в силу.
Подтверждаем: расширенная проверка (EDD) по вашей заявке завершена. В рамках процедуры Source of Funds/Source of Wealth вам было предложено подтвердить происхождение средств — это стандартное требование, применяемое ко всем клиентам при операциях, требующих дополнительной проверки.

По результатам рассмотрения представленных материалов их оказалось недостаточно для подтверждения законного происхождения средств. В частности, отсутствуют документы, подтверждающие источник дохода, а также история транзакций, позволяющая проследить путь средств от их получения до поступления на указанный криптокошелёк. В связи с этим мы не можем проверить происхождение средств, и AML-кейс рассматривается в соответствии с нашей внутренней AML/KYC-политикой.

Мы понимаем, что для вас это может выглядеть как отказ в возврате средств. Однако решение основано исключительно на отсутствии достаточных подтверждений происхождения средств.

Если вы сможете предоставить дополнительные документы, подтверждающие источник дохода, а так же непрерывную цепочку движения средств. Мы готовы провести повторную проверку и пересмотреть принятое решение.

Я вам предоставил выписку с биржи Байбит, за сумму, в 3 раза превышающую сумму обмена, эти средства задекларированы, и с них уплачен налог, вы для чего этот ветер здесь пишите?)

Ваше дело находится в ОБЭП, возбужденно уголовное дело, его просто так не возбуждают, все доказательства приняты и проверены.

Владислав, понимаем вашу позицию. Однако здесь важно разделять проверку правоохранительных органов и нашу внутреннюю AML-проверку.

Результаты проверки со стороны ОБЭП не отменяют и не заменяют внутренние процедуры AML. Которые проводятся нашей компанией самостоятельно в соответствии с внутренней политикой оценки рисков. Возбуждение уголовного дела не равно установлению законного источника средств — это процессуальное решение о наличии достаточных данных, указывающих на признаки, а не сертификат происхождения денег.
ОБЭП рассматривает вопрос в рамках своей компетенции и даёт оценку обстоятельствам дела с точки зрения законодательства. Так же хоти заметить, выводы/материалы ОБЭП не заменяют внутреннюю AML-оценку компании. Мы же отдельно оцениваем источник и историю происхождения средств, характер транзакций и возможность их принятия в рамках наших внутренних процедур и законодательства.
Поэтому результат или окончание проверки со стороны ОБЭП само по себе не означает автоматического снятия AML-ограничений. Если появятся новые документы, подтверждающие происхождение средств и позволяющие пересмотреть установленный риск, мы готовы рассмотреть их в рамках нашей внутренней проверки. С уважением,
Keine Exchange