Обменный пункт Keine-Exchange

Здравствуйте, Фёдор, на основании проведения AML проверки Ваши средства были заморожены. К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk и связана с нелегитимными источниками. В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction , так же в соответствии регламенту обменного сервиса https://keine-exchange.com/aml-reglament/, для рассмотрения возврата средств, Вам необходима дополнительная верификация.

Какая верификация? вы ***? я полностью все проверки прошел который назначил ваш
"амл офицер"

Фёдор, ждем EDD (усиленная проверка благонадежности) — это углубленный, расширенный анализ контрагента, клиента или объекта инвестиций, применяемый при высоком уровне риска. В отличие от стандартной проверки, EDD детально изучает источники средств, бенефициаров, репутацию и операционные риски для предотвращения отмывания денег (AML) и коррупции.

Я прошел едд проверку. уже как полтора месяца назад.

Фёдор, если блокировка связана с верификацией или соблюдением регуляторных требований, важно убедиться, что предоставлены все необходимые документы в надлежащем качестве. Важно отметить, что понимание и соблюдение требований криптовалютных сервисов поможет минимизировать риски блокировки транзакций.

Я представил все данные уже 2 месяца назад, кус амл и едд.

Фёдор, у вас уже был отзыв на данном мониторинге, вы его сейчас дублируете

Фёдор, напомню что мониторинг запросил номер вашей транзакции и вам был дан ответ от представителей мониторинга, что ваши средства не соответствуют общепринятой AML политике. Давайте еще раз убедимся в этом, раз вы решили ходить по кругу, вашу грязь не надо было засылать к нам на отмыв.

40492827 нет такого номера заявки

Вы мне отвечали до этого по этой заявке, что за скам я общаюсь с вашим комплаинс отделом уже 3 месяца. №40492827 Заявка.

У меня все переписки, все переводы, всё сохранено.

Вы не имеете права удерживать мои средства у себя, мало того уже воспользовались ими в своих целях, а не сохранили их на кошельке во время выяснения.

Https://tronscan.org/#/transaction/f8400e43a58b263b151853301ffad807833051c1599caa6b4b509293d9b4c066.

Вы выше отвечаете мне про амл проверку, а позже пишите что нет такой заявки, вы вообще в себе?

Когда мне вернут мои средства? вы уже 3 месяца незаконно их удерживаете.

Фёдор, по результатам AML проверки у Вас имеются метки Risk Score. Метки означают наличие прямых или косвенных связей с различными источниками, использования криптоактивов в незаконных целях, таких как отмывание денег, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. По вашему кейсу был запущен расширенный процесс проверки, у Вас был запрошен пакет Enhanced Due Diligence (EDD). Блокировка обусловлена процессом верификации, так же необходимостью соблюдения регуляторных требований. Крайне важно, чтобы все требуемые документы были предоставлены в надлежащем качестве. При работе с крипто сервисами важно соблюдение прозрачности происхождения криптоактивов.

Все запрашиваемые документы я предоставил в полном объеме 2 месяца назад, тем не менее вы воспользовались моими "грязными" средствами, куда вы их дели? 1. Транзакция https://tronscan.org/#/transaction/06208308a079bb1c3f3b759e133b854cadd63483b1007fe965706701db211440 — 25к$ 2. Транзакция — https://tronscan.org/#/transaction/d55ffe7fefdf8094ed46351350a4c66af538175f9aacd07598a57400c2e46a6f — 20к$ 3. https://tronscan.org/#/transaction/c20fb331aa023646ac54d99220a7b70c853bd4f7cbadd28dee6ba6c7812128b5 — 18к$. Кому вы отдали мои "грязные деньги" наверное обменяли другим пользователям да? ведь я переводил вам средства на пустой кошелек, следовательно средства должны были оставаться там до конца проверки, но деньги исчезли, где они? объясните эти транзакции.

Уже месяс "амл проверяющий" не отвечает и не отвечает сам обменник.

Здравствуйте, Владислав, вам каждый день, кроме выходных осуществляются возвраты средств в рамках установленного максимального лимита до прохождения дополнительных процедур верификации и проверки KYC в рамках снижения наших рисков по 115 ФЗ. Если вы хотите ускорить процедуру возврата, вам необходимо пройти процедуру SOF, от которой вы отказались ранее:

Если вы не понимаете законов, обратитесь к вашим юристам, если у вас нет денег им платить, задайте хотя бы в чат GPT5.1 вопрос:
привет, мы, криптообменник работающий в России, скажи, можем ли мы требовать проходить от клиентов помимо базового KYC процедуру SOF на сумму проведенных через сервис обменов?

Коротко — да, вы можете требовать от клиентов предоставления SOF (подтверждения источника средств) сверх базового KYC, и часто это необходимо. Несколько ключевых моментов:

Федеральный закон №115-ФЗ (и связанные нормативы ЦБ/надзорных органов) требует от «обязанных лиц» проводить повышенную проверку (EDD) в отношении операций с повышенным риском. Запрос SOF — стандартная мера EDD.
Триггеры для запроса SOF: большие суммы, нестандартные схемы переводов, сомнительные происхождение средств, подозрительные юрисдикции, сделки, попадающие под внутренние правила оценки риска. Конкретные пороги и критерии вы определяете в собственной политике KYC/AML на основе оценки риска, но политика должна соответствовать требованиям 115-ФЗ и указаниям регулятора

Для физических лиц
Выписки из банковского счёта (заём/поступления) с указанием отправителей и сумм (обычно 6–12 мес.).
Платёжные поручения / выписки по картам (банк-стемп/электронный экспорт).
Справка о доходах по форме работодателя (2-НДФЛ или её эквивалент, справка с места работы).
Договор найма/трудовой договор + подтверждение выплат (приходные ордера, ведомости).
Налоговые декларации (3-НДФЛ, декларации о доходах) и решения/уведомления налоговой.
Договор купли-продажи недвижимости/авто + акт приёма-передачи и подтверждение получения средств (выписка).
Документы о дарении (договор дарения) и подтверждение перечислений.
Наследственные документы (свидетельство о праве на наследство, распоряжения, выписка по счету наследника).
Дивидендные/инвестиционные отчёты (брокерские выписки, справки по ИИС).
Кредитные/займовые договоры + графики погашения и выписки по счёту.
Пенсионные/социальные выплаты (справки ПФР, выписки).
Для доходов от майнинга/крипто: транзакционные журналы/экспорт с кошелька, выписки с криптобирж, подтверждение мощности майнинга и расходы на электроэнергию (если применимо).
Для продажи криптоактивов: выписки с бирж/обменников, договора купли-продажи, блокчейн-хэши транзакций с сопоставимыми входами/выходами.

31 января вы официально уведомили меня о том, что проверка завершена, обслуживание прекращено, и принято решение о возврате всех средств на исходный адрес, при этом указали, что первый платёж будет отправлен в тот же день.

После этого вы произвели частичный возврат средств, что подтверждает факт принятия решения о возврате и отсутствие оснований для удержания средств.

В то же время в последующих сообщениях вы начали ссылаться на необходимость прохождения процедуры SOF и на лимиты, о которых не было заявлено в уведомлении о завершении проверки. Таким образом, фактически условия возврата были изменены задним числом.

Обращаю ваше внимание, что на данный момент я не запрашиваю предоставление услуг, не совершаю операций через сервис и не инициирую новые транзакции. Мое требование касается исключительно возврата принадлежащих мне средств, по которым вами уже было принято решение.

В этой связи прошу:

Подтвердить полный объём средств, подлежащих возврату.

Предоставить чёткий и окончательный график возврата остатка средств без дополнительных условий.

В случае отсутствия ясного ответа и продолжения удержания средств оставляю за собой право расценивать ситуацию как необоснованное удержание имущества и действовать в рамках доступных правовых механизмов.

Владислав, действия обменного сервиса по приостановке транзакции и запросу процедур KYC / SoF / SoW соответствуют общепринятым международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию противоправной деятельности. При выявлении OSINT-триггеров. В рамках данных стандартов финансовый и криптовалютный посредник не только
вправе, но и обязан:
? приостанавливать операции;
? запрашивать подтверждение Source of Funds (SoF) и Source of Wealth (SoW);

Судя по уровню вашей аргументации, денег у вас нет не то что на юристов, а даже на платный ВПН для доступа к нормальной версии ЧатГПТ. Вы зачем-то смешали в одну кучу российский 115-ФЗ и западные стандарты комплаенса типа SOF и EDD, которых в нашем законодательстве просто не существует. В России есть процедуры внутреннего контроля и платформа ЗСК, к которой ваша шарашкина контора не имеет никакого отношения, так как вы не кредитная организация. Ваша Keine Exchange Limited — это просто сайт с адресом на банановых островах за 50 баксов в год, и вы не являетесь субъектом 115-ФЗ. Более того, для работы в РФ иностранному юрлицу нужно открывать представительство, чего вы не сделали, а значит, работаете вчерную. Вы требуете документы, но при этом грубо нарушаете 152-ФЗ о персональных данных, так как не состоите в реестре Роскомнадзора и не обеспечили локализацию баз данных в России, а трансграничная передача данных вам запрещена. И самое главное, что ни в одной юрисдикции мира борьба с отмыванием не дает вам права фактически присваивать деньги. Мы прекрасно видим, на какую биржу и когда вы отправили эти средства дальше, и там транзакция прошла успешно. Если бы деньги были грязными, их бы заморозил конечный получатель, а раз этого не случилось, то вы просто украли их под выдуманным предлогом, а теперь генерируете лишнее словоблудие, прикрываясь законами, которые к вам не относятся.

Когда будет сделан возврат моих денежных средств?...

Все данные по KYC и SOF я вам отправил, теперь вопрос по срокам?

Владислав, действия обменного сервиса по приостановке операции, запросу KYC, Source of Funds (SoF) и Source of Wealth (SoW) имеют правовое основание в рамках действующего законодательства Российской Федерации и не противоречат установленным правовым
нормам. При наличии условий и сомнений в законности
происхождения имущества обменный сервис вправе приостановить исполнение сделки. Вам необходимо связаться с нашим complaince отделом запросить разъяснения по процедурам и срокам.

Так они каждый день мне пишут, мы не можем назвать сроки.

Владислав, действия обменного сервиса имеют международную, национальную и договорную правовую основу; запрос KYC / SoF / SoW и приостановка транзакции являются прямо предусмотренными правилами сервиса; клиент, подтверждая согласие с правилами при создании ордера, добровольно принял данные условия; отказ клиента выполнять данные требования не может рассматриваться как нарушение его прав со стороны обменного сервиса. Наш complaince отдел даст вам полное разъяснение по процедурам и срокам, после вашего запроса. Отказываясь от взаимодействия Вы затягивайте процедуру.

Так я не отказываются, вы мне не отвечаете.

Владислав, если клиент не предоставил убедительных и проверяемых подтверждений источника средств и источника доходов.
Своим поведение клиента в ходе AML-коммуникации усиливает риск-профиль сделки. Тем самым затягивает процедуру. Продолжение операции без проведения KYC / SoF / SoW:
1.Создает риск вовлечения в операции по легализации доходов;
2. Влечет регуляторные и правовые риски;
3. Ведет к существенным репутационным потерям для обменного
сервиса.
Решение обменного сервиса о приостановке операции и запросе дополнительных проверок является обоснованным, правомерным и соответствующим лучшим AML/CFT-практикам.
Меры принятые Keine Exchange являются целесообразными. Наш complaince отдел даст вам полное разъяснение по процедурам и срокам, после вашего запроса. Свяжитесь пожалуйста, не затягивайте процесс возвращения вам транзакции.

Я предоставил все запрашиваемые вами данные, вы не имеете право удерживать мои средства.

Владислав, Результаты всестороннего анализа представленных материалов, включают в себя компоненты:
1 историю транзакционной активности клиента;
2 результаты OSINT-анализа;
3 отчёты независимых AML-провайдеров;
4 поведенческие реакции клиента;
5 правовую и договорную базу Поведение клиента в ходе AML- коммуникации может усилить риск-профиль сделки. Совокупность всех этих факторов влияет на сроки и скорость проведения процедур. Мы понимаем, что ожидание может вызывать негативные эмоции. Однако отсутствие ознакомления с условиями, не означает некорректную работу сервиса. Наш complaince отдел даст вам полное разъяснение.

Когда?

Владислав, как было сказано ранее, наш compliance отдел даст Вам полное разъяснение по вашему кейсу.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Мне без разницы что ответит ваш compliance, когда вернуть деньги?

Когда вернете деньги?

Владислав, новые документы, которые вы предоставили находятся на рассмотрении, мы дадим вам ответ в течение 5 рабочих дней. Вопрос не корректный, потому что возвраты вам идут ежедневно в рамках установленного лимита от 1 февраля. Предлагаю общаться без добавления претензии, иначе, к сожалению до окончания проверки предоставленных вами новых документов мы вынуждены будем приостановить ежедневные возвраты средств.

Так вы перестали делать выплаты. Я хочу возврат своих денег.

Прошу вернуть, вы тяните время.

Владислав, документы, которые вы предоставили находятся на рассмотрении, мы дадим вам ответ в течение 5 рабочих дней. Меры являются целесообразными, оправданными и необходимыми в рамках управления комплаенс-рисками. При одновременном оказании давления и угрозах в адрес контрагента, может
рассматриваться как недобросовестное поведение, что даёт обменному сервису правовые основания для приостановки сделки.

Вы писали в телеграмм что 2 дня, когда вернете деньги?

Владислав, как и писали выше, на рассмотрение 5 рабочих дней. Спасибо, новые документы от вас получили, изучаем.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

В тг написали 2 дня. Вчера написали тут 5 дней, сегодня снова 5 дней. А есть сроки на убывание?

Владислав, документы,предоставленные вами находятся на рассмотрении, мы дадим вам ответ в течение 5 рабочих дней.

С уважением, администрация, Keine-Exchange.

Где возврат? Где от вас ответы? Хватит удерживать чужие деньги!

Жду ответ и воврат.

Сегодня 6 день после отправки! Когда вернете вернете мои деньги?

Прошло 7 дней, вы говорили про 5 дней, не ответа не денег!

Владислав, вам регулярно раз в несколько дней делаются возвраты частями, как и делались ранее, не нужно лгать в публичном поле и создавать иллюзию, что мы не отвечаем и не делаем возвраты частями, ид транзакций: 712e45c729831f51da78450b2ac05848577553adaf07820c35f961f574aa8814
94f8852804ba293be78059027e152d102e0278f3f4f04989fecb62b208770ac6
d152dafb9698075bba21afe6a95944faa76133d1292159007f67a6723ba355ec
8da7d775337b134a765826ee85b148f22cf3b121846ecd2ca73c147b53111dca

Подтвердите их получение, после этого мы дадим вам комментарий по предоставленному вами как мы предполагаем, по нарисованному договору с вашим дропом, который ходил в офис, сделанным задним числом, то есть подписи ставились в дату позже, оригинал через вашего представителя готовы в деловой центр Москва сити передать? Чтобы мы отдали его на экспертизу, когда там были составлены подписи, данную бумажку мы не можем зачесть как документ, обосновывающий происхождение денег, и вы сами это понимаете. Ждем ответа по оригиналу предоставленного договора займа, сможете ли вы его нам передать, для более глубокого изучения?
Владислав, пока вы не предоставите реально происхождение богатства и не расскажите как все есть, мы вынуждены будем в целях обеспечения безопасности делать возвраты частями. Исходя из лимита, жду подтверждения получения транзакций выше и ответа на вопрос по представлению оригинала документа займа, на который вы ссылаетесь как на источник богатства.

Также мы ждем с удовольствием от вас судебных исков, если вы считаете, что ваши средства удерживаются незаконно. В случае спора/разбирательства в официальных государственных органах, в целях защиты своей позиции будем вынуждены просить суд или правоохранительные органы привлечь росфинмониторинг, налоговую и другие органы.

Добрый день, эта бумажка не объясняет происхождение средств, я вам предоставил выписки с биржи, так же я вам показывал это на видео, которое я вам дополнительно отсылал, эта бумажка, это передача моих средств ему, все документы я вам отправил 9 февраля. При чем здесь дкп, я не утверждал, что это происхождение. У вас выписка с биржи, с подтверждением денег, за весь перевод обмена у вас.

Здравствуйте Владислав, благодарим за обратную связь. Анализируем информацию.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Вот что будет с вашими деньгами

Прислал KYC, игнор, далее присылаю вопрос, вдруг неожиданно появился EDD от куда-то после требования KYC, тогда уже ясно стало что cкам (это абсолютно не может вписывать в KYC обменника), я отказываюсь от EDD говоря что хочу вернуть свои средства, а KYC я прислал, после чего они говорят вот буквально до 5 дней и всё будет возвращено, далее я пишу им, а после уже окончательный игнор)

Не связывайтесь с ними, заcкамились они в конце 2025 года, раньше были нормальным обменником, а теперь крутят отзывы с использованием нейронки, а реальные претензии они всем сбивают бомбежкой комментариев. Администрация bestchange никак не проверяет площадки, а все претензии сбиваются автоматически, как только они пишут комментарий. Так-что будьте аккуратны, в реальности ничего они не анализируют, а KYC лишь предлог, чтобы отжать деньги, как только вы дадите информацию, они будут кормить завтраками, искать новые предлоги, а после кинут в игнор (ну и да, крипта, которую я кидал на их адрес, испарились от туда и пошла дальше на их деятельность, не побрезговали они ею что-то, а меня кинули в игнор).

Так-что знайте, ничего не вернули, и вам точно также не вернут. Cкамят они уже 4-5 месяцев, поэтому не думайте, что bestchange удаляют такие площадки, они ничего проверять не собираются, а претензии все собьет бомбежка комментариев.

Здравствуйте, Владимир,
проверка завершена, средства вам возвращены в полном обьеме. Хорошего дня и с Наступающим.

Добрый день,
Владимир, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Деньги мне на счет не возвращались. Это обман.

Владимир, просим прощения за некорретное сообщение, *** заявка, вернули по этой, так как данный клиент прошел KYC. Вы же обратились к нашему отделу комплаинс и указали другое имя, уточните, пожалуйста, ***.....ru это ваши данные? Нам необходимо вас верифицировать, чтобы дать комментарий на ваше сообщение.

Почта *** верная. ***

Владимир, вы указали не настоящее время в отзыве, так же в переписке с комплаинс отделом отказались пройти KYC верификацию личности, просим ее пройти для продолжения обмена или возврата средств в соотвествии с правилами нашего сайта, с которыми вы согласились, создав заявку.

Оплата была совершена с моего личного кошелька (***) с биржи Байбит. Заявку создавал и вёл мой коллега — ***. Не понимаю сути претензии к имени, если у вас здесь в ветке есть отзывы от кого-то с ником "Gl", например.

Есть факт заявки, есть факт перевода средств. "Keine-Exchange" незаконно эти средства удерживает. Все это я могу подтвердить документально.

Все данные для KYC проверки были предоставлены, и я могу прислать доказательства.
Опять же, средства были отправлены с лицензированного источника (биржа Байбит), который сам по себе является безопасным, так как соблюдает нормы "антиотмывочного" законодательства.

Владимир или Максим, предоставьте доказательства, что вы предоставили все данные, запрашиваемые отделом комплаинс, и отправьте скрины на нашу почту [email protected]

так как есть пруфы, что вы отказывались проходить KYC изначально, или вы сейчас также скажете, что это не правда?

Не надо тут *** устраивать.
Если вас не устраивает какие данные мы предоставили для КУС проверки, верните крипту обратно на кошелек.
Еще раз для читающих, кошелек с которого я осуществлял перевод, был с биржи Байбит — деньги там по умолчанию не могут быть "серыми". Обменник — мошенники, которые не возвращают средства. Чуть выше обменник пишет, что деньги вернули (чего не было), а потом начинает *** с конями на тему каких-то проверок.

Не ведитесь! Это ***!

Призываю Bestchange закрепить информацию, что в обменнике орудуют *** . Я готов предоставить все пруфы по операции!

Владимир, Просим Вас пересоздать отзыв, указав корректный номер заявки.

С уважением, администрация обменного пункта Keine exchange.

Заявка указана корректно.

Владимир, спасибо за обратную связь, анализируем информацию.

С уважением администрация Keine-Exchange.

Владимир, Вам необходимо заполнить все формы для запрашиваемы нашим compliance отделом.

С уважением администрация Keine-Exchange.

***

Владимир, заполните пожалуйста все формы, обратитесь напрямую в обменный пункт

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Все было заполнено и предоставлено. Верните мои деньги!

Владимир, спасибо за обратную связь , обратитесь пожалуйста на прямую в обменный пункт .

С уважением администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.

Владимир, спасибо за обратную связь, обратитесь пожалуйста напрямую в обменный пункт.

С уважением администрация Keine-Exchange.

Напрямую вы не отвечаете на сообщения. Верните деньги.

Владимир, благодарим за обратную связь. Мы понимаем, что ожидание может вызвать негативные эмоции. Запомните, пожалуйста, все формы запрашиваемые нашим compliance отделом. Все условия размещены в открытом доступе и действуют одинаково для всех пользователей.
С уважением администрация Keine-Exchange.

Да просто деньги мне пришлите назад:)

Владимир, вам необходимо заполнить все формы, запрашиваемые нашим отделом.

С уважением администрация Keine-Exchange.

Все необходимые данные я уже неоднократно предоставлял.
Все, что требуется для перевода у вас есть. Верните крипту!:)

Владимир, Вы предоставили не все данные. Просим Вас заполнить все формы, запрашиваемые нашим compliance отделом. Ваш обмен был предоставлен в рамках KYC/AML проверки . Есть регламент для рассмотрения подобных ситуаций. Сожалеем, что вам пришлось столкнуться с такой ситуацией.

Благодарим за понимание, администрации Keine-Exchange.

1. Да, организации вправе запрашивать документы и отказать в проведении операции при их непредоставлении (п. 11 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ).
Однако отказ в операции не означает право удерживать мои средства неопределённо долго.

2. Если вы ссылаетесь именно на приостановление операций по линии Росфинмониторинга, то оно оформляется соответствующим постановлением и имеет ограниченный срок (до 30 календарных дней).
Прошу предоставить номер/дату такого постановления либо иное документальное основание удержания.
Обязательства должны исполняться надлежащим образом (ст. 309 ГК РФ).

3. Длительное удержание моих средств без законного основания я расцениваю как неосновательное сбережение имущества (ст. 1102 ГК РФ).

Требую:
- в срок 24 часа предоставить письменное основание удержания (с указанием нормы и срока),
либо
- оформить возврат средств на исходный адрес отправителя.

Владимир, сожалеем, что вы столкнулись с данной ситуацией, при этом должны отметить. Что вы были предупреждены о проведении AML/KYC проверки на нашем сервисе. И согласились с нашими правилами прежде чем приступить к обмену.
Транзакция не может быть обработана в соответствии с нашей внутренней политикой противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Вам необходимо заполнить все формы запрашиваемые нашим complains отделом.

С уважением администрация Keine-Exchange.

Как я уже говорил выше, все запрашиваемые данные были предоставлены. Вы незаконно удерживаете мои средства. Еще раз: НЕЗАКОННО.

Владимир, для разрешения ситуации вам нужно пройти все формы запрашиваемые нашим AML/KYC отделом.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Все запрошенные формы заполнены. Вы не отвечаете на сообщения.

Владимир, спасибо ща обратную связь. Заполните пожалуйста все формы запрашиваемые нашим отделом.

с уважением, администрация Keine-Exchange.

***.

Владимир, спасибо за обратную связь. Вам необходимо заполнить все формы запрашиваемые нашим compliance отделом. Сожалеем, что Вам пришлось столкнуться с такой ситуацией.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

***

Владимир, сожалеем , что Вам пришлось столкнуться с данной ситуацией. Заполните, пожалуйста все формы запрашиваемые нашим отделом.

С уважением администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть.

Владимир, благодарим за обратную связь. Транзакция не может быть обработана в соответствии с нашей внутренней политикой противодействия легализации преступных доходов. Для возврата средств просим заполнить все формы, запрашиваемые нашим KYC/AML отделом.
С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.
В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:)

Владимир, заполните пожалуйста, все формы. Для осуществления возврата просим связаться с нашим compliance отделом.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:) Как и compliance отдел.

Владимир, обратитесь пожалуйста в наш compliance отдел.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:) Как и compliance отдел.

Владимир, благодарим за обратную связь. Заполните пожалуйста все формы нашего отдела.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Compliance.

Владимир, заполните пожалуйста все формы.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.
В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:)

Владимир, для возврата средств просим заполнить все формы, запрашиваемые нашим compliance-отделом. Результат проверки может быть предоставлен по запросу. Есть регламент для рассмотрения подобных ситуаций. Вы предоставили не все формы. Обратитесь, пожалуйста в наш compliance-отдел.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Вы не отвечаете в личной переписке. Не надо обманывать.

Владимир, спасибо за обратную связь. Обратитесь пожалуйста в наш compliance отдел. Наш специалист поможет Вам пройти все необходимые этапы установленные регламентом.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Вы не отвечаете в личной переписке. Не надо обманывать.

Владимир, спасибо за обратную связь. Наш отдел ждёт с Вами связи.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Вы не отвечаете в личной переписке. Не надо обманывать.

Владимир, спасибо за обратную связь. Наш complaince отдел на связи.

С уважением администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.
В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:)
Претензия возобновлена.

Владимир, спасибо за обратную связь. Наш complaince отдел на связи. Ожидаем от вашего отдела полного комплекта документов, запрошенных нашим Complaince отделом.

С уважением администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.
В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:)

Владимир, пройдите пожалуйста KYC верификацию. В соответствии с политикой нашего сервиса.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы и данные для KYC были предоставлены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:)

Владимир, спасибо за обратную связь. Ваш кейс находится на рассмотрении в нашем compliance отделе. Наберитесь пожалуйста терпения.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы и данные для KYC были предоставлены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:)

Владимир, благодарим за обратную связь. Статус Вашего кейса - " в рассмотрении"

С уважением, администрация Keine-Exchange.

1. Да, организации вправе запрашивать документы и отказать в проведении операции при их непредоставлении (п. 11 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ).
Однако отказ в операции не означает право удерживать мои средства неопределённо долго.

2. Если вы ссылаетесь именно на приостановление операций по линии Росфинмониторинга, то оно оформляется соответствующим постановлением и имеет ограниченный срок (до 30 календарных дней).
Прошу предоставить номер/дату такого постановления либо иное документальное основание удержания.
Обязательства должны исполняться надлежащим образом (ст. 309 ГК РФ).

3. Длительное удержание моих средств без законного основания я расцениваю как неосновательное сбережение имущества (ст. 1102 ГК РФ).

Требую:
- в срок 24 часа предоставить письменное основание удержания (с указанием нормы и срока),
либо
- оформить возврат средств на исходный адрес отправителя.

Деньги у вас с 18.12.25.

Владимир, благодарим за обратную связь , свяжитесь пожалуйста с нашим compliance отделом.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:) Как и compliance отдел.

Владимир, спасибо за обратную связь. Обратитесь пожалуйста в наш отдел.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:) Как и compliance отдел.
Претензия возобновлена.

Владимир, пройдите пожалуйста усиленную форму проверки.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:) Как и compliance отдел.
Претензия возобновлена.

Владимир, спасибо за обратную связь. Ваш кейс в рассмотрении.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Деньги у вас с 18.12.25.

Владимир, обратитесь пожалуйста к нашим специалистам.

С уважением, администрация Keine-Exchange.

Врунишки:)

Владимир,

Share
привет, мы, криптообменник работающий в России, скажи, можем ли мы требовать проходить от клиентов помимо базового KYC процедуру SOF на сумму проведенных через сервис обменов?

Коротко — да, вы можете требовать от клиентов предоставления SOF (подтверждения источника средств) сверх базового KYC, и часто это необходимо. Несколько ключевых моментов:

Федеральный закон №115-ФЗ (и связанные нормативы ЦБ/надзорных органов) требует от «обязанных лиц» проводить повышенную проверку (EDD) в отношении операций с повышенным риском. Запрос SOF — стандартная мера EDD.
Триггеры для запроса SOF: большие суммы, нестандартные схемы переводов, сомнительные происхождение средств, подозрительные юрисдикции, сделки, попадающие под внутренние правила оценки риска. Конкретные пороги и критерии вы определяете в собственной политике KYC/AML на основе оценки риска, но политика должна соответствовать требованиям 115-ФЗ и указаниям регулятора.
Можно закрепить в правилах сервиса/договоре с клиентом обязанность предоставлять доказательства SOF; отказ клиента может быть основанием для отказа в обслуживании или приостановки операций.
Соблюдайте требования по защите персональных данных и хранению документов, документируйте основания для запроса SOF и действия по оценке риска.

клиент отказался проходить расширенную проверку KYC с SOF, но прислал базовую, и требует вернуть деньги, однако должен ли обменник вернуть деньги клиенту в этом случае?

Вы вправе отказать в оказании услуги и приостановить возврат средств до выполнения клиентом требований по расширенной проверке (SOF). Пояснения и практические шаги:

Правовая основа: как «обязанное лицо» вы обязаны проводить повышенную проверку операций с повышенным риском. Если клиент отказывается предоставить SOF, это обоснованное основание для отказа в обслуживании (и для приостановки или блокировки операции) во избежание нарушения требований AML.
Возврат средств: обязанность вернуть деньги зависит от условий договора/правил сервиса и конкретной ситуации. Вы можете:
отказать в исполнении обмена и не возвращать средства до выяснения источника (при наличии риска)

Для возврата средств просим вам предоставить следующие документы:

Для физических лиц
Выписки из банковского счёта (заём/поступления) с указанием отправителей и сумм (обычно 6–12 мес.).
Платёжные поручения / выписки по картам (банк-стемп/электронный экспорт).
Справка о доходах по форме работодателя (2-НДФЛ или её эквивалент, справка с места работы).
Договор найма/трудовой договор + подтверждение выплат (приходные ордера, ведомости).
Налоговые декларации (3-НДФЛ, декларации о доходах) и решения/уведомления налоговой.
Договор купли-продажи недвижимости/авто + акт приёма-передачи и подтверждение получения средств (выписка).
Документы о дарении (договор дарения) и подтверждение перечислений.
Наследственные документы (свидетельство о праве на наследство, распоряжения, выписка по счету наследника).
Дивидендные/инвестиционные отчёты (брокерские выписки, справки по ИИС).
Кредитные/займовые договоры + графики погашения и выписки по счёту.
Пенсионные/социальные выплаты (справки ПФР, выписки).
Для доходов от майнинга/крипто: транзакционные журналы/экспорт с кошелька, выписки с криптобирж, подтверждение мощности майнинга и расходы на электроэнергию (если применимо).
Для продажи криптоактивов: выписки с бирж/обменников, договора купли-продажи, блокчейн-хэши транзакций с сопоставимыми входами/выходами.

Что-то из этого предоставить можете? Или жду тогда публичного отказа, чтобы мы это зафиксировали

Ой, не надо тут комедию строить:))
Вы тупо забрали мои деньги и не возвращаете их. Законных основания для удержания средств у вас нет.
И в переписке вы не отвечаете. Только спамите об "открытии новых обменных пунктов"

Владимир, Вам необходимо связаться с нашим complaince отделом. Ваш обмен был приостановлен в рамках AML-проверки, так как указанный Вами в заявке адрес имеет связи с нелегитимными источниками. Результат поверки может быть предоставлен по запросу. Сожалеем, что Вы столкнулись с данной ситуацией, при этом должны отметить, что Вы были предупреждены о проведении AML-проверки и согласились с AML-правилами обменного сервиса прежде, чем приступить к обмену.

ВЫ не имеете права удерживать деньги. Не надо прикрываться проверками.

Владимир, меры являются целесообразными, оправданными и необходимыми в рамках управления комплаенс-рисками. При одновременном оказании давления и угрозах в адрес контрагента, может
рассматриваться как недобросовестное поведение, что даёт обменному сервису правовые основания для приостановки сделки. Ваш отказ зафиксирован, мы передаём кейс в росфинмониторинг. Ожидайте пожалуйста ответ.

Да без проблем. Можно и в спортлото заодно.

Владимир, мы ожидаем позицию и рассмотрения предоставленных документов о вас, и после этого примем решение по вашему кейсу. Ожидаем в ЛС и публично позицию мониторинга, все материалы мы направляли вам на электронную почту еще 2 недели назад.

Обратите внимание чем занимаются эти не хорошие люди. Просто оставляют сообщения, чтобы моя претензия не весела "не рассмотренной". Варианты ответа при этом абсолютно бессмысленные.
Все мои данные у них есть. Все формы для KYC были заполнены.

В личной переписке администрация Keine-Exchange не отвечает:) Как и compliance отдел.
Претензия возобновлена.

Владимир, в целях принятия окончательного решения по вашему делу, мы ожидаем получения публичной позиции мониторинга, относительно предоставленных вами документов и вашего кейса. Все соответствующие материалы были направлены на вашу электронную почту в течение двух недель. Обращаем ваше внимание, что попытки оказания давления в публичном пространстве могут привести к последствиям, включая активацию триггеров для проведения OSINT-анализа и возможные юридические последствия, связанные с нарушением норм публичной коммуникации. Просим направить указанную информацию в личные сообщения.

О! Уже перешли на публичные угрозы? Отличный план! Надежный!

Здравствуйте, Марк.

Благодарим за отзыв, с уважением команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Вадим.

Благодарим за отзыв, с уважением команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Толик.

Благодарим за отзыв, с уважением команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Олег.

Благодарим за отзыв, с уважением команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Павлик.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Леонид.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Максим.

Благодарим за обратную связь, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Олег.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Федор.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Никита.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Артем.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Анатолий.

Благодарим за отзыв, с уважением команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Кирилл.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Федор.

Благодарим за отзыв, с уважением команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Василий.

Благодарим за отзыв, с уважением Keine-Exchange.

Здравствуйте, Сергей.

Благодарим за обратную связь, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Виктор.

Благодарим за обратную связь, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Борис.

Благодарим за обратную связь, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Сергей.

Благодарим за обратную связь, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Юрий.

Благодарим за обратную связь, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Валик.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Борис.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Валера.

Благодарим за оставленный отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Дмитрий.

Благодарим за оставленный отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Елисей.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Давид.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Роман.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Виктор.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Давид.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Артем.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Василий.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Руслан.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Константин.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.

Здравствуйте, Илья.

Благодарим за отзыв, команда Keine-Exchange.