Обменный пункт Sellver

Перед тем как давать реквизиты банка Валдберис я перевел туда деньги и отправил их другому человеку. И все операции прошли успешно. Но после перевода денег обменником, мой счёт сразу заблокировали как и все средства.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Поддержка данного обменника пытается перевести свою вину на меня и никаким образом не желает компенсировать деньги в сумме 63000 потерянные при обмене.

Здравствуйте, Viktor, по заявке №***проведена дополнительная проверка, нарушений не выявлено. Заявка была обработана и выполнена в рамках регламента сервиса, обязательства перед пользователем исполнены в полном объеме.

Понимаем обеспокоенность пользователя. Выплата по заявке была произведена в полном объеме. По запросу оператора пользователь предоставил альтернативные реквизиты, на которые был перечислен оставшийся остаток средств.

Мы уже предоставили подтверждающие документы по переводам и готовы оказать содействие в урегулировании ситуации с банком.

О каком содействии идёт речь если Вы тупо отморозились и предложили мне предоставить справку 2-НДФЛ в банк о том от куда у меня криптовалюта. От куда у менэта справка если я несколько лет проживаю за границей.
И как сразу после вашего перевода у меня моментально блокируют счет по подозрительной операции? Как вы не могли перевести деньги на Озон банк и при этом идёт перевод с Озон банка?
Заявка считается выполненной когда полный объем денежных средств доступен клиенту! Почему мой перевод криптовалюты доступен вам в полном обьеме, а мне доступна всего третья часть переведенных вами денежных средств?

У меня есть вся хронология общения с ваших обменником, как и то что сразу после перевода я сообщил что деньги мне не доступны и счёт заблокирован, и вы туда же на заблокированный из-за Вас счёт отправляете снова деньги.

Администрация BestChenge, я не снимал претензию!
Претензия не будет снята до тех пор и обязательства обменника не будут перед мной выполнены — пока вся сумма мне не будет доступна для моего пользования.
В ходе автоматизированного финансового мониторинга дополнительной проверке была подвергнута операция по поступлению денежных средств через Систему быстрых платежей (СБП) в размере 60 100 рублей от отправителя Ксении Сергеевны К., совершённая 01.08.2026 в 17:00:51 (МСК).
В соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиент обязан предоставить ООО «ВБ Банк» информацию и документы, необходимые для исполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
И какое содействие мне оказал данный обменник в такой ситуации? НИКАКОГО!

Viktor, уважаемый клиент, у нас так же есть вся переписка. Вам действительно была произведена частичная выплата на Ozon Банк. В ходе обменной операции, на Ozon платежи отклонились. Вам было предложено сменить банк оплаты. Как выяснилось, счет в Wildberries Банк вы открыли недавно. Платеж на него прошел. Но с высокой долей вероятности, т.к счет был открыт недавно, система антифрода банка, посчитала операцию подозрительной. Вам нужно как и запрашивает банк, предоставить документы. Со своей стороны мы предоставим всю информацию по платежу: Чек, Выписку. Средства были Вам направлены в полном объеме. Готовы Вам так же содействовать дальше, в вопросе разблокировки счета.

Мне доступны только те средства в размере 26000 которые вы оплатили только на Озон Банк. Оба ваши платежа в размере 60100 и 3000 мне не доступны! Из-за того что ваш перевод подозрительный и мой аккаунт в банке заблокирован из-за него. А соответственно вы свои обязательства перед мной не выполнили.

А давайте вы мне вернёте криптовалюту которую я вам отправил и оставите только ту, сумму которая мне доступна, 26000.
По курсу обмена 26000 делим на курс обмена 84,13, и получаем 309,05 usdt.
Вам было переведено 1058 usdt.
Свои бумажки в виде квитанций, оставьте себе. Мне нужны деньги которыми я могу пользоваться, а не на бумажке!

В ходе автоматизированного финансового мониторинга дополнительной проверке была подвергнута операция по поступлению денежных средств через Систему быстрых платежей (СБП) в размере 60 100 рублей от отправителя Ксении Сергеевны К., совершённая 01.08.2026 в 17:00:51 (МСК).
В соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиент обязан предоставить ООО «ВБ Банк» информацию и документы, необходимые для исполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Причина блокировки моего банковского счёта — это перевод который вы совершили с подозрительного счета, а не мой банковский аккаун.

У меня банк требует документы подтверждающие происхождение денег. Вы даже не утрудились связаться со мной и решить данную проблему, хотя она возникла из-за вашего перевода денег, а не из-за меня!
Вы прислали только квитанцию о переводе денег и всё. Я не знаю ту девушку которая мне переводила 60100 и ничего ей не продавал. Вместо максимального срока в 180 минут, который вы сами установили, вы не могли перевести деньги более 4 часов.
У вас видно нет своих денег на обмен, и получив мой перевод в криптовалюте вы её продавали чтобы перевести мне деньги, не проверяя даже происхождение этих денег.
Мой банковский счёт заблокирован и деньги мне не доступны по вашей вине. А соответственно ваши обязательства перед мной не выполнены.
Я вам сразу писал, пишите заявление в банк об ошибочном переводе денег, возвращайте свои деньги себе и делайте перевод как положено.
Но вы просто отморозились, прислав мне квитанцию. Вы даже не знаете человека который мне переводил деньги, не знаете происждение этих денег!
А всячески пытаетесь отстраниться от случившейся ситуации по вашей вине и отказываетесь своими квитанциями.
Я же не отрецаю тот факт что 63100 вы перевели. Но я заявляю, и это я подтвердил сразу вам что данные средства мне не доступны. И причиной блокировки моего банковского счёта стал ваш перевод! Исходя из этого, пока нет недоступны данные деньги, ваши обязательства передо мной по обмену криптовалюты не выполнены!

Viktor, понимаем ваше беспокойство. Со своей стороны мы не прекращали взаимодействие с вами, находились на связи, предоставили подтверждающие документы по переводам и продолжаем готовы оказывать содействие в урегулировании вопроса с банком. Проверка со стороны службы безопасности банка проводится в рамках внутренних регламентов банка. Если для рассмотрения обращения потребуются дополнительные документы или информация с нашей стороны, мы готовы их оперативно предоставить.

Если вы не прекращали взаимодействие со мной то предоставьте документы откуда у данной дамочки про деньги И за что она переводила мне деньги.

Viktor, из представленного вами уведомления банка следует, что банк запрашивает информацию и документы по поступившей операции. Со своей стороны мы предоставили документы, подтверждающие перевод средств по заявке.

Для прохождения проверки вам необходимо предоставить банку пояснения по операции и следовать его требованиям. Если банку потребуются дополнительные документы или информация непосредственно с нашей стороны, мы готовы их предоставить.

Вы предоставили квитанцию о переводе денег на мой счёт и не более того. А происхождение денег это другое и ваш обменник отмалчивается пытаясь отмахнуться от ситуации. Причиной блокировки моего счёта стал ваш перевод денег на мой счёт.

Viktor, были предоставлены пошаговые рекомендации по прохождению проверки и разблокировке счета, а также документы по переводам, которые запрашивал банк.

Также пользователю разъяснено, что выплата была произведена в рамках обмена криптовалюты: средства в рублях были перечислены в качестве выплаты по заявке, а соответствующие криптовалютные активы были получены сервисом в рамках обменной операции.

Дополнительные сведения и документы со стороны пользователя банк запрашивает непосредственно для проведения проверки по его счету. Со своей стороны готовы предоставить банку необходимую информацию по операции.

Ваши пошаговые рекомендации не способствовали разблокировка денежных средств на моём счете. Тем более что с какого перепуга я должен предоставлять справку 2-НДФЛ в банк если я живу заграницей, и каким образом это влияет на ваш перевод денег который стал причиной блокировки?

Viktor, банк в рамках проверки должен установить характер операции, цель получения средств и законность их получения. Wildberries Банк является российской кредитной организацией и осуществляет деятельность в соответствии с требованиями российского законодательства и регулированием Банка России. Поэтому место вашего фактического проживания за границей не отменяет требований банка к проверке операций по вашему российскому счету.

Если банк запросил справку 2-НДФЛ либо иные документы, подтверждающие доходы и обстоятельства получения средств, необходимо предоставить их в соответствии с требованиями банка.

Банк запросил информацию по данному переводу. Причина осуществления данного перевода или это оплата за услугу.
Между мной и тем человеком который переводил деньги у меня нет никакой договорённости, сделок, либо чего то другого.
А квитанция которую вы мне прислали не о чем не говорит.
Вы просто пытаетесь отмахнуться от проблемы и переложить свою вину на другого. И с какого перепуга у меня будут требовать справку 2 НДФЛ если я уже давно проживаю за границей и у меня никаких доходов в России нет.