Обменный пункт BroGuru

Здравствуйте, Максим,
К сожалению, кроме предоставленной нами информации нам не удалось получить новых данных. Кастодиальные сервисы имеют собственные алгоритмы анализа транзакций, которые могут быть не очевидны. Сервис запросил верификацию и мы отправили вам их требования. Ожидаем вашего сотрудничества для завершения ситуации.

Так вы и не предоставили никаких данных. На моё требование назвать причину блокировки вы лишь отвечаете, что "у биржи возникли вопросы". Какие именно? "Это конфиденциальная информация". Скриншот требования от биржи вы предоставить не можете, причину назвать — тоже. Разве это не похоже на скам? Под предлогом AML заблокировать обмен и потребовать паспортные данные, рассчитывая, что пользователь их не предоставит. Именно так это и выглядит.

Но есть нюанс: я смогу предоставить документы — для меня это не проблема, хоть я и не хочу этого делать. Однако администрация BestChange и других площадок, на которых я планирую осветить этот инцидент, должна вмешаться.

Другие пользователи должны знать, что могут попасть в такую же ситуацию: они попытаются обменять чистые средства, переведённые с биржи на новый кошелёк, а затем получить требование раскрыть свою личность и предоставить все документы обменному сервису. Разве это не попытка скама?

Нет ни одной реальной причины, по которой мой перевод должен был быть заблокирован. Если бы она была — вы бы её озвучили сразу.

Администрация BestChange, прошу вас вмешаться, если вам действительно не безразличны ваши пользователи.

Ещё один интересный факт: обменный пункт, похоже, уже подготавливает дальнейшие шаги с целью не выдать средства. На мой прямой вопрос: "это полный перечень документов? больше ничего не потребуется?" — начали уходить от ответа. Говорят: "если появятся дополнительные требования — мы сообщим". Хотя до этого уверяли, что как только будет отправлен паспорт и селфи — деньги сразу вернут. Чувствую, весёлое продолжение ещё впереди:)

администрация, пожалуйста, вмешайтесь и потребуйте у обменного пункта предоставить доказательство того, что запрос на документы действительно поступил от биржи, а также объяснение причин этих действий. У меня есть серьёзные сомнения в правдоподобности всей этой истории.

И обращаюсь к обменному пункту: пока проблема не решена — не снимайте претензию. С моей стороны она не будет отозвана, пока я не получу свои средства.

Вы сказали, что без проблем предоставите документы для верификации, но мы пока от вас ничего не получили. Как только вы их отправите, мы передадим на рассмотрение кастодиальному сервису. Рассмотрение кейса займет некоторое время. Потребуется ли предоставление дополнительной информации мы не можем сказать заранее, так как проверка производится не на нашей стороне. Ожидаем от вас данные для верификации.

Можете не переживать — как только я увижу, что действительно поступил официальный запрос от биржи, и будет указана конкретная причина этого запроса, я предоставлю все необходимые документы.

Но пока оснований для этого я не вижу. Складывается впечатление, что вы сами выдвинули это требование, рассчитывая, что человек испугается, потому что направление обмена, явно не популярное.

Администрация BestChange, прошу вас вмешаться в ситуацию и помочь разобраться, действительно ли запрос поступил от биржи и насколько обоснованны действия обменного пункта.

Во внутреннем чате операто предоставил вам подтверждение. Ожидаем от вас документы для верификации.

Вы мне прислали скрин с почты, хотя до этого говорили что коммуникация идёт по внутреннему чату. Ну ладно... Но причины, кроме как "подозрительная активность" которую вы озвучили, я так и не увидел. Если под это может попадать любой обмен, то надо писать это в правилах, что "любой ваш обмен без какой либо причины может попасть под запрос документов."

Документы я отправил. Вы озвучили что проверка МАКСИМУМ 7 дней, но чаще всего намного быстрее. Пусть все эти 7 дней, претензия ВИСИТ! Я её не снимал и вы не снимайте, я её всё равно буду понимать, пока вы не вернёте деньги.

Мы запросили подтверждение от кастодиального сервиса и нам прислали его в более официальном виде для вас.
Цитата из вашей переписки с оператором "Среднее время 7 рабочих дней. Обычно быстрее". Претензия не может быть актуальной, так как мы не имеем перед вами финансовых обязательств, средства не были зачислены на наш счет.

Я воспользовался вашим сервисом, и отправил на реквизиты которые вы предоставили. И претензия у меня к вам как к сервису. Поэтому пока это претензия не решена, не нужно её тут снимать. Пусть администрация и другие пользователи видят как разрешается данная ситуация. Как только деньги будут возвращены, я сразу сниму претензию.

После того как мне сообщили, что для разблокировки средств нужно предоставить только паспорт и селфи, теперь оказывается, что этого недостаточно.

Теперь у меня дополнительно запросили:
информацию о том, чем я занимаюсь;
происхождение средств;
скриншоты переписок;
скриншоты моего кошелька;

подробную историю, как именно деньги поступили на мой кошелёк.

Напоминаю: средства на моём кошельке абсолютно чистые, и любая AML-проверка это подтверждает. Но у "якобы биржи", на которую ссылается обменник, вдруг возникают вопросы — причину этих вопросов они назвать не могут, кроме расплывчатой формулировки: "подозрительная активность" у человека, который совершал первый обмен. Серьёзно?

Администрация BestChange, прошу вас вмешаться наконец-то! Или вы и дальше будете просто наблюдать со стороны, пока пользователей вынуждают раскрывать личную информацию под сомнительными предлогами?

Следующее что будет? предоставить анализ крови и ключи от сейфа? АДМИНИСТРАЦИЯ! ВМЕШАЙТЕСЬ!

Приветствуем, Максим.

С нашей стороны будет проведена проверка. Пожалуйста, ожидайте.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Максим, мы предоставили вам официальный запрос от биржи. Не может быть никаких сомнений в полученном запросе на верификацию. Как мы и говорили вам ранее, саппорт может запросить дополнительные материалы для проведения проверки, что и последовало в вашем случае. Ничего необычного не происходит, все в рамках стандартной процедуры.

Уважаемая администрация BestChange,

Благодарю за ваше вмешательство в разрешение ситуации.

Прошу обратить внимание: я не получил возврат средств, поэтому прошу не снимать мою претензию в адрес BroGuru.
До момента полного возврата средств претензия остаётся актуальной.

Благодарю за поддержку. Ожидаю дальнейшего ответа.

Уважаемые представители обменника,

Происходит нечто действительно необычное: вы (или ваши «партнёры», на которых вы регулярно ссылаетесь) заблокировали обмен с чистого кошелька на новый девственный адрес.

Если для вас это «ничего необычного», то для большинства ваших клиентов — это полнейший нонсенс.

Если подобные задержки и блокировки — это норма вашей работы, об этом должно быть сказано прямо и заранее.
Я считаю, что вы обязаны жирным текстом на сайте предупреждать:

"Любой ваш платёж может быть задержан без объективных причин для проверки личности и происхождения средств"

Иначе это выглядит как попытка скама.

Логика блокировок кастодиальным сервисом может быть не очевидной, но ни один платеж не приостанавливается без каких бы то ни было причин. После завершения процедуры верификации средства вам будут возвращены.

Конечно, что вам еще написать? мой платёж был заблокирован без причинно, значит случае еще были и будут.

Не вы, не ваша биржа назвать причину не может. Значит причины нет.

В очередной раз, сообщаю! не снимайте претензию! моя претензия актуальная.

Логика блокировок кастодиальным сервисом может быть не очевидной, но ни один платеж не приостанавливается без каких бы то ни было причин. После завершения процедуры верификации средства вам будут возвращены.

Уважаемая администрация BestChange,

Прошу прокомментировать текущую ситуацию и сообщить итоги вашей проверки по моей претензии.

Также прошу разъяснить следующее:
На каком основании обменник имеет право снимать претензию в одностороннем порядке, если я, как пострадавшая сторона, не получал средства и не подтверждал урегулирование вопроса?

Претензия с моей стороны остаётся актуальной, так как деньги я до сих пор не получил.
Прошу сохранить претензию в активном статусе до полного разрешения ситуации.

Как вы знаете мы также не получили ваши средства, поэтому претензия не имеет причины оставаться активной.

Извините, но это звучит как маразм.
Меня как клиента не должно волновать, что у вас там произошло на вашей стороне. У меня не может быть претензий ни к кому, кроме вас: я перешёл на ваш сайт и оплатил по вашим реквизитам. Что там дальше происходит у вас внутри — мне, честно говоря, всё равно.
Претензия у меня именно к вам. Это ваш бизнес, и вы несёте ответственность перед своими клиентами. Повторяю: претензия адресована именно вам, как сервису.

Кроме того, крайний вопрос был адресован не вам, а администрации BestChange.
Если вы продолжите снимать мою претензию до того момента, как мне вернут деньги, оплаченные по вашим реквизитам, я не поленюсь и найду время, чтобы распространить информацию об этом инциденте на других агрегаторах обмена и профильных форумах.

Претензия будет оставаться активной до тех пор, пока мне не вернут деньги. Хотите, чтобы она как можно скорее была снята? Содействуйте возврату.

При создании заявки вы согласились с правилами пользования сервисом и политикой AML. Согласно им вы обязуетесь в случае блокировки "ждать решения по верификации не предъявляя претензий к Сервису". Мы вместе с вами ожидаем решения по кейсу.

Я не давал разрешения на блокировку средств без объяснения причин. Ни вы, ни биржа так и не смогли внятно пояснить, в чём дело. Пусть все пользователи увидят, что на самом деле происходит. Надеюсь, администрация BestChange наконец-то прокомментирует ситуацию — или можно сделать вывод, что BestChange, как и обменникам, просто наплевать на своих пользователей?!

Кроме того, 6-го числа я предоставил вам свои документы. Вы сообщили, что "проверка занимает максимум 7 дней, но на практике проходит гораздо быстрее". Где результат? Сегодня седьмой день. Почему проверка занимает столько времени? Что именно требует такого длительного рассмотрения?

И согласно вашему пользовательскому соглашению. Конкретно обозначьте, что моя транзакция нарушила? К какому пункту правил склоняетесь, заморозив мои средства?

"Сервис *** проводит анализ входящих транзакций с помощью сервиса AMLBot. Это позволяет узнать состав полученных средств, оценить возможные риски и принять решение относительно последующих действий.
Если в составе транзакции будет обнаружено превышение допустимых значений, то обработка заявки будет остановлена, средства клиента заморожены, затребованы верификация личности клиента и пояснения источника происхождения средств. Клиент при этом не сможет вернуть средства обратно, отказавшись от верификации.
Так как мы принимаем платежи на адреса, предоставленные криптовалютной биржей, зачисление оплаты также может быть приостановлено саппортом биржи и предъявлено требование верификации отправителя. В таком случае Сервис *** не будет иметь доступа к средствам клиента и не сможет как-либо повлиять на ситуацию.
Кроме наличия составляющих высокого риска в транзакции, на решение о необходимости верификации может повлиять:

- наличие в составе транзакции средств с запрещенных платформ, а именно:

- ***
- любых сервисов, направленных на анонимность и приватность
- любых российских, иранских и и других платформ запрещенных/санкционных стран

- обнаружение дробления клиентом депозита при обменах"

Мы сказали, что проверка занимает в среднем 7 рабочих дней, не максимум.
Проверка проводится на стороне кастодиального сервиса, мы не посвящены в детали рассмотрения кейса.
В некоторых случаях служба кастодиального сервиса может не раскрывать детали блокировки, поэтому у нас их нет.