Обменный пункт ChangeProject

Здравствуйте, Денис,
Нам жаль, что обмен не был завершен. По результатам нашей проверки в проведении операции было отказано.
К сожалению, детали данного решения не раскрываются.

Мы строго соблюдаем внутренние правила и требования по верификации клиентов, с которыми можно ознакомиться на сайте сервиса.
Спасибо, что поделились своим опытом.

Здравствуйте, Марина, нам жаль, что обмен не был завершен. По результатам нашей проверки в проведении операции было отказано.
К сожалению, детали данного решения не раскрываются.

Мы строго соблюдаем внутренние правила и требования по верификации клиентов, с которыми можно ознакомиться на сайте сервиса.
Спасибо, что поделились своим опытом.

Здравствуйте, Андрей, благодарим за Ваш отзыв.

Хотим уточнить, что проведение AML-проверок является обязательным регламентом нашего сервиса и применяется ко всем клиентам без исключения.

Запрашиваемый депозитный адрес используется как часть процедуры идентификации и оценки риска, а также соответствует требованиям для проверки всех адресов, участвующих в обработке заявок.

Мы всегда соблюдаем установленные правила и благодарим Вас за понимание.

Здравствуйте.

Благодарю за ответ. Я не оспариваю право сервиса проводить AML-проверки и запрашивать дополнительные данные — это стандартная практика.

Однако мой вопрос касался не самого факта проверки, а логики применения конкретного требования в данной ситуации.

В моем случае отправка средств планировалась с биржи, то есть фактическая on-chain транзакция должна была исходить с горячего кошелька биржи, а не с депозитного адреса. В переписке с поддержкой было подтверждено, что:

— депозитный адрес не является источником средств на уровне блокчейна;
— он не участвует в исходящей транзакции;
— он используется как “идентификатор” в рамках внутренней процедуры.

При этом не было разъяснено, каким образом данный адрес влияет на оценку риска именно конкретной операции, если он не связан с фактическим отправителем транзакции.

Я не запрашивал раскрытия внутренних алгоритмов, а лишь хотел получить базовое техническое объяснение логики проверки. К сожалению, такого объяснения предоставлено не было.

Соответственно, решение отказаться от обмена было связано не с наличием AML-процедуры как таковой, а с отсутствием прозрачного и понятного обоснования обязательного требования в контексте вывода средств с биржи.

Мой отзыв носит исключительно информационный характер для других пользователей.

Здравствуйте, Милана,

Нам очень жаль, что вы столкнулись с данной ситуацией.

В ближайшее время с вами свяжемся и предоставим всю необходимую информацию для урегулирования вопроса. С нашей стороны также будет оказана юридическая поддержка и сопровождение по данному кейсу.

Пожалуйста, ожидайте обратной связи — мы держим ситуацию под контролем и поможем вам разобраться.