Обменный пункт ChangeProject

Уважаемый Роман Сергеевич,

Согласно правилам безопасности нашего обменного пункта, оплата по вашей заявке была осуществлена полностью верифицированным пользователем.

Также хотим обратить ваше внимание на то, что со своей стороны мы предоставили вам полную юридическую поддержку, направленную на урегулирование сложившейся ситуации.

Нашими юристами были подготовлены заявления для обращения в Сбербанк, Центральный банк РФ и МВД. Все необходимые документы были составлены и направлены вам для их последующей подачи в соответствующие инстанции.

Однако, согласно информации, которую вы сообщили нашему юристу, вы приняли решение не направлять подготовленные заявления.

Таким образом, со своей стороны обменный пункт предпринял необходимые меры и предоставил вам документы и юридическое сопровождение для дальнейшего разрешения ситуации.

Ваша псевдо юридическая поддержка кроме смеха ничего не вызывает.
Были от вас обращения в сбербанк и т-банк, абсолютно юридически безграмотные, которые я же сам и исправлял. В Центральный банк РФ обращений вы не составляли, не надо врать.
Заявление в МВД, от вас было, тоже абсолютно юридически безграмотное и без подробных данных, что свидетельствует что верификацию человека вы не проводили. Да и смысла это не имеет, так как во первых это заявление даже не примут, во вторых это не снимет 161фз. На 2026 год, фз161 можно снять только отзывом жалобы или возвратом, и никак иначе.
Я писал вашему псевдо юристу, что готов был вернуть свои средства, а потом возмещение от вас, но он молчит.
Вопрос не решен, претензия возобновлена.

Здравствуйте, Денис,
Нам жаль, что обмен не был завершен. По результатам нашей проверки в проведении операции было отказано.
К сожалению, детали данного решения не раскрываются.

Мы строго соблюдаем внутренние правила и требования по верификации клиентов, с которыми можно ознакомиться на сайте сервиса.
Спасибо, что поделились своим опытом.

Здравствуйте, Марина, нам жаль, что обмен не был завершен. По результатам нашей проверки в проведении операции было отказано.
К сожалению, детали данного решения не раскрываются.

Мы строго соблюдаем внутренние правила и требования по верификации клиентов, с которыми можно ознакомиться на сайте сервиса.
Спасибо, что поделились своим опытом.

Здравствуйте, Андрей, благодарим за Ваш отзыв.

Хотим уточнить, что проведение AML-проверок является обязательным регламентом нашего сервиса и применяется ко всем клиентам без исключения.

Запрашиваемый депозитный адрес используется как часть процедуры идентификации и оценки риска, а также соответствует требованиям для проверки всех адресов, участвующих в обработке заявок.

Мы всегда соблюдаем установленные правила и благодарим Вас за понимание.

Здравствуйте.

Благодарю за ответ. Я не оспариваю право сервиса проводить AML-проверки и запрашивать дополнительные данные — это стандартная практика.

Однако мой вопрос касался не самого факта проверки, а логики применения конкретного требования в данной ситуации.

В моем случае отправка средств планировалась с биржи, то есть фактическая on-chain транзакция должна была исходить с горячего кошелька биржи, а не с депозитного адреса. В переписке с поддержкой было подтверждено, что:

— депозитный адрес не является источником средств на уровне блокчейна;
— он не участвует в исходящей транзакции;
— он используется как “идентификатор” в рамках внутренней процедуры.

При этом не было разъяснено, каким образом данный адрес влияет на оценку риска именно конкретной операции, если он не связан с фактическим отправителем транзакции.

Я не запрашивал раскрытия внутренних алгоритмов, а лишь хотел получить базовое техническое объяснение логики проверки. К сожалению, такого объяснения предоставлено не было.

Соответственно, решение отказаться от обмена было связано не с наличием AML-процедуры как таковой, а с отсутствием прозрачного и понятного обоснования обязательного требования в контексте вывода средств с биржи.

Мой отзыв носит исключительно информационный характер для других пользователей.

Здравствуйте, Милана,

Нам очень жаль, что вы столкнулись с данной ситуацией.

В ближайшее время с вами свяжемся и предоставим всю необходимую информацию для урегулирования вопроса. С нашей стороны также будет оказана юридическая поддержка и сопровождение по данному кейсу.

Пожалуйста, ожидайте обратной связи — мы держим ситуацию под контролем и поможем вам разобраться.