Обменный пункт BitWise

Здравствуйте, Михаил,
Благодарим за отзыв. Сожалеем, что у вас сложилось негативное впечатление.
По данному направлению обмен выполняется оператором в ручном режиме, о чем заранее указано на странице оформления заявки. Стандартный срок исполнения составляет до 300 минут.
Несмотря на то, что заявка еще находилась в пределах заявленного времени обработки, по вашей просьбе мы отменили операцию и оперативно вернули криптовалюту в полном объеме.

Приносим извинения за доставленные неудобства и благодарим за обратную связь. Желаем вам всего доброго.

Какую операцию вы отменили? Вы писали, что через 3,5 часа до меня не дошла очередь, а было 11 ночи и на сайте горело support offline. Как я писал, я регулярно делаю такие обмены с разными обменниками и только у вас обещания и никаких результатов.

Михаил, Поясним ситуацию.

На момент Вашего обращения Ваша заявка находилась в обработке. В переписке оператор сообщил Вам, что завершает исполнение ранее принятых заявок, после чего будет обработана Ваша. Также Вам было подтверждено, что выплата будет произведена.
Что касается отображения статуса обменного пункта, то прекращение приема новых заявок не означает прекращение обработки уже принятых заявок. На тот момент новые заявки уже не принимались, однако оператор продолжал завершать ранее созданные заявки, включая Вашу.
В дальнейшем, в 22:12, Вы самостоятельно отказались от исполнения заявки и направили адрес для возврата средств. После получения Вашего сообщения обработка заявки была прекращена по Вашей инициативе, а уже в 22:17 вся сумма была возвращена на указанный Вами адрес.
Именно это и имелось в виду под отменой операции — обмен не был завершен, поскольку по Вашей просьбе вместо исполнения был произведен полный возврат средств.
Нам жаль, что время ожидания оказалось для Вас неудобным. Вместе с тем заявка находилась в пределах заявленного срока обработки, а после получения Вашего запроса средства были возвращены в полном объеме в течение нескольких минут.

Вы еще раз сообщили, что были обещания, но никакого результата, за результат я беру завершение заявки. Но отрицательные коментарии на этом сайте говорят о реальном опыте с вами и я выбрал stop loss.

Михаил, хорошего вам дня и удачных обменов!

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Виктор,
Понимаем Ваше недовольство сроками выполнения заявки и приносим извинения за задержку.

На текущий момент по Вашей заявке уже выплачено 17 000 руб. из 27 000 руб. Оставшаяся часть суммы находится в работе.
Мы держим ситуацию на контроле и завершим выплату оставшейся суммы в максимально короткий срок.

Благодарим за понимание.
С уважением,
Администрация обменного сервиса.

Передают твои данные третьим лица что нарушает закон о конфиденциальности ФЗ 152-Ф3, статья 7 и статья 18.1 и 19. и КоАП РФ 13.11, в политики обменника и в соглашении нет не одного слова о том что имеют право передавать данные, сумму выплатили не всю! При этом сервис гарантирует конфиденциальность информации в своей политике а сами пишут тебе в Л. С что дают твои данные другим, бред сивой кобылы.
И еще не хотят нести за это ответственность.

Виктор,
В своём сообщении Вы указываете, что сервис якобы передаёт Ваши персональные данные третьим лицам с нарушением законодательства РФ. Данное утверждение не соответствует действительности и вводит пользователей в заблуждение.
Обработка и передача информации осуществляются исключительно в случаях и объёме, предусмотренных действующим законодательством, а также условиями Пользовательского соглашения, Политики конфиденциальности и AML/KYC-политики сервиса, с которыми Вы согласились при создании заявки.

На момент публикации Вашего комментария заявка была исполнена в полном объёме, денежные средства выплачены в полном размере, что вы подтверждаете лично.

Просим воздерживаться от распространения недостоверных сведений о деятельности сервиса.

С уважением,
Администрация обменного сервиса.

Виктор,
В своём сообщении Вы указываете, что сервис якобы передаёт Ваши персональные данные третьим лицам с нарушением законодательства РФ. Данное утверждение не соответствует действительности и вводит пользователей в заблуждение.
Обработка и передача информации осуществляются исключительно в случаях и объёме, предусмотренных действующим законодательством, а также условиями Пользовательского соглашения, Политики конфиденциальности и AML/KYC-политики сервиса, с которыми Вы согласились при создании заявки.

На момент публикации Вашего комментария заявка была исполнена в полном объёме, денежные средства выплачены в полном размере, что вы подтверждаете лично.

Просим воздерживаться от распространения недостоверных сведений о деятельности сервиса.

С уважением,
Администрация обменного сервиса.

Администрация BitWise,

Я не утверждаю, что нарушение законодательства уже установлено. Это должны оценивать уполномоченные органы.

Однако обращаю внимание на противоречие в ваших собственных пояснениях.

В переписке сотрудник вашего сервиса прямо сообщил:

«Номер выдается людям, которые вам переводят, мы не переводим с личных карт».

Также сотрудник пояснил:

«Есть клиент, который хочет продать криптовалюту, а другой хочет купить криптовалюту».

Из этих сообщений следует, что мой номер телефона и реквизиты СБП были предоставлены третьим лицам, участвующим в расчетах по заявке.

Поэтому прошу дать прямой ответ:

1. Передавались ли мой номер телефона и реквизиты СБП другим физическим лицам, участвующим в финансировании заявки?

2. Если передавались, то на каком основании вы сейчас утверждаете, что мои данные третьим лицам не передавались?

3. Где именно при создании заявки пользователь отдельно информируется о том, что его номер телефона и реквизиты СБП будут переданы другим клиентам обменного сервиса?

4. Почему данная информация отсутствовала в явном виде до совершения обмена?

Именно эти вопросы стали причиной моего обращения.

Виктор,
На все поставленные Вами вопросы ранее были даны исчерпывающие разъяснения.
Факт нарушения Ваших прав, причинения Вам ущерба либо неправомерного использования Ваших персональных данных отсутствует и Вами не доказан.
Сервис осуществляет деятельность в соответствии с действующими правилами, условиями обслуживания и политиками, с которыми пользователь соглашается до совершения операции.
Заявка выполнена в полном объеме.

С уважением,
Администрация обменного сервиса.

Я не давал согласия не передачу моих личных данных третьим лицам! и пользуюсь я Бестченджем 7 лет. Но благодаря вам и вашим действиям я лишился денег а вы незнайку тут включаете!

Виктор, ваша заявка обработана была в полном размере, все средства по заявке были вам выплаченны

Здравствуйте,
Информация, указанная в отзыве, не соответствует фактическим обстоятельствам.

По переписке с Вами следует, что выплаты на указанную карту осуществлялись ранее, то есть операция по данной заявке не являлась первой. Ограничения по карте были установлены банком самостоятельно в рамках его внутренних процедур контроля и не связаны с исполнением заявки обменным сервисом.

Являлась первой сегодня и как минимум две недели транзакций на карту не было вообще. Удивительное передергивание фактов после бана по 161 ФЗ от вашей первой транзакции. Претензию возобновлять не буду.

Здравствуйте, Эмиль,
Нам искренне жаль, что у вас сложилось подобное впечатление о сервисе. Мы внимательно относимся к каждому случаю и понимаем ваше недовольство. Ситуации с техническими ошибками действительно могут вызывать негативные эмоции, и мы готовы сделать всё возможное, чтобы устранить недоразумение.

Мы уже связались с вами в Telegram для уточнения деталей и урегулирования вопроса в индивидуальном порядке. Наша цель — чтобы каждый клиент чувствовал себя уверенно и спокойно при работе с нами.

Ещё раз приносим извинения за доставленные неудобства и благодарим за то, что нашли время поделиться обратной связью.

Здравствуйте, Cергей,
вы задали вопрос про «безымянные карты» и в процессе общения сами позволили себе хамство в виде «погугли». Мы же в ответ спокойно объяснили, что любая карта выпускается на конкретного владельца и уточнили, какие именно данные нам нужны для корректного вывода (номер карты, телефон и ФИО).
Мы работаем профессионально и даём клиентам всю необходимую информацию. Но грубость в сторону поддержки неприемлема — уважение должно быть взаимным.

Вранье. "погугли что такое безыменная карта" было после вашего "Вы не знаете на какое имя карта?". Вполне адекватная реакция на некомпетентность.
ps. почитал отзывы, рад что не стал менять.

Cергей, уточняем: наш вопрос «Вы не знаете, на какое имя карта?» был адресован именно вам — это корректное уточнение вежливым обращением «Вы», чтобы понять, кто является владельцем карты. После этого именно вы перешли на «ты» и написали в наш адрес «погугли что такое безымянная карта». Мы считаем такое поведение непотребным и недопустимым в деловом общении.

Со стороны поддержки был только рабочий вопрос и последующее разъяснение: любая карта выпускается на конкретного владельца, и для корректного вывода нужны номер карты, ФИО и телефон. Мы продолжаем работать для клиентов профессионально, но взаимное уважение в диалоге обязательно.

Здравствуйте, Данил,
Сообщаем, что ваша транзакция не была зачислена на наш баланс и в данный момент находится на проверке у провайдера. Система AML автоматически приостановила операцию для подтверждения происхождения средств.
Обращаем внимание, что при создании заявки вы соглашались с правилами обменного сервиса, где прямо указано:
«Обменный сервис проводит AML-анализ транзакций. Если транзакция признана высокорискованной, обмен может быть приостановлен.»
Это именно тот случай: перевод остановлен системой AML. Мы, как обменник, не можем зачислить средства или выполнить обмен до завершения проверки.
После проверки провайдер примет решение: либо средства будут возвращены, либо разблокированы для зачисления.
Мы со своей стороны полностью готовы выполнить операцию сразу после завершения проверки.
Спасибо за понимание.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как Gambling.

С результатами проверки можно ознакомиться по ссылке: http://getblock.net/en/TRX/tx/e0baa5d210afdac60aae33ff1128071fd1b863500688a326a473999ee2cc2b76?amlcheckup=16d524a6-f568-56f8-794f-aaa24f080fce

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Уважаемый пользователь, по имеющимся данным от обменного пункта Вам был осуществлен возврат по заявке. Пожалуйста, подтвердите факт получения средств.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Алекс,
благодарим за отзыв. Обе Ваши заявки были полностью выполнены: первая была закрыта несколькими последовательными переводами, вторая — аналогично, разбивкой на несколько частей. Все средства поступили в полном объёме и без задержек.
Что касается последующей блокировки счёта по 115-ФЗ, в переписке Вы сами отмечали, что банк не сообщил конкретные операции, вызвавшие вопросы. Поэтому вывод о «сомнительных источниках» не имеет документального подтверждения. Со своей стороны мы предоставили все необходимые документы и пояснения, чтобы помочь Вам в общении с банком.

Наш сервис работает исключительно в рамках законодательства, использует проверенные платёжные каналы и всегда оказывает поддержку клиентам.

С уважением,
Администрация сервиса BitWise

Благодарю за ответ.

Я действительно не упрекаю сервис в невыполнении обязательств или прямом мошенничестве. Заявки были технически обработаны корректно, а оперативная поддержка в предоставлении документов после блокировки счета была полезной, за что отдельное спасибо.

Однако хочу акцентировать внимание на сути проблемы. Вы ссылаетесь на отсутствие у меня на тот момент официальных деталей от банка. Но ключевой факт состоит в том, что мой многолетний счет с безупречной историей был арестован и впоследствии закрыт банком именно после транзакций, связанных с вашим сервисом. Банки применяют столь крайние меры исключительно при обоснованных подозрениях в отмывании средств или операциях с сомнительными источниками.

Более того, в нашей переписке ваш представитель косвенно подтвердил системный риск, отметив, что статус отправителей средств может кардинально измениться в течение дня (Цитирую: «утром все чисты, а к обеду прилетел привет»), а также что вы не проводите проверку отправителей по базам ЦБ, ограничиваясь верификацией. (Цитирую: "Ну всё возможно, они проходят верификацию, но в базе цб их не проверяют")

Таким образом, основная претензия заключается не в скорости или объеме переводов, а в том, что используемые вами платежные каналы (или отдельные контрагенты) несут репутационные риски для конечного клиента. Я, как пользователь, несу полную ответственность перед своим банком за происхождение средств на моем счете, и в данной ситуации эти риски материализовались.

Рекомендую вам рассмотреть вопрос усиления контроля за источниками поступающих средств, так как текущая практика создает высокую угрозу для финансовой безопасности клиентов.

Условия сделки были мной приняты, претензий к их формальному исполнению нет. Тем не менее, учитывая понесенные мной серьезные издержки, дальнейшее сотрудничество, к сожалению, невозможно.

Уважаемый Алекс, благодарим за ответ.

Хотим отдельно подчеркнуть, что наш сервис работает исключительно с проверенными клиентами. Для всех физических лиц проводится обязательная KYC-процедура. Это обязательное условие нашей работы, которое позволяет минимизировать риски и соблюдать законодательство.

Также важно отметить, что никакой «базы ЦБ» для проверки физических лиц не существует. Ни один обменный пункт или иной участник рынка не имеет технической возможности получить официальное заключение ЦБ о конкретном человеке. Решения о блокировках счетов по 115-ФЗ принимаются внутренними автоматическими системами банка, и именно от них зависит, какие операции попадут под мониторинг.

Наш сервис в таких случаях всегда предоставляет клиенту полный пакет документов и оказывает необходимую поддержку.

С уважением,
Администрация сервиса BitWise

Уважаемая администрация сервиса BitWise,

Благодарю за разъяснения относительно KYC-процедур. Однако ваша позиция, сосредоточенная лишь на формальном соблюдении минимальных требований, не отменяет главного: ваш бизнес-процесс создает для клиентов системные репутационные и финансовые риски, которые в моем случае материализовались.

Вы утверждаете, что работаете с «проверенными клиентами», но факт возникшей проблемы, прямо указывает на недостаточность этих мер. Ваша система либо не может отследить, что верифицированные контрагенты используются в схемах обнала или мошенничества, либо сознательно допускает такие риски в погоне за ликвидностью.

Ваше замечание об отсутствии «базы ЦБ для физлиц» — это подмена понятий. Речь не о мифической единой базе, а о доступных банкам и другим участникам финансового рынка инструментах для выявления подозрительных операций, включая анализ транзакций на предмет принадлежности к известным мошенническим схемам (например, «треугольникам»). Ваш сервис, как получающий платежи от множества физлиц, несет ответственность за мониторинг этих потоков.

Ключевой проблемой является ваша реакция. Вместо того чтобы признать системную уязвимость и проработать меры по ее устранению, вы выбираете тактику перекладывания ответственности на клиента и банковские алгоритмы. Многочисленные похожие случаи, описанные в отзывах на вашу деятельность, лишь подтверждают, что моя ситуация не является единичной. А Ваше отрицание этого факта лишь еще больше подрывает любое доверие.

С уважением,
Алекс.