Обменный пункт E-Change

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Виталий!

По данной ситуации сообщаем следующее.

Сообщение, полученное Вами в приложении банка, не является официальным требованием, предписанием или запросом банка. Это сообщение, отправленное пользователем через внутренний чат банка, которое не влечет никаких автоматических ограничений, блокировок либо обязательств и требований по возврату средств а также не имеет правовых последствий.

Любые решения о возврате средств возможны к рассмотрению исключительно в рамках официальных процедур банка либо на основании актов уполномоченных органов.

На текущий момент какие-либо блокировки счетов либо ограничительные меры со стороны банка отсутствуют. Официальные уведомления или требования от банка ВТБ в Ваш адрес по имеющейся у нас информации не поступали.

Обмен по заявке был выполнен корректно и завершен в июне, более шести месяцев назад. Никаких оснований для возврата средств с Вашей стороны нет.

Обменный сервис применяет комплексные меры по предотвращению противоправных операций. Все сделки проходят проверки в соответствии с внутренними регламентами и процедурами финансового контроля. Касательно работы юридического департамента и службы безопасности сервиса, поступающая информация о возможных рисках рассматривается нами в установленном порядке.

В случае получения официальных требований или запросов от банка либо уполномоченных органов, наш сервис готов к полному взаимодействию.

Если женщина, которая мне от вас отправила деньги, напишет заявление в полицию, то я буду полностью заблокирован во всех банках. Причём на долгие месяцы! Примите, пожалуйста, комплексные меры по предотвращению противоправных операций, чтоб ваш отправитель средств снял в банке запрос. Также я хочу понимать каковы гарантии, что она не пойдёт писать заявление.

Уважаемый Виталий,
Дополнительно разъясняем.

Сам по себе факт входящего сообщения не означает автоматической блокировки счетов и не свидетельствует о наличии каких либо нарушений.

Решения о применении каких-либо ограничительных мер принимаются банками только на основании собственных проверок и официальных процедур.

Со своей стороны в случае поступления официального запроса, как ранее сообщали, мы готовы предоставить информацию в кратчайшие сроки.

На данный момент правовых оснований для каких-либо мер не имеется.

Поясните, пожалуйста, о поступлении кому и какого официального запроса вы готовы предоставить информацию?

Здравствуйте, Виталий

Под официальным запросом понимаются обращения, поступающие непосредственно от кредитной организации либо уполномоченных государственных органов в адрес обменного сервиса в установленном законом порядке.

В случае поступления к Вам вопросов по данной транзакции от банка либо уполномоченных органов наш сервис оперативно подготовит справку, подтверждающую факт и законность совершенного обмена и транзакции.

Я произвёл обмен в вашем обменнике. Отправил вам крипту, получил от вас (от вашего обменника) деньги. Теперь мне в банковское приложение от вас (от отправителя, которому вы поручили перевод) приходит заявка на возврат средств.

Со стороны ситуация выглядит так, что вы просите у меня возврат денег, которые перевели. Я взаимодействовал по этому обмену только с вами и ни с кем более. С вашей стороны необходимы действия, которые приведут к тому, что больше никто и никогда у меня не попросит вернуть деньги, которые являются моими по праву!

Здравствуйте, Виталий

На данный момент, по имеющейся у нас информации отсутствуют признаки применения ограничительных мер. Сообщение, поступившее в интерфейсе банковского приложения, не требует от Вас каких-либо действий.

До получения официальных уведомлений от банка, поводов для дополнительных действий нет.

В случае изменения ситуации, сервис готов рассмотреть ее в рамках предусмотренных процедур.

К сожалению, требование на возврат до сих пор находится у меня в кабинете банка. Поэтому действия необходимы не с моей стороны, а с вашей, чтоб это требование было снято.

Уважаемый Виталий,

По имеющейся у нас информации, указанное сообщение в банковском приложении было получено порядка двух недель назад. За прошедший период со стороны банка в Ваш адрес не поступало официальных уведомлений, требований о возврате средств либо информации о применении каких-либо ограничительных мер по счету.

С учетом этого, на данный момент оснований полагать наличие рисков или необходимости дополнительных действий не имеется.

Следующее действие со стороны отправителя средств от вас — это блокировка моих счетов по 161 фз. Что уже было через две недели после этого самого перевода. Это КАТАСТРОФИЧЕСКИ критично! И вы мне отвечаете одно и то же. Мне же от вас необходимо снятие запроса на возврат средств и решение этого вопроса РАЗ И НАВСЕГДА!

Здравствуйте, Виталий,
Как ранее сообщали, сообщение, отображающееся в интерфейсе банковского приложения, не является официальным запросом или требованием банка о возврате средств. Уведомление, сформированное в рамках пользовательского интерфейса не запускает банковские процедуры, не влечет автоматических проверок и не означает наличие нарушений.

Официальный запрос на возврат средств или применение мер по 161-ФЗ может исходить исключительно от банка и оформляется в установленном порядке с последующим взаимодействием с клиентом. По имеющейся у нас информации, на данный момент таких запросов со стороны банка в Ваш адрес не поступало.

В отсутствие официальных требований со стороны банка у сервиса отсутствуют основания для каких-либо действий для снятия запроса, поскольку соответствующий запрос со стороны кредитной организации не инициирован и официального запроса на возврат от банка нет.

Здравствуйте, Mikie.

Сопереживаем Вашему негодованию, однако решение Службы Безопасности об отказе в обмене не может быть оспорено. Напоминаем, что создание заявки на обмен не гарантирует её автоматического одобрения — окончательное решение всегда принимается после тщательной проверки СБ сервиса.

Как указано в п. 3.5, пользовательского соглашения, сервис оставляет за собой право отказать в проведении операции без объяснения причин, руководствуясь интересами безопасности сторон. Это стандартная практика, направленная на минимизацию рисков как для клиентов, так и для сервиса.

Желаем Вам успехов и надёжных партнёров в реализации Ваших планов и идей.