Обменный пункт WikiPays

Дополнение от 29.08. Поддержка ответила: средства (584 USDT) заморожены, для выплаты требуют фото паспорта со всех сторон и селфи с документом «по внутренней политике». До создания заявки о верификации личности речи не было. От KYC я отказался и запросил возврат депозита на адрес отправителя за вычетом сетевой комиссии — хеш транзакции обменнику предоставлен, получение депозита он не оспаривает. Претензию закрою после возврата.

Здравствуйте, Павел,
Ваша заявка была приостановлена сервисом автоматической системой управления рисками (AML) в соответствии с регламентом обслуживания.
Согласно правилам нашего сервиса и международным стандартам противодействия легализации доходных средств (AML/CTF), при срабатывании высокорискованного маркера на входящую транзакцию сервис обязан провести процедуру верификации личности (KYC). Данное правило распространяется на все операции и вступает в силу в момент выявления риска.
Мы не отказываем вам в возврате или выплате средств, однако проведение любых финансовых операций по заявкам, попавшим под AML-блокировку, строго регламентировано и невозможно без прохождения стандартной процедуры идентификации.
Для решения вопроса и проведения возврата (за вычетом комиссий сети), пожалуйста, предоставьте запрошенные службой поддержки материалы (фото документа и селфи) в ответ на официальный запрос.
Как только данные будут получены и проверены специалистами, возврат средств будет обработан в приоритетном порядке, а вопрос закрыт.

Поддержка обменника WikiPays в Telegram (скриншоты готов предоставить) заявила следующее: "к сожалению процедура предоставления KYC информации является обязательной. без нее транзакция не может быть обработана или возвращена".
Обращаю внимание администрации BestChange на грубое нарушение логики и финансовой этики со стороны обменного пункта:
Я изучил AML-политику обменника от первой до последней буквы. В ней НЕТ пункта, который дает обменнику право отказывать в возврате средств (Return to Sender) в случае отказа клиента от прохождения верификации.
Я официально отказался от услуг данного сервиса. Я не требую провести обмен, я требую вернуть мои исходные средства туда, откуда они пришли.
Заявление обменника о том, что "без KYC транзакция не может быть возвращена", является технической ложью и попыткой присвоить 584 USDT. Возврат на исходный адрес технически возможен всегда.
Прошу администрацию BestChange вмешаться. Практика, когда обменник использует KYC не для проверки безопасности, а как предлог для конфискации средств клиента при отказе от сделки, называется ***.
Требую обязать WikiPays произвести возврат моих средств на адрес отправителя. В противном случае прошу рассмотреть вопрос о целесообразности нахождения данного сервиса в мониторинге, так как их действия несут прямые риски для пользователей.

ВОЗОБНОВЛЯЮ ПРЕТЕНЗИЮ.
Заявление обменника WikiPays об «отсутствии финансовых обязательств» является наглой ложью и попыткой манипуляции системой BestChange для скрытия активной претензии.
Удержание моего депозита в размере 584 USDT — это прямая и неисполненная финансовая обязанность по возврату средств (Refund) в связи с моим официальным отказом от их услуг.
Напоминаю базовые принципы права и финансовой этики:
Отказ клиента от прохождения внутренней верификации означает расторжение сделки.
Расторжение сделки обязывает сервис вернуть исходные средства на адрес отправителя (Return to Origin).
Бессрочное удержание чужих средств без решения суда или правоохранительных органов квалифицируется как неосновательное обогащение и хищение.
Обменник не имеет права накладывать арест на мои средства. Я не прошу провести обмен, я требую вернуть то, что принадлежит мне.
Уважаемая администрация BestChange! Прошу обратить внимание, как обменник использует статус "AML" как лазейку, чтобы безнаказанно присваивать депозиты клиентов, заявляя, что теперь он им "ничего не должен". Прошу обязать WikiPays сделать возврат 584 USDT на исходный кошелек. Претензия не решена и сниматься не будет до получения txid возврата.

Павел, Повторимся, процедура KYC является обязательной в случае отправки нам криптовалюты с незаконным или санкционным происхождением
Без предоставления запрашиваемых данных рассмотрение кейса и дальнейший возврат криптовалюты или обработка заявки к сожалению невозможны
Ожидаем от Вас запрашиваемую информацию и постараемся со своей стороны сделать все для скорейшего рассмотрения и разрешения возникшей ситуации
Спасибо

ВОЗОБНОВЛЯЮ ПРЕТЕНЗИЮ.
Я принимаю к сведению информацию от обменного пункта о том, что транзакция сработала по маркерам AML. Однако это не меняет сути моей претензии:
1) Я категорически отказываюсь от прохождения процедуры KYC и передачи личных конфиденциальных данных вашей платформе по личным убеждениям и в связи с вашей юрисдикцией. Мое решение окончательное.
2) Поскольку верификация невозможна, сделка обмена не может быть завершена.
Обменный пункт не является государственным или правоохранительным органом, чтобы бессрочно арестовывать или конфисковывать цифровые активы. Стандартная международная практика при непрохождении комплаенса (KYC) — это Return to Sender (возврат средств на адрес, с которого они поступили). При возврате на исходный адрес легализации (отмывания) не происходит.
Я не прошу вас проводить обмен этих средств. Я прошу вернуть их туда, откуда они пришли.
Прошу администрацию BestChange оказать содействие в урегулировании вопроса: так как клиент окончательно отказался от KYC, прошу обязать обменник осуществить возврат средств на исходный кошелек, чтобы закрыть данный инцидент.

ДОПОЛНЕНИЕ К ПРЕТЕНЗИИ. Обращение к Администрации BestChange.
Уважаемая Администрация. Изучая сайт обменного пункта, я обнаружил информацию, которая напрямую противоречит заявлениям их службы поддержки.
Прямо сейчас на главной странице сайта WikiPays размещен информационный баннер со следующим текстом:
"В случае высокого риска Вашей транзакции — средства возвращаются в полном объеме."
Напоминаю, что в личной переписке служба поддержки отказывала мне в возврате средств без предоставления документов.
Таким образом, обменный пункт отказывается исполнять свои собственные публичные заявления и правила, размещенные на их же сайте.
Учитывая этот факт, а также ранее озвученные мной юридические риски взаимодействия с данной юрисдикцией, я повторно настаиваю на безусловном и полном возврате моего депозита (584 USDT за вычетом комиссии сети). Ожидаю от обменного пункта исполнения их же публичной оферты.

ДОПОЛНЕНИЕ от 21.09. Письмо администрации мониторинга с просьбой о посредничестве направлено 09.09, ответа нет. Позиция неизменна: обмен не нужен, заявка отозвана, верификацию проходить не буду. Единственный запрос — возврат депозита 584 USDT на адрес отправителя за вычетом комиссии сети. Претензия остаётся открытой до получения txid возврата или решения администрации.

Павел, Как мы писали выше для продолжения рассмотрения кейса требуется прохождение KYC идентификации, вся информация предоставлена Вам, ожидаем

Обменник ссылается на политику AML/KYC. Цитирую её п. 5.2: средства удерживаются «до момента прохождения верификации ИЛИ окончания расследования». Верификации не будет. Прошу обменник окончить расследование: все данные у него есть 24 дня. Итог при высоком риске обменник публично задекларировал на главной странице: «средства возвращаются в полном объеме». Средства лежат нетронутыми на депозитном адресе заявки (584,84 USDT, исходящих операций нет). Жду txid возврата на адрес отправителя.

Павел, ожидаем от Вас предоставления запрошенных данных по даному кейсу, до их предоставления мы не можем продолжить рассмотрени кейса и выполнить возврат средств
Обращаем внимание администрации мониторинга на то что пользователь не предоставил никаких из запрошенных данных

Ответ администратору WikiPays и администрации мониторинга.

1) «Запрошенные данные» — это фото паспорта и селфи с документом. Позиция по ним заявлена 29.08 и не изменится: верификацию я не прохожу. Повторять этот запрос бессмысленно — это не рассмотрение кейса, а его откладывание.

2)Утверждение «не предоставил никаких данных» неверно. Хеш транзакции предоставлен 28.08 по первому запросу. Всё остальное, что нужно для расследования, публично: у адреса один входящий перевод, вся история в блокчейне, а результаты AML-проверки этого адреса доступны прямо на BestChange — администрация может открыть их сама. Обменник, в свою очередь, за четыре недели не назвал ни анализатор, ни категорию, ни балл, на основании которых заблокировал заявку. Прошу назвать.

3) П. 5.2 Политики AML/KYC WikiPays: средства удерживаются «до момента прохождения верификации ИЛИ окончания расследования». Второе условие не зависит от клиента. Прошу обменник окончить расследование — у него на это было 28 дней и все данные из п. 2.

4) Итог расследования при высоком риске обменник задекларировал сам, на главной странице: «В случае высокого риска Вашей транзакции — средства возвращаются в полном объеме». Условия о KYC в этом заявлении нет.

5) Средства лежат нетронутыми на депозитном адресе заявки *** — 584,84 USDT, исходящих операций нет. Возврат на адрес отправителя за вычетом сетевой комиссии — одна транзакция.

Прошу администрацию мониторинга зафиксировать: обменник ни разу не ответил по существу на п. 3 и п. 4. Претензия остаётся открытой до txid возврата.

Павел, на пункт три мы ответили выше несколько раз, для продолжения расследования кейса необходима КУС верификация.
Пункт 4 не противоречит никаким запросам со стороны обменного пункта
Ожидаем предоставления запрашиваемой информации

Фиксирую для администрации мониторинга:
1) обменник в пятый раз не назвал основание блокировки — ни анализатор, ни категорию, ни балл; 2) обменник подтвердил, что альтернатива «или окончания расследования» из п. 5.2 его политики на практике не применяется;
3) как публичное «средства возвращаются в полном объеме» совмещается с отказом возвращать без паспорта — не объяснено.

Позиция неизменна, жду txid возврата на адрес отправителя.

Павел, почему же обьяснено, в AML политике укзана вся информация относительно блокировки средств и необходимых данных для проведения возврата, пожалуйста прекратите вырывать из контекста фразы и использовать их как истину, все ваши доводы не отвечают действительности и являются искажением и вырыванием из контекста правил сервиса
Ожидаем предоставления запрошенной информации

Обращаю внимание администрации мониторинга. После начала спора обменник изменил текст на главной странице. Раньше там было «в случае высокого риска Вашей транзакции — средства возвращаются в полном объеме», теперь «решение о возврате средств либо продолжении обменной операции принимается после полной комплаенс-проверки».

Заявку я создавал на прежних условиях, и к моей сделке относятся именно они. Новая формулировка задним числом их не отменяет. Скриншоты обеих версий направляю администрации.

При этом я готов закрыть вопрос по существу. Документы я не предоставлю, это окончательно. Но происхождение средств вы можете проверить сами по хешу, который у вас есть с первого дня. Средства пришли мне от контрагента в оплату за выполненную работу. Работа легальная, сотрудничество продолжается. Других поступлений на мой адрес не было, это видно в блокчейне. Контрагент получил эти средства выводом с крупной централизованной биржи, это видно, если пройти по цепочке на два шага назад. Санкционную долю из комплекса проверок показал один анализатор, остальные определяют источник как лицензированную биржу или риска не видят.

Обмен мне не нужен. Прошу окончить расследование и вернуть депозит на адрес отправителя за вычетом комиссии сети, как было обещано на момент сделки.