Обменный пункт WikiPays

Дополнение от 29.08. Поддержка ответила: средства (584 USDT) заморожены, для выплаты требуют фото паспорта со всех сторон и селфи с документом «по внутренней политике». До создания заявки о верификации личности речи не было. От KYC я отказался и запросил возврат депозита на адрес отправителя за вычетом сетевой комиссии — хеш транзакции обменнику предоставлен, получение депозита он не оспаривает. Претензию закрою после возврата.

Здравствуйте, Павел,
Ваша заявка была приостановлена сервисом автоматической системой управления рисками (AML) в соответствии с регламентом обслуживания.
Согласно правилам нашего сервиса и международным стандартам противодействия легализации доходных средств (AML/CTF), при срабатывании высокорискованного маркера на входящую транзакцию сервис обязан провести процедуру верификации личности (KYC). Данное правило распространяется на все операции и вступает в силу в момент выявления риска.
Мы не отказываем вам в возврате или выплате средств, однако проведение любых финансовых операций по заявкам, попавшим под AML-блокировку, строго регламентировано и невозможно без прохождения стандартной процедуры идентификации.
Для решения вопроса и проведения возврата (за вычетом комиссий сети), пожалуйста, предоставьте запрошенные службой поддержки материалы (фото документа и селфи) в ответ на официальный запрос.
Как только данные будут получены и проверены специалистами, возврат средств будет обработан в приоритетном порядке, а вопрос закрыт.

Поддержка обменника WikiPays в Telegram (скриншоты готов предоставить) заявила следующее: "к сожалению процедура предоставления KYC информации является обязательной. без нее транзакция не может быть обработана или возвращена".
Обращаю внимание администрации BestChange на грубое нарушение логики и финансовой этики со стороны обменного пункта:
Я изучил AML-политику обменника от первой до последней буквы. В ней НЕТ пункта, который дает обменнику право отказывать в возврате средств (Return to Sender) в случае отказа клиента от прохождения верификации.
Я официально отказался от услуг данного сервиса. Я не требую провести обмен, я требую вернуть мои исходные средства туда, откуда они пришли.
Заявление обменника о том, что "без KYC транзакция не может быть возвращена", является технической ложью и попыткой присвоить 584 USDT. Возврат на исходный адрес технически возможен всегда.
Прошу администрацию BestChange вмешаться. Практика, когда обменник использует KYC не для проверки безопасности, а как предлог для конфискации средств клиента при отказе от сделки, называется ***.
Требую обязать WikiPays произвести возврат моих средств на адрес отправителя. В противном случае прошу рассмотреть вопрос о целесообразности нахождения данного сервиса в мониторинге, так как их действия несут прямые риски для пользователей.

ВОЗОБНОВЛЯЮ ПРЕТЕНЗИЮ.
Заявление обменника WikiPays об «отсутствии финансовых обязательств» является наглой ложью и попыткой манипуляции системой BestChange для скрытия активной претензии.
Удержание моего депозита в размере 584 USDT — это прямая и неисполненная финансовая обязанность по возврату средств (Refund) в связи с моим официальным отказом от их услуг.
Напоминаю базовые принципы права и финансовой этики:
Отказ клиента от прохождения внутренней верификации означает расторжение сделки.
Расторжение сделки обязывает сервис вернуть исходные средства на адрес отправителя (Return to Origin).
Бессрочное удержание чужих средств без решения суда или правоохранительных органов квалифицируется как неосновательное обогащение и хищение.
Обменник не имеет права накладывать арест на мои средства. Я не прошу провести обмен, я требую вернуть то, что принадлежит мне.
Уважаемая администрация BestChange! Прошу обратить внимание, как обменник использует статус "AML" как лазейку, чтобы безнаказанно присваивать депозиты клиентов, заявляя, что теперь он им "ничего не должен". Прошу обязать WikiPays сделать возврат 584 USDT на исходный кошелек. Претензия не решена и сниматься не будет до получения txid возврата.

Павел, Повторимся, процедура KYC является обязательной в случае отправки нам криптовалюты с незаконным или санкционным происхождением
Без предоставления запрашиваемых данных рассмотрение кейса и дальнейший возврат криптовалюты или обработка заявки к сожалению невозможны
Ожидаем от Вас запрашиваемую информацию и постараемся со своей стороны сделать все для скорейшего рассмотрения и разрешения возникшей ситуации
Спасибо

ВОЗОБНОВЛЯЮ ПРЕТЕНЗИЮ.
Я принимаю к сведению информацию от обменного пункта о том, что транзакция сработала по маркерам AML. Однако это не меняет сути моей претензии:
1) Я категорически отказываюсь от прохождения процедуры KYC и передачи личных конфиденциальных данных вашей платформе по личным убеждениям и в связи с вашей юрисдикцией. Мое решение окончательное.
2) Поскольку верификация невозможна, сделка обмена не может быть завершена.
Обменный пункт не является государственным или правоохранительным органом, чтобы бессрочно арестовывать или конфисковывать цифровые активы. Стандартная международная практика при непрохождении комплаенса (KYC) — это Return to Sender (возврат средств на адрес, с которого они поступили). При возврате на исходный адрес легализации (отмывания) не происходит.
Я не прошу вас проводить обмен этих средств. Я прошу вернуть их туда, откуда они пришли.
Прошу администрацию BestChange оказать содействие в урегулировании вопроса: так как клиент окончательно отказался от KYC, прошу обязать обменник осуществить возврат средств на исходный кошелек, чтобы закрыть данный инцидент.

ДОПОЛНЕНИЕ К ПРЕТЕНЗИИ. Обращение к Администрации BestChange.
Уважаемая Администрация. Изучая сайт обменного пункта, я обнаружил информацию, которая напрямую противоречит заявлениям их службы поддержки.
Прямо сейчас на главной странице сайта WikiPays размещен информационный баннер со следующим текстом:
"В случае высокого риска Вашей транзакции — средства возвращаются в полном объеме."
Напоминаю, что в личной переписке служба поддержки отказывала мне в возврате средств без предоставления документов.
Таким образом, обменный пункт отказывается исполнять свои собственные публичные заявления и правила, размещенные на их же сайте.
Учитывая этот факт, а также ранее озвученные мной юридические риски взаимодействия с данной юрисдикцией, я повторно настаиваю на безусловном и полном возврате моего депозита (584 USDT за вычетом комиссии сети). Ожидаю от обменного пункта исполнения их же публичной оферты.