Обменный пункт Kingex

Уважаемый Владислав,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили наш сервис. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам лучший опыт обмена криптовалют. Если у вас возникнут вопросы или нужна помощь, мы всегда рады обеспечить максимальный комфорт при обмене!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Сергей,

Большое спасибо за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш криптообменник. Довольный клиент — наша главная цель. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется наша помощь, пожалуйста, обращайтесь. Будем рады помочь Вам снова!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мари,

Благодарим Вас за отзыв! Мы рады, что вы оценили нашу работу. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой. Мы всегда рады предоставить качественное обслуживание!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Артур,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили скорость нашей работы. Также хотим отметить, что мы постоянно стремимся предлагать нашим клиентам выгодные курсы обмена и обеспечивать высокий уровень безопасности во всех наших операциях. Ваше доверие очень важно для нас! Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, обращайтесь.

Спасибо, что Вы с нами!

Hi Trump,

Thank you for your feedback! We are glad that you appreciated our service, and we hope that you were satisfied with the speed of operations, and the rate. If you have any additional questions, we are always happy to help.

Thank you for being with us!

Уважаемый Ihor,

Благодарим Вас за отзыв! Мы рады, что вы оценили нашу работу. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой. Мы всегда рады предоставить качественное обслуживание!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Алик,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили наш сервис. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам лучший опыт обмена криптовалют. Если у вас возникнут вопросы или нужна помощь, мы всегда рады обеспечить максимальный комфорт при обмене!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Руслан,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили скорость нашей работы. Также хотим отметить, что мы постоянно стремимся предлагать нашим клиентам выгодные курсы обмена и обеспечивать высокий уровень безопасности во всех наших операциях. Ваше доверие очень важно для нас! Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, обращайтесь.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый John,

Благодарим Вас за отзыв! Мы рады, что вы оценили нашу работу. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой. Мы всегда рады предоставить качественное обслуживание!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Благодарим Вас за отзыв! Мы рады, что вы оценили нашу работу. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой. Мы всегда рады предоставить качественное обслуживание!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили наш сервис. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам лучший опыт обмена криптовалют. Если у вас возникнут вопросы или нужна помощь, мы всегда рады обеспечить максимальный комфорт при обмене!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Владислав,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили скорость нашей работы. Также хотим отметить, что мы постоянно стремимся предлагать нашим клиентам выгодные курсы обмена и обеспечивать высокий уровень безопасности во всех наших операциях. Ваше доверие очень важно для нас! Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, обращайтесь.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Oleksandr,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили скорость нашей работы. Также хотим отметить, что мы постоянно стремимся предлагать нашим клиентам выгодные курсы обмена и обеспечивать высокий уровень безопасности во всех наших операциях. Ваше доверие очень важно для нас! Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, обращайтесь.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Кирилл,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили скорость нашей работы. Также хотим отметить, что мы постоянно стремимся предлагать нашим клиентам выгодные курсы обмена и обеспечивать высокий уровень безопасности во всех наших операциях. Ваше доверие очень важно для нас! Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, обращайтесь.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Stella,

Большое спасибо за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш криптообменник. Довольный клиент — наша главная цель. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется наша помощь, пожалуйста, обращайтесь. Будем рады помочь Вам снова!

Спасибо, что Вы с нами!

Hi Roman,

Thank you for your feedback! We are glad that you appreciated our service. We always strive to provide our customers with the best cryptocurrency exchange experience. If you have any questions or need assistance, we are always happy to ensure maximum comfort during the exchange!

Thank you for being with us!

Уважаемый Viktor,

Благодарим Вас за отзыв! Мы рады, что вы оценили нашу работу. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой. Мы всегда рады предоставить качественное обслуживание!

Спасибо, что Вы с нами!

Здравствуйте, Tot,

Ваша заявка была исполнена в полном объеме 25 дней назад — 02.12.2025. Согласно пункту 8.8 наших Правил:

8.8. Любые претензии пользователей касательно исполненных заявок принимаются в течение 10 дней с момента исполнения заявки. По истечении данного срока, претензии рассматриваются в индивидуальном порядке и могут быть отклонены.

Вы обратились к нам, касательно указанной заявки, 26.12.2025. Соответственно, Вы получили средства по заявке в регламентный срок и никаких претензий не имели в течение почти 4 недель.

Тем не менее, мы приняли Ваш запрос к рассмотрению — в индивидуальном порядке, как указано в наших правилах.

Ваш запрос является отрывочным и не содержит практически никакой информации, имея которую мы могли бы Вам помочь. Предоставленный Вами скриншот — не информативный, исходя из него мы можем видеть, что у Вас запрашивается информация о происхождении средств. С нашей стороны мы не можем предоставить такую информацию, так как являемся сервисом обмена криптовалют и не запрашивали у Вас информацию о происхождении Ваших средств. Обычно в рамках такого запроса клиент может предоставить скриншот заявки из личного кабинета или письма о создании и исполнении заявки со всеми деталями, которое в обязательном порядке приходит ему на почту.

В ответ на Ваш запрос мы направили Вам письмо со списком уточняющих вопросов, получение ответов на которые может помочь нам помочь Вам разрешить ситуацию. В данный момент мы не получили ответа на вопросы, соответственно, «мяч — на Вашей стороне».

Нам также абсолютно непонятны Ваши претензии к администрации BestChange: это информационный ресурс, объединяющий данные о разных обменниках. Но именно на самом сервисе Вы ознакамливаетесь с правилами и решаете для себя, подходят они Вам или нет. Кроме того, просим не распространять информацию, не соответствующую реальности: в данный момент никаких подтверждений, что банк заблокировал Ваш счет из-за нашей транзакции Вы не предоставили.

Ожидаем информацию с Вашей стороны, чтобы продолжить рассмотрение Вашего запроса.

Обратите внимание, шантаж, угрозы и фиктивные претензии на странице мониторинга никак не ускорят и не повлияют на результаты рассмотрения запроса, так как мы действуем целиком и полностью в рамках нашего регламента.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

Претензия не снята, так как после Вашего перевода у банка возникли вопросы, на что вы ссылаетесь на свои внутрение правила.

Напоминаю и на сколько мне известно обменный пункт обязан фильтровать свой трафик и лить только читсые средства, а судя по запросу банка пришли они не совсем чистые.

Tot, уважемый клиент, мы ожидаем информацию с Вашей стороны. Поэтому в данный момент Ваша претензия абсолютно не обоснована.

Отталкиваясь от Ваших догадок, напоминаний и домыслов, мы не можем рассмотреть Ваш запрос и оказать какую-либо помощь.

Пожалуйста, предоставьте запрошенную информацию для скорейшего разрешения Вашего вопроса. Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

Запрос от банка, а именно скриншот переписки был направлен еще 27 декабря.

Tot, уважаемый клиент, как мы указали ранее в комментарии, а также в письме, исходя из предоставленного Вами отрывочного скриншота, банк запросил у Вас информацию о происхождении средств. Ваших средств, не наших! Обычно для ответа на этот вопрос банку можно предоставить декларацию о налогах, справку о доходах или другие релевантные документы. Мы не можем сделать это за Вас, так как не запрашивали у Вас такую информацию при обмене.

Также мы уже сообщали Вам, что в рамках такого запроса Вы можете предоставить информацию об обмене криптовалюты: скриншот заявки или писем с деталями.

Для более детального рассмотрения запроса, если Вы не считаете данные ответы достаточными, Вам необходимо предоставить нам уточняющую информацию, которую мы перечислили в своем письме и которую Вы полностью проигнорировали.

В данный момент мы не понимаем суть претензии с Вашей стороны, а Вы прямо отказываетесь содействовать.

С уважением,
Команда Kingex.

Вы мне не можете даже предоставить откуда были средства и были ли они чистыми!
Мне от Вас требуется данный документ
И не снимайте претензию до полного урегулирования и получения от Вас документации и чистоте данных средств.

Tot,

Мы не понимаем, о каком именно «документе о чистоте средств» идёт речь.

Подобного документа не существует в банковской практике. Ни один банк, платёжная система или обменный сервис не выдает справки или подтверждения «о чистоте активов» или «о чистоте средств» в формулировке, которую Вы указываете.

Со своей стороны мы уже предоставили чёткий перечень материалов, необходимых для продолжения расследования и взаимодействия с банками. На данный момент Вы отказываетесь предоставить запрошенные данные, без которых дальнейшие действия с нашей стороны объективно невозможны.

В сложившейся ситуации мы не можем заменить собой службу комплаенса банка; выдать несуществующие документы; продолжать расследование без исходных данных со стороны получателя.

При отсутствии запрошенных материалов мы технически и юридически лишены возможности продвинуться дальше в урегулировании вопроса.

Как только Вы будете готовы предоставить информацию в запрошенном формате — мы незамедлительно продолжим работу и окажем содействие в рамках нашей компетенции.

До этого момента дополнительных действий с нашей стороны предпринять невозможно.

С уважением,
Администратор Kingex.

А ну как в с этого места поподробнее
Так как выплата осуществлялась, с какого-то реквизита, предоставьте выписку
Так как, я понимаю что он принадлежит Вам
Соотвесвенно, после предсотавления данной выписки, я смогу предположить что вы или Ваша система владеет данным реквизитом и соотвественно, деньги были отправлены чистые.

Tot,

Ваше утверждение основано на неверном понимании процесса и терминологии. «Реквизит» не является доказательством происхождения или «чистоты» средств. Факт того, что платёж был отправлен с определённых банковских реквизитов, никак не подтверждает ни источник происхождения средств, ни их правовой статус. Банки не выдают и не требуют подобных «доказательств» в таком виде.

Банковскую выписку со счёта отправителя мы не предоставляем. Причина простая и принципиальная: такая выписка неизбежно содержит информацию об обменных операциях других клиентов за соответствующий период. Это конфиденциальные данные третьих лиц, раскрытие которых запрещено и недопустимо. Передача подобной информации нарушает банковскую тайну и внутренние политики безопасности и конфиденциальности. В этом вопросе компромиссов быть не может.

Никакой «документ о чистоте средств» не формируется и не существует. Ни обменные сервисы, ни банки не выдают справок, подтверждающих «чистоту» активов в запрашиваемой Вами формулировке.

Если речь идёт о квитанции по выполненному обмену — это другой вопрос. Квитанцию о проведённой операции мы можем предоставить. Однако даже для её предоставления нам необходима информация, которую мы ранее официально запросили у Вас. Без этих данных оформление и передача документов невозможны.

Подытожим:
— выписка со счёта отправителя предоставлена не будет;
— запрашиваемый Вами «документ о чистоте» не существует в принципе;
— мы готовы предоставить квитанцию по обмену, но исключительно после получения запрошенной информации с Вашей стороны.

Как только Вы предоставите необходимые данные — мы продолжим взаимодействие в рамках возможного и допустимого.

С уважением,
Администратор Kingex

Я Ваш клиент, после нашего обмена была заблокирвоана карта
Соотсвенно Вы как обменный сервис должны быть заинтересованы в предоставления хоть как-либо документов по запрусу Вашего клиента.

Соотвественно, у меня есть переписка банка, где он интересуется именно суммой полученой от Вашего обменного сервиса.

Соотвенственно, я требуею предоставит мне документы, подтверждающие что Вы не замешаны в какой-либо схеме ( Черной )
И что средства были присланы не без согласия отправителя, после чего я пойду разбираться с банком самостоятельно!

Tot,

Вы действительно являетесь нашим клиентом — однако заблокирован был не Ваш счёт, а счёт третьего лица.
Обращаем Ваше внимание, что согласно правилам сервиса операции с участием третьих лиц осуществляются на ответственность пользователя, и обменный сервис не является стороной правоотношений между получателем средств и его банком.

Мы заинтересованы в урегулировании ситуации и действуем строго в рамках допустимого. При этом мы не можем и не будем предоставлять документы, которые могут быть использованы неправомерно либо интерпретированы вне контекста фактической операции.

Банк, как следует из Ваших сообщений, запрашивает происхождение средств. Сообщаем прямо: обменный сервис не обладает и не может обладать информацией о происхождении средств клиента, использованных им для обмена. Мы не устанавливаем источник происхождения активов до проведения операции и не подтверждаем его постфактум.

Также поясняем, что никаких документов, подтверждающих “непричастность к схемам” или “чистоту средств”, не существует ни у банков, ни у обменных сервисов.

Важный момент: по Вашему требованию мы можем предоставить квитанцию о выполнении обменной операции.

Однако в таком случае Вы должны понимать и принять следующее:
– квитанция подтверждает факт выполнения обмена, а не происхождение средств;
– после её предоставления вся дальнейшая коммуникация с банком осуществляется Вами самостоятельно;
– обменный сервис снимает с себя любую дальнейшую ответственность за развитие ситуации;
– любое дальнейшее рассмотрение кейса с нашей стороны будет прекращено.

Если Вы подтверждаете, что осознаёте вышеуказанное и настаиваете именно на получении квитанции, сообщите об этом ответным письмом либо здесь в отзыве.

С уважением,
Администратор Kingex

Теперь Вы упоминаете третье лицо.
Снова нашли на что "съехать"
Согласно Вашему удтверждению, если клиент обмениваете на третье лицо, значит можно лить ему все что угодно, будь оно грязь или чистое.

И это утверждение не с потолка, а исключительно от Вашего сообщения

Факт есть факт

Вы предоставьте мне запращиваемые документы и вопрос будет закрыт

Администрация BestChange, жду Вашего вмешательства, так как обменный пункт ссылается на свои правила и через строки посылает меня как клиента куда подальше.

Уважаемый клиент, Вы настолько своеобразно трактуете написанное, что мы затрудняемся понять, откуда Вы берете утверждения — точно не из наших комментариев и правил.

Пожалуйста, подтвердите свое полное осознание и согласие с условиями, указанными выше, и мы с радостью предоставим Вам квитанцию и закроем Ваш запрос.

Дублируем:

Однако в таком случае Вы должны понимать и принять следующее:
– квитанция подтверждает факт выполнения обмена, а не происхождение средств;
– после её предоставления вся дальнейшая коммуникация с банком осуществляется Вами самостоятельно;
– обменный сервис снимает с себя любую дальнейшую ответственность за развитие ситуации;
– любое дальнейшее рассмотрение кейса с нашей стороны будет прекращено.

Если Вы подтверждаете, что осознаёте вышеуказанное и настаиваете именно на получении квитанции, сообщите об этом ответным письмом либо здесь в отзыве.

С уважением,
Администратор Kingex

Если Вы прочтете так же внимательно, то Вы поймете какие документы мне нужны
Я Вам даже распишу отдельно на каждой строчке, после чего вопрос будет закрыт.

Мне нужно:

1. Выписка с банковского счета отправителя ( Или подвтерждение, что перевод был выполнен с его согласия )

2. Квитанция о переводе

После предсотавления вышеупомянутых документов, я закрываю вопрос с Вами.

Надеюсь теперь понятно, что требуется от Вас и не придется все по новой писать

И опережая Ваши типичные ответы, где Вы плюете на правила BESTA и руководствуетесь только своими

Вы можете заблюрить другие переводы, но предоставить мне выписку!

Tot, мы уже сообщили о невозможности предоставить выписку или выдуманные Вами несуществующие в финансовой системе документы.

Мы предоставим Вам квитанцию, если Вы подтвердите свое осознание и согласие со следующими пунктами:
– квитанция подтверждает факт выполнения обмена, а не происхождение средств;
– после её предоставления вся дальнейшая коммуникация с банком осуществляется Вами самостоятельно;
– обменный сервис снимает с себя любую дальнейшую ответственность за развитие ситуации;
– любое дальнейшее рассмотрение кейса с нашей стороны будет прекращено.

Также, пожалуйста, не будьте голословны: предоставьте ссылки с указанием точных пунктов правил мониторинга BestChange, которые мы, по-Вашему, нарушаем. Если Вы не предоставите такую информацию, мы просим администрацию BestChange указать, что данная претензия имеет элементы намеренной дискредитации обменного сервиса.

Ожидаем Вашего согласия с условиями получения квитанции и информации о наших нарушениях.

С уважением,
Администратор Kingex.

Если обращаться к ранее написаному Вами сообщению, предоставить Вы не можете ее только потому что будут видны другие транзакции клиентам, соотвественно если Вы внимательно прочитаете, я дал Вам разрешение заблюрить их и оставить только мой перевод

Я ожидаю, после чего вопрос будет закрыт

И давайте уже включить взрослых и заинтересованых людей и не пишите все то же самое, так как ответ по регулированю я уже предоставил.

Руководствуйтесь своими же написаними причинами

То что мне нужно я описал и так же написал решения

Я жду.

Tot, мы благодарим Вас за разрешение, однако наше решение не будет изменено: в данный момент мы абсолютно не понимаем, чем Вам может помочь выписка, и уже минимум дважды сообщили Вам, что она не будет предоставлена.

Давайте вернемся в корректную плоскость и Вы, как взрослый человек, предоставите запрошенную информацию, а также ответы на наши вопросы, в том числе пункты правил мониторинга, которые мы нарушаем.

Обратите внимание, что Вы клиент сервиса, который ознакомился и подтвердил свое согласие с нашими правилами. И спустя почти месяц теперь Вы решили диктовать нам свои правила. К сожалению, такая подмена условий невозможна.

Ожидаем от Вас:
— запрошенную информацию в полном объеме и указанном формате;
либо
— подтверждение Вашего осознания и согласие со следующими пунктами:
– квитанция подтверждает факт выполнения обмена, а не происхождение средств;
– после её предоставления вся дальнейшая коммуникация с банком осуществляется Вами самостоятельно;
– обменный сервис снимает с себя любую дальнейшую ответственность за развитие ситуации;
– любое дальнейшее рассмотрение кейса с нашей стороны будет прекращено.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

А ну стоять.

Я сейчас не понял, на каком основание Вы не собираетесь предсотавлять мне выписку?

Я сейчас цитирую Ваш ответ: "Банковскую выписку со счёта отправителя мы не предоставляем. Причина простая и принципиальная: такая выписка неизбежно содержит информацию об обменных операциях других клиентов за соответствующий период. Это конфиденциальные данные третьих лиц, раскрытие которых запрещено и недопустимо. Передача подобной информации нарушает банковскую тайну и внутренние политики безопасности и конфиденциальности. В этом вопросе компромиссов быть не может."

Вот Вам решение!

Заблюрить другие отправки и предоставить мне выписку только с моей отправкой.

Это дает понятие банку, что перевод был осуществлен с согласия отправителя.

Если уже причина не в этом, тогда сообщите в чем же она?
И получается что Вы отказываетесь от своих слов, сказанные ранее. Так как решение Вам было предоставлено, но Вы в отказе!
Соотвесвтенно вывод напрашивается сам, что у Вас нет возможности удовлетворить мой запрос, следовательно Вы и сами не знаете отправителя, что наводит на мысль неконтролируемого трафика, который Вы отпарвляет клиентам.

И включите голову!

Вам сам клиент предосатвил решение и прежде чем диктовать мне условия, как Вашему клиенту. Врубитесь немного и дайте мне документы, после чего я уже закрою вопрос и пойду с миром и подальше от Вашего сервиса.

Tot, уважаемый клиент, во-первых, обращаем Ваше внимание, что в таком тоне мы в принципе не будем с Вами коммуницировать.

На каком основании мы должны Вам предоставить выписку? Мы в целом ничего Вам не должны предоставлять до получения полноценного содержательного запроса с аргументацией причин и деталей запроса.

Ожидаем ответы на наши вопросы.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

О каком тоне Вы говорите.

Если Вы по другому никак не понимаете!

На том что банковский счет заблокирован и мне от Вас требуется подтверждение, что средства были отправлен не без согласия отправителя!

Соотсвенно, я процитировал, что препядствовало отправки выписки и выдвинул Вам решение!

А теперь, Вы просто отказываетесь, потому Вам сослаться не на что, так как ранее сказали причину, но о решение не подумали и все присели

Поэтому вот Вам решение расписаное в 3-х комментариях

Жду

А ваши выссказывания, на подобие в таком тоне и т.д.

Не работаю, потому что я Ваш клиент и своими правилами можете не подтираться, так как вопросы и запросы на возврат могут прийти от банка в течение 180 дней!

Мне что банку сказать, сори у обменника правила другие ничем не могу помочь.

Tot, мы благодарим Вас за усилия в выдумывании новых правил и возможностей и ожидаем от Вас запрошенные материалы в полном объеме и указанном формате для продолжения рассмотрения Вашего запроса.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

НУ раз Вы пошли таким путем

Хорошо, ожидаем комментарии BestChange и до этого момента претензия будет активна.

Tot, претензия не может быть активна, так как именно Вы отказываетесь предоставить запрошенные материалы для решения вопроса.

Пожалуйста, ожидаем комментарии администрации и информацию от Вас.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

Претензия может быть активна, так как я не получил документы от обменног осервиса

Ожидаем комментарии BestChange.

Tot, финансовые претензии относятся к исполнению прямых обязательств сервиса. Как мы Вам уже сообщали, мы должны оказывать поддержку клиенту вплоть до фактического получения платежа. Обмен считается полностью завершенным после получения средств клиентом. Предоставление каких-либо документов пользователям не входит в наши обязательства перед клиентами. Поэтому данная финансовая претензия является необоснованной: клиент получил средства в полном объеме почти месяц назад.

Пожалуйста, ожидаем комментарии администрации и информацию от Вас.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

Важно то что на данный момент, я не получил документы по переводу на которые ссылается банк

Следовательно я смею предположить, что средства я мог получит "Грязные", а это значит я беспокоюсь в честности обменного сервиса и в чистоте остальных переводов — это финансовая обязательность.

Значит претензия переходит в статус активного и остается так же до ответа BestChange.

Так же подчеркну, что обменному сервсиу было предосталвено мною же, решение этой проблемы, но они присели, так как аппелировать им нечем, кроме как включить попугая и требовать что-то от меня, когда им был прислан запрос от банка и им всего лишь требовалось помочь мне, но так как тихо мирно не смогли решить по почте. Будет теперь висеть что-то красное на BestChange.

Tot, пожалуйста, предоставьте подтверждение запроса каких-либо документов.

Исходя из предоставленного Вами скриншота, получателю средств достаточно предоставить ответ в свободной форме о том, что средства получены в результате обмена криптовалют на нашем сервисе. Также получатель может подтвердить происхождение средств налоговой декларацией, справкой о доходах и другими релевантными для конкретного банка документами, которые мы никак не можем предоставить. Хотя, в целом, исходя из Вашего же скриншота, никаких документов банк не запрашивал.

Уважаемый клиент, мы уже удостоверились, что Вы хотите, чтобы и мы, и мониторинг работали по выдуманным Вами правилами, но это не так. Вы клиент, согласившийся с правилами обменного сервиса.

Финансовая претензия может быть актуальна, если обменный сервис не выполнил свои обязательства. Наши обязательства по указанной заявке выполнены почти месяц назад.

Пожалуйста, ожидаем комментарии администрации и информацию от Вас.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

Ваш подход к решению проблемы неприемлем. Давайте чётко:

Я не требую «волшебных документов о чистоте средств». Я прошу:

выписку по переводу (с маскировкой чужих операций — я это разрешил);

квитанцию об операции;

официальное подтверждение, что перевод выполнен в рамках ваших правил.

Ваши отсылки к правилам сервиса не работают. Блокировка счёта — это новое событие, возникшее после обмена. Вы обязаны помочь клиенту в такой ситуации.

Ваши обвинения в «некорректном тоне» — попытка уйти от сути. Мне не нужна перепалка, мне нужны документы.

Требую:

В течение 24 часов предоставить запрошенные документы.

В том же сроке — письменно извиниться за неуважительный тон в переписке.

Если этого не произойдёт:

публикую детали ситуации в открытых источниках.

подаю официальную жалобу в BestChange

Время на раздумья — до 29.12.2025

Жду документов.

Tot,

Ожидаем от Вас:
— запрошенную информацию в полном объеме и указанном формате;
либо
— подтверждение Вашего осознания и согласие со следующими пунктами:
– квитанция подтверждает факт выполнения обмена, а не происхождение средств;
– после её предоставления вся дальнейшая коммуникация с банком осуществляется Вами самостоятельно;
– обменный сервис снимает с себя любую дальнейшую ответственность за развитие ситуации;
– любое дальнейшее рассмотрение кейса с нашей стороны будет прекращено.

Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex.

Ваш ответ демонстрирует полное непонимание сути проблемы и нежелание идти на конструктивное взаимодействие. Разберём по пунктам:

«Ожидаем от Вас запрошенную информацию»
Я уже предоставил всё необходимое: скриншот запроса банка и чёткое описание требуемых документов. Ваши дальнейшие запросы выглядят как затягивание времени.

«Квитанция подтверждает факт выполнения обмена, а не происхождение средств»
Именно это и является проблемой! Банк спрашивает о происхождении средств, а вы отказываетесь помочь в их подтверждении. Квитанция без контекста не решает вопрос блокировки счёта.

«Вся дальнейшая коммуникация с банком осуществляется Вами самостоятельно»
Это неприемлемо. Вы — источник перевода, вызвавшего вопросы. Вы обязаны участвовать в урегулировании, а не сбрасывать ответственность на клиента.

«Обменник снимает с себя любую дальнейшую ответственность»
Такой подход противоречит базовым принципам клиентского сервиса. Если ваш сервис генерирует риски для клиентов, вы не можете просто «отказаться от ответственности».

Мои окончательные требования:

Предоставить:

выписку по моему переводу (с маскировкой иных операций);

квитанцию об операции;

официальное письмо с подтверждением легитимности перевода и описанием пройденных процедур KYC/AML.

Дать письменные разъяснения:

почему конкретный перевод вызвал вопросы у банка;

какие меры ваш сервис принимает для предотвращения подобных ситуаций.

Подтвердить, что:

не будете снимать с себя ответственность до полного разрешения ситуации с банком;

готовы взаимодействовать с банком напрямую, если это потребуется.

В противном случае:

немедленно подаю жалобу в BestChange с требованием приостановить работу вашего сервиса до проверки;

направляю обращение в финансовые регуляторы с описанием вашей практики отказа в помощи клиентам;

публикую полную переписку в открытых источниках как пример недобросовестного сервиса.

Это не угроза, а констатация фактов. Вы сами определили правила игры своим поведением.

Жду документов и чётких ответов. Разговоры по кругу прекращаю.

Tot,

Ключевой момент: банк НЕ запрашивает у нас ни выписку со счёта отправителя, ни подтверждение “чистоты” средств. В предоставленном Вами единственном скриншоте такого официального запроса нет. Банк запрашивает источник происхождения средств у владельца счёта, то есть у Вашего получателя.

Мы не можем предоставить выписку, так как она содержит данные по операциям других клиентов и является конфиденциальной информацией. Такие документы также НЕ принимаются банками в отредактированном виде.

Вы можете предоставить службе поддержки банка скриншоты заявки из личного кабинета на сайте, а также письма о создании и выполнении заявки.

Иных документов, подтверждающих происхождение средств, у нас не существует, поскольку мы не запрашивали у Вас источник происхождения средств ДО проведения обмена – нам неизвестно откуда у Вас эти средства.

Использование претензий и угроз по заявке, выполненной почти месяц назад, считаем некорректным и не влияющим на фактическую ситуацию.

Если Вам нужна квитанция, но Вы при этом не будете предоставлять запрошенные нами материалы — подтвердите, пожалуйста, согласие с тем, что:
– после её предоставления вся дальнейшая коммуникация с банком осуществляется Вами самостоятельно;
– обменный сервис снимает с себя любую дальнейшую ответственность за развитие ситуации;
– любое дальнейшее рассмотрение кейса с нашей стороны будет прекращено.

С уважением,
Администратор Kingex

Ваш ответ — очередная попытка уйти от ответственности. Разберу ключевые тезисы:

«Банк не запрашивает у нас выписку…»
Вы игнорируете суть: банк запросил происхождение средств, источником которых является ваш сервис. Я как клиент имею право требовать от вас содействия в подтверждении легитимности перевода. Вы не можете ссылаться на «отсутствие прямого запроса к вам» — это формализм, вредящий клиенту.

«Выписка содержит данные других клиентов…»
Я повторно предлагаю решение: заблюрить иные операции. Вы упорно отказываетесь даже рассмотреть этот вариант. Это выглядит как намеренное уклонение от помощи.

«Иных документов не существует…»
Неверно. У вас есть:

внутренняя документация о проверке отправителя (KYC/AML);

логи операции;

подтверждение, что перевод не нарушает ваши правила.

Эти данные не раскрывают чужие транзакции, но помогут банку. Вы отказываетесь их предоставить.

«Мы не запрашивали источник средств до обмена…»
Это ваша прямая обязанность как обменного сервиса. Если вы не проводите должную проверку отправителей, это создаёт риски для клиентов. Ваша небрежность не должна ложиться на мои плечи.

«Использование претензий и угроз считаем некорректным»
Это не угрозы, а констатация последствий вашего бездействия. Вы игнорируете законные требования клиента, поэтому я вынужден задействовать все доступные механизмы защиты.

Мои финальные требования (срок — до 29.12.2025)

Предоставить:

выписку по моему переводу (с маскировкой иных операций);

квитанцию об операции;

официальное письмо с описанием процедур проверки отправителя и подтверждением, что перевод выполнен в рамках ваших правил.

Дать письменные разъяснения:

почему ваш сервис не проводит должную проверку источников средств до отправки;

какие меры будут приняты для предотвращения подобных ситуаций в будущем.

Подтвердить:

готовность взаимодействовать с банком напрямую (если потребуется);

что не будете снимать с себя ответственность до полного разрешения ситуации.

В противном случае:

подаю жалобу в BestChange с требованием приостановить работу вашего сервиса до проверки;

направляю обращение в финансовые регуляторы (ЦБ РФ, Росфинмониторинг) с описанием вашей практики;

публикую полную переписку в открытых источниках и соцсетях как пример недобросовестного сервиса.

Вы можете решить вопрос документами — или столкнуться с последствиями. Выбор за вами.

Tot,

Мы повторно разъясняем нашу позицию: официального запроса от банка к нам не существует.
Банк запрашивает источник происхождения средств у владельца счёта, а не у обменного сервиса. Это стандартная банковская процедура. Мы не можем «подменить» клиента в этом процессе.

Выписка со счёта отправителя за месяц предоставлена быть не может. Она содержит конфиденциальные данные других клиентов. Предоставление даже частично отредактированных выписок недопустимо, а банки такие документы не принимают.

Документов о “чистоте средств” не существует. Ни один банк и ни один обменный сервис не выдает подобных справок.
Со своей стороны мы можем предоставить квитанцию и подтверждение выполнения заявки — ровно те документы, которые объективно существуют.

KYC/AML-процедуры сервиса — внутренняя информация. Они не подлежат раскрытию третьим лицам и не используются банками как подтверждение происхождения средств конкретного клиента.

Регуляторы РФ (ЦБ РФ, Росфинмониторинг) не имеют к нам никакого отношения. Kingex — украинский сервис и не находится в юрисдикции указанных Вами органов.

Мы отмечаем, что Вы не реагируете на наши фактические разъяснения, повторяя одни и те же требования, не основанные на реальных банковских запросах.

Мы готовы предоставить квитанцию об операции и подтвердить факт выполнения заявки.

Иных документов, которые Вы требуете, не существует и быть не может.

Дальнейшее обсуждение возможно только в рамках реальных и выполнимых запросов.

С уважением,
Администратор Kingex

Ваш ответ — очередная серия отговорок, не имеющая отношения к решению проблемы клиента. Разберу по пунктам.

1. «Официального запроса от банка к нам не существует»
это не аргумент. Банк запросил происхождение средств у владельца счёта — то есть у меня. Но я не могу ответить без вашей помощи, потому что:

именно ваш сервис отправил средства;

только вы знаете, кто был отправителем и как проходила проверка;

без ваших документов я не смогу доказать банку легитимность перевода.

Вы пытаетесь переложить ответственность на клиента, хотя именно ваш сервис стал источником проблемы.

2. «Выписка содержит конфиденциальные данные…»
я повторно предлагаю решение: заблюрить иные транзакции, оставив только мой перевод. Вы упорно игнорируете этот вариант, ссылаясь на «недопустимость» и «непринятие банками». Где доказательства?

приведите конкретные нормы или правила банков, запрещающие такие выписки.

Если это ваша внутренняя политика — объясните, почему вы не готовы пойти навстречу клиенту.

3. «Документов о “чистоте средств” не существует»
верно, но вы можете предоставить:

подтверждение, что отправитель прошёл kyc/amlпроверку (без раскрытия персональных данных);

описание процедур, которые вы применяли к операции;

официальное письмо, что перевод не нарушает ваши правила и законодательство.

Это не «справка о чистоте», но достаточный документ для банка. Вы отказываетесь даже рассмотреть такую возможность.

4. «Kyc/amlпроцедуры — внутренняя информация»
не совсем так. Вы обязаны:

подтвердить, что проверки проводились;

описать их общий принцип (без раскрытия деталей);

доказать, что ваш сервис не является каналом для сомнительных операций.

Отказ от этого выглядит как признание, что у вас либо нет процедур, либо они не работают.

5.«Мы готовы предоставить квитанцию…»
квитанция не решает проблему. Она подтверждает факт перевода, но не его происхождение. Без дополнительных документов банк не снимет блокировку. Вы предлагаете «решение», которое заведомо не работает.

Предоставить:

выписку по моему переводу (с маскировкой иных операций);

квитанцию об операции;

официальное письмо с подтверждением, что перевод выполнен в рамках ваших правил и прошёл kyc/amlпроверку.

Дать письменные разъяснения:

почему ваш сервис не предоставляет клиентам поддержку при блокировках счетов, вызванных вашими переводами;

какие меры вы планируете принять для предотвращения подобных ситуаций в будущем.

Подтвердить:

готовность взаимодействовать с банком напрямую (если потребуется);

что не будете снимать с себя ответственность до полного разрешения ситуации.

В противном случае:

подаю жалобу в bestchange с требованием приостановить работу вашего сервиса до проверки;

направляю обращение в международные регуляторы с описанием вашей практики;

публикую полную переписку в открытых источниках и соцсетях как пример недобросовестного сервиса.

Вы можете:

либо предоставить документы и закрыть вопрос;

либо столкнуться с последствиями вашего бездействия.

Выбор за вами.

Tot,

Мы повторно фиксируем нашу позицию и считаем её окончательной.

Источник происхождения средств подтверждается владельцем счёта, а не обменным сервисом. Мы не обладаем информацией о том, откуда именно Вы получили средства для обмена, и не можем подтверждать это за Вас.

Выписка со счёта отправителя не предоставляется — ни полностью, ни частично, ни с «блюром». Это конфиденциальная информация, содержащая данные третьих лиц. Банки не принимают отредактированные документы.

Документа “о чистоте средств” или “подтверждения легальности перевода” не существует. KYC/AML-процедуры являются внутренними и не выдаются в виде справок для банков клиентов.

Мы готовы предоставить квитанцию и подтверждение выполнения заявки — это единственные официальные документы по операции.

Использование угроз жалобами, международными, межгалактическими регуляторами и публикациями не меняет фактическую сторону вопроса и не создаёт документов, которых не существует.

Дополнительных материалов, выходящих за указанные рамки, предоставлено не будет.

С уважением,
Администратор Kingex

В вашем последнем ответе вы вновь допускаете принципиальную подмену понятий, которая искажает суть проблемы. Вы утверждаете: «Мы не обладаем информацией о том, откуда именно Вы получили средства для обмена», — но это не относится к делу.

Ключевой момент:
Я не прошу вас подтверждать происхождение моих средств. Речь идёт исключительно о средствах, полученных от вашего сервиса. Именно ваш сервис выступил источником перевода, вызвавшего вопросы банка. Следовательно:

вы обязаны подтвердить легитимность собственной операции;

вы должны предоставить документы, касающиеся вашего перевода;

вы не можете ссылаться на «неизвестность происхождения моих средств», поскольку проблема возникла на вашей стороне.

Почему ваша аргументация несостоятельна:

Вы смешиваете два разных этапа:

мой взнос на ваш сервис (о нём я не спрашиваю);

ваш перевод мне (именно он заблокировал счёт).

Вы отказываетесь подтверждать легитимность собственной операции, прикрываясь вопросами к моим исходным средствам.

Вы игнорируете роль источника платежа:
Банк запросил происхождение средств — и первым звеном в этой цепочке является ваш сервис. Вы не можете самоустраниться, ссылаясь на «ответственность клиента».

Вы уклоняетесь от предоставления доступных вам данных:
Даже если вы не проверяли мои исходные средства, вы обязаны:

подтвердить, что отправитель вашего перевода прошёл KYC/AMLпроверку;

описать процедуры, применённые к операции;

предоставить выписку по переводу (с маскировкой иных транзакций).

Ваш отказ говорит либо о отсутствии проверок, либо о нежелании их подтверждать.

Мои требования

Предоставить:

выписку по вашему переводу на мой счёт (с маскировкой иных операций);

квитанцию об операции;

официальное письмо, подтверждающее, что перевод выполнен в рамках ваших правил и прошёл KYC/AMLпроверку.

Дать разъяснения:

почему ваш сервис не предусматривает механизм поддержки клиентов при блокировках, вызванных вашими переводами;

какие меры вы предпримете, чтобы исключить подобные ситуации в будущем.

Подтвердить:

готовность взаимодействовать с банком напрямую (если потребуется);

что не будете снимать с себя ответственность до полного разрешения ситуации.

Последствия бездействия

жалоба в BestChange с требованием приостановить работу вашего сервиса;

обращение в международные регуляторы

публикация переписки как примера недобросовестного сервиса;

Итог:
Вы пытаетесь переложить ответственность на клиента, хотя проблема возникла изза вашего перевода. Я требую от вас:

подтвердить легитимность вашей операции;

предоставить документы, находящиеся в вашей зоне контроля.

Это не просьба — это минимальное требование к добросовестному сервису.

В вашем последнем ответе вы вновь допускаете принципиальную подмену понятий, которая искажает суть проблемы. Вы утверждаете: «Мы не обладаем информацией о том, откуда именно Вы получили средства для обмена», — но это не относится к делу.

Ключевой момент:
Я не прошу вас подтверждать происхождение моих средств. Речь идёт исключительно о средствах, полученных от вашего сервиса. Именно ваш сервис выступил источником перевода, вызвавшего вопросы банка. Следовательно:

вы обязаны подтвердить легитимность собственной операции;

вы должны предоставить документы, касающиеся вашего перевода;

вы не можете ссылаться на «неизвестность происхождения моих средств», поскольку проблема возникла на вашей стороне.

Почему ваша аргументация несостоятельна:

Вы смешиваете два разных этапа:

мой взнос на ваш сервис (о нём я не спрашиваю);

ваш перевод мне (именно он заблокировал счёт).

Вы отказываетесь подтверждать легитимность собственной операции, прикрываясь вопросами к моим исходным средствам.

Вы игнорируете роль источника платежа:
Банк запросил происхождение средств — и первым звеном в этой цепочке является ваш сервис. Вы не можете самоустраниться, ссылаясь на «ответственность клиента».

Вы уклоняетесь от предоставления доступных вам данных:
Даже если вы не проверяли мои исходные средства, вы обязаны:

подтвердить, что отправитель вашего перевода прошёл KYC/AMLпроверку;

описать процедуры, применённые к операции;

предоставить выписку по переводу (с маскировкой иных транзакций).

Ваш отказ говорит либо о отсутствии проверок, либо о нежелании их подтверждать.

Мои требования

Предоставить:

выписку по вашему переводу на мой счёт (с маскировкой иных операций);

квитанцию об операции;

официальное письмо, подтверждающее, что перевод выполнен в рамках ваших правил и прошёл KYC/AMLпроверку.

Дать разъяснения:

почему ваш сервис не предусматривает механизм поддержки клиентов при блокировках, вызванных вашими переводами;

какие меры вы предпримете, чтобы исключить подобные ситуации в будущем.

Подтвердить:

готовность взаимодействовать с банком напрямую (если потребуется);

что не будете снимать с себя ответственность до полного разрешения ситуации.

Последствия бездействия

жалоба в BestChange с требованием приостановить работу вашего сервиса;

обращение в международные регуляторы

публикация переписки как примера недобросовестного сервиса;

Итог:
Вы пытаетесь переложить ответственность на клиента, хотя проблема возникла изза вашего перевода. Я требую от вас:

подтвердить легитимность вашей операции;

предоставить документы, находящиеся в вашей зоне контроля.

Это не просьба — это минимальное требование к добросовестному сервису.

Прощу прощения, дубль.

Tot,

В предоставленной Вами коммуникации банка отсутствуют какие-либо требования о выписках, квитанциях, KYC/AML-отчётах сервиса либо «документах о чистоте средств».

Цитируем дословно запрос банка (см. скриншот: https://prnt.sc/4hiselWMJtRK):

«Надайте, будь ласка, пояснення (в письмовому вигляді на аркуші А4) про джерело походження зазначеної суми, а саме:
1. хто відправник суми
2. яким чином перерахована сума (за допомогою яких сервісів)
3. за що перерахована сума (призначення платежу)».

Разъяснения в полном объёме:
— отправитель средств — сервис обмена криптовалют Kingex;
— средства перечислены в результате обменной операции;
— сумма перечислена в результате обмена криптовалюты.

В подтверждение приложите скриншоты заявки из личного кабинета на сайте и официальные письма сервиса о создании и выполнении заявки. Никаких иных требований и запросов выдуманных Вами документов банк не выдвигал.

Документы, которые Вы запрашиваете (отчёты о «чистоте активов», внутренние KYC/AML-материалы сервиса, банковские выписки третьих лиц), не предусмотрены банковским запросом и не подлежат предоставлению.

Администратор Kingex

Администратор Kingex,

Хватит отговорок. Ответьте чётко:

Вы предоставите:

выписку по моему переводу (с маскировкой других операций);

квитанцию об операции;

официальное письмо о легитимности перевода?

Да или нет?

Если ответ — «нет», считайте, что я:

подал жалобу в BestChange с требованием приостановить ваш сервис;

направил обращение в международные регуляторы;

начал публикацию материалов о недобросовестной работе Kingex.

Tot,

Нет. Запрашиваемые Вами документы (выписка, квитанция, «письмо о легитимности перевода») не предоставляются, поскольку банк Вашего получателя их не запрашивал – это Ваше "вольное творчество".

Единственный официальный запрос банка, подтверждённый скриншотом, содержит требование исключительно о предоставлении письменного пояснения:
— кто является отправителем средств;
— каким образом были перечислены средства;
— за что была перечислена сумма.

Данное пояснение Вам предоставлено в полном объёме, скриншот из личного кабинета доступен в любой момент, как и официальные письма сервиса.

Мы не изготавливаем, не подделываем и не редактируем документы «по требованию клиента», не подменяем формулировки банковских запросов и не рекомендуем предоставлять банку недостоверную или избыточную информацию, которая им не запрашивалась.

При получении официального запроса банка с иными требованиями (в письменном виде), Вы можете его предоставить — после этого вопрос будет рассмотрен повторно.

До этого момента со стороны сервиса выполнено всё возможное и достаточное в рамках запроса банка и действующего регламента.

Дальнейшие угрозы и ультиматумы не меняют объём наших УЖЕ ВЫПОЛНЕННЫХ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ обязательств.

Администратор Kingex

Честно говоря, уровень вашего сервиса вызывает только недоумение. Давайте без церемоний:

Вы демонстрируете полное непонимание сути проблемы. Банк заблокировал счёт изза вашего перевода — и вы как источник платежа обязаны помочь клиенту, а не отсиживаться за цитатами из правил.

Ваши аргументы — набор формальных отговорок:

«банк не запрашивал» но именно ваш перевод стал причиной блокировки;

«выписка содержит чужие данные» хотя я предложил маскировку, вы даже не рассматриваете вариант;

«документов о чистоте средств не существует» но вы не можете предоставить даже базовые подтверждения проверки отправителя.

Вы не способны (или не хотите) объяснить:

как именно проходит KYC/AMLпроверка у вас;

почему переводы через ваш сервис вызывают вопросы у банков;

что делаете для защиты клиентов от последствий.

Ваша коммуникация — образец бюрократического равнодушия. Вместо поиска решения — бесконечные ссылки на регламенты и «отсутствие запросов».

Итог:

ваш сервис не обеспечивает должной проверки отправителей;

вы не готовы помогать клиентам при проблемах, вызванных вашими переводами;

ваша политика — «получили деньги отмахнулись от проблем».

Это не обменный сервис, а проходная площадка без ответственности за результат. Клиенты должны знать: Kingex — это:

риск блокировки счетов;

нулевая поддержка при проблемах;

формальные отписки вместо решений.

Надеюсь, эта переписка станет предупреждением для других.

Tot,

В прошлом комментарии Вам предоставлены исключительно полные инструкции, необходимые для разрешения ситуации.

Мы уже полноценно Вам помогли, точно разъяснив, как необходимо ответить банку.

Любые иные выдуманные Вами запросы не имеют никакого отношения к запросу банка, отображенному на скриншоте, который Вы предоставили. Как мы сообщили ранее, если банк направит Вам другой запрос, мы готовы его рассмотреть, получив его подтверждение.

По пунктах:

— нет никаких подтверждений блокировки по нашей вине;

— банки не принимают документы с «маскировкой», тем более у Вас такой документ не запрашивали;

— мы не разглашаем данные третьим, а в Вашем случае четвертым и пятым лицам.

Мы предоставили Вам 100% поддержки, согласно Вашего запроса. Если Вы придумали свой собственный запрос, мы не обязаны его исполнять. Ваш запрос содержит приблизительно столь же релевантные ситуации требования, как анализ крови оператора службы поддержки.

Если Вы не хотите вернуть ситуацию в конструктивную площадь, мы более ничем не можем Вам помочь.

Администратор Kingex.

Вы сами подтвердили: перевод осуществлён вашим сервисом.

Значит, именно вы:

несёте ответственность за его легитимность;

обязаны предоставить документы по операции;

не можете откреститься, ссылаясь на «выдуманные запросы».

Ваши отговорки не меняют факта: изза вашего перевода у меня блокировка. Требую документы — сегодня.

Tot, банк не запрашивает у получателя никакие документы. Полный ответ на запрос банка предоставлен нами в комментарии выше.

Банк запросил источник средств — и этим источником является ваш сервис.

Вы подтвердили, что перевод сделан Kingex. Значит:

вы знаете отправителя;

вы проводили (или не проводили) проверку;

вы можете и должны предоставить документы по операции.

Ваши отсылки к «банку не запрашивает» — попытка уйти от ответственности. Требую:

выписку по моему переводу (с маскировкой иных операций);

квитанцию;

подтверждение легитимности перевода.

Сегодня. Без отговорок.

Tot,

«Надайте, будь ласка, пояснення (в письмовому вигляді на аркуші А4) про джерело походження зазначеної суми, а саме:
1. хто відправник суми
2. яким чином перерахована сума (за допомогою яких сервісів)
3. за що перерахована сума (призначення платежу)».

Разъяснения в полном объёме:
— отправитель средств — сервис обмена криптовалют Kingex;
— средства перечислены в результате обменной операции;
— сумма перечислена в результате обмена криптовалюты.

Вы подтвердили, что перевод — от Kingex. Теперь дайте документы:

Официальное письмо: перевод легитимный, прошёл KYC/AML.

Квитанцию об операции.

Выписку по моему переводу (с маскировкой иных операций).

Tot, предоставьте подтверждение подобного банковского запроса.

Вы — отправитель перевода, значит обязаны предоставить:

Официальное письмо о легитимности операции.

Квитанцию.

Выписку по переводу (с маскировкой).

Tot, мы предоставили полный ответ на запрос банка, исходя из предоставленного Вами скриншота. Дальнейшие Ваши требования не имеют оснований.

Hello!

Thank you very much for your feedback! We are glad that you have appreciated our crypto exchange. A satisfied customer is our main goal. If you have any further questions or need our assistance, please do not hesitate to contact us. We will be happy to help you again!

Thank you for being with us!

Уважаемый Mikhail,

Благодарим Вас за отзыв о нашем обменнике криптовалют! Мы рады, что Вы оценили выгодный курс. Мы также гордимся быстрой скоростью обработки заявок, а наша профессиональная служба поддержки всегда рада помочь, если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется консультация.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Alex,

Благодарим за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш сервис, и надеемся, остались довольны скоростью операций и курсом. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, мы всегда рады помочь.

Спасибо, что Вы с нами!

Шановна Ольга,

Дякуємо за Ваш відгук! Ми раді, що Ви оцінили наш сервіс. Ми завжди прагнемо надавати нашим клієнтам найкращий досвід обміну криптовалют. Якщо у Вас виникнуть питання або потрібна допомога, ми завжди готові забезпечити максимальний комфорт під час обміну!

Дякуємо, що Ви з нами!

Уважаемая Ольга,

Большое спасибо за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш криптообменник. Довольный клиент — наша главная цель. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется наша помощь, пожалуйста, обращайтесь. Будем рады помочь Вам снова!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Елена,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили скорость нашей работы. Также хотим отметить, что мы постоянно стремимся предлагать нашим клиентам выгодные курсы обмена и обеспечивать высокий уровень безопасности во всех наших операциях. Ваше доверие очень важно для нас! Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, обращайтесь.

Спасибо, что Вы с нами!

Швновний Роман,

Дуже дякуємо за зворотний зв'язок! Ми раді, що Вам сподобався наш криптообмінник. Задоволений клієнт — наша головна мета. Якщо у вас виникнуть додаткові запитання або знадобиться наша допомога, будь ласка, звертайтеся. Ми будемо раді допомогти Вам знову!

Дякуємо, що Ви з нами!

Hi dear Siti Aisah,

Please note that you have provided the documents yesterday in non-business day after 18 days of delay.

The verification process takes in average up to 10 business days. Please wait for the results in the email after AML check will be completed. Thanks.

Beat regards,
Kingex Admin

Шановний Roman,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили наш сервис. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам лучший опыт обмена криптовалют. Если у вас возникнут вопросы или нужна помощь, мы всегда рады обеспечить максимальный комфорт при обмене!

Спасибо, что Вы с нами!

Шановний Роман,

Дякуємо за Ваш відгук! Ми раді, що Ви оцінили швидкість нашої роботи. Також хочемо відзначити, що ми постійно прагнемо пропонувати нашим клієнтам вигідні курси обміну і забезпечувати високий рівень безпеки в усіх наших операціях. Ваша довіра надзвичайно важлива для нас! Якщо у Вас виникнуть додаткові питання або знадобиться допомога, будь ласка, звертайтеся.

Дякуємо, що Ви з нами!

Уважаемый Владимир,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили наш сервис. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам лучший опыт обмена криптовалют. Если у вас возникнут вопросы или нужна помощь, мы всегда рады обеспечить максимальный комфорт при обмене!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Дмитрий,

Благодарим Вас за отзыв о нашей службе поддержки и команде! Мы рады, что Вы оценили нашу работу. Важно отметить, что мы также предлагаем выгодный курс обмена и гарантируем быструю обработку ваших операций. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, мы всегда готовы помочь.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Соня,

Благодарим за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш сервис, и надеемся, остались довольны скоростью операций и курсом. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, мы всегда рады помочь.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Большое спасибо за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш криптообменник. Довольный клиент — наша главная цель. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется наша помощь, пожалуйста, обращайтесь. Будем рады помочь Вам снова!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Благодарим Вас за отзыв! Мы рады, что вы оценили нашу работу. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой. Мы всегда рады предоставить качественное обслуживание!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемый Harman,

Благодарим Вас за отзыв! Мы рады, что вы оценили нашу работу. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или нужна помощь, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой. Мы всегда рады предоставить качественное обслуживание!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Благодарим за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш сервис, и надеемся, остались довольны скоростью операций и курсом. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, мы всегда рады помочь.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Благодарим Вас за отзыв о нашем обменнике криптовалют! Мы рады, что Вы оценили выгодный курс. Мы также гордимся быстрой скоростью обработки заявок, а наша профессиональная служба поддержки всегда рада помочь, если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется консультация.

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили наш сервис. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам лучший опыт обмена криптовалют. Если у вас возникнут вопросы или нужна помощь, мы всегда рады обеспечить максимальный комфорт при обмене!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Виктория,

Большое спасибо за обратную связь! Мы рады, что Вы оценили наш криптообменник. Довольный клиент — наша главная цель. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется наша помощь, пожалуйста, обращайтесь. Будем рады помочь Вам снова!

Спасибо, что Вы с нами!

Уважаемая Мария,

Спасибо за Ваш отзыв! Мы рады, что Вы оценили наш сервис. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам лучший опыт обмена криптовалют. Если у вас возникнут вопросы или нужна помощь, мы всегда рады обеспечить максимальный комфорт при обмене!

Спасибо, что Вы с нами!

Здравствуйте, Юлиан,

Позвольте пояснить ситуацию: по Вашей заявке действительно сработала AML-блокировка, про что Вам было сообщено по почте. В последнем письме мы указали, что проверка может занять больше среднего регламентного времени — это стандартная процедура в случае, когда требуется дополнительный анализ материалов.

Обращаем внимание, что при создании заявки Вы подтвердили согласие с политиками AML&KYC. Согласно пункту 5, с которым Вы ознакомились и подтвердили свое согласие:

«Срок проведения AML-верификации составляет от 1 до 10 рабочих дней, однако, в зависимости от сложности расследования конкретного случая и сроков предоставления клиентом информации и документов, подтверждающих личность и происхождение средств, может длиться неустановленное время. О завершении и результатах расследования клиент уведомляется письмом, отправленным на адрес электронной почты, указанный в заявке.»

Именно этот пункт и применяется в Вашей ситуации. Игнорирования с нашей стороны нет — дело находится на контроле у профильного отдела, и ответить до завершения проверки ми физически не можем.

Как только от соответствующего департамента будет получено обновление, мы немедленно уведомим Вас письмом на электронную почту.

Благодарим за понимание и сотрудничество.

С уважением,
Администратор Kingex

Уважаемая администрация BestChange!

Прошу вернуть статус ПРЕТЕНЗИИ, так как проблема не решена, а ответ представителя обменника является отпиской, и мои средства (собственность) удерживаются обменником.

Я категорически не согласен с удержанием моих средств на «неустановленный срок» и утверждаю, что AML-блокировка является ошибкой либо злоупотреблением со стороны сервиса Kingex. У меня есть неопровержимое доказательство чистоты моих средств:
1. Эмпирическое доказательство чистоты кошелька.
За то время, пока Kingex удерживает мои $270 (уже более 2 недель), я получил новые выплаты (оплата за веб-дизайн) на тот же кошелек. Я успешно вывел эти средства через крупную централизованную биржу [Binance] со строгим KYC/AML контролем.
Транзакции прошли мгновенно, никаких вопросов к чистоте моих активов у лицензированных площадок не возникло. Это подтверждает, что мой кошелек не имеет меток High Risk, а средства имеют легальное происхождение.
2. Я предоставил исчерпывающий пакет документов сразу же по запросу: паспорт, фото с кошельком, переписку с заказчиком, скрины вывода средств. Происхождение средств — полностью «белое» (оплата за веб-дизайн).
3. Требование доказательств.
Если Kingex утверждает обратное, я требую предоставить не просто текст «мы проверяем», а скриншот из кабинета их провайдера ликвидности (биржи), где видно:
— Хэш моей транзакции (TxID).
— Статус "Frozen" или "Blocked".
— Дату блокировки.
Без этого документа ссылка на «профильный отдел» выглядит как попытка присвоения средств под выдуманным предлогом.
4. Юридический аспект.
Пункт правил о «неустановленном времени» (бессрочном удержании) противоречит законодательству. Ни одна оферта не может давать право на фактическую конфискацию имущества клиента без решения суда.
Удержание средств на «неопределенный срок» фактически означает присвоение чужого имущества (ст. 190, 191 УК Украины — мошенничество/присвоение), так как лишает меня права распоряжаться моими деньгами без каких-либо гарантий возврата.

Требую:
Либо немедленно завершить обмен.
Либо, если вы не можете провести обмен, сделать возврат (Refund) моих активов обратно на кошелек отправителя за вычетом комиссии сети. Удерживать чужие деньги, когда клиент просит возврат, вы не имеете права.
В случае отсутствия решения в течение 24 часов, я направляю подготовленное заявление о мошенничестве в Киберполицию Украины с приложением доказательств того, что другие биржи принимают мои средства без проблем, а Kingex — удерживает их.

Уважаемый Юлиан,

Ваши средства не удерживаются сервисом, а транзакция, посредством которой они были нам отправлены, проходит AML-проверку. Это стандартная процедура, о которой мы сразу уведомили Вас письмом. Более того, об этой процедуре Вы были осведомлены ДО создания заявки и согласились с потенциальными сроками ее проведения, согласившись с политикой AML/KYC.

Вы подтвердили согласие с политиками AML&KYC при создании заявки, в частности, с пунктом: «Срок проведения AML-верификации составляет от 1 до 10 рабочих дней, однако при усложнении расследования может длиться неустановленное время.» Это не является «конфискацией» или «удержанием», а стандартной международной практикой безопасности.

Насколько мы понимаем, Вы не проверяете средства отправителей перед принятием их на свой криптокошелек. Мы не можем нести ответственность за высокорисковые средства, полученные Вами, не можем их принять, поскольку ни мы, ни наши клиенты не хотят быть замешаны в мошеннические схемы, получая от нас средства, но и не можем просто осуществить возврат без убеждения, что они вернутся законному владельцу, не имеющему отношения к их прошлой истории.

По аналогии с тем, что Вы приняли высокорисковые средства и переслали их нам, мы несем ответственность за средства, которые принимаем и далее можем направить нашим клиентам.

Ниже прилагаем скриншот из панели, запрошенный Вами: https://prnt.sc/wSElKbmsb_HN

Ваши рассуждения о «чистоте средств» не отменяют факт, что AML-департамент рассматривает конкретно этот перевод. То, что другие площадки приняли Ваши последующие депозиты, никак не влияет на решение провайдера по данной операции и не может быть аргументацией того, что мы должны немедленно прекратить свою проверку. Разные сервисы используют разные инструменты для проверки платежей, кроме того, имеют разные риск-аппетиты. Некоторые биржи отлично принимают подсанкционные средства: это никак не значит, что мы будем делать это.

Возврат средств возможен только после завершения проверки. До момента получения заключения ни мы, ни какая-либо другая сторона не имеют права и технической возможности распоряжаться средствами.

Угрозы киберполиции не ускоряют процедуру, поскольку мы взаимодействуем в рамках законодательства и предоставляем всю необходимую информацию по запросам компетентных органов. Кроме того, Вы фактически хотите составить заявление о том, что мы соблюдаем законодательство, проверяя высокорисковые транзакции.

Мы понимаем Ваше беспокойство и повторно ообщаем, что уведомим Вас сразу после получения обновления. Кроме того, Вашей транзакции был еще позавчера присвоен дополнительный приоритет. Пожалуйста, ожидайте.

С уважением,
Администратор Kingex

Уважаемая администрация BestChange!

Прошу сохранить статус ПРЕТЕНЗИИ. Обменник предоставляет поддельные доказательства (фейковый скриншот).
Прошу не снимать претензию, так как ответ обменника Kingex является манипуляцией фактами и введением в заблуждение.

1. Касательно предоставленного скриншота.
Представитель обменника прислал ссылку на скриншот (https://prnt.sc/wSElKbmsb_HN) в качестве доказательства блокировки.
Это не доказательство. На изображении виден интерфейс внутренней админ-панели (CRM) самого обменника.
Там нет ни логотипа внешней биржи/провайдера ликвидности, ни официального уведомления от AML-офицера биржи, ни уникального ID тикета во внешней системе.
Нарисовать статус «Hold» или «Blocked» в своей собственной базе данных может любой администратор сайта за 1 минуту.
Я требую: Предоставить скриншот из кабинета провайдера ликвидности (биржи), на которую вы отправляли средства, где четко виден TxID моей транзакции и статус блокировки со стороны биржи.
2. Сокрытие провайдера ликвидности.
Если вы утверждаете, что средства заблокированы «провайдером» и вы не можете ими распоряжаться — назовите этого провайдера. На какой бирже зависли средства? Binance? WhiteBIT? ByBit? HTX?
Если вы отказываетесь назвать биржу, значит, средства находятся на ваших кошельках, и вы удерживаете их умышленно, прикрываясь выдуманной проверкой.
Если средства у вас — сделайте возврат (Refund). Если средства на бирже — назовите биржу и дайте номер обращения (Ticket ID), чтобы я мог проверить эту информацию.
3. Абсурдность аргументов про «риск-аппетиты».
Ваш аргумент о том, что крупные мировые биржи (через которые я успешно проводил средства из этого же источника после вашего блока) имеют «более слабые настройки безопасности», чем ваш обменник — это нонсенс. Лицензированные биржи имеют жесточайший AML-контроль. Тот факт, что они пропускают мои средства, а вы — нет, говорит лишь о том, что проблема не в чистоте моих денег, а в вашей политике удержания клиентских средств.
4. Итог.
Я выполнил все требования: предоставил документы, объяснил происхождение.
Вы же предоставляете скриншоты из собственной админки, отказываетесь назвать биржу-партнера и продолжаете удерживать средства на «неустановленный срок».

Требую от администрации BestChange обязать обменник:
Назвать биржу-партнера, где якобы заблокированы средства.
Предоставить реальные доказательства блокировки (скриншот переписки с поддержкой этой биржи), а не картинки из внутренней CRM.
В случае отсутствия реальной внешней блокировки — немедленно произвести возврат средств.

Уважаемый Юлиан,

Вам предоставлен именно такой скриншот, который Вы запрашиваете. Мы не предоставляем скриншоты административной панели, тем более в публичной плоскости, а на предоставленном скриншоте из аккаунта провайдера присутствуют все необходимые данные. Никакой дополнительной информации мы раскрывать не будем, в том числе о наименовании провайдеров, логотипах бирж, именах комплайенс-офицеров и так далее, еще раз подчеркиваем, тем более в публичной плоскости. Это элементарные правила безопасности и информационной гигиены.

Ваши требования не имеют под собой никаких оснований:

1) у нас есть AML/KYC-политика, создание заявок без согласия с которой категорически запрещено;
2) Вы согласились с этим ПЕРЕД созданием заявки;
3) Вы прислали высокорисковый актив;
4) мы не обязаны комментировать Ваши домыслы;
5) мы готовы предоставить любую информацию администрации BestChange, но точно не собираемся нарушать договора о неразглашении и принципы информационной гигиены, тем более на запрос пользователя, который, по своему же утверждению, принимает от клиентов непроверенные высокорисковые активы и далее занимается ни чем иным, как дискредитацией нашего сервиса и клеветой.

Данным мы считаем диалог исчерпанным. Ваша транзакция — в приоритете. О разблокировке мы уведомим Вас дополнительным письмом в рамках рабочего времени соответствующего департамента (09:00–18:00 UTC +2:00, понедельник-пятница, за исключением праздничных дней).

С уважением,
Администратор Kingex

Уважаемый Юлиан,

Дополнительно сообщаем, что только что получили информацию, что проверка была завершена, и на Вашу почту соответствующим департаментом направлен запрос на адрес криптокошелька для возврата средств.

Исполнение заявки не возможно, так как мы не можем принять Ваши средства на наш баланс, тем самым изменив его риск-оценку.

Пожалуйста, предоставьте адрес криптокошелька и ожидайте возврат. Спасибо.

С уважением,
Администратор Kingex

Получил ответ на почту от Kingex

"Благодарим Вас за сотрудничество. Заявка на возврат оформлена, пожалуйста, ожидайте зачисление средств на свой кошелек в течение 72 часов."

Жду возврат средств.

Юлиан,

Платёж уже был успешно возвращён на адрес, который Вы предоставили. Пожалуйста, проверьте баланс Вашего криптокошелька и историю входящих транзакций – средства уже должны быть зачислены.

Если после проверки у Вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, сообщите нам.

С уважением,
Администратор Kingex

Деньги получены, претензия снята.

Уважаемый Джо,

Благодарим Вас за отзыв о нашем обменнике криптовалют! Мы рады, что Вы оценили выгодный курс. Мы также гордимся быстрой скоростью обработки заявок, а наша профессиональная служба поддержки всегда рада помочь, если у Вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется консультация.

Спасибо, что Вы с нами!