Обменный пункт ECashExpert

Здравствуйте, Денис,
По указанному отзыву сообщаем, что заявка на обмен в нашем сервисе создана не была, соответственно фактический обмен и фиксация курса не осуществлялись.
Курс на BestChange носит информационный характер и не является финальным без оформления заявки и её подтверждения пользователем.
Обращаем внимание, что ранее уже рассматривалась аналогичная ситуация с идентичным описанием, по которой были даны официальные разъяснения.
Если у вас есть реальная заявка — просим указать её номер или обратиться в поддержку для проверки.

Здравствуйте, пользователь,
По данной заявке была инициирована дополнительная AML-проверка.
В ходе анализа установлено, что средства поступили с кошелька, на который ранее были зачислены средства с платформы Payeer, относящейся к категории повышенного санкционного и комплаенс-риска.
Информация об ограничениях по таким источникам заранее указана на нашем сайте в разделе AML / Compliance Policy.
Срок проведения проверки в подобных случаях обычно составляет от 3 до 10 рабочих дней и исчисляется с момента получения всей запрашиваемой информации.
До завершения проверки средства временно заблокированы.

Про 3-10 рабочих дней у вас нигде не написано. Прошу провести проверку и платеж/возврат в стандартные сроки.

Благодарим за обращение.
Согласно нашей политике AML / KYC, размещённой на сайте ecash.expert/aml-kyc, стандартный срок проведения AML-проверки составляет от 72 часов, а в исключительных случаях может занимать до 10 дней, учитывая сложность анализа источников средств и требований международных стандартов AML.
Проверка начинается с момента получения всей запрашиваемой информации и документов, как указано на странице политики.
Информация о процедуре AML/KYC доступна в открытом доступе в соответствующем разделе на сайте.

Через 10 дней платеж потеряет актуальность. Можем ли мы сразу договориться о возврате?

Да, конечно, возможность возврата предусмотрена.
Для оперативного согласования возврата просим обращаться напрямую в нашу службу поддержки, а не через публичную претензию.
Все обращения, направленные в поддержку, рассматриваются в рабочем порядке и без задержек.

В поддержке никто не отвечает более 4 часов.

Мы ответили вам

Здравствуйте, Виктор,
Со стороны отправителя не предоставлено никаких официальных подтверждений от банка (номер обращения, выписка, копия заявления), что жалоба действительно подавалась.
Мы предложили законный вариант возврата средств через банковскую процедуру — при наличии официального подтверждения от банка, однако такие документы предоставлены не были.
Практика блокировок счетов по факту операций, связанных с криптовалютой, без подтверждённой жалобы со стороны банка, является распространённой и относится к внутренней политике банков, а не к доказательству мошенничества.

Здравствуйте, Maiia,
Заявка от 9 декабря 2025 года на обмен 1020 USDT (TRC20) -> GEL была временно приостановлена в связи с обязательной AML-проверкой, проводимой в соответствии с международными требованиями и правилами сервиса.
После завершения AML-проверки обмен был исполнен 16 декабря 2025 года.
Уведомление о произведённой выплате было направлено на электронную почту, указанную при создании заявки, а статус операции обновлён в системе.
Задержка исполнения обусловлена AML-процедурой и не считается нарушением сроков, что прямо предусмотрено Пользовательским соглашением:
https://ecash.expert/agreement
Оснований для возврата средств не имеется, так как услуга оказана, средства выплачены, заявка завершена в рамках действующих правил сервиса.
С уважением,
ECash Expert

Уведомлений по почте не было, на мои вопросы как проходит проверка, был ответ, ожидайте, мы сообщим. Вся история переписки по почте сохранена. Если мы я сама не написала сегодня с вопросом, я бы даже не знала, что был совершен обмен.

Прошу администрацию мониторинга взять на контроль эту ситуацию.

Maiia, Сообщаем, что обмен по заявке был фактически выполнен и средства выплачены в рамках действующих правил сервиса.
Сервис не несёт ответственности за доставку электронных уведомлений на стороне почтового провайдера клиента. При этом статус заявки был изменён в системе после выполнения операции.
Сообщение о том, что обмен утратил актуальность, поступило уже после фактической выплаты средств, поэтому требование о возврате не может быть удовлетворено.
Отзыв заявки после её исполнения правилами сервиса не предусмотрен.
Сервис несёт ответственность за корректность предоставленных реквизитов и исполнение обязательств, что в данном случае было выполнено надлежащим образом и в полном объёме.
Оснований для возврата средств не имеется, так как оплата произведена в соответствии с Пользовательским соглашением:
https://ecash.expert/agreement
С уважением,
ECash Expert

Юридическое возражение / Требование компенсации по Art. 471 k.c.

Я категорически не принимаю ваш ответ. Ссылка на Пользовательское соглашение не освобождает вас от ответственности за нарушение императивных норм Гражданского кодекса Польши (Kodeks cywilny).

1. Нарушение сроков делает исполнение ненадлежащим (Art. 477 § 2 k.c.) Вы игнорируете тот факт, что задержка в 7 дней (с 09.12 по 16.12) для операции обмена валют является критической. Согласно ст. 477 § 2 Гражданского кодекса Польши: «Если вследствие просрочки должника исполнение потеряло для кредитора значение... кредитор может отказаться от принятия исполнения». Потеря актуальности произошла не в момент моего письма 17.12, а объективно накопилась за период вашего бездействия. Тот факт, что вы успели отправить средства 16.12, не отменяет того, что вы предоставили услугу с нарушением разумных сроков, сделав её бесполезной.

2. Бремя доказывания (Onus probandi) Вы утверждаете, что перевод был выполнен 16 декабря. Требую предоставить:

Официальную банковскую квитанцию (SWIFT/SEPA confirmation) с точным временем исполнения (Timestamp) транзакции.

Доказательства того, что средства были зачислены получателю до момента моего обращения.

3. Ответственность за убытки (Art. 471 k.c.) Поскольку вы выполнили обязательство ненадлежащим образом (с недопустимой просрочкой), вы обязаны возместить мне ущерб (Art. 471 k.c.). Ущерб в данном случае равен сумме перевода, который стал неактуален по вашей вине.

4. Статус вашего юрлица и UOKiK На вашем сайте ecash.expert в разделе «Контакты» и «Соглашение» отсутствуют обязательные данные юридического лица (NIP, REGON, KRS), что является грубейшим нарушением польского закона об оказании электронных услуг (Ustawa o wiadczeniu usug drog elektroniczn). Вы скрываете от потребителя, с кем именно заключен договор.

Мои дальнейшие действия в случае отказа в возврате в течение 24 часов:

Жалоба в UOKiK (Urzd Ochrony Konkurencji i Konsumentw): Я подаю заявление о нарушении коллективных прав потребителей (сокрытие данных юрлица, использование несправедливых условий договора, нарушение сроков).

Заявление в Польскую налоговую инспекцию (Krajowa Administracja Skarbowa): О ведении коммерческой деятельности без указания налоговых идентификаторов (NIP) на сайте.

Вы обещали уведомить, но скрыли факт завершения проверки

В ответ на ваше утверждение о том, что "сервис не несет ответственности за уведомления", я заявляю следующее:

1. Нарушение обещания и принципа добросовестности (Good Faith / Dobra wiara) В нашей переписке от 11го Декабря я задавала прямой вопрос о статусе проверки. Ваш сотрудник ответил: «Мы вас оповестим». Этим ответом вы взяли на себя дополнительное обязательство проинформировать меня до или в момент изменения статуса заявки. Вы нарушили это обещание. Вы провели операцию молча, не уведомив меня ни перед этим, ни сразу после.

2. Причинно-следственная связь (Causal link) Ваше бездействие (отсутствие обещанного уведомления) лишило меня возможности оперативно отреагировать и отменить заявку, которая потеряла актуальность за 8 дней. Если бы вы выполнили свое обещание и написали «Проверка пройдена», я бы немедленно сообщила об утрате интереса. Вы намеренно или по халатности скрыли момент разблокировки средств, чтобы совершить транзакцию принудительно.

3. Требование доказательств Поскольку вы утверждаете, что перевод был 16-го числа, а я написала 17-го, требую предоставить:

Скриншот из вашей системы (логов), где видно, что уведомление было отправлено мне на почту 16-го числа.

Если такого уведомления нет — вы признаете нарушение своих же слов «мы вас оповестим».

Повторно требую возврат средств или я прикладываю скриншоты вашего обещания «оповестить» к жалобе в UOKiK как доказательство введения клиента в заблуждение.

Maiia, Сообщаем, что заявка была исполнена 16.12.2025 после завершения обязательной AML-проверки.
До момента исполнения от вас не поступало требований об отмене заявки или возврате средств. Первая просьба о возврате была направлена 17.12.2025, то есть после выплаты.
В представленной переписке отсутствуют сообщения с просьбой отменить или вернуть средства до исполнения заявки.
Если у вас имеется такой запрос, просим предоставить скриншот либо точную цитату сообщения с датой и временем, направленного до выполнения выплаты.
Возврат невозможен, так как операция завершена.

Мной будет предоставлен скришот полной истории нашей переписки по почте, где вы сообщаете мне, ожидать результатов проверки и уведомления меня об этом.

Maiia, Предоставление скриншотов переписки, где вам сообщалось ожидать завершения AML-проверки, не влияет на суть претензии и не меняет фактических обстоятельств.
Заявка была исполнена и средства выплачены в полном объёме после завершения обязательной проверки.
До момента исполнения вы не направляли запросов об отмене заявки или возврате средств.
Обязанность уведомить сервис о том, что обмен может утратить для вас актуальность, лежит на клиенте. Вы самостоятельно не сообщили о намерении отменить операцию до выплаты, а после исполнения пытаетесь получить возврат за уже выполненную заявку, перекладывая ответственность на сервис.
Оснований для возврата средств не имеется, так как обязательство выполнено надлежащим образом.

Я категорически отвергаю ваши доводы. Ваши попытки переложить ответственность на клиента являются манипуляцией фактами и нарушением принципов добросовестности (Good Faith).

1. Невозможность отмены и введение в заблуждение Вы пишете: «Вы самостоятельно не сообщили о намерении отменить операцию до выплаты». Это циничная ложь. Во-первых, средства находились под вашей блокировкой (AML). Клиент не может распоряжаться заблокированными активами. Во-вторых, вы нарушили своё прямое обещание оповестить меня о статусе проверки. Ваше молчание ввело меня в заблуждение, заставив ожидать уведомления. Если бы вы выполнили обещание, я бы отменила заявку немедленно. Скрыв факт разблокировки, вы лишили меня права выбора.

2. Требование доказательств (Burden of Proof) Вы утверждаете, что выплата прошла до моего письма. Я не верю вашим словам. Вы уже нарушили обещание уведомить меня, доверия к вашим словам нет.

ТРЕБУЮ ПРЕДОСТАВИТЬ В ТЕЧЕНИЕ 2 ЧАСОВ: Официальную банковскую квитанцию с ТОЧНЫМ ВРЕМЕНЕМ проведения транзакции.

Если время транзакции позже моего письма — вы совершили мошенничество.

Если квитанции нет или вы её скрываете — значит, транзакции не было в указанное время, и вы продолжаете меня обманывать.

3. Отсутствие юридических данных (Скрытое юрлицо) Вы ссылаетесь на Пользовательское соглашение на сайте ecash.expert, однако на самом сайте полностью отсутствуют реквизиты юридического лица (NIP, KRS, REGON, Юридический адрес). Согласно законодательству Польши и ЕС (E-Commerce Directive), ведение коммерческой деятельности и сбор персональных данных (KYC) анонимно — незаконны. Вы собирали мои паспортные данные, скрывая, кто является оператором данных. Это уголовно наказуемое деяние.

Maiia, Подтверждаем: квитанция о выполнении выплаты вам направлена и служит подтверждением того, что операция была исполнена 16.12.2025, то есть до вашего обращения от 17.12.2025.
До момента выплаты запросов на отмену заявки или возврат средств от вас не поступало. После завершения AML-проверки заявка была исполнена автоматически в соответствии с правилами сервиса.
Средства выплачены в полном объёме. Оснований для возврата не имеется.

Сведения для будущих клиентов данного сервиса!

Обменный пункт ECashExpert отмечен на сайте BestChange как Польский.
Домен ecash.expert зарегистрирован на ЧАСТНОЕ ЛИЦО в Украине (Чернигов) через чешского регистратора Gransy s.r.o.

Все наши данные по AML-проверкам не контролируется и паспорта попадают напрямую в частные руки.

Именно по этому все отсылки к законодательству той или иной страны тут абсолютно не будут работать.

Прошу администрацию BestChange взять это на особый контроль.

Maiia, Регистрация домена не определяет страну деятельности сервиса. Домен может быть зарегистрирован в любой юрисдикции и на любое лицо — это технический вопрос работы с доменными регистраторами и не имеет связи с юридическим статусом или порядком оказания услуг. Страна, указанная на мониторинге, не формируется по данным домена.
AML/KYC-проверки не проводятся частными лицами. Проверка выполняется через профильных AML-провайдеров и платёжных контрагентов в рамках международных стандартов. Данные используются исключительно для целей комплаенса, доступ к ним ограничен и регламентирован. Утверждения о том, что данные «попадают в частные руки», не соответствуют действительности.
Указанные вами технические и регистрационные сведения не относятся к предмету претензии и не влияют на факт исполнения заявки. Фактически: заявка исполнена, средства выплачены, до момента выплаты запросов на отмену не поступало. Оснований для возврата не имеется.