Обменный пункт ECashExpert

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Paki,

К сожалению, в нашей системе отсутствует заявка, о которой вы упоминаете. Также указанный вами адрес электронной почты не зарегистрирован в базе нашего сервиса.

Просим вас предоставить:
• номер заявки;
• хеш транзакции;
• дату и сумму перевода;
• адрес кошелька отправителя.

Без этих данных мы технически не можем идентифицировать операцию и провести проверку.

Обращаем внимание, что процедуры AML-проверки проводятся в соответствии с действующими правилами сервиса и требованиями партнеров. Если средства не проходят проверку, дальнейшие действия осуществляются строго в рамках регламента.

Готовы разобраться в ситуации при предоставлении корректных данных.

Я указал хэш вместо номера обмена, вот номер ордера
181116.

Paki, По указанной заявке действительно был направлен официальный запрос на предоставление пояснений в рамках AML-проверки. Вместо запрошенной информации мы получили сообщение с угрозами, что, к сожалению, не способствует разрешению ситуации.

Обращаем внимание:

AML-проверка проводится не по усмотрению оператора, а в соответствии с регламентом сервиса и требованиями провайдеров ликвидности. Для принятия решения нам необходимы минимальные пояснения по происхождению средств.

Достаточно предоставить:
• краткое описание источника средств (например: личные накопления, прибыль от торговли, оплата услуг, перевод от контрагента и т.д.);
• при наличии — подтверждающие материалы (скриншот истории операций, договор, инвойс, переписка с контрагентом — если применимо);
• пояснение по связанным транзакциям, если они были запрошены.

Без получения пояснений мы не можем завершить проверку и принять решение о возврате либо обмене средств.

Мы заинтересованы в урегулировании ситуации, однако для этого требуется конструктивный диалог и предоставление запрошенной информации.

Ожидаем ответ с пояснениями для дальнейшего рассмотрения.

Ваше сообщение спустя 9 дней, после жалобы в Бест Чендж,

Для дальнейшего рассмотрения ситуации, пожалуйста, предоставьте информацию о происхождении средств по следующему хешам:

671ac60d3477f10b8c47e48d759a6d33afd1d6745dfb2336870bd667a4589271

0ddbb24afdd0251ccf9b9f46f8845bed8f0efad3ced04938a5669b0fc6844d5b

d4799c8019d2124c5a1c18e04d187d2307c171e5d193739cedd7aa89c7360a58

e298062b9159c4a30b90d7003f984b64612173b94b45559b6909519020f290e1

f6d9892fff061f5e168ba9a4c5dc924504ee717f2bc51720fe83b7db148210fb

fbd1928063f23029d1da137a5a9b8ad69aae08c94afcd70ee76321aaffd3d9d5

А вот мой ответ, вы конечно умеете утрировать, про угрозы это конечно сильно. Вот мой ответ вам! И в чем я не прав, не пойму?

Это полный бред! Вы бы еще попросили предоставить все транзакции за 5 лет, максимум одну транзакцию выбирайте, я ее покажу и при каких обстоятельствах она была сделана.
Это не обсуждается, я уже пожаловался на вас в Бестчендж, за абуз и финансовый терроризм. Это специальные действия на то что бы мои средства сохранить у себя, вы не желаете и не собираетесь их отдавать, специально затягиваете процесс, попросили предоставить 10000 транзакций, вы думаете я дурак? Не унижайте мой интелект, с моего перевода вы ничего себе не оставите!

Paki, Запрос по указанным хешам был направлен в рамках стандартной AML-проверки после получения уведомления от мониторинга. Проверка не инициируется «по желанию» оператора и не связана с жалобой — она проводится при наличии соответствующих триггеров риска по цепочке транзакций.

Обращаем внимание:
1. Запрос касается конкретных транзакций, связанных с поступлением средств, а не «всех операций за 5 лет».
2. Для принятия решения нам необходимы пояснения по источнику средств и связи указанных хешей с вашим переводом.
3. Без получения пояснений мы не можем завершить проверку и принять решение о возврате либо обмене.

Что требуется предоставить:
• краткое описание происхождения средств (например: личные накопления, доход от торговли, перевод от контрагента и т.д.);
• пояснение экономического смысла операций по запрошенным хешам;
• при наличии — подтверждающие материалы (история операций, договор, инвойс и т.п.).

Эмоциональные формулировки и обвинения не ускоряют процесс проверки. Мы не заинтересованы в удержании средств — решение принимается исключительно после завершения AML-анализа.

Относительно мессенджера: коммуникация по заявке ведётся через контактные данные, указанные при её создании. Адрес электронной почты, с которого вы сейчас пишете, не совпадает с указанным в заявке. В целях безопасности мы можем взаимодействовать только через подтверждённые контакты.

Готовы завершить проверку в максимально короткие сроки после получения запрошенных пояснений.

Я дал изначально описание откуда я получаю средства, они все оттуда же откуда я и говорил вам. Что тут можно кратко дополнять, если уже дал вам развернутый ответ.

Вы не заинтересованы, можно что угодно написать. Это можно предположить, что это так, и умысел тут весьма очевиден.

Я прошу сократить количество транзакций, 6 штук это очень много для обьяснения, если нужно как вы говорите общее обьяснение, они все получены за то что я вам уже обьяснил и передал в БЧ это тоже.

Paki, Обвинения и эмоциональные формулировки не относятся к сути проверки. Мы действуем в рамках регламента сервиса и правил BestChange.

Пояснить транзакции можно просто:
• указать, откуда получены средства (например: оплата услуг, торговля, личный перевод и т.д.);
• подтвердить, что все 6 хешей относятся к одному источнику (если это так);
• при необходимости — приложить один пример подтверждения, если операции однотипные.

Этого достаточно для завершения проверки. Без пояснений решение принято быть не может.

Ожидаем ответ по существу.

Хорошо, я тоже самое сделал бы, просто попросил выбрать любую из этих транзакций, что бы не обьяснять все остальные однотипные транзакции.

Paki, ожидаем

Здравствуйте, Ляззат,
Мы вас не игнорируем. Операция была приостановлена системой AML, так как поступившие средства получили высокий уровень риска (75%), включая метки категории Enforcement Action.
В таких случаях сервис обязан провести расширенную проверку: одного прохождения KYC недостаточно для выполнения обмена или возврата без подтверждения происхождения средств.
Мы направили вам запрос на почту с перечнем необходимых документов. После их предоставления проверка будет завершена в кратчайшие сроки и будет принято итоговое решение по заявке.

Я уже прошла KYC и всё отправила вам, что и откуда поступила мне крипта, вы просто не отвечает даже! Какую ещё доп проверку вы хотите, когда и так все данные получили!

В случае если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, обменный пункт может приостановить обменную операцию для проведения процедуры KYC. Информация по KYC необходима исключительно в целях соблюдения требований AML/KYC для последующего разблокирования средств, отправленных в транзакции.

Чтобы получить возврат крипты обратно, мне нужно пройти только KYC! Вы же понимаете это?
Остальное вы зачем-то выдумываете уже!

Ляззат,
Понимаем вас, однако в случае AML-срабатывания одной процедуры KYC недостаточно. По нашей AML/KYC Policy при высоком риске мы обязаны запросить дополнительные подтверждения по источнику средств и деталям транзакции. По результатам проверки адрес получил высокий риск 75%, поэтому операция приостановлена до завершения комплаенс-проверки. Пожалуйста, отправьте запрошенные подтверждающие материалы по транзакции на почту — после получения мы сможем завершить рассмотрение и оформить возврат.

Вы опять запросили скриншот откуда мне переводилась крипта, он и так уже у вас есть!

Ляззат, Ранее полученные материалы не содержат данных именно по данному переводу. В связи с этим просим вас направить соответствующие разъяснения и подтверждающие документы.

У вас есть скрины даже с кошелька откуда мне отправляли крипту!

Ляззат,
Подтверждающие документы и информация о происхождении средств предоставлены не были.

Какие документы, мне просто перевели крипту и всё, какие могут быть ещё документы, KYC прошла, просто сделайте возврат и всё.

Ляззат, По заявке проведён KYC, однако операция приостановлена в рамках AML/SOF-проверки. Для возврата средств была запрошена информация по транзакции. На текущий момент она не предоставлена.

Без этих данных мы не можем выполнить возврат или обмен. После получения информации проверка будет завершена.

Если мне человек просто перевёл крипту, какие документы ещё могут быть?

Ляззат, мы ожидаем от вас ответ на почту .

Добрый день,

По информации обменного сервиса, операция по заявке временно приостановлена: по поступившим средствам сработал AML-алерт (риск-сигнал). Это может происходить по разным причинам. Например, если у перевода есть признаки возможной связи с риск-источниками или если для автоматического подтверждения операции недостаточно данных.

В такой ситуации сервису необходимо дополнительно проверить детали перевода, прежде чем продолжить обмен или, при необходимости, инициировать возврат. Мы уточняем детали и причины приостановки именно по Вашему случаю.

Что мы делаем прямо сейчас:
• уже связались с администрацией сервиса и запросили пояснение, на каком этапе находится проверка и почему операция приостановлена;
• уточняем какие действия/данные могут понадобиться, на каких основаниях, и какие ориентировочные сроки рассмотрения;
• просим сервис формулировать запросы к клиенту соразмерно ситуации и без избыточных требований.

Мы держим вопрос на оперативном контроле и будем информировать вас по мере появления обновлений.

По итогам проверки, как правило, возможны два сценария:
• обмен завершается, если подтверждённых оснований для ограничений нет; либо
• обменный пункт не проводит обмен и возвращает средства по правилам обменного сервиса и действующим AML-требованиям.

Мы находимся на связи с обменным сервисом и будем сопровождать ситуацию до понятного итогового решения.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Дмитрий,
Средства были приостановлены на время обязательной AML/KYC-проверки. По итогам рассмотрения сервис не смог продолжить обмен, поэтому был выполнен возврат на исходный кошелёк отправителя.

Ответили эксмо, что средства вернул обменник не на тот кошелек.. в итоге я без 200 баксов.. Не знаю что делать.

Дмитрий, Средства были возвращены строго на кошелек-источник, с которого была получена оплата.
Если отправка производилась через биржу Exmo, дальнейшее зачисление зависит от внутренней системы биржи, и вопрос нужно решать напрямую с поддержкой Exmo.

Почему вы не спросили мой кошелек для возврата. я же на связи и в чате вашем и на емейл был все эти 4 дня, как и сейчас. Я же писал вам в объяснении (по амл), что переводил с эксмо вам. Вы же ответили потом мне в тг, что они с горячего кошелька шлют и тп. Надо было спросить мой кошелек прямой (как это делают другие биржи при амл).

Дмитрий, Понимаем ваше недовольство, ситуация действительно неприятная.
Однако возврат средств при AML-проверке выполняется исключительно на адрес отправителя, то есть на тот кошелек, с которого была получена оплата. Это стандартная мера безопасности и требование комплаенс-процедур, чтобы исключить подмену реквизитов и мошеннические схемы.
Если перевод был выполнен с биржи Exmo, то средства поступили с горячего кошелька биржи, и возврат был отправлен обратно туда же. В таких случаях дальнейшее зачисление и отображение средств зависит уже от внутренней системы Exmo, и вопрос необходимо решать с их поддержкой.
Запрос “другого кошелька для возврата” мы не можем принимать, даже если клиент на связи, поскольку это нарушает правила безопасного возврата и AML-регламент.
Возврат со стороны сервиса выполнен корректно — на источник поступления.

Одно непонятно — вы же знали, что средства с Эксмо (я писал об этом). Так зачем отправлять им обратно на горячий кошелек? Вы же точно знаете, что средства идут без тега (и внутреннего id эксмо отвас) на их горячий кошелек и вероятность потерять их велика.
В итоге Эксмо пишет, что не могут вернуть крипту (скрин отправлял бирже). Я остался без 200 USDT. Спасибо!

Может кто-то это прочтет здесь, и будет кому-то полезно, и сделает свои выводы и по обменнику и по Эксмо.

Дмитрий, Понимаем вашу ситуацию.
Но возврат по AML выполняется только на адрес отправителя, с которого пришла оплата.
Мы не можем отправлять средства на “другой кошелек по просьбе”, даже если клиент на связи — это нарушение правил безопасности и комплаенса.
Если перевод был с Exmo, возврат ушёл обратно на их горячий кошелек.
Дальнейшее зачисление зависит только от Exmo и решается через их поддержку.
Со стороны сервиса возврат выполнен корректно — на источник поступления.

УЖАС! если вернут я вам напишу тут.

Так отправте им с резерва, и пусть вам вернут, а ви мне. почему так не получается?
Дальше в претензии Мы там ответим в рамках правил Сумма меньше минимальной и возврат не возможен
Придумай что то.

Ппишет он Все в претензии вы не захотели мирным путем решать давайте в жалобе по правилам.

Заблокировали что б я не мог пиать им в техничискую поддержку.

НЕ НЕРОМЕНДУЮ бо вони не вертають грошы! Ми проводимо перевірки AML щодо коштів наших клієнтів, щоб запобігти порушенням законодавства та забезпечити безпеку всіх транзакцій.

Здравствуйте, Влад,
Понимаем ваше недовольство ситуацией и хотим пояснить фактическое положение дел.
Переданная вами транзакция была проверена на стороне обслуживающей платформы и в рамках процедур AML/KYT была отнесена к высокорисковым. В результате зачисление средств на наш баланс произведено не было.
Дополнительно сообщаем, что сумма перевода составила 0.000282 BTC, что ниже минимально допустимого порога для осуществления возврата (0.0003 BTC). По этой причине платформа-оператор не имеет технической возможности выполнить возврат средств.
Обращаем внимание, что средства фактически не поступили в распоряжение нашего сервиса, а принятое решение не зависит от наших действий. Со своей стороны мы запрашивали разъяснения и сопровождали обращение до получения официального ответа.
Мы понимаем ваше разочарование, однако при указанных условиях зачисление либо возврат средств невозможны по причинам, не зависящим от нас.
Благодарим за понимание.

Ужас!

А почему на сайте мне заблокировали техническую поддержку? Я не могу никому вас рекомендовать.

Посему мне угрожали в ТП? раз я не хочу по доброму тогда ниче мне не вернется? у меня есть все скриншоти!

Влад, Здравствуйте.
По данной заявке сообщаем следующее:
транзакция была проверена обслуживающей платформой и в рамках AML/KYT-процедур признана высокорисковой, в связи с чем зачисление средств не производилось;
сумма перевода составила 0.000282 BTC, что ниже минимального технического порога для возврата (0.0003 BTC), поэтому возврат со стороны платформы невозможен;
средства фактически не поступали в распоряжение сервиса.
Дополнительно отмечаем, что до эскалации конфликта мы в порядке исключения предлагали компенсацию за счёт сервиса, однако клиент отказался и перешёл к угрозам публикации жалоб и обвинений. В целях предотвращения дальнейшей эскалации доступ к онлайн-чату был временно ограничен.
Решение по заявке носит технический и комплаенс-характер, не зависит от действий сервиса и не подлежит пересмотру.
С уважением,
ECashExpert

Уже нет такой возможности
вы написали много грязи которая не соответствует шо шо? скопіював то шо ми переписувались, то я придумав а совість тебе мучати не буде, за твої слова шо ти тільки шо написа, шо ти можеш допомогти але не будеш це нормально? хто до вас пімля такого буде ходити на обмін ) дядя верни гроші там паро доларів нещасних і ти бюереш відповідальність тяжку ти то знаєш? якшо не знав тебер знаєш я звернусть до бабаки гадалки вот на тебе по переписці наведу порчу і ти захорієш негодяй верни бабки! Хорошего вечера все вопросы в жалобах. ну ого ти так верни гроші Я предложил компенсировать за счет сервиса вы выбрали публичную грязь ваш выбор принят все ответы в рамках ваших обвинений только yt, ekj nfrjuj небуло такого! ти придумав! ти говорив почека день на наступний день говорив почекай ше день Я их не получил ну як хочеш.. не хочеш вернути грошы, значить ти вибираэш публычну грязь, все в ответе на жалобу есть ти ъх не получв то нашо говориш шо хотыв вернути Я выбираю справедливость нашо брешеш знову це справедлио дурити людей? мы вынужденны вас заблокировать говорити верну ы не вертати за провокации
так мав би смыливысть сказати шо ти попав на скам.

Здравствуйте, Влад.

Мы понимаем ваше недовольство ситуацией и считаем необходимым дать окончательное разъяснение по существу вопроса.

Переданная вами транзакция была проверена обслуживающей платформой в рамках обязательных процедур AML/KYT и классифицирована как высокорисковая. В результате данной проверки зачисление средств на баланс нашего сервиса **произведено не было**.

Дополнительно разъясняем:

* Сумма перевода составила **0.000282 BTC**, что **ниже минимально допустимого порога для возврата — 0.0003 BTC**.
* По этой причине у платформы-оператора **отсутствует техническая возможность выполнить возврат средств**, независимо от желания сторон.

Обращаем ваше внимание на ключевой момент:
**указанные средства не поступали в распоряжение нашего сервиса**, мы не имеем к ним доступа и не можем ими распоряжаться. Принятое решение является результатом проверки сторонней платформы и **не зависит от наших действий**.

Со своей стороны мы предприняли все возможные шаги: направляли запросы, сопровождали обращение и ожидали официальный ответ оператора, который был вам передан. Иных механизмов влияния на ситуацию не существует.

Мы понимаем ваше разочарование, однако при указанных обстоятельствах **зачисление либо возврат средств объективно невозможны** по причинам, не зависящим от нас.

Просим учитывать факты и воздерживаться от распространения недостоверных обвинений.
Дальнейшее общение возможно исключительно в официальном и корректном формате.

Благодарим за понимание.

Вы выбрали публичную грязь ваш выбор принят все ответы в рамках ваших обвинений только.

Влад, Сообщаем разъяснение по поводу временного ограничения доступа к чату.

Доступ был ограничен **не за негативный отзыв как таковой**, а в связи с нарушением правил общения. В переписке с вашей стороны имели место:

* оскорбления,
* проклятия,
* угрозы,
* агрессивные и неуравновешенные высказывания.

Подобное поведение зафиксировано, все сообщения сохранены в виде скриншотов и логов переписки.

В связи с этим чат был **временно ограничен на 24 часа** как мера предотвращения дальнейших провокаций и эскалации конфликта. Это стандартная практика при нарушении норм общения и не является наказанием за выражение мнения.

Обращаем внимание:
— вы вправе оставлять отзывы и подавать жалобы;
— однако это должно происходить без угроз, проклятий и личных оскорблений.

После истечения срока ограничения общение возможно **исключительно в корректной и деловой форме**.
В противном случае доступ может быть ограничен повторно или на более длительный срок.

С уважением.

***

Влад, Ограничение чата введено не за критику.
В переписке были зафиксированы оскорбления и угрозы, включая высказывания о «проклятиях», «болезни» и прямые оскорбления. Все сообщения сохранены.
Если вы считаете иначе — мы не против публикации всей переписки целиком, без вырывания фраз из контекста.
Общение возможно только в корректной форме.

Я сказал что у меня РОД сильный и если вы мне не хотите отдать мои деньги род заьерет у вас злоровьям.

Влад,
Средства по данной транзакции нашему сервису не поступали по причине блокировки со стороны платформы в рамках AML/KYT. Возврат технически невозможен из-за суммы ниже минимального порога.
Отдельно обращаем внимание модерации BestChange: пользователь публично разместил угрозы («род заберёт у вас здоровье»), что является нарушением правил площадки. Именно по этой причине чат был временно ограничен, а не из-за критики.
Все подтверждающие материалы готовы к предоставлению. Просим рассмотреть претензию с учётом изложенных фактов и принять меры.

Ето новий кощельок КАКИЕ АМЛ, ну что так сложно 35 дол вернуть? я не здамся я добюсь чтоб ви вернули мне деньги.

Влад, Средства по данной транзакции нашему сервису не поступали по причине блокировки со стороны платформы в рамках AML/KYT. Возврат технически невозможен из-за суммы ниже минимального порога.
Отдельно обращаем внимание модерации BestChange: пользователь публично разместил угрозы («род заберёт у вас здоровье»), что является нарушением правил площадки. Именно по этой причине чат был временно ограничен, а не из-за критики.

ВЕРНИ деньги!

Влад, Средства по данной транзакции нашему сервису не поступали по причине блокировки со стороны платформы в рамках AML/KYT. Возврат технически невозможен из-за суммы ниже минимального порога.
Отдельно обращаем внимание модерации BestChange: пользователь публично разместил угрозы («род заберёт у вас здоровье»), что является нарушением правил площадки. Именно по этой причине чат был временно ограничен, а не из-за критики.

Украли 38 долара.

Влад, Средства по данной транзакции нашему сервису не поступали по причине блокировки со стороны платформы в рамках AML/KYT. Возврат технически невозможен из-за суммы ниже минимального порога.
Отдельно обращаем внимание модерации BestChange: пользователь публично разместил угрозы («род заберёт у вас здоровье»), что является нарушением правил площадки. Именно по этой причине чат был временно ограничен, а не из-за критики.

Что что что? а зачем вы создали такие условия? чтоб люди из за вас страдали.

Влад, Средства по данной транзакции нашему сервису не поступали по причине блокировки со стороны платформы в рамках AML/KYT. Возврат технически невозможен из-за суммы ниже минимального порога.

Так через ваши проступки ЛЮДИ страдают, так нельзя, жизнь бумеранг.

Влад, Средства по данной транзакции нашему сервису не поступали по причине блокировки со стороны платформы в рамках AML/KYT. Возврат технически невозможен из-за суммы ниже минимального порога.

Приветствуем, Влад.

Просим Вас не создавать дубли претензий. В противном случае все они будут удалены, а возможность комментирования для Вас будет ограничена.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Ужас.

Влад, Средства по данной транзакции нашему сервису не поступали по причине блокировки со стороны платформы в рамках AML/KYT. Возврат технически невозможен из-за суммы ниже минимального порога.

Так и не вернули денег.

Влад, перед написанием отзыва мы бы советовали проверить вашу карту

Влад, Средства были выплачены.
Выплата осуществлена 30.01.2026 через платёжную систему VISA / Mastercard.
Со стороны сервиса обязательства по выплате выполнены в полном объёме.