Обменный пункт Crypto-Store

Здравствуйте, Александр,

Никаких проблем в работе и функционирования сайта нет. Заявки в данном направлении создаются и оплачиваются без проблем. Сбоев со стороны биржи приема(мерчанта) в выдаче кошельков на оплату не наблюдается и они выдаются стабильно без исключений.
Отзыв носит дискредитирующей характер.

Здравствуйте, John,

Заявка исполнена в полном объеме, приносим извинения за задержку - биржа в автоматическом режиме не отобразила депозит.

Здравствуйте, Рузмат,
При создании заявки вы установили галочку о согласии с нашей AML политикой, в соответствии с нашей AML политикой транзакция была приостановлена на прохождение KYC и предоставление дополнительной информации касательно вашей обменной активности в нашем сервисе. Поддержка дала вам исчерпывающую информацию о процессе верификации по имеющимся каналам связи. Просьба не возобновлять претензию до предоставления запрашиваемой информации, т.к она не имеет оснований.

В вашей AML-политике, с которой я ознакомился по ссылке на вашем сайте, нет ни одного пункта, регламентирующего формат предоставления KYC-информации, а тем более обязательство отправлять видео неизвестным лицам без указания юридического лица, ответственного за обработку персональных данных.

В политике говорится лишь о праве запроса дополнительной информации, но не описан ни порядок, ни методы, ни требования к форме верификации. Поэтому ваши требования о видеоролике не соответствуют собственным правилам, с которыми вы сами меня сейчас пытаетесь связать.

Я уже писал, что не против пройти нормальную KYC-процедуру, если она проводится прозрачным, стандартным и юридически корректным способом.

Однако вы удерживаете мои средства уже несколько дней и предлагаете «решить вопрос» за дополнительную комиссию — это никак не соответствует ни отраслевой практике, ни вашей же политике AML.

До тех пор, пока финансовая претензия не будет снята и ситуация не будет решена корректным образом, я буду продолжать её возобновлять, поскольку для этого есть фактические основания.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день.

Я внимательно ознакомился с материалами о процедуре AML/КУС и заморозке транзакций.

Хочу подчеркнуть несколько моментов:

1. Про высокий риск и основания блокировки

Вы пишете, что «согласно проведённому AML-анализу» отправленная мной криптовалюта имеет высокий риск или связана с нелегитимными источниками.
Я проверял адрес/транзакцию через AML-анализатор, и отчёт показывает повышенный суммарный риск, что действительно возможно после операций через DEX-сервисы вроде 1inch. При этом в отчёте нет указаний на наиболее тяжёлые категории (типа даркнет-рынки, терроризм и т.п.), а структура риска выглядит типично для кошельков, которые активно использовались.

2. Про KYC и форму верификации

Я неоднократно указывал, что не отказываюсь от прохождения KYC.

Проблема не в самом факте KYC, а в том, как его пытается провести обменник:

требуют прислать видео «вручную» через неформальный канал;
не обозначают, какое юридическое лицо отвечает за обработку моих персональных данных и где они будут храниться;
такая форма верификации не прописана в их собственной AML-политике, с которой я знакомился на их сайте.

В ваших материалах AML-процедуры описываются как инструмент соблюдения законодательства и защиты честных пользователей, а не как способ вынудить человека отправлять видео неизвестно куда и кому. В них объясняется, что запрос документов и дополнительной информации допустим, но нигде не говорится, что пользователь обязан отправлять видео неформальным способом без прозрачного описания обработки персональных данных.

3. Про удержание средств и «решение вопроса» за комиссию

Фактически сейчас происходит следующее:

транзакция заблокирована уже несколько дней;
обмен не завершён;
деньги не возвращены отправителю;
вместо нормального, прозрачного KYC-процесса мне предлагают «решить вопрос» за дополнительную комиссию 1,5%.

Такая «альтернатива» — заплатить процент, чтобы разблокировать собственные средства — выглядит как давление на клиента и совершенно не соответствует логике AML/KYC, которую вы описываете в своих разделах. Суть процедур AML и KYC — либо подтвердить законность операции и разблокировать средства, либо, если обмен невозможен, принять другое понятное решение (например, возврат средств отправителю). Платное «обходное решение» в виде отдельной комиссии никак не вписывается в нормальную практику.

4. О статусе претензии

Вы перевели финансовую претензию в нейтральный статус с возможностью комментирования. Однако я не согласен с этим решением, поскольку финансовый вопрос остаётся полностью открытым.

При этом пока:
обменный пункт удерживает мои средства,
не предоставляет прозрачной официальной процедуры KYC,
не даёт чётких оснований по конкретным меткам риска,
и вместо этого предлагает «решить вопрос» за отдельную плату,

Итоговая позиция
Я не против KYC, я против неформальных и непрозрачных способов его проведения.
Я прошу:
1. предложить нормальную, защищённую и официальную KYC-процедуру,
2. либо выполнить возврат средств, если обмен не может быть завершён на заявленных условиях.

С уважением ожидаю дальнейшей реакции и вмешательства мониторинга, поскольку проблема остаётся нерешённой.

Рузмат,
1) отчет о транзакции из разных анализаторов Вам предоставлен

2) перед созданием заявки вы согласились с правилами обмена и нашей политикой об AML/KYC , просьба ее соблюдать

3) функция обработки за дополнительный процент в данный момент для вас недоступна по указанию внутренней службы безопасности , единственный способ разблокировки активов - предоставление запрашиваемых данных.

4) просьба перейти к конструктивному сотрудничеству по каналам связи с поддержкой и предоставить запрашиваемую информацию , если вы заинтересованы в возврате активов.

Я готов предоставить все данные, необходимые для нормального KYC, но только в рамках общей международной практики и с соблюдением гарантий безопасности.

Ваша сторона пока не предложила ни одной корректной процедуры верификации.
До момента предоставления прозрачного и безопасного процесса KYC ответственность за задержку возврата средств лежит не на клиенте, а на обменном пункте, который требует нарушать базовые стандарты AML/KYC

Предложенный вами способ — «записать видео и отправить куда-то» — не является KYC, не соответствует вашей же политике и противоречит требованиям обработки персональных данных.

Рузмат,
Вся информация предоставлена вам в исчерпывающем объеме неоднократно. Когда будете готовы предоставить запрашиваемую информацию - свяжитесь с нами по каналам связи с поддержкой, иные сообщения, которые не направлены на решение проблемы и конструктивное сотрудничество будем вынуждены оставить без комментариев. На данном сайте техническая поддержка не осуществляется. Всего доброго.

Прошу не обострять ситуацию. Я как раз действую конструктивно.

Сообщаю, что в переписке со службой поддержки мной уже была пройдена верификация в том формате, который вы наконец предоставили. Я выполнил все требования, которые можно выполнить в рамках корректного KYC.

На данном этапе я ожидаю разблокировки и возврата средств, поскольку со своей стороны выполнил всё, что от меня зависело.

Если требуются какие-то дополнительные сведения в рамках официальной процедуры, готов предоставить их в рамках нормального KYC, а не неформальных методов.

Теперь жду вашей стороны выполнения обязательств.

Рузмат,
Личность вы подтвердили через доверенный сервис партнер - SumSub , в данный момент просьба предоставить важную информацию по отдельным транзакциям и кошелькам, список которых служба безопасности отправила на вашу почту отдельным письмом.
Процедура KYC - подразумевает установление личности клиента, процедура AML - происхождение активов.
Просьба добросовестно предоставить запрашиваемую информацию, если у вас остались какие то вопросы, то наши каналы поддержки с вами на связи. Спасибо.

Ах да кстати было взято не заявленных 5% а больше 10%

Ввели в заблуждение во всем!

НА Е БА ЛИ во всем.

Здравствуйте, Gonzalo,

Заявка обработана по выбранному вами методу, условия обмена и пересчета были с вами согласованы. Также вы позволяли себе неадекватное общение , мы закрыли вам доступ в чат и ограничили возможность создания будущих обменов в нашем сервисе. Финансовых обязательств не имеем, не возобновляйте претензию.

Претензия не снята, как общаться с банальными обманщиками, сказали 5% снимут а пришло вместо 530 долларов, 475! где тут 5%? есть скрины где мне сказали удержат 5% видимо наебщикам не нравится когда их матерят? развод на бабки да я даже не буду вашим обменником говняным пользоваться.

Возобновляю претензию.

Gonzalo,

Заявка была пересчитана по актуальному курсу на момент вашего согласия с обновленными условиями его проведения и выплачена за вычетом издержек за оперирование подобными активами. В рамках клиентоориентированности доплатили вам от первоначального курса, хоть и проведение обмена было намеренно затянуто именно вами. Повторимся, что возможность создания обменов у нас была ограничена. Читайте с чем вы соглашаетесь и не вводите пользователей в заблуждение.

Здравствуйте, Ivan,

Просьба вам подвести свой сервис под стандарты мониторинга и не заниматься запугиванием, давлением на участников направления. Если будете продолжать заниматься подобным у нас, то администрации обменного пункта придется написать прямую жалобу на ваш сервис в совместном заявлении с другими коллегами.

Речь идет о Вашем сервисе. На данный момент он не соответствует стандартам мониторинга!

Уважаемая администрация, можете сейчас выйти и проверить, если сервис не отреагирует быстрее, по информации курсы берутся в направлении XMR-USDT TRC20 с биржи MEXC или Rapira, на рапире нет пары сейчас, а на MEXC подавно таких курсов нет.

Вот, что по факту и что выдает художник-обменник https://ibb.co/FqwdQ508
Курс летит вниз, а они стоят на месте!

Здравствуйте, Илья,
Заявка исполнена, финансовых обязательств не имеем.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Denis,
Со своей стороны технических ограничений отправки на универсальные адреса не устанавливаем, но несколько провайдеров ликвидности отклонило вывод на ваш адрес и указало адрес как указанный некорректно. В данный момент вам произведен возврат средств в полном объеме, финансовых обязательств не имеем.

Вы вынудили меня и поставили перед фактом отправку BTC, вами был получен мой адрес пополнения Binance но вы и тут нашли причину не отправлять монеты. Прошу Bestchange обратить внимание на вашу деятельность и приложил все доказательства и скриншоты Bestchange.

Denis, Возврат средств выполнен в полном объеме, финансовых обязательств не имеем.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Егор,

К сожалению, по вашим данным не было найдено созданных заявок в нашем сервисе, просьба связаться с нами по контактам поддержки и предоставить корректные данные по заявке.

Добрый день, Егор.

Пожалуйста, предоставьте информацию, подтверждающую описанную ситуацию, на почтовый адрес support@bestchange.com
В случае если мы не получим данные, будем вынуждены расценивать Ваш отзыв как созданный с целью дискредитации обменного пункта. Данный вид отзывов запрещен на нашем сайте.

Надеемся на понимание и ожидаем обратную связь.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Максим,
К сожалению, в последнее время ужесточилась банковская политика, касательно мониторинга транзакций и переводов между физ.лицами, хоть сервис и использовал наиболее оптимальную систему выплат, но от повышенных рисков блокировок в последнее время не защищен никто, о подобных рисках мы сразу же уведомляли пользователей в отдельным окне перед созданием заявки, вы же согласились с условиями проведения обмена. Также Вам была предоставлена помощь в разблокировке счета со стороны обменного пункта.

Здравствуйте, Алекс,
Вы оперируете активами повышенного риска , вам было предложено, обработка такой транзакции несет повышенные риски для обменного пункта , вам было предложено 2 варианта действий - вы выбрали заместо возврата пересчет и обработку по индивидуальному курсу.

Да, разумеется. Лучше потерять 4% от суммы чем остаться без собственных средств на 2 недели. Как видите — любой из вариантов предложенных обменником — ведет к убытку.

Алекс,
К сожалению, в случае блокировки средств провайдером ликвидности активов с метками высокого риска , среднее время возврата составляет ~10 дней , о чем вы были предупреждены , в варианте выбранном вами риски блокировки активов обменный пункт берет на себя. А чтобы у вас не возникало рисков убытков , как вы говорите , то советуем оперировать активами без меток высокого риска. Всего доброго.

Здравствуйте, Александр,

К сожалению, в последнее время действительно банки ужесточили мониторинг переводов между физ.лицами и подобные блокировки могут случаться после любого входящего или исходящего перевода между 3ими лицами из разных регионов.
Мы провели полную консультацию и по нынешний момент находимся с вами на связи для возможной помощи с нашей стороны, хоть от вас и не было предоставлено доказательств в виде официального ответа банка о том, что именно наш перевод являлся причиной блокировки.
Также хотим заметить, что на данный момент система выплат рублевых направлений изменена и переводы поступают в 1 платеж, будем рады увидеть вас вновь. Всего доброго.

Здравствуйте, Игорь,
Ваш обмен единственный в нашем сервисе от 29 августа, связь транзакций от нашего сервиса с блокировкой вашего счета маловероятна. Никаких подтверждений от банка , что транзакция от нашего сервиса являлась причиной блокировки предоставлено вами не было.
Дополнительно связались с вами для помощи в рамках клиентоориентированности.

Здравствуйте, Юрий,

Спасибо за ваш отзыв, даже из нестандартных ситуаций помогаем клиентом выйти с пользой и выгодой.

С уважением, Администрация Crypto-Store.cc

Здравствуйте, Виктор,

Будем рады видеть вас вновь, спасибо!

С уважением, Администрация Crypto-Store.cc

Здравствуйте, Ed Lisov,

Спасибо, мы очень благодарны вам за лестные слова и будем рады продолжить наше сотрудничество.

С уважением, Администрация Crypto-Store.cc

Здравствуйте, Денис,

К сожалению, в последнее время мониторинг банковской системы касательно операций между физ.лицами действительно ужесточился, о рисках чего мы предупреждаем перед обменом, как и об их условиях. Заявка была выплачена в соответствии с условиями и рисками, которые вы акцептировали перед созданием заявки. Что касается доплаты(6.001руб), то курс заявки был изменен на договорной основе, т.к вы попросили отправить часть средств одним платежом, что при обычном курсе из заявки невыгодно для обменного пункта, мы пошли вам навстречу и написали сумму, которую вы получите одним платежом с учетом разницы в курсе(6.001руб) и вы ее приняли, выплата была произведена.
Просьба не возобновлять претензию.

Не вводите людей в заблуждение! Вы не предупреждали о том, что планируется больше тридцати переводов, иначе бы я отказался. Я ожидал максимум в 4 платежа. Не один раз я менял и никогда таких дроблений не видел. После 21(!) транзакции банк заблокировал карту исключительно по вине обменника. Остаток сделки составлял 41003 рубля. Вам указзали другую карту и попросили во избежание блокировки второй карты провести одним платежем. Провели 2 платежа 30000 и 5002 рубля. В деталях заявки указана сумма в 149 588,65. Оплачено на 6001 рубль меньше. Вы говорите, что вам не выгодно проводить большими платежами, хотя перед обменом это не указывалось. А мне теперь с банком выяснять отношения выгодно будет? Вы пытаетесь пользоваться паникой людей в момент блокировки карты начинаете что-то там пересчитывать. Нормальный обменник такого себе не позволит, потому что репутация строится годами а рушится за секунды. В добавок отмечу, что при размещении притензии вы предложили оплатить разницу+ бонусные 2500 за её снятие. Обещанную "выписку для снятия ограничений банка" естесственно так никто и не прислал.

UPD 23:25 прислали псевдо-документ с названием "Заявка на обмен" содержащий фэйковую роспись и печать.

Денис,
Заявка выполнена в соответствии с условиями , с которыми вы согласились перед созданием заявки. Остаток суммы был отправлен в один платеж по индивидуальному курсу в договорной основе, есть скриншоты переписок, где вы утвердили свое согласие с условиями, также вы не предоставили подтверждение , что причиной блокировки стала именно транзакция от обменного пункта. Не возобновляйте претензию , всего доброго.

Верните деньги в полном обьёме.

Денис,
Ознакомьтесь с ответами выше и перестаньте намеренно дискредитировать сервис. Если вас не устраивают условия обмена , то вам не следует с ними соглашаться.
Также все попытки запугивания, шантажа и давления с вашей стороны в чате фиксируются нашей командой.
Финансовых обязательств перед вами не имеем.

6001 рубль не доплачен. Это чистой воды *** со стороны обменника. При обмене я не должен сидеть с калькулятором и подсчитывать ваши микро-переводы. Такого в условиях сделки точно нет. Был вопрос о переводе 300000руб — я согласился не подсчитав, что есть ещё неоплаченный остаток.

Денис, Вам был задан вопрос , - «корректируем ли мы курс на выплату остатка одним платежом?»
Ответ был положительный.
Прекратите возобновление претензии.

Как только оплатите свой долг — я сниму претензию.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Если бы не имели — я бы не возобновлял.

В дальнейшей полемике не вижу смысла. Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

В дальнейшей полемике не вижу смысла. Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

В дальнейшей полемике не вижу смысла. Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

В дальнейшей полемике не вижу смысла. Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис, Финансовых обязательств перед вами не имеем.

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис,

В рамках клиентоориентированности выплатили вам эту сумму, будьте добры в дальнейшем читать условия обмена и соблюдать договоренности, которые были достигнуты во время обмена. Всего доброго!

Я буду возобновлять претензию до тех пор, пока не оплатите остаток.

Денис,

Не занимайтесь самокопированием, а проверьте, пожалуйста, счет и предыдущее сообщение.

Не мешало бы извиниться за нанесённый моральный ущерб.

Дальнейшее общение будет происходить уже с администрацией bestchange.ru
Клиентоориентированность говрите?))) После 80 сообщений?

Администрации bestchange.ru большое спасибо! Добивайтесь своего!

После 80 возобновлений финансовой претензии долг погасили как пишут "В рамках клиентоориентированности" ПОСЛЕ ВОСЬМИДЕСЯТИ! Буду добиваться делистинга данного "сервиса" от администрации bestchange.ru.

Здравствуйте, Виталий,

По вашей почте и номеру обмена заявок в нашем обменном пункте найдено не было, проверяйте корректность указываемых данных и название обменного пункта, в котором открываете претензию.

Здравствуйте, Татьяна,
Ваша транзакция была заморожена кастодиальным сервисом , отчет AML проверки со стороны биржи был отправлен вам в чат , после предоставления запрашиваемых данных - транзакция была разблокирована биржей и средства возвращены в полном объеме на ваш счет.