Обменный пункт FastWM

Hello,

We request the exchanger's administrator to respond to the user's complaint.

Sincerely, administration of the BestChange exchanger monitor.

Hello, M Soliman

We would like to clarify that recently we have observed cases of selective automatic processing of transfers and account checks on the Alipay side.
Such reviews are carried out by Alipay itself and are not related to any fraud or violations - this is a standard control procedure applied by the platform to certain transactions.

Our assets are completely clean and transparent, so there is no reason for concern.
In this case, the account to which the transfer was sent was subject to a random anti-fraud system check. The screenshots you attached also contain no indication of suspected fraud or receipt of illegal funds.

As a rule, once the internal review is completed, the account is automatically unblocked. Unfortunately, it is impossible to predict when the system will trigger such a check, as decisions are made by Alipay based on a combination of internal parameters.

The refund was made minus the network fee, as stated in the User Agreement of our service.
No additional fees were applied.

We fully understand your concern, however, this situation is not related to any actions of our service.
All our obligations to clients are fulfilled in full, and all operations are carried out strictly in accordance with the exchange rules and security policy.

Здравствуйте, Вячеслав.

Благодарим Вас за ожидание и за Вашу готовность содействовать в решении текущей ситуации.

С нашей стороны были предприняты все усилия для урегулирования вопроса с заморозкой средств. Однако на данном этапе мы вынуждены запросить официальное документальное подтверждение от банка относительно статуса платежа и условий его разблокировки. Также подчеркнем, что документ с информацией о блокировке конкретного платежа был запрошен у Вас в первые дни разбирательств в ситуации. Вы сообщили, что уточняете, однако никакой официальной информации от Вас более не поступало

Хотим обратить внимание, что на текущем этапе у нас возникают обоснованные затруднения в понимании позиции стороны получателя, поскольку информация о действиях банка и его требованиях неоднократно менялась:

1) Изначально сообщалось, что банк сам позвонит отправителю.
2) Затем Вам передали информацию, что необходимо, чтобы отправитель сам связался с банком.
3) Позже речь шла о необходимости предоставления договора и документов.
4) Впоследствии - что достаточно одного слова "Да” в телефонном разговоре.

Подобная непоследовательность вызывает серьезные вопросы, поскольку выглядит как грубое отклонение от банковского регламента, не соответствующее стандартам обработки заблокированных операций ни в одной юрисдикции, особенно - в Китае, где соблюдение формальных процедур, как известно, особенно строгое.

Также обращаем внимание на то, что:

1) Никаких официальных писем, уведомлений или переписки с банком получателем Вам и нам предоставлено не было.
2) Вся коммуникация, по утверждению получателя, как мы поняли, ведется исключительно по телефону.
3) Единственным подтверждением блокировки является скриншот без даты, в котором указано лишь, что по счету зафиксирована “аномальная активность”.

Со стороны службы безопасности нашего сервиса, такие обстоятельства вызывают обеспокоенность, особенно учитывая, что речь идет о длительной заморозке значительной суммы.

Также хотим подчеркнуть, что:

1) Мы не ставим под сомнение добросовестность участников, однако в условиях отсутствия прозрачности и подтверждающих документов, мы, как сервис, не можем проводить дальнейшие действия, полагаясь только на устные комментарии.
2) Со стороны отправителя ранее поступала информация, что его собственный счет не заблокирован, и транзакция отображается как успешная. Это также свидетельствует о том, что перевод не был отклонен или заморожен банком отправителя, и соответственно, блокировка затрагивает исключительно сторону получателя.
3) С технической и юридической точки зрения, ситуация, при которой банк получателя звонит отправителю, выглядит крайне нетипичной и не соответствует нормам банковской практики.

Более того, банк не имеет оснований контактировать с лицом, не являющимся его клиентом, особенно без запроса от правоохрательных органов.

Вопросы, которые закономерно возникают у нас:
1) Почему получатель не может предоставить скриншот переписки с банком, где была бы явно указана информация о переводе и инструкции для отправителя?
2) Почему требования банка меняются от разговора к разговору, без каких-либо официальных писем?
4) Почему взаимодействие ограничивается устными звонками без создания надлежащей переписки, при том, что сумма заблокированных средств значительная?

При этом мы продолжаем слышать противоречивые версии:
1) Отправитель утверждает, что позвонил и сообщил всё корректно.
2) Получатель утверждает, что банк связался с отправителем и тот сказал, что не знает, кому и за что переводил деньги.

Таким образом, у нас с Вами нет ни одного подтвержденного, зафиксированного доказательства ни одной из версий. И именно по этой причине мы всегда проводим разбирательства исключительно в письменной форме, чтобы каждая сторона могла документально подтвердить свои слова.

Уважаемый клиент, мы искренне заинтересованы в ее решении и со своей стороны готовы продолжить взаимодействие, но при наличии официальной информации от банка, подтверждающей как факт блокировки, так и конкретные требования по ее снятию.
Просим Вас по запросить у получателя соответствующий скриншот переписки или письма из банка, где явно указано:

- кто и что должен сделать,
- в связи с каким именно переводом,
- на каких условиях возможно разблокирование.

Благодарим за понимание и надеемся на конструктивное сотрудничество. Ожидаем обратную связь.

1) Изначально сообщалось, что банк сам позвонит отправителю.

Банк ни разу не дозвонился до отправителя.

2) Затем Вам передали информацию, что необходимо, чтобы отправитель сам связался с банком.

Отправитель позвонил в банк и сообщил, что не знает получателя и не знает за что был отправлен перевод.

3) Позже речь шла о необходимости предоставления договора и документов.

После такого звонка отправителя банк, разумеется, запросил документы.

4) Впоследствии — что достаточно одного слова "Да” в телефонном разговоре.

Получатель, являясь давним корпоративным клиентом этого банка, таки убедил банк, что тут нет никакого мошенничества и банк согласился вернуться к просто звонку по телефону.

Тут важно добавить, что получатель это не просто случайное физлицо, а представитель известной производственной компании и всю информацию об этой ситуации, если нет доверия моим словам, можно без проблем подтвердить через любой их официальный канал типа соцсетей, сайта, телефонов итд итп. Плюс это не первый мой перевод им, разумеется, и проблем никогда не было.

Пока, по всем признакам, обменник перевёл средства через какой-то p2p сервис от случайного отправителя, а этот отправитель теперь умышленно вводит в заблуждение все стороны, чтобы "как бы нечаянно" вернуть всю сумму на свой счёт, т.е. совершить мошеннические действия. Я считаю, что вся операция от получения средств обменником от клиента и до беспроблемного получения оных получателем находится в зоне ответственности обменного пункта и обменный сервис должен самостоятельно решить все проблемы по всей этой цепочке.

По итогу более чем месяца разбирательств получатель смог договориться с банком о простейшем действии, а именно "отправителю принять звонок из банка и подтвердить намерения отправителя отправить деньги именно этому получателю, а также отсутствие со стороны отправителя каких-либо претензий", что дало бы основания для банка наконец разморозить деньги. Но в этот момент вы почему-то решили этого не делать, а продолжили усложнять и без того тяжелую ситуацию.
Будь я на месте отправителя или обменного пункта, я бы цеплялся за любую возможность разрешить вопрос и закрыть сделку.

Вы ссылаетесь на то, что вашей службе безопасности показалось это подозрительным, но вам следовало бы получше подбирать контрагентов и направить свои усилия на это, а также на отображение актуальной информации в мониторинге со всеми необходимыми метками.

Уважаемый Вячеслав,
Благодарим вас за разъяснение позиции и предоставленные детали. Позвольте ответить по существу.

Ключевой момент - полное отсутствие каких либо подтверждений.

Мы хотим подчеркнуть, что вся ситуация разворачивается на уровне устных утверждений, без каких-либо официальных подтверждений, на основании которых можно было бы действовать с уверенностью.

1) У нас нет подтверждений того, что банк действительно звонил отправителю. По нашей информации, никаких звонков от банка не поступало.

2) У нас нет подтверждений того, что отправитель заявил, будто он не знает, кому и за что был осуществлен перевод. По нашей информации, отправитель позвонил в банк и сообщил все как Вы просили.

3) У нас нет ни одного документа от банка, в котором содержались бы четкие инструкции, ссылки на конкретный платеж или обоснование блокировки.

Мы запрашивали у вас такую информацию с первых дней. Однако ни переписки, ни скриншотов писем, ни официальных уведомлений от банка до настоящего момента предоставлено не было.

Именно по этой причине наша служба безопасности и запрашивает официальную информацию:

- Кто именно должен совершить какое действие;
- В связи с каким переводом;
- И при каких условиях счёт может быть разблокирован.

Мы готовы взаимодействовать и искренне заинтересованы в решении ситуации.
Мы не можем брать на себя выводы без каких либо документальных подтверждений.

Пожалуйста, предоставьте от лица банка следующую информацию:

- Скриншот переписки или официального письма;
- Где указано, что счет был заблокирован из-за конкретного платежа;
- И что для его разблокировки необходимо совершить конкретное действие.

Хотим также отметить, что возобновление претензии на площадке не приведет к ускорению разбирательства, так как в данной ситуации всё зависит исключительно от получателя и его взаимодействия с банком.

Мы, как обменный сервис, не обладаем полномочиями влиять на банк-получатель, особенно в рамках внутренней банковской блокировки.

Благодарим Вас за сотрудничество!
Ожидаем запрошенные материалы на нашей официальной почте, которая находится в шапке профиля.

Объясните, пожалуйста, в чём проблема отправителю ответить на звонок банка и сказать, что он знает кому отправил деньги, назвать его имя, сказать что сделал это добровольно и претензий не имеет? Мы месяц назад начали с этого и месяц вы издеваетесь, вместо того чтобы убедить отправителя потратить минуту и просто подтвердить перевод. Что вы усмотрели странного в этом действии?

Здравствуйте, Вячеслав,
Хотели бы еще раз пояснить, в чем основная сложность сложившейся ситуации.

В прошлый раз Вам сообщили, что банк звонил отправителю, а отправитель не взял трубку.

По нашей информации, никаких звонков не поступало, у нас нет ни официального письма от банка, которое подтверждало бы этот факт, ни подтверждения о входящих звонках. Кроме того, у нас все еще нет подтверждения заморозки счета в связи с конкретным платежом.

В итоге мы сталкиваемся с противоречиями:

- по информации, предоставленной Вам получателем, звонок был,
- по имеющимся у нас данным, звонка не было

При этом нет документального подтверждения наличия звонков отправителю.

Без официальной информации мы не можем предпринять никаких дальнейших действий.

Важно также учитывать, что мы не можем исключать повторения этой ситуации.

Отправитель может снова заявить, что банк не единожды звонил, но у нас опять не будет никаких доказательств, что такой звонок действительно произошел, и тогда мы рискуем вновь оказаться в положении, когда будет утверждаться, что банк многократно пытался дозвониться, однако получатель не ответил ни на один звонок.

Поэтому, для избежания данной ситуации, мы с самого начала запрашиваем у вас официальные материалы от банка. Письмо или скриншот переписки, где будет указано, что перевод заблокирован,
и что именно требуется для его разблокировки.

Только при наличии этих данных, мы сможем продолжить работу над Вашим запросом.

Мы остаемся на связи и готовы помочь вам на каждом этапе, но просим обеспечить предоставление документальных подтверждений, чтобы исключить недопонимания.

Уважаемая администрация мониторинга, просим Вас перевести претензию в нейтральный статус с сохранением возможности комментирования, так как с нашей стороны были предприняты все возможные меры для разрешения ситуации.

На протяжении всего времени мы запрашивали у пользователя документальное подтверждение позиции банка, но получали лишь устные пояснения, причем требования банка менялись четырежды. Нет доказательств, что банк звонил отправителю или что тот давал комментарии, влияющие на блокировку. Не исключаем повторения ситуации, когда получатель средств передаст пользователю информацию о звонке, не предоставив нам никаких официальных подтверждений, а нам вновь сообщат, что отправитель не ответил на звонки.

Поскольку причиной задержки является исключительно взаимодействие получателя с банком, на решения которого мы не влияем, считаем, что нет оснований считать действия нашего сервиса по запросу дополнительной информации нарушением.

Здравствуйте, Геннадий

Сожалеем, что не смогли момочь Вам с задачей.

Пробовали оплатить несколько раз на предоставленные Вами реквизиты, однако банк не пропускал платеж.

Делали все что в наших силах, после того, как отклонился последний платеж, сразу же произвели Вам возврат криптовалюты.

Здравствуйте, Rekomendator

Хотели бы уточнить, что бесплатная доставка на нашем сервисе действительно доступна не для всех районов острова. Тем не менее, наш сотрудник нашел возможность предоставить Вам бесплатную доставку. Доставка не является дополнительной комиссией или сбором, все условия на нашем сервисе оговариваются заранее.

Изменения по курсу связаны прежде всего с рыночной обстановкой, а никак не из-за преднамеренного занижения. Однако сотрудник также нашел возможность предоставить лучший курс в моменте.

Сожалеем, что не смогли помочь Вам с задачей, повторимся, что делали все возможное для успешного обмена.

Здравствуйте, Андрей

Сожалеем, что не смогли помочь Вам с задачей.

По указанию службы безопасности и в соответствии с пунктом 3.5 правил нашего сайта, было принято решение отказать в проведении обмена в одностороннем порядке.

Решение службы безопасности было принято после детального исследования всех аспектов заявки и является окончательным.

Благодарим за понимание.

Здравствуйте, Crypter83

Благодарим вас за обратную связь и искренне сожалеем, что у вас остались негативные впечатления от процесса обмена.

Мы действительно просим клиентов переходить в Telegram для выдачи наличных через банкомат, потому что у вас есть всего 30 секунд на активацию QR-кода и снятие средств.
Это сделано для того, чтобы:
- Вы успели завершить операцию без задержек,
- Мы могли оперативно помочь, если возникнут технические сложности,

Также хотели бы отметить, что
- Кошелек для оплаты выдается только в заявке на сайте и дублируется на почту.
- Обмен проводится только через заявку на сайте.
- Выдача наличных требует моментального подтверждения, поэтому происходит через Telegram.
- Мы не удаляем переписки — это противоречит нашей политике и ставит под угрозу доверие клиентов и нашу годами выстроенную репутацию.

Если у вас остались вопросы или нужна помощь с обменом, напишите нам, мы поможем решить вопрос максимально быстро.