Обменный пункт HD-Change

Здравствуйте, Илья,
Средства удерживаются в рамках политики AML и в таких случаях не предусмотрена подача претензии. Вы всегда можете воспользоваться категорий "комментарий" для того, чтобы выразить мнение о работе сервиса.

Нам неведомы Ваши операции в других обменных пунктах.
А по существу Вашего кейса обращаем внимание, что в предоставленном Вами отчете проверялся адрес, не соответствующий адресу источника средств. Средства, которые поступили по заявке имеют высокий уровень меток "Санкции".
Вам необходимо связаться с отделом Compliance указанным способом и продолжить коммуникацию с ними для решения вопроса о возврате Ваших средств

1. Немного о работе Compliance. Они мне ответили лишь в 16:18. Спустя тишины, которая началась с 14:36. Что самое интересное, это случилось спустя 17 минут после того, как я оставил отзыв.
2. Я ранее вам уже писал, что проверил также и проверил фактический адрес-источник, с которого поступила оплата, на наличие в санкционных списках OFAC. Результат: адрес в санкционных списках не значится. То есть заявленное основание удержания не подтверждается.

Средства — заработная плата, выведенная с биржевого аккаунта. Общий риск-скор биржевого горячего кошелька отражает смешение средств всех клиентов биржи и не характеризует происхождение конкретно этого платежа.

Прошу BestChange запросить у HD-Change конкретное и проверяемое основание удержания: какая именно метка, какой источник риска, ссылка на официальный список или подтверждённые данные, а не общая формулировка «AML-риск» или «Санкции», которая опровергается проверкой OFAC. И обеспечить возврат средств в полном объёме либо завершение обмена.

Обработка идёт через того же внешнего провайдера Heleket, что и в заявке *** в другом обменнике, по той же схеме.

Готов предоставить отчёт о проверке адреса-источника на санкции и данные о том, что адрес относится к бирже HTX: https://gofile.io/d/5PzMqp.

Илья,
вот проверка Вашего адреса https://prnt.sc/O2DUSgUgx2u7

Так же уведомляем, что биржа HTX внесена в 20 пакет санкций и отправления с данной биржи имеют high-rock метки.
Убедительная просьба связаться с отделом Compliance указанным способом и продолжить коммуникацию с ними для решения вопроса о возврате Ваших средств.
Ваше обращение будет обработано в порядке очереди.

Спасибо за ответ. По существу есть несколько вопросов, которые прошу закрыть конкретно.

1. Вы ссылаетесь на метки «Санкции». Однако проверка адреса-источника по базе Chainalysis OFAC даёт результат «без санкций». Адрес в санкционных списках не значится. Прошу уточнить, на что именно вы опираетесь. Вы утверждаете, что эти конкретные средства являются санкционным активом, или речь об общем риск-скоре биржевого горячего кошелька? Это разные вещи, и их не стоит подменять.

2. Санкции UK наложены на юрлицо Huobi Global S. A., а не на каждого клиента и не на каждый вывод с площадки. Санкции против оператора биржи не делают автоматически зарплату верифицированного клиента замороженным активом. Отправитель не является санкционным лицом, аккаунт прошёл KYC, средства — заработная плата.

3. Прошу указать конкретное и проверяемое основание удержания именно этих средств: какая метка, какой источник риска, ссылка на официальный список или подтверждённые данные, а не общая формулировка «AML-риск».

4. Прошу разъяснить порядок и сроки возврата средств, если обмен завершён быть не может.

5. Отдел комплаенса не отвечает мне с 16:18. Прошу обеспечить ответ по существу и конкретный срок.

Илья,
Отвечаем по существу Ваших вопросов.

Мы не утверждаем, что лично Вы являетесь санкционным лицом, участником незаконной деятельности или что все средства на Вашем счёте имеют незаконное происхождение. Речь идёт о результате AML-проверки конкретной криптовалютной транзакции и адреса-источника, с которого средства поступили в адрес нашей заявки. В таких случаях предусмотрены конкретные процедуры и обязательства им следовать.

Проверка проводится не по одному признаку и не только по списку OFAC. Используются несколько аналитических систем и риск-маркеров. В данном случае по адресу/цепочке транзакции были выявлены признаки повышенного риска, в том числе связанные с высокорисковыми источниками и сервисами, которые не принимаются нашим сервисом согласно AML/KYC-политике HD-Change.

Факт отсутствия адреса-источника в санкционных списках сам по себе не отменяет AML-риск по цепочке происхождения средств. В соответствии с AML/KYC-политикой и риск-ориентированным подходом, сервис обязан учитывать не только прямое наличие адреса в санкционном списке, но и связи средств с высокорисковыми источниками, биржами, миксерами, мошенническими сервисами, санкционными или иными запрещёнными источниками.

Для продолжения рассмотрения Вам необходимо ответить на запрос Compliance-отдела.
График работы отдела с 10 до 19 (GMT+3)
До завершения проверки операция не может быть исполнена или возвращена автоматически. Возврат возможен только после прохождения необходимых AML/KYC-процедур и при отсутствии признаков незаконного происхождения средств.

По срокам: просим обратиться в Compliance-отдел. Мы запросим приоритетное рассмотрение, однако точный срок зависит от полноты предоставленных Вами данных, ответа AML-провайдера и иных факторов работы отдела, на которые мы не имеем и не можем иметь воздействия

Спасибо. По AML-процедуре возражений нет: я принимаю, что сервис вправе проверять цепочку происхождения и запрашивать пояснения. Спор не об этом.

Проблема в другом. Вы указываете, что возврат или исполнение возможны только после прохождения процедур через Compliance-отдел. При этом я уже ответил на запрос Compliance и предоставил данные, однако ответа от отдела нет с 16:18. Средства удерживаются уже более суток.

То есть сервис ставит условием прохождение процедуры, но сам же не даёт её пройти, поскольку профильный отдел не отвечает на уже предоставленные данные. Получается замкнутый круг: «вернём после проверки» при том, что проверка не движется по вине самого сервиса.

Прошу BestChange:
1. Зафиксировать, что запрос Compliance я выполнил и данные предоставил, а ответа нет более суток.
2. Запросить у HD-Change конкретный срок ответа Compliance и исчерпывающий перечень документов, которых им не хватает, единым списком, а не по частям.
3. Учесть срок удержания (более суток) как показатель ненадлежащей работы с обращением.

Отдельно: каких-либо «комиссий за разблокировку» я оплачивать не буду; готов предоставить любые разумные документы о происхождении средств, включая справку от работодателя и выписку с HTX.

Илья,
Рассмотрение и скорость принятия решения не зависит от нас. Со своей стороны мы лишь можем попросить взять в приоритет.

Здравствуйте, Артур,
По вашей заявке сообщаем, что средства были временно заблокированы не обменным сервисом, а биржей-партнёром в связи с наличием санкционных меток, выявленных в ходе AML-проверки транзакции.

В настоящий момент с вами уже взаимодействует AML-отдел для урегулирования ситуации. Со своей стороны подтверждаем, что возврат средств возможен, и специалисты готовы выполнить его в установленном порядке после завершения необходимых процедур проверки.

Просим ожидать дальнейшей информации от AML-отдела.

Я отправил еще 15 TRX по запросу на почте вашего "AML-сервиса", хоть это, на мой взгляд, абсолютно не справедливо, что за возврат биржевых средств (пользуюсь HTX против которой как я сейчас прочитал в СМИ были введены санкции пару дней назад) я должен еще доплатить порядка 5 usdt, тем не менее я это сделал, жду возврат средств от вас.
Средства назад пока еще не получил, претензию возобновляю.

Вернули средства, потерял на "комиссиях" 7 usdt, потерял 6 часов времени. Могло быть и хуже, но я больше сюда ни ногой.

Артур, все потери связаны с комиссией сети. Возврат произвели.