Обменный пункт HD-Change

Здравствуйте, Виктор Мазамбик,

Предоставленная вами информация не соответствует действительности и некорректно отражает регламент работы нашего обменного сервиса. Выводы, сделанные вами на основании консультации с оператором, являются ошибочными.

В ходе обращения в чат поддержки вы уточнили, будет ли обмен выполнен быстро, если количество переводов не превысит 10 транзакций. В ответ оператор сообщил, что количество переводов на банковские карты не превысит указанного вами лимита.

При этом оператор также предупредил, что из-за объема суммы время обработки заявки может быть увеличено. Кроме того, было заранее сообщено, что подготовка платежных документов (чеков) требует дополнительного времени и не может быть выполнена мгновенно.

Все операции осуществляются в строгом соответствии с регламентом и правилами безопасности нашего сервиса.

Здравствуйте, Эдуард,
Средства удерживаются в рамках политики AML.

Вам необходимо связаться с отделом Compliance указанным способом и продолжить коммуникацию с ними для решения вопроса о возврате Ваших средств

Я связался ответа нет!

Эдуард, Compliance c Вами ведет диалог.

Уважаемый бест претензия не снята! деньги 500 trs не вернули! и разбираюсь в этой ситуации я один! не вы не ***обменик не помогает! господа не меняйте сдесь!

Эдуард, добрый день!

Комплаенс уже направил вам условия для возврата средств. Обращаем ваше внимание, что AML-департамент работает по будням с 10:00 до 19:00 (UTC+3).

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Прошу зафиксировать мое обращение и провести проверку обменного пункта HD-Change / hd-change, найденного мной через агрегатор BestChange.

04.07.2026 мной была создана заявка на обмен через обменный пункт HD-Change / hd-change.

Данные заявки:

ID заявки: ***
Обменник: HD-Change / hd-change.com
Направление: 248 Tether TRC20 USDT 20 026,372 RUB СБП
Реквизиты получения: ***
Получатель: ***

Я полностью исполнил свою часть обязательств и отправил 248 USDT в сети TRC-20 на адрес, предоставленный обменным пунктом для оплаты заявки.

Согласно условиям заявки, обменный пункт должен был выплатить мне 20 026,372 рубля.

Однако фактически мне поступили только два частичных платежа:

1. 3 018 рублей — перевод от ***
2. 10 003 рубля — перевод от ***

Итого фактически получено: 13 021 рубль.

Невыплаченный остаток составляет:

20 026,372 13 021 = 7 005,372

То есть обменный пункт не выплатил мне остаток в размере 7 005,37 рубля.

После этого представители обменного пункта начали затягивать исполнение заявки, писать, что средства будут отправлены “скоро”, “сейчас”, “ожидайте”, а также неоднократно спрашивать, поступили ли деньги, хотя полная сумма по заявке так и не была выплачена.

Дополнительно обращаю внимание на серьезное обстоятельство: деньги поступали не от обменного пункта, не от юридического лица, не от ИП и не от официального платежного агента, а от третьих физических лиц — ***. и ***.

Я связался с отправителем одного из платежей. Из разговора стало известно, что данный человек не связан с обменным пунктом HD-Change и, по его словам, пополнял стороннюю площадку. То есть он не понимал, что его деньги используются для выплаты мне по моей обменной заявке.

Считаю, что в действиях обменного пункта имеются признаки недобросовестной работы:

— неполное исполнение заявки;
— удержание остатка в размере 7 005,37 рубля;
— затягивание выплаты;
— использование переводов от третьих лиц, не являющихся стороной сделки;
— создание для меня риска претензий со стороны третьих лиц и банковских проверок;
— отказ оперативно закрыть заявку полной выплатой.

Ранее я уже направил обменному пункту досудебную претензию с требованием выплатить остаток и предоставить юридические реквизиты.

Прошу BestChange:

1. Зафиксировать мое обращение по обменному пункту HD-Change / hd-change.
2. Присвоить обращению номер или иным образом подтвердить его получение.
3. Направить запрос обменному пункту HD-Change с требованием объяснить ситуацию и выплатить остаток по заявке ID ***.
4. Проверить факт неполной выплаты по заявке.
5. Проверить факт использования обменным пунктом переводов от третьих физических лиц.
6. Запросить у обменного пункта подтверждение полной выплаты по заявке либо объяснение причин удержания остатка.
7. Рассмотреть вопрос об ограничении, блокировке или предупреждении пользователей о рисках работы с данным обменным пунктом до разрешения ситуации.
8. Предоставить мне письменный ответ по результатам рассмотрения обращения.

Также прошу сохранить сведения, связанные с размещением данного обменного пункта на BestChange, поскольку в случае невыплаты остатка материалы будут переданы мной в полицию, банки и иные компетентные органы.

К обращению готов предоставить следующие доказательства:

— скриншот заявки ID ***;
— скриншот статуса заявки;
— подтверждение отправки 248 USDT TRC-20;
— TXID криптовалютной транзакции;
— скриншоты поступлений на 3 018 рублей и 10 003 рубля;
— данные отправителей платежей: ***. и ***;
— переписку с обменным пунктом;
— направленную обменному пункту досудебную претензию;
— информацию о том, что один из отправителей платежа не связан с обменником и считал, что пополняет стороннюю площадку.

Прошу рассмотреть обращение срочно, поскольку обменный пункт не исполнил заявку в полном объеме, а использование переводов от третьих лиц создает дополнительные риски для меня как получателя средств.

Заявитель:
***
Дата: 04.07.2026.

Не вздумайте обращаться в этот сервис, зальют грязи с процессинга и будут морочить голову часами. Почему бест такое пропускает — это большой вопрос.

Здравствуйте, Vlad,

К сожалению, при обработке Вашей заявки возникли сложности. Искренне приносим извинения за ожидание. При этом хотим отметить, что регламентные сроки сервиса нарушены не были. На данный момент Ваша заявка выполнена в полном объеме.

Vlad,
К сожалению, при обработке Вашей заявки возникли сложности. Искренне приносим извинения за ожидание. При этом хотим отметить, что регламентные сроки сервиса нарушены не были. На данный момент Ваша заявка выполнена в полном объеме.

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Александр,
Нам жаль, что произошла данная ситуация.
Однако, как следует из сообщения банка, блокировака произошла из-за их подозрения в утечке данных. Т.е., простыми словами, Сбер считает, что доступ к Вашей карте имеется не только у Вас.

Мы никак не можем повлиять на подобные обстоятельства. Вам нужно обратиться в банк объяснить всё и как правило после этого блокировку снимают

Чушь. Карту залочили без права восстановления и перевыпуска.

Александр, обратитесь в чат поддержки и предоставьте, пожалуйста, информацию от банка

Окей.

Александр, спасибо! Ожидаем

Пожалуйста, ожидаем.

Александр, Заявка исполнена. Мы так и не получили от вас дополнительной информации. По поводу блокировки , как следует из сообщения банка, которое вы предоставили, банк подозревает утечку данных вашего аккаунта (это включает передачу данных карты, дроперство и т.д...)
У нас нет перед вами финансовых обязательств, заявка исполнена.
Своим мнением вы вправе делиться, но, согласно правилам мониторинга, используйте для этого категорию "комментарий"

Вы эти отписки оставьте себе. Карта заблокирована после вашего перевода. Из-за вашего косяка я попал в треугол. Утечка данных да да)) обменник не советую.

Здравствуйте, Илья,
Средства удерживаются в рамках политики AML и в таких случаях не предусмотрена подача претензии. Вы всегда можете воспользоваться категорий "комментарий" для того, чтобы выразить мнение о работе сервиса.

Нам неведомы Ваши операции в других обменных пунктах.
А по существу Вашего кейса обращаем внимание, что в предоставленном Вами отчете проверялся адрес, не соответствующий адресу источника средств. Средства, которые поступили по заявке имеют высокий уровень меток "Санкции".
Вам необходимо связаться с отделом Compliance указанным способом и продолжить коммуникацию с ними для решения вопроса о возврате Ваших средств

1. Немного о работе Compliance. Они мне ответили лишь в 16:18. Спустя тишины, которая началась с 14:36. Что самое интересное, это случилось спустя 17 минут после того, как я оставил отзыв.
2. Я ранее вам уже писал, что проверил также и проверил фактический адрес-источник, с которого поступила оплата, на наличие в санкционных списках OFAC. Результат: адрес в санкционных списках не значится. То есть заявленное основание удержания не подтверждается.

Средства — заработная плата, выведенная с биржевого аккаунта. Общий риск-скор биржевого горячего кошелька отражает смешение средств всех клиентов биржи и не характеризует происхождение конкретно этого платежа.

Прошу BestChange запросить у HD-Change конкретное и проверяемое основание удержания: какая именно метка, какой источник риска, ссылка на официальный список или подтверждённые данные, а не общая формулировка «AML-риск» или «Санкции», которая опровергается проверкой OFAC. И обеспечить возврат средств в полном объёме либо завершение обмена.

Обработка идёт через того же внешнего провайдера Heleket, что и в заявке *** в другом обменнике, по той же схеме.

Готов предоставить отчёт о проверке адреса-источника на санкции и данные о том, что адрес относится к бирже HTX: https://gofile.io/d/5PzMqp.

Илья,
вот проверка Вашего адреса https://prnt.sc/O2DUSgUgx2u7

Так же уведомляем, что биржа HTX внесена в 20 пакет санкций и отправления с данной биржи имеют high-rock метки.
Убедительная просьба связаться с отделом Compliance указанным способом и продолжить коммуникацию с ними для решения вопроса о возврате Ваших средств.
Ваше обращение будет обработано в порядке очереди.

Спасибо за ответ. По существу есть несколько вопросов, которые прошу закрыть конкретно.

1. Вы ссылаетесь на метки «Санкции». Однако проверка адреса-источника по базе Chainalysis OFAC даёт результат «без санкций». Адрес в санкционных списках не значится. Прошу уточнить, на что именно вы опираетесь. Вы утверждаете, что эти конкретные средства являются санкционным активом, или речь об общем риск-скоре биржевого горячего кошелька? Это разные вещи, и их не стоит подменять.

2. Санкции UK наложены на юрлицо Huobi Global S. A., а не на каждого клиента и не на каждый вывод с площадки. Санкции против оператора биржи не делают автоматически зарплату верифицированного клиента замороженным активом. Отправитель не является санкционным лицом, аккаунт прошёл KYC, средства — заработная плата.

3. Прошу указать конкретное и проверяемое основание удержания именно этих средств: какая метка, какой источник риска, ссылка на официальный список или подтверждённые данные, а не общая формулировка «AML-риск».

4. Прошу разъяснить порядок и сроки возврата средств, если обмен завершён быть не может.

5. Отдел комплаенса не отвечает мне с 16:18. Прошу обеспечить ответ по существу и конкретный срок.

Илья,
Отвечаем по существу Ваших вопросов.

Мы не утверждаем, что лично Вы являетесь санкционным лицом, участником незаконной деятельности или что все средства на Вашем счёте имеют незаконное происхождение. Речь идёт о результате AML-проверки конкретной криптовалютной транзакции и адреса-источника, с которого средства поступили в адрес нашей заявки. В таких случаях предусмотрены конкретные процедуры и обязательства им следовать.

Проверка проводится не по одному признаку и не только по списку OFAC. Используются несколько аналитических систем и риск-маркеров. В данном случае по адресу/цепочке транзакции были выявлены признаки повышенного риска, в том числе связанные с высокорисковыми источниками и сервисами, которые не принимаются нашим сервисом согласно AML/KYC-политике HD-Change.

Факт отсутствия адреса-источника в санкционных списках сам по себе не отменяет AML-риск по цепочке происхождения средств. В соответствии с AML/KYC-политикой и риск-ориентированным подходом, сервис обязан учитывать не только прямое наличие адреса в санкционном списке, но и связи средств с высокорисковыми источниками, биржами, миксерами, мошенническими сервисами, санкционными или иными запрещёнными источниками.

Для продолжения рассмотрения Вам необходимо ответить на запрос Compliance-отдела.
График работы отдела с 10 до 19 (GMT+3)
До завершения проверки операция не может быть исполнена или возвращена автоматически. Возврат возможен только после прохождения необходимых AML/KYC-процедур и при отсутствии признаков незаконного происхождения средств.

По срокам: просим обратиться в Compliance-отдел. Мы запросим приоритетное рассмотрение, однако точный срок зависит от полноты предоставленных Вами данных, ответа AML-провайдера и иных факторов работы отдела, на которые мы не имеем и не можем иметь воздействия

Спасибо. По AML-процедуре возражений нет: я принимаю, что сервис вправе проверять цепочку происхождения и запрашивать пояснения. Спор не об этом.

Проблема в другом. Вы указываете, что возврат или исполнение возможны только после прохождения процедур через Compliance-отдел. При этом я уже ответил на запрос Compliance и предоставил данные, однако ответа от отдела нет с 16:18. Средства удерживаются уже более суток.

То есть сервис ставит условием прохождение процедуры, но сам же не даёт её пройти, поскольку профильный отдел не отвечает на уже предоставленные данные. Получается замкнутый круг: «вернём после проверки» при том, что проверка не движется по вине самого сервиса.

Прошу BestChange:
1. Зафиксировать, что запрос Compliance я выполнил и данные предоставил, а ответа нет более суток.
2. Запросить у HD-Change конкретный срок ответа Compliance и исчерпывающий перечень документов, которых им не хватает, единым списком, а не по частям.
3. Учесть срок удержания (более суток) как показатель ненадлежащей работы с обращением.

Отдельно: каких-либо «комиссий за разблокировку» я оплачивать не буду; готов предоставить любые разумные документы о происхождении средств, включая справку от работодателя и выписку с HTX.

Илья,
Рассмотрение и скорость принятия решения не зависит от нас. Со своей стороны мы лишь можем попросить взять в приоритет.

Здравствуйте, Артур,
По вашей заявке сообщаем, что средства были временно заблокированы не обменным сервисом, а биржей-партнёром в связи с наличием санкционных меток, выявленных в ходе AML-проверки транзакции.

В настоящий момент с вами уже взаимодействует AML-отдел для урегулирования ситуации. Со своей стороны подтверждаем, что возврат средств возможен, и специалисты готовы выполнить его в установленном порядке после завершения необходимых процедур проверки.

Просим ожидать дальнейшей информации от AML-отдела.

Я отправил еще 15 TRX по запросу на почте вашего "AML-сервиса", хоть это, на мой взгляд, абсолютно не справедливо, что за возврат биржевых средств (пользуюсь HTX против которой как я сейчас прочитал в СМИ были введены санкции пару дней назад) я должен еще доплатить порядка 5 usdt, тем не менее я это сделал, жду возврат средств от вас.
Средства назад пока еще не получил, претензию возобновляю.

Вернули средства, потерял на "комиссиях" 7 usdt, потерял 6 часов времени. Могло быть и хуже, но я больше сюда ни ногой.

Артур, все потери связаны с комиссией сети. Возврат произвели.