Обменный пункт KingsExchange

Деньги пришли.

Здравствуйте, Микита, извините пожалуйста за задержку в платеже. Ваш платеж был приостановлен банком и мы смогли его отправить только утром на следующий день. Благодарим за понимание!

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Администратор BestChange, добрый день! Микита писал это выше в комментариях.

Даже не успела оплатить, и уже проверка только проверка чего? если я ничего не отправляла даже.

Здравствуйте, Галина,

Вы пишете о блокировке средств и проблемах с обменом, однако, согласно имеющейся у нас информации, вы не совершали оплату и не проводили обменных операций через наш сервис.

Уточним, что уведомление о необходимости дополнительной проверки на этапе оформления заявки не означает блокировку средств. Если вы не переводили средства, то и речи о блокировке поступившей от вас криптовалюты быть не может.

По сути, вы предупреждаете других пользователей о проблеме, которая с вами фактически не произошла, основываясь на предположении о том, что могло бы произойти в будущем.

Мы уважаем право каждого пользователя делиться своим мнением, однако считаем важным отделять личные предположения от фактического опыта использования сервиса.

Вы пишете о блокировке средств и проблемах с обменом, однако, согласно имеющейся у нас информации, вы не совершали оплату и не проводили обменных операций через наш сервис.

Где я написала, что оплатила? Продублирую предыдущее сообщение: «Даже не успела оплатить», а AML-проверка уже сработала!

Выходит, что вы блокируете средства каждого клиента и требуете предоставить данные?
А вот куда потом эти данные поступают?
Предупреждаю об этом, потому что сама столкнулась с такой ситуацией и увидела, как работает ваш сервис. Вы же сами ответили мне в чате, что это технический сбой, который у вас происходит постоянно. Или мне приложить скриншоты?

Кроме того, по отзывам ниже видно, что вы постоянно сталкиваетесь с подобными ситуациями. Даже на данный момент у вас есть активные жалобы.

Вы пишете, что важно отделять личные предположения от фактического опыта использования сервиса.

Так вот, это не просто мнение или предположение — я всё увидела своими глазами!

Галина, вы правы в том, что не отправляли средства. Именно поэтому мы и уточняем, что никакой блокировки ваших средств не происходило.

При оформлении заявки система может автоматически приостанавливать её для дополнительной проверки ещё до оплаты. Это не означает, что AML-анализировались поступившие от вас средства, поскольку никакого перевода с вашей стороны не было.

Также это не означает, что мы блокируем средства каждого клиента или требуем у всех документы. Дополнительные проверки применяются в зависимости от обстоятельств конкретной заявки.

Что касается ваших утверждений о постоянных технических сбоях и сборе данных, просим не делать обобщающих выводов без подтверждения. Мы готовы разъяснить порядок работы сервиса, однако важно отличать уведомление о приостановке заявки от фактической блокировки средств.

Благодарим за обратную

Ваш ответ не отменяет того факта, что я столкнулась с подозрительной ситуацией ещё до совершения оплаты. Я неоднократно подчеркнула: я даже не успела оплатить заявку, однако AML-проверка уже сработала.

Вместо того чтобы разобраться в ситуации и дать конкретные объяснения, вы ссылаетесь на то, что блокировки средств не было, поскольку перевод не совершался. Но вопрос в другом: почему заявка была приостановлена ещё до оплаты и почему возникла необходимость в дополнительной проверке?

Отдельно отмечу, что ранее в чате мне сообщили о техническом сбое. Поэтому ваши нынешние объяснения вызывают закономерные вопросы. Если это действительно техническая ошибка, почему нельзя предоставить понятное разъяснение произошедшего?

Хочу предупредить других пользователей: прежде чем пользоваться данным сервисом, внимательно изучите отзывы и жалобы. Я сама столкнулась с ситуацией, которая вызвала у меня серьёзные сомнения в прозрачности работы платформы. Не утверждаю, что у всех пользователей происходит то же самое, но считаю необходимым поделиться собственным опытом, чтобы другие могли принять взвешенное решение.

Вместо общих формулировок хотелось бы получить конкретный ответ: на каком основании сработала AML-проверка до оплаты, что именно послужило причиной приостановки заявки и почему ранее произошедшее объяснили техническим сбоем?

Пользователи имеют право рассчитывать на прозрачные условия работы сервиса, понятные объяснения и уважительное отношение. И если у компании действительно нет никаких нарушений, то она должна быть заинтересована в том, чтобы открыто и аргументированно отвечать на подобные вопросы.

Галина, вы утверждаете, что AML-проверка сработала ещё до оплаты заявки. Однако на нашем сайте нет встроенной функции проверки AML-риска криптовалютных адресов на этапе оформления заявки. На данном этапе пользователь знакомится с правилами AML/KYC и подтверждает согласие с ними посредством чекбокса.

Поэтому нам непонятно, какую именно проверку вы имеете в виду, где именно увидели её результат и на основании чего сделали вывод о срабатывании AML.

Также обращаем внимание, что вы не совершали оплату, не переводили криптовалюту и не пользовались услугой обмена. Следовательно, транзакций с вашей стороны, которые могли бы быть проверены нашим сервисом, не было.

Если вы столкнулись с конкретным уведомлением или ошибкой, просим предоставить скриншот, чтобы мы могли разобраться в ситуации. Просим также не отождествлять подтверждение ознакомления с правилами AML/KYC с фактической проверкой криптовалютного адреса или блокировкой средств.

Ох вы и обманщики, выложите скрины переписки с чата, чтоб люди поняли какие вы брехуны.

Галина, вы утверждаете, что AML-проверка сработала ещё до оплаты заявки. Однако на нашем сайте нет встроенной функции проверки AML-риска криптовалютных адресов на этапе оформления заявки. На данном этапе пользователь знакомится с правилами AML/KYC и подтверждает согласие с ними посредством чекбокса.

Значит, ваши объяснения лишь усиливают мои подозрения. Если на этапе оформленной заявки автоматическая AML-проверка не проводится, тогда возникает закономерный вопрос: почему заявка была приостановлена ещё до оплаты?

Складывается впечатление, что проверка была инициирована вручную, возможно, из-за ошибочного предположения, что оплата уже поступила. Иначе как объяснить произошедшее?

Вместо того чтобы просто отрицать мои предположения, ответьте конкретно: кто и на каком основании приостановил заявку до совершения оплаты? Именно этот момент вызывает у меня вопросы, на которые я до сих пор не получила внятного ответа.

Или это как вы сказали постоянный технический сбой?

Если, как вы утверждаете, произошедшее является техническим сбоем, то возникает закономерный вопрос: насколько надёжно и корректно вообще работает ваш сервис?

Технические ошибки могут возникать у любой компании, однако это не освобождает её от ответственности за качество работы платформы и своевременное предоставление пользователям понятных объяснений. Особенно если подобные ситуации, судя по отзывам других пользователей, возникают не впервые.

Если сбои носят систематический характер, то на каком основании вы продолжаете работать, не устранив проблему? Почему пользователи должны сталкиваться с подобными ситуациями и самостоятельно выяснять, что произошло, вместо того чтобы получать чёткие и прозрачные ответы от администрации сервиса?

Вместо общих формулировок о технических сбоях хотелось бы услышать конкретное объяснение произошедшего и понять, какие меры вы принимаете, чтобы подобные ситуации не повторялись.

"""Также прошу администрацию BestChange """

внимательно рассмотреть мою жалобу, проверить изложенные обстоятельства и дать оценку действиям данного сервиса. Учитывая возникшую ситуацию, противоречивые объяснения представителей и вопросы к прозрачности работы платформы, прошу провести соответствующую проверку и, в случае подтверждения нарушений, принять меры вплоть до исключения сервиса из мониторинга BestChange.

Считаю важным, чтобы подобные ситуации не оставались без внимания, а пользователи могли рассчитывать на безопасность, прозрачность и добросовестное отношение со стороны обменных сервисов.

Галина, вы делаете выводы о ситуации, участником которой не являлись.

Вы не создавали заявку на обмен, не переводили средства и не проходили AML-проверку в нашем сервисе. Следовательно, ваши утверждения о причинах приостановки заявки, действиях сотрудников и обстоятельствах проверки основаны не на личном опыте взаимодействия с сервисом, а на собственных предположениях.

Чтобы внести ясность: первоначальный статус «Приостановлена» был установлен автоматически из-за технического момента, не связанного с AML. Никакая AML-проверка в отношении вас не проводилась, поскольку вы не совершали обменную операцию.

Вы вправе выражать своё мнение, однако представлять предположения как установленные факты и на этом основании обвинять сервис в обмане некорректно.

Просим администрацию BestChange учитывать, что данная претензия не основана на совершённой Галиной обменной операции. Если у вас есть конкретные факты, подтверждающие заявленные обвинения, просим привести их.

Галина, нам непонятно, чем вызвано ваше настолько негативное и предвзятое отношение к нашему сервису.

Ваша заявка была автоматически приостановлена сразу после создания из-за технической ошибки, о которой вам сообщили. Это никак не связано с AML, и вы сами не совершали обмен и не переводили нам средства.

В чём тогда основаны ваши обвинения в обмане и недобросовестной работе? Причина приостановки вам была объяснена, однако вы продолжаете делать категоричные выводы и требовать исключения нашего сервиса из мониторинга.

Вы вправе выражать своё мнение, но хотелось бы понять, на каких фактах основана такая позиция, если вы не завершили обмен, а объяснение произошедшего получили непосредственно от нас.

Уважаемая поддержка, вы постоянно повторяете, что я не совершала обмен и не переводила вам средства, словно это автоматически лишает меня права оценивать ваш сервис. Но именно в этом и заключается суть моей претензии.

Я только создала заявку и собиралась совершить оплату, однако уже на этом этапе столкнулась с приостановкой заявки и ситуацией, вызвавшей у меня вопросы относительно AML-проверок и порядка работы вашего сервиса. Мне не пришлось даже завершать обмен, чтобы столкнуться с проблемой.

Теперь вы утверждаете, что AML-проверки в отношении меня не проводилось, а заявка была приостановлена из-за технической ошибки. Хорошо. Тогда объясните конкретно: почему заявка получила статус «Приостановлена» сразу после создания? В чём именно заключалась техническая ошибка? Почему в чате сказали что у вас постоянно такие сбои? и Почему вы считаете, что одной общей ссылки на техническую причину достаточно, чтобы снять все вопросы к работе сервиса?

Обратите внимание: я не утверждаю, что перевела вам деньги или завершила обмен. Я описываю свой фактический опыт взаимодействия с вашим сервисом на этапе создания заявки. И отсутствие перевода средств не отменяет того, что я столкнулась с проблемой ещё до оплаты.

Вместо того чтобы предметно разъяснить ситуацию, вы неоднократно ставите под сомнение мою объективность, называете мою позицию предвзятой и требуете доказать основания для недовольства. Такая манера ответа сама по себе не способствует разрешению претензии.

Если AML-проверка действительно не проводилась, подтвердите это содержательным объяснением того, какие именно действия выполнялись в отношении моей заявки и почему она была приостановлена. Не смешивайте техническую приостановку с AML-проверкой, но и не используйте отсутствие фактического обмена как универсальный аргумент против моей претензии.

Я не обязана завершать перевод средств и подвергать себя дальнейшим рискам, чтобы получить право критиковать порядок работы сервиса. Пользователь вправе оценивать свой опыт ещё на этапе оформления заявки.

Прошу администрацию BestChange обратить внимание не только на отсутствие завершённой операции, но и на обстоятельства, при которых возникла претензия, а также на качество ответов представителей сервиса.

Прошу ответить по существу: что именно произошло с моей заявкой сразу после её создания, почему ей был присвоен статус «Приостановлена» и на каких конкретных основаниях вы утверждаете, что никаких действий, связанных с AML, в отношении моей заявки не выполнялось?

Если, как вы сами сообщили в чате, произошедшее связано с техническим сбоем, причём такие сбои, судя по вашим словам, происходят регулярно, возникает закономерный вопрос: насколько надёжно организована работа вашего сервиса?

Почему пользователи должны сталкиваться с приостановкой заявок, неопределённостью и дополнительными переживаниями из-за технических проблем на стороне сервиса? Почему ответственность за последствия подобных сбоев фактически перекладывается на пользователей, которые просто хотят воспользоваться вашей услугой?

Галина, вы не совершали обмен и не переводили нам средства. Ваша заявка была приостановлена из-за технической ошибки на стороне сервиса, о чём вам сообщили. Никакой AML-проверки в отношении вас не проводилось, документы или дополнительные сведения у вас не запрашивались.

Несмотря на это, вы делаете категоричные выводы о ненадёжности и некомпетентности KingsExchange, рассуждаете о наших AML-процедурах и работе сервиса в целом, хотя фактически не воспользовались нашей услугой.

Мы не отрицаем ваше право высказать мнение о процессе создания заявки. Однако непонятно, на основании чего вы оцениваете компетентность сервиса и делаете выводы о его работе, если обмен не состоялся и вы не прошли даже этап оплаты.

Администрация BestChange уже отметила отсутствие финансовых обязательств KingsExchange перед вами. Просим придерживаться фактических обстоятельств и не приписывать нам действия, которых в отношении вашей заявки не было.

Галина, вы не совершали обмен и не переводили нам средства. Ваша заявка была приостановлена из-за технической ошибки на стороне сервиса, о чём вам сообщили. Никакой AML-проверки в отношении вас не проводилось, документы или дополнительные сведения у вас не запрашивались.

Судя по ответу, вы даже и не читали мой отзыв, или у вас бот отвечает на вопросы.
Я нигде и не писала что успела оплатить, прочитайте хотя бы суть претензии
Если у вас постоянные сбои, может тогда нужно настроить свой сервис? а не обвинять клиентов?

Несмотря на это, вы делаете категоричные выводы о ненадёжности и некомпетентности KingsExchange, рассуждаете о наших AML-процедурах и работе сервиса в целом, хотя фактически не воспользовались нашей услугой.

Я успела создать заявку и мне хватило этого чтоб понять после беседы в чате, как работает сервис, если прямо мне в чате ответили, что у нас такие сбои постоянно и это норма
поставьте себя на место клиента, как бы вы отреагировали?

Мы не отрицаем ваше право высказать мнение о процессе создания заявки. Однако непонятно, на основании чего вы оцениваете компетентность сервиса и делаете выводы о его работе, если обмен не состоялся и вы не прошли даже этап оплаты.

Вывод делаю по собственному опыту, общению и действиями, не обязательно оплачивать чтоб понять как работает сервис. Хватило создать заявку.

Администрация BestChange уже отметила отсутствие финансовых обязательств KingsExchange перед вами. Просим придерживаться фактических обстоятельств и не приписывать нам действия, которых в отношении вашей заявки не было.

Повторю еще раз я нигде не разу не написала что скинула вам деньги, поменяйте пластинку.
Написала о данной ситуации, а вы все перекрутили.
прочтите первоначальный отзыв.

Галина, спасибо за отзыв! Мы учтем ваши замечания и пожелания.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Пока денег нет, обещали в течении часа перевести.

Здравствуйте, Юля, заявка действительно была оплачена с задержкой. При этом задержка возникла в связи с тем, что банковская операция попала на дополнительную проверку и некоторое время находилась в обработке банка. В связи с этим средства не могли быть отправлены клиенту сразу.

После завершения проверки операция была обработана, и выплата по заявке была произведена в полном объёме.

Приносим извинения за ожидание и доставленные неудобства.

Здравствуйте, Виктор,
На ваши реквизиты не производиться оплата с нашего банкинга. Вы не оставили контакт для связи. Напишите нам пожалуйста,что бы мы могли произвести возврат USDT по вашей заявке.

Здравствуйте, Руслан,
Приносим извинения за ожидание. Обращаем внимание, что регламент обработки заявки составляет от 60 до 180 минут. На данный момент заявка находится в обработке банка, поэтому выплата ещё не зачислена. Ожидайте, пожалуйста, зачисления в ближайшее время.

Также хотим уточнить, что поддержка уже ответила на ваше обращение — последнее сообщение от вас поступило около 10 минут назад. Мы следим за ситуацией и со своей стороны ожидаем завершения банковской обработки. Благодарим за понимание.

По факту
Оплата произведена в 11:33
На момент 15:03 средства не были зачислены.
В 15:04 написал оператору на вебсайте.
В 15:13 написал оператору телеграм.
В 15:33 получил ответ.
Ожидаю зачисления средств и квитанцию.

Для администрации мониторинга: хэш транзакции 928d95ec9e83be4a4b78ed5cc8d27000ea3850f3b8d4327fc5e6cb26ca6e33d2.
Поддержка обменника прислала платёжную инструкцию для банка которая обычно обрабатывается в течение 5-10 минут. Деньги так и не зачислены на карту. Вы или разберитесь с банком или верните деньги на кошелек.

Руслан, Приносим извинения за задержку. Ваш платёж попал под дополнительную проверку банка и в настоящее время находится в обработке. Ожидайте, пожалуйста, зачисления в ближайшее время. Также приносим извинения за то, что ответ поддержки был предоставлен не сразу. Оператор уже предоставил информацию по заявке и ситуация находится на контроле.

Деньги засислены спустя 8 часов, ранее такого не было в работе Вашего обменника.

Руслан, К сожалению, в связи с текущим усилением требований финансового мониторинга в украинских банках некоторые платежи могут дополнительно попадать на проверку со стороны банка. В данном случае платёж также был выбран для дополнительной проверки, из-за чего обработка заняла больше времени, чем обычно.

Приносим извинения за задержку и доставленные неудобства. Рады, что платёж успешно зачислен и претензия снята. Благодарим за понимание и надеемся, что следующие обмены пройдут для вас максимально быстро и без задержек.

Здравствуйте, Наталия,
Платёж в настоящее время находится на обработке в банке. Печать и подпись на платёжной инструкции отсутствуют, поскольку платёж ещё не был обработан и, соответственно, документ пока не может быть заверен банком.

Приносим извинения за ожидание и доставленные неудобства. Как только платёж будет обработан, подтверждение будет предоставлено в надлежащем виде.

С момента оплаты прошло уже более 4 часов. "Платежная инструкция" — это лишь созданное распоряжение, а не квитанция об исполнении. В P2P-сегменте на сумму ~22850 UAH не бывает "обработки банком" на протяжении 4 часов — это мгновенный перевод.

Требую предоставить официальную банковскую квитанцию с финализированным статусом "Проведено / Оплачено", либо немедленно аннулировать заявку и сделать возврат 500 USDT на кошелек-отправитель. Наличие необработанного поручения подтверждением оплаты не является.

Для администрации мониторинга: хэш транзакции отправки 500 USDT (TRC20): 8510156fcf4aef42867589443524676eb7bd5e01f3228bbce52b68772c8e0d9a. Оплата прошла успешно, средства обменником получены, выплата на карту ПриватБанка отсутствует. С момента оплаты прошло более 6 часов, финализированный чек не предоставлен. Прошу обязать обменник KingsExchange выполнить полный возврат 500 USDT на кошелек-отправитель.

Наталия, Простите, пожалуйста, за задержку с выплатой. Средства были списаны с нашего баланса и, согласно информации от банка, уже поступили на ваш счёт.
Подписанную банком квитанцию об оплате мы также направили вам для подтверждения.
Благодарим за ожидание и приносим извинения за доставленные неудобства.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Средства поступали на карту с задержкой в 7 часов. На данный момент оплата получена в полном объеме, претензия снята.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Владимир.

По данной заявке сработала AML-проверка. Это не индивидуальное решение оператора и не отказ в выплате, а стандартная процедура безопасности, которая запускается при наличии определённых риск-факторов по транзакции.

В таких случаях выплата временно приостанавливается до завершения проверки. Вам было сообщено, что срок проверки может составлять до 10 дней согласно регламенту сервиса.

Telegram был предложен только как более быстрый способ коммуникации. При желании клиент может продолжить общение через официальную почту [email protected] ,либо же через онлайн чат в котором вы вели общение с оператором.

Средства не присвоены и не отклонены. Выплата будет обработана после завершения AML-проверки.

Здравствуйте!
К сожалению ваш ответ не обьясняет, почему я попросил коммуникацию с официальной почты, специально указав, что я хочу получить запрос с требованиями AML с официальной почты в которой указан ваш домен, а оператор прислал мне запрос с почты gmail <[email protected]>.
Это очень подозрительное действие, пытаться ввести меня в заблуждение и получить мои данные на персональную почту gmail.

При этом тут вы ответили, а с официальной почты письмо с обьяснениями или запросом AML я так и не получил.

Здравствуйте, Владимир.

Ваше обращение принято. Для исключения любых сомнений запрос по AML-проверке был дополнительно продублирован на вашу почту с официального адреса поддержки [email protected].

Отправленный ранее запрос относится к вашей заявке и к инициированной AML-проверке. При этом дальнейшую коммуникацию по проверке вы можете вести исключительно через официальный адрес поддержки.

Причина задержки выплаты не связана с отказом сервиса от обязательств. По заявке сработала AML-проверка, поэтому выплата временно приостановлена до завершения процедуры. Проверка запускается при наличии риск-факторов по транзакции и является стандартной мерой безопасности.

После получения необходимых данных и завершения AML-проверки заявка будет обработана согласно регламенту сервиса.

Добрый день.

Получил текст запроса с официальной почты 11:04.
Вся запрашиваемая информация и материалы были отправлены в 12:05.

Подтверждение о получении материалов и о начале рассмотрения заявки пока не получал.

Владимир, ваша заявку на данный момент рассматривают. Как только будет новая информация мы вам сразу же сообщим.

Средства были выплачены.

Владимир, Добрый день! Можем ли мы вас попросить убрать ваш отзыв,так как он был не совсем корректный с вашей стороны и вашу проблему мы решили.

Здравствуйте, Катерина, благодарим за обращение.

Хотим уточнить, что согласно регламенту нашего обменного пункта срок обработки заявок составляет от 60 до 180 минут после выполнения всех условий обмена.

Кроме того, на момент публикации претензии перевод BTC не был полностью зачислен на наш адрес, поэтому заявка не могла быть автоматически обработана. До получения необходимого количества подтверждений сети Bitcoin и полного поступления средств заявка остается в статусе ожидания.

После полного зачисления средств заявка будет обработана в соответствии с регламентом обменного пункта.

Благодарим за понимание.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Aleksey73,
Ваша заявка на обмен была временно приостановлено в связи с автоматическим срабатыванием AML-проверки.
Согласно политике платформы, в таких случаях наш сервис обязан запросить дополнительную верификацию (паспорт и другие данные). Это обязательная мера безопасности, направленная на защиту как клиентов, так и сервиса.

Мы не можем повлиять на запуск AML-проверки — она проводится автоматически, и наши действия полностью соответствуют правилам сайта. Как только необходимые данные будут предоставлены и проверены, выплата будет продолжена,либо же вам будет произведен возврат.

Спасибо за понимание.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как DarkMarket, Sanctions, Enforcement action или маркирована другими метками высокого риска.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.