Обменный пункт UAchanger

Здравствуйте, Михаил,

Хотим пояснить, что запрос на документы и временная приостановка операции — это не прихоть обменника, а стандартная процедура AML-проверки (Anti-Money Laundering).
AML применяется ко всем операциям в криптовалюте и фиате, вне зависимости от суммы или обменного пункта. Это международные требования по борьбе с отмыванием средств и финансированием незаконной деятельности, и они действуют для всех участников рынка.

Важно отметить несколько моментов:

1. На сайте указано, что все операции проходят AML

Перед созданием заявки эта информация указана в разделе «AML-политика».
Также в момент оплаты появляется предупреждение, что платёж может быть автоматически остановлен платёжной системой для проверки.

2. Данные запрашивает не обменный пункт

Мы не собираем персональные данные клиентов для собственных нужд.
Документы запрашивает платёжный провайдер, который обслуживает направление перевода.
Мы лишь передаём информацию напрямую платёжную систему, которая заблокировала транзакцию.

3. Проверка не связана с подозрением в отношении вас

AML-алгоритмы работают автоматически. Иногда даже абсолютно «чистые» транзакции временно приостанавливаются — это обычная практика, и не зависит от обменника.

4. Для завершения операции достаточно предоставить запрошенные данные

Мы понимаем, что ситуация может вызывать дискомфорт, но без выполнения требований провайдера они не смогут разморозить платёж.
Со своей стороны мы готовы передать все документы и максимально быстро завершить проверку.

Мы не заинтересованы в задержке обмена и, наоборот, делаем всё, чтобы операция была завершена как можно быстрее.

Если у вас есть вопросы или требуется помощь с подачей документов — мы на связи.

Вот вежливый, чёткий и твёрдый ответ, который корректно отражает вашу позицию:

---

Здравствуйте.

Благодарю за пояснение, однако я не готов предоставлять свои персональные документы неизвестному третьему лицу, о котором у меня нет ни юридической информации, ни подтверждённых лицензий, ни данных о том, кто именно является платёжным провайдером и на каком основании он запрашивает мои документы.

AML-проверка сама по себе не обязывает меня передавать паспорт или другие персональные данные организациям, чья юридическая природа мне не известна. До получения официальных данных о компании, её лицензии, регуляторе и полном юридическом обосновании запроса я не могу предоставить документы.

Прошу либо:

1. предоставить полный комплект юридической информации о провайдере и основании запроса,
либо

2. вернуть мои 700 USDT обратно на исходный кошелёк.

Буду ждать вашего ответа.

Михаил, Мы внимательно изучили ваше обращение и хотим дать разъяснение, основанное на официальной AML/KYC-политике сервиса UaChanger, с которой вы согласились при создании и оплате заявки.

1. AML-проверка — это не выбор обменника, а обязательная процедура

Согласно разделам 1, 2, 5 и 10 Политики AML/KYC, сервис UaChanger обязан проводить идентификацию пользователя и проверку источника средств в ситуациях, когда транзакция вызывает триггеры системы риска либо приостанавливается провайдером.

Это не опциональная мера и не усмотрение оператора — это требование международных норм AML, описанное в правилах, которые вы приняли.

2. Документы запрашивает не обменник

Пункт 5.1, 5.2 и 5.8 политики прямо указывают, что:
• сервис обязан запрашивать документы в случае блокировки средств из-за риска или внутренней проверки,
• проверка проводится для подтверждения личности и источника средств,
• вся информация передаётся исключительно в рамках AML-процедур через платёжного провайдера.

Также в разделе 11 (Конфиденциальность) указано, что данные не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных AML-законом.

То есть:
Мы не распоряжаемся вашими личными данными — мы лишь передаём их провайдеру, который заблокировал платёж.

3. Средства не находятся на балансе UaChanger

Это ключевой момент.

Согласно пункту 5.2 AML-политики, если средства заблокированы провайдером из-за высокого риска, они удерживаются до окончания проверки.
Это означает:
• мы технически не можем вернуть USDT, потому что они не поступили на наш баланс,
• доступ к средствам имеет исключительно провайдер,
• обменник не управляет вашими активами на этом этапе.

Таким образом, запрос на возврат мы не можем выполнить до момента, пока провайдер не завершит AML-процедуру.

4. Мы не имеем права раскрывать юридическую информацию о провайдере

В соответствии с разделом 11 (Конфиденциальность):
• обменник обязан сохранять конфиденциальность всех данных, включая сведения о контрагентах, провайдерах и внутренних структурах AML,
• эти данные не подлежат раскрытию клиенту.

Это стандарт международных AML-правил: провайдеры закрыты для публичного доступа, чтобы исключить риски обхода AML-систем.

Поэтому мы физически не можем предоставить юридические документы, лицензии или внутренние данные провайдера — это прямо запрещено регламентом и законом.

5. Единственный путь разблокировки средств — предоставить документы

Политика AML (пункты 5.1, 5.2, 5.8, 10) определяет:
• при возникновении подозрений или блокировки сервис обязан запросить документы,
• пользователь обязан их предоставить, если желает завершить операцию или вернуть средства.

Без этого провайдер не может ни зачислить на баланс средства нам, ни отправить возврат вам.

Благодарю за разъяснение, но вынужден уточнить свою позицию.

1. Согласие с правилами не означает безусловное предоставление паспортных данных неизвестной структуре.
AML-политика может предусматривать идентификацию, но это не отменяет требований законодательства о защите персональных данных и принципа должной прозрачности стороны, получающей документы.

2. Вы утверждаете, что документы запрашивает “платёжный провайдер”, но при этом отказываетесь раскрыть его юридические данные.
То есть мне предлагается передать свои персональные документы неустановленному лицу, о котором нет:

названия юридического лица,

страны регистрации,

лицензий,

регулятора,

контактов.

Это противоречит не только здравому смыслу, но и базовым требованиям GDPR / Закона о защите персональных данных.
Пользователь имеет право знать, кому и на каком основании передаются его данные.

3. Факт того, что средства “удерживает провайдер”, не снимает с вас ответственности перед клиентом.
Я отправил средства по реквизитам, указанным на вашем сайте.
Следовательно, именно ваш сервис является точкой взаимодействия и ответственным лицом перед пользователем, независимо от внутренних технических процессов.

4. Если провайдер действительно запрашивает документы, вы обязаны предоставить юридическое основание запроса.
Не название внутренней политики вашего сайта, а юридически действующее основание, включая:

правовой статус провайдера,

юрисдикцию,

ссылку на нормативные акты, которые требуют от пользователя предоставлять паспорт третьей стороне.

Без этого пользователь не может легитимно передавать свои данные, поскольку не понимает, кому именно их передаёт.

5. Я по-прежнему не готов предоставлять документы неизвестной организации.
Я готов пройти проверку при условии прозрачности:

кто именно является провайдером,

в какую юрисдикцию уходят мои данные,

на каком основании провайдер имеет право их запрашивать.

Если вы не можете раскрыть даже название юридического лица, то запрос на паспортные данные не является законно обоснованным.

Поэтому прошу:

1. либо предоставить юридическую информацию о провайдере и основании AML-запроса,

2. либо инициировать возврат средств на мой кошелёк после снятия блокировки провайдером.

Готов рассматривать варианты, но передавать документы неизвестной стороне без юридической информации — неприемлемо.

Михаил, Когда вы создавали и оплачивали заявку, вы автоматически согласились с условиями и AML-политикой нашего сервиса. Там прямо указано, что при повышенном риске платёжный провайдер может запросить документы, а мы обязаны передать их на проверку.

Информацию, которую вы просите о провайдере, мы предоставить не можем — это закрытые данные, и их раскрытие нарушает правила конфиденциальности. Мы не скрываем ничего — просто не имеем права передавать эти сведения.

Также мы не можем ни разблокировать платёж, ни сделать возврат, пока средства не зачислены нам. Сейчас перевод находится на стороне провайдера, и только они могут завершить AML-проверку.

Давайте двигаться по инструкции — это единственный способ, чтобы провайдер завершил проверку и мы могли либо выполнить обмен, либо сделать возврат.

Здравствуйте.

Я понимаю вашу позицию, но хочу ещё раз зафиксировать свою:

1. Согласие с правилами не отменяет обязательства обеспечить прозрачность стороны, которая запрашивает документы.
Ни один AML-регламент не позволяет передавать паспортные данные неизвестному и неидентифицированному юридическому лицу.
Вы говорите, что не можете раскрыть даже название провайдера — следовательно, проверяющая сторона остаётся для меня анонимной.

2. Отправка персональных документов “анонимному провайдеру” невозможна ни с точки зрения GDPR, ни с точки зрения закона о защите персональных данных.
Пользователь обязан знать:

кому передаёт данные,

кто их обрабатывает,

в какой стране они хранятся,

кто несёт ответственность за их защиту.

Если эта информация не предоставляется — передача документов незаконна.

3. Вы утверждаете, что “не имеете права” раскрыть данные провайдера.
Но при этом от пользователя требуете предоставить паспортные данные прямо этому провайдеру.
Юридически это противоречие, которое делает процедуру непрозрачной и нарушает принцип информированного согласия.

4. Если провайдер заблокировал средства, именно вы как сервис являетесь контактной стороной и несёте перед пользователем ответственность за урегулирование ситуации.
Пользователь взаимодействует с UaChanger, а не с анонимной третьей стороной.

Таким образом, я готов продолжать диалог, но мои условия остаются неизменными:

Я не могу предоставить паспортные данные неизвестному юридическому лицу.

Чтобы я мог выполнить ваши требования AML, прошу предоставить минимум:

1. юридическое название платёжного провайдера,

2. юрисдикцию регистрации,

3. ссылку на нормативный акт или регулятор, на основании которого он запрашивает KYC.

Это стандартный и обязательный минимум, который требуется для законной обработки персональных данных.

До момента получения этой информации я не могу передать документы.

Михаил,

Когда вы создавали и оплачивали заявку, вы автоматически согласились с условиями и AML-политикой нашего сервиса. Там прямо указано, что при повышенном риске платёжный провайдер может запросить документы, а мы обязаны передать их на проверку.

Также мы не можем ни разблокировать платёж, ни сделать возврат, пока средства не зачислены нам. Сейчас перевод находится на стороне провайдера, и только они могут завершить AML-проверку.

Повторяю ещё раз максимально ясно:

Я не буду передавать свои персональные документы анонимной структуре, о которой вы отказываетесь предоставить даже базовую юридическую информацию.

Ваши внутренние правила не могут:

отменять требования законодательства о защите персональных данных,

заставлять пользователя передавать паспорт неизвестному обработчику,

ограничивать право клиента знать, кому именно он передаёт свои данные.

Вы ссылаетесь на AML-политику, но AML не освобождает сервис от обязанности раскрыть юридическое лицо, которое запрашивает документы.
В нынешнем виде “платёжный провайдер” — это просто абстрактная сущность, которой я должен передать полный пакет персональных данных.

Такой подход юридически недопустим.

Если вы не раскрываете, кому уходят мои документы — я их не предоставляю.

Это окончательная и законная позиция.

Далее:

1. Вы утверждаете, что средства находятся у провайдера.

2. Провайдер заблокировал транзакцию.

Значит, провайдер обязан предоставить юридическое основание запроса и идентификационные данные.
Вы отказываетесь их предоставить — это ваша ответственность, а не моя.

В настоящий момент вы требуете документы, но не предоставляете ни одной законной возможности их передать.
Это делает процедуру недействительной, а запрос — необоснованным.

либо:

предоставить юридические данные провайдера (название, юрисдикция, регулятор),

либо:

инициировать возврат средств после снятия блокировки провайдером.

До выполнения одного из этих пунктов никаких документов я предоставлять не буду.

Михаил,

Перед оформлением заявки вы приняли условия обмена. В них указано, что при повышенном риске платёжный провайдер вправе запросить документы, а мы обязаны передать их для проверки.

Также мы не можем ни разблокировать платёж, ни сделать возврат, пока средства не зачислены нам. Сейчас перевод находится на стороне провайдера, и только они могут завершить AML-проверку.

Вы третий раз повторяете одно и то же, но не отвечаете на главный вопрос.

**Я не отказываюсь от AML.

Я отказываюсь передавать документы НЕИЗВЕСТНОМУ юридическому лицу.**

Ваши условия обмена не могут лишить пользователя права знать, кому передаются его персональные данные.
И ни один AML-регламент не требует передавать паспорт "анонимному провайдеру".

Раз вы заявляете, что:

вы обязаны передать мои документы провайдеру,

а провайдер заблокировал средства,
то именно провайдер должен быть обозначен как юридическое лицо.

Но вы:

не называете его,

не предоставляете юрисдикцию,

не предоставляете регулятора,

не предоставляете правовое основание запроса,
и при этом требуете от меня персональные документы.

Это не соответствует требованиям законодательства о защите данных и делает процедуру юридически недействительной.

Моя позиция остаётся прежней:

1 Документы — только после раскрытия юридической информации провайдера.
2 Если вы не можете её предоставить — это ваша внутренняя проблема, а не обязанность пользователя.
3 После снятия блокировки провайдером — инициируйте возврат средств на исходный кошелёк.

До раскрытия юридических данных я не предоставлю документы.
И повторение текста правил не изменит юридическую сторону вопроса.

Михаил, Мы уже неоднократно и подробно разъясняли вам порядок действий в данной ситуации, однако вынуждены зафиксировать следующее.

На текущий момент средства не зачислены на баланс обменного пункта. Транзакция была приостановлена платёжным/криптопровайдером на этапе комплаенс-проверки, и именно он удерживает средства до завершения AML-процедуры.
В связи с этим:
• мы не располагаем вашими средствами;
• мы не имеем технической возможности ни выполнить обмен, ни инициировать возврат;
• любые действия возможны исключительно после решения провайдера.

Запрос документов является обязательным требованием провайдера, а не инициативой обменного пункта.
Иного механизма разблокировки средств не существует.

Ваши утверждения о «юридической недействительности процедуры» и требования, не предусмотренные регламентом, не имеют практического или правового влияния на процесс рассмотрения и не могут привести к разблокировке средств.

Обращаем внимание:
• при создании заявки вы самостоятельно и добровольно согласились с правилами сервиса, включая прохождение AML-проверки и возможную передачу данных третьим сторонам, участвующим в обработке транзакции;
• повторное открытие претензий и попытки давления не ускоряют процесс и не создают для нас дополнительных возможностей воздействия на провайдера.

Если вы принимаете решение не предоставлять запрошенные документы, это ваше право.
Однако в таком случае вы должны понимать, что:
• проверка будет приостановлена;
• средства останутся заблокированными на стороне провайдера;
• обменный пункт не сможет повлиять на ситуацию.

Со своей стороны мы действуем добросовестно и исключительно в рамках установленного регламента и пытаемся помочь вам завершить процедуру единственным возможным способом — предоставлением документов, запрошенных провайдером.

Просим прекратить эскалацию и вернуться к конструктивному решению вопроса.
Иного пути урегулирования данной ситуации, к сожалению, не существует.

1. Вы по-прежнему уклоняетесь от ответа на ключевой вопрос:

кому именно (какому юридическому лицу) я должен передать свои персональные документы.

Вы требуете выполнение KYC, но при этом скрываете юридическую информацию лица, которое будет обрабатывать документы.
Это нарушает базовые принципы законной обработки персональных данных и не может быть признано легитимной процедурой AML/KYC.

2. Моё согласие с правилами обменника не означает автоматическое согласие

на передачу паспорта анонимному субъекту, не указанному в договоре, правилах или публичной документации сервиса.

Вы сами подтверждаете, что:

провайдер не назван,

его юрисдикция неизвестна,

его лицензии не представлены,

в регламенте сервиса он не идентифицирован как получатель персональных данных.

3. Если средства действительно удерживает сторонний провайдер,

именно вы как сервис обязаны предоставить полную юридическую информацию об этой стороне.
Скрытие этих данных не делает процедуру AML законной — оно делает её непрозрачной и юридически дефектной.

4. Вы пишете, что мои требования “не имеют правового влияния”.

Наоборот — запрос персональных документов без раскрытия получателя является юридически несостоятельным,
а передача таких данных неизвестному субъекту может нарушать сразу несколько норм о защите персональной информации.

Поэтому ещё раз официально фиксирую:

---

**Я не отказываюсь от AML-проверки.

Я отказываюсь передавать документы неустановленному юридическому лицу.**

---

Для продолжения процедуры прошу предоставить:

1. юридическое название провайдера,

2. страну регистрации,

3. регулятора/лицензию,

4. правовое основание запроса документов.

Это необходимый минимум для законной обработки персональных данных.
Без предоставления этой информации запрос на документы остаётся юридически необоснованным.

---

До момента раскрытия данных провайдера я не буду передавать паспортные данные.

Если провайдер действительно существует и действует в правовом поле, предоставление этой информации не представляет для вас никаких рисков.

Жду запрашиваемые сведения.

Михаил,
Попытки оспаривать или обходить процедуру AML/KYC не приведут к разблокированию средств и не повлияют на решение платёжного провайдера.
Проверка проводится автоматически и независимо, и обмануть или “обойти” систему невозможно.

Единственный способ продолжить обработку заявки и добиться разблокировки средств —
предоставить запрошенные документы в рамках стандартной AML-процедуры.

Мы не заинтересованы в удержании ваших средств и не извлекаем из этого выгоды.
Наша цель — исключительно помочь вам завершить проверку и получить доступ к средствам.

Иных решений или альтернативных вариантов, помимо уже описанных ранее, не существует.
Чем быстрее вы предоставите документы, тем быстрее провайдер сможет завершить проверку и принять решение.

Ожидаем от вас необходимые материалы для продолжения процедуры.

Ваше последнее сообщение содержит формулировки, которые необходимо уточнить и зафиксировать.

1. Я нигде не пытался “обойти” AML/KYC.

Это ваша интерпретация, не имеющая отношения к действительности.

Я требую лишь то, что обязан предоставить любой сервис, запрашивающий паспортные данные пользователя:

**— юридическое название организации,

— её юрисдикцию,
— основание запроса персональных данных,
— регулятора или лицензию.**

Без этих данных передача паспорта неизвестному субъекту является прямым нарушением законодательства о защите персональных данных, а не “обходом AML”.

---

2. Вы утверждаете, что средства удерживает не ваш сервис, а сторонний провайдер.

В таком случае прошу предоставить минимальный обязательный набор сведений для подачи официального заявления:

**— название юридического лица провайдера;

— страна регистрации;
— адрес или регистрационный номер;
— основание, по которому он удерживает средства.**

Эти данные требуются для:

подачи заявления в полицию,
фиксации факта удержания средств,
выяснения субъекта, который фактически контролирует активы.

Если провайдер действительно существует и действует в законном поле, у вас нет никаких правовых препятствий для передачи этих сведений пользователю.

---

3. Отмечу отдельно:

Ваше настаивание на передаче персональных документов анонимной структуре без указания юридических реквизитов — это и есть нарушение AML/KYC процедур, а не мои требования.

AML не разрешает:

собирать документы для “неустановленного лица”,

скрывать сторону, обрабатывающую данные,

запрашивать паспорт без раскрытия оператора KYC.

---

4. Формально фиксирую:

Я НЕ отказываюсь от AML.
Я отказываюсь от передачи паспорта неизвестному субъекту, не имеющему юридической идентификации.

Для продолжения процедуры ожидаю от вас название юридического лица, удерживающего средства.
Без этого я не могу ни пройти KYC, ни подать официальную жалобу, ни установить фактического держателя моих активов.

---

Жду юридические данные провайдера.
Это официальный запрос, необходимый для дальнейших действий в правоохранительных органах.

Михаил, Мы фиксируем вашу позицию и считаем необходимым дать окончательное разъяснение.
1. О согласии с условиями сервиса

При создании и оплате заявки вы подтвердили согласие с правилами сервиса, включая разделы AML/KYC и порядок проведения проверок.
Эти условия являются обязательными и не подлежат индивидуальному пересмотру после оплаты заявки.

На данном этапе мы не ведём переговоры об изменении регламента — он был принят вами добровольно до начала операции.

2. О “регуляторах” и правовом поле

На текущий момент единый регулятор крипторынка отсутствует, а AML-процедуры реализуются через внутренние политики платёжных и комплаенс-провайдеров, основанные на международных требованиях (AML/CTF).

В этом процессе:
• ни вы, ни мы не являемся стороной, принимающей финальное решение;
• сервис, так же как и пользователь, является заложником требований инфраструктуры, к которой подключён.

Мы не контролируем правила провайдера и не можем изменять или раскрывать его внутренние данные.
3. О текущем статусе ситуации

Фиксируем официально:
• вы заявляете, что не отказываетесь от AML;
• при этом вы отказываетесь выполнять установленную процедуру в её текущем виде;
• альтернативных решений, кроме уже описанных ранее, не существует.

Без выполнения требований провайдера продолжение обработки заявки невозможно.
4. Вывод

Все условия были приняты вами до оплаты заявки.
Ваши текущие требования выходят за рамки регламента сервиса и не могут быть удовлетворены.

Со своей стороны мы готовы продолжить процедуру исключительно в рамках действующих правил.

Ожидаем от вас решение о предоставлении документов.

Для подачи заявления в полицию мне необходимо указать все юридические лица, участвующие в удержании средств и обработке персональных данных.

Поэтому прошу предоставить:

1 Юридическое название платёжного провайдера, который удерживает средства.
2 Юридическое название вашего обменного пункта, поскольку именно вы получаете документы по почте и выступаете стороной, собирающей и передающей персональные данные.

Эти сведения обязательны для идентификации субъектов в заявлении.
Передавать паспортные данные организациям с неизвестной юрисдикцией (хоть Северная Корея — никто не знает) я не намерен.

До предоставления юридической информации ни одного документа передано не будет.

Михаил, Мы не уговариваем вас передавать какие-либо документы и не принуждаем к прохождению проверки.
Мы лишь информируем вас о действующей процедуре и возможных последствиях отказа.

При создании и оплате заявки вы самостоятельно и добровольно согласились с правилами сервиса, включая положения об AML-проверке, обработке и передаче данных платёжному провайдеру.
Данная процедура была вами подтверждена в момент оформления заявки и не может быть изменена по индивидуальному требованию пользователя.

Мы не можем менять правила работы сервиса «по пожеланию клиента» и не имеем технической или юридической возможности предоставить запрашиваемую вами информацию в ином формате, чем предусмотрено регламентом и политикой конфиденциальности.

Со своей стороны мы не уговариваем и не настаиваем — мы лишь пытаемся помочь вам завершить процесс в рамках установленных правил.
Результат отказа от прохождения процедуры был вам разъяснён ранее.

Дальнейшие действия остаются на вашем усмотрении.

То что вы придумали это не AML, а штрык пык тык.

Жду ответа от вас для решения вопроса в юридическом поле.

Михаил, Ваше сообщение содержит оценочные и оскорбительные формулировки, которые не имеют отношения к фактической стороне вопроса.

Сообщаем следующее.

Процедура AML-проверки проводится не «по нашему усмотрению», а в рамках требований платёжной инфраструктуры и комплаенс-процедур стороннего провайдера.
Факт приостановки средств объективно подтверждается хэшем транзакции, который вы можете самостоятельно проверить в блокчейне.

Мы не удерживаем средства и не осуществляем их заморозку.
Средства находятся на проверке у платёжного провайдера согласно правилам, с которыми вы согласились при создании и оплате заявки.

Ещё раз подчёркиваем:
вас никто ни к чему не принуждает. Решение о предоставлении документов принимаете исключительно вы, и возможные последствия этого решения были вам разъяснены.

Со своей стороны мы готовы взаимодействовать исключительно в правовом поле и в рамках действующего регламента сервиса.
Иных механизмов решения данной ситуации у нас нет.

Да я могу выражаться как угодно мне, пока ситуация такая, что вы укали у меня деньги, прилипили какие-то вывеску на сайте с 3мя буквами.

Чтоб последствия были для вас понятны мы можем передать это дело полиции и она решит правильно ли вы все делаете.

От вас просто данные и ваши и провайдера, и прозрачность и ясность будет у всех.

Формальные ответы не решат вопрос претензия будет открыта.

Михаил, Вы согласились на AML-проверку в момент создания и оплаты заявки.
Никаких «трёх букв» мы не придумывали — это установленная процедура, одинаковая для всех клиентов.

Мы не уговариваем и не принуждаем вас к передаче документов.
Это ваше решение и ваши последствия.

Со своей стороны мы действуем строго по правилам сервиса.

Процедура AML в контексте банков или криптобирж это понятный процесс, где есть сторона которая несёт ответственность за обработку документов.

То что нужно вам это ваши выдумки но не AML точно.

Суть не меняется, жду от вас понимания что мне нужны данные для подачи заявления.

Михаил, Вы вправе иметь собственное мнение о процедуре AML и можете самостоятельно изучать, что она означает и какие документы требуются для её прохождения — эта информация находится в открытом доступе.

Ещё раз подчёркиваем: нам ваши документы не нужны.
Мы не собираем их для себя и не заинтересованы в их хранении. Мы лишь пытаемся помочь вам пройти процедуру, которая проводится платёжным провайдером.

Никто вас не принуждает и не уговаривает.
Все решения вы принимаете самостоятельно, и возможные последствия этих решений также лежат на вас.

Мы не являемся вашим противником и не удерживаем средства намеренно.
Со своей стороны мы остаёмся вашим союзником и действуем исключительно в рамках установленных правил.

С чатом я и сам поговорю.

Михаил, Это правильное решение.
Мы всегда рады помочь и настроены на долговременное сотрудничество.
Наша главная цель — чтобы каждый клиент оставался довольным обменом и качеством сервиса.

Я по прежнему недоволен, документы не могу отправить неустановленному лицу и жду от вас предоставления информации. Как только вы будете готовы, я напишу вам на почту.

Михаил, Мы понимаем вашу обеспокоенность.
Вы можете предоставить документы с водяными знаками («For AML purposes only», дата) — они используются исключительно для AML-проверки и не подлежат иному применению.
Документы запрашиваются платёжным провайдером, мы лишь передаём их по защищённому каналу.
Мы на вашей стороне и готовы помочь в рамках правил.

Может хватит снимать претензию, суть не меняется. Пока мои деньги у вас претензия должна быть открыта. Я у вас нечего не забрал, вы у меня забрали. Р
Есть ряд стран, которые находятся под санкциями, документы в которые я отправлять не стану. Именно поэтому мне нужна инфа о провайдере. Не лишайте меня возможности выполнить ваш регламент и AML в той форме которой он должен быть.

Михаил, Обновление или возобновление претензии никак не влияет на процесс проверки и не меняет сути ситуации.

Обойти AML-процедуры таким способом невозможно.

На текущий момент сообщаем следующее:
1. Средства не находятся у нас.
Они не зачислены на баланс обменного пункта, мы ими не владеем и не распоряжаемся.
2. Проверка проводится платёжным провайдером в рамках обязательных AML-процедур, с которыми вы согласились при создании и оплате заявки.
3. Предоставление информации о платёжном провайдере невозможно, так как это нарушает нашу политику конфиденциальности и договорные обязательства.
Это стандартная практика и не является исключением.
4. Средства не находятся под санкциями у нашего сервиса.
Проверка осуществляется сторонней системой комплаенса.
5. Ваши требования не меняют регламент и не создают технической возможности ускорить или отменить проверку.

При этом обращаем внимание:
вы можете предоставить запрашиваемые документы с водяными знаками (например, с указанием даты и назначения — “For AML verification only”).
Документы используются исключительно для прохождения AML-проверки и не применяются для иных целей.

Если вам нечего скрывать, прохождение стандартной AML-процедуры является обычной формальностью.

Мы готовы содействовать исключительно в рамках действующего регламента.
Иных вариантов решения ситуации на данный момент не существует.

Как только проверка будет завершена и мы получим официальный ответ от провайдера — мы незамедлительно вас уведомим.

Давайте без намёков про «обойти AML».
Перестаньте приписывать мне то, чего я не делаю. Я нигде не пытаюсь ничего обходить — я пытаюсь понять, кому именно вы предлагаете отправлять мои документы.

И вот это как раз вы упорно избегаете объяснять.

У вас:

скрыт платёжный провайдер,

скрыты юридические контакты,

даже на сайте минимум информации о самой компании.

И вы серьёзно называете это «стандартной практикой»?
Это выглядит не как AML, а как максимальная непрозрачность и желание скрыть участника процесса.
Именно поэтому мне и нужны данные провайдера — чтобы понимать, не отправляю ли я документы в страну, которая под санкциями, или третьим лицам с неизвестной репутацией.

Вы предлагаете отправить паспорт «куда-то туда», но при этом запрещаете узнать — куда именно.

Так не работает ни AML, ни нормальная комплаенс-процедура.

И по поводу вашей фразы «если вам нечего скрывать» — уберите этот тон.

Это не аргумент, а попытка давления.
Речь идёт о безопасности моих документов, а не о том, «скрываю» я что-то или нет.

Я в очередной раз повторяю:

Мне нужен только один пункт:

юридическое название провайдера, который удерживает мои средства и требует мои документы.

Если вы это скрываете — это уже красный флаг надёжности сервиса.
И отсутствие прозрачности по вашей стороне — это ваша проблема, а не моя «попытка что-то обойти».

Михаил,

Перед оформлением заявки вы приняли условия обмена. В них указано, что при повышенном риске платёжный провайдер вправе запросить документы, а мы обязаны передать их для проверки.

Также мы не можем ни разблокировать платёж, ни сделать возврат, пока средства не зачислены нам. Сейчас перевод находится на стороне провайдера, и только они могут завершить AML-проверку.

Информацию о провайдере и документы высылаю.

Михаил, Как мы уже сообщали ранее, при создании и оплате заявки вы согласились с условиями сервиса, включая прохождение AML-проверки.

Вы можете предоставить запрашиваемые документы с вотермарками (например:
«Документ предоставлен исключительно для AML-проверки, дата, название сервиса»).
Данные материалы будут использованы только в рамках проверки и не подлежат иному использованию.

После получения документов мы незамедлительно передадим их платёжному провайдеру для дальнейшего рассмотрения.

Если потребуется — готовы проконсультировать по формату предоставления документов.

Хорошая идея, только надо знать кому я передаю документы, можете прислать письмо с информацией и проведём процедуру.

Михаил, Понимаем ваш запрос, однако обязаны разъяснить следующее.

Перед созданием заявки вы ознакомились и согласились с условиями нашего сервиса, включая положения AML/KYC и порядок взаимодействия с платёжными провайдерами. В рамках этих условий:
• мы не раскрываем и не передаём третьим лицам информацию о платёжном провайдере, его юридические данные, юрисдикцию или внутренние процедуры — это нарушает политику конфиденциальности и договорные обязательства;
• проверка и обработка документов осуществляется исключительно в рамках регламента, с которым вы согласились при создании заявки;
• альтернативной процедуры или отдельного «письма с информацией о провайдере» не предусмотрено.

Со своей стороны мы готовы полностью сопровождать процесс и передать ваши документы провайдеру строго для целей AML-проверки, в том формате, который предусмотрен правилами сервиса (в том числе с возможностью использования водяных знаков).

Просим вас действовать в рамках согласованного регламента. Это единственный способ продолжить процедуру и завершить обработку заявки.

Если у вас нет ограничений по предоставлению запрашиваемых документов — пожалуйста, направьте их, и мы сразу передадим их в работу.

Возобновляю, ситуация прежняя.

Михаил, Мы фиксируем, что претензия возобновлена, при этом фактическая ситуация остаётся без изменений.

На данный момент транзакция по-прежнему находится на AML-проверке у платёжного/криптопровайдера.
До завершения этой проверки разблокировка средств невозможна.

Обращаем ваше внимание на важный момент:

Вы можете предоставить документы с защитными водяными знаками (watermark).
Допустимый формат, который принимается провайдером:
• указание цели передачи (например: “For AML verification only”);
• указание домена/названия сервиса;
• дата предоставления документов.

Такие документы используются исключительно для AML-проверки, не подлежат иному использованию и не запрашиваются для каких-либо сторонних целей.

Пока провайдер не получит запрошенные документы, процесс проверки не будет продолжен, и:
• средства останутся заблокированными;
• обмен или возврат технически невозможны;
• обменный пункт не может повлиять на сроки или решение.

Если вы принимаете решение не предоставлять документы, это ваше право.
Однако в этом случае необходимо понимать, что процедура будет приостановлена на неопределённый срок, так как альтернативного механизма разблокировки не существует.

Мы со своей стороны готовы продолжить сопровождение проверки и передать документы провайдеру сразу после их получения, чтобы как можно быстрее завершить ситуацию.

Рекомендуем перейти к конструктивному решению и предоставить документы с водяными знаками — это единственный рабочий способ разблокировки средств в данной ситуации.

Хорошо что отзыв всегда на виду у пользователей, ведь суть работы вашей конторы отображают красные и серые отзывы. То что много фейковых однострочных отзывов говорит лишь о желании приукрасить статус своей помойки. Вы можете что угодно писать, но уходить от ответственности это ваш выбор. Можете в нейронке генерировать ответы мне все равно, моё предложение решить все через полицию суд и это тот метод, который вам глупцам не безопасен. Так что давай, пускай люди читают и обходят стороной, 700 долларов которые вы *** делают вам медвежью услугу.

Михаил, Ваше сообщение содержит попытки давления, угрозы и публичные обвинения, что, к сожалению, не меняет фактическую сторону ситуации.

Сообщаем ещё раз и окончательно:
1. Перед созданием заявки вы самостоятельно согласились с условиями сайта, включая обязательное прохождение AML-проверки. Эти правила едины для всех клиентов и соответствуют международной практике.
2. Средства не были зачислены на баланс нашего обменного пункта.
В настоящий момент перевод заблокирован на стороне биржи / платёжного провайдера в рамках их внутренней AML-процедуры. Мы не владеем вашими средствами и не распоряжаемся ими.
3. Обменный пункт выполняет операции исключительно после фактического зачисления средств.
Пока зачисления не произошло — обмен невозможен, возврат также невозможен без решения провайдера.
4. Запрос документов — стандартное требование AML, а не наша инициатива.
Ваш отказ предоставлять документы под вымышленными предлогами не имеет отношения к реальной мировой практике комплаенса и не может служить основанием для снятия проверки.
5. Если средства были остановлены в рамках AML — это не является “кражей” и не связано с нашей деятельностью.
В случае, если вы действительно ведёте легальную деятельность и вам нечего скрывать, предоставление документов решает подобные ситуации.
6. Попытки вводить в заблуждение других пользователей, публиковать угрозы и эмоциональные обвинения не заменяют соблюдение регламента, на который вы дали согласие.

Мы открыты к конструктивному решению вопроса исключительно в рамках действующих правил:
— предоставление запрошенных документов;
— ожидание официального ответа провайдера.

Иных механизмов «обхода AML», давления или ускорения процесса не существует.

С нашей стороны обязательства выполнены.
Дальнейшее решение зависит только от вашего сотрудничества с AML-процедурой.

Да я понял что ты скопировал вставил, сути 0. Нужны данные для решения вопроса. Не уходи от ответственности чёрт.

Михаил, Повторяем ещё раз, потому что вы игнорируете ключевой факт.

У нас нет ваших денег.
Мы их не получали, они не зачислены на наш баланс и не находятся под нашим контролем.

Открывать претензии в адрес обменного пункта и рассчитывать, что мы “вернём” вам средства, которые нам не поступали, — нелогично и бессмысленно.

Мы не влияем на AML-проверку, не принимаем решение о блокировке и не можем отменить её по вашему требованию.
Блокировка выполнена на стороне биржи / платёжного провайдера, а не нами.

Мы, в отличие от вас, пытаемся решить проблему:
— принимаем и передаём документы,
— ведём коммуникацию с провайдером,
— ждём официального решения.

Ваши попытки давления, оскорблений и открытия претензий не приближают возврат средств ни на шаг.
Единственный рабочий путь — выполнение AML-требований, на которые вы сами согласились при создании заявки.

И да, мы будем повторять одно и то же столько раз, сколько потребуется, пока это не станет понятно:
у нас нет ваших средств — следовательно, мы не можем их “украсть”, “удерживать” или “вернуть”.

Решение вопроса возможно только через сотрудничество, а не через угрозы и эмоции.

Кто на тебя давит, давай решим по закону в твоей юрисдикции.

Михаил, Мы действительно заинтересованы в том, чтобы помочь и урегулировать ситуацию законным и корректным способом. Однако в данном случае мы объективно ограничены регламентом и требованиями платёжного провайдера. К сожалению, здесь невозможно придумать какую-либо «лазейку» или альтернативный вариант — другого законного механизма решения не существует.

Единственный возможный путь урегулирования — предоставление запрошенных документов в соответствии с процедурой AML. Вы можете нанести вотерзнаки на документы (например: «Передано исключительно для AML-проверки, дата, название домена»), это допустимо и не запрещено.

Мы не уклоняемся от ответственности и не оказываем давления — мы лишь следуем тем условиям и правилам, с которыми вы согласились при создании заявки. Со своей стороны мы готовы сопровождать процесс и передать документы провайдеру сразу после их получения.

Мы хотим подчеркнуть, что находимся на вашей стороне и заинтересованы в положительном исходе. Наша основная цель — помочь вам пройти эту процедуру и довести ситуацию до решения максимально корректно и прозрачно.

Мне ясна ситуация, 700 usdt конечно смешная сумма, но в целом показывает само отношение к делу. Анонимная сторона запрашивает документы, даже сам факт запроса этот только буковки на вашем сайте. Данные про провайдера -, данные про обменник -,с кем разговаривать хрен знает.

Михаил,

Перед созданием заявки вы дали согласие на обработку персональных данных, а также приняли условия Пользовательского соглашения и AML-проверки. Вся информация о правилах проведения AML-проверки размещена на нашем сайте.

Без предоставления данного согласия создание заявки невозможно.

В настоящее время мы ожидаем от вас письмо на электронную почту с запрошенной информацией для скорейшего завершения AML-проверки.

Возобновляю.

Михаил, При оформлении заявки вы подтвердили согласие на обработку персональных данных, а также приняли условия Пользовательского соглашения и прохождения AML-проверки. Вся информация о порядке и правилах проведения AML-проверки размещена на нашем сайте.

Наличие такого согласия является обязательным условием для создания заявки.

В настоящее время мы ожидаем от вас письмо на электронную почту с запрошенной информацией, чтобы иметь возможность как можно быстрее завершить AML-проверку.

*** что с моими деньгами?

Михаил, Мы уже неоднократно разъяснили вам текущий статус ситуации и возможные последствия.

На данный момент средства не зачислены на наш баланс и находятся на стороне платежного провайдера в рамках AML-проверки. Для завершения процедуры и дальнейшего решения вопроса необходимо предоставление запрошенных документов.

Обращаем внимание, что отказ от предоставления документов, предусмотренных регламентом AML/KYC, делает невозможным дальнейшее рассмотрение запроса, включая зачисление или возврат средств. Данные требования являются обязательными и были вами приняты при создании заявки.

Мы по-прежнему готовы содействовать в рамках действующих правил. После получения корректных документов, оформленных с допустимыми вотермарками, проверка будет продолжена.

Добрый день,

Обменный пункт сообщил нам, что Вам был совершен возврат средств. Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Благодарю, средства возвращены.

Спасибо Администрации BestChange, за помощь и решение вопроса.

Если потребуется, могу удалить отзыв чтоб он не висел в ленте.

Претензий больше не имею.