Обменный пункт InstaBit

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Северянин,

Во-первых не всё. Кроме фото карты, вам необходимо проходить KYC верификацию, по условиям работы нашего сервиса, поэтому полностью вы всё не предоставили. Просто до этого момента вы не дошли при работе с операцией.

Далее. Операторы объяснили ситуацию, что в реквизиты, которые были закреплены за операцией были не просто неактуальны, а попали под контроль банка. И в случае, если бы вы произвели на них перевод была вероятность негативного развития ситуации с реквизитами. Чтобы этого избежать вас попросили просто пересоздать заявку.

При этом операторы удерживали курс на некоторое время для вас, однако вы не просто не попытались этого сделать, а вывалили некоторое кол-во негатива в адрес сервиса и оператора, и ушли, громко хлопнув дверью. В этой ситуации Вам нужно было просто пересоздать заявку. Ничего более вас не просили сделать. Однако вы даже не попытались этого сделать.

По итогу. Клиент не стал выполнять просьбу сервиса - это его право, но при этом внёс утверждения, которые не соответствуют действительности. Оплата по заявке не производилась, в связи с этим не возникли ни финансовые отношения, ни обязательства в рамках сделки.

Желаем Вам успешных обменов и удачных сделок.
С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Пользователь,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Vad,
При создании заявки до получения каких-либо реквизитов оплаты и иных вы видите следующее предупреждение (дословно), что :

В случае если вы осуществляете перевод впервые, то после поступления денежных средств на наши счета мы в соответствии с официальным требованием кредитной организации и правоохранительными органами запросим обязательное прохождение процедуры KYC идентификации при помощи международного сервиса SumSub.

Отправка денежных средств на наши счета и последующий отказ от прождения процедуры KYC трактуется как нарушение соответствующих правил сервиса. Возврат денежных средств производится с учётом политики возврата и комиссиями за возврат с вычетом 10% транзакционных расходов от суммы платежа.

Да у нас 100% идентификация клиентов, отправляющих нам рубли. Это основано на том, что мы используем исключительно собственные счета для p2p переводов. И не используем дропов. Тем самым мы исключаем все возможные риски, получения проблемных денежных средств.

Вы, будучи информированным в полном объёме всё же перевели денежные средства и потом отказываетесь выполнять все дальнейшие условия сервиса, требуя возврата здесь и сейчас. Это наводит нас на мысли о мошеннической ситуации, когда происходит обман человека, имитируя некие обменные процедуры и заработок на биржах.

Поэтому мы готовы вернуть сразу же, но за минусом комиссии. Либо в полном объёме, но через некоторое время. В любом случае подобные действия с нашей стороны разрушают мошеннические схемы.
Когда создавали заявку вся информация была предоставлена заранее.

Я понятия не имею кому уйдут мои данные, так как вы не представляетесь. Я хочу оспорить ваш шантаж в 10%, но не знаю, кому отправить претензию, какому человеку?

Кроме как написать заявление в полицию на владельца карты или сообщение здесь, на бестчендж у меня нет вариантов

Повторюсь — сервис непонятно кто, остерегайтесь, куда уйдут ваши данные и кто на них будет брать кредиты.

Vad, Все данные проверяются при помощи международного сервиса SumSub.
После того как вы прошли квс заявка была завершена в полном объеме!
О всех условиях обмена мы предупреждаем за ранее до того как даем реквизиты.
Все претензии по работе сервиса можете отправить на наш емаил support@instabit.pro

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Претензия оформляется прежде всего на бумажном носителе, я не смогу вам отправить ее на электронный адрес

Более того, сейчас мне пришло сообщение о том, что я прошел (автоматически) верификацию 2 уровня еще на одном сервисе, что ясно дает понять, что вы отдали мои данные другим сервисам. Причем сделали это автоматически

Еще раз повторюсь, если вам повезло читать это заранее и вы собрались делать обмен, — обходите стороной. Это непонятно кто и они тут же отдадут (продадут) ваши данные.

Vad, Еще раз повторяю все проверки происходят при помощи сервиса SumSub к нему подключены Телеграмм, Бинанс, Байбит и многие другие. По нашему мнению это один из самых надежных сервисов. МЫ заранее предупреждаем об этом! Мы этого не скрываем. Мы вывели сообщение об этом в красной рамочке где надо прочитать и поставить галочку. Как еще Вам объяснить это? К сожалению более мы не как не можем проверить прочитали ли вы условия или нет.

Vlad,

По правилам мониторинга https://www.bestchange.ru/faq.html#complaint отзыв типа "финансовая претензия" доступен на сайте в случае, "если клиент не получил средства от обменного пункта, а положенный срок уже прошел", в иных случаях следует использовать тип отзыва "комментарий" (выделен белым цветом).

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Данил,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Александр,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, HiOnE,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Ярослав,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Ремис,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Анжела,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Andrei,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Мариам,
Обновление данных по курсам происходит в среднем раз 1-2 минуты. И это действительно так. Сколько именно по-времени вы заполняли форму сказать невозможно, так как понятие быстро оно у всех разное. Кто-то может форму начать заполнять утром, а кнопку нажать к вечеру и тоже считает, что быстро.

Расчёт калькулятора на сайте носит предварительный характер (об этом сказано при оформлении). И это особенность технологии, так как данные по курсам загружаются в моменте.

Окончательную сумму вы действительно уже увидите в тот момент, когда заявка будет создана, ей будет назначен номер и сумма будет зафиксирована. Такова техническая особенность нашей системы и никакого обмана тут нет.

С таким же успехом можно открыть калькулятор заполнить его в понедельник, а потом данные отправить через неделю и заявить, что всю неделю видел одну сумму, а потому вдруг стала другой.

Очень жаль, что когда вы создавали заявку произошла смена курсов и при создании заявки был пересчёт, который вас не устроил. Но если бы курс вырос и сумма стала бы больше по итогу, вы уже стали бы так возмущаться или наоборот, вполне себе были бы довольны изменениями ?

Но в любом случае, желаем вам успешных и выгодных обменов.

С уважением, команда Instabit

Вы меня совсем за дуру уже держите. Я понимаю что такое быстро и написала уже всё. При том что вы говорите, у других обменников есть кнопка для фиксации суммы, чтобы не менялась. Ещё раз повторяю внести готовые данные не занимает одной минуты. А не как вы тут расписали. Понятно что вы ничего не хотите делать с этим. И для вас вы правы и умны, остальные дураки. Вы то что тут расписали, тут можно поработать над системой, но вам выгодны скачки в курсе.

Мариам, спорить с вами мы не будем, да и не хотим. Такова особенность нашей системы. Заявка фиксируется в момент нажатия кнопки, а сколько времени потратил пользователь на заполнение заявки - мы не собираемся выяснять.

Если пользователя не устраивает фиксация заявки - он вполне может и не начинать сделку (в общем-то вы так и поступили). Это ваше право. Если бы курс пошёл вверх и заявка пересчиталась уже в более выгодную сторону (а такое часто бывает), то вопрос бы видимо этот не возник.

В любом случае, оплачивать заявку вы не стали, сделка не прошла. Никаких финансовых операций мы с вам не осуществляли. Что-либо менять в системе мы не видим пока никакого смысла.

В любом случае, желаем вам успехов в обменах.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Рудольф,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Ку кл,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Роман,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Сергей,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Как и ожидалось информацию о конторе они не предоставляют, прислали имейл и сайт на просьбу юр адреса и контактную информацию, крайне не рекомендую данный сервис.любой другой обменник эту информацию предоставляет на раз два, не суть где зарегистрирована компания…

Здравствуйте, Филипп,

Для информации. "непонятный KYC" - это процедура идентификации личности KYC.
Теперь по существу вопроса. При создании заявки до получения каких-либо реквизитов оплаты и иных вы видите следующее предупреждение (дословно), что :

В случае если вы осуществляете перевод впервые, то после поступления денежных средств на наши счета мы в соответствии с официальным требованием кредитной организации и правоохранительными органами запросим обязательное прохождение процедуры KYC идентификации при помощи международного сервиса SumSub.

Отправка денежных средств на наши счета и последующий отказ от прождения процедуры KYC трактуется как нарушение соответствующих правил сервиса. Возврат денежных средств производится с учётом политики возврата и комиссиями за возврат с вычетом 10% транзакционных расходов от суммы платежа.

Да у нас 100% идентификация клиентов, отправляющих нам рубли. Это основано на том, что мы используем исключительно собственные счета для p2p переводов. И не используем дропов. Тем самым мы исключаем все возможные риски, получения проблемных денежных средств.

Вы, будучи информированным в полном объёме всё же перевели денежные средства и потом отказываетесь выполнять все дальнейшие условия сервиса, требуя возврата здесь и сейчас. Это наводит нас на мысли о мошеннической ситуации, когда происходит обман человека, имитируя некие обменные процедуры и заработок на биржах.

Поэтому мы готовы вернуть сразу же, но за минусом комиссии. Либо в полном объёме, но через некоторое время. В любом случае подобные действия с нашей стороны разрушают мошеннические схемы.

В любом случае, когда создавали заявку вся информация была предоставлена заранее.

Филипп, либо пройдите идентификацию, как того требуют правила обмена и станете проверенным клиентом сервиса, после чего вам будет доступны обмены без лишних процедур проверок и обмен будет успешно завершён. Это не сложно и не потребует много времени.

Не надо лукавить, у вас написано в случае подозрительных операций вы требуете кус, так написано у вас в предупреждении. Только потом вот выясняется что в 100% случаев. Какой кредитной организации и правоохранительных органов смешно…. Почему отказываетесь предоставить информацию о своей организации тогда?тут я тоже что не так сделал, почему это конфиденциальная информация? А то вы отмалчиваетесь, игнорируете или присылаете сайт и имейл на вопро о контактах вашей организации и юр адреса…

Я уже совершил обмен в другом обменнике, по более выгодному курсу и без этого кус выдуманного, вообще первые сталкиваюсь с ним из тысячи обменов в разных обмениках…жду возврата средств и контактной информации вашей организации по прежнему…

Филипп, лукавить ? Создайте заявку и почитайте что будет написано на экране большим буквами в красном квадрате. Где вы ставили галочку для подтверждения следованиям правилам. Ссылка на прохождение отправляется в тикет уже позже.

В любом случае есть правила, которым мы следуем. Если вы не хотите им следовать - не стоит и выполнять обмен. Начинаете обмен - следуйте правилам. Всё просто.

Почему уходите от ответа что за организация?или ваша деятельность может не законна раз так отмалчиваетесь и игнорируете?

Здравствуйте, Роман,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Марк,
Есть на то причины, которые вынуждают нас пока придерживаться подобного функционала, но этот вопрос мы конечно же прорабатываем. Дело в том, что мы не принимаем на биржи (как большинство обменников), поэтому разного рода AML-"проблемы" (если таковые возникают) решаем очень быстро, так как не связаны с третьей стороной. Но это ограничивает нас в рабочем функционале и создаёт некоторые неудобства и нам, и клиентам. Однако опять же, подобные шаги снижают риск мошенничества и думается, что быть участником ситуации, где бы фигурировал мошенник вам точно бы не захотелось бы, также как и нам.

Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Дмитрий,
Заявка была создана и не оплачена ВОВРЕМЯ, соответственно она закрылась без оплаты по истечении времени (создана была в 16.40, в 17.07 заявка была закрыта как неоплаченная, оплата поступила на адрес только в 18.03). Мы 8го числа работали до 17:00 по МСК что и указано на сайте. 1е сообщение от Вас мы получили уже в не рабочее время. Операторы не работали и наш сайт был выключен. Заявки мы не принимали.
А оплата по данной заявке пришла еще позже. Т.е. оплату вы отправили уже в закрытую заявку. Спустя несколько часов после ее создания.
Сегодня первый рабочий день после выходных. Оператор увидел оплату подтвердил, что она пришла заявка восстановилась и курс автоматически пересчитался на текущий. Заявку завершили сбер перевели.

А я не отрицаю, что перевод был сделан. Я говорю о том, что перевод был сделан с нарушением Ваших правил, которые я указал выше. Если бы в правилах было указано, что сервис вправе внести коррекцию при изменении курса с момента обмена до момента когда заявку увидит оператор, то я бы ничего не написал. Но у вас указано точно: "на момент 2-го подтверждения". Посмотрите, когда было 2-е подтверждение или даже зачисление.

Дмитрий, ну раз вы внимательно читаете правила и даже стараетесь следовать име, тогда обратите внимание на ПРАВИЛА И ОФЕРТЫ пункт 7 ( https://instabit.pro/ru/guide/page_content.htm )

7. Тарифы сервиса.

п 7.2. При создании заявки Сервис фиксирует тариф по данной заявки на ограниченный временной период и имеет право его изменить, в случае если Пользователь не выполнил необходимые действия для успешного выполнения заявки.

Вы не выполнили необходимые действия для успешного выполнения заявки. А именно создав заявку, отправили актив спустя 2 часа. Более того, заявка уже была отклонена, так как в течении 30 минут не было поступления. С-но сервис имел право его изменить.

В таком случае Вам следует явно указать "ограниченный временной период" в этом пункте. Под это понятие может попасть абсолютно любое время — от 1 секунды и далее. Пока же у вас на главной странице Заявки временной период указан, как получение 2-го подтверждения оплаты. Актив я отправил не спустя 2 часа а сразу. Однако, в связи с нагрузкой сети, транзакция шла долго. Это от меня. к сожалению, не зависит.

Дмитрий, На оплату заявки с фиксированным курсом выделяется время 30 минут. Если в течение этого времени оплата не поступила, заявка аннулируется, курс становится неактуальным.
Сегодня при восстановлении заявки курс автоматически изменился на актуальный.
Временная метка ?2024-05-08 23:03 (время Иркутск) Тут даже не нагрузка сети. Тут транзакция в сети появилась уже в не рабочее время.

Здравствуйте, Gleb,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Андрей,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Вячеслав,
чтобы подобное не казалось странным и не походило на что-то, рекомендуем вам самостоятельно проверять чистоту ваших btc перед обменами. В данном случае от вас поступили грязные btc (риск 54 %), оператор вам об этом сообщил, а также на ваш имэил был отправлен отчёт о проверке где наглядно всё видно. Вам сообщили, что данные бтс подлежат возврату. Так как сумма обмена очень маленькая, вам в качестве исключения пошли на встречу и сообщили, что завершить обмен смогут, но удержав 3 % и ждут ваше решение по этому вопросу. На что вы положительно согласились завершить обмен без возврата. Если вы сейчас передумали, вы можете вернуть денежные средства обратно, а вам будут отправлены ваши бтс (именно ваши с тем же % грязи) и если при возврате будет взиматься комиссия сети, она будет вычтена из суммы отправляемых btc.

Здравствуйте, Владимир,
Информации запрашивается столько, чтобы потом у нас, как у получателей денежных средств не возникли проблем с банками или правоохранительной системой. И тот факт, что Вы отказываетесь идентифицироваться может означать, что вы тоже ведёте себя странно.

Потому что странно - денег отправить вы готовы, но подтвердить что вы это вы - нет. Так, исходя из нашего многолетнего опыта, чаще всего ведут себя мошенники.

С высокой вероятностью проблемы могут появится у ваших клиентов которые предоставили всю личную информацию, которую вы запрашиваете. Так как по той информации можно без проблем получить кредит удалённо и очень много других опций, из-за которых клиенты потом очень пожалеют. И обратите внимание уважаемые посетители, эта контора берёт 10 процентов в случае отказа давать личную информацию, но перед созданием заявки об этом не предупреждает, посылает на страницу сайта уже после внесения денег. Предполагаю возможно основной доход этих ребят как раз за счёт этих 10%.

Владимир, 99.9% всех клиентов спокойно проходят необходимые процедуры верификации. Поэтому ваши предположения - они всего лишь домыслы и фантазии.

Теперь что касаемо данных. Мы не осуществляем самостоятельную обработку, а используем сервис ***, который предоставляет интерфейс. К слову этот сервис осуществляет те же самые процедуры верификации для таких бирж, как Binance , ByBit, Gate.IO и другие. Можете у них на сайте посмотреть.

Процедура верификации фактически по уровню хранению и обработки данных сопоставима с крупными биржами, поэтому почему там вы эту верификацию проходите, используя ***, а в нашем случае вы сопротивляетесь и старательно не предоставляете данных о человеке, который перевёл нам денежные средства. Для нас это повод задуматься, а нужен ли нам такой клиент. И насколько проблемными являются его денежные средства.

Ну, а то, что по этой информации получить кредит невозможно - не стоит вводить в заблуждение. Да и давно известно что мошенники давно получают всю нужную информацию прямо из банков, поэтому обменники с их малым потоком клиентов (если сравнивать с банками) абсолютно не интересны.

И самый главный нюанс. Банки начали вводить механизмы контроля P2P переводов и анализировать всю сеть переводов. Под неё попадают как получатели, так и отправители и дальше по цепочкам.

Так вот перевод кому для алгоритмов банка окажется более "чистым". Человеку, у которого есть кредитная история, платёжная история. Или же дропу (коих используют финансовые агрегаторы), у которого кроме переводов ничего в активе нет. Дропа потом выкинули (карты дропов живут до месяца), а ваши переводы уже помечены, и будут в системе анализа.

Поэтому всё крайне относительно. Успехов в работе.

Здравствуйте, Анна,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Оксана,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, пользователь,
1е заявка не была отмечена что оплачена.
2е с вашими транзакциями разобрались только сегодня. Так как сумма круглая и часто такие бывают.
3е По одной сумме уже выплатили по 2й скоро будет перевод.
Возврат вы и не просили.

Выплачено по 2м транзакциям

Здравствуйте, Laska,
Мы принимаем платежи на банковские карты, которые используем в работе. Это наши личные карты и существует высокий риск треугольников или принятия мошеннических денежных средств, что несёт высокие риски блокировок и участия в уголовных делах. Чтобы этого не происходило, мы внимательно смотрим на рублевые денежные переводы в нашу сторону.
В случае, если платёж вызывает ряд вопросов (клиент первый раз, невнятная позиция, скрывает свой реальный IP и иные признаки) мы после получения денежных средств просим пройти процедуру верификации личности, чтобы быть уверенными, что отправитель действует сознательно, не под влиянием третьих лиц (мошенников) и это тот самый человек, которые совершает перевод.
Вы успешно прошли KYC-проверку, получили статус верифицированный и теперь без особых проблем и задержек может делать обмены на сайте.

Здравствуйте, Валера,
Вы успешно прошли KYC-проверку, получили статус верифицированный и теперь без особых проблем и задержек может делать обмены на сайте.

Т.е данный обменник не требует документы сразу а только после перевода, своего рода *** народ и просто косит по 10 % с каждого перевода кто не может подтвердить в данный момент, крайне не рекомендую его как обменник.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Александр,
Как мы уже вам объяснили:
1) про квс написано в правилах обменного пункта https://instabit.pro/ru/amlkyc/page_content.htm
2) Перед получением реквизитов: Внимание. Создание заявки возможно только лишь с согласия с правилами сервиса и офертами (пункт 5 правил сервиса). Ознакомиться с правилами Сервиса. Обратите внимание, что обменный сервис может запросить KYC идентификацию в случае появление сомнений в чистоте поступивших денежных средств. В случае отказа от прождения KYC идентификации или не прохождение KYC идентификации возврат средств пользователя регламентируется политикой возврата и комиссиями за возврат
3) на bestchange рядом с нашим обменником есть значок с человечком. Это значит что данный обменный пункт может запросить верификацию документов...

KYC Вами было пройдено за 5 мин и заявка завершена за 2 мин после того как вы прошли.

Здравствуйте, Сергей,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Добрый вечер,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Лев,
С транзакцией изначально всё в порядке, юсдт на кошельке получателя:
https://tronscan.org/#/address/TLEhpA17wQNdg1X9k6KjHTdpWjAHTsydFN/transfers

Все дошло, получатель долго подтверждал получение.

Здравствуйте, Igor,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Мария,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit

Здравствуйте, Ксения,
Спасибо Вам за отзыв и обмен. Приходите и меняйте смело.

С уважением, команда Instabit