Обменный пункт CryptoXchange

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Уважаемый администратор BestChange, спасибо за оперативную реакцию. Прошло уже почти 4 часа с момента вашего запроса к обменному пункту, однако никакого конструктивного ответа или встречного предложения от них не поступило.
На данный момент в моем часовом поясе (Торонто, Канада) полночь. Я ухожу на плановый ночной сон и буду оффлайн в течение следующих 7–8 часов.
Настоящим комментарием подтверждаю, что моя претензия остается полностью актуальной. Обменник не вернул мне средства (185 USDT) и отказался решать вопрос в чате, сославшись на "авто-возврат" на некорректный технический адрес биржи (From в блокчейне).
Прошу администрацию BestChange не закрывать данную претензию до тех пор, пока я лично не вернусь в сеть, не проверю свой кошелек и не подтвержу фактическое получение средств на мой личный адрес для депозита: ***.

Здравствуйте, Сергей,
Доброе утро.Мы и не могли вам ответить в не рабочее время.На сайте указано время работы 08:00-00:00.Кошелек с которого вы отправляли средства не прошел проверку AML,100% уровень риска показывает.В соответствие с этим мы вам сделали возврат.Также в сети видно как 185 usdt вам пришли от нас.

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Категорически опровергаю факт получения средств. Адрес, на который обменник якобы совершил «возврат», мне неизвестен, я его не контролирую и я никогда не предоставлял его в качестве адреса для получения. Я узнал об этом адресе только спустя несколько дней после транзакции, когда оператор Давид в чате поставил меня перед фактом.
Важно отметить грубейшую халатность в хронологии их действий:
16 июня они отправили мне письмо: «Заявка ***. Напишите адрес для возврата».
Спустя всего 5 минут они прислали второе письмо: «Возврат ушел на адрес, с которого вы нам перевели».
Они даже не дали мне времени на ответ, имитируя запрос адреса, чтобы потом видимо прикрыться «авто-возвратом» на технический кошелек, который не имеет ко мне никакого отношения. В тот день обмен совершался прямо перед закрытием перед закрытием они уведомили что обмен совершить не получиться, т.к. их рабочий день был уже закончен то спустя пару часов я ответил на их mail письмо с указанием корректного адреса, и я физически не предполагал, что они сделают возврат в нерабочее время, не дождавшись моего ответа.
В тот момент когда я увидел фразу «возврат ушел на адрес, с которого вы перевели», я по умолчанию предположил, что речь идет об адресе для получения USDT TRC20, который я успешно предоставлял им 20 июня (он актуален и не менялся). Я не мог представить, что профессиональный обменник отправит средства на случайный технический адрес биржи вместо моего. Об обмане и о том, что это за «левый» кошелек, я узнал только спустя неделю, когда полез проверять баланс и увидел, что деньги так и не дошли.
Что касается аргумента про AML: если кошелек действительно вызвал подозрения, согласно нормам, они обязаны были дождаться моих корректных реквизитов или связаться со мной для уточнения деталей, а не совершать несанкционированную транзакцию обратно на тот самый адрес кошелька, который, как они теперь утверждают, имеет 100% уровень риска! Это выглядит как стандартная отговорка для удержания средств. Зачем возвращать «грязные» по вашим словам средства на тот же «грязный» адрес, усугубляя ситуацию, вместо того чтобы заморозить их до выяснения и получения легального адреса от клиента?
Требую от обменника предоставить доказательство, что данный адрес принадлежит мне, или доказательство того, что я подтверждал этот адрес для возврата. Я не могу "подтвердить факт получения", так как денег у меня нет. Моя претензия остается в силе.

Сергей,
Есть все доказательства что именно с этого кошелька зашли ваши средства.Грязные на 100% туда они и вернулись.

Вы снова умышленно подменяете понятия и уходите от сути проблемы.
Никто не спорит с тем, с какого адреса зашли средства в блокчейне. Суть претензии совершенно в другом:
Вы отправили возврат на системный горячий кошелек биржи, который не принадлежит мне лично. Я не контролирую этот адрес и физически не могу получить на него перевод.
Вы сделали этот перевод самовольно, проигнорировав правила безопасности, и даже не дождались моего ответа на ваш собственный запрос реквизитов (который вы цинично закрыли через 5 минут после отправки).
Ваши аргументы про «100% грязь» полностью несостоятельны. Если кошелек, по вашим словам, «грязный на 100%», то отправка средств обратно на него — это прямое нарушение любых стандартов AML-безопасности. Ни один профессиональный сервис не станет отправлять средства на адрес со «100% риском», усугубляя ситуацию. При реальном обнаружении высокого риска средства блокируются до верификации клиента и получения от него чистого, легального адреса. Вы же просто выбросили средства на системный адрес биржи, чтобы не возвращать их мне.
Вы отправили средства на несогласованные реквизиты, к которым у меня нет доступа, нарушив базовый регламент возвратов, который сами же соблюдали ранее (20 июня).
Уважаемая администрация BestChange, прошу обратить внимание на этот очевидный произвол. Обменник признает, что отправил средства на технический адрес (From) без согласования с клиентом, лишив меня возможности получить мои 185 USDT, и теперь прикрывается выдуманными AML-проверками. Требую вернуть средства на мой личный адрес: TMh7BmWpL9sLZiCWMADEJjMAwHCS7WZZsm (который не менялся с 20 июня)

Сергей,
Любая биржа не примет такие средства и отправит их только на тот адрес с которого пришли такие грязные средства.Вы не понимаете что пишите.

Сергей,
К чему здесь вы делаете комедию?Вы говорите что это биржы кошелек ,чего не видно в сети.В блокчейне все прозрачно и видно с какого кошелька к нам поступили средства и также видно,что мы их отправили обратно вам.В сети видно когда и куда они поступили.Теперь вопрос к вам.Почему вы не запросили у нас доказательства?Потом спокойно предоставили своей биржи о том что это транзакция относится к вам,и вам биржа все восстановит.Мы такие грязные средства не принимаем.И вернуть можем только на тот кошелек с которого вы отправили.

Вы продолжаете демонстрировать полную техническую некомпетентность или сознательно вводите в заблуждение администрацию BestChange.

Прямое опровержение вашей лжи про AML: В тот же самый день с этого же самого биржевого аккаунта я совершал обмен USDT с той же биржи на получение более чем 500 CAD через другой обменный пункт ("***"). Транзакция прошла моментально, без каких-либо блокировок, задержек или вопросов со стороны их AML-мониторинга. Ваша "100% грязь" — это выдуманный предлог, чтобы оправдать присвоение моих средств.

Про "прозрачность" блокчейна: В блокчейне видно лишь адрес отправки. Но вы, как "профессиональный" обменник, обязаны знать разницу между кастодиальным кошельком биржи и личным кошельком. Я отправлял средства с биржи. Биржа отправляет деньги со своего общего технического кошелька (Hot Wallet). Этот адрес не принадлежит мне, у меня нет от него приватных ключей!

Про "биржа вам все восстановит": Ни одна биржа не зачисляет средства обратно автоматически, если они пришли на её Hot Wallet без уникального депозитного адреса пользователя. Вы отправили деньги на безымянный адрес биржи. Чтобы вернуть их теперь, мне придется открывать платный тикет по поиску утерянных транзакций, комиссия за который превышает сумму перевода. Вы совершили отправку на несогласованный, чужой адрес по своей халатно запущенной автоматике через 5 минут после запроса реквизитов.

Деньги мной НЕ ПОЛУЧЕНЫ.

Уважаемая администрация BestChange, обменник отказывается признавать технические регламенты криптовалютных транзакций и самовольно закрывает претензию, хотя средства клиенту не вернулись. Я готов предоставить любые доказательства (историю вывода с биржи и скриншот моего реального депозитного адреса, куда ничего не поступало). Требую вернуть мои 185 USDT на мой личный адрес TMh7BmWpL9sLZiCWMADEJjMAwHCS7WZZsm.

Сергей,
Администрация Bestchange может остановите это наконец-то???Сколько еще будет человек писать выдуманные истории??Есть четко факт возврата грязных средств на 100%%%.Есть все доказательства.

Обменник заявляет, что сделал "возврат". На деле они имитировали запрос реквизитов: 16 июня в 16:35 прислали письмо с просьбой дать адрес, а уже в 16:40 (через 5 минут!) без моего ответа отправили средства на случайный технический кошелек биржи. Они даже не дали мне возможности ответить, намеренно нарушив процедуру согласования.
Про "грязные средства": Аргумент про 100% риск выглядит абсурдно. Если кошелек, по вашим словам, "грязный", то отправка средств на кастодиальный кошелек крупной биржи — это прямое нарушение AML-политики, которое подставляет биржу и ее пользователей. Профессиональный обменник в таком случае обязан был заморозить средства и связаться со мной для верификации, а не "сбрасывать" их в общую сеть биржи.
Требование доказательств: Вы утверждаете, что есть "все доказательства". Я требую от вас предоставить администрации BestChange доказательство того, что указанный адрес для возврата принадлежит мне или был мною подтвержден. Этого доказательства у вас нет, потому что вы отправили деньги на адрес, который я не предоставлял!
Я требую от вас не "комедии", а исполнения обязательств: либо предоставьте подтверждение, что я распорядился вернуть средства на этот адрес, либо совершите возврат 185 USDT на мой верифицированный адрес: TMh7BmWpL9sLZiCWMADEJjMAwHCS7WZZsm.
Уважаемая администрация BestChange, прошу обратить внимание на поведение обменника, который игнорирует регламент возвратов, нарушает сроки согласования реквизитов и отказывается предоставлять доказательства легитимности своей транзакции».

Вы могли спокойно запросить у нас доказательства возврата,потом предоставить их на свою биржу и вопрос был бы у вас закрыт.Какой у вас мотив тут писать миллион сообщений?

Добрый день, Сергей,

Ранее направили Вам письмо с уточняющими вопросами по Вашему обращению с адреса [email protected]. Ответ пока не получен. Пожалуйста, проверьте папку «Спам» в Вашем почтовом ящике — возможно, письмо попало туда.

Будем благодарны за обратную связь. Ваше обращение остаётся на нашем контроле.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Сергей,
Доброе утро.Проверяем.

Мой мотив предельно прост и понятен — я хочу получить свои деньги (185 USDT), которые ваш сервис отправлением на чужой/системный адрес отправил "в никуда", нарушив процедуру согласования реквизитов.
Вместо того чтобы признать очевидную халатность (запрос адреса и отправка через 5 минут без ожидания ответа), вы предлагаете клиенту тратить недели на переписку с поддержкой биржи и платить комиссии за поиск перевода на их Hot Wallet.
Факты остаются неизменными:
Услуга обмена не выполнена.
Средства на мой личный депозитный адрес TMh7BmWpL9sLZiCWMADEJjMAwHCS7WZZsm не поступали.
Согласования адреса возврата с моей стороны не было (5 минут ожидания — это имитация процедуры).
Перекладывание ответственности за вашу техническую ошибку на клиента недопустимо. Если вы считаете, что биржа без проблем вернет эти средства по хэшу — делайте этот запрос самостоятельно как отправитель. Я требую исполнения ваших обязательств и перевода моих 185 USDT на мой корректный адрес. Претензия остается полностью актуальной.

Уважаемый пользователь,

Мы завершили проверку по Вашему обращению. Результаты анализа и подробные выводы были направлены Вам на электронную почту с адреса [email protected].

В ходе проверки установлено, что изначальный перевод от Вас был совершён с кошелька, который по результатам AML-аналитики имеет высокорисковые метки и высокий общий risk score. В соответствии с международными стандартами FATF и требованиями финансового мониторинга, при выявлении таких признаков обменный сервис обязан приостановить проведение обмена и произвести возврат средств на адрес отправителя. Отправка средств с высокорискового адреса на любой иной адрес может быть квалифицирована как попытка движения подозрительных активов, что влечёт серьёзные риски для сервиса. Поэтому возврат на адрес отправителя является стандартной процедурой в данной ситуации. Обменный сервис подтвердил факт возврата средств на адрес, с которого они поступили, предоставив хэш транзакции.

Таким образом, финансовые обязательства обменного пункта перед Вами отсутствуют. Вам необходимо обратиться в службу поддержки Вашей биржи, предоставив хэш возвратной транзакции, биржа зачислит средства на Ваш аккаунт.

На основании изложенного мы переводим претензию в нейтральный статус. Если у Вас остались вопросы, пожалуйста, сообщите нам на адрес поддержки [email protected].

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Яна,
Все работает только что перешли по вашей ссылке.Почистите у себя куки файлы.