Обменный пункт IconFinance

Здравствуйте, Artem, приносим свои извинения за столь длительное ожидание, действительно по технической причине несколько заявок не ушли в работу корректно, что и привело к такому длительному ожиданию. Уверяем вас что следующие ваши заявки, будут обработаны значительно оперативнее, текущая ситуация лишь техническая ошибка, но в любом случае приносим свои извинения

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Игорь, ваш платеж был временно заблокирован, так как в ходе автоматической проверки безопасности было выявлено, что большая часть средств на вашем кошельке была получена с биржи HTX, которая на данный момент находится под санкциями. Кроме того, часть транзакций поступала к вам из онлайн-казино, что также присваивает вашему кошельку статус высокого риска (High Risk).

На данный момент мы ожидаем окончательный ответ от отдела комплаенса, мы ожидаем ответ в течение 2 рабочих дней. Убедительно просим вас в течение этого времени не возобновлять и не дублировать финансовую претензию, так как любые дополнительные запросы могут привести к созданию очереди и лишь увеличат задержку рассмотрения.

Благодарим за понимание и терпение.

Здравствуйте. Мы понимаем приоритетность вашего перевода и то, что помощь близким не терпит отлагательств. Однако блокировка была инициирована системой безопасности в рамках соблюдения международных норм FATF. Как поставщик услуг виртуальных активов, мы обязаны проверять транзакции на AML-риски, идентифицировать пользователей и подтверждать чистоту происхождения средств. До окончания этой проверки активы, согласно регламенту, остаются на балансе.

На данный момент проверка еще не завершена, так как мы получили от вас не все необходимые данные. Полный список документов, которые нам требуются для разблокировки, мы отправили ранее вам на электронную почту. Пожалуйста, ознакомьтесь с письмом и предоставьте недостающую информацию, это позволит нам закончить процедуру максимально оперативно.

Также на будущее, история происхождения криптовалюты сейчас имеет решающее значение. Чтобы важные переводы не вставали на паузу, мы рекомендуем предварительно проверять свои активы через AML-сервисы, особенно если вы получаете их из источников, в прозрачности которых нет стопроцентной уверенности.

Спасибо за быстрый ответ, я сортирую чтобы было удобнее

1. "....так как мы получили от вас не все необходимые данные:" Я не давал и не дам согласия на обработку моих персональных данных третьими лицами. Как минимум потому что сейчас риск утечки данных довольно высок, а я не хочу чтобы мои персональные данные использовались способами, которые могут нанести мне вред.
Или вы можете гарантировать неприкосновенность и защищенность моей личной инфрмации на все 100%?

2. Я прочел, про соблюдение требований FATF, и не увидел там ничего, про обязанность предоставлять паспорта.
Цитирую "Countries and VASPs should take a risk-based approach to virtual assets and virtual asset service providers, which allows for measures to be proportionate to the level of risk." — согласно рекомендациям FATF, поставщики услуг в сфере вирт. активов, обязаны оценивать и снижать риски отмывания денег, но нет явного требования к пользователям предоставлять паспорта или личные фотографии для перевода такого размера, что в свою очередь значт требования не пропорционально и противоречит принципу FATF.

3. Я не получил никаких доказательств или объяснений, по которым можно понять, что отправленная мной криптовалюта была связана с рисками отмывания денег или санкций. Все что писала мне техподдержка — я могу прочесть на любом заборе.
Если вы основываетесь на FATF, тогда я жду доказательств что:
3.1 Монета поступила с адреса, связанного с санкционированными лицами или организациями.
3.2 Монета пришла с непрозрачной биржи, известной как high risk.
3.3 Монета имеет историю преступных операций, подтвержденую аналитикой blockchain (chainalysis, TRM labs, crystal).
FATF не требует от пользователя доказывать чистоту монеты, а VASP должен оценивать риски на основе источника, истории транзакции и публично доступных черных списков. Проще говоря, если VASP говорит "AML risk" -он должен иметь реальные доказательства: ссылку на адрес, биржу, или конкретный отчёт, а не только "наша система сказал, что тут риск".

4. Доказательства, предоставленные с моей стороны — я предоставил информацию о себе + скриншот, ясно показывающий, что средства были переведены из моего личного кошелька, а не с какой-либо биржи или источника, включенного в "серый" список, или список высокого риска. Помимо этого, это мой кошелек, которым я часто пользуюсь, и на который поступают обмены если не с пройденой aml проверкой, то с вашего сервиса-обозревателя обменников (bestchange).
Что уже достаточно для подтверждения законного происхождения средств.

5. Принцип соразмерности и необходимости — документы, которые вы запрашиваете (паспорт + фото), являются несоразмерными объему и характеру данной транзакции. Я не наркобарон прогоняющий миллиарды по крипте. 330$ — не внешний оборот Колумбии.
Согласно международным стандартам, меры KYC/AML должны быть, цитирую, "соразмерными, основанными на оценке рисков и адекватными".
Требование предоставления чрезмерного объема личной информации для небольшого перевода средств на содержание семьи не является оправданным.

6. Не могу не написать про срочность и ущерб, причиненный некомпетентностью, и я надеюсь, не скам действия обменника.
Ведь у вас на обозревателе не может быть скам обменников.

7. Прозрачность и подотчетность — я запрашиваю ясные и конкретные доказательства, опасений по поводу AML, на которые вы ссылаетесь, включая точный индикатор или источник предполагаемого риска.
Без таких доказательств замораживание моих средств не соответствует принципам прозрачности и подотчетности, на которые вы же ссылаетесь.

Develop Charity, Мы понимаем вашу позицию, однако предоставление ранее запрошенной информации, единственный способ завершить процедуру проверки и разблокировать средства.

При создании заявки вы подтвердили согласие с правилами сервиса, которые включают прохождение AML-проверки. Система безопасности выявила риск, который требует стандартной идентификации (KYC) согласно международным нормам. Чтобы избежать подобных задержек в будущем, мы рекомендуем использовать наш внутренний AML-анализатор перед отправкой транзакции.

Как только вы предоставите документы согласно списку в письме, мы сможем завершить обработку вашей заявки в приоритетном порядке.

Нет, претензия не снята, мы только начали, и продолжаем (снова для удобства пронумерую):

1. К этому, обменнику, в его же AML/KYC говорится, цитирую:
"If the user refuses KYC/SoF or cannot provide the required information, a refund may be processed with a fee of up to 5% of the blocked amount…"
5% это 16.5 usd, примерно, нужно от курса отталкиваться.

Вы ведь соблюдаете вашу собственную опубликованную политику refund procedure?

2. Вы не доказали, и не сможете доказать что риск принадлежит мне. Я уверен что это historical taint.
У LTC/UTXO chain coins inherit exposure. То есть, если гдето 4 hops назад и была какая предполагаемая платежка с серым маркером, монета может получить риск. И это НЕ означает laundering, sanctions, crime.
Многие AML systems дают false positives, inherited taint. Это известная проблема industry-wide.

3. Вы не даете ни конкретики, ни данных, ни информации, кроме как ваших слов "trust me bro AML"

Сообщите мне:
Уже принято окончательное решение о соответствии требованиям?
Если нет, на каком именно этапе процедуры мы находимся в данный момент?
Какое конкретное событие препятствует переходу к этапу возврата средств, описанному в вашей Политике AML?
Какое именно юридическое лицо выступает в данном случае в качестве контролера данных и поставщика услуг в сфере виртуальных активов?

Я жду от вас на мою почту:
регистрационные данные компании, юрисдикцию, информацию о VASP/лицензии (если такова имеется), контактные данные отдела по вопросам соответствия требованиям/юридического отдела.

4. Итого:
В вашей политике указано, что возврат средств может быть произведен даже в случаях отказа в прохождении процедуры KYC/SoF.
Исходя из этого ваше неоднократное заявление о том, что предоставление документов является "единственным способом" урегулирования вопроса, представляется несовместимым с вашими же опубликованными правилами AML/KYC.

Ожидаю процедуры возврата.

Develop Charity, относительно цитируемого вами пункта политики AML/KYC о возврате средств: формулировка «возврат может быть осуществлен» (a refund may be processed) означает право сервиса рассмотреть такую возможность, а не безусловную обязанность. В данном конкретном случае, согласно внутренним регламентам безопасности и требованиям регулятора, возврат средств невозможен без прохождения процедуры идентификации (KYC) и подтверждения источника происхождения средств (SoF).

Ваше утверждение о «historical taint» (исторической связи) и особенностях UTXO-цепочек не освобождает пользователя от ответственности за чистоту отправляемых активов. В наших правилах четко указан конкретный AML-сервис, который мы используем для проверки. У каждого пользователя есть возможность самостоятельно проверить свою криптовалюту перед отправкой, чтобы избежать блокировки.

Более того, из вашей аргументации следует, что вы были осведомлены о том, что данные активы «имели или могли иметь высокий риск». Сознательная отправка средств с высоким риском на сервис, соблюдающий AML-политику, накладывает на вас обязательство по предоставлению разъясняющей информации.

На данный момент процедура находится на этапе ожидания верификации пользователя. Препятствием для перехода к этапу возврата или обмена является отсутствие с вашей стороны запрошенных документов и данных SoF. Без выполнения этих требований, согласно правилам сервиса и нормам VASP, дальнейшие операции по данному тикету невозможны.

Мы по-прежнему ожидаем от вас полный пакет необходимых документов для урегулирования ситуации.

Предоставляю независимый AML отчет адреса:
https://drive.proton.me/urls/AR7DVPX20W#7QOKegVSsIq1

Согласно отчету, общий risk level составляет 47% (Medium), а основная экспозиция относится к категории Exchange (96.3%).

Exposure:
Exchange — 96.3%
Darknet Market — 7.1%
High-Risk Exchange — 1.7%

Всего операций: 4
Первая транзакция: 12.05
Баланс/оборот небольшой, потому что ранее в ltc не принимал транзакции.

Сравнивая с вашей AML policy:

If combined exposure across high-risk categories exceeds 5%, transaction may be suspended for additional AML/KYC/SoF verification.

Обращаю внимание на слово: may — может быть приостановлена, не обязана блокироваться навсегда.

Риск не означает нарушение, если как я писал выше, гипотетически до меня кто-то сделал обмен из обменника который каким-то образом коснулся даркмаркетов, с этого обменника был платеж кому-то, а от него мне, это не означает что я связан с даркмаркетами, тут нет доказанного нарушения.
Присутствует умеренный риск, о котором я не знал, потому что не принимаю платежи от даркмеркатов, и не пользуюсь биржами из серых списков.

Дополнительно:

Категории нулевой терпимости, указанные в AML Policy сервиса (terrorism financing, ransomware итд) отсутствуют.

При этом сервис продолжает удерживать средства и утверждает, что возврат невозможен без KYC, несмотря на собственную опубликованную политику:

“If the user refuses KYC/SoF … refund may be processed with a fee …”

Прошу разъяснить:

1 — На каком основании возврат исключён
2 — Какой пункт AML Policy отменяет процедуру refund;
3 — Почему применяется более жесткий подход, чем описано в опубликованных правилах сервиса.

Develop Charity, Благодарим за предоставленный AML-отчет и подробные пояснения. Мы внимательно ознакомились с вашими аргументами, однако вынуждены разъяснить порядок применения нашей AML-политики в данном случае.

В нашей AML-политике четко указано: если показатель экспозиции по высокорискованным категориям (включая Darknet Market) превышает порог в 5%, транзакция автоматически приостанавливается системой безопасности. В предоставленном вами отчете доля категории Darknet Market составляет 7.1%, что напрямую нарушает установленный лимит безопасности и классифицирует транзакцию как высокорискованную.

Для того чтобы мы могли разблокировать ваши средства и провести дальнейшее рассмотрение ситуации (включая оценку возможности возврата), вам необходимо предоставить запрошенную ранее информацию и пройти процедуру KYC/SoF.
Действительно, формулировка «может быть приостановлена» (may be suspended) оставляет за сервисом право выбора мер, и в целях соблюдения международного законодательства против отмывания денег мы обязаны применять эти меры при превышении пороговых значений.

Без прохождения верификации и предоставления документов дальнейшее рассмотрение вашего кейса, равно как и осуществление возврата, технически и юридически невозможны.

Пожалуйста, предоставьте необходимые данные в ответ на это письмо, чтобы мы могли продолжить работу по вашей транзакции.

Подобьем итог:

1 — Вы без уведомления и без предупреждения удалили мою транзакцию, и после, вот уже 10 дней удерживаете средства сверх понятной процедуры (в вашей же процедуре ясно написано notification -> review)

2 — Ваша политика "If user refuses KYC... refund may be processed..."

14-16 мая вы пишите:
"возврат невозможен без KYC"

20 мая вы пишите:
"осуществление возврата технически и юридически невозможно без документов"

Это противоречие, потому что политика допускает сценарий:
Отказ KYC -> решение -> refund

И теперь:
Отказ KYC -> тупик навсегда

Это разные процедуры.

Вы не объяснили:
когда применяется refund без KYC
какие критерии
кто принимает решение
почему именно мой случай исключен

3 — Второе противоречие, ваше "may" превращается в "automatic"

Ваша политика — "may be suspended"
Ответ — "автоматически приостанавливается системой безопасности"

Вы сами изменили смысл:
may — допускается
automatically — обязательно

Тоесть, вы намеренно интерпретируете AML policy строже, чем написано.

4 — Третье противоречие — 70% threshold
Политика — "Risk Score >70% -> mandatory suspension"

В моем отчете — 47%

Тем не менее, снова, вы классифицируете транзакцию как высокорискованную, НО, ваша собственная шкала говорит о том что мои 47% это Medium

Наличие historical exposure (унаследованной экспозиции в цепочке UTXO) не является доказательством того, что платеж был непосредственно от Darknet Market или участвовал в незаконной деятельности, ведь тогда % были бы выше.
Нет привязки риска к конкретной транзакции.

5 — Вы называете риск "high risk", но, естественно, не объяснили что по вашему считается high risk:

общий score?
exposure?
внутренний индекс?
отдельная категория?

Вы намеренно не раскрыли.

6. Отсутствие сроков. В AML policy Basic review:
до 3 дней

Extended:
до 14 дней

Exceptional:
до 30 дней

Refund:
до 7 дней после решения

Вы ни разу не указали:
этап
срок
дату решения

Проще говоря какая то процедура есть, применение процедуры изворачивается в вашу пользу.

7. Мне все еще не известен статуса — возврат, отказ, удержание, и тп.

Ваше "ожидание KYC" — это не решение, это удержание без конечного статуса.

8. Я неоднократно запрашивал:
юрисдикцию
лицензию
VASP
compliance
legal department

Вы игнорировали, и продолжаете игнорировать мои запросы.
Если с лицензией все в порядке, скрывать ее незачем, значит ваш сервис не лицензирован.

9. Манипулятивный аргумент "из ваших слов следует, что вы знали о высоком риске".
Это неверно. Я написал "возможен inherited taint" — что является объяснением механизма AML, и что не является признанием знания.

10. FATF предполагает соразмерный подход. Вы не объяснили, почему для данного случая выбран максимальный уровень проверки.

11. Я был вынужден самостоятельно оплачивать AML анализ для понимания причин удержания средств, потому что опять таки, вы не отвечаете на прямые вопросы и не предоставляете запрашиваемые данные.

12. Вы переносите бремя доказательства на меня, в такой последовательности:
вы: Есть высокий риск
Я: Покажите основание
вы: Сначала паспорт

Это означает — основание удержания не раскрывается, пока не пройден KYC, тоесть фактически я должен сначала отправить свою личную информацию непонятно кому/неизвестно куда/без веских оснований, чтобы узнать причину блокировки.

Здравствуйте, Develop Charity. Мы ценим ваш детальный разбор, однако позиция сервиса остается неизменной: пункт о возможном возврате средств («refund may be processed») не работает автоматически, так как по закону мы не имеем права возвращать активы с выявленным риском (7.1% в категории Darknet Market) без подтверждения личности. На данный момент у нас есть два пути решения: либо вы проходите стандартную процедуру KYC/SoF, что является самым быстрым, приоритетным и предпочтительным способом для оперативного возврата или завершения перевода внутри сервиса, либо, в случае вашего категорического отказа от верификации, мы будем вынуждены оставить активы замороженными и передать этот кейс вместе со всеми техническими данными на рассмотрение в профильные финансовые регуляторы и контролирующие органы для проведения официального расследования. Ожидаем ваши документы в ответ на электронное письмо для скорейшего урегулирования ситуации.

Время оплаты заявки 13.44 05.01.2026.

Здравствуйте, Слава, ваш платеж был заблокирован по причине меток высокого риска, просим вас предоставить нам кошелек для возврат, как только мы получим одобрение на возврат со стороны платежного провайдера, мы сможем вернуть вам средства.

0xB67829ff840bC3a8FCEC328250F74D3fe909454f.

Когда средства будут возвращены?

Уже прошло 7 дней. Средства не возвращены.

Слава, в рамках проверки по вашей заявке со стороны платежного провайдера у нас была запрошена дополнительная информация, необходимая для завершения процедуры проверки по вашему платежу. На текущий момент указанная информация от вас не получена, в связи с чем возврат не может быть обработан. Обращаем внимание, что до предоставления всей запрашиваемой информации заявка остается временно замороженной. Сразу после получения необходимых данных и одобрения со стороны платежного провайдера мы сможем продолжить процедуру выплаты или возврата. Просим вас в ближайшее время предоставить запрошенные сведения, чтобы мы могли ускорить решение вопроса.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Пожалуйста, предоставьте запрашиваемые материалы для проверки.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Средства выводились с биржи EXMO я там проходил полную верификацию. Какая информация еще нужна... Похоже на простое ***...

Всем: не советую данный обменник!

Все данные предоставил обменнику, когда вернут средства?

Слава, ваша транзакция все еще на рассмотрении, по причине высокого риска, просим вас ожидать окончания рассмотрения.

Прошло уже 5 дней. Сколько можно дурить людей.

Слава, добрый день! Мы все еще ожидаем от вас полную информацию согласно нашего последнего запроса, чтобы продолжить проверку по вашему переводу

Так я отправил все данные.

Добрый день, Слава.

Для успешного завершения процедуры верификации, пожалуйста, направьте в обменный сервис необходимые материалы согласно информационного запроса.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Я отправил: скриншот транзакции, скриншот перевода средств с EXMO, фото паспорта, фото паспорта с собой (для идентификации). Что еще нужно?

Отправитель Я, аккаунт на EXMO Мой, карта на которую перевожу средства Моя, паспорт Мой...

Слава, просим вас проверить вашу почту и предоставить необходимую информацию, которая была запрошена нами

Здравствуйте, Дарья, c нашей стороны платеж был отправлен успешно, были временные трудности со стороны банка отправителя, спасибо вам за понимание!

Здравствуйте, Дарья, по вашей заявке возникла техническая трудность. Выплата будет произведена в первой половине дня. Благодарим вас за терпение и понимание.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Иван, сообщаем, что возврат USDT на указанный вами кошелёк уже успешно выполнен. Приносим извинения за задержку, она была связана с техническими нюансами со стороны банка, что, к сожалению, повлияло на сроки обработки транзакции и последующего возврата средств. Мы ценим ваше доверие и всегда открыты к диалогу. Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нашей поддержкой, то мы обязательно поможем.

Спасибо за понимание!

Здравствуйте! Хотим уточнить несколько важных моментов. Курс, который вы видите на BestChange, полностью совпадает с курсом на нашем сайте, при оформлении заявки он фиксируется автоматически и не отличается от того, что указан в мониторинге. Для обмена гривны в некоторых направлениях действительно нужен IBAN. Но есть и направления, где можно отправить средства просто по номеру карты. Если вам нужна была именно такая опция, наша служба поддержки всегда могла подсказать подходящий вариант. Просим не оставлять финансовые претензии в случаях, когда заявка у нас не была создана. Если у вас остались вопросы или нужна помощь, то напишите в поддержку, мы всегда готовы помочь и разобраться в любой ситуации.

Зачем вы ***?
Направления USDT-банк карта uah, когда вожу суму пишет один курс, после переводит на другую страницу и там совсем другой курс!

Вы обманываете даже сейчас!

Предоставляю скрины
https://prnt.sc/LdlFlbhCHNau
https://prnt.sc/z-3afzqvSlYe.

Ivan, Хотим уточнить, что на данный момент у вас не было создано активной заявки у нас на сайте. Без оформленного ордера курс не фиксируется, поэтому технически невозможно, чтобы мы выдали вам сумму по какому-то «другому» курсу. Именно поэтому просим не оформлять претензии, если обмен фактически не проводился. Курс, указанный на BestChange, полностью совпадает с тем, который отображается у нас при создании заявки. Если у вас возникло расхождение, это может быть связано с кешированием браузера, иногда помогает обновление страницы (Ctrl+F5) или открытие в другом браузере.

Мы всегда открыты к диалогу и готовы помочь разобраться в любой ситуации.

Здравствуйте, Mihail, в ночное время возможны задержки при зачислении на карты Приват24. По вашей заявке выплата была произведена успешно.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Деньги пришли. жаль что приходится так долго ждать.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Stanislau, спасибо за ваш отзыв и подробное описание ситуации. К сожалению, на стороне Монобанка действительно уже продолжительное время наблюдаются трудности с получением платежей по IBAN. В случае, если вы хотите сделать отправку именно на Монобанк, просим при оформлении заявки выбирать соответствующее направление с указанием названия банка, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем. Мы получили ваш кошелёк и завтра осуществим возврат. Благодарим вас за понимание и спокойствие.

Предлагаю снимать претензию, когда будет осуществлён возврат средств с Вашей стороны.

Stanislau, мы уже осуществили возврат средства на указанные вами реквизиты, в случае если хотите произвести обмен на монобанк, просим вас выбирать корректное направление при обмене, во избежание подобных ситуаций.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Таміла, зі сторони банку Monobank зараз спостерігаються технічні проблеми з прийомом платежів з деяких банків, що також підтверджується банком. Ми зі свого боку вже здійснили вам повне повернення коштів у USDT. Просимо вибачення за незручності та дякуємо за розуміння.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Нікіта, приносим извинения за столь длительное ожидание. Администрация обменного пункта взяла решение вашего вопроса на личный контроль и мы постараемся урегулировать ситуацию в максимально короткие сроки. Благодарим за терпение и понимание.

Здравствуйте, Лейла, проверив вашу заявку, мы установили, что при оплате вы перевели сумму меньше, чем была указана в заявке. Из-за этого система не смогла обработать её автоматически, и операция ожидала ручной проверки. Как только вы обратились в нашу службу поддержки, ваш платёж был оперативно проверен и обработан, а средства отправлены на ваш счёт.

Просим в дальнейшем внимательно сверять реквизиты и сумму при переводе, чтобы избежать задержек.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Администрация, вас понял, ссылки не публикую. Пишу кошелек с которого был платеж — 0xC30304083F0884Ac949D342Bb5D3AF5CD86Fe862, на кошелек обменки — 0x725f371f60E5368D5dcD5ee1d6932AD051CE2D11. Т.к. решаем вопрос публично, все желающие могут сделать aml кошелька, транзакции и криптовалюты на нем.

Судя по скорости реакции, оперативно эта обменка может только присвоить деньги.

Здравствуйте, Антон, ваш платеж поступил с адреса, который по результатам проверки внешними и внутренними AML-системами отнесен к категории высокого риска. Каждый ликвидити-провайдер и биржа, с которыми мы работаем, имеет собственную политику управления рисками, и в рамках этих правил платежи, вызывающие подозрения, подлежат обязательной проверке.

Ваша транзакция в настоящий момент остается замороженной до предоставления всей необходимой информации для проведения верификации. Для разблокировки средств просим в кратчайшие сроки направить данные, подтверждающие вашу личность (KYC), а также документы или скриншоты, подтверждающие происхождение криптовалюты. Политика нашей компании разработана в соответствии с международно-правовыми нормами и действует строго в рамках положений FATF по борьбе с отмыванием денег и предотвращению финансирования терроризма.

Согласно данным положениям, поставщик услуг виртуальных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций, идентифицировать пользователя, устанавливать происхождение виртуального актива, а также удерживать актив на балансе на период проведения проверки.

До завершения проверки и предоставления запрошенной информации платеж будет оставаться заблокированным.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как Mixing Service.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Моя криптовалюта не связана ни с одним сервисом, в отношении которого введены санкции и не связана ни с каким сервисом в отношении которого есть официальные запреты на использование.

Все, что вы написали — это только ваши внутренние домыслы, догадки и притянутые за уши утверждения, не имеющие под собой никаких обоснований.

Предоставлять вам свои данные я не намерен, как и продолжать любую комуникацию. Мне достаточно, что перед совершением обмена люди будут видеть мой отзыв и выбирать другую обменку.

Здравствуйте, Trump! Вы отправили транзакцию, которая была автоматически определена как высокорисковая в рамках системы AML-мониторинга. В таких случаях заявка приостанавливается до завершения полной проверки, как того требуют международные стандарты и наше внутреннее регулирование. Срок 3 рабочих дня — это минимальный, а не гарантированный срок обработки. При наличии признаков риска и необходимости дополнительных проверок, он может быть продлён. Это стандартная практика в работе с подозрительными транзакциями. Вся запрашиваемая информация была вами предоставлена не сразу, а частями, что тоже влияет на длительность проверки. Мы уведомим вас, как только будет принято окончательное решение.

Рекомендуем дождаться завершения процесса.

Сегодня 16.07 получил следующий ответ:
Была оформлена заявка на возврат.
Пожалуйста, ожидайте — средства должны поступить в ближайшее время.

После ответа прошло уже более 6 часов, теперь на вопрос о возврате получаю новый ответ:
Возврат осуществляется в течение 72 часов с момента подачи заявки.
Постараюсь ускорить процесс, пожалуйста, ожидайте.

Это что за издевательство? Абсолютное несоблюдение сроков, всё время меняют ответы.
Считаю что этот обменник незаконно долго распоряжается моими средствами.
Прошу администрацию bestchange принять по отношению к ним меры!

Trump, возврат по вашей заявке уже оформлен и будет выполнен в течение 72 часов с момента подачи, как вам и было обозначено. Благодарим вас за терпение.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств понадобилась дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Пожалуйста, ожидайте поступления средств.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Сергей! Ваша транзакция была временно заблокирована системой из-за автоматического определения высокого риска. В связи с этим мы запросили дополнительную информацию для проверки и защиты ваших средств. Просим вас с пониманием отнестись к этой процедуре и дождаться завершения разбирательства по вашей транзакции. Как только проверка будет завершена, мы сразу свяжемся с вами. Благодарим вас за терпение и понимание!

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Обменник вернул средства на крипто кошелёк, после прохождения верификации + непонятно зачем запросили историю последних 5 выводов средств с моего кошелька, да и вообще непонятно кому были переданы мои данные и выписки с кошелька.

Сервису стоить добавить ярлык что потребует подтверждения и верификации при обмене! и указать это при обмене! так как моя транзакция и кошелёк не в зоне риска и система AML тут не причём….это банально блокируют биржи входные транзакции….

очень жалко что и этот обменник стал работать по такому принципу….

Здравствуйте, Евгений! Спасибо за ваш отзыв! Рады видеть вас снова и очень ценим ваше доверие. Будем и дальше стараться держать сервис на высоком уровне.

Здравствуйте, Михаил! Спасибо большое за тёплые слова! Нам очень приятно, что вы снова остались довольны. Всегда рады стараться для вас, до скорой встречи!

Теперь у них оказывается такие заявки обрабатываются в течении часа. Но прошло 1 час 30 мин. Денег так и нет.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Пришли с горем пополам! Но это реальный обман я считаю. По времени обработки.

Здравствуйте, Artur! Благодарим вас за отзыв и приносим извинения за доставленные неудобства. Хотим уточнить, что на нашем сайте четко указано: время “до 10 минут” относится к приему заявки в обработку. Полная информация о сроках зачисления средств всегда доступна перед созданием ордера, на странице ввода данных для обмена. При нажатии на кнопку “Обменять” пользователь подтверждает, что ознакомился и согласен с этими условиями. Мы сразу постарались ускорить выплату в максимально возможные сроки. Еще раз приносим извинения за ожидание. Мы постоянно работаем над улучшением сервиса, чтобы минимизировать подобные ситуации в будущем.

Здравствуйте, Макс! Дякуємо за відгук! Раді, що все пройшло добре і ви залишилися задоволені. Працюємо далі, щоб і надалі виправдовувати вашу довіру. Дякуємо за рекомендацію!

Здравствуйте, Михаил, большое спасибо за такой положительный отзыв! Мы очень ценим вашу признательность и рады, что смогли оправдать ваши ожидания. Мы всегда стараемся поддерживать прозрачность и честность в процессе обмена, а также предоставлять выгодные условия для наших клиентов. Ваше доверие для нас большая ценность, и мы будем продолжать работать, чтобы поддерживать высокий уровень обслуживания. Спасибо, что выбираете нас!

Здравствуйте, Jools, спасибо за ваш отзыв! Мы очень рады, что процесс обмена прошел быстро и гладко, и что наша служба поддержки смогла оперативно помочь вам с возникшим вопросом. Мы всегда стремимся предоставлять нашим клиентам высокий уровень сервиса. Благодарим за доверие и будем рады видеть вас снова!

Здравствуйте, Михаил, cпасибо за доверие и отзыв! Очень рады, что вы довольны нашим сервисом. Мы всегда стараемся, чтобы обмены были быстрыми и удобными для вас. Будем рады продолжать радовать вас качественным обслуживанием!

Здравствуйте, Александер, Спасибо за ваш отзыв! Рады, что обмен прошел быстро и без проблем. Будем рады видеть вас снова!

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Почитал тут отзывы об IconFinance всем перечисляются денежные средства за 30 минут, а мне предлагают сроки 12-24 часов, что-то не стыкуется с отзывами.

И оперативный ответ мне не нужен, их словам нет доверия, мне нужно оперативное перечисление 209 USDT? тем более это происходит мгновенно, без всяких ожиданий.

Bestchange может опубликуете этот отзыв, он должен быть опубликован в любом случае.

Отказались выплачивать, просят видимо еще 24 часа подождать выплату за отмену отзыва.

Ровно через 1 час, если не выплатят, буду писать обращение на оба сайта в МИН ЦИФРЫ И РКН.

Выплатили не всю сумму, теперь мне придется точно написать во все инстанции обращения, РКН, МИН ЦИФРЫ, РОСПОТРЕБНАДЗОР, ЯНДЕКС ДИРЕКТ, ФОРУМЫ и другие, IconFinance и Bestchange решили поиграть со мной.

Добрый день, Алексей, хотим внести ясность в данную ситуацию. При создании заявки на обмен было четко указано, что среднее время обработки составляет от 12 до 48 часов. В вашем случае средства были выплачены в течение 20 часов, что полностью соответствует регламенту. После завершения выплаты ваш получатель самостоятельно вернул средства обратно отправителю без предварительного уведомления нас. Такая ситуация могла привести к дополнительным задержкам и рискам потери средств. Несмотря на это, как клиентоориентированный сервис, мы предприняли все возможные меры, чтобы оперативно вернуть вам средства. Важный момент, мы действовали строго в рамках регламента, с которым вы ознакомились при оформлении заявки и были с вами постоянно на связи. Более того, мы пошли вам навстречу и сделали все возможное для скорейшего решения вопроса. Просим вас не вводить в заблуждение пользователей и удалить финансовую претензию, так как все обязательства со стороны сервиса были выполнены в полном объеме и даже больше!

Уже не6 важно, я уже пишу обращение о блокировки bestchange и iconfinance, вам нечего тут делать с такой позицией к клиенту.

Жесть какая хитрая у них схема, перевели или не перевели все равно они в наваре, берут проценты больше чем за перевод.

С какого перепугу претензия снята.

Теперь я требую от Bestchange возврата мне 14$ и блокировки сайта Iconfinance.

Ушли в молчанку отзыв не опубликован как негативный, ***.

Добрый день,

Обменный пункт предоставил доказательства того, что вам осуществлен возврат средств за вычетом комиссии, о которой Вы были уведомлены заранее.

По правилам мониторинга https://www.bestchange.ru/faq.html#complaint отзыв типа "финансовая претензия" доступен на сайте в случае, "если клиент не получил средства от обменного пункта, а положенный срок уже прошел", в иных случаях следует использовать тип отзыва "комментарий" (выделен белым цветом).

Претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Так я и обращаюсь к вам что я не согласен за то чтобы с меня аычитавали комиссию, виноват обменник, у него пайпал был не верифицирован, из за него получатель отказался и вернул деньги, получается у вас могут обменники вообще не переводить деньги но брать за перевод комиссию, это *** называется, а вы покрываете ***.

Нормально вы работаете, деньги не перевели, проценты списали с клиента, молодцы вы конечно, а клиента обобрали, клиентоориентироааные обе организации.

А потом удивляются а почему нас заблокировал ркн.

Алексей, мы всегда стремимся к прозрачности и высокому уровню сервиса, соблюдая все заявленные условия работы. Ваша заявка была обработана в соответствии с регламентом, и средства были успешно отправлены вам на PayPal. Вы их получили в полном объеме, после чего по собственной инициативе вернули их отправителю без предварительного уведомления нас, поставив перед фактом, что теперь хотите получить сумму обратно в USDT.

Тем не менее, понимая сложившуюся ситуацию, мы предложили вам вариант возврата, включая возможность минимизации возможных издержек. Вы согласились с условиями возврата, однако после этого предприняли действия, изменившие ход урегулирования ситуации, что привело к дополнительным операционным расходам. Несмотря на это, мы выполнили свои обязательства в рамках регламента и сделали все возможное, чтобы оперативно разрешить вопрос.

Благодарим вас за обращение и надеемся, что дальнейшее сотрудничество с нашим сервисом будет более комфортным.

Вы меня обманули что поставили мне возврат в приоритет, какой может быть приоритет если я прождал 20 часов, я ещё понимаю приоритет когда вернете деньги а течении часа, так что вы обманули меня с приоритетом, вам после такого доверять нельзя, вы работаете ради своей выгоды, подавитесь моими 14 долларами, ***.

Здравствуйте, Александр! Стандартное время обработки заявок указано на главной странице, однако актуальное время для вашего направления было доступно при создании ордера. Мы также добавили дополнительное предупреждение на сайте, чтобы сделать эту информацию еще более заметной. Приносим извинения за возможные неудобства и благодарим за ваше понимание. Если у вас возникнут вопросы, наша поддержка всегда готова помочь!

Убыток из-за ложной информации в рекламе на главной странице составил 15500 индийских рупий. Но с тем что претензия снята — я согласен, выплата состоялась, хоть и через ~4 часа.

Александр, мы понимаем вашу ситуацию, однако подтверждения заявленных финансовых потерь предоставлено не было. Более того, сумма, которую вы обменивали и успешно получили, меньше, чем сумма, о которой идет речь в претензии. На протяжении всего процесса наша служба поддержки оставалась с вами на связи и сделала все возможное, чтобы ускорить обработку заявки. Благодарим вас за обращение и надеемся на ваше понимание.

Здравствуйте, Den! Мы рады, что ваш обмен прошел быстро и без проблем. Стараемся обеспечивать максимально оперативные переводы для наших клиентов.

Здравствуйте, Дмитрий! Спасибо за ваш отзыв и за то, что сообщили о проблеме с ссылкой! Мы проверим и исправим этот момент в ближайшее время. Что касается прошлогоднего обмена, рады, что у вас остались положительные впечатления. Если у вас появятся вопросы или потребуется помощь, всегда готовы помочь!

Здравствуйте, Dmitry! Спасибо за ваш отзыв! Мы рады, что обмен прошел быстро и по хорошему курсу. Стараемся обеспечивать оперативные переводы и прозрачность всех операций. Будем рады видеть вас снова!

Здравствуйте, Михаил! Спасибо за ваш отзыв! Мы рады, что вам понравился наш сервис и динамический курс обмена. Стремимся предлагать выгодные условия и удобный интерфейс для наших клиентов. Будем продолжать развиваться, чтобы ваш опыт оставался таким же положительным. Спасибо, что выбрали нас!

Здравствуйте, Alex! Благодарим за ваш отзыв. Для нас важно, чтобы каждый обмен проходил максимально удобно для наших клиентов. Иногда процесс перевода может быть разделён на несколько платежей, и мы всегда стараемся улучшать наши процессы, чтобы таких ситуаций было как можно меньше. Спасибо, что поделились своим опытом, ваша обратная связь помогает нам становиться лучше!

Здравствуйте, Светлана! Спасибо за ваш отзыв! ? Мы рады, что вы оценили нашу скорость. Мы постоянно работаем над тем, чтобы делать процесс обмена максимально быстрым и удобным для наших клиентов. Будем рады видеть вас снова!

Здравствуйте, Максим! Спасибо за ваш отзыв! Рады, что вы довольны скоростью нашего обмена.

Здравствуйте, Сергей! Спасибо за ваш отзыв! Рады, что вы довольны скоростью нашего обмена.

Здравствуйте, Виталий! Спасибо за ваш отзыв! Рады, что вы довольны скоростью и курсом нашего обмена.

Здравствуйте, Владимир! Спасибо за ваш отзыв! Рады, что вы довольны скоростью нашего обмена.

Здравствуйте, Віктор! Дякуємо за ваш відгук! Раді, що вам сподобалася швидкість та робота нашої підтримки.