Здравствуйте, Николай,
В процессе формирования заявки всплывает уведомление о том что мы не принимаем платежи с высоким уровнем риска, так же вам доступна бесплатная проверка перед обменом на нашем сайте. Вам предоставлены все условия обмена и политика AML https://bitstore.ws/policy. От вас поступили средства которые использовались в "Нелегальные услуги". Согласно условий обмена для выполнения возврата средств вам необходимо пройти верификацию KYC второго уровня.

Николай, к сожалению, % риска по вашей транзакции выше допустимого значения. В связи с процедурами KYC/AML данный возврат необходимо проводить после прохождения верификации. Ваша транзакция ожидает возврат столько, сколько нужно будет вам для восстановления всех документов, мы не присваиваем данные средства - они ожидают процедуру верификации и возврата платежа, время на возврат не ограничено. Детали анализа вашей транзакции предоставляем в виде скрина из аналитического сервиса Crystal - http://joxi.ru/82QxbRnH3VELgm.

Ваш второй ответ лишь подтверждает мои опасения: вы сознательно удерживаете мои средства, ссылаясь на процедуру, которую я физически не могу пройти в текущих условиях. Повторю ещё раз:
1. Транзакция не была завершена — услуга не оказана.
Это автоматически накладывает на вас обязанность выполнить возврат средств. Независимо от политики AML/KYC, вы не можете держать чужие средства бессрочно без законного решения или вмешательства регуляторов.
2. KYC после получения средств — это нарушение логики и клиентского доверия.
Если вы настолько строго соблюдаете процедуры AML, почему тогда не выполняете их до получения средств? Почему платёж был принят — а возврат теперь невозможен без «восстановления документов»?

Ваше утверждение, что «время на возврат не ограничено» — это циничная отговорка. Оно прямо противоречит принципам добросовестного ведения бизнеса и работе с клиентами. По сути, вы пытаетесь законсервировать чужие средства на неопределённый срок, что можно трактовать как временное присвоение.

Повторяю требование:

Немедленно вернуть средства на кошелёк, с которого была произведена оплата.

Николай, у нас есть 2 независимых системы аналитики проверки AML содержания платежа. Процедура KYC проходится после получения высокого % риска или же отражения высокорискованной категории риска в транзакции, как в вашем случае - не легальные услуги, сервис DarkShop. Все условия обмена прописаны ДО оплаты заявки, вы принимаете данные условия и оплачиваете заявку или же не принимаете и не оплачиваете заявку закрывая страницу нашего сервиса. Ваш возврат будет выполнен сразу же, как только вы пройдете процедуру KYC - вы можете это сделать сейчас же и сейчас же получить платеж обратно, мы не консервируем ваш платеж, ваш платеж ожидает верификацию, согласно процедуре KYC/AML.

Ваш очередной ответ окончательно подтверждает, что вы сознательно удерживаете мои средства, ссылаясь на формальную процедуру KYC, несмотря на следующие очевидные факты:
1. Услуга обмена не была оказана. Транзакция не завершена.
Это автоматически означает, что вы обязаны выполнить возврат на тот же кошелёк, с которого поступили средства. Принятие криптовалюты без выполнения обмена — это недопустимо ни с точки зрения логики, ни с точки зрения пользовательского доверия.
2. Вы ссылаетесь на аналитические системы и якобы высокий риск, однако не предоставляете никаких юридически обоснованных причин для блокировки средств.
Все ваши обвинения — это просто текст на скриншоте из стороннего сервиса, который не является доказательством. Подобные формулировки как “нелегальные услуги” или “DarkShop” — это просто ярлыки, не подтверждённые фактами. Я категорически не согласен с подобной интерпретацией и считаю её клеветой.
3. KYC-проверка после получения средств — это противоречит здравому смыслу. Если вы действительно проводите строгий AML-фильтр, тогда такие транзакции должны отсекаться до приёма платежа, а не потом, когда деньги уже у вас.
4. Я заранее сообщил, что не имею возможности пройти KYC, так как нахожусь в другой стране без доступа к документам. И вместо того чтобы предложить компромиссный вариант возврата, вы продолжаете удерживать активы бессрочно, ссылаясь на внутренние регламенты.

Моя позиция:
• Я не отказываюсь от прохождения верификации — я физически не могу этого сделать в текущей ситуации.
• Ваши условия возврата неадекватны ситуации и воспринимаются как попытка заморозить средства на неопределённый срок.
• AML/KYC-политика не может служить прикрытием для удержания активов клиента, если услуга не была оказана.

Николай, повторюсь еще раз - все условия прописаны до оплаты заявки, продолжая обмен - вы принимаете эти условия, также с условиями AML/KYC-политики вы можете ознакомится на странице мониторинга https://www.bestchange.net/wiki/amlfaq.html. Просьба модератору Bestchange вмешаться в диалог, все аргументы и доказательства по транзакции клиента были отправлены ранее для проверки.

Приветствуем, Николай.

Cогласно AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками. В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML\KYC и регламенту обменного сервиса, необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта Вы согласились при создании заявки.

Пожалуйста, следуйте инструкциям обменного пункта для разрешения ситуации. Претензия будет переведена в нейтральный статус с возможностью дальнейшего комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте.

Благодарю за ответ.

Хочу подчеркнуть, что я не отказываюсь от сотрудничества и не возражаю против соблюдения процедур AML/KYC, однако в текущих условиях объективно не имею возможности пройти верификацию — я нахожусь за границей без доступа к своим документам, о чём сразу уведомил обменный сервис.

Важно понимать, что в данной ситуации:
• услуга обмена не была оказана;
• средства были получены, но не возвращены;
• при этом KYC-требование выставлено постфактум, уже после приёма платежа — без возможности выполнить его до оплаты заявки.

В условиях невозможности прохождения верификации с моей стороны, логичным и корректным решением является возврат средств на тот же кошелёк, с которого они были отправлены. Это не нарушает никаких правил, поскольку обмен не состоялся, а транзакция осталась незавершённой.

Прошу учесть, что я действую добросовестно, открыт к решению вопроса, и моя цель — конструктивное урегулирование ситуации. Надеюсь на понимание и содействие со стороны BestChange в восстановлении справедливого баланса интересов клиента и обменного сервиса.