Обменный пункт SwapEx

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Согласовано осуществил возврат отправителю. Жду возврат средств на свой счёт.

Деньги вернули, претензия снята.

Здравствуйте, пользователь,
Да, действительно отправитель по ошибке указал некорректное примечание платежа. Приносим извинения за возникшую ситуацию, после получения возврата платежа от вас мы осуществили вам полный возврат средств с материальной компенсацией за данную ситуацию.

Здравствуйте, Gagik,
В ходе AML проверки отправленных Вами BTC были обнаружены метки высокого риска. Именно по этой причине Вам необходимо пройти дополнительную проверку личности, после которой будет осуществлен возврат активов. Это стандартная процедура KYC в соответствии со стандартами FATF. В целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма все обменные пункты проводят AML-проверки транзакций, поступающих от клиентов.

Мы не подтверждали Вам, что верификация в случае нарушения AML не требуется. На предоставленном вами скриншоте видно, что Вы задаете вопрос нашей поддержке по поводу обмена Perfect Money, где действительно верификация не требовалась, так как ее проводила платежная система самостоятельно. В данном случае Вы оплатили другую заявку с помощью BTC и перед созданием заявки Вы были дополнительно уведомлены о том что мы проводим AML проверки входящих Bitcoin транзакций и подтвердили свое согласие с политикой галочкой, без Вашего согласия заявка бы не создалась.

Что касается ответа биржи, все верно - они Вам ответили, что не блокировали Ваши средства, так как у Вас нет аккаунта на данной бирже. Они заморозили входящую транзакцию от Вас на нашем аккаунте.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как Mixer, DarkMarket и маркирована другими метками высокого риска. Результаты проверки доступны по ссылке: https://getblock.net/en/report-preview/ccf39a82-3892-5e40-ec83-7158dce6ba4f

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Уважаемые представители Swapex.cc и BestChange,

Я не отрицаю наличие уведомлений о политике AML — они действительно присутствовали. Однако:

До создания заявки я получил от вашей поддержки официальное подтверждение, что верификация не требуется.
Скриншот переписки от 30 марта 2024:
https://prnt.sc/rGjZuYtsSJOc

Ранее я успешно совершил аналогичные обмены на сопоставимые суммы без KYC, и ни одна заявка не попадала «на проверку».
История заявок с подтверждённым статусом «выполнено»:
https://prnt.sc/s5zOORZOiOQ1

Заявка была принята, BTC получены, но средства заморожены без предварительного предупреждения о необходимости KYC. Это выглядит как изменение условий уже после получения средств, что противоречит деловой этике.

Биржа Rapira подтвердила, что не блокировала средства, и они были заморожены вами, на вашем аккаунте.
https://prnt.sc/gxoSq2C1WckM.

Потерял 3ч времени, курс просел, вот и всё отношение сервиса сделали возврат, но к ним больше не нагой, ребята не ценят своих клиентов.

Приветствуем, Василий.

Просим Вас не дублировать отзывы. Пожалуйста, ведите конструктивное общение в уже созданной ветке.
Дубль был удален.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestСhange.

Здравствуйте, Василий,
При выполнении обмена действительно возникла задержка, связанная с тем, что Сбер заблокировал банковскую карту которая была специально подготовлена под вашу заявку. Такая ситуация могла возникнуть у любого другого обменника. Мы не застрахованы от подобных кейсов с банками, но тем не менее каждый раз прикладываем все возможные усилия для оперативного решения трудностей.

Мы сообщили вам, что необходимо немного подождать пока мы решаем возникшую проблему с поддержкой банка, в это время мы уже были готовы выполнить часть суммы, а наш сотрудник экстренно выехал пополнить резервную карту. Вы отказались и запросили возврат, который мы выполнили (согласно данным с обозревателя блокчейна) за 3 минуты после того как получили от вас адрес.

Более того, после того как вы сообщили, что из-за задержки у вас возникла курсовая разница мы пошли вам на встречу и были готовы полностью ее компенсировать сразу, а также сделать скидку на следующий обмен. Еще раз приносим извинения за возникшую задержку, желаем вам хорошего дня и настроения!