Обменный пункт ExCenter

Здравствуйте, Mary, проверка проводится в рамках стандартной процедуры AML/KYC. Она не затягивается — мы действуем строго по регламенту.
Между ответами — не более 10 дней, как указано в соглашении.
Если всё действительно прозрачно, поводов для беспокойства нет. Благодарим за понимание.

Претензия не снята. На почту вы мне сказали неопределенное время, а тут уже пишите 10 дней.

Mary, уточним: 10 дней — это максимальный срок между нашими ответами, как указано в соглашении.
А вот время полной проверки зависит от того, сколько информации нужно проанализировать — это индивидуально для каждого кейса.
Мы не затягиваем процесс — всё идёт поэтапно, в рамках стандартной AML-проверки.
Благодарим за понимание.

Где у вас написано об этих 10 дней?

Ну так где у вас написано о 10 дней?не нашла такого
И что это значит, вы можете мне отвечать раз в 10 дней?в связи с чем такое ожидание?в каких правилах оно указано?
Администрация Bestchange, вы мне можете помочь?

Так мне никто и не отвечает, вы затягиваете процесс по необоснованным причинам.

Mary, здравствуйте.
Уточняем: срок «до 10 дней» — это внутренний регламент времени между ответами, а не срок завершения проверки.
Сама проверка проводится поэтапно, в рамках AML-процедуры, и её продолжительность зависит от сложности кейса и полноты документов.
Процесс не затягивается без причины — каждый шаг документируется и выполняется в рамках наших обязательств.
Мы уведомим вас, как только будет результат. Благодарим за понимание.

Претензия не снята!задают уже такие глупые вопросы, которые к проверке AML не имеют никакого отношения! Администрация, вы можете обратить внимание пожалуйста?удерживают мои же деньги просто так.

Mary, Проверка по вашей заявке проводится в рамках стандартной процедуры и основана на ряде факторов, выявленных в процессе анализа.
Все вопросы направлены исключительно на уточнение деталей сделки и соответствуют действующим требованиям AML.
Как только проверка будет завершена, вы получите итоговое решение. Благодарим за понимание.

У вас вопросы необоснованные ничем простите.сейчас я только вижу то, что вы удерживаете чужие деньги у себя просто так.вы уже спрашиваете такую информацию, где, когда, что, что как вы пишите AML не относится никак.

Mary, Здравствуйте, Мария Владимировна.
Ваши средства не удерживаются без оснований. Все запросы сформированы строго в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов (AML) и соответствуют международным стандартам FATF.

Проверка проводится по причине формы расчёта и суммы сделки, и включает только те шаги, которые считаются разумными мерами. Мы заинтересованы в скорейшем завершении проверки и благодарим за понимание.

Спасибо ожидаю завершения.

Возврат моих средств никак не решается еще, на почту они не отвечают, хорошая политика отвечать в течение 10 дней. Администрация вы можете помочь, или что происходит?

Mary, Ваш запрос принят и обрабатывается в соответствии с регламентом проверки, предусмотренным AML-политикой платформы и международными стандартами FATF. Ответ направляется после анализа предоставленных данных.

Сроки ответов по почте соблюдаются в рамках установленного регламента. Благодарим за понимание и сотрудничество.

У вас требование такие, что уже не укладываются в голове. Сейчас вы уже хотите, чтобы я шла и требовала документы у третьего лица, чтобы предоставить их Вам!

Mary, Мы не просим вас требовать документы от третьих лиц. Запрос касается происхождения средств, указанных как заём. По международным AML-стандартам (FATF), мы обязаны запросить пояснение, если активы поступили не напрямую от клиента. Благодарим за понимание.

Вы противоречите сами себе уже и вашим запросам. На почту вы написали, чтобы вам предоставил документы человек, который дал мне денег в долг. По вашему, все люди которые одалживают деньги, должны потом вам еще показать документы, откуда они у них. Деньги если я одолжила, то значит они уже мои, верно? Ваши запросы такие не ясные, что уже вы просто не возвращаете мне деньги, без каких либо причин.

Mary, Факт получения средств в долг не освобождает от необходимости подтверждения их происхождения — особенно при сумме свыше $100,000 и передаче наличными. Мы не требуем отчётности от займодателя. Мы обязаны зафиксировать, откуда поступили активы, использованные вами в операции. Это не формальность, а прямая обязанность по стандартам AML

Я вам уже ответила на всё, как скоро вы сможете мне сделать возврат, либо завершить обмен
Скоро месяц пройдет.

Mary, Ваш ответ принят и зафиксирован. Обращаем внимание, что запрошенные ранее данные не были предоставлены в полном объёме — ваш комментарий учтён, но он представляет собой только один из этапов анализа. Проверка продолжается в рамках регламента. Мы свяжемся с вами по электронной почте по мере обработки следующего блока.

Как понять не всё вы получили? Вы противоречите сами своим соображениям, вы спросили откуда вам был дан ответ, так же выше ваше сообщение, что Вы не требуете никакой отчетности, как вас тогда уже понимать, у вас запросы меняются каждый день? Данные все вам были предоставлены уже давно. Вы никак не хотите закрыть вопрос, и вернуть деньги, или завершить обмен. Вы тянете время просто так уже на ваше личное усмотрение.

Mary, Вы продолжаете приписывать нашей стороне заявления и требования, которых не было. Запрос подтверждения происхождения средств — это не «противоречие», а стандартная обязанность в рамках AML, когда активы поступили от третьих лиц и в крупной сумме.

Формулировки, которые вы оспариваете, имеют точное значение в регламенте, и их произвольная интерпретация не отменяет сути проверки. Мы действуем строго в рамках процедур. Проверка продолжается.

Ваш текст:” Обращаем внимание, что запрошенные ранее данные не были предоставлены в полном объёме”
И так же ваш текст выше,:” Мы не требуем отчётности от займодателя”

Так что именно вы имеете ввиду, не было предоставлено в полном обьеме?
Если вам все было расписано и скинуто.
Как вы действуйте строго в рамках процедур, то очень странно, что вы мне не можете обозначить никакие сроки примерные, когда я смогу закрыть уже этот вопрос.

Mary, Ваши формулировки продолжают искажать суть запроса. Мы действительно не требуем «отчётности» в юридическом смысле — но, как указано ранее, были запрошены подтверждающие данные о происхождении средств займодателя. Эти сведения не были предоставлены в проверяемой форме.

Что касается сроков — они не устанавливаются произвольно, а зависят от полноты и верифицируемости представленной информации. Проверка выполняется поэтапно в рамках действующего регламента. О любых изменениях вы будете уведомлены официально.

Действующий регламент, который не имеет никаких сроков?и кто именно это всё проверяет, мне так же не было предоставлено.

Так же как вы сами себе установили регламент, отвечать в течение 10 дней, хорошая очень идея, в таком случае не видно с вашей стороны ничего, чтобы уже я завершила с вами ситуацию.

Вы не первый раз приписываете нам произвольные действия. Процедура комплаенс-проверки осуществляется в соответствии с утверждённым внутренним регламентом, разработанным на основе международных стандартов AML (FATF).

Ответы предоставляются поэтапно — после завершения анализа каждого блока, а не по инициативе клиента. Регламент в 10 календарных дней — это максимум между запросами, а не срок обработки дела. Проверку выполняет штат сотрудников отдела AML, как предусмотрено процедурой.

Если вы заинтересованы в завершении, достаточно ответить по существу ранее направленных запросов.

По существу Вам был уже ответ дал давно, не перекручивайте информацию здесь пожалуйста.

Mary, расследование продолжается, дальнейшую информацию получите по почте в вашем тикете

Еще вопрос, вы сказали, что проверку выполняют штат сотрудников отделa AML,это ваш личный штат?у вас есть юридические документы, что Ваш штат предоставляет такие услуги, и лицензии на ведение вашего бизнеса, чтобы воровать чужие деньги.

Mary, По вопросам, связанным с регистрацией, лицензированием и организацией деятельности платформы, вы можете направить официальный запрос по электронной почте — все необходимые сведения будут предоставлены в установленном порядке.

В отношении вашей заявки проверка продолжается в рамках стандартной процедуры финансового мониторинга.

Mary, обращаем ваше внимание: обвинения в “воровстве” — недопустимы и не соответствуют ни фактам, ни вашему договору с платформой. Средства не изымаются, не исчезают и не распоряжаются — они находятся на удержании в рамках процедуры AML-проверки, которая применяется ко всем операциям с признаками риска.

По факту проверки, мной все было пройдено.
Я не отказываюсь от прохождения процедуры верификации и активно ее прошла, предоставив все документы.

Mary, предоставление документов совсем не значит, что проверка пройдена. По факту недостающей информации задаются вопросы и уточнения, ответы на которые сильно влияют на скорость завершения проверки. Расследование продолжается, дальнейшую информацию получите по почте в вашем тикете

Вам ответы были даны, почти неделю назад. Так же в правилах AML пишется, что должно быть разумное время на решение вопроса. От вас же этого нету.

Mary, проверка по вашей заявке продолжается, все дальнейшую информацию вы получите по почте

Прошло почти 10 дней, ну мне никто на почту так и не дал никакого ответа на мои вопросы!
Администрация bestchange, вы так же игнорируете, как и обменник, зачем тогда людям пользоваться через вас сервисом? Почти месяц удерживают мои деньги, и никто никак не собирается решить вопрос чем быстрее. Если вы и дальше будете так игнорировать и затягивать процесс, буду вынуждена обратиться к людям, который и юридически с вами свяжется.

Mary, Все обращения рассматриваются строго в рамках регламента и действующих процедур. Если проверка занимает больше времени, это связано с необходимостью дополнительного анализа представленных материалов.

Процесс ведётся последовательно и с соблюдением всех внутренних требований. Благодарим за понимание.

Ваш процесс и годами может длиться, мне что в таком случае скажете делать?забыть о деньгах и вам их подарить? Для всего должны быть сроки завершения конкретные, а не ваши шаблоные ответы.

Mary, Понимаем ваше недовольство, но вопросы, связанные с проверкой происхождения средств, требуют точности, а не срочности.

Сроки рассмотрения зависят от качества предоставленных данных и возможности их верификации. Мы действуем в рамках нормативных требований и не можем завершить проверку формально — без достаточных оснований.

Если бы все запрашиваемые сведения были предоставлены в полном объёме, это могло бы существенно ускорить процесс.

Вы издеваетесь? Вам было всё предоставлено в полном обьеме уже Давно!не ищите пожалуйста причины на удержание и писать здесь ложную информацию. Так же, ваш юридический адрес я ваш не получила, завтра десять дней на почту мне никто не отвечает. Так же, я до сих пор не знаю у кого на удержание мои деньги. Будем решать по другому.

Mary, Вы предоставили ряд документов, однако, как вам известно, запрошенные дополнительные материалы и контактные данные свидетеля предоставлены не были. Это оказывает прямое влияние на сроки завершения проверки.

По юридическому адресу — вы вправе направить официальный запрос на ту же почту, с которой ранее велась переписка.

Мы готовы решать вопросы в рамках регламента, включая любые предусмотренные законом способы.

А вы к свидетелю как собираетесь обращаться, чтобы он вам дал свои данные?

Сегодня проходит 10 дней, мне на почту никто не отвечает!
Администрация вы не обращаете внимание вообще никак?

Почему вы не додерживаете Ваши слова, что ответ должен быть до 10 дней?они прошли, что дальше?
Месяц еще ждать когда соизволите ответить мне и закрыть вопрос?
Где и у кого мои деньги, почти месяц?

Mary, ожидайте пожалуйста. Из за того что вы отправляете много сообщений время ответа может быть увеличено.

Начинаются уже другие отговорки
Что завтра придумаете?не успеваете отвечать за 10 дней?первое смс, было отправлено 10 числа, где ответ?

Не 10,а что уже прошло 10 дней.

Mary, Напоминаем: согласно внутренней политике, срок ответа составляет до 10 рабочих дней с момента получения запроса, а не календарных. Ваше первое сообщение зафиксировано 3 июня. Сегодня — 11 июня, и по рабочим дням срок ещё не истёк.

Ну что там?вы все больше похожи уже на людей, кто забирает чужие деньги.

Когда мне ответят наконец-то?и я закрою с вами вопрос.

Mary, Ваша проверка продолжается, всю информацию получите по почте

На какой стадии рассмотрение моё дело?
Терпение уже заканчивается, ваши ответы раз в 10 дней не имеют никакого разумного срока решения вопроса. Бест так же никак не собирается помогать своим клиентам. Больше месяца я не знаю у кого мои деньги и когда их заберу.

Mary, Ваше дело находится в активной фазе проверки. Ответы направляются поэтапно, как предусмотрено политикой AML, с учётом полноты и верифицируемости предоставленных данных.

Ничего активного я к сожалению не вижу. Вы просто удерживаете чужие деньги, не имея уже Никаких оснований. На почту мне на мои ответы так же не поступал ответ о вашем юридическом адресе, я задаю одни вопросы, вы пишите совершенно о другом.

Mary, Основания для приостановки средств зафиксированы и остаются актуальными. Напоминаем: отсутствие проверяемых подтверждений по происхождению средств и участию заявленного продавца в сделке исключает возможность завершения проверки.
Ваши сообщения получены, но содержат только текстовые утверждения, без приложений или проверяемых данных. Запрос по юридическому адресу принят — вы получите ответ в рамках регламента.
Ответы соответствуют сути поступивших сообщений. Проверка продолжается по установленной процедуре.

В договоре, все указано!и контактные данные и время когда это все было, вы видимо его даже не открывали.
Не ищите причин уже тех что нет, потому что выглядит что вы *** деньги.

Mary, только почты не достаточно. Так же рекомендую перечитать запрос и внимательно посмотреть что запрашивается. Вы искажаете информацию и не предоставляете ничего что может подтвердить подлинность ваших документов. Ожидаем от вас запрошенную информацию по почте

Вы издеваетесь?прочтите еще раз, там не только почта указана, а контактные данные!даже с адресом, не пишите чушь, выглядит так, что вы никак их не смотрели. Что именно вас в документе не устраивает, смешно.

Mary,вы продолжаете ссылаться на договор, не предоставив ничего более него. В этом и смысл проверки. Продолжим дискуссию на почте

Вы пишите, контактные данные, они указаны, вы спросили место там указано, вы спросили время там указано! Что именно не так?

Mary, вы желаете разглашать материалы вашего дела публично?

Mary, вы желаете разглашать материалы вашего дела публично?

Ваши вопросы полный бред, не имея никаких аргументов уже.
И пишите мне о том, что в документах все указано.
Если бы вы его прочли, у вас не было бы таких вопросов
Разглашать материалы моего дела вы не имеете никакого права.
Пишу здесь для того, чтобы люди видели и знали, когда вы замораживаете транзакции, и даже в том случае когда вам были предоставлены материалы деньги вы не возвращаете, а придумываете все новые причины. Я изучила уже все правила АМL,вы уже далеко от них.
Так же на мои вопросы я не получила не один обоснованный ответ
Не у кого мои деньги сейчас, кто у вас регулятор

И претензию по правилах bestchange вы не имеете права закрывать
Вопрос не закрыт.

Mary, Мы понимаем ваше эмоциональное отношение к ситуации, однако все действия со стороны нашей службы соответствуют внутреннему регламенту и стандартам AML-проверок.

Доступ к средствам ограничен в рамках процедуры временной приостановки транзакции до завершения проверки. Это стандартная мера, применяемая при наличии вопросов к происхождению средств и достоверности представленных данных.

Дополнительные вопросы возникают не из-за формы документов, а из-за невозможности подтвердить факты, на которые вы ссылаетесь. Проверка направлена именно на это.

Мы продолжаем рассматривать ваш случай в установленном порядке. Все ответы вы получаете строго в рамках допустимой публичной и внутренней коммуникации.

Ну я написала Вам, чтобы вы прислали мне запрос, только не того что у вас и так давно есть.
Решение вопроса когда будет закрыто?или вы надеетесь деньги себе оставить.

Mary, Если у вас действительно есть возможность предоставить дополнительные подтверждающие материалы — вы можете направить их в ответ на предыдущую переписку. Отправка формального запроса не исключает того, что ранее уже направлялись конкретные перечни необходимых данных, которые на сегодняшний день так и не были получены.

Ну да в смысле?
Вы можете конкретно написать, помимо того что у вас с списка есть
Или Вы уже сами не знаете что нужно
Дата, город, контакты есть
Что еще?
Переписки не было
Конкретно пришлите запрос.

Mary, ожидайте запрос на почту

Ожидаю возврат, вы намерено затягиваете процесс!

Заявляю, что предоставила всю требуемую и доступную информацию:
Договор займа
Паспортные данные
Справки о доходах
Видео KYC
Пояснение о происхождении средств и обстоятельствах получения
Повторно указывать контактные данные третьих лиц, не являющихся участниками сделки с ExCenter, а также добывать "подтверждение владения BTC" другим человеком, не предусмотрено ни действующим законодательством, ни здравым смыслом.
Дополнительные пояснения со стороны третьих лиц не являются обязательными ни по международному, ни по национальному законодательству, учитывая, что займодатель не является стороной сделки с вашей платформой.
Повторно сообщаю: дальнейшее затягивание процедуры будет расценено как уклонение от исполнения обязательств.
Никакая норма AML или FATF не требует фото-, видео- или внешнего подтверждения наличной передачи между физлицами.
Отказ завершить проверку на основании “неподтверждённости договора” противоречит:
– принципам соразмерности AML,
– нормам гражданского законодательства,
– и трактуется как затягивание исполнения обязательств по обмену или возврату средств
Прошу указать, на каком нормативном или юридическом основании вы требуете контакты свидетелей и данные третьих лиц.
То что вы пишите, что юридический адрес будет предоставлен позже, указывает на непрозрачность на текущем этапе
Ваши слова о вашей службе проверки вы ссылаетесь на свой внутренний регламент и законодательство.
Прошу Вас предоставить, точный срок завершения проверки, В каком законодательстве предусмотрено право удерживать средства без решения суда/следствия, Срок проверки по стандартам AML, принятым в ЕС составляет 7–14 рабочих, после чего должна была получить либо отказ с пояснением, либо разблокировку средств.

Mary, Вы направили базовый комплект документов, однако ключевые сведения о происхождении средств и участии лиц, указанных в ваших пояснениях, документально не подтверждены. По стандартам FATF (Recommendation 10 и 12) и положениям директив AML/CFT, включая Fourth AML Directive (EU) 2015/849 и Financial Action Task legislation (типовое для GAFILAT и других юрисдикций), источник средств при их поступлении от третьих лиц подлежит проверке.

Контактные данные лиц, от которых вы получили актив, и любые признаки их владения BTC, запрашиваются не потому, что они участвуют в расчётах с платформой, а потому что от них, по вашему заявлению, исходят средства. Это — предмет оценки их происхождения.

Фото или переписка — не обязательны, но допустимы как форма верификации, если отсутствуют иные документы. Сроки AML-проверки не устанавливаются жестко ни FATF, ни в указанных нормах. Проверка длится до момента устранения риска. Средства не удерживаются по инициативе платформы — они приостановлены до завершения регламентной процедуры, с которой вы согласились при подаче заявки. Юридическая информация будет направлена в порядке, предусмотренном регламентом. Проверка завершится только на основании полной и проверяемой информации.

Благодарю за пояснение.

Со своей стороны я неоднократно предоставляла
документы и пояснения, в том числе по происхождению средств. Однако, несмотря на это, проверка длится уже более нужного времени

Поскольку вы ссылаетесь на нормы FATF и директивы AML/CFT, прошу уточнить:

На каком основании вы осуществляете деятельность по приёму и временной блокировке криптовалюты? (указать лицензию или статус платёжного оператора/обменника)
В какие сроки и каким образом будет завершена проверка, если дополнительные документы невозможно предоставить?

Прошу, завершить проверку и вернуть средства в полном объеме, либо предоставить мотивированный письменный отказ с указанием ссылки на применимые статьи законодательства.

Mary, Проверка проводится строго в рамках международных стандартов AML, включая положения FATF (рекомендации 10 и 12) и применимых директив по финансовому мониторингу. Ваша заявка содержит признаки, требующие документального анализа происхождения средств, и до устранения этих оснований процедура не может быть завершена.

Информация о юридических регистрациях и лицензировании предоставляется официально по запросу и не подлежит раскрытию в публичных разделах отзывов.

Сроки проверки в соответствии с FATF и действующими стандартами не фиксированы в днях, а определяются объёмом и характером несоответствий. Проверка завершается не по истечении времени, а по результатам устранения риска.

Мы готовы продолжать коммуникацию в рамках официального канала.

Благодарю за ваш ответ и разъяснения.
Хотела бы подчеркнуть, что мной ранее были предоставлены все запрашиваемые документы, подтверждающие законное происхождение средств. В соответствии с рекомендациями FATF, директивами ЕС по AML (включая AMLD5 и AMLD6), а также нормами добросовестной деловой практики, клиент имеет право на получение прозрачной информации о ходе и основании проверочных процедур.
Прошу, Предоставить конкретный перечень зафиксированных несоответствий
Указать ориентировочные сроки завершения процедуры, при условии предоставления всей требуемой информации.
Данное обращение является официальным запросом в соответствии с правом клиента на информацию и защиту интересов в рамках международного и национального законодательства.

Вы нарушаете все сроки по закону.

Mary, информируем, что ваше обращение зафиксировано. Отвечаем по существу:

Проверка проводится строго в рамках международных стандартов AML/CFT, включая рекомендации FATF (R.10, R.12) и принципы risk-based approach.

Ваша заявка содержит признаки, при которых одних договоров недостаточно — это не противоречит ни AMLD5/6, ни практике надзора.

Конкретные основания и несоответствия в рамках индивидуальной проверки не раскрываются в публичных каналах, чтобы избежать разглашения чувствительной информации.

Сроки проверки не регламентированы жёстко в законодательстве ЕС, FATF или действующих национальных нормах. Проверка длится до момента устранения оснований приостановки.

Вы вправе направить официальный запрос на почту. Мы предоставим персональный ответ через защищённый канал.

Ваши ссылки на положения FATF и AMLD не освобождают вас от обязанности предоставить мне чёткое решение вопроса Ваша формулировка "сроки регламентированы" может расцениваться как необоснованное затягивание возврата средств, особенно при отсутствии конкретных действий с вашей стороны.
Вы обязаны сказать, какие именно обстоятельства вызывают сомнение
Без чётко оформленного запроса на документы, ваши действия — блокировка без правового основания.

Mary, заявка продолжает находиться на стадии проверки на основании предусмотренных международными стандартами FATF и внутренней политики AML.

Информация, необходимая для анализа, была запрошена в установленном порядке — в ответ клиентом направлены пояснения без проверяемых подтверждений. Это не позволяет устранить основания риска, зафиксированные при поступлении заявки.

Блокировка не является санкцией и не требует отдельного акта: приостановка операций осуществляется в рамках процедур, с которыми вы согласились при подаче заявки.

Для получения развёрнутого перечня оснований рекомендуем обратиться по официальному каналу — мы готовы предоставить ответ в установленном порядке.

Ну так я написала давно уже, вы бы мне отвечали на почту.

А что это у вас уже страна в описании изменилась?было совершенно другое место указано
Зачем скрываете?

Mary, Страна в описании действительно была изменена — ранее была выставлена ошибочно, и мы это скорректировали. Нам скрывать нечего.

По почте с вами взаимодействует команда комплаенс, которая работает независимо и отвечает строго в рамках регламента проверки. Мы не вмешиваемся в процесс, чтобы сохранить объективность процедуры.

Вы сообщили, что ответ не содержит проверяемых подтверждений.. Тем не менее, в совокупности ранее направленные документы в том числе: справка о доходах, паспорт, договор, являются достаточными для идентификации источника средств и выполнения разумных требований FATF и AML.
Обращаю внимание, что согласно принципам добросовестного обслуживания, а также в соответствии с международными стандартами AML/KYC, клиент имеет право получить:
– конкретные причины и основания удержания средств,
– разумные сроки проведения проверки,
– прозрачную информацию о юридической юрисдикции компании.
Ваш отказ раскрывать детали проверки и изменение информации о юрисдикции без уведомления нарушает принцип прозрачности.
На основании вышеизложенного, настаиваю на следующем:
1. Предоставить официальный ответ с юридическим обоснованием текущей блокировки;
2. Вернуть все удерживаемые средства в течение 10 календарных дней.

Не снимайте мою претензию!вы не имеете никакого права её закрывать. Как такое может быть, что обменник выставляет ошибочно страну долгое время, и только вчера они заметили неточность.
Куда смотрят администраторы обменника? Завтра они закроются мне деньги кто возвращать собирается?
Претензия не снята до тех пор, пока я не полу деньги обратно.

Финансовый регулятор Сент-Люсии (FSRA)
Название: Financial Services Regulatory Authority (FSRA) Saint Lucia
К вашей уже стране относится, или у Вас еще не верная указана стоит?

Mary, ваши документы были получены и рассмотрены. Однако, как указано в регламенте платформы (п. 6.8), формальная подача справок и договоров не означает автоматического завершения проверки. Проверка продолжается в рамках стандартов FATF и внутренней политики до устранения причин, препятствующих верификации источника средств.

Платформа не удерживает средства, а временно приостанавливает операции в рамках предусмотренной процедуры. До завершения анализа это не является основанием для признания финансовой претензии.

Возврат средств в течение 10 календарных дней, указанный вами, не предусмотрен ни стандартами FATF, ни международным AML-законодательством. Проверка проводится на основании выявленных факторов риска и завершается после устранения оснований приостановки. Установленных сроков для завершения проверки в законодательстве не предусмотрено.

Вся дальнейшая коммуникация осуществляется через официальный канал.

Ответ скинула на почту.

Mary, Благодарим за информацию. Подтверждаем получение ответа по почте — материалы будут рассмотрены в порядке установленной процедуры. Связь продолжается через официальный канал.

Мне написали вчера администрация обменника, ну я же вам ответила 2 дня назад и вы подтвердили получение информации
Что опять?

Mary, Благодарим за сообщение. Подтверждаем: ваш ответ был получен и ранее зафиксирован. На текущем этапе материалы находятся в процессе анализа в рамках процедуры.

На каком этапе находится рассмотрение дела?
Когда я могу получить официальный ответ по существу вопроса?

Mary, ваша позиция зафиксирована и находится на рассмотрении. Проверка продолжается в рамках процедуры финансового мониторинга. Финальное решение будет направлено по официальному каналу после завершения анализа представленных данных. Срок зависит от характера оставшихся несоответствий.

Каков ориентировочный срок завершения финансовой проверки?
Прошу напомнить, что мои средства остаются заблокированными, и отсутствие прозрачности в процессе создает значительные неудобства.

Ответ будет?
Напоминаю о себе, так как вам видимо нет дела
Ответ предоставить осталась пару дней.

В какой очереди я стою, чтобы получить ответ?

Mary, Ответ будет предоставлен по официальному каналу после завершения анализа полученных данных. Проверка продолжается в рамках стандартной процедуры, и по каждому обращению действует индивидуальный порядок рассмотрения.

* выяснилось, что мои средства были переведены на другой BTC-адрес без моего согласия и без завершения проверки, с того кошелька, на который я им скинула
* Как такое может быть если мои деньги ”заморозили ”в этом переводе монет они не увидели рисков?
Я расцениваю это как возможное мошенничество или грубое нарушение регламентов AML и политики добросовестного обслуживания клиентов.
Прошу BestChange помочь в решении вопроса.

Прошу срочно рассмотреть мою жалобу на обменный сервис Excentr, размещённый на вашей платформе BestChange.
Монеты, по моим данным, были переведены на другой адрес, что указывает на злоупотребление со стороны обменника.
Прилагаю официальный AML-отчёт от аналитической платформы GetBlock, подтверждающий, что мой адрес надежный.
Документ выдан 13 июля 2025 года и подтверждает:
«Связей с источниками высокого риска не обнаружено. Криптовалютные операции с использованием данного адреса не должны быть заблокированы криптосервисами.»
Считаю действия обменника незаконными и нарушающими:
Принципы платформы BestChange;
Стандарты AML;
Мои права как клиента.
Требую от Bestchange
Обязать его вернуть мои средства
Уведомить меня о результатах.

Mary, Средства не утрачены — они автоматически перешли на горячий кошелёк биржи, как это предусмотрено стандартной схемой. Фактически они заморожены и остаются под контролем, заявка не завершена.

По поводу AML: отчёт — это лишь один из факторов. При проверке учитываются и другие риски, включая структуру сделки, документы и несостыковки в данных.

Проверка продолжается в рамках регламента.

Факт перевода BTC на "горячий кошелёк " — это уже распоряжение чужими средствами, что может квалифицироваться как неправомерное удержание
Пока сделка не завершена, средства должны храниться на том же адресе, на который я перевела
Пока сделка не завершена, вы не имели права распоряжаться переданными средствами.
Прошу указать, куда конкретно были переведены BTC (хэш, платформа, адрес)
У меня нет никаких несостыковок, не ищите проблем с моей стороны.

Mary, переданные вами BTC были зачислены на наш входящий адрес и автоматически перераспределены на горячий кошелёк биржи-поставщика ликвидности, с которой работает платформа. Это стандартная техническая процедура, которая не является завершением сделки и не означает распоряжения средствами.

До завершения AML-проверки и принятия решения средства остаются в рамках нашей инфраструктуры и не используются.

Формулировка о “неправомерном удержании” здесь неприменима — речь идёт о внутрисистемной передаче, предусмотренной технической архитектурой работы обмена.

Данные транзакции (хэш и адрес) могут быть предоставлены, если это потребуется для анализа в рамках запроса, но они не изменят факта, что средства остаются под контролем и не выведены.

Насчёт “отсутствия несостыковок” — оценка достоверности и внутренней логики документов осуществляется не пользователем, а службой комплаенс. Проверка продолжается в установленном порядке.

В таком случае где у вас это указано в договоре (оферте)что до завершения AML-проверки средства будут переведены на третьи кошельки?
Если это не указано — это нарушение условий сделки и доверительного хранения.
Техническая архитектура" не отменяет моё право контролировать свои средства. До тех пор, пока заявка не завершена, вы не вправе перемещать или перераспределять средства без прямого юридического основания.

Прошу предоставить вас
Хэша перевода средств на биржу и её название.

Mary, Перевод средств после их поступления на адрес производится в рамках стандартной технической схемы работы с поставщиком ликвидности. Это не означает завершения заявки — средства остаются под контролем и не используются до окончания проверки.

Если вам необходим хэш транзакции или другая информация, вы можете направить запрос на нашу почту. Эти данные относятся к деталям сделки и публично не раскрываются.

Вы подтверждаете, что мои BTC были переведены на сторонний адрес (поставщика ликвидности), однако заявляете, что это «не означает завершения заявки» и что средства якобы «под контролем».
Факт вывода средств с адреса, на который они были мною направлены, означает распоряжение моими средствами без завершения сделки и без моего согласия.

Ваши ”правила ”ждать 10 дней заставляет желать лучшего
Ответьте мне на мои запросы по поводу биржи. Хэша чем можно скорее, а то у меня слишком много сомнений по поводу вас

И еще повторяюсь много раз, претензии вы не имеете права снимать!

Mary, после поступления ваших средств они были автоматически переведены на другой адрес — это стандартный процесс, так работает любая биржа. Мы не управляем этим переводом вручную, и он не означает, что сделка завершена или что кто-то распорядился средствами.

Средства по-прежнему закреплены за заявкой и находятся в статусе проверки — они не использованы и не утрачены.

Хэш транзакции можно запросить по почте — такие детали не публикуются открыто.

Претензия может быть снята, если для этого есть основания — как в процессе проверки, так и по результатам рассмотрения заявки.

Перевод криптовалюты BTC, отправленной мною на ваш входящий адрес, на сторонний (биржевой) адрес без завершения обменной операции и без моего согласия свидетельствует о фактическом распоряжении чужими средствами
Деньги не перевелись автоматически, автоматически в моём понимание это же сразу, а не на следующий день.
Формулировка «средства под контролем» является юридически неопределённой и не освобождает вас от обязанности
Срок проведения вашей проверки превышает уже разумные, ну я еще терплю ваши «правила «,что выходит за рамки обычной практики AML-комплаенса. При этом
письменного уведомления о заморозке средств в рамках действующего законодательства или запроса от регуляторов предоставлено не было
структура вашей проверки, основания и сроки не определены, что нарушает требования к прозрачности обслуживания.

В связи с этим я могу требовать ответ получить раньше ваших десяти дней
Предоставить хэш транзакции, по которой BTC были переведены на сторонний адрес, Указать предельный срок завершения проверки, с правовой ссылкой на регламент её проведения.
До момента исполнения вышеуказанных требований претензия не снята.
На почту я написала, ожидаю.

Mary, перемещение средств внутри инфраструктуры не означает распоряжения активами или завершения заявки. Операция находится в статусе приостановки в рамках AML-процедуры, что соответствует стандартам FATF и действующей политике. Хеш транзакции, если необходим, может быть повторно направлен по почте. Проверка завершается после устранения факторов риска — конкретные сроки не фиксированы в праве. Коммуникация продолжается по официальному каналу.

Хэш-транзакции, подтверждающей перевод моих средств на «внутреннюю инфраструктуру», до сих пор не предоставлен, несмотря на неоднократные запросы. Это — прямое нарушение моих прав как потребителя и участника транзакции в сети блокчейн. Требую незамедлительно направить хэш-транзакции в рамках этого общения, без требования отдельного e-mail-запроса.
Ссылки на «приостановку в рамках AML-процедуры» не содержат сроков рассмотрения
Сообщаю, что бессрочная приостановка доступа к средствам без решения или доказанной необходимостиявляется нарушением принципов разумного срока и прав пользователя, закреплённых в международных нормах защиты прав потребителей, а также нарушает требования прозрачности финансовых процедур, заявленные в FATF и ЕС.
Ожидаю 48 часов.

Претензия не снята!
Они мне ничего предоставить не могут.

Mary, хеш транзакции будет направлен на ваш email в рамках текущей переписки в порядке установленной очереди. Уведомления, разъяснения и ответ по сути заявки предоставляются исключительно через официальный канал.

Указанные вами принципы “разумного срока” и “прав потребителей” применяются к коммерческим операциям, не затронутым мерами финансового мониторинга. В рамках действующих международных стандартов AML (включая FATF R.10 и практику ЕС), приостановка без фиксированного срока допускается до устранения причин риска. Проверка проводится в установленном порядке, с фиксацией всех ваших позиций.

Ваши формулировки о «приостановке без фиксированного срока» и «стандартах FATF» не освобождают вас от обязанности:
* предоставить конкретный хэш транзакции, подтверждающий перемещение средств;
* обозначить основание блокировки (включая наличие подозрения STR/SAR);
* указать ожидаемую длительность или этапы проверки, если она действительно проводится добросовестно.
При этом:
* никаких официальных уведомлений о подаче SAR или иных действий вы не направляли;
* хэш-транзакции не был предоставлен по факту, несмотря на прямой запрос;
Ваша платформа не имеет права бессрочно удерживать средства клиента без чётких причин, подтверждённых документально. В противном случае речь идёт не о соблюдении AML, а о необоснованном присвоении цифровых активов под прикрытием формального комплаенса.
Ваш отказ предоставить хэш немедленно, равно как и отказ назвать конкретный критерий риска — даёт основания предполагать необоснованное удержание средств и нарушение процедуры AML в части прав клиента.

Что касательно юридических документов вы так же ничего не ответили почти месяц прошел!
Хэш я запросила еще 13 числа, в очереди я какая стою?
Так же ваш ответ на почту тоже должен быть в течение трех дней!

Претензия не может быть снята, пока мне не предоставят ответы.

Сегодня 10 дней, как я ожидаю ответа.

Mary, подтверждаем: хеш транзакции ранее был зафиксирован и предоставлен в рамках переписки. Повторная отправка по запросу возможна через официальный канал.

Основание для приостановки операции зафиксировано в рамках стандартной AML-практики. Уточняем, что подача или неподача отчётов STR/SAR не подлежит разглашению в силу международного запрета (anti-tipping-off). Это предусмотрено как стандартами FATF, так и национальными режимами финансового мониторинга.

Продолжительность проверки не ограничена жёсткими сроками — она зависит от устранения факторов риска, включая структуру транзакции, происхождение средств и идентификацию сторон. Платформа действует строго в рамках risk-based approach, а не по формальному таймеру. Все действия документируются и соответствуют регламенту.

Коммуникация продолжается по официальному каналу.

В связи с продолжающейся приостановкой операции, прошу предоставить следующие сведения:
Текущий статус проверки — в том числе, указание на стадию процесса. Ориентировочные сроки завершения процедуры, исходя из текущих обстоятельств и вашего внутреннего регламента.
Вы заявляете, что сроки не регламентированы и действуете в рамках risk-based approach. Напоминаю, что даже при отсутствии жёстких лимитов, проверки должны проводиться в разумные сроки с учётом принципов соразмерности и прозрачности. Длительное удержание средств без объяснений может квалифицироваться как нарушение прав клиента и злоупотребление рисковым подходом.
Понимаю ограничения, связанные с режимом anti-tipping-off. Однако подчеркну, что мой запрос не касается наличия или содержания подозрительных отчётов, а направлен исключительно на получение информации, необходимой для реализации моих прав как клиента и владельца активов. Принципы риск-ориентированного подхода (risk-based approach), на которые вы ссылаетесь, не отменяют требований разумности, прозрачности и соразмерности применяемых мер.
Статус проверки и правовые основания. Ссылаясь на нормы AML и anti-tipping-off, вы отказываетесь раскрывать детали приостановки. Однако хочу подчеркнуть, что я не запрашиваю информацию о наличии или отсутствии STR/SAR. Моя просьба касается исключительно статуса процедуры для завершения проверки. Такая информация не подпадает под режим конфиденциальности и, более того, предусмотрена принципом добросовестной коммуникации между субъектом и оператором.
Готова продолжить коммуникацию по установленному каналу.
Так же ждёт вас письмо на почте, ожидаю ответа в течение трех рабочих дней.

Mary, проверка по вашей заявке продолжается. Статус процедуры — активный этап анализа, с фиксацией ранее полученных материалов и ожиданием дополнительного разъяснения по отдельным вопросам. Конкретные сроки завершения в рамках международных стандартов AML не устанавливаются, в том числе при применении risk-based approach, что прямо предусмотрено FATF и не является нарушением. Указание ориентировочных сроков возможно только при устранении факторов риска. Ваш запрос по STR/SAR зафиксирован, однако согласно законодательству и принципу anti-tipping-off, платформа не вправе подтверждать или комментировать наличие таких отчётов. Хеш транзакции ранее был предоставлен по почте, дополнительная отправка возможна по официальному запросу. Все ваши обращения рассматриваются, и ответы направляются в порядке установленной процедуры. Коммуникация продолжается по официальному каналу.

Мною исполнены все требования вашей AML-процедуры;
Оснований для дальнейшего удержания моих средств без вынесения решения не представлено;
Указания на неопределённость сроков и отсылки к FATF без конкретных оснований и дальнейших действий — это нарушение моих прав как клиента.
В связи с этим прошу:
1. В течение 3 рабочих дней предоставить официальный ответ о статусе проверки и основание удержания средств;
2. В случае отказа — предоставить документальное обоснование продолжения удержания (номер внутреннего регламента, дата начала и стадия рассмотрения, наименование задействованных структур);
Клиент ***, который вы так же пишите жалобу
Они ничего мне предъявить не могут, не предоставить официально
Только вот такое писать и не отдавать деньги.

Очень странная позиция, отвечать именно на 10 день каждый раз!в правилах написано до 10,ну ав дожидаетесь именно их, как много у вас дел, что клиенты должны ждать с мая возврат, и ответ так долго.
Дайте номерок тогда, какая я в списке на ответ от вас!
Все долго, все не официально, все тянется с какими то рисками, о которых никто ничего не может заявить
До когда это будет продолжаться?
Вы или официальный ответ /запрос давайте, или закроем уже наконец-то вопрос.

Mary, Мы подтверждаем, что проверка проводится в рамках международных норм AML и не выходит за пределы допустимого. Указание на “бессрочность” и “отсутствие оснований” некорректно: у процедуры есть зафиксированное основание, связанное с невозможностью верифицировать отдельные элементы сделки и происхождение средств. Платформа не обязана публиковать внутренние механизмы или этапы, но предоставляет обоснованные ответы по запросу через официальный канал. Отказ в публичном раскрытии отдельных сведений соответствует требованиям конфиденциальности и соблюдению принципа добросовестной процедуры. Коммуникация продолжается в установленном порядке.

Где эти элементы у вас зафиксированы? Мне официально что-то будет предоставлено хоть куда-то или нет?

Mary, Если вам необходимы конкретные сведения о текущих основаниях продолжения проверки, вы можете направить официальный запрос по зарегистрированной почте. Мы готовы предоставить обоснование по каждому открытому элементу, не подпадающему под режим конфиденциальности.

Так вы по сути сказать что можете?на почте вы молчите, пока дождаться ваших 10 дней
Мне возврат когда сделают то?что вам там еще не хватает?

Предоставила все что только можно было им
Адрес откуда мне пришел биток в блокчейн показывает 30 разных, что конечно не зависит от меня, а от битка
Объяснять им бессмысленно
Остановили проверку, бест игнорит, обменник молчит
Когда я верну средства с мая я не знаю, похоже на ***, что меня ***
Ожидаю от обменника официальный запрос
И будем решать по другому
Никому не советую!

Mary, Мы подтверждаем получение всех ваших сообщений. Отметим, что процедура проверки не приостановлена — она продолжается на основании зафиксированных несоответствий. Пояснения, представленные вами, учтены, но не сопровождаются проверяемыми материалами, что не позволяет завершить анализ. Запрос на почту будет направлен в установленный срок. Средства не утрачены и не отчуждены. Платформа действует строго в рамках процедур AML и международных стандартов.

Хочу зафиксировать: вы продолжаете удерживать мои средства, ссылаясь на «несоответствия», но при этом Вы получили все ответы от меня на ваши вопросы уже два раза

Такой подход выглядит как затягивание процесса без правовой определённости.
На текущий момент с моей стороны уже предоставлены:– пояснения,– подтверждения транзакций,– все запрашиваемые данные.
Сообщения вида «проверка продолжается» без конкретного содержания — это не ответ по существуи, по сути, блокировка доступа к активам без объяснений.
Я прошу в последний раз:
Назвать сроки завершения проверки.
В случае отсутствия чёткого и обоснованного ответа в течение 3 рабочих дней
Ваше дальнейшее бездействие будет зафиксировано как отказ в сотрудничестве и препятствие доступу к средствам».

Mary, Сообщаем, что процедура AML-проверки проводится строго в рамках действующих регламентов. Мы подтверждаем получение ваших пояснений, однако они не содержат верифицируемых подтверждений по ключевым элементам, а значительная часть ранее запрашиваемых материалов так и не была представлена.
Пояснения, при всём уважении, не могут заменить документы или факты, поддающиеся проверке. Это фиксируется не как отказ, а как отсутствие оснований для завершения заявки.

Также обращаем внимание, что подробная информация и процессуальные решения по заявкам не раскрываются в публичных каналах. Все официальные ответы, включая указание причин и дальнейших шагов, направляются только на верифицированный email.
Если вы хотите получить ответ по существу, пожалуйста, воспользуйтесь ранее открытым каналом переписки — он остаётся активным.

Вы издеваетесь там сидите или что?
На почту я вам ответила еще 2 августа, это вы молчите
Что именно вам не достаточно?
На ваши вопросы вы получили точные ответы

Ожидаю конкретного ответа и готова вести переписку в официальном email-канале. Однако формальный уход от объяснений и обвинения без конкретики фиксирую.
Все это похоже на то, что вы ***
Так как сами не знаете уже что именно хотите
Давайте будем разбираться где вы там официально зарегистрированы
Так как то у вас тут не точное было место, вы изменили уже
На другом сайте, что вы в России
Юридического адреса вы избегли ответа который я просила неоднократно уже больше месяца так на это ответ и не получила
Деньги куда вы перевели я не могу контролировать где они сейчас, так как с того адреса, много транзакций уходящих транзакций и те что пришли

Давайте законно решать вопрос!

Претензия не снята!
Пока я не получу все ответы на мои вопросы
Я бы сюда и не писала, ну на почте пока дождешься ответа который специально 10 дней уже устала.

Mary, Мы подтверждаем, что ответы на ваши письма направлялись на зарегистрированный email в рамках установленного регламента. Дополнительно информируем, что заявка остаётся на стадии проверки из-за отсутствия верифицируемых подтверждений по отдельным элементам сделки. Перемещение средств в рамках инфраструктуры не означает завершения операции или их использования. Юридическая информация о платформе предоставляется по запросу в установленном порядке через официальный канал. Коммуникация продолжается.

Продолжительное нахождение средств в статусе «проверка продолжается» без установления конечной даты и без оформления письменного мотивированного отказа является затягиванием процедуры и нарушает принцип разумных сроков обработки в рамках AML/CTF.
В этой связи требую в течение 5 рабочих дней:
1. Предоставить полные юридические реквизиты вашей компании (наименование, регистрационный номер, юрисдикция, адрес).
2. Предоставить письменное правовое обоснование продолжения удержания средств с указанием конкретных положений AML-регламентов, на которые вы ссылаетесь.
3. Установить конкретный срок завершения проверки или оформить письменный отказ с указанием причин.

Мне все равно куда вы их предоставите!
Вы *** деньги.

Все ваши те же самые вопросы по кругу, которые не имеют никакого отношения, и были получены неоднократно ответы на них, были предоставлены администрации Bestchange, пусть они смотрят. А вы выучите правила AML,а то только ими прикрываться умеете, хотя не знаете как работает даже Блокчейн и почему там 30 адресов.
Тоже самое про мои документы почитайте законы.
Вы задаете тоже самое второй месяц, хотя не видите очевидного. Так же специально отвечаете раз в 10 дней.
Пусть администраторы посмотрят, и пойдем дальше.
Удерживание денег без уже каких либо обоснований, это случай необоснованное удержание денег. У меня нет больше сил ждать ответы столько время, отвечайте быстрее, чтобы закрыть вопрос уже с МАЯ месяца.
И не пишите сто раз тоже самое пожалуйста.

Mary, Мы фиксируем ваши пояснения, однако устный или текстовый ответ без документального подтверждения не позволяет закрыть соответствующие риски в рамках AML-процедуры. Продолжение проверки обусловлено отсутствием верифицируемых данных по отдельным элементам сделки. Запросы направляются не по кругу, а в связи с необходимостью получения материалов, позволяющих завершить анализ. Коммуникация ведётся через официальный канал в регламентные сроки.

Требую предоставить письменный мотивированный отказ с указанием конкретных положений AML-регламентов, внутренних процедур.

У вас все документы! ***

Mary, Формальный отказ по заявке не вынесен, так как процедура проверки не завершена. Письменное правовое обоснование приостановки операции, включая ссылки на применимые AML-нормативы и внутренние процедуры, предоставляется по официальному запросу через зарегистрированный email. Публично такие сведения не раскрываются, поскольку содержат конфиденциальную информацию о деталях сделки и внутренних механизмах проверки. Статус операции остаётся «проверка продолжается» до устранения факторов риска

Отмечаю, что все материалы и пояснения, необходимые для проверки по вашей заявке, были предоставлены в полном объёме. В том числе — договор купли-продажи криптовалюты, подтверждение передачи средств, а также справка о доходах.
Повторяю, что оставшиеся обстоятельства, которые вы называете «факторами риска», не препятствуют верификации и не являются достаточным основанием для бессрочного удержания средств. Запросы, требующие раскрытия персональных данных третьих лиц без их согласия, не могут быть удовлетворены по закону и не могут служить причиной отказа в завершении операции.
На основании этого требую в течение 5 рабочих дней:
* Завершить проверку и выполнить операцию, либо
* Вынести письменное решение об отказе с указанием конкретных правовых норм, на основании которых оно принято.
В случае отсутствия конкретного решения в установленный срок я буду вынуждена рассматривать дальнейшее удержание средств как неправомерное и инициировать жалобу в FOS и FCA, приложив всю переписку.

Mary, Ваши пояснения и материалы зафиксированы. Формальный отказ по заявке не вынесен, поскольку процедура проверки не завершена. Продолжение приостановки связано с отсутствием верифицируемых подтверждений по отдельным элементам сделки. То, что вы считаете предоставленным полный объём данных, отражает вашу позицию, но не соответствует фактическому состоянию проверки. Запросы формируются в рамках допустимых законом процедур AML и не направлены на получение сведений, разглашение которых нарушает законодательство о защите персональных данных. Вы вправе обращаться в любые надзорные органы, и мы готовы в полном объёме предоставить им всю информацию по вашей заявке. Статус операции остаётся «проверка продолжается» до устранения факторов риска.

Все материалы и пояснения, необходимые для завершения AML/EDD-проверки, были предоставлены в полном объёме, включая разъяснения по каждому из пунктов, указанному вами в предыдущих запросах. Эти разъяснения даны письменно, с приложением подтверждающих документов и ссылками на применимые нормы FATF, Директивы (EU) 2015/849, GDPR и Data Protection Act 2018.
Ваше повторное перечисление тех же пунктов без анализа предоставленных ответов и без установления конечного срока завершения проверки свидетельствует о затягивании процедуры без законных оснований.

Считаю дальнейшее удержание средств неправомерным и нарушающим:
* принципы fair treatment of customers, закреплённые в правилах FCA и учитываемые FOS при рассмотрении жалоб.
Такой подход противоречит:
* Рекомендациям FATF — необходимость проведения due diligence в разумные сроки,
* Принципам FCA (Principle 6, 7) — обязанность действовать добросовестно и предоставлять клиенту ясную и своевременную информацию,
* Практике FOS — недопустимость необоснованной задержки операций (unreasonable delay).
Одновременно прошу в течение 3 рабочих дней предоставить:
Копию внутреннего регламента AML, на который вы ссылаетесь при отказе завершить проверку.

Смотрите как обменник игнорирует все мои вопросы.

Mary, Ваши пояснения и материалы зафиксированы. Формальный отказ по заявке не вынесен, поскольку процедура проверки не завершена. Представленные ответы носят преимущественно пояснительный характер и не содержат полного объёма верифицируемых подтверждений, необходимых для закрытия факторов риска в рамках AML/EDD. Отсутствие конечной даты проверки не является нарушением — международные стандарты AML и принцип risk-based approach допускают проведение анализа без фиксированного срока до устранения несоответствий. Внутренние регламенты AML содержат служебную информацию и предоставляются только компетентным органам по официальному запросу. Статус заявки остаётся «проверка продолжается» до получения достаточных подтверждающих данных.

Я это уже читала.
Вы мне ответьте на мои вопросы.

Ожидаю это
Копию внутреннего регламента AML, на который вы ссылаетесь при отказе завершить проверку.

Просила предоставить в течение трех дней рабочих, они давно прошли
Прошу еще раз!
Ожидаю это
Копию внутреннего регламента AML, на который вы ссылаетесь при отказе завершить проверку.

Как Вы клиенты видите, обменник меня игнорирует, и присылает все тоже самое, администрация беста начали разбираться, и сейчас так же пишут, что обменнику я должна предоставить то что они просят.
Юридический адрес мне их, они не дают уже 2 месяца, официальные какие то основания так же, они мне ничего не предоставили с того что у них я прошу, кроме как хэша куда они на следующий день перевели мои деньги.
Сейчас от них просто абсурдные какие то требования
На каком основании человек, который не имеет с ними никаких дел, должен им предоставлять свой паспорт?откуда кто может знать, куда он будет использоваться и вообще на сколько это законно?
Они прицепились к моим документам по работе, что так же все там верно, ну они там прочитали в интернете закон, что они могут выглядеть по другому, ну это не отменяет того, что у меня они действительны!
Вообщем смотрите сами, это все *** чистой воды.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Какой еще нейтральный статус?
Я с мая месяца не могу вернуть деньги!
На их те же самые вопросы сто раз, были представлены те же самые ответы
Не вы, не эти мошенники обменник никто мне ничего внятного не можете предоставить, не их адрес юридический ничего, то они здесь были под другой страной, а тут оказалось она была ошибочно указана, поставили другую
Завтра они опять изменят, вы как там смотрите?
Вы с мая месяца только сейчас решили написать в мой отзыв?
На почте не от кого не дождаться ответа.
Давайте решать ситуацию быстрее бы.

Ответы будут?

Mary, Ваши обращения зафиксированы. Повторяем: формальный отказ по заявке не вынесен, статус остаётся «проверка продолжается». Проверка была инициирована по совокупности факторов риска и продолжается, так как на текущий момент остаются неустранённые несоответствия.

AML/EDD-процедуры не имеют фиксированного срока завершения — они действуют до момента устранения факторов риска. Внутренние регламенты AML являются служебными и предоставляются только компетентным органам по официальному запросу.

Обратная связь с вами поддерживается в установленном порядке по зарегистрированному email. Ответы направляются регулярно в сроки, предусмотренные регламентом.

В результате складывается ситуация, при которой проверка приобретает бессрочный характер, а клиент не имеет правовой определённости и не может обжаловать ваши действия в компетентных органах.
Обращаю внимание, что:
1. Международные стандарты AML (FATF, Директива (ЕС) 2015/849) требуют, чтобы меры проверки были пропорциональны риску и осуществлялись в разумные сроки. Бессрочная блокировка этим требованиям не отвечает.
2. Принцип минимизации данных (в том числе в контексте AML-исключений из GDPR) означает, что вы вправе запрашивать только те сведения, которые реально достижимы для клиента. Иное превращает проверку в заведомо невыполнимую процедуру.
3. Отказ оформить решение (завершить проверку или вынести отказ) фактически является злоупотреблением правом, так как лишает клиента возможности защищать свои интересы в регуляторных органах.
В связи с этим я требую от вас:
установить конечный срок завершения проверки;
в случае невозможности завершить проверку на основании уже имеющихся материалов — вынести формальный письменный отказ с правовым обоснованием.

Ответ будет?

Прошло 10 дней, они молчат.

Почему в других сообщениях клиенту вашего обменника вы указываете срок рассмотрения до 5 рабочих дней, а у меня 10?
Вы сидите и просто издеваетесь уже, игнор, никакого решения.

Вы не забыли обо мне?
Складывается впечатление, что с вашим игнором вам все равно.

Mary, срок рассмотрения в 5 рабочих дней применяется к первичным документам и базовой проверке. В вашем случае этот срок также был соблюдён на этапе предоставления первичных материалов. После выявления факторов риска заявка была переведена в углублённую AML/EDD-проверку, и в соответствии с регламентом срок обратной связи по ней составляет до 10 календарных дней.

Вам сейчас не чего проверять уже, какие факторы риска? Прочтите пожалуйста что вам написала на почту, вы собираетесь с ответом 10 дней?

Прошло 9 дней, ответа нет.

Сегодня 10 дней. Все так же обменник молчит.

11 дней сегодня, ответа нет.

Почему от вас игнор?

Ваш обменник закрыли и вы молчите?я не понимаю вашего отношения и игнора.

Mary, ваш последний ответ был зафиксирован 22 сентября, и обратная связь предоставляется в установленном регламентом порядке.

Ответ был 20 сентября!

Адрес битка куда вы скинули деньги, якобы на биржу что они там хранятся, регулярно отправляет с него деньги.
Как мне быть уверенной, что вы не трогаете мои деньги?ну как, если с него уходят огромные суммы.

Будет комментарий по поводу этого?

С мая 2025 года мои средства удерживаются Вашей платформой. При этом я вижу регулярные транзакции с того кошелька, на который средства были переведены якобы «для хранения на бирже».
Поясните, пожалуйста:
* почему происходят эти переводы, если средства находятся на хранении?
* можете ли Вы подтвердить, что мои средства не используются в этих транзакциях?
Хочу получить официальное разъяснение, чтобы быть уверенной в сохранности удерживаемых средств.

Ответ будет?

Что у вас за отношения такое? У вас рабочее время, почему вы игнорируете мой вопрос?
Верните мне мои деньги, и я не буду и за вас терять время, и финансовые потери.
Администрация bestchange,Вы можете обратить внимание и посодействовать, чтобы я получила ответ.

Вы отвечаете другим клиентам, почему я не могу получить ответа на мой вопрос? Который меня беспокоит.

* Прошу подтвердить, почему средства, которые вы заявляете как «находящиеся на хранении», участвуют в регулярных транзакциях и уменьшают баланс указанного адреса.
* Каким образом обеспечивается их изоляция и сохранность именно в мою пользу?
1. Прошу предоставить:
* официальное подтверждение закрепления суммы именно за мной (с указанием адреса, суммы и даты);
* сведения о том, каким образом средства защищены от использования в обороте до завершения AML/EDD-проверки.
2. Прошу предоставить:
* номер лицензии/разрешения регулятора на оказание услуг хранения и обмена криптовалют.
3. В целях проверки добросовестности прошу немедленно выполнить частичный вывод средств в размере 0.1 BTC на мой личный адрес
* В случае отказа или игнорирования запроса буду вынуждена квалифицировать ваши действия как неправомерное удержание средств.

Баланс кошелька, куда обменник скинул мои деньги на хранение стал меньше чем сумму что они у меня удерживают!
Мне кто-то объяснит что происходит?
Прямо сейчас.

Я, официально фиксирую факты
Согласно данным блокчейна, баланс указанного адреса уменьшался ниже суммы моих средств, что полностью исключает вариант «хранения без распоряжения».
1. После моего запроса баланс искусственно был увеличен за счёт сторонних поступлений, что свидетельствует о манипуляциях и отсутствии фактической изоляции моих активов.
Таким образом, ваши утверждения о «хранении» являются недостоверными, а ваши действия свидетельствуют о неправомерном использовании клиентских средств.
Я настоятельно требую немедленного возврата всей суммы на мой личный адрес.

Mary, поясняем: адрес, на который были направлены средства, принадлежит бирже, где они хранятся на техническом кошельке. Такие кошельки объединяют поступления разных клиентов и используются для внутреннего распределения ликвидности.

Движение средств по этому адресу не означает, что используются именно ваши активы. Биржа проводит технические переводы между своими хранилищами — это стандартный процесс работы, который не влияет на сохранность вашей суммы.

В учётной системе биржи ваша заявка зафиксирована, и сумма обмена остаётся закреплённой за вами до окончания проверки. Проверка продолжается, средства не утрачены и не задействованы в обороте.

У меня есть скриншот, что сумма была меньше чем ту что вы удерживаете!

1. Прошу указать конкретное наименование биржи, на которой, по вашим словам, хранятся мои BTC.
2. Требую пояснить, почему мои средства не зафиксированы на отдельном адресе, закреплённом именно за мной, а находятся в «общем кошельке» с регулярными движениями.
3. Обращаю ваше внимание: даже лицензированные биржи (Binance, Kraken и др.) не имеют права использовать клиентские активы в обороте. Средства клиентов изолированы, и движение средств на «технических кошельках» не влияет на их баланс. В вашем случае баланс обслуживающего адреса снижался ниже удерживаемой у меня суммы, что доказывает, что деньги используются.
Таким образом, ваши объяснения противоречат как общепринятой практике, так и базовым принципам хранения клиентских активов.

Mary, биржи перераспределяют средства между своими кошельками в рамках внутренней системы хранения. Это стандартная практика и не означает использования клиентских активов в обороте.
Средства по вашей заявке находятся на кошельке аккаунта обменного пункта на бирже и не задействованы в операциях. Отражение транзакций в блокчейне контролируется исключительно самой биржей и не зависит от действий обменного пункта — это знает любой пользователь, знакомый с принципами работы криптовалютных платформ.
Статус вашей заявки остаётся без изменений: проверка продолжается в установленном порядке.

1. Изначально я перевела средства на один адрес. Уже на следующий день они были перемещены на другой, а далее — на дополнительные кошельки. В настоящий момент я не имею возможности определить, где именно находятся мои BTC.
2. В нормальной AML-проверке средства клиента:
* замораживаются на конкретном адресе или на индивидуальном аккаунте,
* остаются в неизменном объёме до окончания проверки,
* доступны для прозрачной проверки самим клиентом.
1. В моём случае:
* депозит не зафиксирован за конкретным адресом,
* баланс кошельков, куда переводились средства, снижался ниже суммы моей заявки,
* средства перемещаются внутри пула и не имеют прозрачной фиксации.
Это прямо подтверждает, что средства не находятся «на хранении», а используются во внутреннем обороте.

Анализ блокчейна показывает, что после поступления моего депозита BTC на уникальный входящий адрес обменника (11.05.2025) средства уже 12.05.2025 были полностью выведены и зачислены в общий биржевой кошелёк (пул на 396 адресов).
Таким образом, биржа учитывает их только как часть корпоративного аккаунта обменного пункта, а не как изолированный баланс клиента. Биржа не фиксирует, что данные BTC принадлежат мне.
Фактически средства находятся под полным контролем обменного пункта, который может распоряжаться ими по своему усмотрению (переводить, выводить, использовать в обороте). Это прямо противоречит заявлениям обменника о том, что «сумма обмена закреплена за мной и не используется до окончания проверки».

Mary, ваши выводы носят субъективный характер и не соответствуют действительности. Движения, которые вы наблюдаете в блокчейне, отражают технические процессы биржи и не имеют отношения к использованию ваших средств. Ваша сумма зафиксирована на аккаунте обменного пункта в полном объёме и не задействована в операциях. Проверка продолжается в установленном порядке

Ваше утверждение о том, что мои средства «зафиксированы в полном объёме», ничем не подтверждено. В блокчейне очевидно, что с уникального входящего адреса средства были переведены в общий пул биржи, где баланс постоянно изменяется. В таком случае невозможно говорить о «фиксации суммы».
Прошу предоставить конкретные доказательства:
1. На какой именно бирже размещены средства?
2. На каком счёте или адресе зафиксирован мой депозит?
3. Каким образом обеспечено, что сумма остаётся неизменной и не участвует в операциях?
В противном случае ваши формулировки о «фиксации» и «неиспользовании средств» являются голословными.

Ответите?

Объясните какая именно политика AML разрешает вам перемещать потенциально незаконные средства по-вашему выдуманному мнению, вместо их полной блокировки.

Обменник даёт противоречивые объяснения:
* сначала написали, что деньги находятся на «обслуживающем адресе биржи» и остаются под контролем до окончания проверки,
* в других письмах утверждают, что средства «зафиксированы на аккаунте обменного пункта на бирже» и распределяются между кошельками в общем пуле.
То есть сам обменник не может чётко объяснить, где именно мои средства и какой у них статус.

Вы можете объяснить не состыковки ваших слов, о том где мои деньги?

Mary, ваши средства не используются в операциях и находятся под контролем в рамках процедуры проверки.
Разные формулировки, которые вы упоминаете, описывают один и тот же процесс — хранение средств на бирже, где они учитываются на уровне аккаунта обменного пункта.
Перемещения между биржевыми адресами отражают техническое распределение активов самой площадки(биржи) и не имеют отношения к распоряжению вашими средствами. Ваши выводы о «несостыковках» носят субъективный характер и не соответствуют действительности.

В соответствии с принципами прозрачности финансовых операций и на основании ваших обязательств по AML/KYC политике, требую предоставить документальное подтверждение текущего места нахождения моих средств
Конкретно требуются:
1. Адрес кошелька биржи, где физически размещены мои средства на текущую дату, с указанием:
· Полного хэша транзакции размещения
· Публичного баланса данного адреса
· Даты и времени последнего движения средств
Напоминаю, что согласно стандартам FATF, в частности рекомендации 10, вы обязаны обеспечивать прозрачность процедур заморозки активов.

Будьте добры ответить.

Mary, По таким вопросам можете написать нам на почту

Так вы не отвечаете на почте.

Под чьим контролем они находятся?

Будьте добры отвечать а не игнорировать.

Куда делись?
Ответьте.

Mary, средства находятся на балансе обменного пункта и не используются до завершения проверки.
Ответ по вашему обращению будет направлен на электронную почту, с которой ведётся официальная переписка. Просим ожидать сообщение по почте.

Фиксирую системные противоречия в ваших заявлениях.

1. Вы утверждаете, что средства «не используются», но при этом они находятся в «общем пуле» биржи, что является формой их активного использования для обеспечения ликвидности.
2. Ваш операционный кошелек куда вы скинули мои деньги на следующей день, имеет обороты огромные и классифицирован блокчейн-аналитикой как «биржевой адрес с умеренным риском отмывания средств (ML)».
Удержание клиентских средств на подобном адресе в течение длительного времени не может считаться частью процедуры проверки и фактически означает вовлечение средств клиента в оборот.
Таким образом, ваши утверждения о «неиспользовании средств» не соответствуют фактическим данным. Прошу предоставить официальное письменное объяснение по вышеуказанным пунктам и конкретный срок завершения проверки.
В случае отсутствия ответа в разумный срок информация будет передана дальше.

"Если мои средства "изолированы и не используются", то почему они находятся в кошельке, который активно получает и отправляет средства на 8 различных криптобирж с общим оборотом $860 миллионов?"

10 дней сегодня, ожидаю
Ответа.

Ну что?как с ответом?

Ответите мне? ПО вашему РЕГЛАМЕНТУ.

Вы не соблюдаете свои же правила что указаны у вас?

Mary, ваши утверждения являются субъективным мнением и не отражают фактическое положение дел. Обменный пункт действует строго в рамках регламентов и международных стандартов AML/CTF. При поступлении официального запроса от регуляторных или надзорных органов мы готовы предоставить все необходимые подтверждения и данные в установленном порядке.

Я неоднократно запрашивала у вас исчерпывающий и конкретный перечень документов или подтверждений, которые я должна предоставить для завершения так называемой «проверки» и возврата моих средств.

На сегодняшний день вы не предоставили такого перечня, ограничиваясь общими фразами.

В связи с этим, в соответствии с принципами добросовестности и соразмерности, требую в течение 3 (трех) рабочих дней:

1. Предоставить официальный, пошаговый и исчерпывающий список всех недостающих документов или действий с моей стороны, необходимых для завершения проверки.
2. По каждому пункту списка указать правовое основание его требования в рамках AML/CFT.

Ответьте будьте добры, жду Пол года, не затягивайте процесс.

Обращаю внимание, что обменный пункт ExCenter уже несколько дней находится в неактивном состоянии на вашем мониторинге.
При этом мои средства по заявке всё ещё удерживаются без результата, под предлогом “продолжающейся AML-проверки”.
Отсутствие активности обменника вызывает серьёзные сомнения в его текущей операционной деятельности и платёжеспособности.
Кроме того, биржа Rapira, на которой, по словам ExCenter, хранятся средства, официально подтвердила, что готова предоставить информацию по запросу самого обменного пункта. Однако ExCenter до настоящего времени не направил такой запрос.

Mary, обменный пункт функционирует в штатном режиме. Временно неактивный статус на мониторинге связан с техническими работами и не влияет на выполнение обязательств.

Уже длительное время пытаюсь завершить AML-проверку в обменнике ExCenter, однако ситуация не движется с места. Средства по моей заявке были переведены ещё весной 2025 года, но до сих пор не возвращены.
Обменник постоянно требует всё новые и новые документы, которые выходят далеко за рамки нормальных AML-процедур. Например, от меня требуют фото- или видеофиксацию передачи средств и иные данные, которые невозможно предоставить. Это уже выглядит не как проверка, а как намеренное затягивание процесса.
Я неоднократно им пишу и предоставляла документы, обменник придумывает новые несоответствие
В то время как BestChange рекомендует «выполнять требования обменного пункта», сам обменник пользуется этим и продолжает удерживать средства, прикрываясь ссылками на FATF и «внутренние регламенты». На деле же это уже необоснованное удержание и злоупотребление AML-процедурой.
Прошу обратить внимание, что ExCenter требует невозможные вещи и не идёт на диалог. Фактически клиент остаётся без средств и без ясных сроков, а BestChange не предпринимает никаких реальных действий.

Уважаемые клиенты обменника, вопрос мой все еще не решен. Обменник не отвечает, администрация мониторинга не отвечает, всем все равно, страдаю только я как клиент.

Сегодня 10 дней по Вашему регламенту, ожидаю ответ чем скорее.

Когда вы ответите?

Вчера прошло 10 дней, мне не ответили.

Что у вас за отношения? Нарушаете свои же сроки ответа, игнор, длительное удержание денег, уже и не отвечаете, что мне думать и делать?

Сегодня 12 дней как обменник не отвечает, администрация вы можете обратись внимание?

Ваше бездействие и нарушение собственных регламентов доказывают, что блокировка средств не имеет реальных оснований и является неправомерной.

Mary, обменный пункт не функционировал с 7 по 14 ноября в связи с техническими работами. Ответ предоставляется в срок, установленный регламентом — до 10 рабочих дней. Срок рассмотрения ещё не истёк, просим ожидать официальный ответ.

Уважаемые представители Ex-Center,

Ваше сообщение содержит заведомо ложную информацию, которая полностью опровергается вашим же предыдущим заявлением.

3 ноября Вы утверждали: «Обменный пункт функционирует в штатном режиме. Временно неактивный статус на мониторинге связан с техническими работами».

Сегодня,Вы заявляете: «Обменный пункт не функционировал с 7 по 14 ноября в связи с техническими работами».

Предоставление двух взаимоисключающих утверждений является прямым доказательством недобросовестности и намеренного введения клиентов в заблуждение.

Еще я вижу в мониторинге присутствуют многочисленные положительные отзывы от клиентов, датированные в те дни как вы говорите не работали

Это доказывает, что:

Ваше заявление о «технических работах» является ложным.

Mary, приносим извинения за ранее указанную неточность. После перепроверки подтверждаем, что технические работы проводились в период с 28 октября по 11 ноября.
Об этом были уведомлены как администрация BestChange, так и вы в комментарии к отзыву. Указанный период не входит в расчёт рабочих дней по регламенту. Ответ по вашему обращению будет предоставлен в установленный срок.

Ваши попытки задним числом изменить ранее озвученные условия и даты лишь подтверждают факт обмана.
Предоставление трёх взаимоисключающих версий за короткий период времени является не «неточностью», а прямым доказательством умысла и целенаправленного введения клиентов в заблуждение
Ожидаю ответ как можно скорее.

И если вы не работали, то как мне писали на почту 3 числа?у вас так много несостыковок.

В течение скольких дней вы мне ответите?если у вас статус не активный.

Когда ожидать ответа?

В течение скольких дней вы предоставите ответ?

Будьте так любезны ответить, в течение скольких дней мне ожидать ответа?

У вас рабочие дни, рабочее время, почему вы игнорируете все мои вопросы?что у вас за отношение к клиенту, который пол года не может забрать свои деньги? Для чего вы работаете тогда, я не понимаю почему на вас закрывают глаза.

Я неоднократно направляла вам запросы и в течение длительного времени не получаю по существу не одного ответа. на какой юридической норме основаны ваши игнорирование? Очередное уклонение от прямых ответов будет расценено как намеренное затягивание процесса.
Ожидаю конкретный и исчерпывающий ответ.

Сегодня 22 ноября, и с момента, когда вы заявили о завершении технических работ (11 ноября), прошло уже более 10 дней, которые вы сами указали как максимальный срок ожидания ответа. Фактически ваш регламент нарушен.
На текущий момент:
* ответа по сути нет,
* обновления статуса проверки нет,
* а мои обращения вами игнорируются без объяснения причин.
Также обращаю ваше внимание:
1. Вы сами заявили, что проверка находится на “финальной стадии”, однако с тех пор не предоставлено ни одного подтверждения выполненных действий.
2. Ваши ответы содержат взаимоисключающие сведения, что документально подтверждено в переписке.
В связи с этим повторно и официально запрашиваю:
1. Указать текущий статус проверки.
2. Объяснить причину нарушения вашего же срока ответа.
3. Объяснить, почему проверка затягивается, если вы сами сообщили о её «финальной стадии».
Прошу ответить в установленный срок, так как дальнейшее затягивание будет расценено как умышленное препятствование возврату средств.

Обменник переходит к каким то угрозам уже, им не нравится что я о них пишу правду, что нарушают свои же сроки, что злоупотребляют АML и много другого.

Все материалы были направлены вам. Запрашивать у меня документы, которые я физически не могу получить от третьих лиц, — юридически абсурдно.

Вы сами запросили переписку — и после её предоставления назвали её “не имеющей значения”
Это говорит о том, что ваши требования не имеют конечной цели, и используются как инструмент затягивания процедуры.
О “передаче материалов в компетентные органы”
Сообщаю, что в соответствии с FATF R.20:
* передача материалов возможна только при наличии обоснованных подозрений в AML,
* обменник обязан немедленно уведомить клиента,
* но не имеет права останавливать средства на неопределённый срок без принятия решения.
Если материалы подлежат передаче, вы обязаны:
* сообщить мне, в какой именно орган,
* по какой причине,
* в какой срок будет вынесено решение.
Вы этого не делаете.
Следовательно, ссылка на “компетентные органы” — давление, а не законный процесс.

Ответ будет с аргументами какой-то?

Mary, аргументы все были предоставлены вам на почте, никто вас не пугает, вам транслируют процесс и как он будет происходить, ничего более. Писать и повторяться не видим смысла, дальнейшие ответы ожидайте по почте

Ваше сообщение «аргументы были предоставлены по почте» не отражает реального положения дел:ни одного конкретного ответа на мои вопросы вы так и не дали, а требования — меняются каждый раз, что противоречит принципам AML/CTF.
Так как вы продолжаете избегать прямых ответов, прошу предоставить информацию здесь, чтобы переписка была зафиксирована. Ваш список постоянно меняется, что делает прохождение проверки фактически невозможным и нарушает принципы FATF
Местонахождение моих средств
Прошу ответить письменно:
– На каких адресах хранятся мои активы в настоящий момент?– На каком основании активы были перемещены через множество адресов без моего согласия?
Эта информация подлежит раскрытию клиенту, поскольку речь идёт о моём имуществе.
Основание для отказа в исполнении операции
Ваша формулировка «финальная стадия» является расплывчатой и не соответствует регламентам AML/CTF.
Прошу предоставить:– конкретный нормативный пункт FATF или внутреннего регламента, на основании которого вы удерживаете средства,– дату начала проверки,– планируемый срок её завершения.
Передача в компетентные органы
Если вы действительно передали материалы регулятору — прошу предоставить:– номер уведомления,– дату,– название органа,– основание передачи.
В случае отсутствия этих данных будет считаться, что заявление о передаче было сделано без факта передачи.
Коммуникация
Ответ «ожидайте по почте» не является коммуникацией в рамках AML-процедуры. По почте вы не предоставили ни одного конкретного ответа. Поэтому ответы прошу давать здесь — в официальном канале BestChange.

Как вы видите клиенты, им на все наплевать, писать им, доказывать, они ничего не берут во внимание так как ”не видят смысла ”,и это обменник находится здесь.. Если у них такое наплевательство на клиента, у которого они удерживают средства на каком то там своём кошельке личном, то о каких правилах с их стороны может быть речь, если мои деньги они перевели через множество адресов и где они сейчас, мне не известно. Если же по их словам деньги такие плохие, то что же они смешали их с своими чистыми, не выглядит ли это всё странно, перегнать деньги через несколько кошельков это такая их безопасность?

Вы мне не можете отвечать, что не видите смысла отвечать, потому что ВЫ пользуетесь моими деньгами и вы обязаны по правилам предоставлять мне своевременно ответы на мои вопросы. В течение 24 часов прошу предоставить ответы на мои предыдущие вопросы.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Онлайн чат в обменки молчит, в тг тоже молчат. По ходу обменник набрал денег и скаманулся.

Здравствуйте, Даник, средства были отправлены вам на возврат и скоро поступят в полном объеме.

Пока претензию не снимайте, я даже не вижу их, что они в сети. Как поступят — я сам сниму претензию!

Странный обменник, до сих пор стоит в листинге направления обмена XMR-USDT, а сам пишет, что технически не может провести заявку, типо технические проблемы с серверами! А зачем тогда до сих пор работает у вас направление и до сих пор не закрыли его?
Вся его техническая проблема, что он рисует курсы и когда пахнет жареным, то сразу отказывается в исполнении заявки, скрин: https://ibb.co/p6dds1gS, когда курс на KuCoin был https://ibb.co/r22TSKwv

Так что Ваша история не про сервера и проблему с исполнением, а про нарисованные курсы, по которым Вы не можете исполнить заявку! Жаль, что я не поймал Вас на манипуляции, но думаю ещё всё впереди!

Даник, Вам было чётко сообщено вчера, что мы сможем провести заявку утром. Вы сами отказались от её исполнения, после чего средства были незамедлительно возвращены вам в полном объёме.
Ваши обвинения о «рисованных курсах» и манипуляциях не подтверждены никакими фактами и не соответствуют действительности. Направление XMR->USDT действительно работает, временная техническая недоступность исполнения одной конкретной заявки не означает его отключение из листинга.
Всего доброго.

Предоставьте мне скрин, где Вы говорили, что можете провести заявку утром? Жулики! На почту Вам отправил скрин, и прошу полную компенсацию за отправку Вам!
Претензию не снимайте, пока не погасите хвосты полностью!

Даник, вам было отправлено письмо на почту, просьба пожалуйста ознакомиться и предоставить ответ

Ответ Вам отправил, не снимайте претензию до полного урегулирования!

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день. Ещё нет, вчера обменник затребовал скрины перевода для компенсации комиссии, я всё предоставил, пока на балансе пополнения нет.

Даник, компенсация была отправлена в полном объеме

Средства в полном объёме, в том числе и компенсацию получил. Жалко только, что более суток тратил свои нервы.
Обменнику советую больше не рисовать курс, тогда не придется больше выдумывать сказки про проблемы с серверами.
Ну а для тех, кто прочитает комментарий советую в случае если обменник принял заявку по завышенному курсу — писать претензию, доплата Вам с участием мониторинга будет гарантирована.

Здравствуйте, Николай, Уважаемый клиент,

Благодарим за ваше сообщение.

Заявка была приостановлена в рамках обязательных процедур KYC/AML в соответствии с внутренними стандартами ExCenter. Использование анонимных активов, расхождение контактных данных и технические особенности подключения потребовали проведения дополнительной проверки.

Понимаем вашу обеспокоенность, однако возврат средств возможен только после завершения верификации и подтверждения права управления заявкой. Запрос с необходимыми инструкциями был направлен на ваш актуальный контакт.

Благодарим за понимание.

С уважением,
команда ExCenter

Уже более двух недель не возвращают деньги по заявке в результате проверки AML. Сумма более 26к$. Вероятнее всего как они написали — заявка будет выполнена как удобно им в соответствии с их регламентом и рассчитана по курсу на момент завершения проверки. В общем убытки я понесу с 99% вероятностью. Предоставили все документы 15 октября, впоследствии ответили на дополнительные вопросы. С 20 октября полная тишина. К сожалению, вопрос все еще не решен. Посмотрим, что будет дальше и насколько еще они затянут проверку. Провел более 1000 обменов на бестчендже и с таким сталкиваюсь впервые) Будьте аккуратны с обменами тут если не хотите ждать до полугода своих денег назад (судя по некоторым отзывам). В общем, буду держать вас в курсе.

Доброго времени суток господа! Вот уже 5 ноября, а все еще без своих денег. Я предоставил в ExCenter видео с паспортом, фото паспорта и селфи с паспортом. Прикрепил скриншот с кошелька и с которого отправлял, и на который получал средства. Приложил документы о происхождении средств (договор купли продажи авто). Потом спустя 2 дня пришел уточняющий вопрос по дкп — дал ответ. Спустя еще 2 дня поступил новый уточняющий вопрос — я снова ответил. Теперь уже спустя 7 суток они прислали 4 новых уточняющих запроса документов и доказательств. Я конечно же на все ответил. Вот уже 8 дней тишина. Данный обменник очевидно намеренно задерживает прохождение КУС, так как я предоставил уже огромное количество данных, но вопросы не заканчиваются. По отзывам тут я не первый кто сталкивается с таким удержанием и я я не понимаю как такой обменник оказался на BestChange. Я думаю они намеренно удерживают средства. Я менялся часто в обменниках с бестчендж, но с таким беспределом сталкиваюсь впервые. Теперь видимо буду меняться только на биржах.

Николай, Заявка находится на проверке в рамках стандартных процедур AML/KYC. Последний запрос по заявке был направлен 27 октября — ответа на него пока не поступило.

27 Oct 19:04 — поступил ваш запрос
29 Oct 17:18 — я предоставил ответ вам
4 Nov 23:26 — я написал еще письмо
ответа с тех пор нет от вас.

Почему сняли плашку финансовая претензия? Из за этого этот обменник все еще продолжает набирать себе депозиты людей и замораживать на неопределенный срок. Судя по новым отзывам их не мало. BestChange обратите внимание на происходящее.

Уважаемая администрация Bestchange, в ответ на письмо из обменника 27 октября мы выслали дополнительные пояснения еще 29 октября. С тех пор от обменника никакого ответа нет. Пожалуйста, помогите в решении вопроса!

Николай, По заявке последний запрос от нашей стороны направлен 27 октября. С этого момента ответа или дополнительных материалов от вас не поступало. Мы готовы при необходимости предоставить BestChange подтверждение всей переписки.

Просим при возможности продублировать ваши ответы на наш почтовый адрес, чтобы исключить сбой доставки.

Здравствуйте! У нас общение идет в одной ветке по почте. До этого вы успешно получали мои сообщения, а тут перестали. Печально, что вам требуется так много времени чтобы сообщить об этом. Только что я направил вам третье сообщение (за последние 10 дней). При необходимости предоставлю все доказательства BestChange. Они не могут не доходить до вас, проверьте внимательно.

Тем временем сегодня ровно месяц как я не могу получить доступ к своим деньгам (по нынешнему курсу больше 30к$). Будем следить за развитием ситуации. Я прошу Bestchange актуализировать финансовую претензию.

Я направил вам сейчас письмо также с другой почты сейчас.

Ответа нет...

Николай, Ответ направлен вам на почту.

Здравствуйте, вчера отправил вам ответное письмо.

Ответ до сих пор не поступил.

Запросили новые уточнения. Сказали, что финальные. Посмотрим, ответ направил на почту.

Ответ пока не поступал.

Ответа еще нет.

Здравствуйте, Jul, Мы инициировали стандартную проверку KYC/AML, в рамках которой вы предоставили документы. После анализа был направлен дополнительный запрос по происхождению средств — ответа на него мы не получили. Средства не изъяты, операция приостановлена до завершения верификации.

Деньги не возвращают более 2х недель, после предоставления всех амл кус доков, все возможных дополнительных запросов, комментариев, видеоверификаций и доказательств что высланная крипта чистая и имеет низкий риск ранк в АМЛ обозревателях
Бест пожалуйста заблокируйте претензию, деньги удерживаются не законно!

Jul, Средства не удерживаются незаконно — заявка приостановлена в рамках политики AML до завершения проверки происхождения средств. Документы были получены, но на финальный запрос подтверждающих данных клиент не ответил. Готовы завершить процедуру при поступлении запрошенной информации.

Все дополнительные сведения были предоставлены 29го октября.

Jul, По нашим данным, последний ответ от вас получен 15 октября. Если вы отправляли материалы 29 октября — пожалуйста, продублируйте их.

У меня есть финансовая претензия на 11242 тонкоинов, мои средства удерживают я данным обменный пунктом незаконно уже 4ю неделю. Я обращаю внимание обменного пункта что я переслал раннее высланные дополнительные пояснения ещё раз только что на вашу почту. Верните мне мои деньги.

Jul, Ваши дополнительные материалы получены и приобщены к проверке. В рамках политики AML проводится верификация источника средств и логики операций. После анализа вашего ответа и документов будет принято решение. Средства не удерживаются — операция приостановлена до завершения проверки.

Деньги удерживаются месяц данным обменным пунктом.

Jul, Средства не удерживаются — заявка приостановлена в рамках обязательной проверки AML

Средства удерживаются, свою личность и источники средств дважды подтверждены. Bestchange просьба заблокировать данный обменный пункт.

Jul, Проверка приостановлена в связи с отсутствием ответа на запрос.

Средства удерживаются, свою личность и источники средств дважды подтверждены. Bestchange просьба заблокировать данный обменный пункт.

Jul, Дополнительные пояснения запрошены по электронной почте — коммуникация продолжается. Проверка по заявке не завершена, средства не удерживаются безосновательно, а зафиксированы в рамках обязательной процедуры AML.

Bestchange просьба заблокировать данный обменный пункт и оказать поддержку в возврате незаконно удерживаемых средств. Данному обменному пункту в полной мере доказана моя видеоверификация, и детально пояснены источники средств с предоставлением всех документов, инвойсов, комментариев, пояснений. Более того, изначальная причина блокировки моих средств является ложной, мною предоставлены доказательства чистоты моей криптовалюты. Данное действие является открытым мошенническим действием с целью незаконного владения и пользования моими средствами. Данный обменный пункт более месяца незаконно удерживает мои 11000 тонкоинов.

Jul, Напоминаем, что сумма, приостановленная в рамках заявки, составляет 15 000 USDT. Указанная вами сумма 11 000 TON не отражает фактических параметров операции.

Ваши документы и пояснения ранее были получены. Однако часть запрошенной информации, необходимой для завершения проверки, остаётся непредоставленной. Также обращаем внимание, что по задействованному кошельку зафиксирован риск по результатам внешнего блокчейн-анализа. Данные могут быть предоставлены BestChange по запросу.

Bestchange просьба заблокировать данный обменный пункт и оказать поддержку в возврате незаконно удерживаемых средств. Данному обменному пункту в полной мере доказана моя видеоверификация, и детально пояснены источники средств с предоставлением всех документов, инвойсов, комментариев, пояснений. Более того, изначальная причина блокировки моих средств является ложной, мною предоставлены доказательства чистоты моей криптовалюты. Данное действие является открытым мошенническим действием с целью незаконного владения и пользования моими средствами. Данный обменный пункт более месяца незаконно удерживает мои 11000 тонкоинов.

Jul, Ваши документы и пояснения ранее были получены. Однако часть запрошенной информации, необходимой для завершения проверки, остаётся непредоставленной. Также обращаем внимание, что по задействованному кошельку зафиксирован риск по результатам внешнего блокчейн-анализа. Данные могут быть предоставлены BestChange по запросу.

Bestchange просьба заблокировать данный обменный пункт и оказать поддержку в возврате незаконно удерживаемых средств. Данному обменному пункту в полной мере доказана моя видеоверификация, и детально пояснены источники средств с предоставлением всех документов, инвойсов, комментариев, пояснений. Более того, изначальная причина блокировки моих средств является ложной, мною предоставлены доказательства чистоты моей криптовалюты. Данное действие является открытым мошенническим действием с целью незаконного владения и пользования моими средствами. Данный обменный пункт более месяца незаконно удерживает мои 11000 тонкоинов.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как Enforcement action: https://getblock.net/en/report-preview/d830bff3-150d-90c4-3d44-f56ea848ac6e

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Bestchange просьба заблокировать данный обменный пункт и оказать поддержку в возврате незаконно удерживаемых средств. Данному обменному пункту в полной мере доказана моя видеоверификация, и детально пояснены источники средств с предоставлением всех документов, инвойсов, комментариев, пояснений. Более того, изначальная причина блокировки моих средств является ложной, мною предоставлены доказательства чистоты моей криптовалюты. Данное действие является открытым мошенническим действием с целью незаконного владения и пользования моими средствами. Данный обменный пункт более месяца незаконно удерживает мои 11000 тонкоинов. Вы, bestchange, как старый и доверенный обозреватель не имеете в первую очередь морального права переводить данную финансовую претензию с очевидными нарушениями обменного пункта/организованной преступной группы лиц в нейтральный статус. Более того, на данный обменный пункт в последний месяц наблюдается большое количество схожих претензий. Все из которых вы перевели в нейтральный статус, тем самым не показывая полную картину своим же пользователям, вводя их в заблуждение и в положение, где они рискуют так же как я и десятки других пострадавших остаться без своих денег, нести дополнительные финансовые и репутационные убытки.

Bestchange просьба заблокировать данный обменный пункт и оказать поддержку в возврате незаконно удерживаемых средств. Данному обменному пункту в полной мере доказана моя видеоверификация, и детально пояснены источники средств с предоставлением всех документов, инвойсов, комментариев, пояснений. Более того, изначальная причина блокировки моих средств является ложной, мною предоставлены доказательства чистоты моей криптовалюты. Данное действие является открытым мошенническим действием с целью незаконного владения и пользования моими средствами. Данный обменный пункт более месяца незаконно удерживает мои 11000 тонкоинов. Вы, bestchange, как старый и доверенный обозреватель не имеете в первую очередь морального права переводить данную финансовую претензию с очевидными нарушениями обменного пункта/организованной преступной группы лиц в нейтральный статус. Более того, на данный обменный пункт в последний месяц наблюдается большое количество схожих претензий. Все из которых вы перевели в нейтральный статус, тем самым не показывая полную картину своим же пользователям, вводя их в заблуждение и в положение, где они рискуют так же как я и десятки других пострадавших остаться без своих денег, нести дополнительные финансовые и репутационные убытки.
И моя криптовалюта 15000 usdt отправленная вам была чиста. ***

Добрый день!
1. Моя транзакция не является высокорискованной и моя крипта была обменяна в других обменниках с беста без проблем или краж со стороны обменников.
Я высылаю вам 2 подтверждения чистоты транзакции на данный обменный пункт, такие же подтверждения были высланы обменному пункту после кражи моих средств 2 месяца назад
источник1 https://getblock.net/report-preview/23407d59-28b4-ed66-55f9-287c6839c67e
источник2 https://getblock.net/TRX/tx/4aa8fb1bc1aa56128245aa02b90f84e5b3d32fa59b49d977931949f52df5e2b7?amlcheckup=23407d59-28b4-ed66-55f9-287c6839c67e
2. Исходя из только этого моя финансовая претензия является обьективной и обоснованной и вы БЕСТЧЕЙНДЖ переводя данную претензию в нейтральный статус безусловно помогаете данному обменному пункту красть мои деньги и пользоваться ими 3й месяц.
3. Я так же повторю то, что не смотря на то, что моя крипта согласно амл анализу является чистой, мною были так же предоставлены все кус документы, видеоверификации, пояснения комментарии инвойсы подтверждения. И не смотря на это данный нерегулируемый и нелицензируемый обменный пункт не возвращает ykpaденнные средства 11000 тонкоинов.
мною понесены убытки уже более 70 000 евро изза данной кражи.   Пожалуйста верните ykpaденные средства. И верните мою финансовую претензию в красный статус чтобы другие пользователи не попались на обман данного обманного мoшeнничeckoго пункта. Данная группа лиц не имеет никакого юридического права блокировать, вopoвaть средства 3х лиц. более 2 месяцев назад были отправлены все подтверждения более месяца назад были отправлены последние апдейты с моей стороны.