Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте!
Мы хотим проинформировать вас, что средства, которые были в процессе зачисления на наш счет, подверглись AML-проверке и не были зачислены.
При зачислении средств на счет, обязательной является проверка на высокий риск, о чем предупреждается перед созданием заявки. Вы давали свое согласие на создание заявки и ознакомились с правилами сервиса и AML.
Все обменные сервисы должны соблюдать требования AML&KYC, которые могут включать запрос документов в случае подозрительных транзакций. Эта политика соответствует мировой практике противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Обменные пункты в мониторинге BestChange используют эти процедуры для соблюдения требований AML&KYC.
Просим ожидать окончания проверки, которая может занять от 1 до 7 дней "после предоставления необходимой информации". В редких случаях, проверка может занять больше времени.

Претензия не снята, деньги мне никто не обменял и не вернул.

Уважаемый клиент, сервис действует согласно условиям и правилам которые были озвучены ранее при Вашем обмене, с которыми Вы были согласны на момент создания заявки, также по условиям платежного поставщика который использует обменный пункт.
Сервис не имеет на своем счету Вашего зачисления, чтобы удерживать их и манипулировать средствами. Финансовой выгоды от этого нет.
Дожидайтесь окончания Вашей проверки, которая была начата после предоставления необходимых данных от Вас.
В случае необходимости дополнительных данных, сервис обратиться к Вам на Вашу почту из заявки.

"Просим ожидать окончания проверки, которая может занять от 1 до 7 дней "после предоставления необходимой информации". ""

1. Через 3 дня после предоставления всей запрошенной информации придумали новый запрос. Все выслал.

2. Через неделю после "от 1 до 7 дней", конечно же, только после моего запроса, ответили, что "рассмотрение занимает до 3х недель". Т.е. срок уже увеличили в 3 раза, от оговорённого ими же и указанного в правилах.

3. На 9ый день запросили "ВИДЕОверификацию" со всеми документами и т.д. Которая, ну конечно же, сдвигает срок рассмотрения еще дальше и можно дальше сидеть ждать новых фантазий с запросами "от биржи".

Со стороны обменника, естественно, никаких подтверждений каких-то там "проверок от биржи" НЕТ, т.к. это "конфиденциальная информация". А запрашивать каждую неделю мои личные данные с фото, видео, скринами и, по сути, уже биометрическими данными и каждый раз сдвигать срок рассмотрения на НЕДЕЛИ — это ок, это нормально. Более того, оператор в чате говорит, мол "это запрос от биржи", а оператор на почте, после получения всей моей личной информации отвечает "проверяем",т.е. ни о какой "бирже" уже давно речи не идет. Просто сидят и выдумывают каждую неделю новые запросы, чтобы удерживать деньги у себя.

Прошу администрацию bestchange вмешаться и повлиять на обменник. Никакой обмен мне не нужен больше, пусть просто вернут МОИ деньги на кошелек, с которого они им пришли. С этого же кошелька неоднократно совершал обмены на мелкие суммы, все было нормально, но как только зашла относительно крупная сумма (1500$) — СРАЗУ ЖЕ возникли "проблемы" и каждый раз придумывают причины не отдавать деньги.

НИКАКИХ больше данных предоставлять не буду — ни фото, ни видео, ни банковских выписок, ни 2ндфл и прочих выдумок администрации "обменника".

Для возможности разморозки Ваших средств, настоятельно просим содействовать и предоставлять запрашиваемую информацию. Без предоставления данных, разморока транзакции и прохождение процедуры AML не является возможным.

Напоминаем, что при создании заявки, Вами было оставлено согласие с правилами сервиса и правилами процедуры AML.
Вами была отправлена транзакция, которая имеет степень риска и соответственно потому была заблокирована при зачислении и не зачислена нам. Любой сервис в праве запросить нужную информацию, которая требуется для прохождения процедуры и дальнейшего зачисления данных средств или возвращения обратно ее пользователю.

Настоятельно просим, не бросать в сторону обменного сервиса, вымышленные обвинения в "прочих выдумок администрации", а предоставить информацию.
Сервис как и все обменные пункты работает соблюдая свои условия и условия мониторинга.

В случае необходимости, сервис готов предоставить администрации мониторинга доказательство касательно дополнительных запросов информации конкретному по данному делу AML.
Также, сервис просит перевести данную претензию, в нейтральный статус. Поскольку обменный сервис регулируется правилами мониторинга и претензия не является обоснованной: клиент отказывается предоставлять необходимую информацию по делу AML и отказывается ожидать проверки.

Другой альтернативы получения Ваших монет обратно или совершения оплаты Вам, не присутствует.
Когда Вы будете готовы предоставить информацию, просто обратитесь к нам. Сервис всегда на связи и любезно передаст необходимую информацию для совершения проверки.

Никакая претензия НЕ снята.
Прошу вмешаться администрацию bestchange. С администрацией обменника, придумывающей каждый день новые "верификации" и "правила", которые не соответствуют их же правилам на сайте, говорить больше не о чем. Каждую неделю они будут придумывать новые правила и запросы, чтобы просто оставить деньги себе.

1. """Напоминаем, что при создании заявки, Вами было оставлено согласие с правилами сервиса и правилами процедуры AML.""
- Где там было про видео и ВСЕ персональные данные, включая, по сути, биометрию и данные, с помощью которых вы можете на МОИ данные пройти верификацию на любой бирже и украсть мои деньги или использовать эти аккаунты в своих и\или мошеннических целях, в т.ч. финансирование терроризма от моего имени?

2. ""Вами была отправлена транзакция, которая имеет степень риска и соответственно потому была заблокирована при зачислении и не зачислена нам.""
- Да что вы? Суммы по 100-200-300 баксов вас не смущали, все менялось только в путь. Не зачислена вам? А что же тогда "проверяет" ваш же оператор на почте?

3. "Любой сервис в праве запросить нужную информацию, которая требуется для прохождения процедуры и дальнейшего зачисления данных средств или возвращения обратно ее пользователю."
- Я предоставил ВСЮ информацию больше недели назад, срок вами же был обозначен "1-7 дней". Через неделю вам это видео не понравится, надо будет переснять, через 3 не понравится второе видео, а через 2 месяца меня уже интерпол задержит за отмывание денег и финансирование террористов со всех "моих" аккаунтов бирж, с "моими" фото, видео, голосом и паспортными данными

4. "Сервис как и все обменные пункты работает соблюдая свои условия и условия мониторинга."

приостановить выполнение обменной операции пользователя; — СДЕЛАНО
запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность; — СДЕЛАНО, все предоставлено
запросить иную информацию, касающуюся платежей. — СДЕЛАНО, все предоставлено
Где в правилах про запросы видеоверификации с паспортом, голосом и прочей личной информацией? Где в правилах указано, что "до 7 дней" превращается в "3 недели", а потом и "в 3 месяца"? Где в правилах указано, что вы будете придумывать новые запросы каждую неделю, лишь бы не отдавать деньги и угрожать "не разморозить средства", если клиент не предоставит все данные? Я сделал все скрины изначально — ни слова об этом нет и не было. Удивительно, да?

5. " случае необходимости, сервис готов предоставить администрации мониторинга доказательство касательно дополнительных запросов информации конкретному по данному делу AML."
- Каких "доказательств"? Как мне, после десятка запросов скинете скрин с надписью красными буквами "заморожено"? Вот это всем доказательствам доказательство конечно. Штук 20 таких можно наклепать за 5 минут

6. "клиент отказывается предоставлять необходимую информацию по делу AML и отказывается ожидать проверки."
- Клиент предоставил ВСЮ информацию сразу же, в первый день. Клиент предоставил информацию про которую "забыли" через несколько дней. Клиент ожидал "от 1 до 7 дней" и на 9ый, мягко говоря, удивился увидев новый запрос с новыми, абсолютно недопустимыми требованиями. Такую информацию даже гос конторы не собирают просто так, а тут надо неизвестным лицам отправить, да еще в хорошем качестве, информацию, которая позволяет сделать ооочень многое. И это только для того, чтобы эти лица ПОДУМАЛИ, а вернуть ли клиенту ЕГО ЖЕ деньги или скинуть через неделю-другую новый запрос.

Еще раз. Прошу вмешаться администрацию bestchange. Явный скам. Ни одна "биржа" не оставляет себе деньги клиентов. Возврат средств — ок. Отказ в работе — ок. Формулировка, как пишет оператор в чате " не пришлете нам видео, тогда деньги не разморозим" — СКАМ, не ок. Всё что мог, уже скинул им. Сегодня хотят видео с паспортом, голосом и т.д., завтра захотят данные о месте проживания, послезавтра еще что-то.
Сообщение продублировано в контакты сервиса bestchange, отвечать на этот комментарий, чтобы "снять претензию" обменнику не нужно.

Уважаемый пользователь, повторяем для Вас информацию:
ситуация решится только тогда, когда Вы будете содействовать с обменным сервисом и более никак.

Настоятельно просим, не бросать в сторону обменного сервиса, вымышленные обвинения в "прочих выдумок администрации", а предоставить информацию.
Сервис как и все обменные пункты работает соблюдая свои условия и условия мониторинга.

В случае необходимости, сервис готов предоставить администрации мониторинга доказательство касательно дополнительных запросов информации конкретному по данному делу AML.
Также, сервис просит перевести данную претензию, в нейтральный статус. Поскольку обменный сервис регулируется правилами мониторинга и претензия не является обоснованной: клиент отказывается предоставлять необходимую информацию по делу AML и отказывается ожидать проверки.

Другой альтернативы получения Ваших монет обратно или совершения оплаты Вам, не присутствует.
Когда Вы будете готовы предоставить информацию, просто обратитесь к нам. Сервис всегда на связи и любезно передаст необходимую информацию для совершения проверки.

Данный спор и обвинения в сторону обменного сервиса, никоем образом не разрешит данную ситуацию и не повлияет ни на что.

Тоже скопирую сообщение выше
Никакая претензия НЕ снята.

Претензия является необоснованной к обменному сервису.
Сработала AML/KYC проверка у клиента, клиент отказывается предоставлять необходимую информацию для совершения полноценной проверки.
Транзакция имела HIGH риск и в следствии была заблокирована при зачислении.
Сервис действует согласно правилам с которыми давал согласие клиент, а также согласно правилам данного мониторинга.

Уважаемый пользователь, повторяем для Вас информацию:
ситуация решится только тогда, когда Вы будете содействовать с обменным сервисом и более никак.

Настоятельно просим, не бросать в сторону обменного сервиса, вымышленные обвинения в "прочих выдумок администрации", а предоставить информацию.
Сервис как и все обменные пункты работает соблюдая свои условия и условия мониторинга.

В случае необходимости, сервис готов предоставить администрации мониторинга доказательство касательно дополнительных запросов информации конкретному по данному делу AML.
Также, сервис просит перевести данную претензию, в нейтральный статус. Поскольку обменный сервис регулируется правилами мониторинга и претензия не является обоснованной: клиент отказывается предоставлять необходимую информацию по делу AML и отказывается ожидать проверки.

Другой альтернативы получения Ваших монет обратно или совершения оплаты Вам, не присутствует.
Когда Вы будете готовы предоставить информацию, просто обратитесь к нам. Сервис всегда на связи и любезно передаст необходимую информацию для совершения проверки.

Данный спор и обвинения в сторону обменного сервиса, никоем образом не разрешит данную ситуацию и не повлияет ни на что.

отмечаем также, что почта оставленная клиентом в данной претензии, не соответствует почте, которую клинт указал в своей заявке. Мы не можем идентифицировать владельца данной претензии, как собственника заявки которая попала под AML проверку и по которой мы получаем отказ в получении нужной информации для разблокировки.

Уважаемый пользователь, обменный пункт действует строго согласно AML-политике. Невозможно оформить заявку, не согласившись с правилами. В правилах регламента обменного пункта указана соответствующая информация https://1wm.io/policy-aml (Сервис имеет право запросить дополнительную, нужную информацию, которая необходимо для рассмотрения дела при срабатывании AML/KYC процедуры и заморозки транзакции клиента.)

В подобных ситуациях средства не могут быть возвращены без предоставления запрашиваемой информации, так как это требование биржи, которое обменные пункты обязаны соблюдать.

Средства не присвоены биржей и тем более обменным пунктом. Вам будет произведен возврат после того, как с Вашей стороны будет предоставлена запрашиваемая верификационная информация в том виде, в котором это необходимо.

Претензия переводится в нейтральный статус, так как причина задержки разрешения ситуации на стороне пользователя.

Сервис уже лепит откровенную чушь, лишь бы себя выгородить и снять "красный" отзыв.

"Отмечаем также, что почта оставленная клиентом в данной претензии, не соответствует почте, которую клиент указал в своей заявке. Мы не можем идентифицировать владельца данной претензии, как собственника заявки которая попала под aml проверку и по которой мы получаем отказ в получении нужной информации для разблокировки."

1. Потому что в заявке почта 1@1 и таких почт, очевидно, не существует. До обмена на крупную сумму вас это никак не смущало. С почты же "оставленной клиентом" вы общаетесь уже больше недели и требуете все новых и новых скринов, фото и видео.

-------

"Сработала aml/kyc проверка у клиента, клиент отказывается предоставлять необходимую информацию для совершения полноценной проверки."
2. Выше все расписал. Уже неоднократно всю информацию предоставлял. Но требования ваши идут все дальше и дальше, специально тянете время, явно расчет на то, что клиент перестанет пытаться вернуть свои деньги и они "останутся заморожены "биржей"", а по факту, просто останутся в кармане сервиса.
------

" Сервис действует согласно правилам с которыми давал согласие клиент, а также согласно правилам данного мониторинга."

3. Нет. Ни слова нет в ваших правилах о постоянно сдвигающихся сроках, которые то "1-7 дней", то "3 недели". Ни слова нет о "видеоверификации с документами" и куче скринов всего, что только можно. В правилах указано, что в случае проблем и отказа, средства возвращаются клиенту на кошелек отправителя, а вы заявляете в переписках, что средства останутся "у биржи, которую нельзя назвать" = в кармане у сервиса.

-----------

" Транзакция имела high риск и в следствии была заблокирована при зачислении."

Риск транзы меньше 50%, самая обычная транзакция с обычного blockchain кошелька. О каком high риск речь?

Пользователь, если Вас не устроил ответ обменного сервиса, Вы можете быть ознакомлены с ответом администрации мониторинга, который Вы желали получить.

Обратитесь к нам, когда будете готовы предоставить информацию.

Норм, просто кинули на 1500$ в итоге.
Сегодня они хотят видео со мной и моим паспортом в хорошем качестве. Через 2 недели (регламент же 3 недели у них теперь, пока что) запросят аналогичное видео с отправителем средств, которые до этого пришли на мой кошелек. Я, естественно, такое предоставить не смогу. Но "им это необходимо" по "правилам", в которых это не указано и которые придумывать можно на ходу. И в итоге все равно сервис оставляет средства себе.

Администрация в ситуацию вникнуть даже не пытались. Все изначально запрошенные данные предоставлены больше недели назад.

Ну можно теперь и поиздеваться в комментариях, молодцы.

Вы можете вернуть свои средства, когда отправите нужную информацию, которую сделать и отправить обменному сервису, занимает не более 2ох минут. Утаивание данной информации и не желание содействовать, вводит в недоумение обменный пункт.

Ответ Вам касательно Вашей транзакции был предоставлен множество раз со стороны обменного сервиса, а также администрации мониторинга.

Просим не заниматься самокопированием ненужной информации, а совершить содействие для возможности сервису помочь Вам.

Дальнейшее составление ответа Вам, считаем не целесообразным.
Поддержка всегда доступна для Вас и мы ожидаем информацию.

Действительно

Почему же человек, который уже скинул паспорт, селфи с паспортом и кучу скринов с личной информацией, не хочет скинуть еще и видео, с помощью которого можно пройти верификацию в любой бирже и многие сервисы и использовать их по своему усмотрению без моего ведома. В том числе, с целью кражи моих средств на этих биржах.

Ведь сервис абсолютно честен с пользователем. Ну, за исключением того, что присвоил себе деньги пользователя, о сервисе нет никакой информации как о юрлице, никто не отвечает за использование этих личных данных, нет никаких доказательств того что это требование какой-то там "биржи" вообще существует, и нет никаких гарантий что сервис который каждые несколько дней придумывает новые требования, завтра не придумает еще одно, которое выполнить будет уже невозможно и сервис наконец-то спокойно оставит себе все деньги.

Ну и за исключением того, что все ранее отправленные сервису личные данные, были отправлены лишь для того, чтобы сервис ПОДУМАЛ вернуть клиенту ЕГО деньги или нет. И решил, что пока рановато, надо тянуть еще и требовать больше.

Ну и еще сервис спокойно общался с клиентом по электронной почте, понимая, что почта не из заявки, т.к. почта из заявки 1@1 не сущестует в принципе. Запрашивал данные, отвечал, снова запрашивал данные. А потом, в качестве тупейшего аргумента ответил "Мы не можем идентифицировать владельца данной претензии". То есть завтра сервис получит еще кучу персональных данных клиента с этой почты, а послезавтра оставит деньги себе, т.к. "почта не та".

Ну или может потому, что "High риск" этой "рисковой" транзакции меньше 50%, что соответствует 90% транзакций в биткоине и сервис спокойно менял с этого же кошелька мелкие суммы много раз.

Вот же недоумение так недоумение, согласен

----
Если я ""отказываюсь"" предоставлять данные (хотя уже предоставил их целую папку) — вы должны вернуть деньги на кошелек ОТПРАВИТЕЛЯ. Не тот, что я пришлю с почты, на которую вы спокойно отправляете кучу запросов и при этом "не можете меня идентифицировать". И не провести обмен, а ВЕРНУТЬ деньги. Вы же просто оставляете их себе.
По сути сервис просто кинул 1500$, а администрация bestchange просто закрыла на это глаза, не желая разобраться в вопросе.

Здравствуйте, Артем!
Первостепенно просим предоставить доказательства данной процедуры обменному сервису для выяснения обстоятельств.
Также, где указано что конкретно в связи с запросом от отправителя, данная проблема появилась у Вас.

Первостепенно рекомендуем обращаться в службу поддержки сервиса, перед составлением финансовой претензии.
Сервис уверен в методах отправки и подобных проблем ранее не испытывал.

Отправить доказательства Вы можете на официальную почту сервиса - info@1wm.kz

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Жасмин!
Если Вам оставлена претензия, просим более детально объяснять проблематику и обоснование того, что сервис отвратительный и является мошенническим.
Без объяснений обстоятельства с Вашей стороны, претензия является просто необоснованной и дискредитирующей обменный сервис.

Касательно Вашей заявки, хотим объяснится со своей стороны:
Оплата на Ваш счет, совершена 3мя транзакциями, на нашей стороне наблюдаем что все транзакции имеют успешный статус.
Вам были получены две транзакции, а третья еще не поступила на Ваш счет.
Обычно зачисление происходит мгновенно почти во всех случаях, но в некоторых редких случаях, зачисление может занять некоторое время и согласно самого банка получателя и его регламентам. Официальные регламенты банков составляют - 72 рабочих банковских часа. Это официальное время, по которому банком должны быть зачислены все транзакции и данный срок выставлен самим банком.
Информация о времени проведения платежа и фактическом возможном времени ожидания, всегда указана при создании заявки и без нее невозможно создать обмен, Вы давали на ее согласие.

Со своей стороны мы любезно просим ожидать зачисление средств и в случае выхода обмена за все возможные временные рамки, сервис несет ответственность перед клиентом и должен компенсировать Вам возможные потери. Поскольку сервису важна репутация.

Со своей стороны, мы предоставили Вам RRN коды успешности транзакции, которые могут быть получены только после успешного проведения транзакции со стороны отправителя. Также нами запрошена у Вас выписка по счету.
RRN было предоставлено клиенту, на выписке отсутствует какая-либо информация по счету клиента за сегодняшний день.

До окончания всех временных регламентов, а также пока сервисом не были нарушены условия обмена, просим быть терпеливым и держать себя в руках, также не бросать в сторону сервиса воображаемые обвинения об мошенничестве.
Также отметим, если бы сервис был мошенническим, Вам бы и не было зачислено первые две транзакции.

В данном случае все упирается в процесс зачисления транзакции между самими банками, в процесс которого обменный сервис никак не может приложить свою руку и на него повлиять.

Просим, ожидайте зачисления средств на свой счет, если его еще не было на данный момент. А также, отправьте нам выписку по Вашему счету, когда она будет доступна на сегодняшний день.

Здравствуйте, пользователь!
Конечно же и в обязательном порядке, сервис будет запрашивать присылать у клиента информацию по заявке только с почты, на которой была создана заявка.
Так сервис может определить пользователя как владельца заявки и не выплатить средства на счет мошенника в случае если он присылает новые данные с почты, которая не соответствует в заявке.
Это первостепенно сделано для того, чтобы защитить средства пользователя от утери.

Вам, рекомендуем указывать конкретно Вашу актуальную почту, на которую в обязательном порядке приходят все статусы касательно Вашего обмена и только через нее, сервис может вести с Вами беседу касательно обмена.

Обращаем внимание, что претензия от пользователя оставлена с почты, которая не соответствует номеру обмена.

Здравствуйте, Роман!
Обратите, пожалуйста, внимание на то, что при создании заявки к обязательному изнакомлению была информация о том, что оплата по данному направлению обмена совершается специалистами только в рабочее время сервиса.
Также, во множестве раз и на каждом этапе создания заявки, указана информация о рабочем времени сервиса с 10 до 22.

Также, если на брать во внимание ранее сказанное нами, Ваша заявка была создана 1.5 часа назад, при регламенте выплаты в рабочее время сервиса в 60-90 минут, данная информация также обязательна к прочтению перед обменом и скотором Вы предоставляли свое согласие.