Здравствуйте, Даниил, Операция приостановлена до получения запрошенных документов в рамках стандартной проверки AML/KYC. Продолжение возможно после верификации. Благодарим за понимание.

Почему Вы закрываете претензию, если денежные средства не были возвращены мне?

У Вас нет оснований просить прохождения мной КУС, я прошу вернуть мои средства на тот кошелек с которого они отправлялись.

Завершать сделку в Вашем обменнике нет интереса.

Даниил, Финансовая претензия некорректна: средства не утеряны, не изъяты и не удерживаются без оснований. Заявка приостановлена в рамках обязательной AML-проверки. У нас есть все основания для запроса верификации. Для завершения — возврата или обмена — необходимо пройти базовую идентификацию.

Дополнительно изучил правила "Bestchange" относительно KYC/AML.
Администрация обменников имеет право заправшивать KYC/AML и все необходимые процедуры, в случае, если видна разметка, где указано, что отправленые средства являеются средствами полученными преступным путем.
В данной ситуации мне не была предоставлена разметкка, а запрос на КYC базируется на следующий тезисах:

"Платёж, отправленный вами, не может быть обработан автоматически, поскольку в процессе предварительного анализа были зафиксированы признаки, требующие ручной проверки:
– временный e-mail;
– анонимный IP (Tor);
– отсутствие подтверждённых документов на момент создания заявки;
– отсутствие явного происхождения средств на входе."

Вышеописанные тезисы, не являются основанием для блокировки моих средств и назначением их неблагонадежными.

Изходя из этого, я отказываюсь от прохождения KYC и прошу вернуть средства на адрес с которого они были отправлены.

Предоставьте разметку AML, чтобы были прямые основания для прохождения KYC.

А не почта протон и апишник.

Даниил, Согласно правилам BestChange, обменные сервисы вправе запрашивать KYC/AML при наличии признаков подозрительности, даже при отсутствии метки о противоправных средствах. Основанием для приостановки заявки стал внутренний анализ рисков, предусмотренный стандартной процедурой.

Дополнительно уточняем: в предыдущем сообщении была допущена неточность в формулировках. Адрес электронной почты ProtonMail не является временным в техническом смысле, однако относится к категории сервисов, часто используемых для анонимной коммуникации. Аналогично, IP-адрес *** не входит в сеть ***, однако зарегистрирован на хостинг-провайдера с активной VPN-инфраструктурой, что также повышает анонимность подключения.

Эти параметры — в совокупности с использованием Monero и отсутствием документов — объективно требуют проведения стандартной ручной проверки согласно политике ExCenter.

Это текст Вашего письма.

Я пользуюсь протонмейл — почему именно эта почта считается подозрительной?
Что не так с тем, что я при совершении обмена использую ВПН?

ВЫ сами сейчас написали, что метки о противоправных средсттвах на моих монеро нет.

Верните средства и давайте закончим диспут.

Даниил, Проверка заявки проводится в рамках стандартных требований AML. Возврат средств возможен после прохождения верификации. Благодарим за понимание.

Прошу обратить внимание администрацию "Bestchange", что правила AML проверок у данного обменника, каждый раз при проведении сделки, расширяются и изменяются с целью удержания сдредств клиентов.
При создании заявки на сайте обменника в п. 5 "Политики AML/KYC", не было пунктом про запрещенные почты такие как Протон майл и про использования ВПН при создании заявки.

Скрины не могу предоставить, т.к. за долгие годы пользования сервисом "Bestchange" подобных ситуаций не возникало.
После удержания моих средств на балансе обменника, в ранее указанном разделе появилось указание на сервисы, которые конкретно в данном обмене, использовались мной.

Также, прошу обратить внимание администрацию "Bestchange" на то, что у данного обменика похожих ситуаций очень много и они не решаются за долгий период времени.

Важно уточнить, что основные изначальные претензии обменника к моей заявке, заключались в использовании мной временной почты и браузера ТОR, а также отсутствия явного происхождения средств на входе.

В дальнейшем развитии диалога с данным обменником, их претензия была адаптирована под изменение в части, использования мной протон майла (который лично у меня не является временной почтой и в целом не является временной почтой, а используется на продолжительном отрезке времени (Администрации "Bestchange" могу предоставить скриншот создания почты)).

Относительно, использования анонимного айпи (ТОR), было изменено на использование ВПН сервисов. Я не вижу никаких причин для проверок из-за использования мной ВПН, т.к. ранее без использования ВПН основной сайт "Bestchange" был недоступен.

Касаемо, явного отсутствия происхождения средств на входе, я считаю безосновательным, т.к. прием обменником валюты монеро (XMR) подразумевает явное отсутствие происхождения средств на входе, исходя из технической составляющей блокчейна монеро.

В таком случае, можно считать, что работа данного обменника по направлению XMR--USDT, изначально направлена не на проведение сделки и обмен, а на заведомо ложное удержание средств клиента.

В дополнение ко всему ранее описанному, важно заострить внимание на отсутствии AML механизмов в разметке транзакций связанных с монеро.
Возможные потенциальные риски для обменника в данной транзакции считаю завышенными и удержание средств клиента на неопределенный срок — необоснованными.

Даниил, Операция приостановлена в рамках стандартной процедуры AML. Для завершения — исполнения или возврата — необходимо предоставить базовый пакет KYC. Свяжитесь с нами по почте для продолжения.

У меня нет стоп фактора в виде прохождения верификации, я готов идти на встречу и вернуть свои средства, но по комментариям у Вашего обменника (как Вы могли сами видеть), многие клиенты не могу пройти верификацию, не из-за того, что был предоставлен неполный список документов, а из-за того, что обменник тянет время и постоянно запрашивает дополнительные сведения.

Ситуации остаются нерешенными и средства клиентов замораживаются на неопределенный период времени.

Я прошу, чтобы арбитором в процессе верификации выступил сам BestChange, и сформировал необходимые администрации требования верификации. Я напрямую предоставлю администрации BestChange, все исчерпывающие сведения для прохождения верификации.

Также, можете сообщить мне в какой юрисдикции работает Ваш обменник, чтобы я мог написать жалобу на лицензию, если Вы соблюдаете FATF и KYC\AML.

Даниил, Все заявки проходят обработку в рамках единых стандартов AML/KYC. Для завершения вашей операции требуется базовая верификация — перечень фиксирован и не меняется в процессе. Мы не передаём клиентские данные третьим сторонам и не уполномочены проводить верификацию через платформу BestChange. Для продолжения свяжитесь с нами по почте. Благодарим за понимание.

Мне пришло от Вас письмо, что Вы скоректироовали список необходимый для верификации.

Обновите, пожалуйста ссылку в Вашем письме, чтобы я мог ознакомиться со списком.

Даниил, Ссылка для прохождения верификации направлена вам на почту. Благодарим за сотрудничество.

Я прошел верификацию на указанном сайте. Скрин отправил Вам письмом.

Жду 72 часа для возвращения моих XMR. Кошелек дополнительно указал в теле письма.

Добрый день.

Прошло более 72 часов после верификации, перевода от Вашего обменника не вижу.

Прошу администрацию Бестчендж проконтролировать работу обменника.

Мои средства вернули.

Но данный обменник никому советовать не буду для операций.

Возврат был успешно оформлен.