Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Благодарю администратора Бестчендж за оперативность в данном вопросе. Ожидаю от обменника обратную связь, как только обратная связь будет мною получена, то я сообщу в комментариях ниже, что было отвечено и время ответа обменника.

Здравствуйте, Иван, Средства клиента временно приостановлены в рамках регламентной процедуры, применяемой к отдельным операциям. Запрос на верификацию был направлен своевременно. Ответ клиента поступил, но был автоматически отфильтрован как спам, поэтому не был обработан оперативно. Вопрос клиента принят в работу. После восстановления контакта подтверждена его готовность пройти проверку. Информация, которую он запросил (касательно обработки данных и характера блокировки), будет передана по установленному порядку

Почему снята претензия? Я не снимал претензию. Мне до сих пор не предоставлена обратная связь по моим вопросам. На данный момент мне сообщили, что зарубежная платформа, ссылка от обменника https://in.sumsub.com/websdk/p/4FkjknN9XjeuhY6u будет обрабатывать мои персональные данные, почему зарубежная платформа, когда все операции мы проводим в юрисдикции РФ? Мне не скинул политику конфиденциальности, она не указана на сайте, не предоставлены данные кто отвечает за данный обменник, какая компания, ИНН, юр.адрес, ссылка на зарубежную организацию где я должен пройти верификацию считаю неуместной, почему написал ранее. Так же мне не предоставили данные уровня компрометации кошелька, какой кошелек скомпрометирован, каким сайтом определялся уровень компрометации. Прошу возобновить претензии, так как ни по одному вопросу не даны ответы. Ещё раз повторяю я готов предоставить ВСЕ необходимые данные, но я должен понять кому я их предоставляю, кто несёт ответственность за хранение данных на территории рф, у меня нет информации по кошелькам. Так же написав на сайте в чат про политику конфиденциальности менеджер мне ответил, что их сайт находится на тех.обслуживании и они не могут предоставить информаццию, но в бестчендж он фигурирует как активный, значит клиенты им пользуются.
В заключении прошу возобновить претензию, оставить её как активную, ответы на законные вопросы не получены, я не обладаю необходимой информацией, чтобы предоставить ответы и документы. С большим уважением отношусь к работу других компаний, но прошу понять, что сумма немаленькая, документов предоставить потребуется достаточно много, я сильно переживаю за личные данные, плюс мне непонятна суть претензии, из-за чего, почему, как меряли, за какой кошелек отвечать. Спасибо ожидаю от амидинстратора Бестченджа внимания к данной претензии. С уважением обращаюсь к обменнику, желаю скорейшего разрешения данной спорной ситуации. Ожидаю информацию от обменника, когда поступит полная обратная связь — отпишусь ниже в комментариях.

Иван, Заявка приостановлена в рамках внутренней проверки AML. До завершения процедуры спор не может быть квалифицирован как финансовый. Юрисдикция обменной платформы — Сент-Люсия, это указано официально. Ответы на ваши вопросы будут направлены по защищённому каналу.

По защищенному каналу (а именно письма по эл.почте) мне пришли разные требования в разный период времени от обменника. Давайте проясним и подтвердим все конечные условия, которые я должен выполнить, чтобы ваш обменник удовлетворили представленные данные и вы смогли завершить АМЛ проверку. В результате смогли перевести мне usdt, согласно заявке, либо вернуть монеро на мой кошелек.
Из последних требований Вы написали следующее:
«Приостановка вашей заявки связана с внутренней процедурой оценки риска, применяемой для операций с анонимными активами, значительным объёмом средств и рядом технических факторов. Решение принято автоматически по совокупности признаков — используемый актив (XMR), отсутствие верификации, подключение через нестандартную сеть и аномальный пользовательский агент браузера. Речь не идёт о скомпрометированном кошельке в конкретном виде.

Процедура верификации осуществляется через платформу Sumsub Ltd — международного провайдера KYC/AML»
1. Достаточно ли будет пройти верификацию на данной площадке, чтобы подтвердить свою личность?
2. Достаточно ли, если я сниму видео, где показываю: свой компьютер, айпи адрес, браузер с которого заходил на ваш сайт обменника, так же свой кабинет монеро, кошелек с которого были отправлены средства по предложенному вами адресу, бонусом могу показать кошелек usdt (который был мною указан как принимающая сторона), который тоже принадлежит мне.

Тем самым у вас будет видео без склеек, где чётко видно, что я использую свой компьютер, с которого переводил свои активы со своего кошелька монеро на свой же кошелек usdt (это просто моя внутренняя операция по переводу своих активов с одного кошелька на другой, используя ваш обменник как посредника, уплачивая при этом вам комиссию, не нарушая требования вашей площадки).

Если этих 2 пунктов достаточно для прохождения KYC/AML проверки и разморозки моих активов, которые находятся 3 сутки у вашего обменника, просьба публично подтвердить это в комментариях ниже. Так же прошу администратора Бестчендж засвидетельствовать, что данные условия приняты/не приняты обеими сторонами, чтобы в будущем избежать постоянных изменений в требованиях обменника. Если условия будут зафиксированы всеми сторонами, то обязуюсь в течение суток пройти верификацию и скинуть видео.

Прошу отнестись серьёзно к данному вопросу, так как за последние 3 суток условия, которые выдвигал мне обменник по предоставлению информации менялись несколько раз. Мы должны зафиксировать конечные задачи, выполнение которых гарантирует разморозку активов. Так же заранее уведомляю обменник, что после разморозки активов, с вашей стороны должна поступить заявка с вопросов на мою электронную почту, что делать с активов монеро, перечислять в usdt или вернуть обратно на кошелек монеро, согласовать со мной конечный курс и получить либо подтверждение к переводу, либо отказ в переводе и просьбой вернуть монеро на мой изначальный кошелек. Без моего согласия на эти действия я не разрешаю перечислять usdt на мой кошелек, так как опасаюсь, что будут перечислены грязные usdt в отместку за публичные разбирательства на площадке Бестчендж.

На данный момент прошло более суток с момента последнего общения с обменником. Вопросы я выслал обменнику на эл.почту. Так же я не стал дожидаться ответа и уже успешно прошёл верификацию, перейдя по индивидуальной ссылке, которую мне скинул обменник на эл.почту. Ожидаю согласования по предыдущему посту в комментариях, после чего сразу же скину видео подтверждение с доказательством права собственности на все ресурсы, которые участвовали в данном обмене.

Иван, Клиент успешно прошёл базовую верификацию. Ожидаем предоставления подтверждений по контролю кошельков и происхождению средств. Заявка остаётся на стадии внутренней проверки. Согласование действий по заявке будет проведено после завершения AML-процедуры.

Выслал на эл.почту обменника 17.11.2025 в 15:26 4 файла:
1. Высылаю скриншот (2шт) кошелька монеро с подтверждением отправки и деталями транзакции
2. Высылаю скриншот (1шт) кошелька usdt с информацией адреса кошелька
3. Высылаю видеофайл в котором показываю свой компьютер (продолжительность видео 2 минуты 17 секунд, вес файла 50,9 МБ (53 445 442 байт)), ip адрес, браузер, переписку на Бестчендж и сайте обменника.
Будьте добры, подтвердите в ответном письме, что получены 4 файла, они все читаемые, открываются, понятны и их можно использовать для ознакомления.
ВАЖНЫЙ ВОПРОС:
Так же напоминаю, что в последнем сообщении от вашей площадке вы сообщили мне следующее:
"Приостановка вашей заявки связана с внутренней процедурой оценки риска, применяемой для операций с анонимными активами, значительным объёмом средств и рядом технических факторов. Решение принято автоматически по совокупности признаков — используемый актив (XMR), отсутствие верификации, подключение через нестандартную сеть и аномальный пользовательский агент браузера. Речь не идёт о скомпрометированном кошельке в конкретном виде".

Означает ли данное сообщение, которое пришло с вашей почты, что в моём конкретном случае — блокировка произошла автоматически по ряду признаков (они перечислены) и речь не идёт о том, что мои отправленные монеро скомпрометированы, что является в свою очередь подтверждением того, что деньги чистые и не требуют объяснения истории их происхождения?
Правильно ли я понимаю, что если не доказан и не виден факт нарушения происхождения переведённых активов, то и требовать от пользователя любых документов, подтверждающих законность происхождения средств, действие чрезмерное и незаконное, т.е. идёт нарушение прав пользователя, процессуальных прав и материальных прав пользователя, который использовал обменник как посредника для перевода своих личных средств между двумя своими кошельками.

Я не дождался от обменника обратной связи и не знаю получены вчерашние файлы или нет, на мои запросы они не реагируют, я попросил администратора Бестчендж связаться с обменником, чтобы они подтвердили, что файлы получены и они читаемы.
Так же я решил пойти на встречу обменнику и выслать следующие документы:
1. Дипломы об образовании (3 файла) Я учился в Открытом Университете Великобритании, у меня международное профессиональное управленческое образование.
2. Договор оказания услуг (1 файл, 2 страницы).
3. Карточка предприятия (1 файл).
4. Скриншот кошелька с историей транзакций, где я получаю оплату за работу (1 файл).
Очередная просьба (предыдущая осталась без вашего ответа), будьте добры, в ответном письме подтвердите, что ВСЕ файлы получены, они читаемые, понятны, и их можно использовать в работе.

ps обменник с субботы 15.11.2025 находится в статусе НЕАКТИВЕН.

Иван, Подтверждаем получение всех направленных вами материалов, включая скриншоты кошельков, видеозапись и документы, касающиеся источника средств. Файлы читаемы, открываются корректно и приняты в обработку.

Дополнительно сообщаем, что обменник все это время активен. Платформа 15 и 16 ноября функционировала в штатном режиме, а 17 ноября проводились кратковременные технические работы, после чего работа сервиса была полностью восстановлена.

Ваша верификация успешно завершена. Проверка предоставленных данных проведена, ожидайте дополнительное письмо с результатами и дальнейшими инструкциями по заявке.

Благодарю за обратную связь, будьте добры:
1. Сверьте данные по кошельку usdt, который у Вас зафиксирован в обмене... (данные на почте), подтвердите готовы ли перевести обмен на этот кошелёк.
2. Укажите реальный средне биржевой курс обмена на текущий момент (направление обмена: Сумма обмена: 50 Monero XMR со счета -> сумма? Tether TRC20 USDT) ожидаю информацию на почте.

После того как Вы предоставите данные я могу либо согласовать перевод, либо запросит возврат.
Ожидаю от Вас информацию.

ps: возможно какой-то глюк, но на данный момент у меня показывает, что ваш обменник имеет статус "НЕАКТИВЕН" (скриншот скинул вам на почту)

Иван, Информация по заявке и запрошенные данные направлены пользователю на электронную почту.

Благодарю администраторов бестчендж за оперативную помощь в разрешении спорных вопросов. Сразу видно, что работа у бестчендж поставлена профессионально.
Если обменник пропадает и не отвечает сутки, то без стеснения пишите администраторам бестчендж, они умеют спросить с обменника за скорость и корректность работы.
Подведём итоги, обсудим плюсы и минусы работы с данным обменником.
Общая инфа: заявку создал 12 ноября днём, по итогу usdt пришли 18 ноября вечером. Быстро это или инет – судите сами, исходя из других отзывов, мои ежедневные усилия оказались не напрасны, есть клиенты, которые зависали на несколько недель и более. Курс изменился в лучшую для меня сторону, но обменник перевёл средства по тому курсу, который был указан в изначальной заявке, если бы курс значительно снизился и стал выгоден для обменника, то не удивляйтесь, когда увидите новый и невыгодный для вас курс. Никто вам переплачивать не собирается и без разницы ваше мнение, у них есть оферта, там обменник бог, а клиент бесправный раб ))
странность в работе: обменник всегда выставляет обменную пару монеро/usdt от 50 монеро (в юсдт это 15-20к). Далее повторяющийся паттерн, который виден из негативных или нейтральных отзывов на обменнике (не только по этой паре, но и другим валютам) – это блокировка крупной сумму клиента, после чего неделя/месяц разбирательств, после чего средства возвращены клиенту. В целом подход понятный, оборотные средства всегда надо иметь, вопрос их происхождения – вторичен. Это не аксиома — это гипотеза.
Минусы работы:
на сайте отсутствует политика конфиденциальности, а это есть прямое нарушение закона о хранение персональных данных пользователей, которые попадают к ним на сайт. Без разницы оставил ты там свои данные (почта, телефон, номер карты) или нет, но попадая на их сайт ты уже показываешь свой ip, соответственно должен быть опубликован документ, в котором написано кто отвечает за сбор/учёт/хранение твоих личных персональных данных и прочее/прочее. Любые запросы от обменника перекинуть им на почту личные данные – это нарушена закона, они не имеют права хранить эти данные, но увы и ах, пользуются этим.
Очень медленно отвечают, опять же ссылаются на свой регламент 10 дней, спасибо администраторам бестчендж, обращаясь к которым, можно ускорить получения ответов от обменника.
Не идут на встречу клиенту, когда надо пересчитать курс. Господа и так уже неделю другую прокрутили твои деньги, возможно заработали, молодцы, но посчитайте итоговый нормальный курс. Нету никаких поблажек, будут до последней копейки высушивать клиента, поэтому не стоит рассчитывать на высокую клиентоориентированность.
Не работал и до сих пор не работает тг канал.
4 Дня обменник не был активен на бестчендж, делал скрины, когда сообщил об этом, они включились на пол дня, сегодня снова не работают (скрины есть).
Плюсы работы:
отвечают на твои вопросы корректно, соблюдают правила деловой переписки, не грубят, учтивы в переговорах, знают, что такое скрипты.
Отвечают раз в сутки, что тоже хорошо (у некоторых обменников ответы надо ждать несколько дней).
Представленные документы не оспаривают.
Итоги: если меня спросят буду ли я с ними дальше работать, то не удивляйтесь — я скажу да. Обменник меня уже знает, документы мои видели, если при будущих сделках подобное будет повторяться, то вы увидите наши красочные переписки в отзывах и, конечно же, моих активов они больше не увидят. Я не готов работать с людьми, которые регулярно поступают странным образом. На данный момент работать с ними готов.
Если хотите работать с данным обменником, то запаситесь терпением, временем и полным набором документов.
Живите честно, платите налоги, делайте свою работу профессионально и тогда всё будет хорошо.
Желаю всем успеха и добра
честь имею
ps рекомендую обменнику сделать политику конфиденциальности на сайте (кривую, косую, но сделать!), так как любой конкурент может не вставая с кресла в 2 клика потушить ваш сайт и все ваши зеркала, не надо ни суда ни следствия, одно обращение, быстрое рассмотрение и всё, что вы нарабатывали годами может встать колом. Не благодарите)) успехов!

Кстати, usdt от обменника пришли белые, AML уровень кошелька не изменился, за что спасибо!