Обменный пункт ШоПоКурсу

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Я до сих пор не получил ответа. Документы предоставил ещё позавчера, в ответ сообщили что сроки проверки могут занят до 3 раб дней. На вопрос на какой стадии находится рассмотрение моего кейса ответа нет. На контакт так и не идут. Если по каким либо причинам вы не можете совершить обмен — верните мне мои юсдт, об этом я вам сказал ещё день назад — ответа ноль.

Здравствуйте, Евгений,

Со стороны обменного пункта ответы были предоставлены как в онлайн-чате, так и на электронную почту, указанную в заявке. Информация по вашему обращению не игнорируется.

По данной заявке уже принято решение об оформлении возврата средств на исходный адрес. Инструкция с дальнейшими действиями для запуска процедуры возврата была направлена вам на электронную почту.

Просим ознакомиться с направленной инструкцией и выполнить указанные в ней действия. После выполнения всех необходимых условий процедура возврата будет передана в обработку согласно внутреннему регламенту.

К сожалению, повторные сообщения с высокой частотой не ускоряют техническую и регламентную обработку заявки. Просим ожидать обработки в установленном порядке.

Также просим сохранять формальный и корректный тон общения, без угроз, давления и некорректных формулировок. Мы готовы продолжать коммуникацию в рабочем порядке и предоставлять информацию по мере обновления статуса заявки.

Благодарим за понимание.

Предоставьте подтверждение угроз.
Повторных обращений бы не было если бы изначальные не игнорировались.
На данный момент вы требуете с меня заплатить вам более 100 юсдт в общей сложности для возврата моих 2300.
Также стоит заметить что я неоднократно запрашивал вас вашей стороны документальное подтверждение того факта что мой перевод бьётся у вас как высоко рисковый, так как при проверке с моей стороны он таковым не являлся.

А также укажите конкретный пункте в котором указанно что я обязан оплатить вам данную сумму для возврата моих средств.

На данный момент это выглядит как безосновательное удержание и вымогательство!

Евгений, по вашему депозиту принято решение об осуществлении возврата на исходный адрес. Инструкция с дальнейшими действиями была направлена вам на электронную почту.

Касательно оснований проверки сообщаем, что в рамках соблюдения применимых регуляторных требований и внутренних процедур контроля сервис использует аналитические инструменты и внутренние процедуры мониторинга для оценки рисков. В целях предотвращения обхода механизмов контроля сервис не раскрывает критерии, детали и результаты внутренних проверок, включая сигналы систем мониторинга, методологию риск-анализа и иные параметры оценки. Алгоритмы риск-анализа являются конфиденциальной информацией.

Окончательная оценка риска и статус депозитной транзакции формируются только после фактического поступления средств и проведения полного комплаенс-анализа.

Дополнительно направим вам на электронную почту ответ с результатом проверки на сайте BestChange, с которым вы сможете ознакомиться, а также информацию по риск-скору альтернативной проверки.

Касательно расходов, связанных с процедурой возврата, обращаем внимание на пункт 9.2 AML/KYC Policy сервиса, согласно которому возврат средств по депозитам, нарушающим условия платформы, осуществляется после покрытия сопутствующих расходов, связанных с обработкой такой операции.

Просим ознакомиться с направленной на почту инструкцией и предоставить ответ по указанным в ней условиям. После выполнения необходимых действий процедура возврата будет передана в дальнейшую обработку.

Благодарим за понимание.

В отправленном вами письме нет никаких док подтверждений сопутствующих расходов на сумму в размере 100 юсдт. Желаю ознакомится с ними. До тех пор считаю это просто вымогательство.

А также обращаю ваше внимание на то что вы мне отправили результаты проверки не моего кошелька. Проверьте ещё раз актуальность данных.

В итоге вы мне уже второй раз отправляете результаты проверки чужого кошелька. Спасибо конечно но мне абсолютно не интересен уровень риска тех двух чужих кошельков.
В ещё ожидаю результаты по своему.

Евгений, касательно расходов, связанных с процедурой возврата, обращаем ваше внимание на пункт 9.2 AML/KYC Policy сервиса. Согласно данному пункту, возврат средств по депозитам, нарушающим условия платформы, осуществляется после покрытия сопутствующих расходов, связанных с обработкой такой операции.

По запросу администрации BestChange мы готовы предоставить фактическое подтверждение данных расходов. К сожалению, эта информация является непубличной и не подлежит размещению в открытом доступе.

Просим ознакомиться с письмом, которое было направлено вам несколько минут назад. Поддержка на данном сайте не осуществляется. Со своей стороны мы максимально подробно ответили на ваши вопросы и детально объяснили причину принятого решения.

Для продолжения процедуры возврата средств просим ознакомиться с письмом и выполнить указанные в нём действия.

Благодарим за понимание.

Я перечитал все ваши письма. И ещё раз обращаю ваше внимание на нечто вы отправили мне результаты проверки 2 чужих кошельков ( иными словами не моего).

Что касается того что вы не можете что-либо публично предоставлять — этого никто и не просил. Вы знаете адрес моего имейлу, направьте запрашиваемую информацию туда.

Администрация bestchange прошу вас вмешаться и посодействовать в разрешении данной ситуации.

Евгений, повторно поясняем: вам была направлена альтернативная проверка с использованием сервиса BestChange по одноразовому депозитному кошельку, который был сгенерирован именно под вашу заявку.

На данный адрес не поступали депозиты от других пользователей. Проверяемый адрес использовался исключительно для получения вашего депозита, поэтому выявленный риск относится именно к поступившей от вас транзакции и источнику средств, с которого был выполнен перевод.

Дополнительно обращаем внимание, что внутренняя проверка сервиса проводится по фактически поступившей транзакции, адресу отправителя, депозитному адресу и совокупности риск-факторов. Детали внутренней методологии, алгоритмы риск-анализа и параметры оценки не раскрываются в целях предотвращения обхода механизмов контроля.

По результатам проверки зачисление депозита невозможно. По вашей заявке принято решение об осуществлении возврата на исходный адрес. Инструкция по дальнейшим действиям для оформления возврата была направлена на электронную почту, указанную в заявке.

Со своей стороны мы предоставили все доступные разъяснения по данному вопросу. Для продолжения процедуры возврата просим ознакомиться с письмом и выполнить указанные в нём действия.

Благодарим за понимание.

Допустим на этом втором скриншоте вы предоставили подтверждение факта проведения амл проверки которая в последствии обозначила его как высоко рисковый, НО дата проведения этой проверки сегодняшняя, а обмен я совершил несколько дней назад и тогда же вы сообщили мне что мой перевод не прошел амл проверку. Даже если вы и сделали ее повторно сегодня потому что у вас по какой либо причине не сохранились результаты той которая была сделана несколько дней назад, в данном случае предоставьте подтверждение что на этот кошелек действительно был произведен только 1 перевод, а именно мой.

И также предоставьте подтверждение того что вы понесли или понесете расходы в размере 100 юсдт в связи с этим, а не просто на словах.

Евгений, одноразовый депозитный кошелёк был сгенерирован именно под вашу заявку. На данный адрес не поступали депозиты от других пользователей. Проверяемый адрес использовался исключительно для получения вашего депозита, поэтому риск-оценка относится именно к поступившему от вас переводу, адресу отправителя и источнику средств, с которого была выполнена транзакция.

Факт того, что на данный адрес поступил только ваш перевод, вы также можете самостоятельно проверить в блокчейне через Tronscan или другой публичный блокчейн-обозреватель. В блокчейне отображается история входящих и исходящих транзакций по адресу, включая количество поступлений, суммы, время и хеши транзакций.

Проверка через BestChange была предоставлена вам как альтернативный способ AML-оценки.

К сожалению, в такой ситуации мы не можем выполнить зачисление по заявке, поэтому было принято решение о возврате средств на исходный адрес.

По поводу комиссии/расходов: сумма удержания связана не с обычной комиссией за перевод, а с дополнительной обработкой AML/KYC-кейса, проверкой, сопровождением возврата и расходами провайдера. Такой порядок предусмотрен пунктом 9.2 AML/KYC Policy сервиса.

Что вы можете сделать со своей стороны:

Проверить первоисточник этих средств — откуда именно они были получены.

Сохранить хеши транзакций и историю движения средств.

При дальнейшем использовании средств заранее проверять адрес или транзакцию через AML-сервисы.

По возможности использовать средства, полученные напрямую с крупных регулируемых бирж или с понятным подтверждённым источником.

Мы понимаем, что ситуация неприятная, но после фиксации повышенного риска сервис обязан действовать согласно AML/KYC-регламенту и не может зачислить такой депозит.

Инструкция для оформления возврата была направлена на электронную почту, указанную в заявке. Для продолжения процедуры просим ознакомиться с письмом и выполнить указанные в нём действия.

Евгений, информируем, что возврат средств был успешно произведён.

Хэш транзакции возврата был направлен на электронную почту, указанную в заявке.

Благодарим за понимание.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Денис.

В отношении вашего депозита было принято решение об осуществлении возврата. К сожалению, мы не можем произвести зачисление данного депозита в связи с условиями политики использования сервиса.

Просим ознакомиться с письмом, которое было направлено на электронную почту, указанную в заявке. Ожидаем ответа с вашей стороны.

Благодарим за понимание.

Это неподобство... Сутки меня игнорировали, пока сюда не написал... А теперь приняли решение по возврату средст, посему, потому что им так захотелось и теперь требуют еще денег, что бы осуществить возврат...

Денис, Вам была направлена информация по альтернативной AML-проверке через сайт BestChange. К сожалению, кошелёк, с которого был выполнен перевод, имеет высокий риск для нашего сервиса, поэтому зачисление депозита невозможно в рамках действующих правил и процедур проверки.

По данной заявке принято решение осуществить возврат средств на исходный адрес. Инструкция по дальнейшим действиям, а также скриншот альтернативной проверки были направлены на электронную почту, указанную в заявке.

Дополнительно сообщаем, что на данный момент мы не фиксируем необработанных обращений с вашей стороны. Просим уточнить в ответном письме, какими способами вы ранее обращались к нам, чтобы мы могли проверить данную информацию и, в случае выявления технической неполадки, устранить её.

Также готовы предоставить администрации BestChange подтверждение расходов, связанных с процедурой возврата вашего депозита, поскольку данная информация является непубличной и не размещается в открытом доступе.

Благодарим за понимание.

Денис, информируем, что возврат средств был успешно произведён.

Хэш транзакции возврата был направлен на электронную почту, указанную в заявке.

Благодарим за понимание.