Обменный пункт Bitsz

Хотя чему тут удивляться, покупают дороже, продают дешевле, чтобы заманить нарисованным курсом себе на сайт!

https://ibb.co/MyX7LnKq.

Здравствуйте, Кристина,
Вы создали заявку по плавающему курсу, как вы верно заметили курс пошел на в вашу сторону, все комиссии включены в курс. Если вы хотите получить точную сумму вам необходимо использовать фиксированный курс.

Всё верно, но раз у Вас курс был завышен, то Вам и платить по завышенному.
Нарисовали курс — платите по нарисованному!

Или Вы признаете факт, что можете рисовать любой курс, а платить так, как посчитаете нужным?

Даже под претензией, вы продолжаете нагло рисовать курс не соответствующий действительности!

https://ibb.co/Z6jgJMwj

Вы либо отчаянные, либо на вас управы нет!

Спустя 2 часа получил доплату.
Если Вы попадетесь в этот обменник с рисованным курсом, то смело пишите претензию, они будут доплачивать.

Курс обвалился 10 минут назад, но обменкам на парсере по фиг!

https://ibb.co/LXQXX9Gd

Администрация будет принимать меры по нарисованным курсам?
Или будем ддать когда обманут клиентов?

Здравствуйте, Vladislav, ваша криптовалюта имеет метки риска Stolen Coins 100%, в связи с чем биржи остановила депозит и инициировала комплексную AML проверку. По запросу биржи мы обязаны у вас запросить оба документа, подтверждающих личность. Мы отправим вам письмо с деталями и пояснениями от биржи, что можно сделать.

Добрый день, Владислав.

По информации обменного сервиса, операция по заявке временно приостановлена: по поступившим средствам сработал AML-алерт (риск-сигнал). Это может происходить по разным причинам. Например, если у перевода есть признаки возможной связи с риск-источниками или если для автоматического подтверждения операции недостаточно данных.

Процедуры AML&KYC играют ключевую роль в обеспечении законности и прозрачности финансовых операций с использованием криптовалют. Они включают в себя мониторинг транзакций и выявление подозрительной активности. Это помогает предотвратить использование криптовалют для отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Включенные в мониторинг BestChange обменные пункты используют эти процедуры в целях соблюдения требований AML&KYC, а не для злоупотребления данными клиентов или присвоения их средств. В случае если сервис вернет Вам данные средства без осуществления проверки, у них могут возникнуть проблемы с правоохранительными органами или другими государственными инстанциями.

На текущий момент для продолжения проверки и рассмотрения возврата средств обменному сервису требуются дополнительные данные. Пожалуйста, предоставьте информацию. Таким образом сервис убедится, что Вы не связаны с преступной деятельностью и не использовали обменный пункт для отмывания средств.

По дополнительным вопросам пишите нам на [email protected], будем рады помочь.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, пользователь, биржа остановила данную транзакцию на проверку из за риска Stolen 13%, о чем мы вас уведомили прислав отчет из AML bot. Просим следовать инструкциям моих коллег чтобы как можно скорее пройти проверку и получить рефанд

Претензия актуальна.
1. результат amlbot — https://imgur.com/a/JnmTQpV (как и писал — готов предоставить доступ в веб версию amlbot администрации с пройденной проверкой). и я абсолютно убежден, что никаких оснований для какой-либо проверки нет в принципе
2. не вы меня уведомили, а я сам написал в чат, потому что на сайте чудесным образом пропала моя заявка на обмен — что уже наталкивает на определенные мысли.
3. ваши коллеги тоже никаких инструкций сами мне не присылали, а мне пришлось писать. как пример — если банк блокирует, то об этом сообщают хотя бы, вы же просто блочите и молчите (что подтверждает старая претензия, хоть и решенная тут)

Добрый день. Мы уже предоставили вам репорт о причинах остановки и готовы также предоставить всю детальную информацию администрации Бестчендж. Пожалуйста, завершите проверку AML и KYC для скорейшего получения рефанда. Биржа не может разблокировать ваши деньги до завершения проверки.

Вы ссылаетесь на результаты amlbot, я проверил ихним же сервисом и прикрепил скрин — там зеленый скор и только зеленые и желтые входы. Как я уже вам сообщил, я верю своим глазам, и могу дополнить что не верю различным мошенникам которые представляются родственниками/правоохранителями/банками или рисуют отчеты. Таким образом, требование о чем-либо прямо нарушает ваши же правила.

Пусть у меня было доверие в 50-67% к обменке и я рассчитывал на долгое и постоянное сотрудничество. Дальше пропадает моя заявка с вашего сайта, там не написано что средства на проверке или что мне нужно пройти KYC — она просто пропала, мне никто не пишет, доверие падает до 30% и при этом вы заявляете что это техническая ошибка. Но после вы заявляете что там что-то со средствами — доверие к вам уже около 0%, и опять-таки никто мне не пишет и только после моего обращения все что вы смогли сказать, что мне нужно куда-то писать самому. Это уже однозначно говорит о тех, с кем я имею дело, абсолютно любой нормальный обменник самостоятельно пишет чтобы как можно быстрее завершить обмен, вы же явно преследуете совершенно другие цели.

Отдельно хочу отметить, если сервис который вы используете, действительно показывает разные результаты проверок, сделанных приблизительно в одно и тоже время (напомню, что это один и тот же сервис, указанный вами же) — то это также ваша ошибка, ваша некомпетентность и ваша же проблема. Результаты опубликованы, дополнительно могу предоставить доступ в аккаунт для администрации BestChange.

Верните деньги. И не снимайте претензию пока она не будет решена.

Мы вам присылали репорт от AML BOT в режиме PRO+ , который возможно у вас не активирован и вы не видите полные детали проверки. Средства заблокированы биржей и не могут быть возвращены до завершения проверки AML. Мы хотим еще раз вам напомнить, что активная претензия не освобождает нашу компанию от обязательных действиях перед биржей. Как обменник использующий их ликвидность - мы обязаны обеспечить сбор информации по средствам с риском чтобы они могли разморозить крипто и вернуть ее вам. Мы не просим вам не поднимать претензию - мы просим вас пройти проверку потому что иной возможности разморозки не существует. Будем рады сопроводить вас на каждом шаге проверки и оказать любую зависящую от нас помощь.

Еще раз повторяю — я вам не верю и не верю вашему отчету, я верю отчету AML BOT который есть у меня. И не верю я вам потому что все ваши действия говорят о попытке затянуть решение вопроса и скорее всего украсть деньги — "технические проблемы", отсутствие от вас письма с приглашением пройти KYC — все это появилось в результате моих действий, а вы скрыли мою заявку с сайта и просто молчали.

И какая биржа заморозила средства? Я хочу написать им и убедиться в ваших словах, очень странно что биржа заблокировала, но KYC я должен проходить непонятно где.

Претензия актуальна, деньги не возвращены.

Полтора дня назад мною был отправлен запрос на официальный имейл этой *** обменки, никакого ответа я не получил. Поэтому пишу вопросы тут:

1. Еще раз повторяю, нет оснований для прохождения проверки согласно названному вами же сервису amlbot.
2. Прошу сообщить — кто является вашим поставщиком ликвидности (биржей как вы сами пишите), если их много — меня интересует конкретно та биржа, которая якобы заблокировала мой депозит и которая якобы проводит проверку. Согласно 5AMLD/6AMLD и GDPR, я имею право знать кто получит мои персональные данные, как и кто их будет охранять и как они могут быть использованы.
3. Также прошу сообщить данные компании обменника — полное наименование и регистрационный номер с адресом (кстати, нормальные компании этого не скрывают, достаточно посмотреть на все тот же amlbot). Вы сами ссылаетесь на 5AMLD на своем сайте, так вот мне тут подсказывают компетентные люди, что согласно тому же 5AMLD (+6AMLD) вы обязаны предоставить эти данные, не говоря уже о том что они должны быть публичны.

Отдельно прошу администрацию BestChange принять хоть какие-то меры, потому что обменка нарушает следующие пункты правил участия — №5, №6, ранее они несколько раз нарушили пункт №9 снимая претензию без выплаты, подозреваю что нарушают №8. Считаю, что этого более чем достаточно для исключения/заморозки мошеннического обменного пункта с уважаемого сайта, если вы конечно не хотите чтобы они напоследок обманули большее количество пользователей.

Добрый день. Как сообщили мои коллеги, вы обращаетесь только на почту технической поддержки. Мы неоднократно просили вас связаться с нами по другой электронной почте - с AML департаментом. Техническая поддержка не рассматривает AML блокировки и не имеет прямого доступа к вашей приватной информации. Также мы никогда не пишем первыми клиентам, все еще ожидаем вашего письма чтобы провести проверку KYC и AML необходимую для разблокировки ваших средств на бирже.

Я задал вопросы 2,5 дня назад, и ваши коллеги за это время не смогли передать информацию и они же не смогли хотя бы ответить мне, они вообще вменяемые? Вопрос риторический, отвечать нет необходимости.

Вы пишите, что не пишете первыми клиентам, как это относится к тому, что я сам написал и не получил ответа — его кстати нет до сих пор?

Касательно сути письма и вопросов — я его задал там где нужно на официальный имейл обменки. Вопросы касаются непосредственно нарушений законов (включая 5AMLD на который вы сами же ссылаетесь), и не относятся к моей персональной информации. Нет оснований для прохождения каких-либо проверок. И поскольку вы сами же своими дейсвиями и бездействием уронили доверие к вам в 0, я хочу связаться с теми, кто якобы непосредственно заблокировал мои деньги, хотя лично мне абсолютно понятно почему вы не отвечаете на имейл и почему не отвечаете тут на поставленные вопросы — просто нет никакой биржи.

Верните деньги!

Поскольку обменник постоянно снимает претензию без выплаты и без рефанда, прошу администрацию мониторинга заблокировать эту возможность.

Уважаемый клиент, мы уже неоднократно вам сообщали о том что предоставили все доказательства наличия рисков в вашей криптовалюте. Также мы хотим сказать что служба поддержки в которую вы обращаетесь не имет информации о вашей блокировке и направляет вас на AML почту, где вас уже давно ожидают наши коллеги. Пожалуйста, напишите письмо по данным ранее контактам с почты, с которой вы создавали заявку и наши специалисты подскажут вам, какие шаги нужно выполнить в рамках данной блокировки. Чем быстрее вы обратитесь, тем скорее мы сможем передать бирже Bybit всю необходимую информацию для разблокировки средств.

Названный вами же сервис показывает совсем другое, я верю своим глазам. После моего обращения в службу поддержки на support@ более 60 часов назад, мне до сих пор никто не ответил. Но хорошо, если вы сами не можете — я переслал сообщение на имейл aml@.

Цитирую: "... тем скорее мы сможем передать бирже Bybit...". Исходя из написанного выходит что мои данные также будут и у вас, но я все также не вижу ответа на свой вопрос касательно полного названия, рег номера и адреса компании обменника. Как я уже писал, я имею право знать кому я передаю свои персональные данные, а также кто и как будет их охранять и использовать. Вы можете сообщить посредством ответа в имейле, мне нужно убедиться что такая компания реально существует, ну и конечно же для возможной защиты своих прав.

Жду полного и четкого ответа.

Среднее время ответа службы поддержки 5 минут, ни одно из ваших обращений не оставалось без ответа. Коллеги сообщили что вы обратились по контактам, коллеги должны будут ответить в ближайшее время. Блокировка была произведена биржей Bybit, а ваши данные обрабатываются нашей компанией в соответсвии с пользовательским соглашением, политикой AML, и политикой конфиденциальности, с которыми можете ознакомиться на сайте

Приветствуем, уважаемый пользователь.

Проведенная нами независимая проверка активов по Вашей заявке выявила индикаторы высокого риска.
Пожалуйста, обратитесь напрямую в обменный пункт, предоставив запрашиваемую информацию.
Претензия переведена в нейтральный статус, так как задержка разрешения ситуации на стороне пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

1. администратор bitsz врет — на мое обращение на почту support нет ответа до сих пор со вторника, 2. партнеры bitsz (а именно amlbot) *** в очередной раз — они впаривают сервис kyc, но при это их система не может идентифицировать человека (и судя по всему, они же показывают разные результаты проверки aml на лайт и про тарифах), 3. но как ни странно кус все же получилось пройти, аж с 4 раза — самое смешное, что один из отказов был якобы из-за неверной даты рождения, притом что я ее нигде не указывал)) и это явно показывает уровень как сервиса amlbot, который кстати еще заявляет поддержку 24/7 и который не отвечает часами, так и обменки которая с ними работает. претензия актуальна.

Если вдруг кто подумает тут что-то менять, лучше не рискуйте!

1. Их правила говорят что "они ни за что не отвечают", если говорить по-простому — они в любой момент могут украсть ваши деньги под любым предлогом, ведь они ни за что не отвечают:) И никого не волнует, включая админов bestchange что эти правила нарушают здравый смысл и что любой суд признает их юридически ничтожными, а следовательно и согласие с такими правилами будет также признано юридически ничтожным

2. Нарушают директивы 5AMLD/6AMLD, на который они сами же ссылаются

3. Нарушают законы о персональных данных

4. Скорее всего имеет место AML ***, даже если и нет — то у них 0 прозрачность, вы им должны все, а они никому ничего не должны — так что они могут не только *** ваши деньги, но и ваши персональные данные

5. Так и нет ответа по поводу официальной регистрации, пусть и на Сейшелах — что за компания, есть ли она вообще.. какие-то сверх стеснительные товарищи, подозреваю что никакой рабочей компании и на Сейшелах просто не существует

Верните деньги!

***! Спустя 2 недели после отправки документов, они их же требуют снова — в итоге типа процесс идет, но в реальности они просто тянут время.

Администрация — верните претензию этим ***, переписку готов предоставить при необходимости.

Мы сделали повторный запрос в обменный пункт и ожидаем обратную связь.

Добрый вечер. Мы сегодня вам дублировали ответный запрос от биржи Байбит, который поступил в ответ на ваши предыдущие сообщения. К сожалению, без предоставления необходимой информации мы не сможем практически ничем помочь для проведения рефанда.

Не запрашивает Bybit одни и те же документы по 10 раз. Что за бред вы вообще несете, может вы мне еще KYC предложите пройти заново?

Если бы биржу что-то не устраивало, то они обязательно написали бы что конкретно, но никакой конкретики нет.. во всяком случае вы этого не сообщаете. Вы со своей стороны явно ничем не желаете помочь, а просто хотите присвоить чужие деньги.

Цитирую: "биржа не готова принять ранее присланные вами файлы заместо запрошенного. Нужно предоставить выписку из банка с движением средств по счету". Вспоминаем что биржа эта Bybit и переходим по ссылке — bybit.com/en/help-center/article/FAQ--Enhanced-Due-Diligence-EDD-Verification и видим кучу различных документов в качестве вариантов.

Что это значит? Вранье, в том числе используя имя биржи. Интересно, долго администрация будет игнорировать очевидные вещи.

Добрый день. Мы уже больше недели не получаем от вас обратную связь по запросу от биржи, который мы могли бы передать для рефанда. Пожалуйста, проверьте почтовый ящик и ответьте на наше последнее сообщение

1. 10 июля вы направили мне по электронной почте ложные заявления и бессмысленные, абсурдные утверждения. Более того, создаётся впечатление, что вы намеренно исказили содержание ответа, предоставленного отделом комплаенса Bybit. Когда я обоснованно указал на этот обман, вы не ответили на мой вопрос: почему вы исказили то, что написала биржа? Почти две недели прошли в молчании, и лишь в четверг, два дня назад, вы смогли предоставить какой-то ответ. Однако, повторюсь, вы по-прежнему не ответили на вопрос, почему вы лжёте о том, что в действительности запросил Bybit.

2. Вы раскрываете персональные данные клиентов третьим лицам. Это является нарушением законодательства о защите персональных данных в любой стране, а также прямым нарушением пункта 13 вашей собственной Политики конфиденциальности. Это подтверждается электронным письмом, направленным третьим лицом, которое никоим образом не связано с отделом комплаенса Bybit.

3. 16 июня я направил запрос на ваш адрес электронной почты support[at]bitsz.io в соответствии с пунктом 15 вашей Политики конфиденциальности. Вы были обязаны предоставить содержательный ответ с указанием оператора персональных данных. Прошло сорок дней, хотя вы были обязаны ответить в течение 30 дней, однако я не получил от вас вообще никакого ответа.

Прежде чем запрашивать у меня какую-либо дополнительную информацию, вы должны сначала исполнить требования пункта 15 вашей собственной Политики конфиденциальности и предоставить полные сведения об операторе персональных данных, включая его полное юридическое наименование, регистрационный номер, юридический адрес, контактные данные и любую иную относящуюся к делу идентифицирующую информацию. Вы можете направить эти сведения на мой адрес электронной почты.

Ваша AML-политика прямо ссылается на Пятую директиву ЕС о противодействии отмыванию денег — Директиву (ЕС) 2018/843 («5AMLD») — как на правовое основание применяемых вами процедур. Такая ссылка предполагает, что ваша система AML/KYC соответствует базовым стандартам прозрачности, подотчётности, прослеживаемости и надлежащей организационной структуры в применимой юрисдикции. В частности, европейская система противодействия отмыванию денег требует от обязанных субъектов применять меры надлежащей проверки клиентов и поддерживать соответствующие политики, механизмы контроля и процедуры для снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, в том числе в соответствии со статьями 8 и 13 Директивы (ЕС) 2015/849 с изменениями, внесёнными 5AMLD.

Кроме того, согласно статье 13(1)(a), (c), (e) и (f) GDPR, оператор персональных данных обязан предоставить субъекту данных прозрачную информацию о своей личности и контактных данных, целях и правовом основании обработки, получателях или категориях получателей персональных данных, а также, если применимо, сведения о передаче данных за пределы Европейской экономической зоны.

Следовательно, вы должны предоставить письменное объяснение того, почему мои персональные данные были раскрыты как минимум одному третьему лицу — по всей видимости, в нарушение пункта 13 вашей собственной Политики конфиденциальности; указать каждое третье лицо, которому мои данные уже были раскрыты или которому предполагается их раскрыть; а также обозначить правовое основание, цель и объём каждого такого раскрытия.

Только после того, как эти вопросы будут надлежащим образом и по существу разрешены, может идти предметный разговор о дальнейших запросах AML/KYC либо о предоставлении мной расширенной декларации об источнике благосостояния (Source of Wealth, SoW).

Уважаемый клиент, мы уже присылали вам информацию об инциденте, запросе от биржи Bybit и их требованиях, которые приведут к разблокировке. Пожалуйста, следуйте инструкциям из наших писем

Вы опять говорите мне отправить вам еще больше личных персональных данных, тем кто раскрывает персональные данные третьим лицам налево и направо? И не нужно в очередной раз врать о том, что вы их передаете только поставщику ликвидности — есть доказательства, опровергающие это.

Читайте выше — я не просил и не прошу ничего сверхъестественного: 1) название компании и юридический адрес (вашего обменника, которая по сути и является оператором персональных данных) — это публичная информация и она должна быть на сайте, и кстати есть много обменников у которых эта информация указана на их сайтах, 2) вы не должны были отправлять мои персональные данные никому кроме комплаенс отдела биржи, но вы это сделали, требую объяснений с ответами на все вопросы которые я задал, ну и конечно с заверениями никогда так больше не делать:)

Кстати, а как вы связаны с ***?

Добрый день. Мы не отправляли ваши данные никому кроме биржи Bybit. Ваша верификация проходила через сторонний сервис, который предоставляет услуги по liveness и сверке документа на валидность и фотошоп. Юридическая информация о нашем обменнике была предоставлена компании Bestchange перед заключением партнерских соглашений. По вопросу coinxes - мы не знаем об этом сайте.

Имея финансовую претензию в рамках AML проверки по меткам риска Stolen Coins, мы просим вас не заниматься систематической дискредитацией нашего сервиса тут и на параллельных площадках. От вас требуется прислать информацию, которую запросила биржа в рамках проверки. Мы дополнительно еще раз продублируем что конкретно требуется, и какие альтернативы есть. Без вашего участия в процессе - средства так и будут находится на бирже, они заморожены, и при всем желании, без вашей информации по AML, мы не можем физически сделать рефанд.

У меня нет вопросов по факту liveness проверки на amlbot и передачи данных на комплаенс биржи, а вот к вам вопросы есть потому что вы передали данные третьему лицу, чем нарушили правила — законы, свои правила, правила мониторинга. Мало того, вы месяц назад прислали требование (якобы от биржи), которое противоречит правилам Bybit — вы целенаправленно изменили суть их запроса для затягивания решения вопроса.

Никакой дискредитации, а равно клеветы, от меня не было и не будет — только факты.. но фактов будет еще много.

Уважемы клиент, вы уже более месяца не могли прислать информацию по запросу биржи. По просьбе бестчендж мы обратились к менеджерам биржи чтобы узнать, какую альтернативную информацию они могли бы получить чтобы изучить для разблокировки. Поэтому вы видите разный запрос - это следствие нашего с мониторингом внимания к вашей проблеме. Пожалуйста, пришлите запрошенную информацию, чтобы рефанд мог быть осуществлен биржей. Бестчендж уже получил от нас достаточное количество доказательств о том, что запросила биржа, и что они действительно заблокировали средства. Спасибо за понимание, и надеемся на вашу благосклонность в вопросу разблокировки собственных средств.

Вы опять врете. 1. Это я указал и вам и администрации бестчендж на факт искажения слов комплаенса биржи (почти месяц назад!), 2. Это я указал и вам и администрации бестчендж ссылку на правила проведения EDD биржей Bybit (почти месяц назад!), и также указал на то, что вы вольно интерпретируете слова биржи, слишком вольно — а именно с искажением сути написанного! Ничего нового в том списке что вы прислали для меня лично нет, а следовательно и нет никакой проведенной вами работы — вам просто потребовался месяц, чтобы осознать то, что написано черным по белому и на что вам была дана прямая ссылка.

Просим обе стороны прийти к обоюдному урегулированию ситуации.
Как мы сообщили ранее, средства по данной заявке имеют индикатор высокого риска, а именно Stolen Coins. Следовательно, такие средства блокируются биржей и запрашивается верификационная информация, в том числе дополнительная, как в данном случае об источнике происхождения средств. К сожалению, со стороны пользователя эта информация не была предоставлена.
Пожалуйста, уточните, что именно необходимо на данном этапе разрешения ситуации?

Добрый день. Дублируем запрос, отправленный клиенту и менеджеру Бестчендж с учетом сокрытия личных данных пользователя в этм отзыве.
"-дополнительный документ об источнике происхождения средств (Source of Wealth) для А********* так как в выписке из М***** отсутствуют движения по счету.
-В качестве альтернативы, мы можем отправить бирже любой документ, который может быть предоставлен как источник происхождения средств. Договор продажи различного имущества, выписки с любых банков или карт, скриншоты выплат с финансовых платформ, кредитные договора, договора займов и подобное, выданное финансовыми, или государственными организациями. Чем больше прямой или косвенной информации по запросу выше вы сможете прислать, тем быстрее биржа сможет разблокировать ваши деньги"

1. 10 июля вы направили мне по электронной почте ложные заявления и бессмысленные, абсурдные утверждения. Более того, создаётся впечатление, что вы намеренно исказили содержание ответа, предоставленного отделом комплаенса Bybit. Когда я обоснованно указал на этот обман, вы не ответили на мой вопрос: почему вы исказили то, что написала биржа?

2. Вы раскрываете персональные данные клиентов третьим лицам. Это является нарушением законодательства о защите персональных данных в любой стране, а также прямым нарушением пункта 13 вашей собственной Политики конфиденциальности. Это подтверждается электронным письмом, направленным третьим лицом, которое никоим образом не связано ни с KYC/liveness проверкой ни с отделом комплаенса Bybit.

3. 16 июня я направил запрос на ваш адрес электронной почты support[at]bitsz.io в соответствии с пунктом 15 вашей Политики конфиденциальности. Вы были обязаны предоставить содержательный ответ с указанием оператора персональных данных. Прошло сорок дней, хотя вы были обязаны ответить в течение 30 дней, однако я не получил от вас вообще никакого ответа.

Прежде чем запрашивать у меня какую-либо дополнительную информацию, вы должны сначала исполнить требования пункта 15 вашей собственной Политики конфиденциальности и предоставить полные сведения об операторе персональных данных, включая его полное юридическое наименование, регистрационный номер, юридический адрес, контактные данные и любую иную относящуюся к делу идентифицирующую информацию. Вы можете направить эти сведения на мой адрес электронной почты.

Ваша AML-политика прямо ссылается на Пятую директиву ЕС о противодействии отмыванию денег — Директиву (ЕС) 2018/843 («5AMLD») — как на правовое основание применяемых вами процедур. Такая ссылка предполагает, что ваша система AML/KYC соответствует базовым стандартам прозрачности, подотчётности, прослеживаемости и надлежащей организационной структуры в применимой юрисдикции. В частности, европейская система противодействия отмыванию денег требует от обязанных субъектов применять меры надлежащей проверки клиентов и поддерживать соответствующие политики, механизмы контроля и процедуры для снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, в том числе в соответствии со статьями 8 и 13 Директивы (ЕС) 2015/849 с изменениями, внесёнными 5AMLD.

Кроме того, согласно статье 13(1)(a), (c), (e) и (f) GDPR, оператор персональных данных обязан предоставить субъекту данных прозрачную информацию о своей личности и контактных данных, целях и правовом основании обработки, получателях или категориях получателей персональных данных, а также, если применимо, сведения о передаче данных за пределы Европейской экономической зоны.

Следовательно, вы должны предоставить письменное объяснение того, почему мои персональные данные были раскрыты как минимум одному третьему лицу — по всей видимости, в нарушение пункта 13 вашей собственной Политики конфиденциальности; указать каждое третье лицо, которому мои данные уже были раскрыты или которому предполагается их раскрыть; а также обозначить правовое основание, цель и объём каждого такого раскрытия.

Только после того, как эти вопросы будут надлежащим образом и по существу разрешены, может идти предметный разговор о дальнейших запросах AML/KYC либо о предоставлении мной расширенной декларации об источнике благосостояния (Source of Wealth, SoW).

Здравствуйте. Ниже ссылка на Privacy Policy, которые вы приняли создавая обмен

https://bitsz.io/ru/docs/privacy-policy



5-ЦЕЛЬ ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

5.1.15. Разрешение текущих и потенциальных юридических споров и претензий;

5.1.18. Отчётность и предоставление информации о контрактах с третьими лицами (например, поставщиками услуг, агентами, кредитными учреждениями);

5.4. Оператор может передавать обработку персональных данных третьим лицам только с согласия Пользователя, если это требуется применимым законодательством и/или на основании соглашения с Пользователем.
13.1. Оператор может передавать персональные данные следующим лицам, в соответствии с целями обработки:

13.1.2. Партнёрам, консультантам, юристам, аудиторам, судам и/или правоохранительным органам, а также государственным органам и организациям для проведения юридических и финансовых проверок;

На основании вышеперечисленного мы кратко сообщаем, что в соответствии с политикой конфиденциальности, принятой при создании обмена, персональные данные в виде "Фамилии и иницииалов" были переданы партнеру BestChange в рамках финансовой проверки инициированной с их стороны.

Никакой утечки данных с нашей стороны не происходило, мы производили с ними процедуры по решению рабочих процессов и урегулированию споров. Как сервисы партнеры мы обязаны выполнять их требования. Вся информация, которую как вы утверждаете, была "СЛИТА", передавалась исключительно между нами-вами-Бестом, для финансовой проверки состояния вашей блокировки на нашей стороне, в рамках политики конфиденциальности и пользовательского соглашения.

Добавим что нами не производится никакое искажение от данных, мы запрашиваем то, что просит биржа для того чтобы произвести вам рефанд или перейти на следующий шаг проверки. Для того, чтобы клиентам было проще, мы на основе собственного опыта уже пишем в свободной форме, что и как следует прислать в тех или иных ситуациях.

1. Вы врете — вы исказили суть написанного биржей, до кучи еще ссылались на биржу Bybit. Доказательства: пришло от вас https://i.imgur.com/jQ2R3kd.png, в реальности — https://i.imgur.com/6FRt8Vt.png.

И это нарушение пункта 5 правил участия в мониторинге, куда смотрит администрация BestChange?

2. Ваш ответ насчет слива персональных данных не может быть засчитан. Если вы прямо ссылаетесь на наличие договора с BestChange — предоставьте его копию, пока нет этого договора — должно быть мое согласие.

Бремя доказывания наличия правового основания (партнёрского соглашения, соответствия пунктам 5.2–5.5, наличия согласия) для такой передачи лежит именно на операторе персональных данных (согласно GDPR, а также согласно законов о защите персональных данных в огромном количестве стран). Кроме того, ваша текущая версия объяснения прямо противоречит предыдущим объяснениям о том, что данные передавались "исключительно AML-бирже для комплаенса". Эта ситуация сама по себе создаёт презумпцию недобросовестности с вашей стороны, и следовательно, и бремя доказывания все также на вас.

И это нарушение пункта 10 правил участия в мониторинге, куда смотрит администрация BestChange?

3. В середине июня мной был задан вопрос, кто является оператором персональных данных, в порядке пункта 15 приваси и вы должны были ответить в течение 30 дней. Ответа от вас нет до сих пор.

И это нарушение пункта 6 правил участия в мониторинге, куда смотрит администрация BestChange?

На текущем этапе обменный сервис не дает мне возможности пройти AML проверку, нарушая как законы и свои правила и политики, так и правила BestChange. Тем самым именно они препятствуют решению возникшей ситуации — на один из вопросов они не отвечают уже 2,5 месяца, поэтому уже давно я обоснованно подозреваю, что цель обменника — присвоить чужие деньги.

Законные требования (основанные на законах, на правилах и политиках обменника) уже были неоднократно перечислены:
1. Нужны объяснения почему была искажена суть запроса от биржи — ответа нет 1,5 месяца
2. Нужны данные оператора персданных, любой субъект персданных согласно законов о защите персданных во всех (ну может почти всех) странах мира имеет право знать ответ на этот вопрос — ответа нет 2,5 месяца
3. Нужны объяснения, почему мои персональные данные были раскрыты как минимум одному третьему лицу; указать каждое третье лицо, которому мои данные уже были раскрыты или которому предполагается их раскрыть; а также обозначить правовое основание, цель и объём каждого такого раскрытия.