Обменный пункт MafinCash

Прошу отнести к требованию: Предоставить полные данные юридического лица данного сервиса по обмену (зарегистрированного в Украине (как указано на сайте bestchange)).

Описание данного сервиса на сайте Bestchange:

Дорогие, Друзья! Вас приветствует обменный сервис MafinCash.com

Мы готовы предоставить нашим клиентам быстрый, качественный, анонимный и главное безопасный сервис по обмену криптовалюты. У нас дружелюбные операторы, которые всегда готовы ответить на ваши вопросы в рабочее время с 09 до 23(UTC+2).

Введение в заблуждение и нарушение условий Публичной Оферты

В описании сервиса MafinCash.com на сайте Bestchange содержится публичное утверждение: «Мы готовы предоставить нашим клиентам... анонимный... сервис». Данная формулировка является существенным условием договора (Публичной оферты), которое побудило меня воспользоваться именно этим сервисом.

Однако, потребовав прохождение AML-проверки и предоставления персональных данных под угрозой удержания средств, вы:

Грубо нарушили заявленное условие об анонимности.

Совершили действия, квалифицируемые как Нечестная предпринимательская практика (Нечесна підприємницька практика) согласно ст. 19 Закона Украины «О защите прав потребителей». Вы предоставили ложную информацию об основной характеристике услуги (анонимности), чтобы получить средства клиента, а затем в одностороннем порядке изменили условия сделки, требуя деанонимизации.

Согласно ч. 1 ст. 15 Закона Украины «О защите прав потребителей», потребитель имеет право на получение необходимой, доступной, достоверной и своевременной информации о продукции (услуге). Информация об «анонимности», размещенная на сайте, оказалась недостоверной, что дает мне безусловное право на расторжение договора и возврат средств.

А также, грубо нарушили правила листинга.

Ваше обращение рассмотрено. Сообщаем следующее.
1. О причинах приостановки заявки и проведении AML-проверки
Обменный сервис MafinCash.com действует строго в рамках правил, опубликованных на сайте, а также в соответствии с международными и локальными требованиями AML/KYC.
В соответствии с п. 5.26, п. 13.1–13.2 Правил и разделом AML-политики, все криптовалютные транзакции в обязательном порядке проходят AML/KYС-проверку с использованием специализированных аналитических сервисов.
В случае выявления повышенного риска по транзакции сервис вправе:
приостановить выполнение заявки;
запросить прохождение KYC/AML-верификации;
удерживать средства до завершения проверки.
Сроки проведения AML-проверки не регламентированы, так как каждая ситуация рассматривается индивидуально и зависит от сложности анализа цепочки транзакций, что прямо предусмотрено AML-политикой сервиса.
2. О результатах проверки и статусе средств
AML/KYC-проверка по вашей заявке была успешно завершена.
По ее итогам:
средства не были изъяты и не удерживались незаконно;
после завершения проверки средства были разморожены;
выплата была осуществлена в полном объеме на те реквизиты, которые были указаны вами при создании заявки.
Данные действия полностью соответствуют п. 4, п. 5.4, п. 5.26 Правил обмена.
3. О требованиях остановить обмен после завершения проверки
Обращаем ваше внимание, что:
заявка считается договором публичной оферты (раздел 3 Правил);
реквизиты, указанные при создании заявки, считаются актуальными и подтвержденными заказчиком;
обменный сервис не обязан запрашивать повторное подтверждение реквизитов после завершения AML-проверки.
В соответствии с п. 5.8, 5.11, 5.15 Правил, Исполнитель не несет ответственности за утрату заказчиком доступа к реквизитам, которые он самостоятельно указал при оформлении заявки.
Дополнительно сообщаем, что переводы в пользу третьих лиц в целом запрещены правилами сервиса (п. 4.1, п. 5.11), а услуга перевода третьему лицу предоставляется исключительно как исключение и не накладывает на сервис дополнительных обязательств по контролю актуальности таких реквизитов.
4. Об отсутствии нарушений со стороны сервиса
Обменный сервис:
действовал строго в рамках опубликованных правил;
выполнил все обязательства по заявке;
не осуществлял незаконного удержания средств;
провел обязательную AML-проверку в соответствии с законом и внутренними регламентами;
осуществил выплату после завершения проверки.
Таким образом, требования о возврате средств не имеют правовых оснований, поскольку услуга оказана в полном объеме, а обязательства Исполнителя выполнены надлежащим образом.
С уважением,
Администрация MafinCash.com

Прошу администрацию мониторинга проверить все вводные данные.

Требование: Предоставить полные данные юридического лица данного сервиса по обмену (зарегистрированного в Украине (как указано на сайте bestchange)).

Также, остается актуальным, для обращения (жалобы) в соответствующие органы.

Ваши аргументы юридически несостоятельны и прямо противоречат Закону Украины «О защите прав потребителей» и Гражданскому кодексу.

Указываю на ваши критические ошибки, которые будут использованы мною в жалобе в Киберполицию и администрацию мониторингов (BestChange и др.):

1. Ничтожность условий о «нерегламентированных сроках» Ваша ссылка на то, что сроки проверки не ограничены, нарушает ст. 18 п. 3 Закона «О защите прав потребителей» (Несправедливые условия договора). Условия, позволяющие исполнителю бесконечно затягивать выполнение услуги без ответственности, являются ничтожными с момента заключения. Понятие «Разумный срок» в финансовых операциях исчисляется часами, максимум — сутками. Задержка в 8 дней (с 09.12 по 17.12) является критической просрочкой. Согласно ч. 3 ст. 612 ГКУ, я утратил интерес к исполнению обязательства из-за вашей просрочки и своевременно уведомил вас об этом. Исполнение обязательства после утраты интереса Кредитором — это ваши предпринимательские риски.

2. Коммерциализация услуги «перевод третьему лицу» В п. 3 вы утверждаете, что переводы третьим лицам запрещены, но были сделаны «как исключение». Это ложь. Вы взимаете фиксированную комиссию 0.5% именно за эту опцию. Вы предоставляете эту услугу на платной основе. Следовательно, вы несете полную ответственность за качество этой услуги. Ссылаться на запрет услуги, за которую вы взяли деньги — это правовой нонсенс и признак мошенничества. Будучи профессиональным участником рынка и взимая плату за перевод 3-му лицу, вы обязаны осознавать риски утраты актуальности реквизитов при длительных задержках.

3. Введение в заблуждение. Вы проигнорировали мой аргумент о нарушении ст. 19 Закона (Нечестная предпринимательская практика). На вашем сайте (скриншот зафиксирован и заверен) указано: «Анонимный сервис». В ответе вы пишете: «все транзакции проходят AML/KYC с запросом документов». Это прямое противоречие. Вы заманиваете клиентов ложным обещанием анонимности, а затем удерживаете средства, требуя деанонимизации. Это квалифицируется как мошенничество с целью завладения чужими средствами путем обмана.

4. Игнорирование стоп-ордера Мое требование остановить обмен поступило незамедлительно после вашего уведомления о завершении проверки. У вас была техническая возможность не отправлять фиатный перевод (или отозвать его в банке), но вы проявили преступную халатность, решив «закрыть заявку» формально.

Уважаемый пользователь,
Мы внимательно ознакомились с вашим обращением и считаем необходимым дать разъяснения по каждому из указанных вами пунктов.
1. О сроках AML/KYC-проверки и «разумном сроке»
AML/KYC-проверка не является самостоятельной платной услугой и не относится к исполнению обменной операции как таковой. Это обязательная мера финансового контроля, предусмотренная международными стандартами AML/KYC- а также внутренней политикой сервиса, с которой пользователь соглашается при создании заявки.
Проверка проводится не по усмотрению сервиса, а в силу выявленных риск-факторов транзакции и анализа цепочки движения активов. Сроки такой проверки объективно зависят от сложности анализа, количества промежуточных транзакций и необходимости запроса дополнительной информации.
Законодательство Украины и нормы гражданского права не устанавливают фиксированных сроков для проведения финансового мониторинга и AML-проверок. Понятие «разумного срока» в данном случае неприменимо в виде жёсткого временного интервала, поскольку проверка направлена не на оказание услуги пользователю, а на исполнение обязательств сервиса по соблюдению законодательства и предотвращению незаконных операций.
При этом важно подчеркнуть:
средства пользователя не были присвоены, не использовались сервисом и не удерживались безосновательно — они находились в статусе временной блокировки до завершения обязательной проверки, после чего были разблокированы и выплачены.
2. О переводе третьему лицу и ответственности сервиса
Переводы третьим лицам действительно ограничены правилами сервиса и допускаются только как исключение, при условии принятия пользователем всех сопутствующих рисков. Комиссия за данную опцию не отменяет действие правил и не перекладывает на сервис ответственность за изменение реквизитов, договорённостей или интересов между пользователем и третьим лицом.
Обменный сервис не является стороной правоотношений между пользователем и получателем средств и не может нести ответственность за:
утрату актуальности реквизитов;
изменение воли пользователя после создания заявки;
коммерческие или личные договорённости пользователя с третьими лицами.
Данные положения прямо предусмотрены правилами сервиса, с которыми пользователь согласился до начала обмена.
3. Об «анонимности» и AML/KYC
Формулировка «анонимный сервис» означает отсутствие обязательной предварительной регистрации и верификации для всех пользователей без исключения. Она не означает отказ от AML/KYC-процедур в случаях, когда транзакция подпадает под критерии повышенного риска.
Данная практика является стандартной для криптовалютного рынка и не противоречит законодательству. Информация о возможности проведения AML/KYC-проверки прямо указана в правилах сервиса и доступна пользователям до создания заявки.
Таким образом, речи о введении в заблуждение не идёт:
AML/KYC применяется не выборочно и не произвольно, а исключительно при срабатывании риск-факторов.
4. О требовании остановить обмен
На момент завершения AML-проверки заявка оставалась активной, реквизиты — подтверждёнными, а технических или правовых оснований для односторонней отмены исполнения обязательства у сервиса не имелось.
После завершения проверки обмен был выполнен в соответствии с условиями заявки.
Обменный сервис не обязан согласовывать с пользователем изменение решения после завершения проверки, если заявка не была официально отменена в установленном правилами порядке до начала исполнения.
5. Итог
Подводя итог, сообщаем:
AML/KYC-проверка была проведена правомерно;
незаконного удержания средств не осуществлялось;
средства были разблокированы и выплачены в полном объёме;
обязательства обменного сервиса выполнены надлежащим образом;
нарушений со стороны сервиса не установлено.
Сервис действует строго в рамках опубликованных правил и применимого законодательства. Оснований для признания претензии обоснованной не имеется.
С уважением,
Администрация MafinCash.com

1. Вы утверждаете, что я «не отменила заявку». Это циничная ложь. С 09.12 по 17.12 мои средства были заблокированы вами. У клиента нет технической возможности отменить заявку, находящуюся в статусе «Заморожено по AML/KYC». Я заявила о потере актуальности сделки и требовании остановить перевод мгновенно (в ту же минуту) после получения уведомления о разморозке. Ваше решение проигнорировать моё требование и отправить средства — это халатность. Вы лишили меня права на распоряжение моими активами в момент, когда блокировка была снята.

2. Нарушение условий «Анонимности» Ваше трактование слова «Анонимный» как «без регистрации» не отменяет того факта, что вы вводите пользователей в заблуждение на странице описания вашего сервиса. Это классический пример Unfair Commercial Practices (Директива ЕС 2005/29/EC и ст. 19 Закона Украины).

Сообщаем, что после завершения AML/KYC-проверки средства были разморожены и выплачены клиенту незамедлительно, в полном объёме и строго на те реквизиты, которые были указаны клиентом при создании заявки.
Обращаем внимание, что обменный сервис не несёт ответственности за возможную утрату актуальности сделки со стороны Заказчика, возникшую в период проведения обязательной AML/KYC-проверки.
Исполнение обязательств обменным сервисом, а именно — выполнение обменной операции после завершения проверки, не может рассматриваться как халатность, поскольку сервис действовал в рамках установленных правил и принятых на себя обязательств.
Важно отметить, что при создании заявки Заказчик подтверждает своё согласие с правилами обменного сервиса MafinCash.com, а также с Политикой AML/KYC, включая положения о возможности приостановки заявки, проведении проверки и последующем исполнении либо возврате средств по итогам проверки.
Со стороны обменного сервиса все обязательства перед Заказчиком были выполнены в полном объёме и в соответствии с действующими правилами.

Ваша позиция зафиксирована. Вы признаете, что сознательно проигнорировали моё требование остановить обмен, полученное вами сразу после разблокировки средств.

Никакой пункт ваших правил не дает вам права распоряжаться средствами клиента против его прямой воли, выраженной ДО момента отправки транзакции. С момента завершения AML-проверки средства снова принадлежат мне, и я запретила вам их отправлять. Ваша "автоматическая отправка" вопреки моему запрету — это халатность и самоуправство.

Прошу администрацию мониторинга проверить данный обменник.

Сейчас они сознательно закрывают мою претензию абсолютно игнорируя мои законные требования, а именно, предоставить мне полные данные их Юр. лица.

Ссылаясь на AML-проверку они затребовали мои паспортные данные + селфи с паспортном, но все свои данные тщательным образом скрывают. Эта одни из претензий к вышесказанным.

Требование Заказчика об остановке выплаты было получено уже после фактического исполнения обменной операции. На момент обращения клиента перевод средств уже был осуществлён, о чём Заказчик был предварительно уведомлён в чате Telegram сообщением о успешном завершении AML/KYC-проверки и выполнении выплаты.
Соответственно, утверждение о том, что обменный сервис проигнорировал требование остановить выплату, не соответствует фактическим обстоятельствам. Выплата была произведена строго на те реквизиты, которые Заказчик самостоятельно указал при создании заявки, и не может рассматриваться как распоряжение средствами против воли клиента.

Вы отказываетесь предоставить данные вашего юридического лица.

Этим вы совершаете серьезное правонарушение. В рамках вашей же AML-проверки вы потребовали и получили мои конфиденциальные документы (паспортные данные). Согласно Закону "О защите персональных данных" (и нормам GDPR), сбор документов анонимным лицом запрещен.

Поскольку вы скрываете своего бенефициара и юридический адрес:

Я расцениваю ваши действия не как предоставление услуг, а как мошеннический сбор персональных данных (Identity Theft) с целью их продажи в Даркнете или использования для подделки документов.

В моем заявлении в Киберполицию и Интерпол будет указано, что сайт mafincash.com — это фишинговый ресурс, который под предлогом обмена выманивает паспорта граждан.

Я требую немедленно предоставить данные Оператора персональных данных (название компании, адрес), которому я передал свои документы.

Отказ предоставить эти данные будет зафиксирован в жалобе на BestChange как доказательство того, что вы — скам-проект, скрывающийся от правосудия.

Сообщаем, что обменный сервис полностью выполнил все обязательства перед клиентом.
Заявка исполнена в строгом соответствии с правилами сервиса и AML/KYC-политикой, с которыми клиент согласился при оформлении обмена.
Дополнительные требования клиента не относятся к факту исполнения заявки.
С уважением,
MafinCash.com

Прошу администрацию мониторинга взять на контроль эту ситуацию.

Вся запрашиваемая администрацией мониторинга информация была предоставлена в полном объеме.
Со стороны обменного сервиса все обязательства перед клиентом выполнены.
В связи с этим считаем, что обоснований для дальнейшего поддержания претензии со стороны клиента не имеется.

Прошу администрацию мониторинга взять на контроль эту ситуацию.

Администрация мониторинга уже рассматривает всю предоставленную по заявке информацию.
Со стороны обменного сервиса обязательства выполнены в полном объеме, средства выплачены, поэтому оснований для возобновления или поддержания претензии на данный момент не имеется.

Претензия не является закрытой с моей стороны.

Претензия со стороны клиента не имеет обоснований.
Все обязательства обменного сервиса по данной заявке выполнены в полном объеме, средства клиенту выплачены.

Сведения для будущих клиентов данного сервиса!

Сайт (https://mafincash.com/) обменного пункт MafinCash зарегистрирован на ЧАСТНОЕ лицо в Волынской области (Украина)

Все наши данные по AML-проверкам не контролируются и паспорта попадают напрямую в частные руки.

Именно по этому все отсылки к законодательству той или иной страны тут абсолютно не будут работать.

Прошу администрацию BestChange взять это на особый контроль.

Доменное имя и сведения о его регистрации не отражают ни фактическую юрисдикцию работы сервиса, ни его правовой статус. Домен может быть зарегистрирован в любой стране и на любое физическое или юридическое лицо по техническим причинам, связанным с деятельностью доменных регистраторов. Эти данные не используются для определения страны деятельности обменного пункта и не имеют отношения к условиям предоставления услуг.
Процедуры AML/KYC не выполняются частными лицами. Проверка операций и пользователей осуществляется с использованием профессиональных AML-инструментов, а также через платёжных и финансовых партнёров, в соответствии с международными требованиями по комплаенсу. Полученные в рамках верификации данные применяются исключительно для целей проверки, хранятся с ограниченным доступом и не используются вне установленных регламентов. Заявления о неконтролируемом использовании или передаче персональных данных не соответствуют фактическому положению дел.
Также обращаем внимание, что приведённые утверждения не относятся к предмету текущей претензии и не влияют на её рассмотрение. Фактически обмен по заявке был выполнен, а денежные средства перечислены клиенту в полном объёме.

Здравствуйте, Андрей.

Благодарим вас за ранее предоставленную информацию и документы.

Сообщаем, что AML-проверка по вашему запросу завершена. По её результатам было принято решение о возврате средств.

Для осуществления возврата в чате Telegram у вас были запрошены платёжные реквизиты, однако на текущий момент ответ от вас не получен. Без предоставления реквизитов выполнение возврата технически невозможно.

Обращаем ваше внимание, что конкретные сроки проведения AML-проверок не регламентированы. Сроки рассмотрения зависят от ряда факторов и могут отличаться в каждом отдельном случае.

Мы не прекращали и не прекращаем коммуникацию — мы находимся с вами на связи и готовы завершить процесс возврата сразу после получения необходимых данных.

Также просим вас рассмотреть возможность удаления комментария, поскольку проверка завершена, решение принято, и дальнейшее выполнение заявки задерживается исключительно из-за отсутствия запрошенной информации с вашей стороны.

Ожидаем вашего ответа и предоставления реквизитов для возврата средств.

Ответ представителя обменника, почему их не устраивает предоставленный вид на жительство: Мы можем принять только Residence Permit Европы но никак не Кипру.

После размещения данной претензии оператор написал мне, что из-за того что я написал данный отзыв сроки рассмотрения моей заявки будут увеличены.

Так что делайте выводы, прежде чем обращаться в данный обменный пункт.

Выводы про искусственное удержание средств, судя по всему, верные.

Благодарим вас за предоставленную информацию и обратную связь. Хотим подчеркнуть, что со своей стороны мы действуем строго в соответствии с требованиями AML/KYC и внутренними правилами сервиса Mafincash.
Процедуры проверки могут предусматривать запрос дополнительной информации или документов, если это необходимо для корректной идентификации клиента и соблюдения регуляторных норм. Все материалы, которые вы предоставили, получены и находятся в процессе рассмотрения нашей службой верификации.
Мы ни в коем случае не стремимся задерживать процесс — напротив, делаем всё возможное, чтобы завершить проверку в кратчайшие сроки и обеспечить безопасность как вашей транзакции, так и платформы в целом.
Будем признательны, если вы сможете удалить или отредактировать ранее оставленный комментарий, так как он может вводить других пользователей в заблуждение и не учитывает того факта, что мы обязаны следовать установленным правилам и регламентам AML/KYC.
Спасибо за понимание и сотрудничество. Мы всегда готовы помочь и ответить на любые ваши вопросы.

Благодарю вас за предоставленный ответ.

Я глубоко признателен, что вы проводите все необходимые процедуры AML/KYC, на которые я предоставил вам все данные несколько раз.

Ваш оператор в переписке со мной прямым текстом указал, что срок рассмотрения моей заявки будет увеличен из-за того, что я опубликовал данный отзыв. Если это входит в работу KYC / AML отдела вашего сайта, то будет здорово, если остальные потенциальные пользователи вашего сайта узнают об этом.

Буду вас признателен, если вы ускорите сроки рассмотрения моей заявки и проведете обмен, который обещали сделать.

Спасибо за понимание и сотрудничество. Я всегда на связи.

Уважаемый клиент!
Спасибо за предоставленную информацию. Хотим обратить ваше внимание, что сервис MafinCash действует строго в соответствии с опубликованными правилами обмена и требованиями AML/KYC-политики.
Согласно Регламенту сервиса, в случаях, когда возникает необходимость полной проверки личности, источника средств или принадлежности реквизитов, Исполнитель имеет право приостановить обработку операции и временно удерживать средства до завершения проверки.
Это прямо указано в правилах:
Пункт 5.21:
«…Исполнитель имеет право приостановить обработку заявки и запросить полную верификацию личности…
До прохождения верификации средства могут быть заморожены на срок до 90 (девяноста) дней.»
Также напомним, что такие меры предусмотрены исключительно для обеспечения безопасности операций, предотвращения мошенничества и соблюдения международных AML/KYC-стандартов. Все предоставленные вами документы находятся на рассмотрении, проверка продолжается в установленном порядке.
Мы будем благодарны, если вы сможете удалить или скорректировать ранее оставленный отрицательный комментарий, так как описанная ситуация соответствует правилам сервиса и требованиям законодательства.
Спасибо за понимание и сотрудничество. Мы полностью открыты к диалогу и готовы помочь вам на каждом этапе проверки.

Уважаемая служба поддержки, спасибо что сообщили мне об этом.
Вы можете задержать платеж на 90 дней, хотя в переписке ранее сообщали мне обратное.
Ваши потенциальные клиенты по средством данного отзыва могут быть уведомлены о том, что вы замораживаете денежные средства клиентов по надуманным предлогом на 3 месяца.
Со своей стороны все свои данные я предоставил. Денежные средства я вам отправил, свои не получил.

Готов предоставить администрации ресурса всю переписку, а так же предоставленные ранее мной документы для подтверждения моей позиции.

Прошу администрацию не менять статус отзыва до окончания проверки, указанной выше и решения вопроса с моим платежом.

Уважаемый клиент!
Благодарим вас за ваше сообщение и предоставленные материалы.
Хотим еще раз подчеркнуть, что обработка вашей транзакции и проведение KYC/AML-проверки осуществляется строго в соответствии с опубликованными правилами обменного сервиса MafinCash.
Согласно условиям сервиса:
Пункт 5.21:
«Исполнитель имеет право приостановить обработку заявки и запросить полную верификацию личности…
До прохождения верификации средства могут быть заморожены на срок до 90 (девяноста) дней.»
Данный пункт регулирует ситуации, когда возникает необходимость подтверждения принадлежности реквизитов, проверки источника средств или устранения рисков, выявленных в процессе AML/KYT-анализа.
Мы подтверждаем, что все предоставленные вами документы получены и находятся в процессе детального рассмотрения. Процедура выполняется в установленном порядке, и срок обработки зависит исключительно от полноты и корректности данных, а также от результатов технических и юридических проверок.
Хотим отдельно отметить, что изменение статуса отзыва или его наличие/отсутствие никак не влияет и не может влиять на процесс проверки или на принятое решение. Рассмотрение проводится строго по регламенту и объективным критериям AML/KYC.
Мы заинтересованы в максимально оперативном урегулировании вопроса и продолжим обработку вашей заявки согласно правилам и законодательным нормам.
Благодарим за понимание и сотрудничество.

Уважаемая администрация, я же абсолютно не против того, что вы можете проводить KYC / AML проверки.

Проводите, пожалуйста. Все данные для этого я вам предоставил в кратчайшие сроки и даже в избытке.

Если вы планируете под видом AML проверки блокировать мои средства на 90 дней, то это ваше право. Но ваши клиенты должны знать об этом, что их средства будут заморожены на 90 дней.

До тех пор, пока я не получу возврат своих средств, прошу держать этот негативный отзыв открытым. Как только я получу средства, я сразу же сообщу об этом и закрою претензию.

Уважаемый клиент,
Благодарим вас за предоставленные документы и за то, что оперативно откликнулись на запрос верификации.
Хотим ещё раз уточнить, что проведение полной KYC/AML-проверки является стандартной процедурой, предусмотренной правилами сервиса. Согласно п. 5.21 правил, в случаях, когда требуется подтверждение личности или происхождения средств, сервис вправе приостановить обработку заявки либо удерживать средства до завершения проверки, при этом максимально возможный срок по регламенту составляет до 90 дней. Это не означает, что ваш случай будет рассматриваться весь указанный срок — данный интервал указан в правилах исключительно как верхняя граница.
Ваши документы приняты и находятся в работе. Проверка ведётся в установленном порядке, и её длительность не зависит от статуса или содержания отзыва. Возобновление либо удержание претензии никак не влияет на оценку предоставленных данных и не ускоряет/не замедляет процесс рассмотрения заявки.
Мы также обращаем внимание, что удержание средств не является «блокировкой под видом AML», а представляет собой предусмотренную правилами обязательную процедуру при обнаружении факторов, требующих дополнительной проверки.
Как только рассмотрение по вашей заявке будет завершено, вы незамедлительно получите соответствующее уведомление, а средства будут возвращены либо отправлены по назначению согласно регламенту.
Благодарим за понимание и сотрудничество. Если у вас появятся дополнительные вопросы — мы готовы ответить.

Уважаемая администрация, я прекрасно понимаю, что проведение полной KYC/AML-проверки является стандартной процедурой и абсолютно не против ее проведения.

Проводите, пожалуйста. Все данные для этого я вам предоставил.

К сожалению, то что вы пишите по удержание средств — неправда.

Ваш сотрудник мне прямым текстом написал, что если я не удалю соответствующую претензию, мои средства будут удержаны до момента расследования. Вся переписка у меня есть, я готов предоставить ее вам, сотрудникам bestchange и всем заинтересованым лицам.

Так что до тех пор, пока мои средства находятся в блокировке под видом AML, прошу не закрывать данную заявку.

Уважаемый клиент,
Мы запрашивали у вас дополнительную информацию, необходимую для завершения процедуры проверки. Администрация ожидает предоставления запрошенных данных, чтобы продолжить AML/KYC-проверку и выполнить возврат средств в установленном порядке.
Спасибо за понимание.

Уважаемая администрация,
Вы запросили информацию по транзакциям, которые я совершал со своего кошелька более 6 месяцев назад. Эти транзакции не имеют ничего общего с теми деньгами, которые я отправил вам.
Для восстановления информации по платежам, которые я совершал более 6 месяцев назад, мне нужно время, о чем я сообщил вашему оператору.
Деньги мне не вернули, как я и говорил ранее, считаю что вы удерживаете средства в блокировке под видом AML, т.к. транзакции, по которым вы запросили данные были очень давно и не имею никакого отношения к сумме, которую я перевел в ваш обменник.

Пока мы не решим наш вопрос с прохождением KYC / AML, прошу администрацию не закрываю данную заявку.

Уважаемый клиент,
Администрация ожидает от вас предоставления запрошенной информации, необходимой для продолжения проверки. Повторное возобновление претензии на данном этапе является безосновательным, поскольку процесс AML/KYC ещё не завершён.
Вы можете в любой момент ознакомиться с ходом AML-проверки и убедиться, что ваши средства не удерживаются безосновательно. Все действия осуществляются строго в рамках установленных процедур и требований комплаенса.
После получения запрошенных данных мы сразу продолжим проверку и перейдём к следующему этапу.
Спасибо за понимание.

Уважаемая администрация, моя позиция по данному вопросу не изменится.
Вы заморозили мои деньги, я предоставил вам всю информацию.
Вы запросил данные о транзакциях одну из которой я совершал 9 месяцев назад, другую 6 месяцев назад и попросили предоставить о них детальную информацию.
Я прекрасно понимаю как проходит процедура AML и KYC и это нестандартное ее проведение, а именно — затягивание сроков проведения с целью длительного удержания моих средств.
До тех пор пока мы не закроем этот вопрос с AML и KYC моя претензия будет активной, потому что вы средства заморозили и не совершили свой обмен.
После того как вы проведете процедуру KYC и AML и переведете мне денежные средства по моему обмену в полном объеме, как и было заявлено, я сниму данную претензию.

До этого момента прошу оставлять отзыв в неизменном состоянии.

Уважаемый клиент,
На данный момент ваша претензия является безосновательной, так как проверка не может быть завершена без предоставления вами полного комплекта запрошенной информации. Администрация по-прежнему ожидает необходимые данные, включая сведения по ранее совершённым транзакциям, которые входят в рамки стандартной AML-проверки при выявлении несоответствий.
Как только вся запрошенная информация будет предоставлена, процесс проверки будет возобновлён, после чего средства будут возвращены в полном объёме в соответствии с регламентом.
До момента предоставления полной информации претензия не может считаться активной, поскольку расследование фактически приостановлено по вашей инициативе — из-за отсутствия необходимых данных.
Мы готовы продолжить работу сразу после получения требуемых сведений.

Уважаемая администрация, ваш ответ является безосновательным.

Моя претензия в том, что вы удерживаете мои денежные средства под видом длительной проверки AML и KYC, что вы и подтверждаете в своих сообщениях.

Для поиска информации о транзакциях, которые я совершал 9 месяцев назад мне требуется время. Я обязательно предоставлю вам всю информацию, как и сказал оператору в чате. Вы самостоятельно затягиваете сроки проведения AML, т.к. запрос по операциям ко мне поступил значительно после того как я предоставил вам все данные.

Фактически заявка остается открытой по вашей инициативе — из-за отсутствия решения обозначенной проблемы.

Я готов закрыть данную заявку сразу после получения от вас мои денежных средств.

Уважаемый клиент,
Администрация обменного сервиса ни в коем случае не задерживает проведение проверки. Напротив — мы заинтересованы в максимально оперативном рассмотрении предоставленных вами данных, чтобы завершить AML/KYC-процедуру и вернуть средства в полном объёме.
На текущий момент проверка не может быть продолжена из-за отсутствия полной информации с вашей стороны. Как только вы предоставите все запрошенные сведения, процесс будет немедленно возобновлён.
После передачи полного комплекта данных вы сможете вновь активировать претензию при необходимости. До этого момента претензия не может считаться действующей, так как проверка приостановлена именно из-за неполного набора информации.
Мы готовы продолжить работу сразу после получения оставшихся данных.

Уважаемая администрация, с момента предоставления мной вам информации по моему запросу прошло больше 24 часов.

Когда кто-то заинтересован в максимально оперативном рассмотрении предоставленных мной данных, он не ожидает сутки до следующего запроса, как это сделали вы.

Поэтому, я считаю, что вы специально затягиваете срок проведения AML/KYC проверки с целью удержания моих средств.

Вы делали запрос ко мне 24 часа, через такой же срок я предоставлю вам данные.

Претензия будет считаться действующей до того момента, пока мы не решим вопрос с платежом. До этого момента претензия остается активной, потому что мои претензии к вам именно в затягивании сроков AML и KYC с целью удержания средств.

Я обязательно предоставлю вам все данные завтра в течение дня.
До момента возврата средств претензию оставляю открытой.

Уважаемая администрация,
Сообщаем, что по результатам проведённой AML-проверки средства клиента были возвращены в полном объёме. Возврат завершён успешно.
Хеш транзакции возврата:
efd0c4d976bfc3950888d53f830978dee6658f7718383b9f15b1b66c71d226d2
Просим считать претензию закрытой, так как обязательства со стороны сервиса выполнены в полном объёме.

Добрый день, Михаил.

Пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день, уважаемый администратор BestChange.

Я не готов закрывать претензию, потому что фактически обменник не выполнил своих обязательств.

У нас была сделка по обмену денежных средств моих USDT на KGS.

Обменный пункт заблокировал мои средства, я предоставил все данные для проверки.

Я прошел проверку, что подтверждается самим обменным пунктом, но по какой-то причине обменный пункт не выполнил свои обязательства по переводу мне KGS, а просто вернул средства.

Т.е. фактически моя претензия о том, что обменный пункт удерживает денежные средства под видом AML и KYC подтверждается.

Я считаю, что правильно эту претензию оставить открытой, потому что судя по комментарию выше — это системная работа этого обменного пункта, где он зарабатывает не на честном обмене, а на заморозке средств пользователей под видом AML.

Уважаемая администрация BestChange,
Хотим прояснить ситуацию со стороны обменного сервиса MafinCash.
Все действия, предпринятые в рамках указанной заявки, полностью соответствуют Правилам сервиса и обязательствам, связанным с международными требованиями AML/KYC. Клиент действительно прошел проверку личности, однако по результатам обязательного AML-мониторинга было принято решение о возврате средств отправителю в полном объеме. Средства были возвращены в соответствии с установленными регламентами.
Согласно правилам MafinCash, обменный сервис оставляет за собой право:
приостанавливать операции, подпадающие под требования AML/KYC;
запрашивать дополнительную информацию и документы;
принимать решение о возврате средств клиенту без необходимости дальнейших разъяснений, если это требуется политикой рисков или внутренними стандартами безопасности.
В данном случае решение о возврате средств было принято в строгом соответствии с этими правилами.100% суммы был возвращен.
Данное решение не подлежит обсуждению или пересмотру, так как оно основано на внутренних стандартах безопасности и законодательных требованиях по противодействию отмыванию средств.
Учитывая вышеизложенное, претензия клиента по факту удержания средств является необоснованной, поскольку средства были не удержаны, а возвращены в полном объеме по результатам AML-проверки. Просим администрацию учесть эти обстоятельства.

Добрый день, уважаемый администратор BestChange.

Представитель обменника MafinCash связался со мной с просьбой удалить отзыв, так как, по их мнению, проблема решена: средства были возвращены в полном объёме после 5 дней удержания.

Однако из переписки с представителем выяснилось следующее:

1. При проверке моего кошелька их AML-отделом его риск составил 20,3 из 100 баллов (зелёная зона). Скриншот, предоставленный представителем, подтверждает отсутствие объективных причин для AML-проверки. Это свидетельствует о том, что реальной целью была не проверка, а блокировка средств под её видом.

2. Обменный пункт изначально не планировал проводить платёж. Исход так называемой AML-проверки мог быть только одним из двух:

- средства были бы заблокированы;
- средства были бы возвращены (часто с удержанием 5% комиссии).

В моём случае комиссия не была удержана — благодаря вмешательству администрации BestChange, за что выражаю вам огромную благодарность.

Итого:

1. Средства были заморожены без объективных оснований.
2. После публикации отзыва и вмешательства BestChange обменник начал имитировать AML-проверку: на втором этапе запросил скриншоты из МОЕГО же кошелька, хотя все данные были видны в Tronscan.
2. Через 5 дней имитации проверки мне вернули полную сумму. Возврат подтверждаю, однако считаю, что он произошёл исключительно благодаря участию администрации BestChange, за что выражаю вам огромную благодарность.

На основании произошедшего и переписки с представителем, я утверждаю: обменник систематически удерживает средства под видом AML/KYC, не выполняя обменные операции. Его заработок строится на этом, а прохождение проверок не гарантирует проведения операции. Всю переписку с обменником готов предоставить по запросу, если это необходимо.

Уважаемый администратор, считаю, что MafinCash не заинтересован в честном обмене, а ориентирован на незаконное удержание средств. Мой случай и множество аналогичных жалоб ниже это подтверждают.

Оставляю решение о сохранении претензии на ваше усмотрение. По моему мнению, менять статус обращения с негативного нет оснований: обменник не выполнил свои обязательства по проведению платежа.

Уважаемая администрация Bestchange,

Сообщаем, что все обязательства перед клиентом со стороны обменного сервиса MafinCash выполнены в полном объеме и в строгом соответствии с Правилами обмена, а также AML/KYC-политикой, с которыми клиент согласился при создании заявки.

По существу претензии разъясняем следующее:
1. AML/KYC-проверка была проведена на законных основаниях.
В соответствии с AML/KYC-политикой MafinCash, обменный сервис вправе приостановить проведение операции и/или удерживать средства на время проверки независимо от итогового риск-скоринга, если транзакция или связанные с ней факторы подпадают под внутренние критерии мониторинга.
Наличие «зеленого» риск-скоринга не является автоматическим основанием для немедленного проведения операции и не отменяет право сервиса на углубленную проверку.
2. Сроки проверки не нарушены.
Проверка была проведена в рамках сроков, предусмотренных правилами сервиса. На период AML/KYC-проверки обязательства по мгновенному обмену временно приостанавливаются, что прямо указано в правилах.
3. Средства клиенту возвращены в полном объеме.
По итогам проверки было принято решение о возврате средств клиенту без удержания какой-либо комиссии. Факт возврата подтвержден и не оспаривается.
4. Факт невыполнения обязательств отсутствует.
Обменный сервис не удерживал средства незаконно и не извлекал из данной ситуации финансовой выгоды. Возврат средств означает, что обязательства перед клиентом были выполнены.
5. Возобновление претензии является необоснованным.
Клиент подтверждает получение средств, при этом повторно возобновляет претензию, игнорируя положения правил и AML/KYC-политики, с которыми он согласился. Оснований для сохранения негативного статуса обращения не имеется, так как финансовых обязательств перед клиентом на данный момент не существует.

Обменный сервис MafinCash действует строго в рамках международных требований AML/KYC

Просим учесть изложенное при рассмотрении данного обращения.

С уважением,
Администрация MafinCash

Добрый день,

По правилам мониторинга https://www.bestchange.ru/faq.html#complaint отзыв типа "финансовая претензия" доступен на сайте в случае, "если клиент не получил средства от обменного пункта, а положенный срок уже прошел", в иных случаях следует использовать тип отзыва "комментарий" (выделен белым цветом).

Претензия переведена в нейтральный статус.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Dear customer,
Thank you for your feedback. We would like to clarify the reason for the additional document requests made during the verification process.
MafinCash.com is required to comply with international AML/KYC regulations designed to prevent fraud, money laundering, and any other illegal activity. These requirements are not optional — they are mandatory and clearly stated in the service’s AML/KYC policy.
According to the rules:
Section 1.1 (Identity and Address Verification): the service is entitled to request not only an identity document but also a document confirming the user’s residential address (such as a bank statement, utility bill, or tax document).
Section 4.3: if there are reasonable concerns, the service has the right to request additional documents related to identity or payment details.
Section 4.7 (1, 3): the service has the right to request documents confirming identity, address, source of funds, and may require video verification.
Section 4.7 (7): the service must monitor the entire transaction chain and request supporting documents when necessary.
All additional document requests were made strictly in accordance with these AML/KYC rules and solely to verify the legality of funds and confirm your identity.
We do not share your data with any third parties. All documents are used exclusively to comply with legal requirements and to ensure the safety and legitimacy of transactions.
Without the complete set of required documents, the verification process cannot be completed, and the exchange cannot be carried out safely — this is also stated in the service rules.
We remain ready to assist you with completing the verification process should you decide to continue.
Thank you for your understanding.

I submitted a request and was told I needed to send a photo of my passport and a selfie. I did. They started asking questions about where the money came from, proof of origin, and income. I explained everything. They asked for a screenshot of my wallet, which I sent, but then the photos turned out to be wrong, so I had to redo them. They told me to wait for a decision. Two hours later, they wrote back that the photos were wrong again and asked for the passport page with my registration, to which I replied that I had sent everything and it was all legible (everything is perfectly visible in the photo), but I wouldn't send my place of residence. They kept pestering me for another hour, after which I gave up and decided to give up. And all this for a mere $190. I wouldn't recommend it to anyone; there are plenty of other resources.

Уважаемый клиент!
Благодарим вас за обращение. Хотим уточнить ситуацию, чтобы избежать недоразумений и предоставить максимально прозрачное объяснение.
Ваш перевод, использованный в заявке на обмен, был классифицирован как высокорисковая транзакция сторонней платежной платформой. В соответствии с AML-политикой обменного сервиса Mafincash, а также международными требованиями по противодействию отмыванию средств и финансированию незаконной деятельности, операции с повышенным риском подлежат обязательной проверке.
По причине внешнего блокирования депозита нам было направлено официальное уведомление о необходимости:
временно приостановить вашу заявку;
запросить у вас информацию, подтверждающую законность происхождения средств;
дождаться завершения проверки платформой-отправителем.
Обращаем ваше внимание, что:
Мы действуем строго по правилам AML и условиям сервиса
Согласно политике AML Mafincash, в случае выявления высокорисковой активности мы обязаны запросить дополнительную информацию у клиента до завершения обмена или возврата средств. Это стандартная процедура, направленная на безопасность всех пользователей.

Как только мы получим запрошенные данные и платформа снимет блокировку, средства будут возвращены.

Я могу предоставить все данные и скриншоты, подтверждающие, что я заработал Tether. Но отправлять свои документы третьим лицам через Telegram запрещено, поэтому я этого делать не могу.

Для завершения проверки по вашей заявке вам была предоставлена официальная ссылка KycAid, где вы можете безопасно пройти AML-верификацию.
KycAid — это сертифицированный сервис, используемый финансовыми компаниями для проведения процедуры KYC/AML. Загрузка документов происходит исключительно через защищенный интерфейс KycAid и не передается в Telegram или каким-либо третьим лицам. Мы не получаем ваши документы напрямую — их обработка осуществляется на стороне KycAid в соответствии с международными правилами безопасности данных.
Прохождение проверки является обязательным требованием в рамках AML-политики Mafincash, а также стандартной процедурой при классификации транзакции как высокорисковой. Без завершения AML-верификации мы не можем обработать вашу операцию или продолжить работу с заблокированными средствами, поскольку платёжная платформа требует подтверждения законности происхождения средств.
Мы полностью соблюдаем регламент AML и действуем строго в рамках правил, необходимых для безопасности и соответствия международным стандартам. После прохождения AML-проверки ваша заявка будет немедленно продолжена.
Если вам потребуется помощь в процессе верификации — мы готовы помочь.

Сторонний сайт, который вы предоставили, и документы запрещено предоставлять сторонним сайтам.

Платформа KycAid, на которую вы получили ссылку, — это не «сторонний сайт». Это официальный сертифицированный провайдер KYC/AML-верификации, который используется финансовыми сервисами, обменниками, криптоплатформами и банками для безопасной проверки данных.
Так обеспечивается независимая, объективная и безопасная проверка согласно требованиям законодательства. Ваши данные защищены, и процесс полностью соответствует стандартам AML/KYC.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.