Ответ представителя обменника, почему их не устраивает предоставленный вид на жительство: Мы можем принять только Residence Permit Европы но никак не Кипру.

После размещения данной претензии оператор написал мне, что из-за того что я написал данный отзыв сроки рассмотрения моей заявки будут увеличены.

Так что делайте выводы, прежде чем обращаться в данный обменный пункт.

Выводы про искусственное удержание средств, судя по всему, верные.

Благодарим вас за предоставленную информацию и обратную связь. Хотим подчеркнуть, что со своей стороны мы действуем строго в соответствии с требованиями AML/KYC и внутренними правилами сервиса Mafincash.
Процедуры проверки могут предусматривать запрос дополнительной информации или документов, если это необходимо для корректной идентификации клиента и соблюдения регуляторных норм. Все материалы, которые вы предоставили, получены и находятся в процессе рассмотрения нашей службой верификации.
Мы ни в коем случае не стремимся задерживать процесс — напротив, делаем всё возможное, чтобы завершить проверку в кратчайшие сроки и обеспечить безопасность как вашей транзакции, так и платформы в целом.
Будем признательны, если вы сможете удалить или отредактировать ранее оставленный комментарий, так как он может вводить других пользователей в заблуждение и не учитывает того факта, что мы обязаны следовать установленным правилам и регламентам AML/KYC.
Спасибо за понимание и сотрудничество. Мы всегда готовы помочь и ответить на любые ваши вопросы.

Благодарю вас за предоставленный ответ.

Я глубоко признателен, что вы проводите все необходимые процедуры AML/KYC, на которые я предоставил вам все данные несколько раз.

Ваш оператор в переписке со мной прямым текстом указал, что срок рассмотрения моей заявки будет увеличен из-за того, что я опубликовал данный отзыв. Если это входит в работу KYC / AML отдела вашего сайта, то будет здорово, если остальные потенциальные пользователи вашего сайта узнают об этом.

Буду вас признателен, если вы ускорите сроки рассмотрения моей заявки и проведете обмен, который обещали сделать.

Спасибо за понимание и сотрудничество. Я всегда на связи.

Уважаемый клиент!
Спасибо за предоставленную информацию. Хотим обратить ваше внимание, что сервис MafinCash действует строго в соответствии с опубликованными правилами обмена и требованиями AML/KYC-политики.
Согласно Регламенту сервиса, в случаях, когда возникает необходимость полной проверки личности, источника средств или принадлежности реквизитов, Исполнитель имеет право приостановить обработку операции и временно удерживать средства до завершения проверки.
Это прямо указано в правилах:
Пункт 5.21:
«…Исполнитель имеет право приостановить обработку заявки и запросить полную верификацию личности…
До прохождения верификации средства могут быть заморожены на срок до 90 (девяноста) дней.»
Также напомним, что такие меры предусмотрены исключительно для обеспечения безопасности операций, предотвращения мошенничества и соблюдения международных AML/KYC-стандартов. Все предоставленные вами документы находятся на рассмотрении, проверка продолжается в установленном порядке.
Мы будем благодарны, если вы сможете удалить или скорректировать ранее оставленный отрицательный комментарий, так как описанная ситуация соответствует правилам сервиса и требованиям законодательства.
Спасибо за понимание и сотрудничество. Мы полностью открыты к диалогу и готовы помочь вам на каждом этапе проверки.

Уважаемая служба поддержки, спасибо что сообщили мне об этом.
Вы можете задержать платеж на 90 дней, хотя в переписке ранее сообщали мне обратное.
Ваши потенциальные клиенты по средством данного отзыва могут быть уведомлены о том, что вы замораживаете денежные средства клиентов по надуманным предлогом на 3 месяца.
Со своей стороны все свои данные я предоставил. Денежные средства я вам отправил, свои не получил.

Готов предоставить администрации ресурса всю переписку, а так же предоставленные ранее мной документы для подтверждения моей позиции.

Прошу администрацию не менять статус отзыва до окончания проверки, указанной выше и решения вопроса с моим платежом.

Уважаемый клиент!
Благодарим вас за ваше сообщение и предоставленные материалы.
Хотим еще раз подчеркнуть, что обработка вашей транзакции и проведение KYC/AML-проверки осуществляется строго в соответствии с опубликованными правилами обменного сервиса MafinCash.
Согласно условиям сервиса:
Пункт 5.21:
«Исполнитель имеет право приостановить обработку заявки и запросить полную верификацию личности…
До прохождения верификации средства могут быть заморожены на срок до 90 (девяноста) дней.»
Данный пункт регулирует ситуации, когда возникает необходимость подтверждения принадлежности реквизитов, проверки источника средств или устранения рисков, выявленных в процессе AML/KYT-анализа.
Мы подтверждаем, что все предоставленные вами документы получены и находятся в процессе детального рассмотрения. Процедура выполняется в установленном порядке, и срок обработки зависит исключительно от полноты и корректности данных, а также от результатов технических и юридических проверок.
Хотим отдельно отметить, что изменение статуса отзыва или его наличие/отсутствие никак не влияет и не может влиять на процесс проверки или на принятое решение. Рассмотрение проводится строго по регламенту и объективным критериям AML/KYC.
Мы заинтересованы в максимально оперативном урегулировании вопроса и продолжим обработку вашей заявки согласно правилам и законодательным нормам.
Благодарим за понимание и сотрудничество.

Уважаемая администрация, я же абсолютно не против того, что вы можете проводить KYC / AML проверки.

Проводите, пожалуйста. Все данные для этого я вам предоставил в кратчайшие сроки и даже в избытке.

Если вы планируете под видом AML проверки блокировать мои средства на 90 дней, то это ваше право. Но ваши клиенты должны знать об этом, что их средства будут заморожены на 90 дней.

До тех пор, пока я не получу возврат своих средств, прошу держать этот негативный отзыв открытым. Как только я получу средства, я сразу же сообщу об этом и закрою претензию.

Уважаемый клиент,
Благодарим вас за предоставленные документы и за то, что оперативно откликнулись на запрос верификации.
Хотим ещё раз уточнить, что проведение полной KYC/AML-проверки является стандартной процедурой, предусмотренной правилами сервиса. Согласно п. 5.21 правил, в случаях, когда требуется подтверждение личности или происхождения средств, сервис вправе приостановить обработку заявки либо удерживать средства до завершения проверки, при этом максимально возможный срок по регламенту составляет до 90 дней. Это не означает, что ваш случай будет рассматриваться весь указанный срок — данный интервал указан в правилах исключительно как верхняя граница.
Ваши документы приняты и находятся в работе. Проверка ведётся в установленном порядке, и её длительность не зависит от статуса или содержания отзыва. Возобновление либо удержание претензии никак не влияет на оценку предоставленных данных и не ускоряет/не замедляет процесс рассмотрения заявки.
Мы также обращаем внимание, что удержание средств не является «блокировкой под видом AML», а представляет собой предусмотренную правилами обязательную процедуру при обнаружении факторов, требующих дополнительной проверки.
Как только рассмотрение по вашей заявке будет завершено, вы незамедлительно получите соответствующее уведомление, а средства будут возвращены либо отправлены по назначению согласно регламенту.
Благодарим за понимание и сотрудничество. Если у вас появятся дополнительные вопросы — мы готовы ответить.

Уважаемая администрация, я прекрасно понимаю, что проведение полной KYC/AML-проверки является стандартной процедурой и абсолютно не против ее проведения.

Проводите, пожалуйста. Все данные для этого я вам предоставил.

К сожалению, то что вы пишите по удержание средств — неправда.

Ваш сотрудник мне прямым текстом написал, что если я не удалю соответствующую претензию, мои средства будут удержаны до момента расследования. Вся переписка у меня есть, я готов предоставить ее вам, сотрудникам bestchange и всем заинтересованым лицам.

Так что до тех пор, пока мои средства находятся в блокировке под видом AML, прошу не закрывать данную заявку.

Уважаемый клиент,
Мы запрашивали у вас дополнительную информацию, необходимую для завершения процедуры проверки. Администрация ожидает предоставления запрошенных данных, чтобы продолжить AML/KYC-проверку и выполнить возврат средств в установленном порядке.
Спасибо за понимание.

Уважаемая администрация,
Вы запросили информацию по транзакциям, которые я совершал со своего кошелька более 6 месяцев назад. Эти транзакции не имеют ничего общего с теми деньгами, которые я отправил вам.
Для восстановления информации по платежам, которые я совершал более 6 месяцев назад, мне нужно время, о чем я сообщил вашему оператору.
Деньги мне не вернули, как я и говорил ранее, считаю что вы удерживаете средства в блокировке под видом AML, т.к. транзакции, по которым вы запросили данные были очень давно и не имею никакого отношения к сумме, которую я перевел в ваш обменник.

Пока мы не решим наш вопрос с прохождением KYC / AML, прошу администрацию не закрываю данную заявку.

Уважаемый клиент,
Администрация ожидает от вас предоставления запрошенной информации, необходимой для продолжения проверки. Повторное возобновление претензии на данном этапе является безосновательным, поскольку процесс AML/KYC ещё не завершён.
Вы можете в любой момент ознакомиться с ходом AML-проверки и убедиться, что ваши средства не удерживаются безосновательно. Все действия осуществляются строго в рамках установленных процедур и требований комплаенса.
После получения запрошенных данных мы сразу продолжим проверку и перейдём к следующему этапу.
Спасибо за понимание.

Уважаемая администрация, моя позиция по данному вопросу не изменится.
Вы заморозили мои деньги, я предоставил вам всю информацию.
Вы запросил данные о транзакциях одну из которой я совершал 9 месяцев назад, другую 6 месяцев назад и попросили предоставить о них детальную информацию.
Я прекрасно понимаю как проходит процедура AML и KYC и это нестандартное ее проведение, а именно — затягивание сроков проведения с целью длительного удержания моих средств.
До тех пор пока мы не закроем этот вопрос с AML и KYC моя претензия будет активной, потому что вы средства заморозили и не совершили свой обмен.
После того как вы проведете процедуру KYC и AML и переведете мне денежные средства по моему обмену в полном объеме, как и было заявлено, я сниму данную претензию.

До этого момента прошу оставлять отзыв в неизменном состоянии.

Уважаемый клиент,
На данный момент ваша претензия является безосновательной, так как проверка не может быть завершена без предоставления вами полного комплекта запрошенной информации. Администрация по-прежнему ожидает необходимые данные, включая сведения по ранее совершённым транзакциям, которые входят в рамки стандартной AML-проверки при выявлении несоответствий.
Как только вся запрошенная информация будет предоставлена, процесс проверки будет возобновлён, после чего средства будут возвращены в полном объёме в соответствии с регламентом.
До момента предоставления полной информации претензия не может считаться активной, поскольку расследование фактически приостановлено по вашей инициативе — из-за отсутствия необходимых данных.
Мы готовы продолжить работу сразу после получения требуемых сведений.

Уважаемая администрация, ваш ответ является безосновательным.

Моя претензия в том, что вы удерживаете мои денежные средства под видом длительной проверки AML и KYC, что вы и подтверждаете в своих сообщениях.

Для поиска информации о транзакциях, которые я совершал 9 месяцев назад мне требуется время. Я обязательно предоставлю вам всю информацию, как и сказал оператору в чате. Вы самостоятельно затягиваете сроки проведения AML, т.к. запрос по операциям ко мне поступил значительно после того как я предоставил вам все данные.

Фактически заявка остается открытой по вашей инициативе — из-за отсутствия решения обозначенной проблемы.

Я готов закрыть данную заявку сразу после получения от вас мои денежных средств.

Уважаемый клиент,
Администрация обменного сервиса ни в коем случае не задерживает проведение проверки. Напротив — мы заинтересованы в максимально оперативном рассмотрении предоставленных вами данных, чтобы завершить AML/KYC-процедуру и вернуть средства в полном объёме.
На текущий момент проверка не может быть продолжена из-за отсутствия полной информации с вашей стороны. Как только вы предоставите все запрошенные сведения, процесс будет немедленно возобновлён.
После передачи полного комплекта данных вы сможете вновь активировать претензию при необходимости. До этого момента претензия не может считаться действующей, так как проверка приостановлена именно из-за неполного набора информации.
Мы готовы продолжить работу сразу после получения оставшихся данных.

Уважаемая администрация, с момента предоставления мной вам информации по моему запросу прошло больше 24 часов.

Когда кто-то заинтересован в максимально оперативном рассмотрении предоставленных мной данных, он не ожидает сутки до следующего запроса, как это сделали вы.

Поэтому, я считаю, что вы специально затягиваете срок проведения AML/KYC проверки с целью удержания моих средств.

Вы делали запрос ко мне 24 часа, через такой же срок я предоставлю вам данные.

Претензия будет считаться действующей до того момента, пока мы не решим вопрос с платежом. До этого момента претензия остается активной, потому что мои претензии к вам именно в затягивании сроков AML и KYC с целью удержания средств.

Я обязательно предоставлю вам все данные завтра в течение дня.
До момента возврата средств претензию оставляю открытой.

Уважаемая администрация,
Сообщаем, что по результатам проведённой AML-проверки средства клиента были возвращены в полном объёме. Возврат завершён успешно.
Хеш транзакции возврата:
efd0c4d976bfc3950888d53f830978dee6658f7718383b9f15b1b66c71d226d2
Просим считать претензию закрытой, так как обязательства со стороны сервиса выполнены в полном объёме.

Добрый день, Михаил.

Пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день, уважаемый администратор BestChange.

Я не готов закрывать претензию, потому что фактически обменник не выполнил своих обязательств.

У нас была сделка по обмену денежных средств моих USDT на KGS.

Обменный пункт заблокировал мои средства, я предоставил все данные для проверки.

Я прошел проверку, что подтверждается самим обменным пунктом, но по какой-то причине обменный пункт не выполнил свои обязательства по переводу мне KGS, а просто вернул средства.

Т.е. фактически моя претензия о том, что обменный пункт удерживает денежные средства под видом AML и KYC подтверждается.

Я считаю, что правильно эту претензию оставить открытой, потому что судя по комментарию выше — это системная работа этого обменного пункта, где он зарабатывает не на честном обмене, а на заморозке средств пользователей под видом AML.

Уважаемая администрация BestChange,
Хотим прояснить ситуацию со стороны обменного сервиса MafinCash.
Все действия, предпринятые в рамках указанной заявки, полностью соответствуют Правилам сервиса и обязательствам, связанным с международными требованиями AML/KYC. Клиент действительно прошел проверку личности, однако по результатам обязательного AML-мониторинга было принято решение о возврате средств отправителю в полном объеме. Средства были возвращены в соответствии с установленными регламентами.
Согласно правилам MafinCash, обменный сервис оставляет за собой право:
приостанавливать операции, подпадающие под требования AML/KYC;
запрашивать дополнительную информацию и документы;
принимать решение о возврате средств клиенту без необходимости дальнейших разъяснений, если это требуется политикой рисков или внутренними стандартами безопасности.
В данном случае решение о возврате средств было принято в строгом соответствии с этими правилами.100% суммы был возвращен.
Данное решение не подлежит обсуждению или пересмотру, так как оно основано на внутренних стандартах безопасности и законодательных требованиях по противодействию отмыванию средств.
Учитывая вышеизложенное, претензия клиента по факту удержания средств является необоснованной, поскольку средства были не удержаны, а возвращены в полном объеме по результатам AML-проверки. Просим администрацию учесть эти обстоятельства.

Добрый день, уважаемый администратор BestChange.

Представитель обменника MafinCash связался со мной с просьбой удалить отзыв, так как, по их мнению, проблема решена: средства были возвращены в полном объёме после 5 дней удержания.

Однако из переписки с представителем выяснилось следующее:

1. При проверке моего кошелька их AML-отделом его риск составил 20,3 из 100 баллов (зелёная зона). Скриншот, предоставленный представителем, подтверждает отсутствие объективных причин для AML-проверки. Это свидетельствует о том, что реальной целью была не проверка, а блокировка средств под её видом.

2. Обменный пункт изначально не планировал проводить платёж. Исход так называемой AML-проверки мог быть только одним из двух:

- средства были бы заблокированы;
- средства были бы возвращены (часто с удержанием 5% комиссии).

В моём случае комиссия не была удержана — благодаря вмешательству администрации BestChange, за что выражаю вам огромную благодарность.

Итого:

1. Средства были заморожены без объективных оснований.
2. После публикации отзыва и вмешательства BestChange обменник начал имитировать AML-проверку: на втором этапе запросил скриншоты из МОЕГО же кошелька, хотя все данные были видны в Tronscan.
2. Через 5 дней имитации проверки мне вернули полную сумму. Возврат подтверждаю, однако считаю, что он произошёл исключительно благодаря участию администрации BestChange, за что выражаю вам огромную благодарность.

На основании произошедшего и переписки с представителем, я утверждаю: обменник систематически удерживает средства под видом AML/KYC, не выполняя обменные операции. Его заработок строится на этом, а прохождение проверок не гарантирует проведения операции. Всю переписку с обменником готов предоставить по запросу, если это необходимо.

Уважаемый администратор, считаю, что MafinCash не заинтересован в честном обмене, а ориентирован на незаконное удержание средств. Мой случай и множество аналогичных жалоб ниже это подтверждают.

Оставляю решение о сохранении претензии на ваше усмотрение. По моему мнению, менять статус обращения с негативного нет оснований: обменник не выполнил свои обязательства по проведению платежа.

Уважаемая администрация Bestchange,

Сообщаем, что все обязательства перед клиентом со стороны обменного сервиса MafinCash выполнены в полном объеме и в строгом соответствии с Правилами обмена, а также AML/KYC-политикой, с которыми клиент согласился при создании заявки.

По существу претензии разъясняем следующее:
1. AML/KYC-проверка была проведена на законных основаниях.
В соответствии с AML/KYC-политикой MafinCash, обменный сервис вправе приостановить проведение операции и/или удерживать средства на время проверки независимо от итогового риск-скоринга, если транзакция или связанные с ней факторы подпадают под внутренние критерии мониторинга.
Наличие «зеленого» риск-скоринга не является автоматическим основанием для немедленного проведения операции и не отменяет право сервиса на углубленную проверку.
2. Сроки проверки не нарушены.
Проверка была проведена в рамках сроков, предусмотренных правилами сервиса. На период AML/KYC-проверки обязательства по мгновенному обмену временно приостанавливаются, что прямо указано в правилах.
3. Средства клиенту возвращены в полном объеме.
По итогам проверки было принято решение о возврате средств клиенту без удержания какой-либо комиссии. Факт возврата подтвержден и не оспаривается.
4. Факт невыполнения обязательств отсутствует.
Обменный сервис не удерживал средства незаконно и не извлекал из данной ситуации финансовой выгоды. Возврат средств означает, что обязательства перед клиентом были выполнены.
5. Возобновление претензии является необоснованным.
Клиент подтверждает получение средств, при этом повторно возобновляет претензию, игнорируя положения правил и AML/KYC-политики, с которыми он согласился. Оснований для сохранения негативного статуса обращения не имеется, так как финансовых обязательств перед клиентом на данный момент не существует.

Обменный сервис MafinCash действует строго в рамках международных требований AML/KYC

Просим учесть изложенное при рассмотрении данного обращения.

С уважением,
Администрация MafinCash

Добрый день,

По правилам мониторинга https://www.bestchange.ru/faq.html#complaint отзыв типа "финансовая претензия" доступен на сайте в случае, "если клиент не получил средства от обменного пункта, а положенный срок уже прошел", в иных случаях следует использовать тип отзыва "комментарий" (выделен белым цветом).

Претензия переведена в нейтральный статус.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.