Здравствуйте, Aglyam,
Уведомляем вас, что ваша транзакция была временно приостановлена в рамках внутренней проверки безопасности (AML / KYC / Risk-monitoring).
Важно подчеркнуть: блокировка не означает, что вы совершили противоправные действия или что ваши средства автоматически считаются «незаконными».
Данная мера является обязательной процедурой комплаенс-контроля, которой придерживаются как наш сервис, так и банки, биржи и платёжные партнёры по всему миру.
Почему была приостановлена именно эта транзакция
В ходе автоматической проверки было зафиксировано превышение допустимого уровня риска по транзакции, что могло быть вызвано одним или несколькими факторами:
? связь с высокорисковой платформой или контрагентом
? использование сервиса, находящегося в «зоне повышенного контроля»
? совпадение транзакционного шаблона с рисковыми моделями
? недостаточная прозрачность цепочки происхождения средств
Такие обстоятельства подпадают под положение разделов 5, 11, 13 и AML-политики Соглашения сервиса MafinCash.com, а именно:
п. 5.11 / 5.15 – запрет на использование средств третьих лиц и обязанность подтверждения принадлежности реквизитов отправителю;
п. 11.4 / 11.5 – обязанность пользователя предоставить документы при подозрении на неправомерную деятельность;
п. 13.1 – 13.4 AML-политики – обязательная верификация и подтверждение источника средств в случае повышенного уровня риска;
а также положения международной практики AML / KYC, обязывающие сервис осуществлять дополнительную проверку.
Почему необходимо предоставить запрашиваемые документы
В соответствии с международными и локальными требованиями в сфере противодействия отмыванию средств (AML) и финансированию незаконной деятельности, MafinCash.com обязан:
-идентифицировать пользователя
- установить законное происхождение средств
- проверить цепочку транзакций
- исключить возможную связь с мошенничеством, даркнетом, санкционными платформами или третьими лицами
Поэтому вам необходимо предоставить:
Фото документа, удостоверяющего личность
Фото (селфи) с этим документом в руках
Доказательства происхождения средств (скриншоты, история, переписка)
Ответы на контрольные вопросы, указанные в запросе службы безопасности
Эта процедура является стандартной, обязательной и применяется ко всем пользователям в аналогичных ситуациях — вне зависимости от суммы операции.
Важно понимать
Без предоставления необходимых данных сервис не имеет юридического права продолжить операцию или произвести зачисление
В случае отказа от верификации вопрос о последующем статусе средств будет рассматриваться в рамках пункта 13.4–13.6 Соглашения
Информация является конфиденциальной и используется только для целей внутренней проверки и соответствия требованиям законодательства
Мы действуем не выборочно, а в соответствии с международными стандартами безопасности финансовых операций.
Наша цель
Защитить вас
Защитить сервис
Обеспечить законность и безопасность операций
Мы заинтересованы в скорейшем и корректном разрешении ситуации и готовы взаимодействовать с вами на каждом этапе проверки.
После получения и подтверждения запрашиваемых данных заявка будет рассмотрена повторно, и вы будете дополнительно проинформированы о дальнейшем решении.
С уважением,
Администрация MafinCash.com

Я могу предоставить все данные и скриншоты где я заработал Tether, но скидывать свои документы третьим лицам через Телеграмм запрещено.

Aglyam, Благодарим вас за ваше замечание. Вы абсолютно правы относительно безопасности передачи персональных данных.
Сообщаем, что AML/KYC-проверка в нашем сервисе не проводится через Telegram. Мессенджер используется исключительно для оперативной коммуникации.
Для верификации мы используем защищённый сервис Samhub, который соответствует требованиям конфиденциальности и защиты персональных данных.
? Передача документов осуществляется исключительно через защищённую ссылку Samhub, которая формируется индивидуально для вашего запроса.
В данный момент запрос на создание такой ссылки передан в службу безопасности.
Как только она будет сгенерирована — мы предоставим её вам для прохождения проверки.
Обращаем ваше внимание:
— Данные передаются по защищённому каналу
— Telegram не используется для загрузки документов
— Доступ к информации имеют только уполномоченные лица
— Информация обрабатывается исключительно в рамках процедур AML/KYC
Мы заинтересованы в максимально быстром и корректном решении ситуации и благодарим вас за понимание.

Ну вот когда решиться вопрос, претензия будет снята. Пока мне только в Telegram пишут что нужно скинуть мои документы.

Aglyam, В данный момент для прохождения AML/KYC-проверки вам уже была предоставлена защищённая ссылка

Проверку прошёл, деньги так и не поступили ещё.

Aglyam, В настоящий момент мы ожидаем от вас ответы на все ранее заданные вопросы, а также повторного прохождения верификации
Обращаем ваше внимание, что только после получения полных ответов и успешного завершения повторной проверки службой безопасности будет возможно дальнейшее рассмотрение вашей заявки и принятие решения по транзакции.

Спасибо за понимание и сотрудничество.

Я и отвечаю на ваши вопросы, как решиться, так сниму претензию.

Aglyam, Сообщаем вам, что по вашей заявке был инициирован возврат средств на предоставленные вами реквизиты.
Запрос на возврат находится в обработке и выполняется в регламентированные сроки — до 72 часов.
Просим вас сохранять спокойствие и ожидать поступления средств.
В случае возникновения дополнительных вопросов вы всегда можете связаться с нашей службой поддержки.
Благодарим за понимание и сотрудничество.

Мне вернули не всю сумму.

Уважаемый клиент,
Сообщаем, что в действующей редакции Пользовательского соглашения сервиса отсутствует пункт, предусматривающий, что обменный сервис берет на себя комиссионные расходы при возврате средств.
Напротив, действующими правилами предусмотрено следующее:
В соответствии с пунктом 11.2 соглашения, при невозможности исполнения заявки средства возвращаются за вычетом комиссионных расходов платёжных систем.Таким образом, оплата комиссий при возврате возлагается на сторону Заказчика, а не на обменный сервис.
Дополнительно обращаем ваше внимание, что сервис не компенсирует комиссионные расходы, понесённые Пользователем при отправке средств на реквизиты нашего сервиса (включая комиссии блокчейн-сети, банков, платёжных систем и третьих сервисов).Таким образом, все комиссионные издержки, связанные как с отправкой, так и с возвратом средств, возлагаются на сторону Заказчика, а не на обменный сервис.Мы действуем строго в рамках условий, с которыми каждый пользователь соглашается при создании заявки на сайте. С уважением,
Администрация MafinCash.com

Я ввёл все данные верно, оплатил точно указанную сумму в срок.
Возврат инициирован вами, я возврат не требовал и от обмена не отказывался.
Согласно п. 5.14 удержание 5% + до 5$ применяется только при требовании возврата от Заказчика или его отказе.
Прошу вернуть незаконно удержанные 3 USD.

Уважаемый клиент,
Сообщаем вам, что по вашей транзакции была проведена AML-проверка, по результатам которой средства были классифицированы как высокорисковые (high risk).
В связи с этим, в рамках внутренней политики безопасности и в соответствии с положениями Пользовательского соглашения и AML/KYC-политики сервиса, было принято решение об отказе в проведении обменной операции и инициирован возврат средств на предоставленные вами реквизиты.
Обращаем ваше внимание, что сервис не имеет права осуществлять выплаты или завершать обменные операции с активами, попадающими в категорию повышенного риска.
Дополнительно разъясняем, что в соответствии с пунктами 5.14 и 11.2 Пользовательского соглашения, а также условиями, с которыми вы согласились при создании заявки:
все комиссии платёжных систем и сетей,
комиссия за возврат,
а также любые расходы, связанные с отправкой и обработкой средств на реквизиты нашего сервиса,
возлагаются на сторону Заказчика и не компенсируются обменным сервисом.
Мы действуем строго в рамках международных требований AML/KYC и действующих условий обслуживания, направленных на защиту сервиса, клиентов и платёжной инфраструктуры.
Благодарим вас за понимание.
С уважением,
Администрация MafinCash.com

Я ввёл все данные верно, оплатил точно указанную сумму в срок.
Возврат инициирован вами, я возврат не требовал и от обмена не отказывался.
Согласно п. 5.14 удержание 5% + до 5$ применяется только при требовании возврата от Заказчика или его отказе.
Прошу вернуть незаконно удержанные 3 USD.

Уважаемый клиент,
Сообщаем, что в вашем случае возврат средств был инициирован не по вашему требованию и не в результате отказа вами от обмена, а по результатам проведённой AML-проверки, в ходе которой транзакция была классифицирована как высокорисковая (high risk).
В связи с этим обменная операция не могла быть завершена в соответствии с положениями AML/KYC-политики и следующими пунктами Пользовательского соглашения:
— п. 13.1 – сервис имеет право приостановить финансовые операции при выявлении повышенного уровня риска
— п. 5.17 / 5.18 – при выявлении высокорисковых или запрещённых категорий поступлений сервис вправе отказать в обслуживании и инициировать возврат
— п. 11.2 – при невозможности выполнения заявки средства возвращаются за вычетом комиссионных расходов
— п. 13.4–13.6 – при блокировке средства возвращаются с удержанием в пользу покрытия понесённых затрат и рисков
Таким образом, в вашем случае не применялся пункт 5.14 как основание “по требованию Заказчика”, а возврат производился по инициативе сервиса в целях соблюдения требований безопасности и законодательства.
При этом удержанная сумма в размере 3 USD была сформирована исключительно из фактических расходов, а именно:
— комиссия сети при обработке транзакции
— операционные издержки на ручную обработку и комплаенс-проверку
— технические комиссии сторонних систем
Дополнительно напоминаем, что согласно правилам сервиса:
сервис не компенсирует комиссии, понесённые клиентом при отправке средств на реквизиты обменного пункта, а также издержки, связанные с возвратной операцией (п. 11.2 и положения AML-политики).
Таким образом, оснований для дополнительной компенсации удержанной суммы не имеется, так как данное удержание произведено в рамках действующих правил и покрывает фактически понесённые сервисом расходы.
Мы понимаем ваше недовольство сложившейся ситуацией и сожалеем о доставленных неудобствах, однако действуем в рамках требований комплаенс-политики и условий, с которыми вы согласились при создании заявки.
С уважением,
Администрация MafinCash

Благодарю за разъяснения по поводу возврата средств и проведённой AML/KYC-проверки.
Хотел бы ещё раз обратить ваше внимание на следующее:

Я не инициировал возврат средств и от обмена не отказывался.

Согласно п. 5.14 Пользовательского соглашения, удержание 5% + до 5 USD применяется только при возврате по требованию Заказчика или отказе от сделки. В моём случае это не соответствует действительности.

Удержанная сумма в размере 3 USD не отражает никаких моих действий, а фактически является списанием без моего согласия.

Прошу пересмотреть удержанную сумму и вернуть её в полном объёме, так как она удержана не на основании моих действий, а по инициативе сервиса.

Надеюсь на корректное решение ситуации.

Уважаемый клиент,
Благодарим вас за разъяснение вашей позиции.
Действительно, пункт 5.14 Пользовательского соглашения применяется в случае, когда возврат средств инициирован самим Заказчиком либо при его отказе от проведения обмена. В вашем случае возврат не был инициирован вами лично.
Однако обращаем ваше внимание на то, что возврат был произведён не на основании пункта 5.14, а по результатам проведённой AML-проверки, в ходе которой ваши средства были классифицированы как активы повышенного риска (high risk).
В соответствии с условиями соглашения и AML-политики сервиса, применяются другие основания:
Пункт 13.1 — сервис имеет право приостановить операцию при обнаружении повышенного риска по транзакции;
Пункты 5.17 / 5.18 — при обнаружении высокорисковых или запрещённых категорий средств сервис вправе отказать в обслуживании и инициировать возврат;
Пункт 11.2 — в случае невозможности исполнения заявки средства возвращаются за вычетом комиссионных и операционных расходов;
Пункты 13.4–13.6 — в случае блокировки средств допускается удержание части суммы для покрытия расходов, возникших в результате комплаенс-процедур и проверки источника средств.
Возврат в вашем случае был осуществлён по инициативе сервиса, обусловленной требованиями AML/KYC и обязательствами перед платёжными партнёрами, а не в рамках “добровольного отказа” или “запроса на возврат” со стороны Заказчика.
Удержанная сумма в размере 3 USD не является штрафом или санкцией в отношении вас.
Она включает фактические расходы, понесённые сервисом в процессе:
обработки транзакции
проведения AML-анализа и комплаенс-проверки
технической обработки возвратной операции
оплаты комиссии сети
Дополнительно разъясняем, что согласно условиям оказания услуг:
? Сервис не компенсирует комиссии сторонних систем и сети
? Не компенсирует затраты, понесённые при отправке средств на наш адрес
? Имеет право удерживать часть суммы при возврате, совершённом по причине риска транзакции
Таким образом, удержание 3 USD произведено не на основании ваших действий, а в силу нормативных требований и фактически понесённых расходов сервиса, что соответствует условиям соглашения и AML-политики, с которыми вы согласились в момент создания заявки.
Понимаем, что данная ситуация может вызывать у вас недовольство. Однако оснований для дополнительной компенсации данной суммы со стороны сервиса не имеется.
С уважением,
Администрация MafinCash