Прошу отнести к требованию: Предоставить полные данные юридического лица данного сервиса по обмену (зарегистрированного в Украине (как указано на сайте bestchange)).

Описание данного сервиса на сайте Bestchange:

Дорогие, Друзья! Вас приветствует обменный сервис MafinCash.com

Мы готовы предоставить нашим клиентам быстрый, качественный, анонимный и главное безопасный сервис по обмену криптовалюты. У нас дружелюбные операторы, которые всегда готовы ответить на ваши вопросы в рабочее время с 09 до 23(UTC+2).

Введение в заблуждение и нарушение условий Публичной Оферты

В описании сервиса MafinCash.com на сайте Bestchange содержится публичное утверждение: «Мы готовы предоставить нашим клиентам... анонимный... сервис». Данная формулировка является существенным условием договора (Публичной оферты), которое побудило меня воспользоваться именно этим сервисом.

Однако, потребовав прохождение AML-проверки и предоставления персональных данных под угрозой удержания средств, вы:

Грубо нарушили заявленное условие об анонимности.

Совершили действия, квалифицируемые как Нечестная предпринимательская практика (Нечесна підприємницька практика) согласно ст. 19 Закона Украины «О защите прав потребителей». Вы предоставили ложную информацию об основной характеристике услуги (анонимности), чтобы получить средства клиента, а затем в одностороннем порядке изменили условия сделки, требуя деанонимизации.

Согласно ч. 1 ст. 15 Закона Украины «О защите прав потребителей», потребитель имеет право на получение необходимой, доступной, достоверной и своевременной информации о продукции (услуге). Информация об «анонимности», размещенная на сайте, оказалась недостоверной, что дает мне безусловное право на расторжение договора и возврат средств.

А также, грубо нарушили правила листинга.

Ваше обращение рассмотрено. Сообщаем следующее.
1. О причинах приостановки заявки и проведении AML-проверки
Обменный сервис MafinCash.com действует строго в рамках правил, опубликованных на сайте, а также в соответствии с международными и локальными требованиями AML/KYC.
В соответствии с п. 5.26, п. 13.1–13.2 Правил и разделом AML-политики, все криптовалютные транзакции в обязательном порядке проходят AML/KYС-проверку с использованием специализированных аналитических сервисов.
В случае выявления повышенного риска по транзакции сервис вправе:
приостановить выполнение заявки;
запросить прохождение KYC/AML-верификации;
удерживать средства до завершения проверки.
Сроки проведения AML-проверки не регламентированы, так как каждая ситуация рассматривается индивидуально и зависит от сложности анализа цепочки транзакций, что прямо предусмотрено AML-политикой сервиса.
2. О результатах проверки и статусе средств
AML/KYC-проверка по вашей заявке была успешно завершена.
По ее итогам:
средства не были изъяты и не удерживались незаконно;
после завершения проверки средства были разморожены;
выплата была осуществлена в полном объеме на те реквизиты, которые были указаны вами при создании заявки.
Данные действия полностью соответствуют п. 4, п. 5.4, п. 5.26 Правил обмена.
3. О требованиях остановить обмен после завершения проверки
Обращаем ваше внимание, что:
заявка считается договором публичной оферты (раздел 3 Правил);
реквизиты, указанные при создании заявки, считаются актуальными и подтвержденными заказчиком;
обменный сервис не обязан запрашивать повторное подтверждение реквизитов после завершения AML-проверки.
В соответствии с п. 5.8, 5.11, 5.15 Правил, Исполнитель не несет ответственности за утрату заказчиком доступа к реквизитам, которые он самостоятельно указал при оформлении заявки.
Дополнительно сообщаем, что переводы в пользу третьих лиц в целом запрещены правилами сервиса (п. 4.1, п. 5.11), а услуга перевода третьему лицу предоставляется исключительно как исключение и не накладывает на сервис дополнительных обязательств по контролю актуальности таких реквизитов.
4. Об отсутствии нарушений со стороны сервиса
Обменный сервис:
действовал строго в рамках опубликованных правил;
выполнил все обязательства по заявке;
не осуществлял незаконного удержания средств;
провел обязательную AML-проверку в соответствии с законом и внутренними регламентами;
осуществил выплату после завершения проверки.
Таким образом, требования о возврате средств не имеют правовых оснований, поскольку услуга оказана в полном объеме, а обязательства Исполнителя выполнены надлежащим образом.
С уважением,
Администрация MafinCash.com

Прошу администрацию мониторинга проверить все вводные данные.

Требование: Предоставить полные данные юридического лица данного сервиса по обмену (зарегистрированного в Украине (как указано на сайте bestchange)).

Также, остается актуальным, для обращения (жалобы) в соответствующие органы.

Ваши аргументы юридически несостоятельны и прямо противоречат Закону Украины «О защите прав потребителей» и Гражданскому кодексу.

Указываю на ваши критические ошибки, которые будут использованы мною в жалобе в Киберполицию и администрацию мониторингов (BestChange и др.):

1. Ничтожность условий о «нерегламентированных сроках» Ваша ссылка на то, что сроки проверки не ограничены, нарушает ст. 18 п. 3 Закона «О защите прав потребителей» (Несправедливые условия договора). Условия, позволяющие исполнителю бесконечно затягивать выполнение услуги без ответственности, являются ничтожными с момента заключения. Понятие «Разумный срок» в финансовых операциях исчисляется часами, максимум — сутками. Задержка в 8 дней (с 09.12 по 17.12) является критической просрочкой. Согласно ч. 3 ст. 612 ГКУ, я утратил интерес к исполнению обязательства из-за вашей просрочки и своевременно уведомил вас об этом. Исполнение обязательства после утраты интереса Кредитором — это ваши предпринимательские риски.

2. Коммерциализация услуги «перевод третьему лицу» В п. 3 вы утверждаете, что переводы третьим лицам запрещены, но были сделаны «как исключение». Это ложь. Вы взимаете фиксированную комиссию 0.5% именно за эту опцию. Вы предоставляете эту услугу на платной основе. Следовательно, вы несете полную ответственность за качество этой услуги. Ссылаться на запрет услуги, за которую вы взяли деньги — это правовой нонсенс и признак мошенничества. Будучи профессиональным участником рынка и взимая плату за перевод 3-му лицу, вы обязаны осознавать риски утраты актуальности реквизитов при длительных задержках.

3. Введение в заблуждение. Вы проигнорировали мой аргумент о нарушении ст. 19 Закона (Нечестная предпринимательская практика). На вашем сайте (скриншот зафиксирован и заверен) указано: «Анонимный сервис». В ответе вы пишете: «все транзакции проходят AML/KYC с запросом документов». Это прямое противоречие. Вы заманиваете клиентов ложным обещанием анонимности, а затем удерживаете средства, требуя деанонимизации. Это квалифицируется как мошенничество с целью завладения чужими средствами путем обмана.

4. Игнорирование стоп-ордера Мое требование остановить обмен поступило незамедлительно после вашего уведомления о завершении проверки. У вас была техническая возможность не отправлять фиатный перевод (или отозвать его в банке), но вы проявили преступную халатность, решив «закрыть заявку» формально.

Уважаемый пользователь,
Мы внимательно ознакомились с вашим обращением и считаем необходимым дать разъяснения по каждому из указанных вами пунктов.
1. О сроках AML/KYC-проверки и «разумном сроке»
AML/KYC-проверка не является самостоятельной платной услугой и не относится к исполнению обменной операции как таковой. Это обязательная мера финансового контроля, предусмотренная международными стандартами AML/KYC- а также внутренней политикой сервиса, с которой пользователь соглашается при создании заявки.
Проверка проводится не по усмотрению сервиса, а в силу выявленных риск-факторов транзакции и анализа цепочки движения активов. Сроки такой проверки объективно зависят от сложности анализа, количества промежуточных транзакций и необходимости запроса дополнительной информации.
Законодательство Украины и нормы гражданского права не устанавливают фиксированных сроков для проведения финансового мониторинга и AML-проверок. Понятие «разумного срока» в данном случае неприменимо в виде жёсткого временного интервала, поскольку проверка направлена не на оказание услуги пользователю, а на исполнение обязательств сервиса по соблюдению законодательства и предотвращению незаконных операций.
При этом важно подчеркнуть:
средства пользователя не были присвоены, не использовались сервисом и не удерживались безосновательно — они находились в статусе временной блокировки до завершения обязательной проверки, после чего были разблокированы и выплачены.
2. О переводе третьему лицу и ответственности сервиса
Переводы третьим лицам действительно ограничены правилами сервиса и допускаются только как исключение, при условии принятия пользователем всех сопутствующих рисков. Комиссия за данную опцию не отменяет действие правил и не перекладывает на сервис ответственность за изменение реквизитов, договорённостей или интересов между пользователем и третьим лицом.
Обменный сервис не является стороной правоотношений между пользователем и получателем средств и не может нести ответственность за:
утрату актуальности реквизитов;
изменение воли пользователя после создания заявки;
коммерческие или личные договорённости пользователя с третьими лицами.
Данные положения прямо предусмотрены правилами сервиса, с которыми пользователь согласился до начала обмена.
3. Об «анонимности» и AML/KYC
Формулировка «анонимный сервис» означает отсутствие обязательной предварительной регистрации и верификации для всех пользователей без исключения. Она не означает отказ от AML/KYC-процедур в случаях, когда транзакция подпадает под критерии повышенного риска.
Данная практика является стандартной для криптовалютного рынка и не противоречит законодательству. Информация о возможности проведения AML/KYC-проверки прямо указана в правилах сервиса и доступна пользователям до создания заявки.
Таким образом, речи о введении в заблуждение не идёт:
AML/KYC применяется не выборочно и не произвольно, а исключительно при срабатывании риск-факторов.
4. О требовании остановить обмен
На момент завершения AML-проверки заявка оставалась активной, реквизиты — подтверждёнными, а технических или правовых оснований для односторонней отмены исполнения обязательства у сервиса не имелось.
После завершения проверки обмен был выполнен в соответствии с условиями заявки.
Обменный сервис не обязан согласовывать с пользователем изменение решения после завершения проверки, если заявка не была официально отменена в установленном правилами порядке до начала исполнения.
5. Итог
Подводя итог, сообщаем:
AML/KYC-проверка была проведена правомерно;
незаконного удержания средств не осуществлялось;
средства были разблокированы и выплачены в полном объёме;
обязательства обменного сервиса выполнены надлежащим образом;
нарушений со стороны сервиса не установлено.
Сервис действует строго в рамках опубликованных правил и применимого законодательства. Оснований для признания претензии обоснованной не имеется.
С уважением,
Администрация MafinCash.com

1. Вы утверждаете, что я «не отменила заявку». Это циничная ложь. С 09.12 по 17.12 мои средства были заблокированы вами. У клиента нет технической возможности отменить заявку, находящуюся в статусе «Заморожено по AML/KYC». Я заявила о потере актуальности сделки и требовании остановить перевод мгновенно (в ту же минуту) после получения уведомления о разморозке. Ваше решение проигнорировать моё требование и отправить средства — это халатность. Вы лишили меня права на распоряжение моими активами в момент, когда блокировка была снята.

2. Нарушение условий «Анонимности» Ваше трактование слова «Анонимный» как «без регистрации» не отменяет того факта, что вы вводите пользователей в заблуждение на странице описания вашего сервиса. Это классический пример Unfair Commercial Practices (Директива ЕС 2005/29/EC и ст. 19 Закона Украины).

Сообщаем, что после завершения AML/KYC-проверки средства были разморожены и выплачены клиенту незамедлительно, в полном объёме и строго на те реквизиты, которые были указаны клиентом при создании заявки.
Обращаем внимание, что обменный сервис не несёт ответственности за возможную утрату актуальности сделки со стороны Заказчика, возникшую в период проведения обязательной AML/KYC-проверки.
Исполнение обязательств обменным сервисом, а именно — выполнение обменной операции после завершения проверки, не может рассматриваться как халатность, поскольку сервис действовал в рамках установленных правил и принятых на себя обязательств.
Важно отметить, что при создании заявки Заказчик подтверждает своё согласие с правилами обменного сервиса MafinCash.com, а также с Политикой AML/KYC, включая положения о возможности приостановки заявки, проведении проверки и последующем исполнении либо возврате средств по итогам проверки.
Со стороны обменного сервиса все обязательства перед Заказчиком были выполнены в полном объёме и в соответствии с действующими правилами.

Ваша позиция зафиксирована. Вы признаете, что сознательно проигнорировали моё требование остановить обмен, полученное вами сразу после разблокировки средств.

Никакой пункт ваших правил не дает вам права распоряжаться средствами клиента против его прямой воли, выраженной ДО момента отправки транзакции. С момента завершения AML-проверки средства снова принадлежат мне, и я запретила вам их отправлять. Ваша "автоматическая отправка" вопреки моему запрету — это халатность и самоуправство.

Прошу администрацию мониторинга проверить данный обменник.

Сейчас они сознательно закрывают мою претензию абсолютно игнорируя мои законные требования, а именно, предоставить мне полные данные их Юр. лица.

Ссылаясь на AML-проверку они затребовали мои паспортные данные + селфи с паспортном, но все свои данные тщательным образом скрывают. Эта одни из претензий к вышесказанным.

Требование Заказчика об остановке выплаты было получено уже после фактического исполнения обменной операции. На момент обращения клиента перевод средств уже был осуществлён, о чём Заказчик был предварительно уведомлён в чате Telegram сообщением о успешном завершении AML/KYC-проверки и выполнении выплаты.
Соответственно, утверждение о том, что обменный сервис проигнорировал требование остановить выплату, не соответствует фактическим обстоятельствам. Выплата была произведена строго на те реквизиты, которые Заказчик самостоятельно указал при создании заявки, и не может рассматриваться как распоряжение средствами против воли клиента.

Вы отказываетесь предоставить данные вашего юридического лица.

Этим вы совершаете серьезное правонарушение. В рамках вашей же AML-проверки вы потребовали и получили мои конфиденциальные документы (паспортные данные). Согласно Закону "О защите персональных данных" (и нормам GDPR), сбор документов анонимным лицом запрещен.

Поскольку вы скрываете своего бенефициара и юридический адрес:

Я расцениваю ваши действия не как предоставление услуг, а как мошеннический сбор персональных данных (Identity Theft) с целью их продажи в Даркнете или использования для подделки документов.

В моем заявлении в Киберполицию и Интерпол будет указано, что сайт mafincash.com — это фишинговый ресурс, который под предлогом обмена выманивает паспорта граждан.

Я требую немедленно предоставить данные Оператора персональных данных (название компании, адрес), которому я передал свои документы.

Отказ предоставить эти данные будет зафиксирован в жалобе на BestChange как доказательство того, что вы — скам-проект, скрывающийся от правосудия.

Сообщаем, что обменный сервис полностью выполнил все обязательства перед клиентом.
Заявка исполнена в строгом соответствии с правилами сервиса и AML/KYC-политикой, с которыми клиент согласился при оформлении обмена.
Дополнительные требования клиента не относятся к факту исполнения заявки.
С уважением,
MafinCash.com

Прошу администрацию мониторинга взять на контроль эту ситуацию.

Вся запрашиваемая администрацией мониторинга информация была предоставлена в полном объеме.
Со стороны обменного сервиса все обязательства перед клиентом выполнены.
В связи с этим считаем, что обоснований для дальнейшего поддержания претензии со стороны клиента не имеется.

Прошу администрацию мониторинга взять на контроль эту ситуацию.

Администрация мониторинга уже рассматривает всю предоставленную по заявке информацию.
Со стороны обменного сервиса обязательства выполнены в полном объеме, средства выплачены, поэтому оснований для возобновления или поддержания претензии на данный момент не имеется.

Претензия не является закрытой с моей стороны.

Претензия со стороны клиента не имеет обоснований.
Все обязательства обменного сервиса по данной заявке выполнены в полном объеме, средства клиенту выплачены.

Сведения для будущих клиентов данного сервиса!

Сайт (https://mafincash.com/) обменного пункт MafinCash зарегистрирован на ЧАСТНОЕ лицо в Волынской области (Украина)

Все наши данные по AML-проверкам не контролируются и паспорта попадают напрямую в частные руки.

Именно по этому все отсылки к законодательству той или иной страны тут абсолютно не будут работать.

Прошу администрацию BestChange взять это на особый контроль.

Доменное имя и сведения о его регистрации не отражают ни фактическую юрисдикцию работы сервиса, ни его правовой статус. Домен может быть зарегистрирован в любой стране и на любое физическое или юридическое лицо по техническим причинам, связанным с деятельностью доменных регистраторов. Эти данные не используются для определения страны деятельности обменного пункта и не имеют отношения к условиям предоставления услуг.
Процедуры AML/KYC не выполняются частными лицами. Проверка операций и пользователей осуществляется с использованием профессиональных AML-инструментов, а также через платёжных и финансовых партнёров, в соответствии с международными требованиями по комплаенсу. Полученные в рамках верификации данные применяются исключительно для целей проверки, хранятся с ограниченным доступом и не используются вне установленных регламентов. Заявления о неконтролируемом использовании или передаче персональных данных не соответствуют фактическому положению дел.
Также обращаем внимание, что приведённые утверждения не относятся к предмету текущей претензии и не влияют на её рассмотрение. Фактически обмен по заявке был выполнен, а денежные средства перечислены клиенту в полном объёме.

Пришлите выписку по счету, что средства были отправлены!