Для разъяснения: обмен был сделан вчера в 20:40, ответы на AML-проверку были предоставлены в полном объёме как есть в 21:49, сейчас прошло более 16 часов и оператор в чате отписывают мне, что теперь проверка займёт "от 7 рабочих дней". Жалею, что воспользовался данным сервисом, хочу всё же получить возврат своих средств в полном объёме как можно быстрее.

Здравствуйте, Дмитрий,
Сообщаем, что проведение процедур AML/KYC (Anti-Money Laundering) является обязательным требованием для всех финансовых операторов и обменных платформ, работающих в рамках законодательства и взаимодействующих с мониторинговыми сервисами. Наш обменный пункт строго соблюдает данные международные нормы с целью обеспечения безопасности транзакций и поддержания финансовой прозрачности.
Напоминаем, что при оформлении заявки вы подтвердили свое согласие с Условиями использования сервиса, включая возможность проведения дополнительной AML/KYC-проверки в случае необходимости, выявленной системой финансового мониторинга. Данное положение закреплено в Пользовательском соглашении и подтверждается вами при создании каждой заявки, с которым вы давали согласие.
Предоставленные вами материалы были переданы на проверку провайдеру. Точного регламента по срокам рассмотрения, установленного провайдером нет. В большинстве случаев обработка занимает ориентировочно тот период, который был озвучен вам ранее нашим оператором в чате. Однако в отдельных ситуациях может потребоваться больше времени для проведения полной проверки. После её завершения вы будете уведомлены об итогах по электронной почте.

У вас в сроках указано, что обмен происходит до трёх часов. Уже прошло 19 часов, денег нет, возврата средств на кошелёк тоже нет. Я предоставил вам все дополнительные данные для AML/KYC проверки, средства полностью легальные, после чего в чате оператор обменника сказал, что "мы проверили и в вашем случае проверка будет дольше", хотя никаких оснований на это нет. Претензию снимать не буду пока не получу возврат средств в полной мере или средства на карту, что будет быстрее — то и лучше.

Обменник работает непрофессионально, изначально никаких дополнительных проверок не требовалось, после успешной отправки средств и 10 подтверждений от сети НИЧЕГО не произошло, моя заявка так и не была выполнена, письмо про дополнительные проверки не было отправлено до того, как я спустя часы обратился в чат. Все ответы по AML/KYC были мной предоставлены, после чего оператор обменника заявил, что "в вашем случае сроки дольше", хотя никаких обоснований на это нет и не было

Прошу администрацию БЧ проконтролировать данную ситуацию.

Дмитрий, Прошу обратить внимание, что регламент обработки заявки и процедура AML-проверки являются различными процессами и время обработки не взаимосвязаны . В случаях, когда транзакция попадает под риск-контроль и требуется проведение KYC/AML, действующее законодательство и внутренние регламенты внешнего оператора строго запрещают нам осуществлять возврат или завершать обмен до момента успешного прохождения проверки. Мы не имеем права самостоятельно разблокировать активы без получения соответствующего одобрения от контролирующего органа.
Как сообщалось ранее, предоставленные вами данные были переданы провайдеру для рассмотрения. Сразу после получения результата вы будете уведомлены по электронной почте.
Обращаем ваше внимание, что проведение AML-проверок является обязательным требованием для всех транзакций. Данная информация закреплена в Пользовательском соглашении, с условиями которого вы согласились при создании заявки.

И сколько в таком случае стоит ждать? У вас в чате операторы говорят разные сроки, вчера мне сказали, что проверка длится минимум два дня, сегодня уже (спустя 19 часов) сказали совершенно другое. Так сколько ждать хотя бы каких-либо результатов? В чате мне так и не объяснили, что произойдёт после, я ответ отправил сразу — вы говорите, что данные передали, но я так и не понял чего ожидать теперь и мне не объяснили прозрачно что произойдёт дальше — я должен получить какое-то письмо по окончанию проверки? И что будет далее, в письме будет предложение перевести деньги или сделать возврат средств?

Пока что деньги не получены, со сроками проверки запутали и хотя бы примерные сроки не называете (я откуда знаю, может это займёт две недели или месяц? Вы хотя бы средние сроки в большинстве случаев назовите, пожалуйста), деньги не получил, возврат средств тоже не получил, так что пока что вся ситуация с моей стороны выглядит очень ненадёжно. Мне не сложно подождать ещё день, если за этот день ситуация решится.

Дмитрий,
Средний срок проверки у провайдера обычно составляет 3–7 рабочих дня. После завершения вы получите уведомление на e-mail, и мы сразу сможем либо выполнить обмен, либо оформить возврат — в зависимости от вашего решения. Сейчас заявка находится в обработке у провайдера, и мы сообщим вам сразу, как только поступит результат. Благодарим за понимание и терпение .

Прошло 1,5 суток, второе письмо, о котором мне сказали в чате, не пришло на почту (хотя предыдущие приходили) и если бы я не узнал в чате, что нужны ещё скрины — я бы так и не узнал, потому что письмо отправлено не было от вас (предыдущие же почему-то приходили)

Что там с проверкой и средствами, когда будет либо возврат, либо зачисление на карту? Прошло 1,5 суток, напоминаю, а если считать от 25 (когда отправлены ответы), то уже прошло 2,5 дня "проверки"
С учётом того, как от вас "доходят" письма, у меня всё больше возникает сомнений в этой проверке, её необходимости и её длительности без причин

Когда это закончится и когда вы сможете оформить возврат/зачисление на карту?

Дмитрий,
Информация уже несколько раз направлялась вам в чат и на почту. Проверка проводится провайдером из-за специфики ваших средств, и мы не можем влиять на её сроки. Как только процесс будет завершён, мы сразу уведомим вас по электронной почте.

Из-за какой специфики средств, если они получены абсолютно легально и все ответы на AML проверку указывают на это?

Добрый день.

Просим обменный пункт отказаться от самокопирования в комментариях. Дубль комментария был удален.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Дмитрий,
Проверка вашей транзакции проводится провайдером в соответствии с внутренними процедурами и стандартами оценки риска, даже если средства были получены легально и все предоставленные документы подтверждают это. Мы не можем влиять на скорость проведения проверки . Как только проверка будет завершена, мы сразу отправим вам уведомление по электронной почте с результатами и инструкциями по дальнейшим действиям.

Хорошо, ожидаю завершения проверки и дальнейших результатов. Надеюсь, скоро смогу получить выплату на карту (как и должно было быть при успешном завершённом обмене) или свои деньги обратно в полном объёме.

В чате попросили отправить на почту кошелёк для возврата средств — отправил. Ожидаю возврат средств в полном объёме на указанный кошелёк.

Так же хочу заметить, что письма на почту protonmail не доходят, хотя первые про созданную заявку и AML-проверку дошли, но затем — никаких писем не было вообще, в папке спам тоже писем не было, о которых сказали в чате с оператором обменника.

Дмитрий, Благодарим вас за предоставленную информацию. Заявка на возврат уже оформлена, и средства будут зачислены на указанный вами адрес сразу после завершения обработки.
Сообщаем также, что письма с детальными инструкциями направлялись на всех этапах обработки заявки. К сожалению, мы не можем повлиять на работу почтовых сервисов, однако со своей стороны подтверждаем, что уведомления отправлялись корректно на почту что была указана при создании заявки.
Ожидайте поступления средств.

Ожидаю поступления средств, после поступления прошу уведомить так же и здесь о том, что вы совершили возврат средств в полном объёме, который и отправлялся мной. Как только я увижу возврат средств — мы с вами прощаемся, я отписываю здесь для администрации БЧ, что получил возврат средств и я закрываю претензию.
Ожидаю возврат средств.

Получил возврат средств, совершить обмен после их AML проверки не смогли. Обменник НЕ рекомендую и использовать больше не собираюсь. Претензия закрыта.

Здравствуйте, Павел,
Мы не видим от вас обращений в наш чат — возможно, возникла техническая ошибка.
Также хотим отметить, что средства были отправлены с нашей стороны в установленный регламентный срок.
Пожалуйста, предоставьте выписку со счёта, подтверждающую, что средства не были вам зачислены, чтобы мы могли оперативно провести проверку и помочь вам решить вопрос.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.