Обменный пункт ObminClub

Здравствуйте, Алексей,Ваша транзакция попала под AML-проверку и была заморожена до предоставления вами ответов на вопросы, касающиеся правил и политики проведения процедур по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и KYC.

Вы отказываетесь предоставлять необходимые данные, тем самым делая невозможным процесс проверки. Вам были предоставлены пункты, предусматривающие возможные основания для блокировки, а также проведена расширенная проверка вашего кошелька, которая показала вашу связь с санкционными платформами. На данную информацию вы не отреагировали должным образом.

После нормального диалога с вами, что подтверждается всей имеющейся перепиской, вы решили оставить отзыв, содержащий клеветнические заявления о якобы имевшем место мошенничестве и некой придуманной вами схеме.

Ни один из изложенных вами в отзыве пунктов не соответствует действительности и не имеет каких-либо подтверждений.

Все имеющиеся с нашей стороны подтверждения и доказательства мы готовы предоставить администрации BestChange.

По закону я не обязан вам третьим лицам надавать свои личные данные! Вы не являетесь правоохранительными или судовыми органами, или частью банковской структуры!

Кто вы? Почему я вам должен предоставлять свои личные данные? На каком основании? По какому праву?

А вдруг вы продадите либо передадите мои личные данные кому либо! Или возьмёте кридит! Либо причините вред мне. Я вас не знаю и не собираюсь с вами делится своими личными данными! Все скриншоты, источник, и транзакции я вам предоставил в личной переписке в телеграмм. Так же я вам предоставил кошелек для возврата средств!

Алексей, Мы отправили Вам список вопросов в рамках AML/KYC, на которые необходимо предоставить ответы. Ожидаем от Вас необходимую информацию, после чего перейдём к следующему этапу решения данной ситуации.

Хочу уточнить один момент по ситуации.

Я не отказывался отвечать на вопросы по происхождению средств. Я предоставил им скриншоты поступлений на кошелёк, сайт, откуда мне начислялись LTC, историю вывода и ссылки на транзакции в блокчейне. Также объяснил, что эти деньги я получал за просмотр рекламы и собирал их примерно год.

После этого обменник сообщил, что мой кошелёк имеет какие-то риск-метки. В переписке они сами предположили, что это может быть связано с Payeer, через который данный сайт раньше производил выплаты. То есть конкретного утверждения, что я лично пользовался какой-либо санкционной платформой или получал оттуда деньги, мне не предоставили.

От предоставления информации по самой транзакции я не отказываюсь. Я отказался только отправлять паспорт и фотографию с паспортом неизвестной мне организации.

Кроме того, я несколько раз предлагал просто вернуть мои LTC обратно на мой кошелёк и предоставил адрес для возврата. Если обменник не может провести обмен без прохождения KYC, я не вижу проблемы в возврате средств.

Поэтому считаю неправильным писать, что я просто «отказываюсь предоставить необходимую информацию». Информацию о происхождении средств я предоставил. Спор идёт именно о предоставлении моих личных документов.

Прошу администрацию BestChange учесть это при рассмотрении претензии.

Да, наше предположение было ответом на ваш вопрос: «Как я могу быть связан с кем-либо?». Оно основывалось на информации о сайте, с которым вы сотрудничали. Это была лишь возможность объяснить вам возможную связь.

Также мы предоставили вам расширенную AML-проверку от BestChange. Таким образом, информация относительно возможных оснований для блокировки была предоставлена вам в полном объёме.

Процедура KYC является обязательной для продолжения рассмотрения данной сделки в таком случае и предусмотрена правилами и политикой сервиса.

Хочу дополнить жалобу с учётом последнего ответа обменника.

Обменник сейчас уточнил, что предположение о возможной связи моего кошелька с Payeer действительно было именно предположением, а не установленным фактом. Это они прямо подтвердили в последнем сообщении.

При этом я понимаю, что по их внутренней AML-политике при наличии определённых риск-меток они могут требовать прохождение KYC. Я не спорю с тем, что такое требование предусмотрено их правилами.

Моя позиция заключается в другом.

Я предоставил обменнику информацию о происхождении средств: указал сайт, от которого получал LTC, объяснил способ получения средств, предоставил скриншоты истории кошелька, историю транзакций и ссылки на операции в блокчейне. Также я предоставил адрес своего кошелька для возврата средств.

Я отказался только от предоставления документа, удостоверяющего личность, и фотографии с документом.

Если обменник считает, что без KYC он не может выполнить обмен — я это понимаю. Но в таком случае я не понимаю, почему невозможно просто вернуть мои LTC обратно на предоставленный мной адрес.

Вместо этого мне сообщают, что без прохождения KYC вопрос дальше рассматриваться не будет.

Также хочу обратить внимание, что в публичном ответе обменника первоначально было написано о «связи с санкционными платформами», тогда как непосредственно в переписке со мной они не смогли указать конкретную установленную связь и объяснили вариант с Payeer как предположение.

Прошу BestChange оценить ситуацию именно с этой точки зрения: я предоставил информацию по происхождению средств и предложил возврат средств, но отказался от передачи личных документов. Обменник, в свою очередь, ссылается на обязательность KYC по своей политике и не предлагает альтернативный способ возврата средств.

Алексей, О связи с санкционными платформами свидетельствует AML-проверка от BestChange, которую мы вам предоставили. Данная проверка фактически подтверждает наличие связи и не является каким-либо предположением.

То есть тот пример с Payeer, который был приведён вам исключительно для понимания потенциальной связи, никак не меняет тот факт, что при прохождении проверки через чекер BestChange ваш кошелёк имеет высокий уровень риска из-за связей с санкционными платформами.

Более того, в нашей переписке вы сами подтвердили наше предположение фразой: «И, кстати, да, до закрытия этот сайт выплачивал на Payeer», — тем самым самостоятельно подтвердив наличие предполагаемой нами связи.

Мы не видим смысла продолжать данный спор. Ожидаем рассмотрения со стороны администратора BestChange.

Хочу обратить внимание на один момент в последнем ответе обменника.

Я действительно написал, что TeaserFast ранее использовал Payeer для выплат. Это подтверждение факта, который я и не скрывал. Но это не является подтверждением того, что мои LTC были получены непосредственно от Payeer либо от какой-либо санкционной платформы.

Насколько я понимаю, предоставленный AML-чекер показывает высокий уровень риска и наличие определённых связей в цепочке транзакций. Но высокий риск сам по себе не означает, что владелец кошелька лично пользовался санкционной платформой или получал от неё средства.

Я прошу отделять наличие AML-метки у адреса от утверждения о конкретной связи владельца кошелька с санкционной платформой. Источник моих средств я обменнику объяснил и подтвердил историей транзакций.

Дальнейшее решение оставляю за администрацией BestChange.

Алексей, да, мы полностью с вами согласны, но вас никто и не обвинял в том, что вы лично пользовались санкционными платформами.

Вам сразу в ходе диалога сообщили, что вы можете не знать, откуда вам были отправлены средства и откуда ваши отправители получили эти средства.

Поэтому я не вижу смысла продолжать риторику, которая со стороны может выглядеть так, будто мы заявляли вам, что именно вы виновны в наличии связи с санкционными кошельками.

Я понимаю вашу позицию: речь идёт не о том, что я лично пользовался санкционными платформами, а о возможной связи средств в предыдущих звеньях цепочки, о которой я могу не знать.

Но именно поэтому я и предоставил вам информацию о происхождении полученных мной LTC: указал источник выплат, предоставил историю поступлений и транзакций и объяснил, каким образом эти средства накапливались.

Поэтому с моей стороны вопрос остаётся прежним: я предоставил информацию, которой располагаю, но не готов предоставлять документ, удостоверяющий личность, и фотографию с документом.

Если без KYC обменник не может продолжить операцию — я это понял и не пытаюсь заставить его провести обмен вопреки его процедуре. Я лишь предложил вернуть мои средства обратно на мой кошелёк.

Дальнейшее решение действительно оставляю за администрацией BestChange.

Алексей, Мы предоставили всю информацию что нужно от Вас а так же ответили на все запросы администрации, ожидаем решение от администрацией BestChange

Здравствуйте.

Не совсем понимаю, по какой причине претензия была снята, поскольку вопрос по существу остаётся нерешённым.

Я свои объяснения и подтверждения администрации BestChange предоставил. Обменник также предоставил свою позицию. При этом мои 0.2967 LTC мне до сих пор не возвращены, обмен не произведён, а для возврата средств от меня по-прежнему требуют прохождение KYC.

Поэтому прошу не считать вопрос решённым. Я не отказываюсь от претензии и ожидаю именно решения администрации BestChange по данной ситуации.

Со своей стороны готов предоставить администрации дополнительные пояснения или имеющиеся подтверждения, если это потребуется.

Алексей, Правовые основания: Согласно международным стандартам FATF и AML-регламенту, любые финансовые операции (включая возврат средств) по транзакциям, получившим сигнал риска, приостанавливаются до прохождения верификации отправителя. Возврат без идентификации не осуществляется.

Правила сервиса: Необходимость прохождения верификации и право на удержание подозрительных транзакций регулируются Правилами использования (Terms of Use) и AML-политикой, с которыми пользователь соглашается при создании заявки.
Статус средств: Средства не конфискованы, не списаны и не переходят в собственность сервиса. Они временно заблокированы до прохождения процедуры проверки.

Для разблокировки средств или их возврата необходимо предоставить запрошенные данные. Ожидаем информацию.

Также ожидаем решение от администрацией BestChange.

Я понял вашу позицию относительно AML/KYC и не спорю с тем, что при наличии повышенного риска сервис вправе запросить идентификацию и дополнительные сведения.

Но ваш ответ не отвечает на главный вопрос.

Вы утверждаете, что возврат средств без прохождения KYC невозможен. Прошу указать конкретную норму закона, нормативного акта или пункт вашей AML-политики/Правил сервиса, который прямо запрещает вернуть полученные 0.2967 LTC на тот же кошелёк, с которого они были отправлены, без предоставления паспорта и фотографии с документом.

Ссылки на FATF и общие положения AML сами по себе не объясняют, почему именно возврат средств отправителю запрещён.

Также прошу уточнить, на основании какой конкретной нормы вы продолжаете удерживать средства после отказа от проведения обмена.

Если возврат действительно невозможен по требованиям законодательства, прошу указать конкретную статью и часть соответствующего закона.

Со своей стороны я предоставил всю информацию о происхождении LTC, которую готов предоставить без передачи паспортных данных и фотографии с документом.

Ожидаю конкретного правового обоснования именно невозможности возврата, а не общего ответа о необходимости KYC.

Также ожидаю решения администрации BestChange.

Алексей, Refund сам по себе является новой блокчейн-транзакцией.
Мы должны понимать, кому и на какой адрес возвращаются активы. Если мы не знаем владельца средств или не можем установить законность их происхождения, возврат может создать для нас AML-риск.

Я понимаю, что возврат является новой транзакцией. Но тогда возникает простой вопрос.

Когда я отправлял 0.2967 LTC на ваш кошелёк, я не требовал от вас никаких документов, подтверждения личности владельца кошелька или каких-либо дополнительных гарантий. Я просто воспользовался указанными вами реквизитами и перевёл средства на ваш адрес, после чего вы их получили.

Теперь же, когда речь идёт о возврате моих средств на тот же кошелёк, с которого они были отправлены, вы заявляете, что вам необходимо сначала установить мою личность и получить паспорт и фотографию с документом.

То есть при получении средств вам было достаточно перевода на указанный вами адрес, а при возврате средств на мой исходный адрес внезапно требуется предоставить персональные документы.

Я не понимаю логику такой ситуации. Если вы считаете, что возврат действительно невозможен без KYC, прошу просто указать конкретное основание, на котором это требование основано.

Именно этот вопрос я вам задаю.

Алексей, Ну, конечно, если ваша транзакция не несёт для нас никаких рисков, то нам от вас ничего не требуется. Однако в данной ситуации вы использовали наши реквизиты для осуществления перевода с кошелька, который имеет санкционные риск-метки. Поэтому, разумеется, нам необходима информация, которую мы у вас запрашиваем.

В данной ситуации всё абсолютно логично и соответствует установленным правилам, поэтому не требует какого-либо дополнительного обсуждения.

Что касается того, что Refund сам по себе является новой блокчейн-транзакцией, и почему это может быть проблемой, дадим вам простое объяснение.

При оформлении Refund возврат в таком случае осуществляется на тот же кошелёк, с которого были отправлены средства. Соответственно, если данный кошелёк имеет санкционные риск-метки, перевод средств обратно на него создаёт для нас дополнительные AML-риски.

Именно для того, чтобы исключить подобные риски для нашего сервиса и убедиться в безопасности дальнейшей операции, проводится процедура KYC.

Теперь ваша позиция мне понятна.

Но хочу уточнить один важный момент. Вы говорите о «кошельке, который имеет санкционные риск-метки». При этом ранее вы сами указывали, что меня лично никто не обвиняет в использовании санкционных платформ и что я могу даже не знать, откуда средства поступали предыдущим владельцам.

То есть речь идёт именно о рисковой отметке в истории движения средств, а не о том, что мной лично совершались какие-либо санкционные операции.

Я не спорю с тем, что вы вправе учитывать такой риск при проведении обмена. Но тогда получается, что даже если клиент получил LTC законным способом и не имеет отношения к операциям, которые сформировали эту риск-метку, он всё равно должен предоставить паспорт и фотографию с документом только для того, чтобы получить обратно свои средства.

Именно такой подход я и считаю проблемным.

Я предоставил вам информацию о происхождении LTC, историю кошелька, выплаты и транзакции. При этом от меня требуется уже не дополнительная информация о самой операции, а полная идентификация личности.

Я свою позицию менять не собираюсь. Паспорт и фотографию с документом я предоставлять не буду.

Если для вас это означает невозможность возврата средств, значит, на этом мы, видимо, и остаёмся. Дальнейшее решение по ситуации я оставляю за администрацией BestChange.

Просто считаю важным, чтобы в переписке было зафиксировано: наличие риск-метки на адресе не означает, что я лично совершал какие-либо санкционные операции или получал средства непосредственно от санкционной платформы.

Алексей, Ваша позиция нам понятна, и никто лично не обвиняет вас в совершении каких-либо незаконных действий. У нас нет таких полномочий.

Наша задача — в первую очередь обеспечить безопасность нашего сервиса и защитить интересы наших клиентов. Именно на это и направлены установленные правила и политика сервиса.

Но как и раньше от своей позиции мы отступать не будем и поэтому, в настоящее время ситуация может быть урегулирована одним из двух способов.

Наиболее оперативный вариант — пройти предусмотренную процедуру KYC/SoF и предоставить необходимые подтверждающие материалы. После завершения проверки мы сможем продолжить работу с транзакцией и рассмотреть вопрос о разблокировке либо возврате активов в соответствии с установленным порядком.

Если же вы отказываетесь от прохождения идентификации и предоставления запрошенной информации, проведение дальнейших операций с активами будет приостановлено. В таком случае вся имеющаяся по делу информация, включая технические сведения и материалы проверки, может быть направлена в соответствующие финансовые и надзорные структуры для независимой оценки обстоятельств и дальнейшего рассмотрения ситуации.

Если вы заинтересованы в максимально быстром разрешении вопроса, просим направить необходимые документы в ответ на полученное вами электронное письмо.

Этот спор продолжать нету смысла.
ситуация все также под присмотром мониторинга.
Поэтому ожидаем решение от администрацией BestChange.

Позицию понял.

KYC/SoF проходить не буду. Лично меня вы ни в каких незаконных действиях не обвиняете, что вы сами подтвердили.

Свою позицию я также менять не буду. Дополнительных сообщений по этому вопросу направлять не вижу смысла.

Ожидаю решение администрации BestChange.

Алексей, Ваша позиция понятна

Ожидаем что на это скажет администрация BestChange.

Не согласен со снятием претензии.

Вопрос не решён: обмен не проведён, 0.2967 LTC мне не возвращены. Обменник подтверждает, что удерживает средства до прохождения KYC/SoF, от которого я отказался.

Я не считаю претензию решённой и не отзываю её.

Прошу администрацию BestChange оставить претензию открытой и вынести решение по существу ситуации.

Ожидаю решение администрации BestChange.

Ожидаем что на это скажет администрация BestChange

Не согласен со снятием претензии.

Претензия не решена: обмен 0.2967 LTC на 711.67 грн не проведён, мои LTC мне не возвращены. Обменник требует прохождения KYC для дальнейших действий с моими средствами, от чего я отказался.

Я претензию не отзывал и не считаю ситуацию решённой.

Прошу администрацию BestChange не снимать претензию как решённую и вынести решение по существу ситуации.

Ожидаем что на это скажет администрация BestChange

Уважаемый Администратор ObminClub, я здесь и внимательно наблюдаю за развитием ситуации.

Обращаю внимание, что претензию я не отзывал и не считаю её решённой. Пока мои средства не возвращены, я буду возобновлять претензию после каждого её снятия.

Дальнейший спор с вами продолжать не вижу смысла. Ожидаю решения администрации BestChange.

Мы и не спорим. Просто ждем

Понимаю, что вы ждёте решения администрации BestChange.

Но тогда непонятно, зачем вы постоянно снимаете претензию, если вопрос остаётся нерешённым и администрация BestChange ещё не вынесла решение.

Я претензию не отзывал и не считаю её решённой. Поэтому после каждого снятия буду её возобновлять.

Ожидаем решение администрации BestChange.

Ваше право, никто не спорит

Именно. Это моё право, поэтому я и буду возобновлять претензию, пока вопрос не будет решён либо пока администрация BestChange не вынесет окончательное решение.

Я не отзываю претензию и не считаю её решённой. Средства мне не возвращены, обмен не выполнен.

Ожидаем решение администрации BestChange.

Окей

Прошу администрацию BestChange обратить внимание ещё на один момент.

Сегодня на странице ObminClub появилась отдельная претензия пользователя Konstantin по заявке №871012. Описанная им ситуация похожа на мою: заявка заморожена после AML-проверки, запрошены паспорт и фотография с документом, после отказа в KYC пользователь попросил вернуть средства, но получил отказ.

При этом в ответе ObminClub на претензию Konstantin от 10 сентября указано: «Здравствуйте, Алексей», а далее написано «Вы отказываетесь предоставлять необходимые данные».

Очевидно, что данная претензия принадлежит другому пользователю, а не мне. Прошу обратить внимание на эту ситуацию и не смешивать мою претензию с обращением Konstantin.

Моя претензия остаётся нерешённой: мои 0.2967 LTC не возвращены, обмен не выполнен, KYC я проходить не буду.

Перестаньте шантажировать в личных сообщениях претензиями

Прошу администрацию BestChange обратить внимание ещё на один момент.

В ответ на моё сообщение от 10 сентября представитель ObminClub написал: «Перестаньте шантажировать в личных сообщениях претензиями», после чего моя претензия была снова снята.

Я не шантажировал обменник. В личной переписке я прямо сообщил, что буду возобновлять претензию, поскольку её постоянно снимают, хотя вопрос не решён. Я не требовал от обменника каких-либо денег или действий, не связанных с моей заявкой. Моя позиция всё время одна: либо выполнить обмен, либо вернуть мои 0.2967 LTC.

Прошу администрацию самостоятельно оценить содержание нашей переписки и определить, были ли с моей стороны какие-либо действия, которые можно считать шантажом.

Также обращаю внимание, что претензию я не отзывал. Она была снята обменником/модерацией, несмотря на то, что средства мне не возвращены и обмен не выполнен.

Прошу учитывать это при рассмотрении моей претензии.

Алексей, В правилах четко указано если Вы согласны с ними и готовы их выполнять Вы можете совершить обмен. Вы с этим согласны?
Вы прямо говорите в переписке что Вы будете продолжать писать претензии и тому подобное если мы нарушим правила с которыми Вы согласились перед обменом и Выплатим Вам средства без прохождения АМЛ

Вы сейчас снова смешиваете две разные вещи.

Я не требую от вас проводить обмен в обход ваших AML-процедур. Я уже неоднократно сообщил, что KYC с предоставлением паспорта и фотографии с документом проходить не буду.

Моя позиция простая: если после AML-проверки вы не готовы выполнить обмен без KYC, тогда верните 0.2967 LTC обратно на кошелёк, с которого они были отправлены.

Именно это я вам неоднократно предлагал.

Мои слова о том, что я буду возобновлять претензию после её снятия, не являются шантажом. Это означает только то, что я не отзываю претензию и буду сообщать о нерешённой ситуации администрации BestChange, пока вопрос не будет фактически решён.

Поэтому прошу не приписывать мне требование «выплатить средства без прохождения AML». Я такого требования не предъявлял.

Обмен не выполнен. LTC не возвращены. KYC я проходить не буду. На этом моя позиция остаётся неизменной.

Вы согласны с правилами в которых четко описаны решения подобных ситуаций и совершили обмен. А теперь требуете не соблядать эти правила нами?

Вы снова приписываете мне требование, которого я не предъявлял. Я не требую проводить обмен в обход ваших AML-процедур. Я отказываюсь проходить KYC с предоставлением паспорта и фотографии с документом и предлагаю вернуть мои 0.2967 LTC на исходный кошелёк. Обмен не выполнен, средства не возвращены, претензию я не отзывал. Прошу администрацию BestChange самостоятельно оценить ситуацию и не считать претензию решённой только потому, что обменник её снимает.

Вы соглашались с правилами перед обменом?

Да, я ознакомился с правилами и согласился с ними перед обменом.

Но это не означает, что я обязан соглашаться на любые дополнительные действия после заморозки заявки, в том числе на предоставление паспорта и фотографии с документом.

Я не требую нарушать ваши AML-процедуры и не требую проводить обмен без проверки. Я отказываюсь проходить KYC и предлагаю прекратить операцию с возвратом моих 0.2967 LTC на исходный кошелёк.

Если, по вашему мнению, правила не предусматривают возврат средств без KYC, укажите конкретный пункт правил, на основании которого возврат моих средств невозможен.

Обмен не выполнен, средства не возвращены. Претензию я не отзывал. Ожидаю решения администрации BestChange.

Вы это как раз и требуете, согласились с правилами и отказываетесь их выполнять в чем сосбственно претензия?

Я понимаю вашу позицию. Но вы снова не отвечаете на мой конкретный вопрос.

Я не требую выполнить обмен в обход ваших правил. Я отказываюсь проходить KYC и предлагаю прекратить операцию с возвратом моих 0.2967 LTC.

Если ваши правила действительно запрещают возврат средств без прохождения KYC, укажите конкретный пункт правил, который это предусматривает.

Если такого пункта нет, тогда непонятно, на каком основании мои средства до сих пор не возвращены.

Дальнейший спор с вами продолжать не вижу смысла. Ожидаю решения администрации BestChange.

Как раз таки требуете провести обмен или возврат средств вопреки правилам с которыми Вы ранее согласились

Я вас услышал. Вопросов к вам у меня как раз достаточно, но сейчас не вижу смысла продолжать этот спор по кругу.

Вы утверждаете, что возврат моих 0.2967 LTC без прохождения KYC противоречит правилам. Тогда укажите конкретный пункт правил, на который вы ссылаетесь.

Остальные вопросы я уже задал ранее и, при необходимости, задам их администрации BestChange.

Моя позиция остаётся прежней: паспорт и фотографию с документом я предоставлять не буду, обмен без выполнения ваших AML-требований я не требую. Если обмен невозможен, я требую возврата моих LTC.

Мы Вам все уже уточнили, и предоставили нужные нам данные для успешного прохождения АМЛ вы отказались

Вы снова не ответили на мой конкретный вопрос и вместо этого повторили, что я отказался от прохождения AML/KYC.

Я не требую провести обмен в обход ваших процедур. Я отказался предоставлять паспорт и фотографию с документом и предложил прекратить операцию с возвратом моих 0.2967 LTC.

Вы утверждаете, что возврат без KYC противоречит правилам, но конкретный пункт правил так и не указали.

Обмен не выполнен, мои LTC не возвращены, претензию я не отзывал. Прошу администрацию BestChange обратить внимание, что обменник снова снял претензию, не устранив ситуацию и не ответив на поставленный вопрос.

Ожидаю решения администрации BestChange.

Вы не требуете произвести обмен в обход АМЛ, предоставьте даынне и мы проведем обмен или вернем средства не нарушая правила и не обходя АМЛ проверку

Именно это и является предметом моей претензии.

Вы ставите возврат моих 0.2967 LTC в зависимость от предоставления паспорта и фотографии с документом. Я эти документы предоставлять не буду.

Я не требую от вас обходить AML-проверку и не требую проводить обмен без выполнения ваших процедур. Я отказываюсь от дальнейшего прохождения KYC и предлагаю прекратить операцию с возвратом средств на исходный кошелёк.

Поэтому вопрос остаётся нерешённым: обмен не выполнен, LTC не возвращены, а вы отказываетесь возвращать их без предоставления персональных документов.

Претензию я не отзывал. Прошу администрацию BestChange учесть это при рассмотрении ситуации.

То что Вы сначала соглашаетесь с правилами а потом отказываетесь их выполнять? Мы корректно Вас поняли?
Зачем Вы совершили обмен раз не собирались выполнять правила ?

Приветствуем, Алексей.

Мы уточняем ситуацию у обменного сервиса и вернемся к Вам с обратной связью.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Пока мои средства не возвращены и вопрос остаётся на рассмотрении администрации BestChange, я не считаю претензию решённой.

Пока процесс продолжается, а мои 0.2967 LTC мне не возвращены, я буду возобновлять претензию после её снятия.

Ожидаю окончательного решения администрации BestChange.

Мы проинформировали Вас в каком формате может решится данная ситуация. Перестаньте угрожать и предоставьте запршенные данные

Деньги не вернули вопрос не решили.

Потому что Вы отказываетесь выполнять свои обязательства

Паспортные данные я не дам и селфи тоже! я же сказал!

Мы уже поняли что Вы отказываетесь выполнять взятые на себя обязательства

Просим прекратить размещение комментариев, не способствующих конструктивному ведению общения.

В случае злоупотребления механизмом действий в претензии мы будем вынуждены предпринять ограничительные меры.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Вы требуете паспортные данные тем более в телеграмм, я вас не знаю. И не буду давать вам свой паспорт!

Ваше право, просим администрацию обратить внимание на СПАМ претензиями

Здравствуйте, Алексей,Ваша транзакция попала под AML-проверку и была заморожена до предоставления вами ответов на вопросы, касающиеся правил и политики проведения процедур по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и KYC.

Вы отказываетесь предоставлять необходимые данные, тем самым делая невозможным процесс проверки.

Все имеющиеся с нашей стороны подтверждения и доказательства мы готовы предоставить администрации BestChange.

Зачем вы вводите в заблуждение Администрацию BestChange? Моя претензия — это не СПАМ-претензия, я производил обмен, есть все пруфы этого:
1) Заявка ***, также я заскринил заявку на случай если они удалят её
2) Есть вся заскриненная переписка в телеграме
3) Есть история транзакции о переводе $15 USDT-TRC20 на кошелёк этого обменника

Прошу обменник не заниматься *** крипты как у меня, так и у других жертв этого обменника, и вернуть переведённые средства обратно если обменник не может произвести обмен, либо произвести заявленный обмен полностью.

Зачем Вы разглашаете свои данные в заявке
Мы не удаляем переписки
Просим предоставить запрошеные документы и обьяснения которые запрашиваются согласно правилам и политикам с которыми Вы соглашались перед обменом и соблюсти эти правила для дальнейшего разрешения ситуации!

В заявке нет никаких секретных данных.
Вы же требуете меня в телеграм: "Также необходимо предоставить следующие материалы:

1. Фотографию документа, удостоверяющего вашу личность (паспорт или национальное удостоверение личности), всех сторон, в хорошем качестве.
2. Фотографию вас с этим документом в руках в хорошем качестве."

Я не предоставляю третьим лицам, которыми вы являетесь, свои персональные данные.

Я прошу вернуть обратно средства в размере $15 обратно на мой кошелёк раз вы не можете произвести обмен, ещё раз — отправлять персональные данные (паспорт, фото с паспортом) я не буду.

Приветствуем, Konstantin.

Мы уже запросили информацию по ситуации у обменного сервиса и вернемся к Вам с обратной связью.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Ivan,ситуация довольно понятна, но мы даём свой ответ для того, чтобы с ним могли ознакомиться следующие клиенты.

Ваша транзакция не прошла AML-проверку и требует предоставления дополнительных данных, поскольку кошелёк, с которого вы переводили средства, имеет связь с санкционными платформами. При проверке данного кошелька в AML-чекере BestChange он отображается как рисковый.

Поэтому мы, как сервис, обязаны проводить такого рода проверки для обеспечения собственной безопасности, а также безопасности наших будущих клиентов.

Вам была предоставлена вся информация относительно причин проверки, а также список вопросов, на которые необходимо предоставить ответы.

Что касается вашего утверждения относительно паспорта, оно не совсем соответствует действительности, поскольку нами запрашивается «документ, удостоверяющий личность». Это может быть, например, водительское удостоверение, о чём мы сразу же вам сообщили.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Обмен пользователя попал под АМЛ, мы предоставили условия и требования к информации которую нужно предоставить клиенту, чтобы произвести обмен или же вернуть средства в указаных в правилах сроках, ожидаем информацию от клиента.

Здравствуйте, спасибо вам за обмен. Позвольте попробовать объяснить ситуацию.

В первую очередь мы отвечаем за качественный и быстрый обмен. Мы, как обменный сервис, не всегда можем повлиять на методы взаимодействия с блокчейном.

20 блоков для LTC — это нормальная практика, поскольку достаточно большое количество бирж используют такую стратегию для соблюдения внутренней политики риск-менеджмента и защиты от различных атак.

Спасибо за понимание. Хорошего дня!

Здравствуйте, Олег, нам очень жаль, что с вами произошла такая ситуация, но просим обратить внимание на то, что наш сервис действует в рамках правил и политики AML/KYC.

Ваша транзакция в ходе проверки была признана высокорискованной для нас. Разумеется, для обеспечения безопасности нашего сервиса и, в дальнейшем, безопасности наших клиентов мы обязаны проверять подобные транзакции.

Тот факт, что вы проверили свой кошелёк с помощью одного из доступных чекеров, не означает, что транзакция не несёт никаких рисков. Со своей стороны, мы используем больше инструментов для проверки транзакций и обеспечения безопасности нашего сервиса.

Мы обратились к вам с запросом на предоставление дополнительной информации, которая могла бы ускорить рассмотрение вашего дела. Однако вы отказались предоставить запрошенную информацию и вместо этого начали обвинять нас в мошенничестве и угрожать негативными отзывами.

При этом мы не боимся подобных отзывов, поскольку они, наоборот, свидетельствуют о высоком уровне безопасности нашего сервиса. Мы не пропускаем подозрительные транзакции и тем самым не подвергаем риску наших будущих клиентов.

Вам был отправлен список вопросов, на которые необходимо предоставить ответы. Ожидаем от вас запрошенную информацию.

Спасибо за понимание.

Здравствуйте, Сергей,
Уважаемый клиент, прежде чем обвинять сервис в «необоснованной блокировке» и публично заявлять, что средства якобы не возвращаются, рекомендуем ознакомиться с AML/KYC-политикой, с которой вы соглашаетесь при создании заявки.

Мы неблокируем операции «просто так». Если в ходе AML/KYT-проверки транзакции выявляются повышенные риски, связи с подозрительными категориями либо иные факторы, требующие дополнительной проверки, операция может быть временно приостановлена до выяснения происхождения средств и обстоятельств перевода.

Запрашиваемые документы, подтверждение источника средств, владения кошельком, история движения активов, скриншоты, хеши транзакций и иные подтверждающие материалы — это не «неадекватные требования» и тем более не попытка узнать «размер папиных ботинок», а стандартная процедура проверки спорной транзакции.

Мы заинтересованы не в удержании средств клиентов, а в безопасной обработке операций для себя и других наших клиентов которые могут быть подвергнуты рискам если пропускать такие транзакции как Ваша. Если проверка ещё продолжается, рекомендуем сотрудничать со службой поддержки и предоставить запрошенные данные вместо распространения утверждений о том, что сервис «просто забрал деньги».

Администрации BestChange мы готовы предоставить необходимую информацию по данной ситуации в допустимом объёме и подтвердить соблюдение процедуры со своей стороны.

На данный момент Вы не предоставили никаких данных чтобы начать проверку.

Не снимаю претензию пока не получу средства по обмену или возврат, транзакция и кошельки чистые о чем я все информацию о проверке уже прислал администрации мониторинга, вы же в свою очередь не сообщаете где проверяете и занимаетесь откровенным ***, я не собираюсь присылать никаких документов обменнику с 23 отзывами.

Сергей, Уважаемый клиент, результаты AML/KYT-проверки по вашей транзакции вам уже были предоставлены. Однако вместо того, чтобы учитывать фактические результаты проверки, вы продолжаете утверждать, что кошельки и транзакция «чистые», поскольку не согласны с выводами используемой системы мониторинга.

Информация о том, какие именно данные необходимо предоставить для завершения проверки, также была вам передана. Требование пройти KYC в подобной ситуации предусмотрено AML/KYC-политикой сервиса и не зависит от количества отзывов у обменного пункта.

Вы вправе отказаться от предоставления документов. В таком случае сервис также вправе не продолжать операцию до завершения предусмотренной процедуры и рассматривать вопрос возврата в соответствии с установленными правилами.

Не снимайте претензию, пока не будет возврата или обмена претензию не снимаю, вы по сути украли деньги, если не можете делать обмен, то делайте возврат.

Сергей, ждем предоставления запрошенной информации, для соблюдения всех правил которые обеспечивают безопасный обмен.

Предоставил назначение и смысл платежа. обмена не получил и возврат тоже не сделали.

Никаких данных из запрошеных предоставлено не было поэтому депозит до сих пор заморожен, ожидаем сотрудничества по всем запрощеным пунктам для быстрейшего решения ситуации

Просто верните деньги и никого ждать не придется, как вам идея если не ***?

Просто предоставьте данные для прохождения АМЛ и разморозьте депозит

Просто верните деньги и перестаньте искать причины оправдать ваше ***. не надо снимать претензию. вопрос не решен.

Этот контрагент есть в базе мошенников где другие обменники уже отмечали что контрагент угрожает множеством претензий

Очередная ложь, это первый негативный отзыв, обменник очевидно мошеннический. если все так плохо. то сделайте возврат если не мошенники.

Уважаемый клиент, прежде чем обвинять сервис в «необоснованной блокировке» и публично заявлять, что средства якобы не возвращаются, рекомендуем ознакомиться с AML/KYC-политикой, с которой вы соглашаетесь при создании заявки.

Мы неблокируем операции «просто так». Если в ходе AML/KYT-проверки транзакции выявляются повышенные риски, связи с подозрительными категориями либо иные факторы, требующие дополнительной проверки, операция может быть временно приостановлена до выяснения происхождения средств. Ожидаем от Вас информацию.

Сделайте возврат если не *** с удержанием комиссии сети если не ***.

Ожидаем от Вас информацию.

*** не возвращают деньги.

Ожидаем от Вас информацию.

Ожидаю от вас возврата, а от администрации выкинуть этих *** с мониторинга.

Контрагент все так же не предоставляет никаких данных и продолжает угрожать

Никаких угроз нет, денежные средства не возвращены, кошелек для возврата обменнику известен.

Сергей, список информации которую вы должны предоставить для разрешения ситуации была вам неоднократно продублирована.Спорить дальше не имеет никакого смысла.

Уважаемый администратор Bestchange, прошу вас закрыть данный спор, учитывая, что контерагент нарушает правила, и вся информация причин блокировки по данному клиенту была предоставлена мониторингу.

Приветствуем, Сергей.

Ваш обмен был приостановлен в рамках AML-проверки, так как отправленные Вами в адрес обменного пункта активы связаны с высокорисковыми источниками. Результат проверки может быть предоставлен Вам по запросу. Сожалеем, что Вы столкнулись с данной ситуацией, однако должны отметить, что Вы были предупреждены о проведении AML-проверки и согласились с AML-правилами обменного сервиса прежде, чем приступить к обмену.

Пожалуйста, предоставьте в адрес обменного пункта необходимую информацию и ожидайте обратную связь от обменного сервиса.

Претензия будет переведена в нейтральный статус с возможностью дальнейшего комментирования. Однако, несмотря на то, что статус отзыва был изменен, мы продолжаем держать ситуацию на контроле и сопровождать ее до понятного и логичного исхода.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Спасибо, что нашли время поделиться своим мнением.

Благодарим вас за отзыв и за то, что воспользовались нашим обменным пунктом.

С уважением,
команда obmin.club

Спасибо, что нашли время поделиться своим мнением.

Благодарим вас за отзыв и за то, что воспользовались нашим обменным пунктом.

С уважением,
команда obmin.club

Уважаемый клиент, документы не запрашиваются у клиентов «просто так». Мы запрашиваем KYC исключительно в тех случаях, когда по результатам AML/KYT-проверки транзакции выявлены рисковые факторы и для продолжения обмена либо возврата средств требуется дополнительная верификация.

Сам факт запроса документа не означает, что мы присваиваем или удерживаем средства без оснований. Это предусмотренная нашей AML/KYC-политикой процедура безопасности, с условиями которой пользователь соглашается при создании заявки.

Мы готовы предоставить администрации BestChange результаты проверки и необходимые пояснения по данной ситуации.

Hello dear customer,
We understand your dissatisfaction with the situation and would like to clarify the circumstances.

The transaction you provided was reviewed by the service platform. As part of the AML/KYT procedures, the transaction was classified as high-risk based on the results of the review.
We are awaiting the information we requested from you in order to complete the verification and resolve this situation.

Добрый день,

По информации обменного сервиса, операция по заявке временно приостановлена: по поступившим средствам сработал AML-алерт (риск-сигнал). Это может происходить по разным причинам. Например, если у перевода есть признаки возможной связи с риск-источниками или если для автоматического подтверждения операции недостаточно данных.

В такой ситуации сервису необходимо дополнительно проверить детали перевода, прежде чем продолжить обмен или, при необходимости, инициировать возврат. Мы уточняем детали и причины приостановки именно по Вашему случаю.

Что мы делаем прямо сейчас:
• уже связались с администрацией сервиса и запросили пояснение, на каком этапе находится проверка и почему операция приостановлена;
• уточняем какие действия/данные могут понадобиться, на каких основаниях, и какие ориентировочные сроки рассмотрения;
• просим сервис формулировать запросы к клиенту соразмерно ситуации и без избыточных требований.

Мы держим вопрос на оперативном контроле и будем информировать вас по мере появления обновлений.

Если хотите ускорить разбор деталей — отправьте на [email protected]:
• номер заявки;
• скрин/текст уведомления от обменного сервиса (если есть);
• данные по переводу (хэш/ID транзакции и, при возможности, адрес отправителя / платформу отправления).

По итогам проверки, как правило, возможны два сценария:
• обмен завершается, если подтверждённых оснований для ограничений нет; либо
• обменный пункт не проводит обмен и возвращает средства по правилам обменного сервиса и действующим AML-требованиям.

Мы находимся на связи с обменным сервисом и будем сопровождать ситуацию до понятного итогового решения.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Спасибо, что нашли время поделиться своим мнением.

Для нас действительно важна обратная связь клиентов — она помогает видеть спорные моменты в работе сервиса и улучшать процессы.

Благодарим вас за отзыв и за то, что воспользовались нашим обменным пунктом.

С уважением,
команда obmin.club

Спасибо, что нашли время поделиться своим мнением.

Для нас действительно важна обратная связь клиентов — она помогает видеть спорные моменты в работе сервиса и улучшать процессы.

Благодарим вас за отзыв и за то, что воспользовались нашим обменным пунктом.

С уважением,
команда obmin.club

Здравствуйте, Сергій,
Спасибо за такой отзыв
всегда стараемся работать на клиента?

Здравствуйте, Сергей,
Спасибо за оценку нашего сервиса?