Обменный пункт RateON

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Issllife.

Средства по вашей заявке были заморожены провайдером ликвидности в рамках AML-проверки. В связи с этим обменный пункт в настоящий момент не имеет технической возможности ни произвести выплату по заявке, ни самостоятельно вернуть полученные средства на адрес отправителя до снятия ограничения со стороны провайдера.

Обращаем ваше внимание, что перед созданием обмена на нашем сайте доступна функция предварительной AML-проверки адреса, которой при создании данной заявки вы не воспользовались. Кроме того, при оформлении заявки клиент отдельно подтверждает согласие с AML-политикой и условиями проведения обмена соответствующими пунктами формы.

Мы заинтересованы в скорейшем разрешении данной ситуации. Однако после заморозки средств для продолжения процедуры необходимо выполнить действия, запрошенные провайдером ликвидности. Вся необходимая информация для прохождения проверки была вам предоставлена.

Как только проверка будет завершена, ограничение со стороны провайдера снято и средства станут доступны, заявка будет обработана в соответствии с результатом проверки.

Администрация BestChange, я категорически против закрытия данной претензии. Проблема НЕ РЕШЕНА. Деньги до сих пор удерживаются сервисом RateON. Я отказываюсь проходить KYC и передавать свои паспортные данные стороннему обменному пункту.
Заявление обменника о том, что у них "нет технической возможности вернуть полученные средства на адрес отправителя до снятия ограничений" — это обман. Любой крупный биржевой провайдер ликвидности (Wb, HTX, Binance и др.) при отказе клиента от прохождения верификации предоставляет процедуру аппаратного возврата (Return to Sender) на исходный адрес кошелька, с которого пришли монеты.
Я требую, чтобы администрация RateON создала тикет в службу поддержки своего провайдера ликвидности на оформление возврата (рефанда) на мой кошелек Electrum. Я согласен на удержание комиссии сети или разумного штрафа за отмену операции, но полный невозврат средств — это прямое присвоение чужого имущества. Прошу модераторов BestChange вернуть претензии статус "Активная" и обязать обменник выдать мне средства обратно.

Issllife, Обращаем внимание, что AML-проверка через чекер BestChange также показывает высокий уровень риска по данной транзакции, в том числе 16% по категории, связанной с незаконным оборотом наркотиков. Это не является обвинением клиента, однако такой результат относится к существенным AML-рискам.
Согласно правилам нашего обменного пункта, с которыми клиент соглашается при создании заявки, при выявлении высокого AML-риска средства могут быть заблокированы до прохождения необходимой проверки. Без прохождения запрошенной верификации разблокировка и возврат средств не производятся.
Также напоминаем, что до создания обмена на сайте доступна предварительная AML-проверка адреса, позволяющая заранее оценить риски. В данном случае данной возможностью клиент не воспользовался.
Поэтому утверждение о том, что средства удерживаются без оснований, не соответствует фактической ситуации. Основанием является результат AML-проверки и действующие правила обменного пункта.

Уважаемый администратор RateON и модераторы BestChange! Ваши внутренние регламенты не могут нарушать базовые принципы блокчейна и правила самого мониторинга.
Показатель в 16% является низким (Low Risk) для общей структуры p2p-транзакций и не может служить основанием для бессрочного удержания чужого имущества. Если ваш сервис отказывается проводить обмен — вы обязаны сделать возврат (Return to Sender) на исходный кошелек отправления BTC за вычетом комиссии сети.
Заявление о том, что у вас "нет технической возможности вернуть средства без верификации" — это введение в заблуждение модераторов BestChange. Любой провайдер ликвидности при подаче официального тикета на возврат по AML возвращает монеты на адрес отправления. Настаиваю на возврате моих 0.001526 BTC обратно на кошелек Electrum. Претензию не сниму до фактического возврата средств!

Issllife, уточняем: результат AML-проверки через сервис BestChange имеет статус «Рискованный», а не Low Risk. Несколько анализаторов показывают высокий уровень риска, вплоть до 71%, 80% и 100%. Кроме того, в структуре риска присутствует категория, связанная с незаконным оборотом наркотиков.
В соответствии с AML/KYC-политикой нашего обменного пункта, с которой вы согласились при создании заявки, при выявлении такого уровня риска средства могут быть заблокированы до прохождения необходимой проверки.
Техническая возможность отправить транзакцию в сети Bitcoin не означает возможность распоряжаться средствами, находящимися под AML-ограничением. Поэтому выполнить возврат в обход предусмотренной процедуры мы не можем.
Также повторно обращаем внимание, что до совершения обмена на нашем сайте была доступна предварительная AML-проверка адреса, которой вы не воспользовались.
Для снятия ограничения необходимо пройти предусмотренную процедуру верификации.

Администрация RateON, ваши голословные утверждения и шаблонные ответы не являются доказательством правомерности удержания моих средств.
Раз вы ссылаетесь на конкретные структуры риска (71%, 80%, 100%) и категории, я требую от вас предоставить в эту ветку:
1. Полный AML-отчет (ссылку или скриншот) от верифицированного анализатора (например, Crystal, анализатор BestChange или иной используемый вами сервис) конкретно по моей транзакции. Я имею право видеть, на каком основании вы задерживаете мое имущество.
2. Официальное подтверждение от вашего провайдера ликвидности (биржи). Если техническая возможность возврата заблокирована «AML-ограничением провайдера», предоставьте официальный скриншот из личного кабинета биржи или тикет от их службы поддержки, где черным по белому написано, что средства заблокированы, и биржа требует KYC для этой конкретной операции.
Техническая возможность функции «Return to Sender» (возврат отправителю) существует всегда. Если вы отказываетесь предоставить публичные доказательства того, что средства заморожены третьей стороной (биржей), значит, средства находятся на ваших личных кошельках, и вы просто присвоили мои 0.001526 BTC под прикрытием регламента.
Уважаемые модераторы BestChange! Обратите внимание, что обменный пункт RateON не подкрепляет свои слова ни одним фактом, скриншотом или документом. Прошу администрацию мониторинга запросить у обменника доказательства реальной блокировки средств на стороне биржи. Без этих документов действия обменника выглядят как мошенническое удержание средств. Претензию я не сниму до полного возврата моих монет.

Issllife, отправили вам на почту доказательства

Уважаемые модераторы BestChange! Обменник RateON прислал на почту AML-отчет и скриншот своей админки, где видно, что они вручную или через свои скрипты удерживают мои 0.001526 BTC в статусе "Нужны дополнительные данные".
Я категорически отказываюсь предоставлять свои персональные данные (паспорт и селфи) нерегулируемому стороннему сайту из соображений безопасности.
Наличие меток риска в AML-отчете не дает обменнику права присваивать чужие деньги навсегда. Я требую от RateON провести стандартную для честных сервисов процедуру Return to Sender — вернуть мои 0.001526 BTC на исходный кошелек-отправитель за вычетом комиссии сети на отправку и штрафа за AML-проверку (если это необходимо).
Если обменник отказывается сделать возврат монет отправителю и требует только паспорт — это умышленный шантаж удерживаемыми средствами с целью завладения личными данными клиента. Прошу модераторов BestChange не снимать претензию и обязать обменник сделать возврат средств на мой кошелек.

Issllife, вы просили предоставить подтверждение того, что средства находятся под AML-ограничением и что у нас отсутствует возможность выполнить возврат самостоятельно. Эти материалы были вам направлены.
На предоставленном скриншоте из интерфейса сервиса видно, что средства находятся в статусе, требующем предоставления дополнительных данных, а функция возврата отправителю для данной операции недоступна.
Утверждение о том, что Return to Sender «существует всегда», не соответствует фактической ситуации в данном случае. Возможность обычного вывода средств и возможность возврата средств, находящихся под AML-ограничением, - это разные вещи.
На текущий момент единственный доступный путь снятия ограничения - прохождение запрошенной AML/KYC-процедуры. Ваш отказ от неё не создаёт технической возможности выполнить возврат в обход установленного ограничения.

Администрация RateON, вы сами подтвердили в своем ответе, что скриншот сделан из "интерфейса сервиса" — то есть из вашей личной локальной панели, где вы сами настраиваете статусы и управляете кнопками.
Я запрашивал доказательства от вашего внешнего провайдера ликвидности (биржи), который якобы заморозил средства. Вы не предоставили ни ID тикета сторонней биржи, ни скриншота переписки с их комплаенс-отделом. Блокировка внутри вашего собственного скрипта на вашем сайте не является форс-мажором третьей стороны.
Поскольку вы удерживаете средства на своих балансах и отказываетесь сделать технический возврат (Return to Sender) на кошелек-отправитель, вы занимаетесь умышленным присвоением чужого имущества. Претензия возобновлена, условия шантажа выполнять не буду, требую возврата BTC.

Issllife, доотправили вам еще доказательства

Уважаемые модераторы BestChange! Обменник RateON прислал скриншот официального требования от своего провайдера ликвидности (Support_B2B), который окончательно разоблачает их ложь.
Из текста письма биржи четко видно: биржа просит обменник "заблокировать заявку на обменную операцию на своей стороне". Биржа НЕ блокировала техническую возможность возврата средств отправителю и НЕ накладывала запрет на операцию "Return to Sender". Решение удерживать монеты и не отдавать их назад на кошелек-отправитель принято администрацией RateON самостоятельно.
Я официально заявляю модераторам BestChange, что категорически отказываюсь предоставлять стороннему нерегулируемому сайту RateON информацию о моих источниках дохода, скриншоты личных переписок и свои паспортные данные. Это конфиденциальная информация, защита которой гарантирована мне законом.
Поскольку технический возврат на кошелек-отправитель со стороны биржи не запрещен, я требую от RateON создать тикет в поддержку своей биржи и запросить процедуру Return to Sender для транзакции 6c42f73d.... Отказ сделать возврат при технической возможности — это прямое присвоение моих 0.001526 BTC. Претензию не сниму.

Скриншот письма от обменника RateON прилагаю: https://ibb.co/Y7CQ1CGk.

Issllife, вы неоднократно запрашивали подтверждающие материалы. Запрошенные вами доказательства были предоставлены: AML-отчёт, подтверждение действующего ограничения и материалы, подтверждающие необходимость предоставления дополнительных данных.
После получения этих материалов ваша позиция не изменилась — вы по-прежнему отказываетесь проходить предусмотренную AML/KYC-процедуру и продолжаете требовать возврат в обход действующего ограничения. В таком случае зачем вы требовали все эти доказательства?
Мы считаем предоставленный объём подтверждений достаточным. Дополнительные требования с вашей стороны не отменяют действующее AML-ограничение и не изменяют установленный порядок его снятия.
На данный момент ожидаем от вас материалы, запрошенные для продолжения AML/KYC-проверки. До их предоставления наша позиция остаётся неизменной.

Администрация RateON, я требовал доказательства ровно для того, чтобы вывести вас на чистую воду. И предоставленный вами скриншот от Support_B2B со словами "заблокируйте заявку на своей стороне" полностью доказал мою правоту: у вашей биржи нет системного запрета на процедуру Return to Sender, это решение удерживать монеты принято исключительно вами.
Вы требуете от меня раскрытия конфиденциальных данных и документов, зная, что я не обязан предоставлять паспорт частному нерегулируемому сайту.
Моя позиция неизменна: я отказываюсь от обмена на ваших условиях и требую вернуть мои 0.001526 BTC обратно на кошелек-отправитель. Претензия возобновлена. Ваш сервис будет гореть красным на мониторинге BestChange до тех пор, пока вы не вернете средства владельцу.

Issllife, Мы действуем в соответствии с AML/KYC-регламентом, с которым вы согласились при создании заявки. Также напоминаем, что до отправки средств на нашем сайте была доступна предварительная AML-проверка, которой вы не воспользовались.
На текущий момент для продолжения процедуры ожидаются запрошенные у вас материалы. До их предоставления наша позиция остаётся неизменной.

Администрация RateON, ваш очередной шаблонный ответ-отписка подтверждает, что вам абсолютно нечего ответить на предоставленные факты.
Я еще раз указываю модераторам BestChange, что обменник полностью проигнорировал официальное письмо своего же B2B-провайдера. Вы умышленно уходите от ответа на вопрос: почему вы отказываетесь направить запрос в поддержку своей биржи для проведения стандартной технической процедуры Return to Sender (возврат на кошелек-отправитель), если биржа прямо указала, что блокировка стоит "на вашей стороне"?
Ваш шаблонный спам не заставит меня отдать паспортные данные шантажистам. Претензия возобновлена, ваш сервис продолжит нести убытки до тех пор, пока монеты 0.001526 BTC не вернутся на исходный адрес.

Issllife, функции Return to Sender не существует. В предоставленном вам сообщении прямо указано: «средства заморожены» и для дальнейшего рассмотрения требуются дополнительные данные.
Если бы у нас была техническая возможность просто вернуть средства на исходный адрес, мы бы давно это сделали и закрыли данный вопрос.
Повторно сообщаем: средства находятся под AML-ограничением, а снять его в обход предусмотренной процедуры мы не можем. Ожидаем от вас запрошенные материалы для продолжения проверки.

Администрация RateON, утверждение о том, что функции возврата средств отправителю не существует в криптовалюте — это откровенная ложь и технический абсурд для любого участника рынка.
Вы полностью проигнорировали официальный скриншот вашего B2B-провайдера, где четко указано, что блокировка операции стоит на вашей стороне. Я еще раз требую от вас направить запрос вашей бирже для проведения технического возврата (Return to Sender) на кошелек-отправитель.
Я официально отказываюсь от обмена на ваших условиях и не обязан предоставлять паспортные данные частному сайту. Претензию не сниму до полного возврата моих 0.001526 BTC.

Issllife, Эта формулировка означает, что заявка должна быть остановлена с нашей стороны и выплата по ней не должна производиться, потому что поступившие средства заморожены. Вот что означают эти слова. Повторяем что функции Return to Sender не существует. Ожидаем от вас материалы для разблокировки.

Администрация RateON, вы можете повторять свои шаблонные отписки сколько угодно, но технический факт остается неизменным: функция возврата средств отправителю существует в блокчейне всегда.
Вы умышленно уходите от ответа и отказываетесь составить официальный запрос в комплаенс-отдел своей биржи для проведения процедуры Return to Sender.
Я официально отказался от обмена на ваших условиях. Я не обязан и не буду предоставлять паспортные данные частному нерегулируемому сайту. Претензию не сниму до полного возврата моих 0.001526 BTC на кошелек-отправитель.

Issllife, Мы не можем отправить официальный запрос на несуществующую функцию. Вы просили предоставить доказательства - мы вам их предоставили. Ожидаем данные для разблокировки.

Администрация RateON, технический возврат средств отправителю (Return to Sender) — это базовая функция любого криптовалютного кошелька и биржевого комплаенса. Ваше упрямое отрицание очевидных технических фактов лишь подтверждает умышленное сокрытие возможности возврата.
Вы полностью проигнорировали официальный ответ своего B2B-провайдера, где четко указано, что блокировка операции стоит на вашей стороне.
Я официально отказался от обмена на ваших условиях и забочусь о безопасности своих персональных данных. Я не обязан и не буду предоставлять паспортные данные частному нерегулируемому сайту. Претензию не сниму до полного возврата моих 0.001526 BTC на кошелек-отправитель.

Средства возвращены в полном объёме на исходный кошелёк. Вопрос закрыт.

Здравствуйте, Руслан,
Перед созданием заявки вы приняли правила сервиса и AML/KYC-политику, согласно которой поступившие средства проходят AML-проверку. При выявлении повышенного риска обмен может быть приостановлен до прохождения дополнительной проверки.
Также перед совершением обмена рекомендуем заранее проверять свой адрес на AML именно у обменника, в котором вы собираетесь проводить обмен, чтобы убедиться, что средства соответствуют его требованиям AML-политики и избежать подобных ситуаций.

Т.е вы считаете что бы вернуть мне мои деньги, я должен отправить вам фотки паспорта и с паспортом? я хочу оставаться анонимным в работе.

Пожалуйста не снимайте сами притензию, если она у меня есть к вам.

Добрый день, Руслан.

Мы проверили информацию по Вашему обращению и направили подробное разъяснение на электронную почту, указанную при публикации отзыва. В письме также указаны рекомендации по дальнейшим действиям.

Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, сообщите нам в ответном письме.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Руслан, да, мы считаем нормальным действовать в соответствии с регламентом и AML/KYC-политикой, с которыми вы согласились перед созданием заявки.
Желание сохранять анонимность при работе с криптовалютой понятно, однако оно не отменяет AML-требования сервиса. Если для вас принципиально важно не проходить идентификацию, подобные риски необходимо оценивать до отправки средств, в том числе заранее проверяя свой адрес и условия AML у обменника, через который вы планируете проводить операцию.
После поступления средств с повышенным AML-риском мы не можем просто проигнорировать регламент и выполнить возврат в обход предусмотренной процедуры. Ожидаем от вас необходимые материалы.

Ну я вас понял, просто все обменники нормально решали вопросы
пускай люди видят, что если что то не так
им нужно будет скидывать вам и паспорт и фотку с лицом и справки о работе
короче никому вас советовать не буду
с кипра минимум 10 человек наших у вас менялись.

Оставляйте себе *** тысячу.

Руслан, мы не намерены присваивать ваши средства.
Заявка по-прежнему находится на рассмотрении, а средства остаются заморожены провайдером ликвидности. Для их разблокировки необходимо прохождение предусмотренной AML/KYC-процедуры, о которой мы сообщали ранее.

Ну получается что намерены, потому что я не буду никогда вам скидывать фотку лица с паспортом, зачем мне это? Что бы потом на Бали лететь и переживать?

Руслан, необходимость предоставить документы связана исключительно с требованиями AML/KYC-проверки и не имеет отношения к вашим предположениям о том, как они могут быть использованы.
При создании заявки вы согласились с AML/KYC-политикой сервиса, предусматривающей возможность запроса идентификационных документов при выявлении повышенного риска.
Если вы отказываетесь проходить предусмотренную проверку, мы не можем завершить процедуру разблокировки средств в обход установленных правил. До выполнения необходимых требований средства остаются замороженными.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Прошло еще 3 часа с момента написания, игнор что в телеграме что на сайте)

Здравствуйте, Duda,
Выплата по первоначально указанному адресу не прошла. После чего вывод некоторое время находился на отмене/проверке.

После предоставления нового адреса выплата была успешно отправлена и заявка полностью исполнена.

Приносим извинения за задержку выплаты и недостаточно оперативную коммуникацию в процессе решения ситуации.

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Игорь.

Ваш отзыв может находиться в режиме комментария. Как мы уже сообщали ранее, курс, указанный на мониторинге, действует для суммы, которая также указана на мониторинге.

Ситуацию, показанную на ваших скриншотах, мы ранее не наблюдали. Мы дополнительно проверим корректность отображения сумм и, если такая техническая ошибка действительно присутствует, обязательно её исправим

Прошу администрацию мониторинга взять на контроль данную проблему.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Пользователь,
По данному направлению минимальная сумма обмена составляет 10 000 USDT. Отображение минимальной суммы 30–50 USDT было вызвано технической ошибкой при обновлении параметров направления.

Мы готовы проверить Вашу заявку и компенсировать возникшую разницу. Пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу [email protected] и укажите номер заявки.

Приносим извинения за доставленные неудобства.

По данному направлению минимальная сумма обмена составляет 10 000 USDT. Отображение минимальной суммы 30–50 USDT было вызвано технической ошибкой при обновлении параметров направления.

Раз так, вы не следите за своим обменником.

А что на счет игривого и обманного курса скажите?

Пользователь, Курс не является обманным. По данному направлению в мониторинг передаётся минимальная сумма обмена 10 000 USDT, и именно начиная с этой суммы действует курс, который передаётся в мониторинг.

Я вам отправил скриншоты. Там явно прекрасно видно что обмен начинался у вас со стороны беста от 30USDT. Потом у вас эта функция то включалась то выключалась. Точнее показывало то от 30usdt, то от 10кUSdt. И на скриншотах все видно!

Теперь следующее. Это моя проблема то что вы нормально не работали несколько дней и как только я описал проблему тут, вы перестали так играться с обменкой в плане минимального обмена от 30USDT.

Изучил я отзыв ниже, смешно что вы мне лапшу вешаете, я уж начал думать может реально я что-то не так понимаю. Оказывается нет. Вы намеренно все это делаете. И вам выгодно так играть с минимальным обменом и быть в топе обменок.

Когда вы будете уже меня рассчитывать по тому курсу который рисовали?

Пользователь, отправили доплату.
Ранее мы уже поясняли, что отображение минимальной суммы было связано с технической ошибкой, которая была исправлена. Нам нечего добавить к предыдущему ответу.
Со своей стороны обязательства по заявке мы выполнили.

Иногда буду заглядывать проверять курсы ваши.

Здравствуйте, Lika,
Действительно, с нашей стороны был технический баг, из-за которого мог отображаться неактуальный курс. Мы уже нашли причину и исправили проблему. Спасибо, что обратили на это внимание и сообщили нам.