Здравствуйте, Name,
После введения ограничений со стороны Тинькофф банка, через систему их банкоматов и терминалов невозможно вносить крупные суммы, без авторизации через карту. Поэтому мы используем официальные банки-партнеры Тинькофф банка.

Мы приводим цитату о лимитах с сайта Банка Тинькофф (если желаете, можем предоставить ссылку на правила банка на почту) :
"Без авторизации по СМС в банкоматах — 15 000 руб в сутки наличными по QR-коду, номеру договора или карты. При пополнении через терминал авторизоваться по СМС надо при любой сумме. Вносить можно только рубли."

Иными словами, если производить пополнение через систему собственных банкоматов Тинькофф, потребуется авторизация и Вы будете получать не анонимное поступление. . Любые пополнения с использованием банкоматов Тинькофф на крупные суммы подразумевают, что средства будут поступать от какого-то физического лица, что намного более подозрительно для службы мониторинга.
Наш сервис ставит клиентов и их финансовую безопасность на первое место, поэтому мы выбираем более надежный и безопасный способ пополнения.

С уважением, cashbank.pro

Здравствуйте, Александр,
Вы предоставили скриншот проверки кошелька, в нем указано 6% Sanctions.
Но мы проверяем не кошелек, а транзакцию. В Вашей отправке было 10.4% активов с меткой Sanctions https://prnt.sc/jrBXtUK1hTvu (подтверждаем скриншотом) . Это крайне высокий показатель о чем Вам сразу и сообщили на странице заявки.

Создавая заявку, Вы соглашаетесь с правилами обменного пункта. У нас указаны принципы работы с AML и Вы даете активное согласие. Кроме того, оператор перед оплатой Вас предупредил об этом.
Возврат был осуществлен Вам с учетом правил. Ваше утверждение о "200 баксов" так же не соответсвует действительности. Комиссия возврата была значительно меньше и Вам прописали расчет на странице заявки.

С уважением, cashbank.pro

Вот если бы вы промолчали про то что гораздо ниже 200 баксов с последующем обвинением меня в том что мои слова не соответствуют действительности — я бы тоже промолчал )) https://prnt.sc/pwnQGRAEnWCS вот ваш пост — вы с меня удержали 214 долларов и рассказываете про то что у вас там что-то ниже ))) скрин расчета я прикрепил ))) 214 долларов — это ЗНАЧИТЕЛЬНО НИЖЕ 200 долларов что я написал? )) или у вас отрицательный рост? )))

Александр,
Понимаем Ваше недовольство. Но постарайтесь внимательно прочитать то, что на Вашем скриншоте. А так же обратите внимание на расчет и сумму к возврату.
С Вас никто не удерживал 214 долларов .

С уважением, cashbank.pro

Да. Точно. прошу прощения. ушло 2064 пришло 1960. Моя ошибка. Действительно достоинство вашего сервиса в том что удержали не 200 долларов а всего лишь 104 ))) Пожалуй, это достижение! (Длительные несмолкающие аплодисменты))

Александр,
Сожалеем, что у Вас возник негативный опыт. Но прием и возврат опасных ( по анализу AML) активов сопряжен с издержками и рисками блокировок. Мы прописываем все условия заранее, и работаем в полном соответствии с правилами мониторинга, на котором мы с Вами сейчас общаемся. К сожалению, за маркерами риска действительно теперь требуется следить более пристально из-за ужесточения требований со стороны ряда крупных бирж.
Мы анализируем практику у других крупных обменных сервисов. Правила относительно AML либо аналогичные, либо еще более жесткие чем у нас.

С уважением, cashbank.pro

А можно как-то это расписывать? чтобы я не тратил денег на AML ДО того как вам перевести. Чтобы когда мне AML пишет МИНИМАЛЬНЫЙ РИСК — а вы удерживаете с меня комиссию за возврат — это как-то нелогично? Или мне одному так кажется? Да. Теперь знаю что делать и знаю в какие сервисы не стоит обращаться)) спасибо за урок))

Александр,
информация о AML указана в том числе на странице заявки.
Обращайте внимание на маркеры риска, а не на общую оценку. Если Вы отправите транзакцию, подобную той что представлена в заявке на нашем сайте, на любую крупную биржу, очень высокий риск что Вам заблокируют аккаунт.
С уважением, cashbank.pro

Это написано в информации об АМЛ что я должен обращать внимание на маркеры риска? Я специально прочитал ваши условия и обнаружил там только информацию про выше 50%. Ни про какие маркеры риска там нигде написано не было. Я специально завел аккаунт на ***. Специально оплатил его. Проверил кошелек. Получил ответ минимальный риск и пришел к вам.... Потом вы мне рассказали про то что у меня 10% риск когда я уточнил что не 10 а 6,1 и у меня показывает минимальный риск — вы мне стали рассказывать про эти факторы... Напишите это на видном месте и вообще напишите... И вопросов не будет... А пока вы удерживаете 104$ за то что минимальный риск на самом деле не минимальный риск и всплывают факторы задним числом — уж извините — буду вас хейтить ))

Александр, На главной странице заявки имеются правила обмена. Там имеется и информация о маркерах риска. Можем предоставить Вам скриншот на почту, чтобы не раскрывать публично персональные данные обмена.
С уважением, cashbank.pro

Так вы уже определитесь — в AML они или на главной странице заявки в правилах обмена ))) Недавно вы писали что они в политике AML с которой я согласился )) И правильно мне, как пользователю в политике AML писать — и теперь они на странице заявки.. Если вы, ребят не в курсе то давайте я вам зачитаю вашу AML лицензию )))

9.4.4 Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML проверки системой https://***/ выявлена связь с преступными кошельками относящиеся к следующим категориям и имеющие свыше 30% по любому из перечисленных маркеров:

...
SANCTIONS

https://***/rules — вот здесь располагается, если вы не в курсе ))) Вы читать умеете? 30% если что — у меня было 6,1% вы меня развернули и удержалди 100 долларов ))))

как такое поведение назвать? )) я бы назвал это ***? не?

На всякий случай ссылочкой скриншот прикреплю на ВАШЕ AML соглашение )) https://prnt.sc/bXkm6x9yUOwj.

Александр, еще раз просим читать Вас внимательно. Вы почему-то выборочно приводите пункты правил.
9.4.3 При выполнении п 8.5 и 8.5.1, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.
Пункт 9.4.4 - указывает размер активов, при которых возврат может быть не произведен. Например если в транзакции большой процент активов с маркером "STOLEN" , то наш сервис может дождаться обладателя этих активов, у которого они были украдены.

Так же на странице заявки указано дополнительно, на случай если клиенты не читают правила, что недопустимо наличие высокорисковых маркеров.
С уважением, cashbank.pro

Ок. А где указан размер активов при которых перевод не может быть произведен? дальше все на ваше усмотрение? отличное соглашение)) очень удобное ))

Если что пункта 8.5.1 я вообще найти не могу. а пункт 8.5 тоже крайне удобный ))
8.5. В случае, когда Пользователь намеренно, непреднамеренно, а также случае технического сбоя (в т.ч. на стороне Сервиса Cashbank), в результате действий злоумышленников или по другим причинам, произвел обмен, который в свою очередь повлек убытки для Сервиса Cashbank, при этом отклонение от рыночного курса в исполненной заявке составило более 7% от курса на бирже Binance (данное правило действует в любую сторону обмена), заявки совершенные на вышеназванных условиях считаются недействительными. Сервис вправе компенсировать понесенный ущерб за счет удержания любых будущих поступлений средств от Пользователя в рамках взаимодействия с Сервисом.

в общем -примерно так — если вы нам не понравитесь — (если будет к чему придраться — мы с вас вычтем 5% и скажите спасибо что не 100%) — примерно так выглядит лицензионное соглашение при работе с вами )))

Александр, На странице Вашей заявки имеется информация по рисковым маркерам, в разделе "Условия обмена" .
"Наличие в транзакции\адресе кошелька меток высокого риска даже в минимальных значениях ~1% свидетельствует о прямых или косвенных связях с нелегитимными кошельками\кластерами\сущностями\ресурсами . В таких случаях может быть применен пункт правил 9.3.3. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии платежной системы за перевод и за вычетом издержек обменного Сервиса в размере 5% от суммы обмена."

С уважением, cashbank.pro

Еще раз хотим отметить, что в Ваших активах более 10% рисковых активов. О чем Вам и было сообщено. Причина не в том, что нам "что-то не понравилось" , а в том что из-за подобных активов могут быть блокировки как у нас (как сервиса) , так и у клиентов как получателей. Вы можете поставить себя на место получателя, хотели бы Вы, чтобы аккаунт биржи со всеми средствами был заблокирован из-за подобных активов.

Надеемся на понимание.
С уважением, cashbank.pro

Danger
6.1%
Sanctions

отметьте. Это из AMLBOT... пока нет этой информации в лицензионном соглашении — а ее нет.... Ваше поведение будет озвученным выше — хотя почему-то звездочками закрашивают.. А по поводу 10% — это был другой кошелек. Но вы же типа разные компании...)) Хотя похоже и не потрудились проверить что это разные суммы были.

Причем этот AMLbot я поставил и оплатил по рекомендации мммм...другого сотрудника из вашей другой компании — ну раз вы так уверены что там 10% )))

Александр,
Вы предоставили скриншот проверки кошелька, в нем указано 6% Sanctions.
Но мы проверяем не кошелек, а транзакцию. В Вашей отправке было 10.4% активов с меткой Sanctions https://prnt.sc/jrBXtUK1hTvu (подтверждаем скриншотом) . Это крайне высокий показатель о чем Вам сразу и сообщили на странице заявки.

Анализ кошелька и анализ конкретной транзакции могут отличаться. С кошелька может быть сделано несколько транзакций с разным уровнем риска. Нас интересуют именно активы, который Вы перевели. В них уровень санкций более 10% , что видно на скриншоте.

С уважением, cashbank.pro

Скриншот увидел. Очень странно, но принимается. Просто проблема в чем... О высоком показателе сообщают в конце)) Если Вы напишите в своем чудном AML соглашении что более 1% платеж не проводится и более 10% удерживается комиссия — вопросов вообще не будет... Там есть 30% конфискация...есть про 5%...а все остальное очень зыбко...и это крайне расстраивает.... Меня вот это расстроило на 104 доллара )))