Здравствуйте, Artur!

Вами были присланы активы с высоким Risk Score - 53.0%

Также в Вашей транзакции присутствуют следующие категории высокого риска:
• Gambling - 0.1%
• Sanctions - 8.6%

Перед созданием заявки вы согласились с политикой AML / CTF и KYC и пользовательским соглашением.
Транзакция Ваша заморожена согласно пользовательского соглашения (пункт 8.6. https://alfabit.org/ru/ecosystem/docs/exchange/agreement) для дальнейшего разбирательства.

Для начала рассмотрения процедуры возврата средств, просим Вас пройти верификацию отправленную службой безопасности с почты [email protected].

Спасибо за понимание.

Уважаемые администраторы Alfabit, Ваш комментарий не относится к сути вопроса. Вы бы хоть почитали, в чем дело, перед тем, как отвечать. А то просто прислали типовую заготовку. Просьба к администратору bestchange вернуть статус финансовой претензии, поскольку проблема с процессом верификации обменником не решена и, судя по происходящему, не решается, деньги удерживаются.

Получил письмо от compliance, далее привожу его без изменений: "Уважаемый пользователь, процедура подразумевает облегченный вариант KYC. Ответить какие данные потребуются данные не предоставляется возможным, так как система сама генерирует ссылку.
Без прохождения этой процедуры верификации, возврат активов не возможен. " То есть обменник не может мне сообщить, что ему нужно для верификации! Господа, а вы куда мои документы собираетесь отправлять и кому? Вы же признаетесь, что не знаете что Вам же самим нужно. У меня простая просьба — перед началом процесса верификации сообщить мне, что в него входит. Это не отказ проходить верификацию, а просто просьба о предоставлении информации перед началом процесса, в рамках которого я должен буду предоставить массив персональных данных. Теперь я бы хотел еще понимать, кому вы отправляете мои данные, если эта процедура, судя по Вашему ответу, проводится не Вами.

Artur, Процесс верификации действительно важен для обеспечения безопасности. Перед началом верификации мы обязательно сообщим, какие документы понадобятся. В рамках этого процесса мы запрашиваем только необходимые данные, которые строго используются для проверки личности клиента.
Если у Вас есть дополнительные вопросы или пожелания, пожалуйста, дайте нам знать — мы всегда готовы помочь!

Администратор Alfabit, прочитайте суть претензии, прежде чем отвечать. Вы же сами себе противоречите, достаточно просто посмотреть мои комментарии. Я к Вам обратился, в результате получаю заготовленные отписки и сообщения, что Вы не знаете, что Вам нужно. Вот взять хотя бы Ваше последнее сообщение, отправленное, видимо, только для того, чтобы поставить галочку, что претензия снята. Сделайте усилие над собой и почитайте о чем вообще речь идет. С точки зрения клиентского сервиса просто дно. Кстати, вы до сих пор удерживаете мои деньги.

Уважаемый пользователь!

Напоминаем, что, используя наш сервис, Вы согласились с условиями пользовательского соглашения(https://alfabit.org/ru/ecosystem/docs/exchange/agreement), а также с AML/CTF и KYC политикой(https://alfabit.org/ru/ecosystem/docs/exchange/aml_policy).

Для начала рассмотрения процедуры возврата средств, пожалуйста, пройдите верификацию, письмо о которой было отправлено службой безопасности с официального адреса [email protected].

Если у Вас возникнут вопросы, не стесняйтесь обращаться в службу поддержки на нашем сайте или на почту [email protected].

Очередная заготовленная отписка. Там живые люди то есть или одни боты? Жду ответа по сути либо возврата денег.

Просьба к администрации мониторинга обратить внимание на происходящее, и, по возможности, посодействовать в решение проблемы. Обменник не реагирует по сути на обращения и не возвращает деньги.

Artur, процедура KYC включает несколько этапов, и запрос данных может варьироваться.
Обратите внимание, что у Вас будет достаточно времени и попыток предоставить актуальные данные, даже если с первой попытки они окажутся неточными. Все материалы, которые Вы отправляете, остаются конфиденциальными и не передаются третьим лицам.
Возврат активов возможен только после успешного прохождения процедуры KYC.

Администратор Alfabit, ответьте на вопрос, что я должен буду предоставить. Также ответьте на вопрос, кому эти данные передаются. Вы даете ссылку на какой-то сервис, по почте отвечаете, что не знаете, что нужно будет. Сейчас пишите, что данные третьим лицам не передаются. Вы бы определились с версией. К Вашему сведению, процедура KYC добровольная, я прошу уточнить круг лиц, допущенных к моим персональным данным, и какие именно данные Вы от меня затребуете в процессе. Пока по сути Вы ничего не ответили, продолжая удерживать мои деньги. С учетом Вашей неконструктивной позиции, в дополнение к вышеперечисленному, я бы хотел получить гарантии сохранности моих персональных данных и Вашей ответственности в случае их утечки.

Повторная просьба к администрации мониторинга обратить внимание на происходящее. Обменник противоречит сам себе в вопросе обработки персональных данных и продолжает удерживать деньги.

Artur,
Есть требования со стороны нашего сервиса, когда создавали заявку, то явным образом согласились с нашим пользовательским соглашением.
Просьба следовать всем правилам без исключения. Все требования вам отправлены, ждём когда вы их выполните.

Я жду от вас информацию, что будет запрошено в рамках процедуры, а также где будут храниться мои персональные данные, кто будет иметь к ним доступ и Ваша ответственность в случае утечки. Проявите хоть каплю профессионализма и ответьте по существу.

Уважаемый пользователь, вы выбрали тактику, которая никак не ускоряет решение данного кейса. От вас поступили активы с высоким риском AML. Вся информация вам направлена. Как пройдете верификацию, сообщите, пожалуйста, на почту [email protected].

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk и связана с нелегитимными источниками, такими как Sanctions:https://bc.to/YKXR1u

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Я пройду верификацию после того, как мне сообщат перечень документов, необходимых для нее, ДО начала этой верификации. Также хочу отметить, что принимая ваше польззовательское соглашение, я не отказывался от своего права иметь понимание, как будут использоваться мои персональные данные. Ваши сотрудники сообщили мне, что они не владеют информацией по процедуре KYC, ссылка ведет на какой-то частично неработающий сервис. Вы в состоянии вменяемо объяснить, что и кому я направлю и что мои документы не попадут в руки мошенников? Я же не отказываюсь от верификации и не отказывался раньше, почитайте переписку. Причем тут тактика, я попросил вас сообщить мне какие документы потребуются, то есть написать пару-тройку пунктов. Теперь же, с учетом вашего глубокого непрофессионализма, я требую предоставить информацию о том, как и кем будут использоваться персональные данные. Без этого верификацию я не начну. Как только предоставите — сделаю. Подписывая Ваше соглашение, я не отказывался от своих прав на то, чтобы быть проинформированным, как мои персональные данные будут использованы. Либо присылайте информацию, чтобы я прошел верификацию, либо возвращайте деньги на адрес, с которого они были отправлены. Уважаемый администратор Bestchange, прошу вернуть статус финансовой претензии. Деньги удерживаются сервисом, запрошенную информацию для прохождения верификации сервис предоставлять отказывается.

Artur,
На ваши вопросы ответ может быть получен из пользовательского соглашения п.4.14. и п.8.6

https://alfabit.org/ru/ecosystem/docs/exchange/agreement

а также политику AML
https://alfabit.org/ru/ecosystem/docs/exchange/aml_policy

Благодарим Вас.

Здесь администрация сервиса впервые приводит хоть какие-то ссылки на положения соглашения, браво, прогресс. Но суть вопроса то не в этом, печально, что ни сервис, ни админы bestchange не читают сообщения пользователей. Поскольку клиентский сервис на нуле, пришлось разбираться, что и как у вас работает. Оказывается, у вас верификация на аутсорсе. Так трудно было это написать? Надо доводить до публичной разборки здесь? Сэкономили бы всем время и не опозорились. Контора, которая для вас проводит верификацию и правда вполне рабочая, только проблемы с переключением на верификацию на телефон, не работает, пишет про впн, хотя его нет. Теперь стало понятно, почему ваши сотрудники пишут такую глупость при ответе, они ведь и правда не знают, что такое верификация, поскольку вы ее не проводите. Админы bestchange тоже хороши, никакой помощи, хотя ожидаемо, с учетом того, кто кому платит. Верификацию я пройду, напишу об этом на почту bestchange, после этого прошу вернуть статус финансовой претензии до момента возврата средств. Посмотрим, чем этот цирк закончится.

Здравствуйте, Валерий,
Обратитесь в чат тех поддержки пожалуйста.

Прошу обменник сообщить мне причину, по которой даже после прохождения KYC ваша служба безопасности сообщает мне о том, что будет произведен возврат, а так же сообщить причину, по которой средства оказались заморожены изначально. И, почему-то, в чате мне предоставляют одну информацию — пишут, что обмен будет проведен, а по почте уже говорят, что будет произведен возврат.
Прошу администрацию мониторинга посодействовать в решении проблемы.

Уважаемый пользователь!
После проверки пройденной верификации, просим ожидать ответа от служба безопасности с почты [email protected]

Так они и ответили, что будет возврат в течение 24 часов. От вас я хочу узнать причину, почему именно возврат, что именно вам не понравилось в моем кошельке/транзакциях, что ещё я могу сделать для того, чтобы вы произвели обмен.

Вашей транзакции присутствуют следующие категории высокого риска:
• Sanctions - 9.5%

Перед созданием заявки Вы согласились с политикой AML / CTF и KYC и пользовательским соглашением.
Транзакция Ваша заморожена согласно пользовательского соглашения (пункт 8.6. https://alfabit.org/ru/ecosystem/docs/exchange/agreement).
AML отчет Вашей транзакции служба безопасности присылала Вам на электронную почту указанную в заявке.

Просим, Вас ожидать ответа от служба безопасности с почты [email protected]

Тогда мне на почту хэш этой транзакции и сеть, в которой она была осуществлена.

Валерий, Вся необходимая информация будет отправлена вам службой безопасности с электронной почты [email protected] на адрес, указанный в вашей заявке.

Валерий, Активы успешно возвращены.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, уважаемый администратор. Средства получены, но претензии к обменнику всё равно есть. AML у обменника работает некорректно, раз он принимает вывод с байбита за санкционную транзакцию.

Валерий,
У вас не. было вывода с ByBIt, не вводите в заблуждение никого!!!

А если я хэш отправлю на почту? (Публично не буду), тогда признаете свою ошибку? Администратор Bestchange, могу ли я куда-то отправить вам видео снятия и хэш?

Я отправил хэш и видеозапись в чат обменника. Просьба администратору bestchange проконтролировать этот вопрос.

Валерий,
У нас есть ваш хеш и вывод не с кластера ByBIt.
К информации, биржевые кластеры все размечены и их очень легко можно определить, вывод был совершен не из биржи.
Доброго Вам вечера.

Я вам в чат всё перевел. Вы, наверное, имеете в виду скам-хэш (даст-аттака), трансфер, который скамеры отправили мне сразу после вывода с байбит. В чат я вам всё предоставил, посмотрите. Жду администратора мониторинга.

Валерий,
Хорошо. проверим вновь.

Проверьте, и, пожалуйста, ведите себя с клиентами корректно. Я к вам со всем уважением, а вы беспочвенно меня обвиняете. Надеюсь, что вы сможете хотя бы извиниться и признать свою ошибку.

Валерий,
Вы прислали хеш вообще от монеты BUSD, а у вас в заявке USDT-Bep20, с другим адресом.
Все вопросы пишите на [email protected]

Администратора мониторинга просьба отреагировать.

Алло, это Binance-USDT! BUSD вы когда и где видели в последний раз? Бинанс прекратил их минт год назад или ещё раньше!

Interacted With (To):
0x55d398326f99059fF775485246999027B3197955 (BUSD-T Stablecoin)
BUSD-T не смущает вас? Вы вообще в криптовалюта работаете или где?

Валерий,

Вам осуществлен возврат. Обменный пункт более не имеет перед Вами обязательства.
Всего хорошего.

Обязательств не имеете, но я претензии имею. Жду от вас как минимум профессионализма, признания своей ошибки и публичных извинений с признанием того, что AML-проверку я прошёл и у вас, как у обменника, претензий ко мне нет. Вы не имеете права просто так очернять моё имя и мой кошелёк. Сотрудник на проверке у вас некомпетентен от слова совсем.

Уважаемый Валерий,

Обменный пункт произвел возврат активов Вам. Наша команда ни в коем случае не хотела Вас обидеть, и Ваш кошелек никто не дискредитировал. Все действия были выполнены в соответствии с пользовательским соглашением, с которым Вы согласились и ознакомились перед началом обмена. Если у Вас остались вопросы, мы просим направить их на электронный адрес службы безопасности: [email protected].

Спасибо за понимание.

Вы не хотите признавать свою неправоту. Я предоставил все доказательства того, что вывод был произведён с горячего кошелька ByBit, в том числе видеозапись экрана своего телефона. Прошу администратора bestchange вмешаться в ситуацию и заставить обменник публично признать свою неправоту, а так же в дальнейшем не отказывать мне в обменах. В отделе AML-проверки, а так же в отделе по работе с клиентами на bestchange работают некомпетентные люди, которые не могут отличить dusr-атаку от входящего перевода и BUSD от USDT.

Добрый день,

По правилам мониторинга https://www.bestchange.ru/faq.html#complaint отзыв типа "финансовая претензия" доступен на сайте в случае, "если клиент не получил средства от обменного пункта, а положенный срок уже прошел", в иных случаях следует использовать тип отзыва "комментарий" (выделен белым цветом).

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день, уважаемая администрация. Меня не устраивает формулировка: "AML-инцидент возник из-за наличия меток высокого риска в отправленных пользователем активах"
AML-инцидент возник из-за ошибки со стороны некомпетентного сотрудника обменника. А в отзыве теперь всё выглядит так, будто я нарушил какие-то правила.

Здравствуйте, Yaroslav!

Хотим проинформировать, что в связи с временными трудностями с выполнением обязательств со стороны Т-Банка, было предложено воспользоваться стандартным банковским переводом для более оперативного получения средств. Возврат средств на нашем сервисе осуществляется в строгом соответствии с Пользовательским соглашением, с которым Вы согласились при оформлении заявки.

Также хотим уточнить, что Вы предоставили согласие на проведение онлайн-перевода, о чем была предоставлена соответствующая информация. Мы искренне надеемся на скорейшее урегулирование ситуации с Т-Банком и благодарим Вас за понимание.

Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться в нашу службу поддержки. Мы всегда готовы помочь!