Обменный пункт SunriseEx

Здравствуйте, Михаил,
После внимательного изучения изложенных в обращении претензий, заявленных фактов, а также сопутствующих обстоятельств, мы хотим обозначить нашу позицию по данной ситуации.

— Обменная операция, о которой идёт речь, была проведена между двумя юридическими лицами. Перевод юаней был произведён с расчётного счёта компании-посредника (лицензированного участника биржи) на банковский счёт, указанный пользователем в качестве получателя средств.

— Мы не производим переводы напрямую, а реализуем покупку юаней на легальных торговых площадках, включая лицензированные P2P-платформы

— Все наши действия были направлены на исполнение заявки клиента в рамках существующих правил bestchange, включая обязательства по верификации контрагентов отправителей. (Отправитель является верифицированным мерчантом)

По поводу заявления клиента об «использовании грязных средств»:

Клиент указывает, что средства, поступившие получателю, якобы оказались «грязными» и были связаны с мошенничеством.

- Продавец (претензии к которому фактически и исходили со стороны китайских правоохранителей) на момент сделки имел положительную репутацию, осуществлял
деятельность в соответствии с правилами платформы, и только впоследствии данной ситуации был заблокирован до выяснения обстоятельств
- Вся доказательная база, подтверждающая правомочность сделки по покупки юаней, была передана пользователю по его запросу для последующего предоставления в правоохранительные органы Китая с целью снятия ограничений.
Пользователь или его получатель отказались от взаимодействия с органами и приняли решение просто перевести средства по указанным представителями правоохранительных органов реквизитам, без судебного на то распоряжения.

— Мы не несём ответственности за действия третьих лиц или органов иностранной юрисдикции, включая блокировку счетов, так как в момент перевода никаких претензий или рисков выявлено не было.

— Согласно имеющимся у нас данным, заявление в полицию в Китае было подано не получателем средств и не покупателем, а третьей стороной, которая переводила средства на юридический счет мерчанта- отправителя.

То есть:

— Лицо, заявившее об обмане, не взаимодействовало ни с клиентом, ни с нами, ни с финальным получателем средств и не являлось стороной сделки
— В результате, юридическая взаимосвязь между нашим клиентом, получателем юаней и потерпевшим отсутствует;
— «треугольника» со стороны отправителя и обмана со стороны получателя не было, что исключает правовое основание для возврата средств с получателя, не нарушившего законодательство.

Фактически китайский банк или регулятор действовал,не разобравшись в источнике проблемы и не учитывая предоставленные документы, тем самым ограничив средства клиента без надлежащих оснований

О позиции клиента и односторонний возврат:

Получатель, чьи средства были заблокированы до выяснения обстоятельств происшествия вместо отстаивания своей законной позиции решил развернуть средства без какого либо желания разобраться в ситуации и предоставить необходимые доказательства для разблокировки счета. Судебного решения об аресте или возврате не было, средства не были списаны автоматически, соответсвенно сделать перевод неизвестному лицу было личным решением получателя

Соответственно, ответственность за утерю средств возлагается на действия получателя

О предпринятых действиях с нашей стороны:

- Своевременно предоставили клиенту все доказательства правомерности сделки и легальности происхождения юаней, включая чеки, биржевые подтверждения и переписку с продавцом;
- Пытались отдельно связаться с мерчантом (продавцом юаней на P2P-бирже) для выяснения обстоятельств;
- Предложил клиенту линии взаимодействия с правоохранителями, включая рекомендации по юридическому процессу.

Однако клиент отказался от всех конструктивных предложений и принял решение избавиться от средств.

Общий вывод:

Мы не нарушали условий договора с пользователем:

- Обмен был осуществлён в полном объёме;
- Средства были направлены получателю в Китае в срок;
- Была предоставлена полная поддержка и необходимые доказательства для оперативного решения проблемы.

Следовательно, считаем претензию не обоснованной в части возложения ответственности на SunriseEx, так как:

- Прямой причинно-следственной связи между действиями обменника и потерей средств нет;
- Наше участие было ограничено технической стороной исполнения заявки;
- Юридическая ответственность лежит на передающей стороне (продавец на бирже) в случае доказанной вины.

Просим BestChange принять во внимание:

- SunriseEx действует в рамках нормативов и законодательства, при этом полностью открыта для диалога;
- Мы выражаем сожаление в связи с ситуацией, однако не можем принимать на себя ответственность за действия третьих лиц и иностранных правоохранительных органов

Михаил, Считаем данную претензию необоснованной по причинам, указанным выше. Финансовые обязательства перед клиентом отсутсвуют

Добрый день,
Я ознакомился с позицией SunriseEx и считаю её дешевой попыткой юридически прикрыть халатность и откровенную недобросовестность.
Обменник пытается снять с себя ответственность, утверждая, что он лишь «посредник» и «не может отвечать за третьих лиц». Но простите — вы брали деньги у клиента и обещали чистые юани, а не “мы переведем как получится, а там уже сами разбирайтесь”. Если вы сознательно используете P2P-платформы и осведомлены о рисках блокировок, заморозок, и последующих расследований, то это должно чётко оговариваться с клиентом в самом начале. Факт того, что мерчант впоследствии был заблокирован P2P-площадкой, только подтверждает ненадёжность выбранного вами контрагента и ошибочность оценки с вашей стороны. С моей стороны при обращении к вам была сформулирована конкретная задача: получение 300000 юаней без заморозок, а не “возможно чистых, если повезёт, возможно заморозят, а может и нет”.
В противном случае — вы вводите в заблуждение, обещая то, что не можете гарантировать.

• Получатель действовал по прямому постановлению полиции КНР — это не “добровольный возврат”, а правовое принуждение;
Предпринимателю (конечному получателю по заявке) это нанесло урон по его деятельности, а вместе с этим временно морозили и других, причастных к нему поставщиков.
• Заморозка вызвана проблемами с источником средств, что является непосредственным результатом ваших действий;
• Вы не предложили компенсации, не инициировали расследование, и фактически переложили проблему на пострадавшего.
Ваши отписки и псевдологика в стиле “мы ничего не нарушили, все проблемы у третьих лиц” — это не работа с клиентом, а бегство от ответственности.

Михаил, Уважаемый заявитель,
Благодарим за ответ и за выражение вашей позиции.

С уважением, хотели бы вновь обозначить фактические и юридические обстоятельства, которые лежат в основе произошедшего, и пояснить, почему ответственность, возлагаемая на SunriseEx, в данном случае является необоснованной.
1. Прежде всего отметим: при проведении операций с криптовалютами и трансграничными расчётами через P2P-биржи, каждая сторона, как клиент, так и обменный пункт – несёт свои конкретные риски и зону ответственности.
• SunriseEx не действует как финучреждение или банк и не является юридически аффилированной стороной P2P-платформы. Мы, по сути, выступаем как агент, исполняющий заявку клиента с использованием инструментов, доступных на момент операции: в данном случае — лицензированной P2P платформы c верифицированным контрагентом.
— Продавец юаней (мерчант), через которого был осуществлён перевод, на момент сделки имел подтверждённую репутацию и не находился под санкциями либо расследованиями. Его блокировка произошла после передачи средств.
Попытка переложить ответственность за действия этого продавца, а тем более — за реакцию китайской полиции и банковских учреждений, на SunriseEx является юридически некорректной.
2. О понятии «чистых юаней» и реалистичности гарантий
Мы понимаем, что клиент ожидал поступления средств без блокировок и осложнений. Именно поэтому:
— Мы закупили юани через верифицированного мерчанта на лицензированной площадке, действующего в тот момент в рамках пользовательских правил;
— Все документы, подтверждающие легальность операции (чеки, транзакционные логи, переписка с продавцом), были переданы вам сразу после выяснения о блокировке счета получателя.
Однако мы не можем гарантировать поведение китайских банков и регуляторов, которые, как известно, действуют в условиях высокой чувствительности к входящим переводам.

Подчеркнём: термин «чистые юани» не означает абсолютной, безусловной защищённости от блокировки, и это не может быть обещано ни одним участником рынка, использующим P2P-переводы. Особенно — при условии, когда финальная инстанция (банк) принимает решение самостоятельно, часто без уведомления сторон.
3. О нареканиях в «введении в заблуждение»

Мы не сообщали, что «гарантируем» отсутствие каких-либо рисков, — более того, в любой сделке на P2P существует гипотетическая угроза оспаривания перевода со стороны иного лица, особенно в юрисдикциях с агрессивным подходом к контролю частных переводов.
4. По поводу «добровольного возврата» или «распоряжения полиции»
На текущий момент у нас нет доступного судебного или административного акта, подтверждающего, что возврат средств был произведён по решению суда, что является единственным легальным и легитимным аргументом для перевода своих средств третьему лицу.

— нам не было предоставлено вами ни одного документа, в котором постановление предписывало бы именно финальному получателю выполнить возврат денежных средств на указанные реквизиты;
— получателю была передана вся документация, подтверждающая легальность перевода. Он мог защищать свои интересы законным путём, в том числе через подачу встречных объяснений, но вместо этого самостоятельно перечислил средства третьей стороне.

Это нельзя квалифицировать как юридическое принуждение без подтверждённого официального документа. Если такой имеется — мы просим его предоставить в интересах дальнейшего объективного рассмотрения.

5. О возможном «предпринимательском уроне»
Мы искренне сожалеем о возникшем влиянии на деятельность получателя средств. Но этот ущерб стал следствием цепочки событий, в которой:
— жалобу подало иное третье лицо, не связанное с вами;
— получатель не воспользовался возможностью разобраться в ситуации — имея при этом на руках все основания и документы от нашей стороны;
— возврат средств не сопровождался официальным судебным предписанием (по заявленной информации).

6. Об отсутствии предложения компенсации
Компенсация возможна только в случаях, когда:
— Ущерб напрямую связан с действиями Sunrise - доказательства о непричастности к попытке возврата были предоставлены

— имеется однозначная ошибка с нашей стороны (например, неправильно указан счёт, сумма, реквизиты и т.п.);

В данной ситуации таких оснований не установлено:
— Заявка была выполнена в срок и в заявленном объёме;
— Отправка юаней подтверждена банковскими переписками и чеками;
— Происхождение средств подтверждено.

Ответственность за действия третьих лиц, особенно в иностранной юрисдикции, SunriseEx возложить невозможно.

7. Заключение
На основании вышеизложенного:
— Претензии касаются юридической цепочки, в которой отсутствует прямая связь между SunriseEx и лицом, подавшим жалобу — именно эта связь необходима для установления ответственности;
— Возврат средств был совершен по инициативе получателя, без документального обязывающего предписания, и полностью вне контроля со стороны SunriseEx;
— Мы выполнили обязательства в полном объеме, предоставили документы, провели внутреннюю проверку и попытались содействовать урегулированию ситуации;
— Ответственность за последствия лежит на связке «мерчант – китайский регулятор – финальный получатель», но при этом наша компания предприняла все возможные действия в рамках своей компетенции.

Хотелось бы так же зафиксировать важный факт:

— вы действовали в роли обменника или агента, точно так же, как и SunriseEx. Однако, будучи посредником, вы не предприняли действий по компенсации вашему собственному клиенту в связям с тем, что он принял решение вернуть средства стороннему лицу без судебного акта.
— Тем самым Вы подтверждаете халатность финального получателя, но перекладываете ответственность на нас.

— Получатель средств добровольно исполнил перевод по реквизитам без судебного постановления;
— Все документы с нашей стороны были предоставлены для защиты интересов финального получателя, однако он отказался их использовать;
— Никакой исполнительный механизм принудительного списания средств не был представлен (вы не предоставили ни одного официального документа, свидетельствующего об изъятии по решению суда).

Таким образом, поведение получателя (вашего клиента) нарушило базовые принципы правовой защиты своей позиции:
— он не стал отстаивать правомерность получения средств;
— он поспешно и без оснований перевёл деньги третьей стороне, что и привело к реальной утрате средств.

Основываясь на доказанной ошибке со стороны финального получателя, вы:

— не компенсировали ему ущерб
— не выдвинули претензии стороне, осуществившей возврат;

При этом пытаетесь переложить ответственность на технического исполнителя — SunriseEx, который из этой цепочки единственный выполнил свои обязательства в полном объеме.

Такое поведение нельзя рассматривать иначе, как попытку снять ответственность не только с финального получателя, но и с себя как посредника.

Вы, как лицо, не понёсшее финансовый ущерб, пытаетесь преодолеть ответственность за последствия действий непосредственного получателя, проигнорировав все документы, помощь и сопровождение, предложенные со стороны SunriseEx. Более того — вы, как посредник, не компенсировали потерю своему клиенту, тем самым формально признавая, что вина за утерю денег в полном объёме лежит на нём самом.
Таким образом, ваши заявления не только не подтверждают ответственность SunriseEx, но прямо свидетельствуют:
— о юридической ошибке и халатности финального получателя в Китае, который добровольно отказался от защиты своих законных прав;

Это юридически и фактически исключает SunriseEx как сторону, чьи действия могли бы быть прямой причиной утраты средств.

SunriseEx выполнил обязательства в полном составе и обеспечил правовую поддержку всем участникам сделки. То, что ею никто не воспользовался, не может быть переложено на нашу ответственность

Доброго времени суток

Если вы не в курсе: статус «верифицированного мерчанта на бирже» не является гарантией безопасности, поскольку десятки людей перепродают подобные аккаунты с целью обмана плательщика. Именно это и произошло в данной ситуации — при вашем посредничестве.
Закупить валюту у сомнительного мерчанта может любой человек, имеющий базовое представление о криптовалютах. Я обратился к вам с запросом: сможете ли вы осуществить платеж по указанным реквизитам без риска блокировки или заморозки. Вы заверили, что да, все пройдет без проблем, и тем самым убедили меня в том, в чем сами не были уверены.
Знал ли я, что вы будете исполнять заявку таким образом? Конечно, нет — вы не сообщили никакой информации о потенциальных рисках, наоборот — ваши слова были: «не переживайте, всё под контролем».
Теперь вы утверждаете, что никто не может гарантировать «чистоту юаня». Однако, именно вы дали такую гарантию, что зафиксировано в нашей переписке, на что я неоднократно указывал.
Вы также говорите, что не сообщали о гарантиях отсутствия рисков. Но как обменный сервис вы обязаны информировать клиента о возможных рисках, особенно когда речь идет о блокировках. На мой конкретный вопрос о заморозках и способах их избежать вы ответили «не переживайте».
Ваши действия и ответы соответствуют уровню работы — некомпетентная организация, не разбирающаяся в специфике своей деятельности.

Документы повторно направлены вам в личные сообщения.
Ваши «искренние сожаления» можете оставить при себе — они не меняют факта крайне некачественной работы, с которой вы не справились.
Ущерб напрямую связан с вашей деятельностью. Независимо от того, знали вы или нет о происхождении средств, вы подтвердили, что валюта будет чистой, уверили в отсутствии блокировок и не сообщили о возможных рисках. Это вводит в заблуждение и создает ложное ощущение безопасности.
Результат:
Получен грязный юань, в отношении которого вынесено официальное постановление, где черным по белому указано: валюта, находившаяся во владении компании, была получена мошенническим путем.
Подробности изложены в документах, заверенных органами КНР: там изложен состав дела и решение — возврат средств конкретному пострадавшему по постановлению.
Таким образом, вы несете ответственность за:
- Предоставление грязной валюты.
- Недостаточное информирование клиента о рисках.
- Финансовый и правовой ущерб, нанесённый конечному получателю средств.
Берясь за исполнение заявки, вы обязаны выполнять работу в соответствии с теми условиями, которые сами заявляете и подтверждаете.

Здравствуйте, пользователь,
Извиняемся, к сожалению из-за волатильности рынка курс изменился до получения usdt от вас, разница в выплате составила 3$

Собственно ваше *** подтверждает мой отрицательный опыт работы с вами. Не было никаких изменений курса, я специально заходил посмотреть перед написаем отзыва. Так что удачи вам в работе с таким подходом.

Здравствуйте, Anna,
не удалось сделать перевод по вашим реквизитам, направьте кошелек для возврата средств в чат поддержки

Здравствуйте, Анастасия,
Спасибо за отзыв, будем рады помочь снова!

Уважаемый пользователь.

Пожалуйста, укажите точное направление обмена по которому обменный пункт неверно транслирует в мониторинг курс.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Курс транслировался верно, однако, после создания ордера был обновлен курс и в заявке изменилась сумма получения, отсюда и такой отзыв о сервисе.

Здравствуйте, Noname,
Вам провели обмен по курсу указанной в созданной вами заявке, приносим извинения за технические неудобства

Здравствуйте. Я не стал совершать у вас обмен после изменения курса на 5% после того, как заявка уже была создана.
Представьте ситуацию, что я ушел оплачивать счет по реквизитам, возвращаюсь на страницу заявки, а там курс упал на 5%? Я вам жму руку, если вы действительно провели бы расчет по старому курсу, но как показывает практика, такие ситуации единичны.

Здравствуйте, Noname,
Спасибо за отзыв, приняли ваши замечания к сведению, выплаты происходят в порядке очереди, спасибо за ожидание! Будем рады помочь вам снова