Здравствуйте, Марат,

Мы приносим извинения за то, что проведение вашей заявки заняло так много времени. Действительно, задержка до двух суток произошли потому, что при переводе средства попадали на дополнительную проверку финансовой системой, что, к сожалению, иногда происходит. Регламентный час — это наше целевое время, но в редких случаях, связанных с банковскими проверками, время может быть увеличено.

Мы сожалеем, что сложившаяся ситуация привела к блокировке вашей карты. Чтобы мы могли разобраться в ситуации и, возможно, оказать вам содействие, нам необходимо получить более детальную информацию:

Просим вас предоставить на нашу официальную почту или в чат оператору следующие доказательства:

Подтверждение блокировки счета/карты (например, скриншот или официальное уведомление из банка).

Доказательство того, что блокировка счета произошла именно из-за наших переводов (если банк предоставил такую информацию).

Со своей стороны, мы уже инициировали проверку по счету отправителя для получения информации о статусе и причинах.

Как только мы получим информацию по результатам внутренней проверки и от вас — необходимые документы, мы с вами незамедлительно свяжемся для выработки дальнейших действий. Мы ценим наших клиентов и сделаем всё возможное, чтобы решить вашу проблему.

>>Просим вас предоставить на нашу официальную почту

У вас есть почта и в заявке и почта получателя в заявке. Вам также был предоставлен вчера телеграм получателя USD для оперативной связи. Вчера многократно просил вас связаться с отправителем USD. Все контакты у вас есть. Это вы отказываетесь идти на контакт и говорить с тем кто отправил деньги.

Вы пишите, что связались с тем кто отправлял и он заявил, что он не запрашивал возврата. Предоставьте доказательства тогда и контакты этого субъекта. Мы ему доплатим еще 500 долл., если это окажется он. Только проблема в том, что это — не он, а преступник, который используя фишинговую схему украл деньги у настоящего владельца. Конечно, он не заявлял о возврате. )) О возврате заявил настоящий владелец карты, которую использовали. Ему прислали ссылку на которую он нажал и списали деньги в итоге.
Теперь, чтобы мне тут не писали, что мы тут что-то придумываем. Нам эти 500 долл., возвращать не нужно.

(1) Свяжитесь со своим фишинговым агентом — пусть вернет деньги реальному отправителю USD, чтобы потом разблокировали карту получателю. Надо разблокировать хотя бы аккаунт получателю.

(2) Или пусть подтвердит, что он отправил со своего счета — выписку с транзакцией на указанный аккаунт zelle; документ, подтверждающий личность и т.д., чтобы мы убедились, что это не фишинг. Если не предоставит — значит это мошенник, занимающийся фишингом.

Если не сделано будет это, то будет понятно, что вы используете фишинг сами.

Уважаемый Марат!

Благодарим вас за предоставленную информацию.

Наша компания строго соблюдает внутренние процедуры, а также требования финансового и юридического регулирования. Мы ценим наших клиентов и стремимся максимально оперативно и объективно решать возникающие ситуации.

В рамках рассмотрения вашего обращения сообщаем следующее:

Вы предоставили скриншот, подтверждающий факт блокировки счета. Мы благодарим вас за сотрудничество. Однако, к сожалению, в этом документе отсутствует информация о причине блокировки и, в частности, не указано, что блокировка произошла в связи с переводами, полученными через нашу платформу.

Дополнительно информируем, что мы получили ответ от специалиста, в котором указано, что запрос на возврат средств не подавался, и оснований для блокировки карты со стороны отправителя не выявлено.

Для того чтобы мы могли продолжить рассмотрение ситуации и предложить возможные решения, нам всё ещё необходимо получить:

Подтверждение от банка или другого официального источника, что причиной блокировки карты стали именно переводы, полученные от нашей компании.

Без такого подтверждения мы, к сожалению, ограничены в возможностях по дальнейшему разбирательству.

Благодарим за понимание и будем признательны за предоставление запрошенных материалов.

Чем вы ограничены? Если ваш отправитель чист и вы на связи с ним — предоставьте выписку с транзакцией по заявку и документ, подтверждающий его личность. Это же не проблема. Или предоставьте его контакты для связи.

Вы отлично знаете, что банк запрашиваемую информацию не дает. Банк требует связаться с отправителем и решить вопрос. Это разные банки. Но в банке четка сказали из-за какой транзакции, а именно вашей. Получатель должен сказать — извините, я не знаю кто мне отправил деньги? Для решения вопроса нужен ваш отправитель или подтверждение, что он отправил.

Еще раз вам пишу — предоставьте выписку по этой транзакции и документ отправителя. Если это не фишинг и утверждаете, что на связи с ним — то никакой проблемы нет. Это 10 минут времени. Я плачу 500 долл., если ваш так называемый отправитель предоставит такую информацию. Если у вас нет подтверждения, то вы работаете с фишинговыми ресурсами, занимаетесь криминалом. Bestchange должен вас удалить в таком случае.

Не надо мне еще раз писать, что вы ничего не можете сделать. Вы на связи с отправителем т.к. утверждаете, что он не отправлял запрос на возврат. Соответственно, пусть предоставит для начала выписку, что он отправил со своего счета. И если это он, то попросим письмо или сходить в банк и подтвердить. Плачу 500 долл.

Если не предоставите и не решите вопрос, то буду ставить вопрос о вашей блокировке здесь. Если bestchange не согласится — будет заявление в правоохранительные органы за фишинг. Хватит придумывать сказки. Решайте вопрос.

Уважаемый Марат,

Благодарим вас за то, что продолжаете держать нас в курсе ситуации и за вашу готовность к сотрудничеству, несмотря на сложившиеся сложности. Мы понимаем ваше негодование, особенно учитывая заявленную блокировку карты.

Мы ценим вашу настойчивость в получении доказательств "чистоты" отправителя. Ваши требования о предоставлении документа подтверждающего личность отправителя, понятны, но, к сожалению, мы не можем их выполнить. Согласно нашей Политике конфиденциальности и внутренним правилам безопасности, мы не имеем права передавать личные данные наших отправителей (включая документы и контакты) третьим лицам. Это прямое нарушение правил защиты персональных данных.

Относительно дальнейших действий с нашей стороны:

Повторная внутренняя проверка: Мы инициируем повторную и углубленную проверку всей транзакции.

Обращение в банк-партнер/систему: Мы повторно направляем официальный запрос в банк-партнер/платежную систему для получения дополнительной информации о статусе перевода и, по возможности, о причинах его возникновения (хотя, как вы правильно заметили, не всегда удается получить детальную информацию). Мы приложим все усилия, чтобы получить максимально подробный ответ.

Относительно блокировки карты:

Мы еще раз подчеркиваем, что для любого дальнейшего предметного разбирательства, в том числе для возможного решения вопроса с разблокировкой, нам необходимо официальное подтверждение того, что причиной блокировки счета/карты послужила именно транзакция, проведенная через наш сервис. На данный момент, на основании предоставленных вами данных, эта причинно-следственная связь официально не установлена.

Как только мы получим любые обновления по результатам нашей внутренней проверки и ответа от финансовой системы/банка-партнера, мы незамедлительно оповестим вас по электронной почте, указанной в вашей заявке.

Мы делаем все возможное для урегулирования ситуации. Просим вас проявить терпение и дождаться результатов наших запросов.

>Согласно нашей Политике конфиденциальности и внутренним правилам безопасности, мы не >имеем права передавать личные данные наших отправителей (включая документы и контакты) > третьим лицам. Это прямое нарушение правил защиты персональных данных.

Прочитав отзывы ваших клиентов не трудно найти, что вы запрашиваете выписки сплошь и рядом и еще просите на видео записать как клиент заходит в банковский аккаунт. Что же вам мешает запросить это у вашего отправителя? Запросите. пусть покажет как он входит в аккаунт и транзакцию с этим переводом. Его персональные данные пока не нужны. Реквизиты транзакции в выписке и банковский счет. Запросите, пожалуйста. Вы в других случаях так и требует, что подтвердить владельца аккаунта. Здесь ничего нового нет.

А после того, когда будет подтверждено, что он — владелец аккаунта, то можно будет о чем-то говорить или что-то утверждать — есть претензия от владельца счета или нет. Пока что ваши утверждения голословны. Нет подтверждения, что владелец аккаунты не запросил возврат.

Предоставлены данные о том, что реальный владелец счета с которого было отправление, запросил возврат. Очевидно, что информация о том, что отправитель не запрашивал возврат — это ложь. Тот кто отправлял — не имел и не имеет доступа к аккаунта и деньги использовались в в фишинговой схеме как и писал изначально. Никаких доказательств реальных действий 1wm по решению вопроса нет. Ожидаю окончательный ответ после отправки данных.