Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Просто оцените уровень издевательства:
"Для прохождения верификации, пожалуйста, предоставьте следующую информацию:
1. Фото подтверждение:
Сделайте селфи, на котором вы держите паспорт раскрытым на странице с фотографией;
Фото разворота паспорта;
2. Видео подтверждение:
Длительность видео не менее 10 секунд, хорошего качества;
На видео вы должны:
Перевести камеру устройства на свое лицо
Держать белый лист бумаги с написанными от руки сегодняшней датой и названием нашего сайта;
Держать документ (паспорт или водительское удостоверение), который должен быть отчетливо виден;
Назвать свое ФИО, сегодняшнюю дату и сообщить, что видео сделано для разблокировки транзакции в обменном пункте (название нашего сервиса);
Перевести камеру на кабинет платформы, с которой вы переводили средства, затем перейти в историю переводов и показать данные по транзакции на наш кошелек;
3. Информация об источнике средств:
Опишите, пожалуйста подробно, за что и откуда вы получили данные средства;
Приложите скриншоты переписок или другие документы/файлы подтверждающие происхождение средств.

После прохождения верификации, мы сразу же инициируем возврат, который в соответствии с пользовательским соглашением нашего сервиса (п. 4.8) займет от 1 до 30 дней, однако, по статистике, при сотрудничестве со стороны клиента и соблюдении всех правил верификации, возврат занимает от 1 до 3 рабочих дней.

Пожалуйста, обратите внимание, что без прохождения процедуры верификации мы не сможем вернуть Вам средства."
я смогу всё это пройти. но ко мне будут придираться в надежде, что я не стану требовать деньги обратно.

При этом не привели уровень риска моего кошелька, который менее 1% на всех сервисах! прошу администрацию bestchange повлиять на ситуацию, выступить посредником при оценке риска биткоин кошелька в качестве независимого судьи.

Здравствуйте, Жанна.

К сожалению, присланная Вами криптовалюта была заблокирована биржей в связи с наличием меток Высокого риска в категориях Mixer и Ransom.

Вам был предоставлен в чат поддержки отчет AML-проверки, где были указаны все высокие риски. В таких случаях сервис после прохождения верификации может осуществить только возврат.

Для исключения подобных ситуаций, сервис рекомендует клиенту самостоятельно проводить AML-проверку перед обменом на доступных сервисах.

Напоминаем, что Вы были ознакомлены и согласны с правилами:
п. 4.8. Исполнитель вправе производить AML проверку активов, поступивших от Заказчика. При превышении приемлемого уровня риска транзакция может быть заблокирована до прохождения верификации Пользователем, после чего Сервис может осуществить возврат.
Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии платежной системы за перевод, за вычетом комиссии сети или биржи и за вычетом издержек Сервиса. Возврат может занимать от 1 до 30 рабочих дней.

Кроме того, хотели бы отметить, что никаких комиссий за разблокировку мы не берем, так как работаем исключительно с чистой криптовалютой.
Будет лишь комиссия сети за возврат криптовалюты на Ваш кошелек, которую возьмут майнеры.

Пожалуйста, пройдите процедуру верификации, и мы сразу же передадим предоставленные Вами материалы в AML отдел и инициируем процедуру разблокировки Ваших средств.

Приведите мне сервисы проверки активов на риск.

Жанна, в своей работе мы используем такие сервисы как https://amlbot.com/ и https://crystalintelligence.com/

Прошу не снимать претензию, пока деньги не будут возвращены или сделка не состоится.

Уважаемая администрация, просим Вас перевести финансовую претензию в серый цвет без возможности ее возобновления.
Клиентом не было предоставлено никакой информации для верификации и последующей разблокировки криптовалюты. В чате клиенту неоднократно писали, что без прохождения верификации, криптовалюта не может быть возвращена на кошелек.
Также просим Вас ознакомиться с информацией касательно данной транзакции, которая была предоставлена Вам на почту.

Прошу не снимать претензию, пока деньги не будут возвращены или сделка не состоится.
Мне не были предоставлены доказательства того, что перевод не прошёл воображаемые aml проверки, а записывать видео с обращением голосом, с паспортом, чтобы вернуть часть денег, пусть и считаю унизительным, но пройду, как будет возможность. пока нет доказательств того, что мой кошелек не соответствует каким-либо нормам.

Ожидайте, пожалуйста, ответа администрации мониторинга.

Прошу не снимать претензию, пока деньги не будут возвращены или сделка не состоится.
мной проведены собственные aml проверки перевода, все они прошли успешно, риск ниже среднего по переводам.

Повторимся, мы лишь выполняем требования, которые установлены AML политикой, ранее направляли Вам проверку, в Вашей транзакции красный (высокий) риск связанный с:
• Ransom - Программа-вымогатель
• Mixer - сервисы, которые оказывают услуги по "очистке" криптовалюты.
Значит, что часть Вашей криптовалюты была замечена ранее в данных операциях. И именно из-за этих рисков транзакция была заблокирована. Не мы заблокировали транзакцию, а биржа, доступа к средствам у нас нет и быть не может.

Для ее разблокировки и возврата средств обратно на кошелек требуется пройти процедуру верифицикации, как только Вы ее пройдете, мы сразу же инициируем процесс возврата средств на Ваш кошелек. Никаким другим образом транзакция не может быть возвращена на Ваш кошелек.
Как уже сказали Вам, мы не работаем с красными (высокими) рисками.
Мы работаем исключительно с чистой криптовалютой.

Уважаемая администрация, просим Вас вмешаться в диалог и объяснить Жанне ситуацию, может к вам она прислушается

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk и связана с нелегитимными источниками, такими как Mixer и Ransom: https://bc.to/tZhXxy

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Вы просто сделали скриншот сообщения, которое вам отправил представитель обменника! вы не проводили оценку риска самостоятельно, хотя у вас есть хэш транзакции! разочарование, как люди могут доверять сервису bestchange, если вы всегда встаете на сторону обменников, которые просто воруют деньги?

Мне не возвращают деньги под надуманными предлогами, прошу восстановить претензию!

Жанна, Благодарим Вас за предоставленные материалы, пожалуйста, ожидайте решения о разблокировке средств.
Предлог не надуманный, вам это даже администрация подтвердила
Можем лишь повториться, от того, что ваши средства заблокированы биржей, мы никаких бонусов не получаем и в наших интересах разблокировать ваши средства, вернуть их вам и завершить диспут
Ожидайте, пожалуйста ответ

Всё ещё не вернули деньги.

Я прошла все требования по aml проверке, где мои деньги?

Здравствуйте, Жанна.

В соответствии с п. 4.8 пользовательского соглашения нашего сервиса, процесс верификации занимает от 1 до 30 дней, однако, по статистике, при сотрудничестве со стороны клиента и соблюдении всех правил верификации, возврат занимает от 1 до 3 рабочих дней.

Ожидайте, пожалуйста, как только транзакция будет разблокирована, мы свяжемся с Вами.

Прошло 2 дня, деньги не возвращаются.

Здравствуйте, Жанна.

Вчера Вам было направлено на почту письмо о том, что криптовалюта была разблокирована.
Но Вы так и не вышли на связь.
Пожалуйста, ознакомьтесь с ним и пришлите кошелек, чтобы мы могли осуществить возврат.

Деньги вернули. исходя из полученных данных, версий две:
1) обменник намеренно блокирует транзакции клиентов на большие суммы в надежде, что отправитель не сможет доказать, что перевод его. запрашивают паспорт, видеоселфи, видеоисторию переводов, видеокабинет, источники поступлений, несколько фотографий, сказать заученную фразу. разве что голой не заставили прыгать, и на том спасибо. на этом обменник может заработать либо 0, либо 100% перевода в случае, если отправитель где-то споткнется в проверке личности
2) у сервиса вообще нет своих денег, и он пользуется биржей. если бы у сервиса были свои биткоин и свои рубли, ему бы не составило труда произвести обмен, но у обменника их нет. вобщем, сервис полное дно, поддержка сайта никак не помогала. вернули деньги и на том спасибо. сегодня совершила обмен на другом обменника с того же адреса — никаких проблем. администрация еченч может смело идти на три буквы.

Здравствуйте, Жанна

Благодарим за подтверждение возврата средств.

В очередной раз повторим, средства были заблокированы биржей, а не нашим сервисом, о чем Вам неоднократно писали. Как только Вы предоставили необходимую информацию, мы оперативно связались с биржей и инициировали возврат средств вам, не в течение 30 дней, а всего за 1 день с момента прохождения верификации.

Никаких данных кроме тех, которые указаны в правилах сайта с которыми Вы обязаны были ознакомиться и согласиться перед созданием заявки мы не заправшивали.

Что касается ваших фантазий о работе обменника, они не имеют ничего общего с реальностью
Правила работы размещены в открытом доступе на сайте и если бы вы ознакомились с ними перед созданием заявки, проверка AML и все последующие действия не стали бы для вас неожиданными