Здравствуйте, Владимир, по заявке 17390 полученные средства получили статус AML Frozen по результатам AML-проверки. В связи с этим проведение обмена в штатном порядке невозможно до завершения необходимых проверочных процедур.
Для снятия ограничений необходимо предоставить информацию и документы, необходимые для проведения проверки клиента и происхождения средств.
Вы вправе отказаться от предоставления запрошенной информации. Однако такой отказ не является основанием для немедленного возврата средств без проведения предусмотренной процедуры.
В случае отказа от прохождения проверки средства удерживаются в рамках установленного порядка и могут быть возвращены только на исходный адрес отправителя после завершения соответствующей процедуры.
Таким образом, средства не присваиваются сервисом и не используются им по своему усмотрению. Заявка находится на контроле именно в связи с выявленными AML-рисками.
Если вы хотите ускорить рассмотрение вопроса и возврат средств, необходимо предоставить запрошенную информацию для проведения проверки. В противном случае заявка будет обработана в порядке, предусмотренном для транзакций со статусом AML Frozen.

Я категорически не согласен с закрытием претензии. Вопрос не решен, мои средства удерживаются. Я официально подтверждаю свой отказ от прохождения процедур KYC/SOF. Сервис «ВсемОбмен» прямо заявляет, что в случае отказа средства будут возвращены на исходный адрес отправителя. Я полностью согласен на этот возврат. Исходный адрес является моим личным кошельком, к которому у меня есть полный доступ. Однако сервис умышленно не указывает конкретные сроки возврата, прикрываясь размытой формулировкой «после завершения соответствующей процедуры», а в личной переписке называет срок в 30 рабочих дней. Технический возврат (Refund) на исходный адрес в сети Bitcoin занимает несколько минут и не требует никаких дополнительных проверок, поскольку средства просто возвращаются туда, откуда пришли. Удержание средств на 30 рабочих дней при согласованном возврате на исходный адрес — это незаконное лишение меня доступа к моей собственности и грубое нарушение регламента честного сервиса. Прошу администрацию BestChange вернуть претензии активный статус и обязать обменник осуществить комплаенс-возврат на адрес отправления в течение 48 часов.

Владимир, Вы самостоятельно подтверждаете отказ от прохождения предусмотренной AML/KYC-проверки. При этом требование о возврате средств в течение 48 часов не соответствует установленному порядку обработки транзакций со статусом AML Frozen.
В данном случае речь идёт не о технической сложности осуществления BTC-транзакции и не о том, сколько времени занимает отправка средств в сети. Возврат средств возможен только после выполнения процедур, предусмотренных для транзакций, по которым выявлены AML-риски.
Вам уже было разъяснено, что при отказе от предоставления запрошенной информации транзакция удерживается в установленном порядке, после чего средства возвращаются исключительно на исходный адрес отправителя либо, при наличии соответствующих оснований, передаются компетентным органам.
Таким образом, ваш отказ от проверки не может одновременно являться основанием для требования о немедленном возврате средств. Техническая возможность отправить транзакцию за несколько минут не отменяет установленную процедуру AML-проверки.
Средства не удерживаются без основания и не используются сервисом в своих интересах. Заявка находится в статусе AML Frozen до завершения предусмотренной процедуры.
Если вы не желаете проходить проверку, дополнительное подтверждение этого отказа не требуется. В таком случае заявка будет обработана в соответствии с установленным порядком для данного статуса.

Я категорически против снятия претензии, вопрос не решен. Обращаюсь к администрации BestChange с просьбой дать оценку действиям сервиса.
1. Обменник «ВсемОбмен» является коммерческим сервисом, а не правоохранительным органом. Он не имеет законных полномочий экспроприировать или удерживать чужое имущество на произвольные сроки (30 рабочих дней) без решения суда или официального ареста.
2. Своими размытыми формулировками о «компетентных органах» сервис фактически занимается неприкрытым шантажом, пытаясь запугать меня, чтобы я отдал свои личные документы сторонним лицам.
Я подтвердил отказ от KYC. Я согласен на возврат на исходный адрес отправителя. Удержание средств коммерческой организацией в течение фактически полутора месяцев при обоюдном согласии на возврат — это грубое нарушение регламента BestChange.
Прошу администрацию мониторинга обязать сервис сделать возврат на исходный адрес в течение 48 часов или предоставить доказательства внешнего ареста средств.

Владимир, Вы вновь ссылаетесь на возможность технически отправить BTC-транзакцию за несколько минут. Однако в данном случае вопрос не связан с технической возможностью осуществления перевода.
Ваша заявка находится в статусе AML Frozen в связи с результатами AML-проверки. При оформлении заявки клиент подтверждает согласие с условиями обмена и AML/KYC, что непосредственно предусмотрено интерфейсом сервиса.
То обстоятельство, что «ВсемОбмен» является коммерческим сервисом, а не правоохранительным органом, не отменяет предусмотренных сервисом процедур AML/KYC и согласованных условий их прохождения. Мы не заявляем о конфискации средств или их изъятии в пользу сервиса.
Вы подтверждаете, что отказываетесь от прохождения проверки, и одновременно заявляете о согласии на возврат средств на исходный адрес. Однако согласие на сам факт возврата не означает согласия с вами срока и порядка его осуществления. Именно для таких случаев предусмотрена отдельная процедура обработки транзакций со статусом AML Frozen.
Поэтому требование осуществить возврат в течение 48 часов не может быть удовлетворено исключительно на основании вашего требования. Техническая скорость BTC-перевода не отменяет процедуры, в рамках которой находится ваша заявка.
Дополнительно обращаем внимание: требование предоставить «доказательства внешнего ареста средств» не имеет отношения к текущей ситуации. Средства не заявлены как арестованные правоохранительными органами — заявка находится на AML-проверке.
Со своей стороны мы уже предоставили вам порядок дальнейших действий. Если вы отказываетесь от прохождения проверки, заявка будет обработана в установленном порядке для транзакций со статусом AML Frozen, с последующим возвратом средств на исходный адрес отправителя.

Обращаю внимание администрации BestChange на то, что обменник злоупотребляет функцией снятия претензии, умышленно затягивая спор. Представитель «ВсемОбмен» прямо признал: средства НЕ арестованы внешними биржами или правоохранительными органами. Они находятся на кошельках самого обменника. Таким образом, удержание моих средств на 30 рабочих дней — это исключительно внутренняя инициатива сервиса, не имеющая под собой никаких внешних юридических оснований. Я официально отказался от KYC и обменник согласился вернуть средства на исходный адрес отправителя. Спор идет исключительно о сроках. Удерживать чужие средства почти полтора месяца на своем личном кошельке под предлогом «внутренних процедур» при уже согласованном возврате — это скрытая форма бесплатного кредитования за счет клиента и прямое нарушение регламента честной работы. Поскольку обменник управляет этими средствами вручную, технический возврат занимает 5 минут. Прошу администрацию мониторинга прекратить этот бессмысленный пинг-понг, вернуть претензии статус активного спора и установить для «ВсемОбмен» жесткий регламентный срок возврата (24-48 часов) на мой исходный адрес.

Владимир, Вы повторно сводите вопрос к технической возможности осуществить BTC-перевод за несколько минут. Однако техническая возможность совершить транзакцию не означает, что сервис обязан осуществить её немедленно при наличии незавершённой AML-проверки.
Вы также неверно интерпретируете наше сообщение. Мы не утверждали, что средства «арестованы» правоохранительными органами, и не заявляли об их передаче под внешний арест. Мы сообщили, что заявка получила статус AML Frozen и находится в рамках соответствующей внутренней процедуры проверки.
Ваш отказ от прохождения KYC/SOF зафиксирован. При этом ваше согласие на возврат средств на исходный адрес не отменяет порядок, установленный для транзакций с данным статусом. Спор не сводится к технической скорости перевода — вопрос заключается в порядке обработки AML Frozen-транзакции.
Требование установить срок возврата в 24–48 часов не предусмотрено предоставленной вами аргументацией и не может быть установлено вами в одностороннем порядке.
Мы не удерживаем средства в качестве оплаты услуг, не предъявляем на них имущественных требований и не отказываемся от их возврата. Заявка будет обработана в установленном порядке, после чего средства будут возвращены на исходный адрес отправителя.
В связи с этим повторное требование немедленного возврата в течение 48 часов не изменяет порядок обработки заявки.

Обращаюсь к администрации BestChange. Обменник умышленно уходит от ответа на главный вопрос: какой конкретно срок занимает их «внутренний порядок обработки»? В личной переписке они озвучили срок в 30 рабочих дней (1,5 календарных месяца). Поскольку представитель сервиса подтвердил, что внешнего ареста нет и средства находятся на их кошельках, удержание моих активов на полтора месяца является грубым нарушением прав клиента и регламента честной работы мониторинга. Я официально согласился на возврат на адрес отправления. Прошу администрацию мониторинга BestChange прекратить этот спам со стороны обменника, признать 30-дневный срок незаконным и вынести окончательный вердикт о разумных сроках возврата.

Владимир, Конкретный срок вам уже был сообщён — 30 рабочих дней в случае отказа от предоставления информации, необходимой для AML/KYC-проверки.
Поэтому утверждение о том, что обменник намеренно избегает ответа на вопрос о сроках, не соответствует переписке: срок и порядок обработки вашей транзакции были доведены до вас ранее.
При этом вы неоднократно подтверждаете отказ от прохождения проверки и одновременно требуете применить к вашей заявке иной, установленный вами самостоятельно срок возврата — 24–48 часов. Согласие на возврат средств не означает согласия сервиса отказаться от предусмотренной процедуры и установленного срока её прохождения.
Отдельно обращаем внимание: 30 рабочих дней — это не срок технического осуществления BTC-перевода. Как мы уже поясняли, технически транзакция действительно может быть отправлена значительно быстрее. Указанный срок относится к порядку обработки транзакции, которая получила статус AML Frozen при отказе клиента от прохождения запрошенной проверки.
Таким образом, на данный момент позиция сервиса остаётся неизменной: вы можете пройти необходимую проверку для оперативного рассмотрения вопроса либо отказаться от неё, после чего заявка будет обработана в установленном для AML Frozen порядке с последующим возвратом средств на исходный адрес.
Требование заменить установленный порядок возврата на срок 24–48 часов только на основании вашего несогласия с процедурой не может быть удовлетворено.

Спасибо представителю обменника за честное признание. Факт удержания средств на 30 рабочих дней (1,5 календарных месяца) без внешнего ареста теперь зафиксирован в ветке. Коммерческий сервис не имеет законных прав изымать средства клиента из оборота на полтора месяца в качестве наказания за отказ от KYC. Поскольку монеты находятся на ваших личных кошельках, эта задержка — искусственное ограничение.
Дискуссию с обменником считаю исчерпанной. Спор полностью переходит в плоскость арбитража мониторинга. Уважаемая администрация BestChange, прошу вынести финальное решение по данному нарушению правил честного сервиса и установить разумный регламентный срок возврата моих BTC на исходный адрес.

Владимир, Вы некорректно интерпретируете предоставленную вам информацию.
Отсутствие внешнего ареста средств не означает отсутствие оснований для их временного удержания в рамках AML/KYC-процедуры. Статус AML Frozen присвоен транзакции в результате AML-проверки, а не по требованию правоохранительных органов.
Действующая AML/KYC/KYT-политика прямо предусматривает возможность приостановления транзакции при повышенном риске, проведения дополнительной проверки и эскалации такой проверки на срок до 30 рабочих дней. При блокировке вследствие высокого риска средства удерживаются до прохождения верификации либо окончания соответствующей процедуры.
Поэтому утверждение о том, что сервис якобы «признал незаконное удержание средств», не соответствует содержанию нашей переписки.
Мы также не утверждали, что 30 рабочих дней являются техническим сроком осуществления возврата. Это предусмотренный политикой срок проведения дополнительной проверки/эскалации. После принятия решения о возврате действует отдельный порядок возврата средств.
Ваша позиция и отказ от прохождения проверки зафиксированы. Дополнительного предмета для обсуждения по сроку 24–48 часов не имеется: такой срок не предусмотрен действующей процедурой.
Дальнейшая обработка заявки будет осуществляться в соответствии с AML/KYC/KYT-политикой Сервиса.

Уважаемая администрация BestChange.

Прошу обратить внимание на существенное противоречие в ответах обменного пункта «ВсемОбмен» по заявке №17390.

В последнем ответе от 27.09.2026 14:39 представитель обменника утверждает: «Действующая AML/KYC/KYT-политика прямо предусматривает возможность приостановления транзакции при повышенном риске, проведения дополнительной проверки и эскалации такой проверки на срок до 30 рабочих дней».

Однако опубликованная самим обменником AML/KYC Policy (https://www.vsemobmen.online/ru/rules/aml-kyc-policy/) не содержит положения, устанавливающего срок до 30 рабочих дней для дополнительной проверки, эскалации AML Frozen-транзакции либо возврата средств в случае отказа клиента от KYC/SOF.

Таким образом, прошу администрацию BestChange обратить внимание не на сам факт проведения AML-проверки, с которым я не спорю, а на следующее конкретное обстоятельство: обменник ссылается на якобы существующее в его опубликованной политике основание для удержания средств до 30 рабочих дней, однако указанного положения в опубликованной политике нет.

Прошу запросить у обменника:

1) точный пункт AML/KYC/KYT Policy, на который он ссылается;
действующую на момент создания заявки №17390 редакцию этого документа;

2) если такой пункт отсутствует в опубликованной политике — объяснение, на каком основании клиенту после получения средств был предъявлен срок удержания до 30 рабочих дней;

3) указать, где и каким образом данный срок был доведен до клиента до совершения обмена.

Отдельно обращаю внимание, что сам обменник в своей переписке подтвердил, что:
— внешнего ареста средств правоохранительными органами нет;
— речь идёт именно о внутренней AML/KYC/KYT-процедуре;
— при отказе от проверки средства в дальнейшем должны быть возвращены на исходный адрес;
— 30 рабочих дней относятся именно к процедуре проверки/эскалации, а не к техническому осуществлению возврата.

Поэтому сейчас вопрос заключается не в том, может ли обменник проводить AML-проверку, а в том, имел ли он заранее опубликованное и доведенное до клиента основание удерживать средства именно на заявленный срок.

Прошу администрацию BestChange дать оценку этому конкретному противоречию и не закрывать претензию до получения от обменника ссылки на соответствующий пункт опубликованных правил.

Владимир, в данном случае противоречия, на которое вы указываете, нет.
В действующей AML/KYC/KYT Policy прямо предусмотрены оба положения, на которые мы ссылались:
п. 8.2: при необходимости дополнительного анализа или получения дополнительной информации срок проверки может быть увеличен и достигать 30 рабочих дней;
п. 8.3: если после запроса необходимые данные не предоставлены либо не подтверждают происхождение средств, Сервис вправе эскалировать транзакцию на срок до 30 рабочих дней для проведения дополнительной проверки.
Таким образом, утверждение о том, что в опубликованной политике отсутствует положение о сроке до 30 рабочих дней, не соответствует содержанию самой политики.
При этом Вы смешиваете два разных понятия: срок AML-проверки и срок технического осуществления возврата. Политика не устанавливает, что после принятия решения о возврате средства технически удерживаются ещё 30 рабочих дней. Напротив, п. 9 предусматривает, что возврат осуществляется, как правило, в течение 1 рабочего дня после принятия решения о возврате.
В заявке №17390 речь идёт именно о проведении AML/KYC/KYT-проверки и установлении происхождения средств. Поэтому требование предоставить документы и прохождение соответствующей проверки не является основанием для автоматического технического возврата средств в течение 24–48 часов по требованию пользователя.
Просим рассматривать содержание опубликованной политики в полном объёме, включая пункты 8.2 и 8.3, а не исходя из утверждения об отсутствии такого положения.

Обменник применяет внесенные, видимо, сегодня изменения своей «политики» задним числом, придавая им обратную силу, что недопустимо.
Еще по состоянию на 19:47:29 UTC 29.09.2026 указанные пункты были сформулированы иначе и не содержали упоминания о 30 рабочих днях (см. архив указанной странице сайта обменника по адресу: https://archive.is/bifw0). Претензия остается в силе.

Владимир, утверждение о том, что срок в 30 рабочих дней был введён нами только 29.09.2026 в результате изменения AML/KYC/KYT Policy, не соответствует фактической хронологии рассмотрения заявки №17390.
Уже 27.09.2026 в 10:30, то есть за два дня до указанной Вами даты, Вам был прямо сообщён порядок обработки заявки и конкретный срок — до 30 рабочих дней в случае отказа от предоставления информации, необходимой для AML/KYC-проверки.
Таким образом, ссылка на то, что данный срок якобы был впервые введён после возникновения Вашей претензии, не соответствует переписке по заявке. Указанный срок был доведён до Вас непосредственно в процессе рассмотрения заявки ещё 27.09.2026.
Дополнительно обращаем внимание, что зафиксированная редакция AML/KYC/KYT Policy содержит соответствующие положения о сроках проверки и дополнительной проверки, включая возможность проведения проверки до 30 рабочих дней.
Поэтому утверждение о «применении изменений задним числом» не подтверждается материалами рассмотрения заявки.
Отдельно повторяем: 30 рабочих дней не являются техническим сроком отправки возврата BTC после принятия решения о возврате. Это срок процедуры дополнительной проверки/рассмотрения AML Frozen-транзакции. Вопрос технической скорости транзакции Bitcoin к данному сроку отношения не имеет.
После завершения предусмотренной проверки и принятия решения о возврате применяется отдельный порядок возврата средств.

Владимир, как только был получен запрос от AML-отдела по Вашей транзакции - Вам был направлен запрос о предоставлении необходимой информации. В данном запросе так же было доведено, что в случае отказа от предоставления данных:
- транзакция будет удержана на 30 рабочих дней.
- возвращена исключительно на кошелек отправителя или передана правоохранительным органам.

Вы ознакомились с данной информацией, отказались от предоставления данных и дали свое согласие на удержание транзакции на 30 рабочих дней с последующим возвратом на адрес-отправитель.

Владимир, как только был получен запрос от AML-отдела по Вашей транзакции - Вам был направлен запрос о предоставлении необходимой информации. В данном запросе так же было доведено, что в случае отказа от предоставления данных:
- транзакция будет удержана на 30 рабочих дней.
- возвращена исключительно на кошелек отправителя или передана правоохранительным органам.

Вы ознакомились с данной информацией, отказались от предоставления данных и дали свое согласие на удержание транзакции на 30 рабочих дней с последующим возвратом на адрес-отправитель.

Уточняю свою позицию относительно ответа «ВсемОбмен» от 30.09.2026 17:22.

Действительно, после получения от поддержки информации о том, что при отказе от предоставления KYC/SOF транзакция будет удержана на 30 рабочих дней с последующим возвратом на адрес-отправитель, я в переписке с поддержкой согласился на такой вариант.

Я этого факта не оспариваю.

Однако принципиально важно установить момент, в который это условие было предложено и принято.

Мои BTC к этому моменту уже были перечислены на криптовалютный адрес, предоставленный мне самим обменником в рамках заявки № 17390, и зачислены на этот адрес.

То есть условие о 30 рабочих днях не являлось условием, на основании которого я первоначально передавал BTC обменнику. Оно было предложено мне уже после получения обменником моих средств, когда встречное исполнение по заявке не состоялось и обменник объявил транзакцию AML Frozen.

Кроме того, на момент совершения операции опубликованная AML/KYC/KYT Policy не содержала положения о сроке до 30 рабочих дней. В частности, действовавшие тогда пункты 8.2 и 8.3 предусматривали лишь возможность приостановления операции до завершения проверки и принятия решения, без установления 30-дневного срока.

Поэтому прошу не подменять два различных вопроса:

Действительно ли я впоследствии согласился на предложенный обменником 30-дневный порядок возврата? — Да.

Был ли 30-дневный срок первоначальным условием сделки и являлся ли он частью правил, на основании которых я передал обменнику BTC? — Нет, последующее согласие было дано уже после получения обменником моих средств и в рамках предложенного им способа урегулирования возникшей ситуации.

Поэтому прошу администрацию BestChange установить, какое юридическое значение имеет такое последующее согласие и может ли оно рассматриваться как основание для изменения условий уже совершенной операции либо как одностороннее изменение опубликованных условий обмена после получения средств.

Также прошу обратить внимание, что я согласился именно на предложенный вариант: удержание на 30 рабочих дней с последующим возвратом BTC на адрес-отправитель. Это не означает моего согласия с утверждением, что такой срок изначально был предусмотрен правилами обменника или что обменник имел право применять его к моей операции независимо от моего последующего согласия.

Прошу рассматривать претензию с учетом этой хронологии.

Владимир,

Если Пользователь не предоставляет информацию, предоставляет информацию не полностью, с задержкой или предоставляет противоречивые данные, срок проверки может быть продлён до момента получения и обработки всех необходимых сведений.

До завершения проверки заявка может быть приостановлена.

Приостановка заявки не является отказом Сервиса от исполнения обязательств, а применяется до завершения проверки и принятия решения по операции.

Прошу администрацию BestChange не ограничиваться фиксацией моего согласия на предложенный обменником 30-дневный срок.

После получения BTC и после возникновения AML Frozen мне действительно было предложено согласиться на удержание транзакции в течение 30 рабочих дней с последующим возвратом BTC на адрес-отправитель. В сложившейся ситуации я согласился на этот вариант.

Однако сейчас прошу обратить внимание на обстоятельства, вследствие которых я требую досрочного возврата средств.

Я не заинтересован в продолжении обменной операции, не предоставляю и не намерен предоставлять KYC/SOF и прямо отказался от дальнейшего исполнения обмена.

Средства находятся у обменника в виде BTC. Я не могу заранее определить, приведёт ли изменение курса BTC за период удержания к убытку или прибыли. Именно поэтому я не согласен принимать на себя дополнительный рыночный риск в течение срока, необходимого обменнику для его внутренней процедуры

Поэтому удержание принадлежащих мне BTC в течение еще нескольких недель означает для меня не просто временное неудобство или задержку платежа, а лишение возможности распоряжаться собственным активом и принятие на себя существенного рыночного риска, который я не выбирал и на который не соглашался при совершении обмена.

При этом обменник уже признал, что:
— обмен не был исполнен;
— возврат на исходный адрес предусмотрен;
— 30 рабочих дней являются сроком внутренней AML-процедуры, а не техническим сроком осуществления BTC-транзакции;
— после принятия решения о возврате технический возврат, согласно их политике, производится в течение одного рабочего дня.

В связи с этим прошу администрацию BestChange содействовать не в проведении обмена, а именно в досрочном прекращении операции и возврате BTC на исходный адрес.

Я готов понести фактическую сетевую комиссию, необходимую для возврата средств.

Если клиент отказывается от обмена, отказывается от предоставления дополнительных KYC/SOF документов и требует возврата BTC на тот же адрес, с которого средства поступили обменнику, какое конкретно обстоятельство препятствует немедленному возврату средств и почему для такого возврата необходимо продолжать удержание BTC в течение 30 рабочих дней?

Если обменник утверждает, что продолжение удержания необходимо исключительно для выполнения AML/KYT-проверки, прошу указать, какую именно проверку невозможно завершить без физического удержания BTC и почему возврат на исходный адрес препятствует проведению такой проверки.

Прошу также учитывать, что я не требую перечисления средств третьему лицу или использования BTC в обход AML-процедуры. Требование касается исключительно возврата того же актива на исходный адрес отправителя.

Прошу возобновить претензию и предлагаю обменнику произвести возврат досрочно, поскольку дальнейшее удержание BTC при отказе от обмена для меня экономически неприемлемо.

Владимир, как только был получен запрос от AML-отдела по Вашей транзакции - Вам был направлен запрос о предоставлении необходимой информации. В данном запросе так же было доведено, что в случае отказа от предоставления данных:
- транзакция будет удержана на 30 рабочих дней.
- возвращена исключительно на кошелек отправителя или передана правоохранительным органам.

Вы ознакомились с данной информацией, отказались от предоставления данных и дали свое согласие на удержание транзакции на 30 рабочих дней с последующим возвратом на адрес-отправитель.