Здравствуйте, Jake,
Средства были отправлены с нашей стороны. Обращаем ваше внимание, что на сайте указано: Кредо Банк не осуществляет зачисление средств в выходные дни и вне рабочего времени.

Зачисление будет выполнено банком в ближайший рабочий период.

Также приносим извинения за задержку ответа со стороны поддержки — в данный момент наблюдается повышенная нагрузка.

Благодарим за понимание.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Paki,

К сожалению, в нашей системе отсутствует заявка, о которой вы упоминаете. Также указанный вами адрес электронной почты не зарегистрирован в базе нашего сервиса.

Просим вас предоставить:
• номер заявки;
• хеш транзакции;
• дату и сумму перевода;
• адрес кошелька отправителя.

Без этих данных мы технически не можем идентифицировать операцию и провести проверку.

Обращаем внимание, что процедуры AML-проверки проводятся в соответствии с действующими правилами сервиса и требованиями партнеров. Если средства не проходят проверку, дальнейшие действия осуществляются строго в рамках регламента.

Готовы разобраться в ситуации при предоставлении корректных данных.

Я указал хэш вместо номера обмена, вот номер ордера
***

Paki, По указанной заявке действительно был направлен официальный запрос на предоставление пояснений в рамках AML-проверки. Вместо запрошенной информации мы получили сообщение с угрозами, что, к сожалению, не способствует разрешению ситуации.

Обращаем внимание:

AML-проверка проводится не по усмотрению оператора, а в соответствии с регламентом сервиса и требованиями провайдеров ликвидности. Для принятия решения нам необходимы минимальные пояснения по происхождению средств.

Достаточно предоставить:
• краткое описание источника средств (например: личные накопления, прибыль от торговли, оплата услуг, перевод от контрагента и т.д.);
• при наличии — подтверждающие материалы (скриншот истории операций, договор, инвойс, переписка с контрагентом — если применимо);
• пояснение по связанным транзакциям, если они были запрошены.

Без получения пояснений мы не можем завершить проверку и принять решение о возврате либо обмене средств.

Мы заинтересованы в урегулировании ситуации, однако для этого требуется конструктивный диалог и предоставление запрошенной информации.

Ожидаем ответ с пояснениями для дальнейшего рассмотрения.

Ваше сообщение спустя 9 дней, после жалобы в Бест Чендж,

Для дальнейшего рассмотрения ситуации, пожалуйста, предоставьте информацию о происхождении средств по следующему хешам:

671ac60d3477f10b8c47e48d759a6d33afd1d6745dfb2336870bd667a4589271

0ddbb24afdd0251ccf9b9f46f8845bed8f0efad3ced04938a5669b0fc6844d5b

d4799c8019d2124c5a1c18e04d187d2307c171e5d193739cedd7aa89c7360a58

e298062b9159c4a30b90d7003f984b64612173b94b45559b6909519020f290e1

f6d9892fff061f5e168ba9a4c5dc924504ee717f2bc51720fe83b7db148210fb

fbd1928063f23029d1da137a5a9b8ad69aae08c94afcd70ee76321aaffd3d9d5

А вот мой ответ, вы конечно умеете утрировать, про угрозы это конечно сильно. Вот мой ответ вам! И в чем я не прав, не пойму?

Это полный бред! Вы бы еще попросили предоставить все транзакции за 5 лет, максимум одну транзакцию выбирайте, я ее покажу и при каких обстоятельствах она была сделана.
Это не обсуждается, я уже пожаловался на вас в Бестчендж, за абуз и финансовый терроризм. Это специальные действия на то что бы мои средства сохранить у себя, вы не желаете и не собираетесь их отдавать, специально затягиваете процесс, попросили предоставить 10000 транзакций, вы думаете я дурак? Не унижайте мой интелект, с моего перевода вы ничего себе не оставите!

Paki, Запрос по указанным хешам был направлен в рамках стандартной AML-проверки после получения уведомления от мониторинга. Проверка не инициируется «по желанию» оператора и не связана с жалобой — она проводится при наличии соответствующих триггеров риска по цепочке транзакций.

Обращаем внимание:
1. Запрос касается конкретных транзакций, связанных с поступлением средств, а не «всех операций за 5 лет».
2. Для принятия решения нам необходимы пояснения по источнику средств и связи указанных хешей с вашим переводом.
3. Без получения пояснений мы не можем завершить проверку и принять решение о возврате либо обмене.

Что требуется предоставить:
• краткое описание происхождения средств (например: личные накопления, доход от торговли, перевод от контрагента и т.д.);
• пояснение экономического смысла операций по запрошенным хешам;
• при наличии — подтверждающие материалы (история операций, договор, инвойс и т.п.).

Эмоциональные формулировки и обвинения не ускоряют процесс проверки. Мы не заинтересованы в удержании средств — решение принимается исключительно после завершения AML-анализа.

Относительно мессенджера: коммуникация по заявке ведётся через контактные данные, указанные при её создании. Адрес электронной почты, с которого вы сейчас пишете, не совпадает с указанным в заявке. В целях безопасности мы можем взаимодействовать только через подтверждённые контакты.

Готовы завершить проверку в максимально короткие сроки после получения запрошенных пояснений.

Я дал изначально описание откуда я получаю средства, они все оттуда же откуда я и говорил вам. Что тут можно кратко дополнять, если уже дал вам развернутый ответ.

Вы не заинтересованы, можно что угодно написать. Это можно предположить, что это так, и умысел тут весьма очевиден.

Я прошу сократить количество транзакций, 6 штук это очень много для обьяснения, если нужно как вы говорите общее обьяснение, они все получены за то что я вам уже обьяснил и передал в БЧ это тоже.

Paki, Обвинения и эмоциональные формулировки не относятся к сути проверки. Мы действуем в рамках регламента сервиса и правил BestChange.

Пояснить транзакции можно просто:
• указать, откуда получены средства (например: оплата услуг, торговля, личный перевод и т.д.);
• подтвердить, что все 6 хешей относятся к одному источнику (если это так);
• при необходимости — приложить один пример подтверждения, если операции однотипные.

Этого достаточно для завершения проверки. Без пояснений решение принято быть не может.

Ожидаем ответ по существу.

Хорошо, я тоже самое сделал бы, просто попросил выбрать любую из этих транзакций, что бы не обьяснять все остальные однотипные транзакции.

Paki, ожидаем

Здравствуйте, Ляззат,
Мы вас не игнорируем. Операция была приостановлена системой AML, так как поступившие средства получили высокий уровень риска (75%), включая метки категории Enforcement Action.
В таких случаях сервис обязан провести расширенную проверку: одного прохождения KYC недостаточно для выполнения обмена или возврата без подтверждения происхождения средств.
Мы направили вам запрос на почту с перечнем необходимых документов. После их предоставления проверка будет завершена в кратчайшие сроки и будет принято итоговое решение по заявке.

Я уже прошла KYC и всё отправила вам, что и откуда поступила мне крипта, вы просто не отвечает даже! Какую ещё доп проверку вы хотите, когда и так все данные получили!

В случае если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, обменный пункт может приостановить обменную операцию для проведения процедуры KYC. Информация по KYC необходима исключительно в целях соблюдения требований AML/KYC для последующего разблокирования средств, отправленных в транзакции.

Чтобы получить возврат крипты обратно, мне нужно пройти только KYC! Вы же понимаете это?
Остальное вы зачем-то выдумываете уже!

Ляззат,
Понимаем вас, однако в случае AML-срабатывания одной процедуры KYC недостаточно. По нашей AML/KYC Policy при высоком риске мы обязаны запросить дополнительные подтверждения по источнику средств и деталям транзакции. По результатам проверки адрес получил высокий риск 75%, поэтому операция приостановлена до завершения комплаенс-проверки. Пожалуйста, отправьте запрошенные подтверждающие материалы по транзакции на почту — после получения мы сможем завершить рассмотрение и оформить возврат.

Вы опять запросили скриншот откуда мне переводилась крипта, он и так уже у вас есть!

Ляззат, Ранее полученные материалы не содержат данных именно по данному переводу. В связи с этим просим вас направить соответствующие разъяснения и подтверждающие документы.

У вас есть скрины даже с кошелька откуда мне отправляли крипту!

Ляззат,
Подтверждающие документы и информация о происхождении средств предоставлены не были.

Какие документы, мне просто перевели крипту и всё, какие могут быть ещё документы, KYC прошла, просто сделайте возврат и всё.

Ляззат, По заявке проведён KYC, однако операция приостановлена в рамках AML/SOF-проверки. Для возврата средств была запрошена информация по транзакции. На текущий момент она не предоставлена.

Без этих данных мы не можем выполнить возврат или обмен. После получения информации проверка будет завершена.

Если мне человек просто перевёл крипту, какие документы ещё могут быть?

Ляззат, мы ожидаем от вас ответ на почту .

Добрый день,

По информации обменного сервиса, операция по заявке временно приостановлена: по поступившим средствам сработал AML-алерт (риск-сигнал). Это может происходить по разным причинам. Например, если у перевода есть признаки возможной связи с риск-источниками или если для автоматического подтверждения операции недостаточно данных.

В такой ситуации сервису необходимо дополнительно проверить детали перевода, прежде чем продолжить обмен или, при необходимости, инициировать возврат. Мы уточняем детали и причины приостановки именно по Вашему случаю.

Что мы делаем прямо сейчас:
• уже связались с администрацией сервиса и запросили пояснение, на каком этапе находится проверка и почему операция приостановлена;
• уточняем какие действия/данные могут понадобиться, на каких основаниях, и какие ориентировочные сроки рассмотрения;
• просим сервис формулировать запросы к клиенту соразмерно ситуации и без избыточных требований.

Мы держим вопрос на оперативном контроле и будем информировать вас по мере появления обновлений.

По итогам проверки, как правило, возможны два сценария:
• обмен завершается, если подтверждённых оснований для ограничений нет; либо
• обменный пункт не проводит обмен и возвращает средства по правилам обменного сервиса и действующим AML-требованиям.

Мы находимся на связи с обменным сервисом и будем сопровождать ситуацию до понятного итогового решения.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Дмитрий,
Средства были приостановлены на время обязательной AML/KYC-проверки. По итогам рассмотрения сервис не смог продолжить обмен, поэтому был выполнен возврат на исходный кошелёк отправителя.

Ответили эксмо, что средства вернул обменник не на тот кошелек.. в итоге я без 200 баксов.. Не знаю что делать.

Дмитрий, Средства были возвращены строго на кошелек-источник, с которого была получена оплата.
Если отправка производилась через биржу Exmo, дальнейшее зачисление зависит от внутренней системы биржи, и вопрос нужно решать напрямую с поддержкой Exmo.

Почему вы не спросили мой кошелек для возврата. я же на связи и в чате вашем и на емейл был все эти 4 дня, как и сейчас. Я же писал вам в объяснении (по амл), что переводил с эксмо вам. Вы же ответили потом мне в тг, что они с горячего кошелька шлют и тп. Надо было спросить мой кошелек прямой (как это делают другие биржи при амл).

Дмитрий, Понимаем ваше недовольство, ситуация действительно неприятная.
Однако возврат средств при AML-проверке выполняется исключительно на адрес отправителя, то есть на тот кошелек, с которого была получена оплата. Это стандартная мера безопасности и требование комплаенс-процедур, чтобы исключить подмену реквизитов и мошеннические схемы.
Если перевод был выполнен с биржи Exmo, то средства поступили с горячего кошелька биржи, и возврат был отправлен обратно туда же. В таких случаях дальнейшее зачисление и отображение средств зависит уже от внутренней системы Exmo, и вопрос необходимо решать с их поддержкой.
Запрос “другого кошелька для возврата” мы не можем принимать, даже если клиент на связи, поскольку это нарушает правила безопасного возврата и AML-регламент.
Возврат со стороны сервиса выполнен корректно — на источник поступления.

Одно непонятно — вы же знали, что средства с Эксмо (я писал об этом). Так зачем отправлять им обратно на горячий кошелек? Вы же точно знаете, что средства идут без тега (и внутреннего id эксмо отвас) на их горячий кошелек и вероятность потерять их велика.
В итоге Эксмо пишет, что не могут вернуть крипту (скрин отправлял бирже). Я остался без 200 USDT. Спасибо!

Может кто-то это прочтет здесь, и будет кому-то полезно, и сделает свои выводы и по обменнику и по Эксмо.

Дмитрий, Понимаем вашу ситуацию.
Но возврат по AML выполняется только на адрес отправителя, с которого пришла оплата.
Мы не можем отправлять средства на “другой кошелек по просьбе”, даже если клиент на связи — это нарушение правил безопасности и комплаенса.
Если перевод был с Exmo, возврат ушёл обратно на их горячий кошелек.
Дальнейшее зачисление зависит только от Exmo и решается через их поддержку.
Со стороны сервиса возврат выполнен корректно — на источник поступления.