Обменный пункт Ybexio

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Сутки минули, а сервис все еще молчит. Прошу дать ответ по факту моей претензии, далее продолжим разбор всей ситуации.

Дополнение к претензии по заявке Ybex № 18873641-16b5-4d24-9bf6-9512fcfeaf5b

Добрый день.
1. Расчёт выплаты и объяснение Ybex о сбое
9 ноября 2026 года я оплатил заявку на 5000 USDT TRC20. При создании заявки Ybex указал к получению 0,06733406 BTC. После оплаты в поле «Вы получаете» появилась другая сумма — 0,06626685 BTC. Именно столько сервис отправил первым переводом. В 16:14 МСК Ybex закрыл заявку с этой суммой и прислал письмо об успешном завершении обмена. Остаток к выплате в заявке указан не был.

Позднее Ybex объяснил:
«0.00106721 BTC, как мы уже и сказали. Произошел сбой при отправке средств — вторая транзакция не отправилась. Сейчас все дошлем.»

Мой вопрос — какую сумму Ybex фактически рассчитал и поставил на выплату до закрытия заявки? Если сервис изначально намеревался отправить все 0,06733406 BTC двумя платежами, почему после оплаты в самой заявке отразилась только сумма первого перевода? По данным, которые видел клиент, цена покупки изменилась с 74256,62 до 75452,51 USDT за BTC, а обмен был объявлен завершённым. Считаю, что отображённые сумма и статус ввели меня в заблуждение относительно результата обмена.

Прошу BestChange сверить по журналу операции исходный расчёт, время создания обоих платёжных поручений, время и код ошибки второй отправки. Принципиально важно установить, существовало ли поручение на 0,00106721 BTC до 16:14 МСК либо было сформировано уже после закрытия заявки. Последующая отправка доплаты подтверждена. Объяснение о первоначальном сбое требует отдельного подтверждения.
2. Приостановка зачисления доплаты на KuCoin и проверка происхождения BTC
Оба перевода поступили на один и тот же BTC-адрес, который KuCoin выдал мне для пополнения моего биржевого аккаунта. Основную выплату 0,06626685 BTC биржа зачислила. По доплате 0,00106721 BTC зачисление было приостановлено. KuCoin запросил подтверждение происхождения средств (SoF), установил срок три календарных дня и предупредил о возможных ограничениях аккаунта.

Какую именно операцию проверяет биржа, установлено по переписке. Ybex назвал хэш доплаты. Когда я передал поддержке KuCoin хэши обоих переводов, агент ответил «Только для этого TXID» и указал тот же хэш.

9 ноября я запросил у Ybex сведения о происхождении доплаты. 10 ноября обратился повторно. В ответ Ybex прислал AML-отчёт по моему депозитному адресу на KuCoin и сослался на низкий риск. Прошу BestChange обратить внимание, какой объект проверил обменник. В отчёте указан адрес принимающей биржи, а запрос KuCoin относится к средствам, поступившим от отправителя по конкретной транзакции.

Для Bitcoin это существенное различие. Системы блокчейн-аналитики объединяют в кластер адреса, которые, по их данным, контролирует одна организация. В такой кластер могут входить и депозитные адреса клиентов биржи. Метка KuCoin распространяется на адреса, которые конкретный аналитический сервис уже отнёс к её кластеру.
Поэтому даже если AMLBot верно распознал мой адрес как депозитный адрес KuCoin и присвоил ему низкий риск, это не отвечает на вопрос, откуда Ybex или его контрагент получил BTC для доплаты. В моём случае адрес получения в обеих операциях одинаков, а SoF биржа запросила только по одной из них. Сам AMLBot при анализе транзакций отдельно рассматривает источники средств отправителя (Source of Funds) и сторону получения (Destination of Funds)
На основании пп. 14 и 14.1 правил BestChange, устанавливающих требования к качеству выплачиваемых активов и используемым адресам, прошу проверить сторону отправителя и запросить у Ybex ответы на следующие вопросы:
1. Кто контролировал BTC-адрес отправителя на момент выплаты? Это кошелёк самого Ybex, биржи или стороннего контрагента?
2. Если платил контрагент, почему именно он отправил средства на мой депозитный адрес? Прошу назвать исполнителя, объяснить его роль и подтвердить, что он действовал по поручению Ybex в рамках моей заявки.
3. Откуда были получены BTC для доплаты и какую проверку провёл Ybex перед отправкой? Если сервис ссылается на низкий риск именно транзакции, прошу указать TXID, проверенное направление и вывод по источнику средств отправителя. Предоставленный мне отчёт по адресу получателя этих сведений не даёт.
4. Использовалась ли DEX-площадка? Если да, прошу назвать платформу и сеть, предоставить хэш исходной операции и показать её связь с выплатой BTC. Если протокол предусматривает отдельное доказательство платежа или ключ просмотра конкретной операции, прошу предоставить подходящее подтверждение для KuCoin. Если вывод выполнен с централизованной площадки, прошу предоставить подтверждение вывода от неё.

Мне нужен документ о происхождении конкретной доплаты, который я смогу передать KuCoin в установленный срок. Прошу Ybex указать в нём номер заявки, сумму, TXID, основание выплаты, фактического отправителя и источник BTC.
https://ibb.co/1tbrzD6F
https://ibb.co/hFBfKsd6
https://ibb.co/TDvYjVKL

Прошу администрацию BestChange сохранить финансовую претензию по заявке открытой. Отправку доплаты со стороны Ybex я подтверждаю. Однако вопрос с фактическим получением средств остаётся нерешённым по двум причинам.
1. Доплата в размере 0,00106721 BTC не зачислена на мой доступный баланс. KuCoin отметил депозит как высокорисковый и приостановил зачисление до подтверждения происхождения средств. Поддержка биржи прямо подтвердила, что запрос относится именно к TXID доплаты, который мне предоставил Ybex. Я не могу распоряжаться этой суммой.
2. Финансовый риск уже выходит за пределы самой доплаты. KuCoin дал мне три календарных дня для предоставления документов и письменно предупредил о возможных ограничениях по аккаунту. Если биржа ограничит вывод, это может затронуть и другие мои средства. Для ответа бирже мне требуется подтверждение происхождения BTC со стороны Ybex. Предоставленный обменником отчёт по моему депозитному адресу этого вопроса не решает.

Здравствуйте, IOS13proMAXiltaX20xc, доплата про которую вы говорите была отправлена с нашего запасного адреса, и из за непредвиденной ситуации не могла была быть отправлена оттуда же, откуда поступила вся криптовалюта по заказу. Ниже скриншоты репорта AMLBOT
https://ibb.co/fV269M71
https://ibb.co/3Y0NGpNs
https://ibb.co/Kj0R8hmW

Скриншоты подтверждают отправку вам чистых средств "Вкладка Received" вся зеленая. Это и есть средства которые мы вам доотправили. Третий скриншот с позицией SENT имеет красную полоску "DARKMARKET"и означает, что мы отправили 47% наших денег на кошелек, который УЖЕ ИМЕЛ такие метки риска, и это НЕ относится к вашему депозиту.
Мы не имеем отношения к тому, по какой причине вас заблокировала биржа, мы вам ДО-отправили чистую криптовалюту с холодного кошелька, которая ранее была выведена с кукоин. Согласно правилам, принятым в процессе создания обмена:
6.2. Ybex не несет ответственности за убытки, вызванные:

Техническими сбоями или прерыванием работы Платформы;
Ошибками, допущенными Пользователем при совершении транзакций;
Внешними факторами, находящимися вне нашего контроля.

4.2. Любые комиссии или обязательства, связанные с услугами третьих сторон, являются исключительной ответственностью Пользователя.

Мы не несем ответственности и не причастны к тому, что ваш аккаунт заблокировала биржа, и просим не требовать с нас не вымогать дополнительно деньги за эту ситуацию.

Уфффф......
Фиксируем как отвечает обменник ( использует вымышленные данные и отвечает публично)
Сейчас соберу кейс и дам обратку.

1.

Ybex назвал адрес bc1qjyvk6ghhqhuykxdlajud9glvs2nw0a35xwgs7u своим запасным кошельком и сообщил, что криптовалюта на него была ранее выведена с KuCoin. В этом объяснении пропущен конкретный этап: 9 ноября с одного адреса TRON — TLjSmSEq6wwZ9d9TYuMzD6agohwSLYpx5B — дважды обменяли USDT на BTC через контракт Bridgers. В обеих операциях адрес Ybex прямо записан в поле получателя BTC.

Первый обмен — 90 USDT в 13:18:00 UTC. В 13:50:43 UTC на адресе Ybex подтверждено поступление 0,00115900 BTC.
Хеш TRON — c1087dab6deb6e00798e7f427b7da8fbec1f800d22f19786363b037cc8a03e7c
Хеш BTC — 38bca779f9a85ad5d7cbb18397386404a75a9a9a45003e7aa5bf8839f20b8011
Второй обмен — 220 USDT в 13:29:12 UTC. В 14:34:14 UTC на том же адресе подтверждено поступление 0,00287500 BTC.
Хеш TRON — 31c741b585719274c0c912ef5e9086b66fd1dfaf9d9588db03fe1507dd4035b5
Хеш BTC — 272e9191e1bc190a6e52cf7337eb542477a2bfcd54ee5d876f771e22171b7be1
Вместе эти два поступления составили 0,00403400 BTC — 93,27% подтверждённого баланса адреса перед подтверждением моей доплаты. Полный баланс составлял 0,00432520 BTC. В 14:34:46 UTC подтвердилась выплата 0,00106721 BTC на мой депозитный адрес KuCoin — 3KuRmJH9Jds2QMeyDR2cW2Bv2c9qH8jZZp. Её единственным входом было именно первое поступление на 0,00115900 BTC. Остаток на адресе Ybex после выплаты — 0,00325657 BTC.
Хеш доплаты — a0f6cfc0be271a216db467cfd4e11348ea60555698438e05a8184c764d6fdc87.

2.

Вы сами объяснили показатель Dark Market тем, что ранее отправили средства на кошелёк, который уже имел рискованную метку. Затем вы использовали тот же резервный адрес для выплаты мне. В Bitcoin видны 15 исходящих транзакций с этого адреса до моей доплаты. Прошу указать, какую именно из них вы имели в виду, какой адрес получил средства и когда ему была присвоена метка. На опубликованном вами скриншоте видны 47,6% Dark Market в разделе Sent, но конкретный перевод и дата разметки там не указаны.

Именно здесь применим п. 14.1 BestChange: «Не допускается использование криптоадресов, имеющих прямые или косвенные связи с высокорисковыми или нелегитимными источниками». Ваш довод о направлении перевода имеет значение для установления происхождения конкретных BTC. Но остаётся отдельный вопрос: какие связи уже имел сам адрес отправителя в момент, когда вы выбрали его для выплаты клиенту? Получатели одного отправителя не получают автоматически одинаковый процент риска. При этом история контрагента учитывается при AML-проверке, и такую связь нельзя исключить одним указанием на зелёную вкладку Received.

По данным моей отдельной проверки, провайдер оценил риск двух входящих операций в 93%. В опубликованном самим Ybex отчёте по TXID доплаты указан другой показатель — риск контрагента 64%, Medium Risk. В таблице источников ваш же отчёт показывает связи с Bridgers и KuCoin на расстоянии двух переходов. А по факту из двух выплат на один и тот же мой адрес KuCoin зачислил основную сумму и запросил подтверждение происхождения средств именно по TXID доплаты. Доплата остаётся недоступной.

Прошу BestChange пересмотреть снятие финансовой претензии, проверить соответствие выбранного Ybex адреса пунктам 14 и 14.1 и запросить у обменника два документа: подтверждение заявленного вывода с KuCoin и результат AML-проверки резервного адреса, на основании которого Ybex счёл его пригодным для выплаты. Я прошу сведения, необходимые для зачисления уже отправленной суммы. Прошу также дать оценку по п. 6.1 тому, что в ответ на этот запрос Ybex публично предложил мне «не вымогать» деньги.

Отдельно прошу администрацию BestChange зафиксировать, что в последнем ответе Ybex не ответил по существу на остальные пункты моей претензии.
1. Сбой второй выплаты. Ybex сообщил, что вторая транзакция первоначально не отправилась из-за сбоя. Прошу указать, когда было создано поручение на выплату 0,00106721 BTC, когда произошла первая попытка отправки и какую ошибку зафиксировала система. Главный вопрос — существовало ли это поручение до 16:14 МСК, когда Ybex объявил обмен завершённым? Последующая доплата подтверждает отправку средств, но сама по себе не подтверждает первоначальный сбой.
2. Изменение суммы в заявке. При создании заявки было указано 0,06733406 BTC. После оплаты и в завершённой заявке отображалось 0,06626685 BTC — ровно сумма первого перевода. Если Ybex изначально собирался выплатить полную сумму двумя транзакциями, почему в итоговой карточке указана только первая? Если же сервис пересчитал курс, прошу предоставить исходную и итоговую котировки, название биржи, время фиксации, а также указать, когда мне предложили возврат и каким действием я согласился на пересчёт по п. 4.1 BestChange.
3. Комиссия. В заявке указана комиссия сети 0,00009 BTC — 9000 сатоши. Комиссия майнерам за всю транзакцию основной выплаты составила 2312 сатоши. Прошу пояснить, что именно Ybex включил в 9000 сатоши, каким тарифом это подтверждается и была ли комиссия уже учтена в первоначальном расчёте выплаты и в курсе, переданном в BestChange.
4. Преждевременное закрытие заявки. В 16:14 МСК Ybex сообщил, что обмен завершён и средства доступны. Первое подтверждение основной выплаты появилось в 16:50:43 МСК, а доплаты — в 17:34:46 МСК. На каком основании сервис объявил заявку исполненной уже в 16:14? Почему письмо о завершении содержало только адрес получения, без сумм оплаты и выплаты? Прошу оценить оба обстоятельства по пп. 11 и 3.4 BestChange.

Прошу Ybex ответить отдельно по каждому пункту. Администрацию BestChange также прошу сообщить результат сверки с архивом мониторинга: в 16:06–16:07 МСК Ybex предлагал 74248,3036 USDT за BTC, к 16:10 — 74772,8057, а сумма в завершённой карточке соответствовала 75452,51 USDT за BTC. Ответ обменника о происхождении доплаты оставляет открытым вопрос, как была рассчитана и почему изменилась сумма самой заявки.

В совокупности моя претензия касается 9 разделов правил BestChange. По двум из них расхождения подтверждаются письмом Ybex и данными блокчейна. По остальным семи прошу администрацию дать оценку. Подпункты одного раздела я считаю один раз.

Два документально подтверждённых расхождения:
1. Пункт 3.4. В письме «Заявка завершена» Ybex указал адрес получения, но пропустил обе обязательные суммы — сколько USDT я отдал и сколько BTC получил.
2. Пункт 11. Ybex объявил обмен завершённым в 16:14 МСК. Первое подтверждение основной выплаты появилось в 16:50:43 МСК, доплаты — в 17:34:46 МСК. По п. 11 финансовое обязательство по криптовалютной выплате считается исполненным после подтверждения сети.
Ещё семь разделов требуют проверки:
3. Пункт 1, включая 1.1 и 1.2. Соответствовал ли опубликованный курс фактическим условиям и была ли заявленная комиссия 9000 сатоши учтена в нём изначально.
4. Пункт 2. Было ли изменение котировки после выхода Ybex на первое место систематическим. Это можно установить по архиву мониторинга.
5. Пункт 4, включая 4.1. Почему сумма в карточке изменилась с 0,06733406 до 0,06626685 BTC. Если причиной был пересчёт курса, когда меня уведомили, предложили возврат и получили моё согласие. Если причиной был сбой второй выплаты, почему в завершённой заявке осталась только сумма первой.
6. Пункт 5. Оказал ли Ybex необходимую поддержку до фактического получения доплаты, когда KuCoin запросил подтверждение её происхождения.
7. Пункт 6.1. Был ли ответ Ybex исчерпывающим и уважительным, если сервис оставил без ответа вопросы о сбое и источнике BTC, а просьбу предоставить документы сопроводил словами «не вымогать» деньги.
8. Пункт 9. На каком основании снята финансовая претензия при подтверждённой отправке доплаты, но приостановленном зачислении и открытом запросе KuCoin именно по её TXID.
9. Пункт 14, включая 14.1. Соблюдены ли требования к качеству выплаты и выбору адреса отправителя с учётом двух пополнений через Bridgers, истории исходящих переводов резервного адреса и пояснения самого Ybex о связи с рискованным получателем.

IOS13proMAXiltaX20xc, обменник не имеет перед вами финансовых обязательств. Чтобы максимально оперативно решить ваш вопрос клиентоориентировано - произвели доплату из запасного кошелька который был пополнен чистых средств. Если у вас имеются конкретные финансовые претензии, пожалуйста уточните, о какой сумме речь.

Доказательства имеются. Блокчейн Bitcoin открыт, а в отзыве я уже привёл адреса, суммы и хеши. Ваше утверждение о том, что BTC для доплаты ранее были выведены с KuCoin, можно проверить. Прошу назвать конкретную транзакцию вывода и показать её связь с моей выплатой.

На ваш резервный адрес поступило 0,00115900 BTC по транзакции 38bca779f9a85ad5d7cbb18397386404a75a9a9a45003e7aa5bf8839f20b8011. Именно это поступление стало единственным входом транзакции a0f6cfc0be271a216db467cfd4e11348ea60555698438e05a8184c764d6fdc87, из которой вы отправили мне 0,00106721 BTC. Эту связь может проверить любой читатель.
До подтверждения доплаты ваш резервный BTC-адрес дважды был прямо указан получателем в операциях Bridgers — при обмене 90 USDT и 220 USDT с одного адреса TRON. Два поступления на 0,00115900 BTC и 0,00287500 BTC вместе составляли 93,27% подтверждённого баланса резервного адреса. Поэтому вопрос к вам конкретный: что именно вы вывели с KuCoin — BTC или USDT, по какому TXID и на какой адрес? Ответьте на это публично. Формулировка «чистые средства» и зелёная вкладка AML-отчёта не подтверждают заявленный вами маршрут.