Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

"Просьба не дублировать комментарий"
Данный пользователь ранее оставлял уже комментарий относительно данной ситуации. На странице присутствует ветка з общением и ответами со стороны сервиса.

Здравствуйте, Artem,
Нам искренне жаль, что вы столкнулись с подобной ситуацией, но хотим ещё раз подчеркнуть важные моменты:
Ваша заявка была выполнена успешно, средства были зачислены, несмотря на задержку со стороны банка.

Мы не отзываем переводы, как ранее вы заявляли, не используем «мошеннические схемы» и не отправляем средства «через рандомных людей». Все переводы осуществляются в рамках установленного регламента и с учётом действующих ограничений локальных платёжных систем.

К сожалению, ситуация, описанная вами, не является следствием ошибки с нашей стороны, а скорее — результатом применения банком стандартной процедуры мониторинга активности по вашему счёту.

Мы понимаем вашу обеспокоенность, но, к сожалению, сервисы не могут нести ответственность за решения конкретных банков после отправки средств, особенно в странах, где действует нестабильная или неформальная практика мониторинга входящих платежей.

С уважением, команда UAchanger!

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Artem, Благодарим вас за обратную связь и подробное описание ситуации. Мы с уважением относимся к каждому обращению и стремимся к открытому диалогу.

Позвольте уточнить несколько важных моментов по вашей заявке от 17.04.2025:
Вы упоминаете, что ваш банковский счёт был заморожен якобы по причине того, что средства поступили от «случайного менялы». Однако на данный момент мы не получили от вас никаких официальных документов или уведомлений от банка, подтверждающих, что блокировка была вызвана действиями отправителя именно с нашей стороны.

Просим вас предоставить официальный документ или выписку из обращения в банк, где будет указано, что именно имя отправителя или его статус стало основанием для ограничения доступа к счёту.

В переписке с нашей поддержкой вы запрашивали имя отправителя, что является типичным запросом со стороны тайских банков в рамках процедуры финансового мониторинга. Такие запросы направлены не столько на верификацию отправителя, сколько на подтверждение происхождения получаемых средств.

Согласно международной практике и местному законодательству:
- Если физическое лицо регулярно получает средства из неофициальных источников без подтверждения происхождения дохода,
- не имеет оподаткованого дохода в стране проживания,
- и не может объяснить характер переводов,
то банк вправе приостановить обслуживание счёта до выяснения всех обстоятельств.

Вы упомянули, что живёте в Таиланде 3 года и “все в чатах знают о таких блокировках”. Мы, в свою очередь, также владеем этой информацией и поэтому всегда рекомендуем клиентам ответственно относиться к приёму платежей, особенно если счёт оформлен на физическое лицо.

К сожалению, ситуация, описанная вами, не является следствием ошибки с нашей стороны, а скорее — результатом применения банком стандартной процедуры мониторинга активности по вашему счёту.

Мы со своей стороны, не отзываем переводы и не сотрудничаем с анонимными отправителями, строго соблюдаем регламент AML и внутреннюю идентификацию партнёров, всегда готовы предоставить подтверждение отправки, при необходимости — повторно.

Если вы предоставите официальное подтверждение того, что именно наш отправитель стал причиной блокировки, мы оперативно инициируем внутреннее расследование.
Благодарим за понимание. Ожидаем от вас соответствующие документы для рассмотрения ситуации далее.

С уважением, команда UAchanger!

Мой банковский счет не заморожен! Заморожены деньги, которые я получил от вас, других поступлений не было, я отправлял вам скрины личного кабинета и истории операций, подтверждающие это.
Ответьте на вопр- вы отправляли деньги со своего счета или привлекли к обмену третье лицо?

Artem, как уже было указано ранее, средства по вашей заявке были отправлены в рамках регламента обменного сервиса, через нашего официального платёжного партнёра, деятельность которого регулируется внутренними процедурами сервиса. Это не "случайное физическое лицо", а платёжный агент, работающий по согласованной схеме.
Мы не используем P2P-платформы или случайных участников рынка в процессе выполнения заявок. Все операции проходят через контролируемые каналы, и отзыв перевода с нашей стороны технически невозможен.
Блокировки переводов по инициативе банков — частая практика и не только в Таиланде, особенно если речь идёт о регулярных поступлениях без налогооблагаемого дохода в стране проживания. Банк вправе запросить подтверждение происхождения средств и может приостановить их зачисление до получения всех необходимых разъяснений. Для этого у Вас и запрашивали информацию про имя отправителя которое мы Вам предоставили вместе с квитанцией перевода. Если вы не смогли предоставить информацию относительно происхождения средств, это не является виной сервиса.
Мы не отрицаем, что ситуация неприятная. Но для объективного разбора и принятия решений со стороны сервиса необходимо иметь документальное подтверждение того, что проблема вызвана действиями отправителя, а не стандартной банковской проверкой.

Вы упоминаете, что ранее направляли нам скриншоты личного кабинета и истории операций, подтверждающие заморозку средств. Однако, на данный момент ни один из указанных документов не поступал в нашу службу поддержки.

Просим вас повторно предоставить всю доступную информацию:
- выписку или уведомление от банка о блокировке перевода,
- скриншоты личного кабинета с указанием замороженных средств,
- переписку или комментарии банка, где указана причина заморозки (например: «перевод отозван отправителем» или аналогичное пояснение).

Отправьте, пожалуйста, документы на официальную почту сервиса: uachanger2020@gmail.com

С уважением, команда UAchanger!

1. Банк не уведомляет о блокировке, средства просто замораживаются на балансе.
2. Скриншоты вам отправлял.
3. Банк не ведет переписки, через несколько дней я вернусь в Таиланд и попробую взять справку с указанием причины блокировки.
А от вас я хочу видеть подтверждение, что деньги были получены не от случайного физического лица, пришлите скрины личного кабинета где виден номер счета имя фамилия отправителя и переведите мне минимально возможную сумму, думаю это 10 бат.

Artem, Мы уважаем ваш опыт и готовы поддерживать диалог до полного разрешения вопроса.
Пожалуйста, направьте нам повторно необходимые материалы и сообщите, когда вы сможете предоставить официальное письмо из банка.
На данный момент в нашей системе отсутствуют полученные материалы, которые вы упомянули. Пожалуйста, продублируйте их повторно на почту: uachanger2020@gmail.com
Это важно для внутренней проверки и дальнейшего диалога по существу.
Ранее вы указывали, что проживаете в Таиланде более 3 лет и осведомлены о характерных рисках, связанных с банковской системой страны. При этом вы ссылаетесь на популярные случаи “отзыва переводов отправителями”, как одну из возможных причин заморозки полученных вами средств.
Однако хотим подчеркнуть, что в вашем случае данный сценарий остаётся предположением, поскольку:
- вы сами подтвердили, что банк не уведомлял вас официально о причинах заморозки, хотя запросил информацию о имени отправителя и Вашей связи, что подтверждает обоснование банка уточнить у Вас по какой причине Вам были переведены средства от физ лица.
- документальных подтверждений, указывающих на то, что именно действия отправителя стали причиной блокировки, на данный момент не предоставлено.
Без этой информации мы не можем установить прямую связь между действиями платёжного партнёра сервиса и решением банка приостановить операцию.

Как только вы получите соответствующие данные и предоставите нам, мы со своей стороны оперативно подключим нужных специалистов и предоставим всё возможное в рамках прозрачного диалога.

С уважением, команда UAchanger!

Т.е. от меня вы требуете пакет документов, а сами не можете выслать скрины счета с которого был сделан перевод? Не можете подтвердить что это ваш счет? В чем проблема то?
Скрины отправлял вам в телеграм канал.

Artem, мы не используем телеграм каналов для связи с клиентами и передачи данных. На данный момент в нашей системе отсутствуют полученные материалы, которые вы упомянули. Пожалуйста, продублируйте их повторно на почту: uachanger2020@gmail.com
Ранее вы утверждали что вы проводили общение с банком и запрашивали информацию относительно отправителя, что явно подтверждает контакт с банком, какую информацию банку вы предоставили?

С уважением, команда UAchanger!

Про контакт с банком это ложь, такого я не говорил. Скрины отправил на почту.
Жду от вас подтверждение что счет принадлежит вам, скрины, перевод.

Artem, обратитесь в чат поддержки и сообщите какую информацию Вы передавали в банк и для какой цели вы запрашивали имя отправителя и квитанцию о переводе, если не проводили общения с банком.
Ваши скрины не подтверждают факту блокировки средств по заяве отозванного платежа со стороны отправителя, они временно ограничены и транзакция находится на проверке банком.

Какая-то не связанная чепуха.
Пусть мои скрины оценит администрация бестсендж.
От вас я вообще ничего не увидел. Вы совершили обмен с использованием 3й стороны.

Artem, со стороны обменного сервиса открыто расследования относительно Вашего инцидента, как только получите информацию с банка относительно причины блокировки средств, сообщите в чат поддержки сайта.

С уважением, команда UAchanger!

Поскольку деньги заморожены, а от вас нет подтверждения счета претензия не может быть снята.

Artem, средства отправленные со стороны обменного сервиса поступили на Ваш счет и заблокированы вашим банком, причину блокировки с вашей стороны мы не получили, средства заморожены на стороне Вашего банка.
Обратитесь в поддержку банка и уточните причину блокировки.

С уважением, команда UAchanger!

Вы привлекли к обмену 3е лицо, в результате чего деньги на моем счету заморожены. Вы нарушили правила BestChange.

Artem, платежные провайдеры сервиса, являются уникальным методом выплаты и отправка осуществляется с физических аккааунтов. Средства отправленные со стороны обменного сервиса поступили на Ваш счет и заблокированы вашим банком, причину блокировки с вашей стороны мы не получили, средства заморожены на стороне Вашего банка.
Согласно международной практике и местному законодательству:
- Если физическое лицо регулярно получает средства из неофициальных источников без подтверждения происхождения дохода,
- не имеет оподаткованого дохода в стране проживания,
- и не может объяснить характер переводов,
то банк вправе приостановить обслуживание счёта до выяснения всех обстоятельств.
Обратитесь в поддержку банка и уточните причину блокировки, данная информация нужна для более детального расследования.

С уважением, команда UAchanger!

Вы привлекли к обмену 3е лицо, в результате чего деньги на моем счету заморожены. Вы нарушили правила BestChange.

Artem, платежные провайдеры сервиса, являются уникальным методом выплаты и отправка осуществляется с физических аккааунтов. Средства отправленные со стороны обменного сервиса поступили на Ваш счет и заблокированы вашим банком, причину блокировки с вашей стороны мы не получили, средства заморожены на стороне Вашего банка.
Согласно международной практике и местному законодательству:
- Если физическое лицо регулярно получает средства из неофициальных источников без подтверждения происхождения дохода,
- не имеет оподаткованого дохода в стране проживания,
- и не может объяснить характер переводов,
то банк вправе приостановить обслуживание счёта до выяснения всех обстоятельств.
Обратитесь в поддержку банка и уточните причину блокировки, данная информация нужна для более детального расследования.

С уважением, команда UAchanger!

Вы привлекли к обмену 3е лицо, в результате чего деньги на моем счету заморожены. Вы нарушили правила BestChange.

Artem, Ваш счет работает согласно скрину, предоставленному вами, у вас находится на проверке один с входящих платежей. Лучше потратьте энергию для обращения в банк для скорейшего решения данного вопроса. Обратитесь в банк и уточните причину блокировки средств и какую информацию Вам следует предоставить для закрытия вопроса относительно замороженного входящего депозита.

А вы лучше признайте что привлекли к обмену 3е лицо. В банк я смогу обратиться только по прибытию в Таиланд.

Какой смысл тогда вообще к вам обращаться? Я мог также на байбите обменять у «левого» и получить такой же блок.

Artem, На основании вашего предыдущего сообщения можно сделать вывод, что у вас возникли сомнения в отношении статуса отправителя, поскольку перевод был осуществлён не напрямую с корпоративного счёта сервиса. Важно пояснить:
Все платежи от имени сервиса UAchanger, включая те, которые производятся через платёжных партнёров,
осуществляются исключительно через официальных платёжных агентов, входящих в структуру обслуживания нашего обменного сервиса.

Эти партнёры работают по внутренним договорам, проходят регулярную проверку, и несут ответственность в рамках общих стандартов AML и политики безопасности. Таким образом, перевод был произведён не "случайным третьим лицом".
Сервис, в свою очередь, несёт ответственность за такие переводы, если они были выполнены в рамках заявки.

С уважением, команда UAchanger!

Вы привлекли к обмену 3е лицо, в результате чего деньги на моем счету заморожены. Скрины, минимальный трансфер подтверждающий что счет ваш не получил. Вы нарушили правила BestChange.

Artem, если, как вы предполагаете, блокировка произошла по причине отзыва перевода отправителем, мы готовы рассмотреть этот кейс детально.
Но для этого необходимо документальное подтверждение от банка, доказательство возврата средств на счёт отправителя и чёткая связь между действием отправителя и блокировкой поступивших средств.
В случае предоставления подобной доказательной базы, сервис гарантирует компенсацию в вашу пользу, в соответствии с внутренними правилами и правовыми нормами.
На данный момент Вам стоит заняться решением вопроса с банком и направить свою энергию на уточнение причины блокировки и что нужно предоставить банку для решения данного вопроса.
Средства поступили на Ваш счет и были заблокированы вашим банком, относительно 3х лиц перечитайте внимательно предыдущее сообщение.

Если блокировка произошла в рамках финансового мониторинга банка, без прямой связи с отправителем,
например, в результате регулярных внешних поступлений на счёт, неподтверждённого источника дохода,
или иных внутренних процедур банка — сервис не может нести ответственность за действия самого банка.

С уважением, команда UAchanger!

Этого всего бы не было, если бы вы отправили деньги со своего счета. Вот первопричина и вы прекрасно это знаете, остальное пустое сотрясение воздуха.

Artem, если, как вы предполагаете, блокировка произошла по причине отзыва перевода отправителем, мы готовы рассмотреть этот кейс детально.
Но для этого необходимо документальное подтверждение от банка, доказательство возврата средств на счёт отправителя и чёткая связь между действием отправителя и блокировкой поступивших средств.
В случае предоставления подобной доказательной базы, сервис гарантирует компенсацию в вашу пользу, в соответствии с внутренними правилами и правовыми нормами.
На данный момент Вам стоит заняться решением вопроса с банком и направить свою энергию на уточнение причины блокировки и что нужно предоставить банку для решения данного вопроса.
Средства поступили на Ваш счет и были заблокированы вашим банком, относительно 3х лиц перечитайте внимательно предыдущее сообщение.

Если блокировка произошла в рамках финансового мониторинга банка, без прямой связи с отправителем,
например, в результате регулярных внешних поступлений на счёт, неподтверждённого источника дохода,
или иных внутренних процедур банка — сервис не может нести ответственность за действия самого банка.

С уважением, команда UAchanger!