Здравствуйте, Владислава
Благодарим за отзыв, разбираемся в ситуации, для ответа понадобится 30-60 минут
Ожидайте пожалуйста

Благодарим за ожидание, изучили диалог.
К сожалению ваши средства были заблокированы, прилагаем проверку из AML бота, на которую вы сами ссылаетесь, она отличается лишь тем, что ваша осуществлена в бесплатной версии, а наша в платной.

? Высокий риск (Объем: 0.00237862 BTC ~62.80USD)
• Dark Market - 0.6%
• Dark Service - 0.5%
• Enforcement Action - 0.8%
• Gambling - 0.3%
• Mixer - 16.6%
• Ransom - 0.4%
• Sanctions - 1%
• Scam - 0.1%
• Stolen Coins - 0.3%

С такими средствами мы не работаем.
Оператор сразу Вас уведомил, что средства попали под блокировку, направил Вам в чат результаты проверки и инструкцию по разблокировали средств, в которую входит прохождение верификации личности, стандартный запрос KYC.
У нашего сервиса есть свои регламенты безопасности и правила, они прописаны сайте. Когда клиент создает заявку на обмен, он ознакамливается с ними и соглашается с правилами проведения обмена.

Для решения данной ситуации, Вам нужно пройти верификацию, после мы оформим возврат в течение 1-3 дней.
Ожидаем от вас информацию.

Претензия не снята.

>ваша осуществлена в бесплатной версии, а наша в платной
А какая разница в какой версии, разве результат должен отличаться!?

До 25% риска даже на Binance работает обмен! Вы это осознаёте, или нет?
Получается, что вы сами придумываете правила и устанавливаете "уровень риска",
но об этом "приемлемом уровне" у вас в правилах нет ни слова.
В связи с вышеперечисленным считаю ваши действия — злоупотреблением.
Следующая жалоба будет в РКН.

Владислава, благодарим за вопрос, обычные пользователи и не обязаны знать многих тонкостей работы с криптовалютами, биржами и AML сервисами.
Вы правы, итоговый результат конечно не отличается ни в платной ни в бесплатной версии. Разница заключается в ПРЕДОСТАВЛЕНИИ этого результата AML ботом, в платной версии она полная, в бесплатной обрезанная. Как в демоверсиях различных IT продуктов.

Что касается рисков, вы снова правы как и с AML ботом, но снова правы лишь от части, на биржи действительно можно принимать риск 25%, но с оговоркой, что в транзакции нет или присутствует незначительное количество Высокого риска, в вашей же транзакции количество высокорисковых активов больше приемлемого уровня и именно по этой причине транзакция была заблокирована, а не потому что общий риск 25%.

Теперь разберем ваше утверждение «вы сами придумываете правила и устанавливаете «уровень риска»»
Оно тоже верно лишь от части, конечно мы сами с юристами «придумываем» правила обмена.
Однако уровень риска устанавливаем не мы, а кастодиал, которым мы пользуемся и в свою очередь он прибегает к оценке рисков общепризнанным сервисом
https://crystalblockchain.com/
Именно Кристал посчитал вашу транзакцию рисковой и по этому кастодиал ее заблокировал.

Также просим вас ознакомиться с маркерами рисков которые присутствуют в вашей транзакции, почитать на сайте того же AML бота, что значит каждый из них и если все же захотите написать письмо куда либо, не забудьте указать в нем маркеры риска вашей транзакции.
Если передумаете, то мы все еще ждем от вас данные запрошенные нашим оператором, чтобы поскорее вернуть вам криптовалюту.
Благодарим за сотрудничество.

Уважаемый пользователь.

Сожалеем, что произошла данная ситуация, и Вы не заметили предупреждение об AML-проверке при создании заявки, а также не были информированы о состоянии средств в отправленной Вами транзакции, в том числе не знали нюансов, связанных с международными стандартами AML\KYC\KYT.

Тем не менее, незнание закона не освобождает от ответственности, так же, как и незнание антиотмывочных мер, которые применяются во всем мире, не освободит от последствий держателя средств, которые были идентифицированы как потенциально опасные в каких-либо кошельках, транзакциях или сервисах, подпадающих под проверку, заморозку и соответствующие процедуры.

С результатами проверки можно ознакомится по ссылке: https://bc.to/SZjLWQ

Обменный пункт делает все возможное, чтобы как можно быстрее вернуть средства. Пожалуйста, отправьте в обменный пункт запрашиваемые данные и ожидайте окончание проверки. Как только отправленные Вами средства будут разблокированы, обменный пункт свяжется с Вами для произведения возврата, а также сообщит нам.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Претензия не снята. Обменный пункт не делает вообще ничего.
Обменник обязан уведомить клиента о том, что риск выше 20% уже является недопустимым и написать это в правилах. В данном случае обменник просто пускает пыль в глаза, пытаясь оправдать предоставление некачественного сервиса — "отчасти прав, отчасти не прав" — такое объяснение не работает.
По поводу юристов, с которыми вы что-то там обсуждаете — лучше даже не начинать. Какие могут быть юристы, если обменник не имеет лицензии и документов, подтверждающих право заниматься финансовыми операциями и обрабатывать персональные данные, в соответствие с законом о связи? на сайте об этом ни слова. может быть вы в свою очередь тоже предоставите эти данные, и опубликуете их, или это тоже тайна? юристы что по этому поводу говорят? "мы не можем предоставить вам эту информацию"?

Инцидент урегулирован, верификация клиентом пройдена, средства возвращены в полном объеме
Благодарим за содействие
Хорошего вечера!

Здравствуйте, пользователь!
Иногда случаются наплывы заявок, предугадать это не представляется возможным
Мы всегда стараемся проводить обмены как можно быстрее, не жертвуя при этом безопасностью
Будем ждать вас в следующий раз и вы убедитесь, что наши обмены происходят быстро
Хорошего вам вечера!