Здравствуйте, Aleksei,

Как Вам уже сообщал оператор, переводы через систему банка Wise могут временно приостанавливаться самим банком для внутренней проверки.

Это означает, что средства с нашей стороны были отправлены своевременно, однако операция попала под стандартную банковскую проверку. На данный процесс мы повлиять не можем, так как он осуществляется исключительно службой комплаенса банка.

Со своей стороны мы выполнили обязательства — платёж был инициирован и поставлен в обработку внутри банковской системы.

Благодарим Вас за терпение. На текущий момент все средства уже зачислены на Ваш счёт.

Спасибо за обмен и хорошего дня.

Здравствуйте, Aleksei,

Обращаем внимание, что в выходные дни сроки обработки могут увеличиваться.

Наша служба поддержки всегда на связи с вами и готова предоставить актуальный статус по вашей заявке.

Просим вас набраться терпения и ожидать завершения обработки.

Благодарим за понимание

Обмен завершен. Претензий не имею.

Здравствуйте, Артем,

Мы понимаем ваше недовольство и хотим прояснить ситуацию.

8 дней назад на вашу электронную почту было направлено письмо с дополнительным запросом информации. На данный момент мы ожидаем от вас ответ, чтобы передать полученные данные AML-агенту для дальнейшего рассмотрения.

Без вашего ответа и запрошенной информации процедура проверки не может быть завершена. Сроки рассмотрения также напрямую зависят от полноты предоставленных данных.

Пожалуйста, проверьте входящие письма, а также папки «Спам» и «Промоакции». Если письмо не было получено — сообщите нам, и мы продублируем его повторно.

Ожидаем вашу обратную связь для скорейшего завершения проверки.

Я понял Вас

"Для дальнейшего анализа ситуации, пожалуйста, дайте подтверждение вашых словам относительно этих хешей. Он может скрыть конфиденциальную информацию и предоставить только часть, главное, чтобы она демонстрировала его слова о том, что он работает в аффилированном маркетинге и получил средства за продажу ПВА приложения. Без этой информации коллеги не смогут продолжить разбирательство."

Вот что прислали. Можете уточнить что конкретно необходимо отправить кроме того что я уже все документы предоставил.
Так же я составляю скриншоты переписок в один удобный ноушен документ с хронологией всех коммуникаций с вашим сервисом и в рамках пары дней опубликую здесь.
Делается это для того что бы было понимание о том как это происходило и что качество сервиса ужасное мягко говоря если без матов. А хронология будет опубликована для того что бы пользователи понимали что это не просто слова а реальность с которой столкнулся я и еще много пользователей.

Так же я хочу получить информацию кому были переданы мои документы на проверку? Кто их обрабатывал? Компания, юр лицо и тд.

Артем,

Сообщаем, что мы не можем предоставить запрашиваемую вами информацию. В соответствии с внутренними правилами сервиса и политикой конфиденциальности, такие данные не раскрываются.

Информация о клиентах, партнёрах и внутренних процессах обработки является конфиденциальной и не подлежит разглашению.

Также ожидаем от вас дополнительную информацию. После её получения мы передадим материалы на дальнейшее рассмотрение. Более детально о том, какие именно данные необходимы со стороны AML-агента, мы направим вам отдельным письмом на электронную почту.

Благодарим за понимание.

Ожидаю информацию
Она будет публично освещена здесь так как этот абсурд должны видеть клиенты.
Не снимайте претензию потому как она имеет актуальный статус до тех пор пока спор не будет урегулирован.

Так же хочу обратить внимание тех кто будет пользоваться сервисом. Данные запрашивают, при этом кто их запрашивает куда они передаются не понятно.
Это хорошо транслирует менеджер который ответил следующее о том куда ушли данные паспорта "Сообщаем, что мы не можем предоставить запрашиваемую вами информацию. В соответствии с внутренними правилами сервиса и политикой конфиденциальности, такие данные не раскрываются."

Так же ответ в типичном стиле поддержки (смотрите ссылки в последующих сообщениях на другие примеры общения поддержки)
"Также ожидаем от вас дополнительную информацию. После её получения мы передадим материалы на дальнейшее рассмотрение. Более детально о том, какие именно данные необходимы со стороны AML-агента, мы направим вам отдельным письмом на электронную почту."

Вы же писали выше что мне присылали письмо с требованиями. Оно и правда было. Выше показал это письмо. Но только требования очень не понятны. И теперь пишите что то то опять пришлете. Как понимать такое поведение сервиса?

Артем,

Сообщаем, что на ваш электронный адрес уже направлено письмо с конкретным перечнем информации и подтверждений, которые запрашивает AML-агент.

В письме детально указано, какие именно документы и сведения необходимы для завершения проверки. Просим внимательно ознакомиться с направленным сообщением и предоставить запрашиваемые материалы ответным письмом.

Если по содержанию письма у вас возникнут дополнительные вопросы, вы можете уточнить их в ответе — мы предоставим разъяснения в рамках допустимой информации.

Здравствуйте.

В рамках проверки AML-агенту необходимо получить подтверждение источника ваших средств.
В частности, требуется подтверждение того, что вы получили выплату за продажу PWA-приложения, а также доход за работу в аффилированном маркетинге.

В качестве подтверждения могут подойти:

— скриншоты переписок с заказчиком / партнёрами;
— договоры или соглашения;
— инвойсы;
— подтверждения выплат;
— иные документы, подтверждающие получение указанного дохода.

Пожалуйста, направьте доступные подтверждающие материалы в ответном письме.
Спасибо за сотрудничество.

Отвечаю публично да бы избежать некачественной коммуникации с вашей стороны

— скриншоты переписок с заказчиком / партнёрами; (Договоренности были согласованы с партнерами в звонках и при реальной встрече)
— договоры или соглашения; (договоров соглашений не заключали)
— инвойсы; (Инвойсов так же не было. Потому и использовали криптовалюту)
— подтверждения выплат; (какие еще могут быть подтверждения выплат?)
— иные документы, подтверждающие получение указанного дохода. (Документов никаких нет. Если бы были я бы с радостью предоставил)

Если от меня необходима еще какая либо дополнительная информация буду рад предоставить.

Здравствуйте, Артем,

Благодарим за предоставленные разъяснения. Информация о том, что формальные договоры, инвойсы и переписка отсутствуют, принята к сведению.

Все полученные материалы переданы AML-агенту для принятия решения.

О результатах проверки мы сообщим дополнительно.

Благодарим за сотрудничество.

Мне кажется что AML-агенту необходимо передать информацию о том что договоренности имели устный формат а не "отсутствуют". Конечно если мы хотим побыстрей разобраться в ситуации и решить вопрос. Если в чем то не прав поправьте меня.

Артем,

Вся предоставленная вами информация была передана без каких-либо искажений.

Благодарим за сотрудничество.

Спасибо
Ожидаю скорейшего решения.

Артем,

Благодарим за сотрудничество.

О результатах проверки мы сообщим дополнительно.

Нет необходимости снимать претензию с ответом лишь бы ответить. Она должна висеть и привлекать внимание людей которые хотят воспользоваться вашим «сервисом».

Артем,

Мы видим, что вы настаиваете на сохранении претензии и понимаем ваше недовольство ситуацией.

Однако вынуждены повторно пояснить: удержание средств произведено платежным провайдером в рамках его внутренних процедур комплаенса и AML-контроля. Данные средства не были зачислены на наш баланс, и мы не имеем к ним доступа.

Мы не являемся стороной, принимающей решение о блокировке, и не можем влиять на регламент и политику финансового мониторинга, применяемую провайдером. Со своей стороны мы предоставили всю необходимую информацию и содействуем процессу рассмотрения.

Мы не заинтересованы в создании вам сложностей — напротив, мы выступаем за скорейшее разрешение ситуации. Просим дождаться завершения проверки со стороны провайдера и возврата средств в установленном им порядке.

Благодарим за понимание.

1. Претензия активна. С момента когда претензия была опубликована ничего не поменялось кроме того что вы начали наконец то отвечать с завидной оперативностью.
2. Вы так же несете ответственность за средства. И если бы сервис был заинтересован в том что бы быстрей решить вопрос он ко мне бы на связь вышел а не я добивался бы ответа поддержки несколько дней после того как заявленные 7 рабочих дней не истекло.

По этому претензия активна. Как минимум потому что сервис уже нарушал свои обещания и заявленные требования.

Артем, Вынуждены повторно зафиксировать фактическую хронологию событий.

Со своей стороны мы своевременно передавали вам всю полученную информацию и уведомления от платежного провайдера. После направления вам официального письма с разъяснениями с вашей стороны отсутствовала обратная связь в течение 8 дней.

Если какие-либо формулировки в письме были вам непонятны, вы могли уточнить их сразу — мы всегда отвечаем на обращения. Однако отсутствие ответа с вашей стороны в указанный период не может трактоваться как бездействие сервиса.

Мы по-прежнему подчеркиваем: средства удержаны платежным провайдером, не зачислены на наш баланс и находятся вне зоны нашего управления. Со своей стороны мы выполняем все возможные действия в рамках нашей компетенции и продолжаем сопровождать процесс.

Обвинения в нарушении обязательств считаем необоснованными, поскольку задержка вызвана процедурой проверки платежными провайдером, на которую мы не можем повлиять.

Мы заинтересованы в завершении ситуации не меньше вашего и продолжаем работу в рамках доступных нам инструментов.

Зачем вы так делаете?

Вы же знаете что c вашей стороны началось несоблюдение договоренностей и по этой причине вопрос поднялся здесь (надеюсь вы по цепочке со всеми менеджерами прояснили мой кейс).

Если и в дальнейшем будете утверждать что я необоснованно поднял диспут в рамках bestchange без колебаний потрачусь временем, упакую и выставлю всю цепочку коммуникации здесь. Проиндексирую страницу с закупкой ссылок что бы по ключам отзывы и ваш сервис показывало коммуникационный кейс который составлю.

А там уже люди пускай делают свои выводы. Как минимум у меня есть подтверждения того что я пишу здесь. Так же есть отзывы/диспуты других пользователей на bestchange c такими же ситуациями. Только они не поступали на сколько глупо и не отдавали документы непонятно кому а я отдал и при этом мой вопрос не решается уже месяц. С учетом того что у многих обменниках на bestchange видно что ситуации подобные решаются очень быстро, 2-3 дня до недели

По этому или проведите служебное расследование и сделайте выводы или же зная ситуацию намерено эскалируйте ситуацию. Решать вам.

Артем, Благодарим за ваше сообщение.

Хотим уточнить, что задержка по вашей заявке связана с процедурой проверки со стороны платёжного провайдера, через которого проходила операция. В рамках действующих регламентов провайдера проводится дополнительная проверка, и финальное решение по операции находится на их рассмотрении.

Со своей стороны мы своевременно передали всю необходимую информацию и документы, а также регулярно запрашиваем обновление статуса. К сожалению, мы ограничены установленными процедурами провайдера и не можем повлиять на скорость завершения их внутренней проверки.

Мы заинтересованы в максимально оперативном урегулировании ситуации и уведомим вас сразу после получения официального ответа.

Благодарим за понимание.

Ожидаем ответа провайдера.

Артем, cообщаем, что на Ваш адрес электронной почты было направлено письмо от AML-агента платёжного провайдера.

Просим обратить на него внимание и отнестись к запросу со всей серьёзностью. На текущий момент ответ на данное письмо от Вас не получен.

Отсутствие ответа со стороны клиента напрямую влияет на сроки дальнейшего рассмотрения.

"Здравствуйте! Пишу вам по поводу блокировки по хэшу xxxxxxxxxb879f5a1dfc34dd3e1656097xxxxxxx970bxxxxxxxx.

Ранее вы сообщали: «Занимаюсь маркетингом в интернете». Для дальнейшего рассмотрения ситуации просьба предоставить трудовой договор, сайт или альтернативное подтверждение Ваших слов."

Здравствуйте. Как и отвечал ранее никаких договоров не заключали. 90+% специалистов которые работают с гемблинг вертикалями не заключают никаких договоров. Договора могут заключать с рекламодателем только команды (владельцы команд). По этому и получают выплаты в криптовалюте. Если бы все делали договора получали бы на счет и не нужна бы была криптовалюта и расчеты в ней.

- Договоров нет, как и отвечал ранее.
- Сайта так же нет. Я специалист который когда то работал в командах, сейчас работаю соло.

Артем, благодарим за ответ и предоставленные разъяснения.

Мы понимаем специфику работы в сфере интернет-маркетинга, в том числе в гемблинг-вертикалях, и осознаём, что в данной сфере действительно не всегда заключаются официальные договоры. Однако просим также понять и нашу сторону.

На текущий момент средства по указанной транзакции помечены как имеющие повышенный уровень риска. В рамках AML-проверки одних устных пояснений, к сожалению, недостаточно для снятия ограничений. Нам необходимо получить объективное подтверждение источника происхождения средств.

Если официальные договоры и сайт отсутствуют, в качестве альтернативы вы можете предоставить, например:
• переписку с рекламодателями или партнёрами, подтверждающую сотрудничество;
• данные из партнёрских кабинетов (скриншоты выплат, статистики, истории начислений);
• подтверждение получения выплат в криптовалюте в рамках маркетинговой деятельности;
• любую иную информацию, которая может подтвердить ваши слова.

По информации, полученной от AML-агента, при заявлении о маркетинговой деятельности требуется предоставить хотя бы косвенные подтверждения ведения такой деятельности.

Наша цель — не усложнить процесс, а помочь вам в разрешении ситуации. Чем более развернутые и подтверждающие данные будут предоставлены, тем быстрее мы сможем передать их на повторное рассмотрение.

Из всего выше перечисленного подойдет ли такой вариант?

• переписку с рекламодателями или партнёрами, подтверждающую сотрудничество;

Могу в менеджера рекламодателя спросить что бы он подтвердил что мы имели с ними сотрудничество и в рамках чего. Когда он ответит я сделаю скриншот переписки и пришлю Вам.

• подтверждение получения выплат в криптовалюте в рамках маркетинговой деятельности;

Пришлю скрин получения средств с тех хешей что вы требовали.

Я просто не понимаю что я могу еще прислать.

- Документы были переданы
- Обьяснения по хешам так же переданы

Всю возможную инфо передал. От меня требует не понятно кто то чего нет. Абсурд же. С учетом того что пользовался сервисом проводил суммы поболее и не возникало вопросов.

Почему с первого раза тогда чек на проверку не сработал? Выглядит скамно )

Артем,

Сообщаем, что в рамках проверки подойдёт любое документальное или фактическое подтверждение ваших рабочих/партнёрских отношений с работодателем.
Это может быть:
• переписка, подтверждающая факт сотрудничества и характер взаимодействия;
• письменное подтверждение от партнёра о сотрудничестве;
• подтверждение получения выплат в рамках маркетинговой деятельности (в том числе по указанным хешам транзакций);
• иные материалы, из которых следует источник средств и характер вашей деятельности.
Скриншоты переписки или подтверждение от менеджера также могут быть приняты к рассмотрению.

Наша задача — зафиксировать источник происхождения средств и подтвердить деловые отношения.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта. Обменный пункт сообщил нам, что Вам был произведен возврат средств.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.