Здравствуйте, Роман,

Мы уже предоставили всю необходимую информацию как вам, так и мониторингу по вашей заявке, в том числе по срокам возврата средств.

В данном конкретном случае транзакция была отправлена с высокорискового адреса с точки зрения AML-проверки. В рамках нашего риск-аппетита такие транзакции не могут быть зачислены на карту, поэтому операция была остановлена и передана нашим коллегам на оформление рефанда.

Сейчас ваша транзакция находится на стороне платёжного провайдера в процессе возврата. Первичное рассмотрение подобных случаев действительно может занимать до 72 часов, о чём мы вас уже информировали. До завершения проверки и процедуры рефанда мы физически не можем ни зачислить средства, ни ускорить процесс.

Просим ожидать завершения процедуры возврата. Как только провайдер завершит обработку, средства будут возвращены на исходный адрес в соответствии с установленным регламентом.

Обновление: получил ответ от обменника!

их ответ:

"здравствуйте
возврат средств/совершение обмена невозможно, просим предоставить информацию, которую мы запросили у вас в прошлом письме

ваш кошелек имеет 100% уровень риска
https://getblock.Net/btc/address/bc1qrdl5tnh4l0yemgah4nsw7cr0ad43k8r9p8hujc?amlcheckup=db9faa40-2e4c-20c8-370e-6cd53e8338e3

dangerous sources
mixer 99.89%"

Вскрыта манипуляция!

обменник намеренно проверил неправильный адрес!

что они сделали:

проверили: мой адрес (bc1qrdl5tnh4l0yemgah4nsw7cr0ad43k8r9p8hujc)
результат: 99.89% Mixer

нужно было: адрес отправителя (bc1pwcvup2xexhksga8rq63ayrpshqvgevpxggr9s8hz03tnxx9wn7yqfccphq)
результат: <50% риск (проверил через amlbot)

объяснение манипуляции:

1 мой кошелек = транзитный

цепочка: источник мой клиент я обменник

я — промежуточное звено, не источник!

2 "заражение" меткой

когда средства проходят через кошелек, он автоматически "наследует" риск-метки.

Это не значит, что я использовал миксер!
это значит, что средства прошли через мой кошелек.

3 Первая транзакция

это моя первая операция на новом кошельке!
я получил оплату за продажу игровых предметов.

Сравнение проверок:

| адрес | что это | сервис | результат |
|-------|---------|--------|-----------|
| bc1pwcvup...Cphq | источник (отправитель) | amlbot | <50% низкий |
| bc1qrdl...8Hujc | мой (получатель) | getblock | 99.89% Mixer |

вопрос: почему обменник проверил мой адрес, а не адрес источника?

ответ: потому что это даёт им предлог для кражи средств!

аналогия для понимания:

преступник магазин покупатель банк
(источник) (я)

банк проверяет покупателя: "у вас грязные деньги!"

но! покупатель получил их от магазина за законную покупку!

проверять нужно магазин, а не покупателя!

мой ответ обменнику:

я отправил им детальное письмо с объяснением:

они проверили неправильный адрес (транзитный вместо источника)
это методологически неверно по стандартам fatf
адрес источника имеет низкий риск (<50%)
их действия = манипуляция для кражи средств

требую:
1. Проверить правильный адрес (источник)
2. Признать ошибку
3. Вернуть средства

дал им 24 часа.

Юридическая позиция:

я — добросовестный получатель:
получил средства за легальную продажу
не знал о происхождении средств у клиента
не использовал миксер лично
не участвовал в отмывании

согласно ст. 388 Гк україни (добросовестный приобретатель):
лицо не несет ответственность за предыдущую историю средств, если не знало о незаконном происхождении.

Вопрос к сообществу:

правы ли они, проверяя мой адрес вместо адреса источника?

это методологически верно или манипуляция?

кто-нибудь сталкивался с подобным?

статус:

жду ответа обменника до 25.11.2025, 22:00

Если откажут — публикую полную переписку везде:
- все крипто-форумы
- reddit
- telegram-сообщества
- заявление в киберполицию

итог:

swap-line.Com использует манипуляцию с aml-проверками:

проверяют транзитные адреса вместо источника
получают завышенный риск из-за "заражения" метками
используют это для отказа в возврате
крадут средства под предлогом aml

не пользуйтесь этим обменником!

доказательства и переписка — по запросу.

#Скам #манипуляция #aml #swap-line #bestchange #помогите.

Критическое обновление! обменник сам себя подставил!

получил новый ответ от swap-line.Com:

цитата:
"уважаемый пользователь, если вы считаете что мы совершили ошибку, прикрепляю так же отчет о проверке кошелька, который вы получили в обменном пункте.

Средства, полученные от вас, имеют 100% показатель риска
http://getblock.Net/btc/address/35qx5h7plmwhda8n1erz5ctmmvssbjqzub?amlcheckup=131fc0d8-8298-c614-2914-dda8becb15f9"

вот это поворот!

они прислали проверку своего собственного кошелька!

результат: их кошелек тоже имеет 100% риск! (mixer 100%)

сравнение проверок:

1 мой кошелек: bc1qrdl...8Hujc
getblock: 100% риск (mixer 99.89%)

2 Их кошелек: 35qx5h7plm...Qzub (куда я отправил)
getblock: 100% риск (mixer 100%)

3 адрес источника: bc1pwcvup...Cphq (откуда мне пришло)
amlbot: <50% риск (низкий)

парадокс:

они говорят:
"у тебя 100% риск мы не работаем с тобой"

факт:
у них самих тоже 100% риск!

вопрос:
почему они не заблокируют свой кошелек?
если 100% риск = основание для блокировки, то их кошелек должен быть заблокирован!

объяснение:

это называется "заражение метками" по цепочке:

цепочка: источник клиент я (100%) обменник (100%)

каждый кошелек в цепочке "наследует" риск-метки!

их кошелек стал 100% после того, как они приняли мои средства!

это доказывает:
100% риск я виновен
100% риск = средства прошли через кошелек
это техническая особенность getblock, не доказательство преступления

вывод:

getblock/bitok — слишком строгий сервис!

он маркирует всю цепочку транзакций как 100% риск:
- меня (промежуточный получатель)
- обменник (конечный получатель)
- всех подряд!

но другие сервисы показывают иначе:
amlbot (адрес источника): <50% риск (низкий)

кому верить?

1 сервис абсолютная истина!

вопрос к сообществу:

как вы оцениваете эту ситуацию?

обменник:
блокирует меня за 100% риск
но у них самих тоже 100% риск

это нормально? или двойные стандарты?

мой ответ обменнику:

я написал им детальное письмо с указанием на парадокс:

вопросы:
1. Почему вы не блокируете свой кошелек с 100% риском?
2. Если вы приняли средства с 100% риском, почему отказываетесь вернуть?
3. Признаёте ли вы, что getblock маркирует всю цепочку?

требования:
1. Проверить адрес источника через альтернативные сервисы (amlbot, crystal, chainalysis)
2. Объяснить парадокс с вашим кошельком
3. Вернуть средства или предложить компромисс

дал им 48 часов до 26.11.2025, 22:00

Предупреждение:

если обменник не объяснит парадокс и не вернет средства:

публикую везде заголовок:
"swap-line.Com блокирует клиентов за 100% риск, но у них самих 100% риск!"

с доказательствами:
скриншот проверки моего кошелька (100%)
скриншот проверки их кошелька (100%)
скриншот проверки источника (amlbot: <50%)
доказательство двойных стандартов

платформы:
- bestchange (обновлю жалобу)
- forum.Bits.Media
- bitcointalk.Org
- reddit
- telegram-сообщества

итог:

swap-line.Com загнали себя в угол:

если признают "заражение" метками должны вернуть деньги
если настаивают на вине должны заблокировать свой кошелек
если молчат публикация парадокса репутация уничтожена

у них нет выхода, кроме возврата!

вопрос к администрации bestchange:

прошу обратить внимание на этот парадокс!

обменник использует двойные стандарты:
- для клиентов: 100% риск = блокировка
- для себя: 100% риск = норма

это нормальная практика или манипуляция?

Здравствуйте, Mark,
Спасибо за столь подробное описание ситуации — по сути вы сами зафиксировали ключевой факт:
депозит в наш адрес был отправлен с кошелька, который имеет критический риск по категории Mixer (~99.89%). На этом фоне обсуждение “манипуляций” и “отсутствия оснований для блокировки” теряет практический смысл.

Сообщаем официальную позицию сервиса.

В соответствии с действующей Политикой противодействия легализации доходов и процедурой «Знай своего клиента» (KYC/AML):

Сервис вправе приостановить выполнение операции в случае, если транзакция классифицирована как повышенно рисковая с точки зрения происхождения средств, цепочки транзакций либо иных признаков, подпадающих под критерии контроля (п. 5, п. 7, п. 10 Политики KYC/AML).

До завершения проверки сервис не имеет права:

перечислить запрошенные средства получателю;

либо выполнить безусловный возврат средств отправителю.

Возможность продолжения операции или возврата средств рассматривается только после прохождения полной идентификации и подтверждения законного происхождения средств.

В рамках проверки у вас были запрошены документы, необходимые для идентификации (KYC) и подтверждения источника средств. Перечень и инструкции направлены вам на e-mail. Предоставление этих документов является обязательным условием дальнейшей обработки заявки (п. 5.1–5.7 Политики KYC/AML).

До предоставления запрошенных данных операция остаётся заблокированной. Это регламентированная процедура и не является отказом от исполнения обязательств, а является исполнением требований AML/KYC.

На текущий момент для разблокировки операции необходимо предоставить документы согласно направленной инструкции. После получения и проверки указанных материалов заявка будет рассмотрена по существу, с принятием решения о завершении выплаты либо возврате средств в соответствии с регламентом.

До выполнения требований проверки AML/KYC осуществление выплаты либо возврата средств невозможно.

Ожидаем от вас ответ по e-mail с запрошенными документами. Дополнительные комментарии считаем излишними до момента выполнения вами базовых требований KYC/AML.

Администратор swap-line,

вы не ответили на ключевой вопрос.

Повторяю в третий раз:

вопрос, на который вы уклоняетесь:

почему:
- мой кошелек с 99.89% Mixer = блокировка
- ваш кошелек со 100% mixer = норма

это двойные стандарты.

Ваша проверка:
мой адрес: 99.89% Mixer
ваш адрес (35qx5h7plm...): 100% Mixer

если 100% mixer = основание для блокировки,
заблокируйте ваш собственный кошелек по вашей же логике!

или признайте, что это техническое "заражение" метками,
а не доказательство вины.

Вы игнорируете факты:

1 адрес источника (bc1pwcvup...Cphq):
amlbot: <50% риск (низкий)

вы должны были проверить источник, а не промежуточный кошелек!

2 разные сервисы = разные результаты:
amlbot: <50%
getblock: 100%

один сервис истина. Нужен консенсус.

3 Ваш собственный кошелек: 100% mixer

это доказывает "заражение" метками по цепочке.

Манипуляция:

вы прячетесь за "политику kyc/aml",
но не отвечаете на прямой вопрос о парадоксе вашей позиции.

"Дополнительные комментарии излишни" =
"мы не хотим отвечать на неудобные вопросы"

это не профессионализм. Это уклонение.

Обращение к администрации bestchange:

администрация bestchange!

прошу вынести решение по следующей ситуации:

факты:
1. Мой кошелек: 99.89% Mixer обменник блокирует
2. Их кошелек: 100% mixer обменник работает
3. Адрес источника: <50% риск (amlbot)

обменник трижды уклонился от ответа на вопрос о парадоксе.

Вопрос к bestchange:
является ли это нормальной практикой или двойными стандартами?

должен ли обменник объяснить, почему у них самих 100% риск = норма?

или они могут просто игнорировать логические противоречия?

моя финальная позиция:

я не буду предоставлять документы, потому что:

1 нет оснований:
- адрес источника: <50% риск (amlbot)
- вы проверили не тот адрес (методологическая ошибка)
- ваш собственный кошелек тоже 100% риск

2 добросовестный получатель:
- получил средства за легальную продажу
- не знал о происхождении
- не использовал миксер
- не участвовал в отмывании

3 риск утечки данных:
- вы не раскрыли юрисдикцию
- нет гарантий безопасности
- непонятно, кто "партнер-биржа"

4 двойные стандарты:
- вы не объяснили парадокс с вашим кошельком

итог:

swap-line.Com отказывается ответить на прямой вопрос о парадоксе.

Они используют "политику kyc/aml" как прикрытие для:
- методологически неверной проверки (проверили не тот адрес)
- игнорирования противоречий (их кошелек тоже 100%)
- двойных стандартов (для них 100% = норма, для клиентов = блокировка)

это не защита от отмывания.
Это предлог для удержания средств.

Прошу администрацию bestchange:

1. Оценить наличие парадокса в позиции обменника
2. Потребовать от обменника ответа на ключевой вопрос
3. Вынести решение: нормально ли это или двойные стандарты?

если bestchange не может помочь разрешить очевидное противоречие,
я опубликую эту переписку везде как пример того, что:
- bestchange размещает обменники с двойными стандартами
- администрация не помогает клиентам в очевидных случаях манипуляции

финальное слово:

swap-line.Com, ответьте на вопрос:

почему у вас 100% mixer = норма,
у меня 99.89% Mixer = блокировка?

один прямой ответ. Без "политики" и "процедур".

Объясните логику вашей позиции.

Или признайте, что логики нет, и верните средства.

Жду ответа.

Mark

p. S. Администрация bestchange, это публичное обращение за помощью.
Прошу не оставить без внимания очевидный парадокс.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как DarkMarket, Sanctions, Enforcement action или маркирована другими метками высокого риска.

В результате проверки установлено: на использованный криптоадрес обменного сервиса поступала только ваша транзакция. Выявленные метки высокого риска относятся к средствам, поступившим с вашей стороны.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.