Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Владимир,
Благодарим вас за оставленный отзыв.
Сообщаем, что по вашей заявке была временно приостановлена обработка в связи с автоматическим срабатыванием AML-проверки. Данная процедура является обязательной и проводится в соответствии с Политикой AML нашего сервиса, с условиями которой вы согласились при создании заявки.
Обращаем внимание, что средства не удерживаются нашим сервисом и не присваиваются - они временно заблокированы до завершения дополнительной проверки.
Для продолжения обработки заявки либо оформления возврата необходимо предоставить запрошенный перечень данных и документы, подтверждающие происхождение средств.

С Уважением, FlashCash.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Прошу Администратора BestChange вернуть отзыв в статус "Финансовая претензия" т.к. все документы сервису были предоставлены а шевелиться они не хотят. Видими отзывы с "нейтральным статусом" им не интересны и они на них не реагируют. Деньги по сей день не возвращены, подозркваю сервис в мошенничестве.

Владимир,
Здравствуйте.
Сообщаем, что по данной заявке проводится дополнительная AML-проверка в соответствии с требованиями международной политики AML/KYC и регламентом сервиса. Все предоставленные Вами документы получены и в настоящий момент находятся на рассмотрении. Этап рассмотрения может занимать до 72 часов. Процедура не является мгновенной и проводится в соответствии с правилами AML/KYC, с которыми Вы согласились при создании заявки.
Сроки последующих действий зависят от итогового решения по результатам проверки и выполняются в установленном регламентом порядке.
Средства не удерживаются и не используются сервисом — они временно заморожены до завершения всех предусмотренных процедур. Сервис находится на связи и уведомит Вас после получения окончательного решения.

С уважением,
Администрация FlashCash

Добрый день.
Операцию отменили, крипту вернули в полном объеме, вопрос закрыт. Всем спасибо!

Здравствуйте, Даниил,
Спасибо за честный и подробный отзыв, Даниил.
Да, это полностью наша вина. Оператор, который обрабатывал заявку, уже получил серьёзный выговор - он проигнорировал пункт про One Time Payout и допустил ошибку при отправке.
Мы отправили вам разницу комиссии отдельным платежом.
Нам действительно очень жаль, что из-за нашей ошибки вы получили такой негативный опыт, особенно при крупной сумме и когда единая выплата была критична.
Мы провели разбор и вносим изменения в процессы, чтобы подобное больше не повторялось.
Ещё раз искренне извиняемся за неудобства и благодарим за терпение. Будем рады видеть вас снова и показать, что умеем работать лучше.

С уважением,
Администрация FlashCash

Здравствуйте, Timur, по вашей заявке операции были выполнены несколько дней назад, и все переводы прошли в обычном режиме. Если банк вносит ограничения только сейчас, это не может быть связано с нашими транзакциями — такие решения принимаются моментально, а не спустя длительное время.

Мы работаем только через стандартные банковские инструменты и не используем процессинги или какие-либо сторонние схемы.

Стоит отметить, что используемая вами терминология и детали, на которые вы ссылаетесь, обычно встречаются в профессиональных обсуждениях внутри рынка, а не в обращениях обычных клиентов. Тем не менее, с нашей стороны все операции выполнены корректно, и их статус можно проверить в вашем банке.

Если потребуется — подскажем, как правильно уточнить причину блокировки у банка.

Ваш ответ не прояснил ситуацию, а скорее наоборот. Переводы действительно выполнялись на одну и ту же карту, после поступления 43989 рублей( 8000; 9870; 10114; 6005; 5000; 5000) банк её заблокировал после последнего перевода, поэтому остаток отправили на другую карту.
Так же хочу отметить, каждый перевод Я-КЛИЕНТ обязан подтверждать скриншотом о получении. Сейчас у меня есть официальное подтверждение блокировки, было рассмотрение 72часа.

Поэтому хочу понять, каким образом моя речь или используемая терминология вообще могут влиять на факт блокировки счета. Ваш комментарий выглядит как попытка переложить ответственность и добавить ненужных намёков, вместо того чтобы объяснить произошедшее.

Выходит так, что вы пытаетесь оправдаться и при этом еще и выставить меня виноватым, хотя проблема возникла после операций, которые проводились через ваш сервис. Я намерен разбираться в ситуации по существу.

И ещё вопрос — почему претензия была так быстро закрыта? Мой вопрос ведь не был решён и никаких нормальных пояснений не было.

Пока что ваш сервис выглядит как сумасшествие и явный red flag. Ожидаю полноценного ответа по делу.

Тимур, пожалуйста, обратитесь в поддержку обменного пункта напрямую, предоставив официальные подтверждения со стороны банка касательно блокировки, связанной с транзакциями от обменного пункта FlashCash.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Уважаемый клиент!

Информируем вас и администрацию мониторинга об окончательной позиции сервиса:

Исполнение обязательств: Денежные средства по заявке были выплачены вам в полном объеме, что подтверждается вашим собственным признанием в ходе переписки.

Отсутствие доказательств: За все время диалога вами не было предоставлено ни одного официального документа (справки, выписки, ответа на запрос) от банковского учреждения, подтверждающего факт блокировки счета именно вследствие действий нашего сервиса.

Нарушение регламента: Согласно п. 7.22.3 Пользовательского соглашения, сервис не несет ответственности за действия банков. Наличие у получателя признанных вами задолженностей и исполнительных производств (ФССП) является самостоятельным и достаточным основанием для применения банком ограничительных мер.

Попытка необоснованного обогащения: Ваше требование «компенсации» в обмен на удаление отзыва при отсутствии документально подтвержденного ущерба расценивается нами как попытка вымогательства и манипуляции рейтингом сервиса.

Все материалы внутренней проверки, включая скриншоты переписки с признанием факта получения средств и попытками торга, переданы в Администрацию BestChange.

Ваша финансовая претензия является необоснованной и удовлетворению не подлежит.

Здравствуйте, Николай,
Спасибо за отзыв.
Ваша заявка была приостановлена из-за срабатывания автоматической AML-проверки. Вы можете ознакомиться с Политикой AML, на нашем сайте. При создании заявки Вы были согласны с Регламентом и Политикой AML. Средства не удерживаются нашим сервисом - они временно заморожены до завершения проверки.
Для продолжения необходимо предоставить полный набор запрошенных данных и подтверждений происхождения средств. Как только проверка будет завершена, операция или возврат будут обработаны в установленном порядке.

Мы готовы помочь и передать всю информацию для ускорения рассмотрения.
Наш сотрудник с Вами ведет активную переписку в Telegram.

С Уважением, Администрация FlashCash.

Предоставлять вам свои личные данные я не намерен
Не имею ни малейшего понятия где они будут использоваться, повторю что делал обмен через другие обменники которые так же используют aml проверку и у них никаких влпргсов не было, так что вам предоставлять личные данные я не буду, пусть пользователи знают что могут потерять свои средства.

Николай, понимаем вашу позицию, однако при создании заявки вы подтвердили согласие с AML-политикой. В соответствии с этими правилами, при срабатывании автоматической проверки мы обязаны запросить необходимые данные.
Эти сведения используются только для идентификации и не передаются третьим лицам вне предусмотренных законом случаев.
Без прохождения обязательной процедуры мы, к сожалению, не можем ни завершить операцию, ни вернуть средства.Ваши средства не потеряны, они заморожены.
Наша AML-политика размещена в открытом доступе на сайте. Как только вы предоставите нужные документы, мы сможем продолжить обработку вашей заявки.

С Уважением, Администрация FlashCash.

Предоставьте данные по которым сработала ваша aml проверка.

Barskiydvorobmen, *** использовал для обмена, у их так же присутствует aml проверка, оплата была с того же адреса что и у вас, так как тогда получается что у вас она не прошла?

Николай,
Мы не можем предоставить сведения о том, какие именно параметры вызвали блокировку транзакции во время AML-проверки. Данная информация относится к внутренним механизмам безопасности и не подлежит раскрытию согласно требованиям работы с крипто-процессинговыми мерчантами.
Отметим, что прохождение проверки на других сервисах не гарантирует аналогичный результат у всех площадок, так как каждая использует собственные алгоритмы и критерии оценки рисков.
Для продолжения обработки вашей заявки необходимо предоставить запрошенные документы.
Как только мы получим от вас документы, мы сразу направим их и запустим процесс разблокировки вашей транзакции.
Напоминаем - с условиями AML проверки вы были согласны.

С Уважением, Администрация FlashCash.

Так, а с чего я должен предоставлять вам свои документы, если вы не можете предоставить причины блокировки, не кажется ли это странным с вашей стороны?
Хотя судя по отзывам других ваших клиентов это для вас норма.

Николай,
1. При создании заявки Вы подтвердили согласие с Регламентом сервиса и Политикой AML/KYC.
2. В соответствии с п. 4.2 и п. 5.3 Политики AML/KYC мы обязаны запросить документы, подтверждающие личность и происхождение средств.
3. Конкретные параметры срабатывания проверки относятся к конфиденциальной информации системы безопасности и не раскрываются.
4. Ваши средства не изъяты и не исчезли — они заморожены до завершения обязательной процедуры.
5. Без предоставления полного комплекта документов разблокировка и завершение операции невозможны.
Мы действуем строго в рамках согласованных Вами правил и международных требований по противодействию отмыванию средств.
Полный список необходимых документов направлялся вам и может быть выслан повторно в любой момент.
Благодарим за понимание.

С уважением,
Администрация FlashCash

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

High Risk или связана с нелегитимными источниками

Хочу знать о каких источниках идет речь, проверялся кошелек на двух независимых ресурсах кошелек прошел проверку риск менее 30.

Николай,
Администрация BestChange официально подтвердила:
«отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками».
Ваша заявка находится в статусе «Приостановлена».
До получения полного комплекта запрошенных документов каких-либо дальнейших действий по заявке не производится.
С уважением,
Администрация FlashCash

Предоставьте по каким параметрам она имеет High Risk если каким то образом Администрация BestChange знает об этом, то почему вы не можете объяснить причину?

Николай, конкретные причины срабатывания High Risk — конфиденциальная информация и не раскрываются никому во избежание обхода систем безопасности.
Чтобы получить свои средства, достаточно пройти стандартную верификацию.
Будем рады помочь и закрыть вопрос в вашу пользу.
С уважением,
Администрация FlashCash