Здравствуйте, Александр.

О том что сервис совершает AML проверку есть соответственное предупреждение на странице обмена. Для того чтобы мы могли помочь с решением ситуации, требуется Ваше сотрудничество и дополнительная информация, о которой прозрачно Вам сообщил оператор в чате.

Доброго времени суток! Пишу огромный негативный фидбэк, который длится уже 3 месяца. "Абсурдов" будет много.

Заявка на обмен №1672202 / 0.02625 bitcoin btc на visamc rub

И так, решил я 27.10.2022 воспользоваться сие чудным обменником, поскольку у него был самый выгодный курс по моему направлению. Моя транзакция был заморожена из-за непрохождения AML проверки. И знаете какой у нее был риск? 29.4% риск составил судя отчету, который они предоставили. Все вменяемые обменники пропускают такой риск, вплоть до 50-70%, а тут 29.4%, это даже риском назвать нельзя, но эти решили заморозить. Абсурд. Мне предложили 2 пути решения, либо предоставить личные данные, либо подождать 90 дней для изучения сути транзакции. Я выбрал подождать 90 дней.

Сегодня 27.01.2023. Пишу я в обменник с просьбой возврата моих денежных средств, на что они мне заявляют, что придется подождать еще 90 дней (до 27.04.2023!). Вы представляете какая это наглость, настолько долго удерживать крипту клиента? А что они мне скажут 27.04, подождать еще 90 дней, до 27.07? Итого год уже почти будет. ПРИ ЭТОМ на протяжении всех этих 3х месяцев я писал им на почту, напоминая о себе, а они кормили меня обещаниями, по типу: пройдет 90 дней, вот и разберемся, скрины могу предоставить. По факту предлагают ждать еще 90 дней. Абсурд

Смешно, когда обменник пытается зарабатывать деньги обманными путями, удерживая валюту клиентов незаконным образом тыкая своими правилами, в которых о сроках ничего даже и не сказано. По факту эти обещания могут длиться бесконечно, я так понимаю. Но полностью уверен, если это так, тогда этот обменник не заслуживает право находить на доверенных бордах рунета. Обменник незаконно удерживает крипту уже 3 месяца, прошу разобраться в этой ситуации, AML проверка выдала 29% риска, а задерживают, будто все 100%. Абсурд.

Смешно, когда обменник пытается зарабатывать деньги обманными путями, удерживая валюту клиентов незаконным образом тыкая своими правилами, в которых о сроках ничего даже и не сказано. По факту эти обещания могут длиться бесконечно, я так понимаю. Но полностью уверен, если это так, тогда этот обменник не заслуживает право находить на доверенных бордах рунета. Обменник незаконно удерживает крипту уже 3 месяца, прошу разобраться в этой ситуации, AML проверка выдала 29% риска, а задерживают, будто все 100%.

Огромная просьба обратить внимание администрацию BestChange на данную ситуацию, уверенно могу заявить, что обменник зарабатывает таким способом на своих клиентах. Проанализировав отзывы тут много таких, как я. Уверен, многие просто забивают на это, т.к. их переводы в районе 100$, а обменник соответственно присваивает эти деньги себе. Лично мою криптовалюту морозят уже 90 дней и еще пытаюсь на 90 заморозить, следовательно НА ПОЛГОДА. Не считаете ли Вы это наглостью со стороны обменника? Такое следует наказывать

Здравствуйте, Александр,
Благодарим вас за отзыв. Однако, мы имеем несколько уточнений, которые, к сожалению, были упущены.
Процент рисковой составляющей сосгласно нашему aml анализу - 43,9%, санкционная составляющая из этих средств 40,7%, что является достаточно большим процентом рисковости.

Наш сервис осуществляет AML мониторинг и в случае, если транзакция будет идентифицирована как высоко рискованная - она подвергается дополнительной проверке.
Потому мы запросили у вас источник средств по ордеру, а также документы удостоверяющие личность. К сожалению, мы не получили никаких данных от клиента, в связи с чем риск отделом было принято решение об продлении карантина.

Предоставьте AML отчет по транзакции. Лично у меня другие сведения из Ваших же уст на почте, в самом начале инцидента Вы предоставляли отчет именно с такими цифрами.

Александр, отчет Вам предоставят в ближайшее время на почту.

Никто ничего мне не прислал, деньги так же по прежнему находятся у обменника.

Добрый день, Александр!

Мы самостоятельно проверили Вашу транзакцию, и увидели, что она находится в зоне среднего риска, однако присутствует много меток высокого риска — https://bc.to/1YGQw8 . При подобных обстоятельствах AML-проверка является стандартной и вполне оправданной процедурой.

По поводу сроков уточняем вопрос, дополним наш ответ, как только появится вся необходимая информация.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Александр, доброе утро!

Дополнительная информация по Вашей проблеме:

Столь долгий срок проверки связан с метками высокого риска, которые имеют Ваши средства.
При прохождении клиентом верификации специалисты службы безопасности могут довольно быстро проверить данные и оценить, насколько безопасен перевод. В противном случае такую оценку осуществить гораздо сложнее, из-за чего процесс затягивается.
Кроме того, так как Вы ранее уже проводили рисковые операции, требуется более тщательное изучение ситуации.

Пожалуйста, ожидайте.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день!

Просьба администратору обменного пункта отреагировать на данную жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Игорь Тарабаев,

Проверьте пожалуйста Вашу почту, Вам написал оператор с дальнейшими инструкциями.

Претензия будет снята тогда когда вернутся деньги на Perfect Money или перейдут на карту

Игорь Тарабаев, возврат выполнен.

B другом обменнике обмен прошёл без проблем. делайте выводы kто здесь захочет менять деньги.

Здравствуйте, Anton
Ваша транзакция по обмену не прошла AML-проверку, потому у Вас была запрошена дополнительная информация. После чего специалист вынес решение о временной заморозке средств. Какое-либо их движение возможно только после окончания срока заморозки. Об этом оператор Вас проинформировал в письме. Предупреждение о том, что сервис проводит AML-проверку транзакций, есть перед созданием обмена.

Так вот именно, я предоставил все документы. Почему после этого вынесли такое решение мне не понятно. И это претензия. Менял до этого все было нормально. Сейчас эти средства очень необходимы, у меня сложная ситуация и я буду требовать возврат средст либо их перевод как предполагал обмен. Не можете сделать обмен, верните деньги тогда на криптокошелек. В чем проблема?? Это мои деньги и я понятия не имею где они. Это не маленькая сумма для меня.

Какое-либо движение средств возможно только после окончания срока заморозки. Мы свяжемся с Вами по почте, когда ответ будет получен от специалиста.

Я это слышу уже на протяжении 2 недель. Пока не появяться деньги. Не сниму претензию. Я счмтал вас надежным обменником, но увы, это не так. В любой момент, те же средства которые до этого проходили проверку, вдруг не прошли ее и после предоставления документов, вы их не возвращаете и не переводите на карту. Это плохой сервис. Могу найти обмены тех же средств, через ваш обменник и все было хорошо. Сейчас по факту, деньги не понятно где. Мои деньги прошу заметить. Претензию не снимаю, решите вопрос пожалуйста.

Anton, решение о заморозке было вынесено специалистом после предоставления информации. Коммуникация здесь, увы, никак не ускорит этот процесс и не отменит вынесенное решение. Для избежания подобных ситуаций просим использовать любое доступное ПО для оценки рисков крипто активов, которыми Вы оперируете, и тщательно проверять контрагентов. Подобные ситуации несут риски как для Сервиса, так и для клиента. Ранее Вам была предоставлена вся информация касаемо обмена и сроков. Если появились новые вопросы - просим вести коммуникацию с нами напрямую через web-чат или почту [email protected]

Я не веду коммуникацию. Я пишу претензию, что бы люди знали, что такое может произойти и с их средствами. Еще раз повторяю, я эти же средства уже через ваш обменник отправлял. То же самое происхождение, что и у данной заявки. Но до этого вопросов к ним не было. Это меня и возмущает. Тут на сайте указанно, что если деньги не пришли от обменника оставьте претензию, я ее оставляю. Я ни чего не нарушаю. Деньги мне так и не поступили. А вопрос у меня один, где мои деньги? На прямую, уже не выходит общение.

Ваши средства по обмену временно заморожены. Ожидайте срока окончания заморозки.

Не надо снимать претензию. Я ожидаю вместе с претензией. В правилах претензии четко указано, "После получения средств по обмену либо возврата претензия должна быть снята." Ни одного из двух не произошло. Притензия снята не может.

Ожидайте окончания срока заморозки.

Добрый день!

Пожалуйста, предоставьте нам хэш транзакции, чтобы мы также могли осуществить проверку средств.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Hash транзакции: e27f7cb7662b400d40afff42311071df6056fe4404f0ef5b959850e3bd86cd36

Здравствуйте, Max
Сервис производит AML-проверки всех платежей. В данном случае адрес, который был указан в обмене, не прошел её. Потому у Вас была запрошена дополнительная информация. Ожидайте, пожалуйста, в скором времени обратной связи.

Я не знаю что такое AML-проверки, если я как клиент не устраиваю, верните средства обратно по моим реквизитам, а пока вы просто присвоили мои деньги себе и кормите завтраками, когда появится специалист! Я уже написал вам на почту что указал неверный кошелёк BTС!

Max, ожидайте, пожалуйста, ответа по обмену.

С начала обмена прошло около 2х часов, сделку не завершают, обратно деньги согласились вернуть с комиссией 5% и то неизвестно через сколько, претензия не снимаю, пользоваться обменником не советую! Как вернут средства, отпишу тут, а пока деньги зависли у e-money.cc
Просто смех, чтоб понимали речь идёт о 100$)))

Оператор предоставил Вам всю информацию касаемо обмена. Ожидайте, пожалуйста, ответа.