И ещё странно что их обменник резко пропал с мониторинга.

Похоже оьменник перешёл в пазряд ***. У их биржи high risk, а они это пепекижывают на тех кто оплачивает. Сильно много отзывов, якоьы амл проверка. Какой то цирк, я меня 100$, действительно думаете что это *** или ещё что то? Просто решили *** людей.

Здравствуйте, Елена!

Благодарим вас за оставленный отзыв и хотим пояснить ситуацию подробнее.

В соответствии с действующей Политикой противодействия легализации доходов и процедурой «Знай своего клиента» (KYC/AML) наш сервис обязан проводить проверку операций, которые по результатам автоматического мониторинга классифицируются как повышенно рискованные.

В таких случаях сервис вправе приостановить выполнение операции, если транзакция признана потенциально рискованной с точки зрения:

происхождения средств,

цепочки предыдущих и последующих транзакций,

а также иных признаков, подпадающих под критерии контроля
(п. 5, п. 7, п. 10 Политики KYC/AML).

До завершения проверки сервис не имеет права:
– перечислить запрошенные средства получателю;
– либо выполнить безусловный возврат средств отправителю.

Возможность продолжения операции или возврата средств рассматривается только после прохождения полной идентификации и подтверждения законного происхождения средств.

В рамках проверки у вас были запрошены документы, необходимые для:

идентификации личности (KYC);

подтверждения источника происхождения средств.

Перечень документов и инструкции по их предоставлению были направлены вам на e-mail. Предоставление этих документов является обязательным условием дальнейшей обработки заявки (п. 5.1–5.7 Политики KYC/AML). До момента получения запрошенных данных операция остаётся заблокированной. Это регламентированная процедура, а не отказ от исполнения обязательств, и она является исполнением требований AML/KYC.

Также важно отметить, что наш AML-провайдер анализирует не только сам кошелёк, но и цепочку связанных транзакций: входящие и исходящие переводы, промежуточные адреса, участие миксеров, бирж и других сервисов. Поэтому «high risk» может быть связан не с тем, что именно на ваш адрес приходили «плохие» средства, а с тем, что ваш адрес или его транзакции участвуют в цепочке, связанной с такими средствами. С перечнем платформ, с которыми мы не сотрудничаем и которые могут влиять на риск-оценку, вы можете ознакомиться в Пользовательском соглашении, с которым вы согласились при создании заявки.

Благодарим вас за предоставленные материалы — ваш кейс сейчас находится на проверке у отдела комплаенса. Несмотря на то, что сегодня воскресенье вечер, вам был направлен ответ на e-mail (последний — до открытия претензии в 20:32), всего по данной ситуации вы получили уже несколько ответов.

После завершения проверки и анализа предоставленных документов ваша заявка будет рассмотрена по существу, и будет принято решение о завершении выплаты либо возврате средств в соответствии с регламентом сервиса.

До выполнения требований проверки AML/KYC осуществление выплаты либо возврата средств, к сожалению, невозможно.

В том то и проблема, что на моём кошельке это первая транзакция в принципе. Всего 100$ на нём было. Потому о каких платформах и миксерах вы говорите я так и не поняла. Это были единственные 100$ в btc на моё кошельке которые я отправила вам для обмена. И отталкиваясь от отзывов, я бы на вашем месте задумалась, может это не люди вам что то не то отправляют, а ваша биржа что то не то делает.

Елена, понимаем ваши эмоции, тем более когда речь идёт о первой транзакции на кошельке и сумме около 100$. Хочу отдельно пояснить важный момент.

Наш сервис не может “отключить” процедуры KYC/AML даже при небольших суммах. Если бы мы игнорировали результаты проверки, отключали мониторинг рисков или выборочно “закрывали глаза” на отчёты, мы фактически превращались бы в инструмент для отмывания средств. Это прямой путь к блокировке сервиса, кошельков, счетов и серьёзным юридическим последствиям как для нас, так и для клиентов.

Именно поэтому мы обязаны работать строго в рамках комплаенса.

Отдельно важно:

Блокировка по вашей операции связана не с нашим “желанием подержать деньги”, а с тем, что
проверку и удержание средств выполняет наш партнёр по ликвидности — лицензированная платформа, которая имеет все необходимые разрешения и инструменты для проведения AML/KYC-проверок.

После поступления транзакции средства попадают в зону ответственности этого партнёра, и именно его комплаенс-система зафиксировала повышенный риск по цепочке транзакций.

В такой ситуации мы обязаны полностью следовать их регламенту и инструкциям: запрос документов, ожидание проверки, решение — выполнить обмен или оформить возврат, если это будет разрешено.

Ваши документы уже получены, и на данный момент ваш кейс находится на рассмотрении у комплаенс-отдела партнёра. На этой стадии мы не можем обойти её, ни “по доброй воле” выдать или вернуть средства в обход AML — это будет нарушением как наших внутренних правил, так и требований нашего ликвидити-партнёра и регуляторов.

Как только проверка будет завершена и партнёр даст формальное заключение по вашему кейсу, операция будет либо выполнена, либо оформлен возврат — строго в рамках их решения и регламента.

Мы не заинтересованы ни в заморозке ваших средств, ни в негативных отзывах, но у нас нет права работать в обход KYC/AML. Именно эти процедуры защищают и нас, и добросовестных клиентов от того, чтобы сервис не использовали для сомнительных операций.

Ожидайте, пожалуйста, ответ по Вашему кейсу на e-mail.

Я всё понимаю, но вопросов к вам больше чем к вашим клиентам. Просто столько отзывов про эти проверки и вы думаете что все прям плохие, отмыть пытаются. Я в этом вопросе не очень разбираюсь. Но если бы хотели отмывать то суммы были бы намного больше. А так получается, что ваш регулятор всех замораживает и в итоге деньги которые нужны были в млмент оьмена придётся ждать непонятно сколько.

В общем время идёт, ни ответа ни привета. Мало того заморозили по своей прихоти, так теперь ни возврата ни обмена. И как это назвать как не ***.

Елена, добрый день!

Ваша ситуация остаётся на рассмотрении у комплаенс-отдела нашего партнёра по ликвидности. Мы дополнительно направили им запрос по вашему кейсу и ждём от них обновлённый статус. Пожалуйста, ожидайте ответ на e-mail.

Хотим ещё раз подчеркнуть: средства не присваиваются сервисом и не используются «для себя» – они заблокированы в рамках процедур AML/KYC у лицензированного партнёра до окончания проверки. Мы не можем обойти эти требования, но со своей стороны контролируем процесс и добиваемся как можно более быстрого решения.

4й день, даже на эл. адрес не отвечают. Вообще молчат. Их партнёр или они присвоили чужое. Это уже *** называется. Ваш партнёр получается просто *** у людей.

Офигеть, оказывается тут и 8 дней ждут. Нк кажется что реально ваш партнёр просто присваивает себк чужие деньги?! Потому что указываются реально какие то биржи или платфоомы с которымт никто не связан даже. Я уже о себе молчу.

На почту не отвечают, ушли в игнор. Деньги ***. Прошу администрациб бесичендж как то разобратся.

Елена, Ваш кейс находится на рассмотрении, как только будет результат, мы сразу Вам сообщим. Просим Вас ожидать

Ситуация конечно печальная и смешная. Как замораживать так это очень быстро, хотя я проверила на амл здесь на бестчендж и показало что кошелёк чистый. А как возвращать или завершить обмен так ожидайте, уже 5й день пошёл ожидания. И претенщию не снимайте, потому что обмен не завершён и я свои деньги не получила. Т. е. фин обязанности вы не выполнили.

Елена, просим вас прекратить манипуляции, перекручивание фактов и ложные обвинения. Мы на связи с вами с первого дня и в тот же день предоставили альтернативный AML-отчёт, где чётко указаны высокие риски: даркнет, санкции, миксеры, скам и другие метки. Просим вас не искажать факты и набраться терпения в ожидании решения.

Вы тоже факты не перекручивайте, где факт что это реальная проверка а не просто выдуманные цифры для удержания средств? Потому что я вам предоставила свои реальные документы, а по вашему просто на словах какие то риски. И то даже по вашим непончтным цифрам средний риск, а не высокий. И время вы тяните подозрительно. Потому что я повторю я с никакими биржами и платформами не связана. Я просто перевела вам со своего кошнлька, чистого кошелька.

Елена, просим вас не искажать факты и набраться терпения в ожидании решения.

Прошла неделя, ни ответа ни привета. Заморозили за 5 минут, непонятно зачем. А как возвращать или провести обмен так молчание. Это уже выхожит за все рамки. Сами пользуются подозрительной биржей у которой уже недели мои деньги, а документы предоствлять меня заставили. Что то документы вашей биржи я не видела. Уже никакого террения нет.

Елена, пока новостей нет. Мы держим ситуацию под контролем, и как только получим апдейт по вашему кейсу, сразу же в незамедлительном порядке свяжемся с вами по e-mail. Просим вас набраться терпения.

Да хватит эту фигню писать, верните мне мои деньги или проыедите оьмен. За неделб это уже можно было сделать. А ваша биржа просто ***. И вы такие же, я не просила замораживать мои средства, я проводила обмен. Где мои деньги?! ***.

И оставьте себе свои выдуманные риски и прочий бред. Я знвю что перевела вас свои деньги, чичтые. Что я нк связана ни с платформами о которых вы тут выписываете ни с биржами в отличии от вас которые связаны с какой то *** биржей которая неделю не может вернуть мне мои деньги. Это ваша биржа *** деньги.

Я прошу администрацию бестчендж как то повлиять на ситуацию. В течении 3х дней должны были решить этот вопрос. А в итоге уже 10й день пошёл. Удержание чужих средств это воровство. Тем более учитывая что я предоставила все данные сразу.

Елена, перед созданием обмена вы согласились с нашей KYC/AML-политикой.

Ваши средства были проверены альтернативным AML-провайдером, и по ним зафиксированы метки высокого риска, что мы вам продемонстрировали.

Просим набраться терпения и ожидать дальнейших новостей.

Ничего рискованого в моих деньгах нет. А с вашей сторлны это воровство. Уже время прошло достаточно что бы возврат оформить, тем бодее с моей стороны все данные предоставлены. А разговаривать методичкой я тоже умею.

Елена, с нашей стороны это процедура KYC/AML, и вам были предоставлены результаты проверки вашей криптовалюты — там присутствуют high-risk метки. Ожидайте, пожалуйста.

Выдумать цифры для удержания чужого я тоже могу. И я предоставила данные сразу. А жду уже 10 дней. И никаких меток не могло быть, и дажн у ваших выдуманных цифрах написано средний риск. И не надо убирать претензию, пока вами не выполнены фин обязательства или нк возвращены украденные деньги к вам преьенщия остаёься.

Елена, просим вас не искажать факты и набраться терпения в ожидании решения.

Вы это уже писали. Но от этого не легче. Возврата так и нет.

Елена, понимаем Вас. Надеемся, что скоро уже будут новости. Со своей стороны мы дополнительно пинганули по Вашему кейсу. Ожидайте,пожалуйста.

Я так поняла и сегодня ничего. Ваша юиржа позоже и вас оьманывает и ваших пользователей. По всем канонам уже слишком много времени прошло для того что бы просто оформить возврат.

Елена, ваш кейс сейчас в приоритете. Вы предоставили всю запрашиваемую информацию, пока обновлений нет. Пожалуйста, немного ещё терпения.

Откуда терпению взятся, если вы получили запрашиваемые данные сразу, а возврат которые можно оформить за 5 минут уже не можете оформить почти 2 недели.

Возврата до сих пор нет. Терпения тоже.

Прошу администрацию бестчендж как то повлиять. 15 дней не могут вернуть деньги, а сецчас 4й день вообще молчат, ушли в игнор.

Непонятная ситуация, 2 недели кормят завтраками, а последние 4 дня просто игнор. Возврата нет. Пока у обменника и его биржи(непонятной) статус ***.

Елена, пока новостей не было. Ежедневные угрозы и сообщения во все возможные способы связи никаким образом не ускоряют процесс рассмотрения. Со своей стороны мы держим ситуацию под контролем и всеми силами пытаемся ускорить рассмотрение.

Просим набраться терпения и ожидать!

Новая заученная фраза? Я вам не угрожала. Это вы по сути угрожаете не возвратом. Тяните специально время, хотя вернкть можно было давным давно. Нет уже никакого терпения. Сворованные деньги вами есть у вас, а терпения у меня нет.

Елена, просим спокойствие и терпения. Ситуация будет решена.

Елена, средства разморожены и заявка выполнена. Благодарим за терпение!

Спасибо. Спустя 2 недели и куча нервов обмен завершён. Хотя думала будет возврат. Спасибо и на этом. Претензий в принципе к обменнику нет, больше к бирже которой они пользуются.