Здравствуйте, пользователь,
на сайте есть информация о правилах заполнения данных в заявке
Заполните свои данные в столбце «Ввод данных», а именно, укажите свой E-mail, номер кошелька (карты или счета), на который хотите получить деньги. Обменный пункт вправе отказать в обслуживании клиентам при создании заявок с несуществующими Email.
При наличии такой заявки, клиенту придется пройти полную KYC идентификацию

Мы указали существующий Email и получали на него почту от вас.

так же на главной странице есть информация о прохождении верификации. Создавая заявку , Вы соглашаетесь с правилами сайта.
Правила при работе на бирже обмена криптовалюты
Применение политики KYC (know your customer – знай своего клиента). Обязательная идентификация Пользователей, которым разрешено совершать транзакции на нашем Сервисе. Для верификации Пользователя Администрация вправе потребовать предоставить следующие данные:
сделать фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим личность гражданина: скан-копия лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности;
подтвердить место жительства: официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса клиента, указанных при регистрации на сайте sberbit.vip. Это может быть счет за коммунальные услуги (за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Копия должна включать в себя: полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (в пределах последних 3 месяцев), название органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью;
предоставить копию лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию вашей банковской карты, сделанной на фоне главной страницы Сервиса (витрина с услугами). Для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры вашей кредитной карты. Допускается скрыть 3 цифры на обратной стороне карты (код CVV).

Ожидаем прохождения верификации от Вас

За 5+ лет опыта работы с обменниками на BestChange у нас ни разу не возникало подобной ситуации — верификацию либо не требовали, либо требовали _сразу_ (до перечисления ден.средств от клиента)

Нам бы хотелось получить комментарий от администрации сервиса, почему наша личность полностью устраивала ваш сервис _до тех пор_, пока мы вам не перевели ден.средства?

Вопросы у вас возникли только тогда, когда мы перевели вам наши ден.средства.
Когда пришло время вам исполнять обязательства, только тогда у вас возникли вопросы. До тех пор у вас вопросов не было:)

Все сервисы, с которыми мы работали ранее, если и требовали верификацию личности, то только _перед_ началом обмена и переводом ден.средств — но никак не постфактум, после получения ден.средств от клиента.

Наша позиция в том, что требование перс.данных задним числом после получения ден.средств от клиентов — это формальный предлог для того чтобы не выполнять свои обязательства.

У вас были все необходимые данные, чтобы принять решение о требовании перс.данных _до_ начала обмена, а не после получения ден.средств.

Мы считаем, что посетители BestChange имеют право знать об этом.

Применение политики KYC осуществляется на любом этапе заявки
Администрация сервиса Sberbit.vip оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, в особенности в тех случаях, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Администрация оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

У вас была возможность затребовать перс.данные заблаговременно, что вам мешало это сделать до получения ден.средств?

Помимо желания присвоить их себе по формальному предлогу, разумеется.

Что вам помешало произвести "мониторинг данных" до того момента, как были запрошены ден.средства?

Вам наша деятельность показалась "подозрительной (необычной для конкретного Пользователя)" _после_ того, как мы перевели вам ден.средства?

До того момента, пока мы не перевели вам ден.средства, наша деятельность не казалась вам "подозрительный или необычной"?

Вы пользуетесь своим правом "запрашивать у Пользователей актуальные документы" только после того, как он перевел вам ден.средства? До момента перевода вы этим правом пользоваться не собираетесь?

Добрый день!
С Вами говорит руководитель обменного пункта.

Вы имеем право, и будем, запрашивать верификации на любом этапе создания заявки, по любым признакам, которые вызывают у нас подозрения.

Следующий этап, необходимый для решения вопроса по существу, это прохождение KYC.

Просьба к администрации BestChange претензию снять до прохождения пользователем верификации.

Ваша позиция понятна.

В таком случае хотелось бы получить комментарии администрации BestChange относительно следующего аспекта:

На момент создания заявки обменник SberBit имел теги:

1) "Данный обменный пункт работает в ручном или полуавтоматическом режиме"
2) "Данный обменный пункт может запросить верификацию банковской карты клиента"

https://imgur.com/a/4fR6tmR

Означает ли фраза "Данный обменный пункт может запросить верификацию банковской карты клиента" то, что в любой момент по своему усмотрению (в том числе и при получении денежных средств от клиента) обменный пункт может затребовать следующую информацию (далее цитата представителя сервиса SberBit):

1) "фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим личность гражданина: скан-копия лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности;"
2) "официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса клиента, указанных при регистрации на сайте sberbit.vip <...> счет за коммунальные услуги (за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Копия должна включать в себя: полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (в пределах последних 3 месяцев), название органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью"

(конец цитаты)

А также любые иные сведения, которые администрация SberBit сочтет нужным узнать обо мне — ИНН, СНИЛС, водительское удостоверение, свидетельство о браке, свитетельная о рождении всех детей, указанных в паспорте, общий анализ крови, справку об отсутствии судимости, декларацию по форме 3-НДФЛ, и проч.

Иными словами — значит ли это то, что наличие тега "Данный обменный пункт может запросить верификацию банковской карты клиента" подразумевает, что обменник может заморозить средства, которые были переведы после создания заявки, и без объяснения причин затребовать произвольные сведения о клиенте?

Возможно, имело место недопонимание с нашей стороны. Мы пользуемся BestChange уже много лет, и имели посредством него дело с десятками(если не сотнями) различных обменников и направлений.
Это первый случай, чтобы обменник требовал какие-либо данные после того, как денежные средства были получены.
Всегда до этого если обменник требовал какую-либо верификацию, требования эти заявлялись исключительно _до_ фазы перевода средств.

Мы полагали, что если обменник согласился принять средства от клиента и предоставил реквизиты, то он тем самым зявляет готовность вести дела с этим клиентом (в рамках данного конкретного обмена).
Вопрос к администрации BestChange — это суждение ошибочно?

Также хочу обратить внимание на наличие в системе BestChange тега:
"Данный обменный пункт может запросить верификацию документов клиента или приостановить обмен для проверки других данных."
На момент создания заявки сервис SberBit этого тега не имел.

Документов у Вас никто не запрашивал. Мы запрашиваем в основном фото карты напротив заявки. Соответствующая метка имеется.

Однако если имеется подозрение в мошенничестве, то могут быть запрошены и другие документы, о чем на всякий случай предупредели в наших правилах.

В других обменных сервисах так же запрос может появиться на разных стадиях.
К примеру у кошелька со временем появятся "плохие" метки, либо банк заблокирует карту после перевода и т.п.

Мы приветствуем "серые" отзывы на подобные темы. Мошенники читают и обходят сервис стороной.

Подождите. Ваш оператор написал:

"Обменный пункт вправе отказать в обслуживании клиентам при создании заявок с несуществующими Email. При наличии такой заявки, клиенту придется пройти полную KYC идентификацию".

"Полная KYC идентификация" по его же словам включает в себя "селфи с паспортом, платежки ЖКХ" и проч.
Вам не кажется, что предоставлять подобные сведения для того, чтобы произвести копеечный обмен — это абсурд?

Не менее абсурдны ваши намеки на возможное мошенничество с нашей стороны.
Мошенническая транзация на $5, из которых 20% комиссия обменника — это нонсенс.

Высказывание:
"Мы приветствуем "серые" отзывы на подобные темы. Мошенники читают и обходят сервис стороной" — просто смешно.
Представляется маловероятным, чтобы в подобных схемах какие-то решения принимались на основании отзывов.

Страдают только те пользователи, которые не желают предоставлять сканы паспортов сомнительным сервисам, которых в интернете существуют тысячи. Где гарантии, что вы не торгуете сканами паспортов своих пользователей? Вы зарегистрированы в реестре Роскомнадзора в качестве оператора персональных данных?

Пункт 1 ст. 22 ФЗ «О персональных данных» обязывает оператора до начала обработки персональных данных уведомить уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных о своем намерении осуществлять обработку персональных данных.

Или у вас закон что дышло? Стрелочка поворачивается только в удобную вам сторону, чтобы иметь формальное основание удерживать у себя средства пользователей, не желающих показывать документы первому встречному.

Повторюсь, за многие годы работы с обменниками, такая ситуация возникает впервые.
И да, мы проходили и процедуру подтверждения с фотографией физической карты, но не за перевод в $5. И никогда мы не сталкивались, чтобы эта процедура была затребована постфактум.

Нет никакого разумного объяснения в том, чтобы требовать эту процедуру постфактум. Кроме того объяснения, что я дал выше — удерживать у себя переводы по формальному поводу. Иначе вы бы просто запросили подтверждение карты ещё до начала обмена, и этой ситуации бы просто не возникло.

Почитали отзывы на этот сервис — проблема системная. Видимо, придётся смириться нам с потерей 500 р. Ну что же, опыт обошелся сравнительно недорого. Хотя судя по отзыву #2377216 представители обменника называет это по-другому:)

Большая просьба к администрации BestChange рассмотреть возможность добавить к обменнику SberBit тэг "Данный обменный пункт может запросить верификацию документов клиента или приостановить обмен для проверки других данных", чтобы уменьшить вероятность подобных ситуаций в будущем для тех пользователей, которые не хотят ради совершения перевода в 500 р. собирать "полный пакет документов".

p.s.: Если вы решили, например, приобрести подписку на VPN за крипту, чтобы смотреть *** задумайтесь, скорее всего, Вы — мошенник. Лучше смотрите ***, будьте законопослушными гражданами:)

Здравствуйте, Арман,
ваши обе заявки выполнены. https://blockchair.com/bitcoin/transaction/5795a7ad802b4b21b5e30aa9529a655aa688287781af3a9ed5a0b73fcb2a3f0e
вот ссылка на хеш на вторую заявку. Если кошелек принадлежит стороннему сервису, рекомендуем обратиться в их поддержку

Добрый день,

Уважаемый пользователь, обменный пункт сообщил нам, что Ваша заявка выполнена, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Указав финансовую проблему 10 минут назад
почему то было удалено модератором
пишу заново с пометкой комментарий о сервисе
жду обратной связи от вас!

Эта не верная ссылка
https://blockchair.com/bitcoin/address/bc1qznxp0t6ret38apl0kswaphxf7gv0pjhc38ykwz
https://blockchair.com/bitcoin/address/bc1qznxp0t6ret38apl0kswaphxf7gv0pjhc38ykwz
во второй ссылке указано что ожидается подтверждение уже 3 час как.

Просмотрите обе ссылки и все поймете вы отправили вообще вообще другую ссылку мне.

Арман, добрый день.

Вы оставили 2 одинаковых отзыва, поэтому дублирующий отзыв был удален.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Хорошо это я понял как будем решать с данной ситуацией?

Арман, вам отправлена верная ссылка, а точнее хеш транзакции , по которому видно что по вашей транзакции уже 17 подтверждений, и сумма , соответствующая сумме в вашей заявке

Уважаемый я отправил вам 2 ссылки где видно что написана ожидается подтверждение
что вам нужнотправить то бы вы утвердились что он в ожидвнии.

Я отпровлял 3500 рублей вы мне что отпровляете сами видите суму указонную.

Арман, посмотрите на ссылку внимательно, там 2 одинаковые транзакции на одинаковую сумму, первая ожидает подтверждения, вторая выше имеет 18 подтверждений. Так вот, ваша та, что имеет 18 подтверждений

с нашей стороны заявка выполнена, средства зачислены на указанный в заявке кошелек. Если кошелек, принадлежит стороннему сервису, обратитесь в их поддержку.

Хорошо даже если так как вы и говорите деньги на счет не упали вы понимаете?

Первый перевод прилетел за 30 минут на счет этот уже 3 час и до сих пор тишина что будете придпринемать.

Арман, деньги уже зачислены на адрес, указанный в заявке. На счет вам зачисляет тот сервис, на котором вы этот адрес брали. По этому вам нужно обратиться в их поддержку

Короче я все понял вы *** так что аудитория у меня большая ждите вестей
просто это безобразие ребят вы делаете дурачка из меня.

Арман, мы вам уже несколько раз написали о том, что деньги зачислены на адрес, указанный в заявке, с нашей стороны заявка полностью выполнена. Подтверждением этому есть хеш транзакции.

Арман, добрый день.

Обменный пункт сообщил нам, что Ваша заявка была выполнена. Хэш транзакции: https://blockchair.com/bitcoin/transaction/5795a7ad802b4b21b5e30aa9529a655aa688287781af3a9ed5a0b73fcb2a3f0e.

По имеющимся данным, обменный пункт не имеет финансовых обязательств перед пользователем.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.