Здравствуйте, пользователь. Транзакция приостановлена из-за АМЛ блокировки. Приносим извинения за доставленные неудобства.

Причины AML блокировки полностью отсутствуют, запрет на использование defi wallets в правилах пользования не прописан, считаю поведение обменника ***.

Вопросы эквайринга:

- Каков ваш статус занятости?
- Каковы источники вашего дохода?
- Через какой источник к вам поступили средства до того, как вы сделали депозит к нам со своего кошелька/платформы? Пожалуйста, предоставьте нам доказательства из истории пополнения и вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек, откуда вы впоследствии сделали депозит на нашу платформу;
- Какова была цель получения средств по депозиту на ваш кошелек/платформу? Пожалуйста, предоставьте доказательства вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек;
- Если отправителем средств были не вы, а третья сторона, пожалуйста, предоставьте нам доказательства общения/переписки, подтверждающее получение средств/платежа.

Также, необходимо предоставить следующие материалы:

1. Фотография документа, подтверждающего вашу личность (паспорт или национальное удостоверение личности), со всеми сторонами в хорошем качестве;
2. Фотография вас с этим документом в руках в хорошем качестве.

===================================================================
Данный обменный пункт не является оператором личных данных и не имеет права требовать подобную информацию.
Помимо этого на сайте не указано никаких контактных реквизитов (кроме TG аккаунта поддержки) и юридических атрибутов (координаты офиса, телефоны, регистрационные номера итд),

Мы предоставим вам ответ эквайринга в скором времени. Спасибо.

Администратор MoneyMate без оснований снимает претензию с отписками, не разрешая ситуацию.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как DarkMarket, Sanctions, Enforcement action или маркирована другими метками высокого риска.

С результатами проверки можно ознакомится по ссылке: https://bc.to/MAlZYS

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

1 Изображение по ссылке не содержит указания конкретно моей транзакции и флагов риска по ней

2) Использование DeFi кошелька не связано с нелегитимными источниками по умолчанию

3) В регламенте сервиса не было прописан запрет на перевод с бирж или из defi кошельков

4) Для возврата средств сервису достаточно отправить средства на тот кошелек, с которого была инициирована транзакция. Требование верификации личности может проистекать только от лица, являющегося оператором личных данных в своей юрисдикции и соблюдающего GDPR или аналогичные политики. Помимо этого техподдержка прямо упоминает, что личные данные будут переданы третьему лицу, что в любом случае является нарушением GDPR.

Уважаемый клиент, мы понимаем ваше негодование и хотим уточнить, что в нашей AML политике указано, что мы не принимаем активы, помеченные как рисковые. Мы стараемся тщательно проверять все транзакции, чтобы обеспечить безопасность и соответствие правилам.

Из нашего с вами диалога в телеграм нам стало понятно, что вам было известно о том, что ваши активы имеют метки риска. В случае если вы знаете о рисковом характере средств, мы рекомендуем связываться с нами заранее. Это позволяет нам проверить адрес и подтвердить возможность приема средств, минимизируя потенциальные проблемы.

С уважением, MoneyMate

Администрация MoneyMate вырывает слова из контекста и передергивает
Дословно мной было написано:
"Я не "знал о риске". Я знаю, что есть обменники, которые не принимают платежи с бирж и из defi кошельков, и такие обменники прямо это декларируют. Сама транзакция не является рисковой "

Уважаемый клиент, просим прощения, если выразились не верно. Мы опирались на вот эту вашу фразу:

"Актив был перечислен из приватного кошелька ********, который с недавнего времени стали неосновательно считать высокорискованным.
Это единственная причина для такой метки."

С уважением, MoneyMate.

Прошло более 10 дней, администрация так и не предприняла ничего для разрешения ситуации, кроме предложения отправить личные данные неизвестному лицу.

Добрый день,

Для рассмотрения возврата средств, необходимо пройти процедуру верификации.

С Уважением, MoneyMate.

Здравствуйте, Aleх.

Позвольте внести ясность. Мы уважаем наших клиентов и не распространяем их персональные данные третьим лицам, тем более это запрещено законом. По вашей заявке возникли проблемы с банковским переводом, и наш менеджер пытался связаться с вами через почту и номер телефона для того чтобы убедиться, что вы получили ваши денежные средства.

С уважением, MoneyMate.

Спасибо, Вам, большое! Очень приятно получить такой отзыв)

С уважением, MoneyMate.